ફિન્કashશ »એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ
Table of Contents
એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ
એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રિડઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને યોજનાઓ એક ભાગ છેસંતુલિત નિધિ. વર્ણસંકર ભંડોળ તરીકે પણ ઓળખાય છે, આ યોજનાઓ ઇક્વિટી લક્ષી સંતુલિત ભંડોળ છે. આ યોજનાઓ ઇક્વિટી રોકાણ પર વધુ સાંદ્રતા સાથે ઇક્વિટી અને નિયત આવકનાં સાધનોના સંયોજનમાં તેમના પૂલ કરેલા કોર્પસનું રોકાણ કરે છે. ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ઓછામાં ઓછા% 65% અથવા વધુ પૂલ કરેલા નાણાંનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. સંતુલિત ભંડોળ એ નિયમિત આવકની સાથે લાંબા ગાળે મૂડી વૃદ્ધિની શોધમાં રહેલા વ્યક્તિઓ માટે સારો રોકાણ વિકલ્પ છે. મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં સંતુલિત ભંડોળ લાંબા ગાળે સારા વળતર આપે છે. એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રીડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને એક સમાન કેટેગરીના હોવા છતાં; યોજનાઓ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવત છે. તો, ચાલો આપણે એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રીડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વચ્ચેના તફાવતને સમજીએ.
એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ (પૂર્વના એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા પ્રુડેન્સ ફંડ) વિશે
એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ (અગાઉ એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા પ્રુડેન્સ ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું) એ એક ખુલ્લું-અંતનું હાઇબ્રિડ ફંડ છેએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. 07 ફેબ્રુઆરી, 2011 ના રોજ તેનો આરંભ કરવામાં આવ્યો હતો અને તેનો હેતુ લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ અને ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવક સાધનો બંનેના વૈવિધ્યપૂર્ણ પોર્ટફોલિયોમાંથી નિયમિત આવક મેળવવાનો છે. યોજનાના ઉદ્દેશ મુજબ, તે તેના ભંડોળના લગભગ 65-75% જેટલા રોકાણ ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો અને બાકીની નિશ્ચિત આવકનાં સાધનોમાં કરે છે. તે એસ એન્ડ પી બીએસઈ 200 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સ અને ક્રિસિલ શોર્ટ ટર્મનો ઉપયોગ કરે છેબોન્ડ ફંડ ઇન્ડેક્સ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટેના બેંચમાર્ક તરીકે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, એલએન્ડટી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડના કેટલાક ઘટકોમાં એચડીએફસી બેંક લિમિટેડ, ફેડરલ બેંક લિમિટેડ, ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસીસ લિમિટેડ, અને એન્જિનિયર્સ ઇન્ડિયા લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી એસ. એન. લાહિરી, શ્રી શ્રીરામ રામાનાથન અને શ્રી કરણ દેસાઈ દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે.
ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિશે (અગાઉના ટાટા બેલેન્સડ ફંડ)
ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ (જે અગાઉ ટાટા બેલેન્સડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું) હેતુ તેના રોકાણકારોને હંમેશાં મૂડી કદરના મહત્વ પર ભાર મૂકવાની સાથે નિયમિત આવક અથવા મૂડી લાભો પૂરો પાડવાનો છે. આ યોજના વર્ષ 1995 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી અને ક્રિસિલ હાઇબ્રીડ 35 + 65 - આક્રમક સૂચકાંકનો ઉપયોગ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેંચમાર્ક તરીકે કરે છે. ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી પ્રદીપ ગોખલે અને શ્રી મૂર્તિ નાગરાજન સંયુક્ત રીતે કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધી ટાટા હાઇબ્રીડ ઇક્વિટી ફંડની ટોચની કેટલીક હોલ્ડિંગ્સમાં રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક, ઝી એન્ટરટેનમેન્ટ એન્ટરપ્રાઇઝ લિમિટેડ અને ઇન્ફોસીસ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના દ્વારા લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેરોકાણ ઇક્વિટી રોકાણોનો મોટો હિસ્સો અને નિશ્ચિત આવક રોકાણોમાં બાકી.
એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ
એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રીડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને એક સમાન કેટેગરીના હોવા છતાં; જેમ કે અસંખ્ય પરિમાણોના આધારે તેઓ અલગ પડે છેના, ફિન્કashશ રેટિંગ્સ અને વધુ ઘણું. તેથી, ચાલો ઉપરોક્ત પરિમાણો પર એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વચ્ચેના તફાવતને સમજીએ, જે ચાર વિભાગમાં વહેંચાયેલા છે, એટલે કે, બેઝિક્સ વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગ
બંને યોજનાઓની તુલનામાં બેઝિક્સ વિભાગનો સંદર્ભ એ પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ રચનારા પરિમાણોમાં ફિનકાશ રેટિંગ્સ, વર્તમાન એનએવી, સ્કીમ કેટેગરી અને તેથી વધુ શામેલ છે. વર્તમાન એનએવીની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓના એનએવી વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 18 Aprilપ્રિલ, 2018 ના રોજ, એલ એન્ડ ટીની યોજનાની એનએવી લગભગ 26 જેટલી હતી જ્યારે ટાટાની યોજના આશરે 207 રૂપિયા હતી. તેની તુલનાફિન્કashશ રેટિંગ બતાવે છે કેએલ એન્ડ ટી હાઇબ્રીડ ઇક્વિટી ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ ફંડ છે અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ 3 સ્ટાર રેટેડ ફંડ છે. યોજનાની શ્રેણીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજના સમાન વર્ગની છે, એટલે કે, વર્ણસંકર સંતુલિત - ઇક્વિટી. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગની તુલના બતાવે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹201.958 ↓ -0.12 (-0.06 %) ₹3,872 on 30 Nov 24 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 1.9 1.07 -1.15 -4.14 Not Available NIL Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹427.309 ↓ -0.05 (-0.01 %) ₹4,150 on 30 Nov 24 8 Oct 95 ☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 22 Moderately High 0 1.44 0.23 0.25 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
કામગીરી વિભાગ
તે બંને યોજનાઓની તુલનામાં બીજો વિભાગ છે અને તે કમ્પાઉન્ડ્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવા તેની તુલના કરે છેસીએજીઆર તેમની વચ્ચે વળતર આપે છે. આ સીએજીઆર વળતરની સરખામણી જુદા જુદા સમય અંતરાલ સાથે કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, અને શરૂઆતથી પાછા. સીએજીઆર વળતરની તુલના દર્શાવે છે કે ઘણા સમયમાં એલ એન્ડ ટી હાઇબ્રીડ ઇક્વિટી ફંડ દ્વારા ઉત્પન્ન થયેલ વળતર ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ દ્વારા પ્રાપ્ત વળતરની તુલનામાં વધારે છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની તુલના નીચે મુજબ છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 0.6% -8.9% 0.6% 16.7% 11.9% 17.2% 14.8% Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 0.2% -6.1% 2% 14.8% 13.1% 14.2% 14.9%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
તે તુલનામાં ત્રીજો વિભાગ છે અને બંને યોજનાઓ વચ્ચે કોઈ ચોક્કસ વર્ષ માટે સંપૂર્ણ રીટર્નની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પર્ફોર્મન્સ સેક્શનની સરખામણી એ પણ બહાર આવે છે કે ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની તુલનામાં એલએન્ડટી હાઇબ્રીડ ઇક્વિટી ફંડએ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી આપે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% 10.4% Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 16.2% 7.9% 23.6% 10.9% 6.9%
અન્ય વિગતો વિભાગ
તે બંને વિભાગની તુલનામાં છેલ્લો વિભાગ છે. અન્ય વિગતો વિભાગના ભાગની રચના કરતા કેટલાક તુલનાત્મક તત્વોમાં એયુએમ, લઘુત્તમ શામેલ છેએસ.આઈ.પી. અને એકદમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. એયુએમ સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓના એયુએમ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, એલએન્ડટી હાઇબ્રીડ ઇક્વિટી ફંડનું એયુએમ લગભગ 9,820 કરોડ હતું જ્યારે ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ આશરે 5,371 કરોડ રૂપિયા હતું. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ એસઆઈપી રકમ સમાન છે, એટલે કે, 500 રૂપિયા. તે જ રીતે, ન્યુનત્તમ લમ્પસમ રકમ પણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે 5000 રૂપિયા. અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશ તુલના નીચે મુજબ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 5.26 Yr. Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Murthy Nagarajan - 7.67 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10 કે રોકાણની વૃદ્ધિ
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,350 30 Nov 21 ₹15,903 30 Nov 22 ₹16,194 30 Nov 23 ₹18,336 30 Nov 24 ₹22,516 Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,494 30 Nov 21 ₹13,479 30 Nov 22 ₹15,011 30 Nov 23 ₹16,122 30 Nov 24 ₹19,604
વિગતવાર સંપત્તિઓ અને હોલ્ડિંગ્સની તુલના
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.57% Equity 98.43% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.48% Consumer Cyclical 14.9% Technology 10.87% Industrials 9.25% Consumer Defensive 6.65% Health Care 6.1% Basic Materials 6.03% Communication Services 6.02% Utility 4.01% Real Estate 2.74% Energy 2.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK8% ₹317 Cr 1,765,955 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK8% ₹312 Cr 2,399,846 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY6% ₹221 Cr 1,190,348 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL5% ₹181 Cr 1,113,374 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | AXISBANK3% ₹123 Cr 1,082,691 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | GODREJCP2% ₹92 Cr 740,047 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | DMART2% ₹85 Cr 228,813
↑ 4,250 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | ULTRACEMCO2% ₹84 Cr 75,004 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | WHIRLPOOL2% ₹80 Cr 430,757 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 13 | TECHM2% ₹76 Cr 442,947 Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.75% Equity 73.69% Debt 20.55% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.71% Industrials 8.36% Consumer Defensive 6.79% Technology 6.28% Health Care 5.75% Communication Services 5.73% Energy 5.67% Consumer Cyclical 5.6% Basic Materials 5.19% Utility 3.83% Real Estate 1.8% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.04% Corporate 9.51% Cash Equivalent 5.75% Credit Quality
Rating Value AA 12.15% AAA 87.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | HDFCBANK7% ₹286 Cr 1,650,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 16 | RELIANCE6% ₹234 Cr 1,760,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL5% ₹210 Cr 1,304,346
↓ -45,654 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT4% ₹156 Cr 431,425 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 13 | INFY3% ₹141 Cr 800,000
↑ 180,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN3% ₹139 Cr 1,700,000
↓ -400,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 16 | ICICIBANK3% ₹129 Cr 1,000,000
↓ -300,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 17 | TCS3% ₹119 Cr 300,000
↓ -80,000 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 19 | VBL2% ₹101 Cr 1,695,375 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | PIIND2% ₹100 Cr 223,500
ટૂંકમાં નિષ્કર્ષ કા Toવા માટે, એમ કહી શકાય કે વિવિધ યોજનાઓ પર બંને યોજનાઓ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવત છે. પરિણામ સ્વરૂપે, કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ સાવધ રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની વિધિને સંપૂર્ણ રીતે સમજી લેવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે શું તેમના રોકાણનો ઉદ્દેશ યોજના સાથે સુસંગત છે કે નહીં. આ રોકાણકારોને મુશ્કેલીઓ વગરના હેતુસર સમયસર તેમના ઉદ્દેશ્ય પૂરા કરવામાં મદદ કરશે.
અહીં પ્રદાન કરેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, માહિતીની ચોકસાઈ અંગે કોઈ બાંયધરી આપવામાં આવતી નથી. કૃપા કરીને કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved