ફિન્કેશ »નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ વિ એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ
Table of Contents
બંને રિલાયન્સનાની ટોપી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ એ સ્મોલ-કેપ કેટેગરીની સ્કીમ છે જે વિવિધ ફંડ હાઉસ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે. જો કે બંને યોજનાઓની શ્રેણી સમાન છે, તેમ છતાં તેઓ કામગીરી, એયુએમ, તેમની વર્તમાન જેવા વિવિધ પરિબળોની દ્રષ્ટિએ અલગ પડે છે.નથી અને અન્ય સંબંધિત પરિમાણો. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ અને L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ વચ્ચેના બંને તફાવતો વચ્ચેના તફાવતોને સમજવાનો પ્રયાસ કરીએ.
નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) નિપ્પોન દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને તેની શરૂઆત 16 સપ્ટેમ્બર, 2010 ના રોજ કરવામાં આવી હતી. યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિ કરવાનો છે.પાટનગર મુખ્યત્વે વૃદ્ધિરોકાણ સ્મોલ કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કોર્પસ.
31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સની રચના કરનારા કેટલાક શેરોમાં નવીન ફ્લોરિન ઇન્ટરનેશનલ લિમિટેડ, દીપક નાઇટ્રાઇટ લિમિટેડ, આરબીએલનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, અને ITD સિમેન્ટેશન ઈન્ડિયા લિમિટેડ.
ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.
L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ એ એક ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જેનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ માટે છે. તે મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કેટેગરીના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ કરીને વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવીને તેના ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. આ યોજના 13 મે, 2014 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે S&P BSE સ્મોલ કેપ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.
31 જાન્યુઆરી, 2018 સુધીમાં, HEG લિમિટેડ, સુપ્રીમ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, NOCIL લિમિટેડ અને ગ્રિન્ડવેલ નોર્ટન લિમિટેડના બનેલા L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડના ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સમાંથી કેટલાક.
આ બંને ફંડો વચ્ચેના વિવિધ તુલનાત્મક પરિમાણોને ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા છે. આ વિભાગો છેમૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ. તો, ચાલો સમજીએ કે આ ભંડોળ પર કેવી રીતે ભિન્નતા છેઆધાર વિવિધ પરિમાણો.
આ મૂળભૂત વિભાગમાં, કેટલાક તુલનાત્મક ઘટકોનો સમાવેશ થાય છેવર્તમાન NAV,શ્રેણી,ફિન્કેશ રેટિંગ્સ,એયુએમ,ખર્ચ ગુણોત્તર, અને ઘણું બધું. બંને યોજનાઓની શ્રેણી સાથે હોવા માટે, તેઓ સમાન શ્રેણીની છેમિડ એન્ડ સ્મોલ-કેપ ફંડ. ને સંબંધિત, ને લગતુંવર્તમાન NAV, તે જોઈ શકાય છે કે નિપ્પોન ઈન્ડિયા/રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડની NAV L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડની સરખામણીમાં વધારે છે.
ફિન્કેશ રેટિંગ મુજબ, અમે જોઈ શકીએ છીએ કે L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ ધરાવે છે5-સ્ટાર રેટિંગ અને રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ ધરાવે છે4-સ્ટાર રેટિંગ.
પરિમાણોનો સારાંશ જે નો ભાગ છેમૂળભૂત વિભાગ નીચે આપેલ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹181.463 ↓ -0.77 (-0.42 %) ₹60,373 on 31 Jul 24 16 Sep 10 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 6 Moderately High 1.55 2.9 1.08 8.7 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹89.3577 ↓ -0.34 (-0.38 %) ₹16,905 on 31 Jul 24 12 May 14 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 2 High 1.73 2.26 0.54 0.29 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
આ વિભાગ અલગ-અલગ સમયગાળામાં બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનની તુલના કરે છે. પાછળની દૃષ્ટિએ, એવું કહી શકાય કે જુદા જુદા સમયગાળામાં બંને ફંડના પ્રદર્શનમાં બહુ તફાવત નથી. જોકે કિસ્સામાંશરૂઆતથી કામગીરી,L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ નિપ્પોન ઇન્ડિયા/રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડની આગેવાની કરે છે હજુ સુધી; અન્ય ઘણા સમયગાળામાં,નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું રહ્યું છે. 5 વર્ષના વળતરના સંદર્ભમાં, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડના કિસ્સામાં કોઈ ડેટા દર્શાવવામાં આવ્યો નથી કારણ કે ફંડ મે 2014 માં શરૂ થયું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગના ડેટાનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details 4.3% 7% 33.3% 47.3% 30.7% 37.9% 23% L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 5.6% 6.3% 34.2% 43.6% 28.1% 32.5% 23.6%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક કામગીરીના સંદર્ભમાં, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા/રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ બંને લગભગ સમાન કામગીરી કરી રહ્યા છે. વર્ષ 2016 માટે, જોકે, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડે નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું હતું. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની વાર્ષિક કામગીરી દર્શાવે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details 48.9% 6.5% 74.3% 29.2% -2.5% L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 46.1% 1% 77.4% 15.5% -8.1%
અન્ય વિગતો વિભાગમાં વિભેદક પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છે જેમ કેન્યૂનતમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ. આલઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ બંને સ્કીમમાં સમાન છે એટલે કે INR 5,000. જો કે, ધન્યૂનતમSIP રોકાણ એ પરિસ્થિતિ માંનિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ INR 100 છે અને નાL&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ INR 500 છે. નીચેના પરિબળો દર્શાવતું કોષ્ટકઅન્ય વિગતો વિભાગ નીચે મુજબ સૂચિબદ્ધ છે.
નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી સમીર રાચ્છ અને શ્રી ધ્રુમિલ શાહ છે.
શ્રી એસ. એન. લહેરી અને શ્રી કરણ દેસાઈ એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Samir Rachh - 7.67 Yr. L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Venugopal Manghat - 4.71 Yr.
Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,586 31 Aug 21 ₹22,211 31 Aug 22 ₹25,577 31 Aug 23 ₹34,589 31 Aug 24 ₹51,405 L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,833 31 Aug 21 ₹18,722 31 Aug 22 ₹21,773 31 Aug 23 ₹28,693 31 Aug 24 ₹40,851
Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.05% Equity 95.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 28.2% Financial Services 13.71% Basic Materials 11.6% Consumer Cyclical 11.47% Technology 9.67% Consumer Defensive 8.27% Health Care 7.28% Utility 1.72% Communication Services 1.6% Energy 0.99% Real Estate 0.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5001802% ₹1,089 Cr 6,650,000 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | 5407622% ₹1,007 Cr 2,499,222 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹959 Cr 1,851,010 Voltamp Transformers Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5327572% ₹917 Cr 650,444
↓ -21,824 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹870 Cr 949,271
↓ -15,845 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | 5002411% ₹807 Cr 4,467,006
↑ 82,930 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5001031% ₹799 Cr 27,500,000 Tejas Networks Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 17 | TEJASNET1% ₹760 Cr 5,763,697 NLC India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5136831% ₹748 Cr 27,190,940 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | 5001121% ₹742 Cr 9,100,000
↑ 1,000,000 L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.99% Equity 97.01% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.31% Consumer Cyclical 15.58% Basic Materials 13.69% Financial Services 11.23% Technology 8.92% Real Estate 5.54% Health Care 3.16% Consumer Defensive 2.46% Energy 1.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS3% ₹586 Cr 635,400 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE3% ₹439 Cr 2,573,042 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC2% ₹404 Cr 11,291,100 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹403 Cr 2,188,200 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | SONATSOFTW2% ₹400 Cr 5,424,280
↑ 663,519 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5329292% ₹381 Cr 3,029,095
↓ -269,905 Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000402% ₹375 Cr 1,607,279 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 20 | KEI2% ₹356 Cr 822,670
↓ -100,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5002512% ₹339 Cr 580,400 EIH Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 17 | 5008402% ₹311 Cr 7,055,106
↓ -1,228,133
આમ, અમે નિષ્કર્ષ પર આવી શકીએ છીએ કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણો પર અલગ છે. જો કે, રોકાણકારોએ રોકાણ માટે કોઈપણ યોજના પસંદ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો તેઓ એનો પણ સંપર્ક કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર અને રોકાણ કરતા પહેલા તેમના પ્રશ્નોનું નિરાકરણ મેળવો. આનાથી તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે કે તેમના નાણાં તેમને જરૂરી પરિણામો આપે છે અને ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત થાય છે.
A nice and well detailed writeup.