ફિન્કેશ »એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસીસ વિ એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ
Table of Contents
L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ અને HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ બંને સ્મોલ-કેપનો ભાગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓસ્મોલ કેપ ફંડ્સ જેઓ INR 500 કરોડથી ઓછી કોર્પસની રકમ ધરાવતી કંપનીઓના શેર્સમાં તેમના કોર્પસનું રોકાણ કરે છે. સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ પિરામિડના તળિયે રચાય છે જ્યારે સ્કીમ્સ પર વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છેઆધાર નાબજાર મૂડીકરણ આ સ્કીમ્સમાં ઉચ્ચ જોખમ હોય છે અને તેને સારી ગણવામાં આવે છેઆવક લાંબા ગાળે કમાનારા. આ યોજનાઓમાં સામાન્ય રીતે શેરની કિંમત ઓછી હોય છે. વ્યક્તિઓ આ શેરની મોટી માત્રામાં ખરીદી કરી શકે છે. જો કે એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ અને એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ બંને હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તેઓ વિવિધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે જેમ કેનથી, પ્રદર્શન, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ દ્વારા સંચાલિત થાય છેએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના વર્ષ 2014 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તે એક ઓપન એન્ડેડ સ્કીમ છે. આ યોજના તેના કોર્પસનું રોકાણ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટી-સંબંધિતમાં કરે છે. તેના રોકાણ દ્વારા, તે પ્રાપ્ત કરવાનો પ્રયાસ કરે છેપાટનગર લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિ. આ યોજના તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે BSE S&P સ્મોલ કેપ ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડનું સંચાલન શ્રી કરણ દેસાઈ અને શ્રી એસ.એન. લહેરી દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. 10 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HEG લિમિટેડ, લક્ષ્મી મશીન વર્ક્સ લિમિટેડ, રામકો સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ, Ipca લેબોરેટરીઝ લિમિટેડ અને નોસિલ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેમની પાસે ઉચ્ચજોખમની ભૂખ અને વધુ કમાણી કરવા ઈચ્છે છેરોકાણ સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં.
એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના છે જે ઓફર કરે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નાની કેપ શ્રેણી હેઠળ. આ યોજના 03 એપ્રિલ, 2008 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળામાં મૂડી વૃદ્ધિ પેદા કરવાનો છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે નિફ્ટી સ્મોલ કેપ 100 નો ઉપયોગ કરે છે. તે વધારાના ઇન્ડેક્સ તરીકે નિફ્ટી 50 નો પણ ઉપયોગ કરે છે. HDFC સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC સ્મોલ કેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં સોનાટા સોફ્ટવેર લિમિટેડ, એસકેએફ ઇન્ડિયા લિમિટેડ, ટાટા મેટાલિક્સ લિમિટેડ અને અરબિંદો ફાર્મા લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.
જો કે એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ અને એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ બંને હજુ સુધી સ્મોલ-કેપ ફંડ્સની સમાન શ્રેણીના છે, બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આપણે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં મૂળભૂત વિભાગ પ્રથમ છે. આ સ્કીમનો ભાગ બનેલા પરિમાણોમાં સ્કીમ કેટેગરી, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ અને વર્તમાન NAVનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે ઇક્વિટી મિડ અને સ્મોલ-કેપ. ફિન્કેશ રેટિંગ્સના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાયL&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ એ 5-સ્ટાર સ્કીમ છે જ્યારે HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ 4-સ્ટાર ફંડ છે. બંને યોજનાઓ વચ્ચેની વર્તમાન NAVની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 09 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડની NAV આશરે INR 27 હતી જ્યારે HDFC સ્મોલ કેપ ફંડની NAV આશરે INR 46 હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹88.5942 ↓ -0.76 (-0.85 %) ₹16,905 on 31 Jul 24 12 May 14 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 2 High 1.73 2.26 0.54 0.29 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹141.483 ↓ -0.89 (-0.63 %) ₹33,894 on 31 Aug 24 3 Apr 08 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 9 Moderately High 1.64 1.81 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ વચ્ચે. આ CAGR ની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે, એટલે કે, 3 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. બંને યોજનાઓની સર્વગ્રાહી સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. જો કે, ચોક્કસ સમયાંતરે, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડે પણ સારો દેખાવ કર્યો છે. 5 વર્ષના વળતરના સંદર્ભમાં, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડની કૉલમમાં કોઈ ડેટા નથી કારણ કે આ યોજના વર્ષ 2014 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેણે 5 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા નથી. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરેલ છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 3.6% 6.3% 34.1% 42.4% 27.8% 32.6% 23.4% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 1.7% 7.5% 24.3% 34.4% 24.5% 30.3% 17.5%
Talk to our investment specialist
બંને યોજનાઓ વચ્ચેની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરવામાં આવે છે. આ યોજનાની સરખામણી દર્શાવે છે કે L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ ઘણા કિસ્સાઓમાં રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 46.1% 1% 77.4% 15.5% -8.1% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 44.8% 4.6% 64.9% 20.2% -9.5%
બંને યોજનાઓ વચ્ચેની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક ઘટકોમાં ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, એયુએમ, એક્ઝિટ લોડ અને અન્ય. લઘુત્તમ સંદર્ભેSIP રોકાણ, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓમાં, લઘુત્તમ SIP રકમ સમાન છે, એટલે કે INR 500. તેવી જ રીતે, તે લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ પણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે જે INR 5 છે,000. બંને યોજનાઓ વચ્ચે AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડની AUM INR 4,286 કરોડ હતી જ્યારે HDFC સ્મોલ કેપ ફંડની AUM INR 2,670 કરોડ હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Venugopal Manghat - 4.71 Yr. HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 10.19 Yr.
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,833 31 Aug 21 ₹18,722 31 Aug 22 ₹21,773 31 Aug 23 ₹28,693 31 Aug 24 ₹40,851 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,991 31 Aug 21 ₹18,533 31 Aug 22 ₹20,169 31 Aug 23 ₹27,759 31 Aug 24 ₹37,855
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.99% Equity 97.01% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.31% Consumer Cyclical 15.58% Basic Materials 13.69% Financial Services 11.23% Technology 8.92% Real Estate 5.54% Health Care 3.16% Consumer Defensive 2.46% Energy 1.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS3% ₹586 Cr 635,400 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE3% ₹439 Cr 2,573,042 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC2% ₹404 Cr 11,291,100 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹403 Cr 2,188,200 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | SONATSOFTW2% ₹400 Cr 5,424,280
↑ 663,519 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5329292% ₹381 Cr 3,029,095
↓ -269,905 Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000402% ₹375 Cr 1,607,279 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 20 | KEI2% ₹356 Cr 822,670
↓ -100,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5002512% ₹339 Cr 580,400 EIH Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 17 | 5008402% ₹311 Cr 7,055,106
↓ -1,228,133 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.35% Equity 92.65% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 27.74% Consumer Cyclical 19.38% Technology 13.17% Health Care 10.26% Financial Services 10.02% Basic Materials 6.37% Communication Services 2.83% Consumer Defensive 2.36% Utility 0.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5328095% ₹1,809 Cr 59,658,949
↓ -1,114,165 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 19 | 5321343% ₹1,071 Cr 42,828,792 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5329273% ₹1,068 Cr 3,678,893
↑ 30,988 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 19 | ASTERDM3% ₹932 Cr 22,917,842
↑ 950,363 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 17 | SONATSOFTW3% ₹924 Cr 13,879,889 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS3% ₹873 Cr 6,285,426 Power Mech Projects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 15 | POWERMECH2% ₹797 Cr 1,175,331 Great Eastern Shipping Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 15 | 5006202% ₹749 Cr 5,622,939 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5328432% ₹687 Cr 12,453,275 Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 18 | GABRIEL2% ₹660 Cr 12,036,000
નિષ્કર્ષ પર, એવું કહી શકાય કે, બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. જો કે, કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનામાં હોય ત્યારે વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તેની કામગીરીને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ અને તે પણ તપાસવું જોઈએ કે તે તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. વ્યક્તિઓ એનો અભિપ્રાય પણ ધ્યાનમાં લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર જો તેમને કોઈ પ્રશ્નો હોય. આ રોકાણકારોને તેમના લક્ષ્યોને સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.