ફિન્કેશ »એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ
Table of Contents
એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ
HDFC હાઇબ્રિડઇક્વિટી ફંડ અને SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ બંને તેનો એક ભાગ છેસંતુલિત ભંડોળ- ઇક્વિટી શ્રેણી. આ યોજનાઓ તેમના સંચિત ભંડોળને ઇક્વિટી તેમજ ડેટ સાધનો બંનેમાં રોકાણ કરે છે. જો કે, કુલ પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી રોકાણનું પ્રમાણ 65% કરતાં વધુ છે. આ યોજનાઓ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેમની પાસે ઉચ્ચજોખમની ભૂખ પરંતુ તે જ સમયે, તેઓ ઇક્વિટી રોકાણમાં એક્સપોઝર શોધી રહ્યા છે. એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ બંને હજુ સંતુલિત ભંડોળનો એક ભાગ હોવા છતાં, તેમના વળતર, એયુએમ અને અન્ય સંબંધિત પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતો જોઈએ.
HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની ઝાંખી (અગાઉ HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ સાથે)
HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ ઓફર કરે છે અને તેનું સંચાલન કરે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. એચડીએફસી પ્રીમિયર મલ્ટી-કેપ ફંડ અને એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડનું મર્જર એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રચાયું છે. આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ સ્કીમ છે જે તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વર્ષ 2000 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું અને તેનો ઉદ્દેશ્ય પ્રાપ્ત કરવાનો છેપાટનગર વર્તમાન સાથે પ્રશંસાઆવક. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ઘટકોમાં એચડીએફસીનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા અને વોલ્ટાસ લિમિટેડ. HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ છે. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની જોખમની ભૂખ સાધારણ ઊંચી છે. આમ, આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ તેમના રોકાણમાં અમુક સ્તરના જોખમ માટે તૈયાર છે.
SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડની ઝાંખી (અગાઉના SBI મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ)
એસબીઆઈ ઈક્વિટી હાઈબ્રિડ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) ડિસેમ્બર 1995માં લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું અને તેનું સંચાલન દ્વારા કરવામાં આવે છે.SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના માપદંડ તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ - આક્રમક સૂચકાંકનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય સાથે સાથે લાંબા ગાળામાં મૂડી વૃદ્ધિ માટે પ્રયત્ન કરવાનો છેપ્રવાહિતા દ્વારારોકાણ ઇક્વિટીના સંયોજનમાં અનેડેટ ફંડ. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા કેટલાક રોકાણોમાં કોટક મહિન્દ્રા બેંક લિમિટેડ, ભારતી એરટેલ લિમિટેડ, ઇન્ટરગ્લોબ એવિએશન લિમિટેડ અને ઇન્ફોસિસ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવના ધરાવતી કંપનીઓમાં તેના ભંડોળનું રોકાણ કરે છે અને ડેટ સાધનોમાં ચોક્કસ પ્રમાણમાં રોકાણ કરીને જોખમને સંતુલિત કરે છે. SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડનું સંચાલન શ્રી આર. શ્રીનિવાસન અને શ્રી દિનેશ આહુજા દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે.
એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ
જો કે એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ બંને હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આપણે અસંખ્ય પરિમાણો પર આધારિત બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતો જોઈએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગ
બેઝિક્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક ઘટકોમાં સ્કીમ કેટેગરી, વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી, Fincash રેટિંગ, અને તેથી વધુ. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી. ફિન્કેશ રેટિંગ્સના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાયHDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડને 5-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે જ્યારે SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડને 4-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે.. બંને યોજનાઓની NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. 22 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC સંતુલિત ફંડની NAV આશરે INR 142 હતી અને SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડની આશરે INR 121 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે ટેબ્યુલેટ કરેલ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹114.021 ↑ 0.17 (0.14 %) ₹24,796 on 30 Sep 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.7 2.02 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹273.749 ↓ -0.02 (-0.01 %) ₹74,852 on 30 Sep 24 19 Jan 05 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 10 Moderately High 1.46 2.67 -0.55 2.01 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ
ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR જુદા જુદા સમય અંતરાલ પરના વળતરની સરખામણી કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ અલગ-અલગ સમય અંતરાલ કે જેના પર વળતરની સરખામણી કરવામાં આવે છે તેમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા બંને વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. જો કે, ઘણા સમયના અંતરાલોમાં, એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું વળતર SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડના વળતરની તુલનામાં વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details -1% 0.5% 8.8% 21.5% 12.1% 16% 15.5% SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details -3.3% 0% 7.4% 21.6% 10% 13.9% 15%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે જ્યારે અમુક વર્ષો માટે; SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5% SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 16.4% 2.3% 23.6% 12.9% 13.5%
અન્ય વિગતો
બંને યોજનાઓ વચ્ચેની સરખામણીનો આ છેલ્લો વિભાગ છે. ઘટકો કે જે આ વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, ન્યૂનતમ એકસાથે રોકાણ, અને તેથી વધુ. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ સમાન છે, એટલે કે INR 500. જો કે, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓ માટે રકમ અલગ-અલગ છે. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ માટે લઘુત્તમ એકસાથે રકમ INR 5 છે,000 અને SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ માટે INR 1,000 છે. બંને યોજનાઓની એયુએમ પણ અલગ છે જોકે તફાવત બહુ નથી. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, HDFC ની AUM આશરે INR 20,191 કરોડ અને SBI ની આશરે INR 21,404 કરોડ છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.6 Yr. SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 12.84 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,853 31 Oct 21 ₹14,700 31 Oct 22 ₹15,567 31 Oct 23 ₹17,091 31 Oct 24 ₹21,062 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,931 31 Oct 21 ₹14,302 31 Oct 22 ₹14,602 31 Oct 23 ₹15,549 31 Oct 24 ₹19,324
વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.99% Equity 70.49% Debt 28.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.54% Industrials 11.66% Consumer Defensive 7.54% Technology 6.88% Energy 6.56% Health Care 4.91% Communication Services 4.29% Consumer Cyclical 3.15% Utility 1.47% Real Estate 0.75% Basic Materials 0.53% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.35% Corporate 13.17% Cash Equivalent 0.99% Credit Quality
Rating Value AA 9.34% AAA 90.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,859 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK7% ₹1,635 Cr 9,440,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,153 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE4% ₹1,085 Cr 3,675,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL4% ₹1,026 Cr 6,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹980 Cr 5,223,368 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹970 Cr 18,714,400 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹883 Cr 11,208,071 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322152% ₹619 Cr 5,025,000 SKF India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 13 | SKFINDIA2% ₹513 Cr 943,108 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.54% Equity 74.96% Debt 21.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.76% Basic Materials 9.48% Industrials 9.3% Consumer Cyclical 6.65% Communication Services 6.6% Energy 5.82% Health Care 4.68% Consumer Defensive 4.07% Technology 3.9% Real Estate 0.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 12.98% Corporate 8.76% Cash Equivalent 2.54% Securitized 0.75% Credit Quality
Rating Value A 0.75% AA 27.56% AAA 71.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE6% ₹4,356 Cr 14,750,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL6% ₹4,274 Cr 25,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK6% ₹4,201 Cr 33,000,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -5% ₹3,713 Cr 361,335,900
↓ -20,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN5% ₹3,467 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK4% ₹3,291 Cr 19,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹3,128 Cr 2,712,744
↓ -48,262 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | INDIGO4% ₹2,825 Cr 5,900,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 16 | DIVISLAB4% ₹2,722 Cr 5,000,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000343% ₹2,542 Cr 3,300,000
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે ઘણા બધા તફાવતો છે. જો કે, રોકાણ માટેની કોઈપણ યોજના પસંદ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ ખૂબ કાળજી રાખવાની જરૂર છે. તેઓએ તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તે તેમના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો, લોકો સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી તેમને યોગ્ય યોજના પસંદ કરવામાં અને સમયસર તેમના ઉદ્દેશ્યો સિદ્ધ કરવામાં મદદ મળશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved