ફિન્કashશ »નિપ્પન ઈન્ડિયા કન્ઝપ્પ્શન ફંડ વિ એસબીઆઈ કન્ઝપ્પ્શન તકો ભંડોળ
Table of Contents
નિપ્પન ઈન્ડિયા કન્ઝપ્શન ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ કન્ઝપ્શન ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું) અને એસબીઆઈ કન્ઝપ્શન ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ ઇક્વિટી કેટેગરીના છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ. તેમ છતાં બંને ભંડોળ વપરાશની જગ્યા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તેમ છતાં તેમની વચ્ચે ઘણા તફાવત છે. આ લેખ રોકાણકારોને બંને ભંડોળ વચ્ચેના રોકાણના વધુ સારા નિર્ણય લેવામાં મદદ કરવા માટે છે. આ ભંડોળ ક્ષેત્ર-ઇક્વિટી કેટેગરીના હોવાને કારણે, તેઓ તેમની સાથે ઉચ્ચ જોખમ ધરાવે છે. આમ, ઉચ્ચ રોકાણકારોજોખમ ભૂખ ફક્ત આ યોજનાઓ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં ઉમેરવાની યોજના કરવી જોઈએ.
Octoberક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિપ્પન ઈન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નામ બદલ્યું છે. રિપ્લાયન્સ નિપ્પન એસેટ મેનેજમેંટ (આરએનએએમ) માં નિપ્પન લાઇફે બહુમતી (75%) હિસ્સો મેળવ્યો છે. સંરચના અને સંચાલનમાં કોઈ ફેરફાર કર્યા વિના કંપની તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.
નિપ્પન ઈન્ડિયા કન્ઝપ્શન ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ કન્ઝપ્શન ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું) ની શરૂઆત વર્ષ 2004 માં કરવામાં આવી હતી. આ યોજના દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી કદર ઉત્પન્ન કરવાનું લક્ષ્ય છે.રોકાણ ઇક્વિટી અને તેના સંબંધિત સાધનોમાં તેની ઓછામાં ઓછી percent૦ ટકા સંપત્તિ જે સ્થાનિક વપરાશની આગેવાની માંગથી સીધી અથવા આડકતરી રીતે લાભ મેળવે તેવી સંભાવના છે. મીડિયા અને મનોરંજન ક્ષેત્રના સંભવિત નેતાઓમાં રોકાણ માટે નિપ્પન ઈન્ડિયા કન્ઝપ્શન ફંડનો કેન્દ્રિત અભિગમ છે. તે ઇન્ટરનેટ, બ્રોડકાસ્ટિંગ, ડિસ્ટ્રિબ્યુશન, પ્રિન્ટ વગેરે જેવા કી સેગમેન્ટ્સમાં સારી રીતે વૈવિધ્યસભર છે, જે તકો અને મૂલ્યાંકનના સંબંધિત આકર્ષણથી ચાલે છે. આ ભંડોળનું સંચાલન શૈલેષ રાજ ભાન અને જાહ્નવી શાહે સંયુક્ત રીતે કર્યું છે.
એસબીઆઈ કન્ઝપ્શન ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ એફએમસીજી ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું) વર્ષ 1999 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ યોજનાનો હેતુ વપરાશની જગ્યામાં ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના વિવિધ વૈવિધ્યપૂર્ણ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી કદર પ્રદાન કરવાનું છે. ભંડોળ સ્ટોક-પિકિંગ માટે ડાઉન-અપ અભિગમને અનુસરે છે અને વપરાશની જગ્યામાં કંપનીઓની પસંદગી કરશે. એસબીઆઈ કન્ઝપ્શન ઓપોર્ચ્યુનિટીસ ફંડ હાલમાં સૌરભ પંત દ્વારા સંચાલિત છે. યોજનાની ટોચની કેટલીક હોલ્ડિંગ્સ આઇટીસી લિમિટેડ, સીસીઆઇએલ-ક્લિયરિંગ કોર્પોરેશન Indiaફ ઇન્ડિયા લિમિટેડ (સીબીએલઓ), કોલગેટ પામોલિવ, નેસ્લે ઈન્ડિયા લિમિટેડ, શીલા ફોમ લિમિટેડ, વગેરે છે.
જોકે આ યોજનાઓ સમાન વર્ગની છે, તેમ છતાં આ યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણો પર ભિન્ન છે. તો ચાલો આપણે પરિમાણોને સમજીએ જે ચાર વિભાગમાં વહેંચાયેલા છે,મૂળભૂત વિભાગ,પર્ફોર્મન્સ રિપોર્ટ,વાર્ષિક પર્ફોર્મન્સ રિપોર્ટ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ.
આ વિભાગ જેવા વિવિધ તત્વોની તુલના કરે છેવર્તમાન એન.એ.વી.,યોજના વર્ગ, અનેફિન્કashશ રેટિંગ. યોજના કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ- રિલાયન્સ / નિપ્પન ઇન્ડિયા કન્ઝપ્શન ફંડ અને એસબીઆઇ કન્ઝપ્શન ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ સમાન કેટેગરી ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની છે. આગળના પરિમાણના સંદર્ભમાં, એટલે કે, ફિનકેશ રેટિંગ, એવું કહી શકાય કે રિલાયન્સ કન્ઝપ્શન ફંડને2-સ્ટાર અને એસબીઆઇ કન્ઝપ્શન ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડને આ પ્રમાણે રેટ કર્યું છે4-સ્ટાર. નેટ એસેટ વેલ્યુના કિસ્સામાં, નિપ્પોન ઇન્ડિયા કન્ઝ્યુપ્શન ફંડના 16 મી જુલાઈ, 2018 ના રોજ આઈઆરઆર 61.4888 છે, જ્યારે એસબીઆઈ કન્ઝપ્શન ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડની એનએવી 116.222 છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગની વિગતોનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details ₹195.166 ↓ -1.31 (-0.67 %) ₹2,023 on 30 Sep 24 30 Sep 04 ☆☆ Equity Sectoral 30 High 2.43 3.86 0.34 5.13 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹325.371 ↓ -3.26 (-0.99 %) ₹3,101 on 30 Sep 24 2 Jan 13 ☆☆☆☆ Equity Sectoral 11 High 2.17 2.69 0.64 -2.35 Not Available 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)
પ્રભાવ વિભાગ કમ્પાઉન્ડ્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવા તેની તુલના કરે છેસીએજીઆર બંને યોજનાઓ વચ્ચે જુદા જુદા સમયગાળા દરમિયાન વળતર. કામગીરીના સંદર્ભમાં, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓના પ્રભાવમાં બહુ તફાવત નથી. જો કે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, એસબીઆઈ કન્ઝપ્શન ઓપોન્યુનિટીઝ ફંડ રેસમાં આગળ છે. જુદા જુદા સમયગાળા પર બંને યોજનાઓનું પ્રદર્શન નીચે પ્રમાણે બતાવવામાં આવ્યું છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details -8.1% -4.2% 8.9% 31.3% 18.4% 23.5% 15.9% SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details -7% 0.4% 15.9% 33.2% 20.6% 22.2% 17%
Talk to our investment specialist
આ વિભાગમાં દર વર્ષે બંને ફંડ્સ દ્વારા ઉત્પન્ન થતા સંપૂર્ણ વળતરની વહેંચણી કરવામાં આવે છે. આ કિસ્સામાં, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનમાં તફાવત છે. કેટલીક પરિસ્થિતિઓમાં, રિલાયન્સ કન્ઝપ્શન ફંડએ એસબીઆઇ કન્ઝપ્શન ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ કરતાં સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. જ્યારે કેટલીક પરિસ્થિતિઓમાં, અન્ય યોજનાએ વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે મુજબ બંને ફંડ્સનું વાર્ષિક પ્રદર્શન કોષ્ટક છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details 26.9% 14.2% 31.9% 24.9% 7.3% SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details 29.9% 13.9% 35.6% 13.9% 0.1%
બંને ભંડોળની તુલનામાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, જેમ કે પરિમાણોએયુએમ,ન્યૂનતમ એસઆઈપી અને લમ્પસમ રોકાણ, અનેબહાર નીકળો લોડ સરખામણી કરવામાં આવે છે. ન્યૂનતમ સાથે શરૂ કરવા માટેએસઆઈપી રોકાણ, તે કહી શકાયએસ.આઈ.પી. બંને યોજનાઓમાં રકમ અલગ છે. નિપ્પન ઈન્ડિયા કન્ઝ્યુપ્શન ફંડના કિસ્સામાં તે INR 100 છે જ્યારે એસબીઆઈ કન્ઝપ્શન ઓનચ્યુરનિટીઝ ફંડના કિસ્સામાં તે 500 ડોલર છે. પરંતુ, લઘુતમ રોકાણના કિસ્સામાં, રકમ બંને ભંડોળ માટે સમાન છે, એટલે કે, 5000 ડોલર. બંને યોજનાઓની એયુએમ પણ જુદી છે. 31 મી મે, 2018 સુધીમાં, રિલાયન્સ / નિપ્પન ઇન્ડિયા કન્ઝ્યુપ્શન ફંડની એયુએમ crores IN કરોડ છે, જ્યારે એસબીઆઈ કન્ઝપ્પ્શન ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ 21.૨૧ કરોડ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓ માટેની અન્ય વિગતોનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Kinjal Desai - 4 Yr. SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Pradeep Kesavan - 0.59 Yr.
Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,009 31 Oct 21 ₹16,409 31 Oct 22 ₹18,993 31 Oct 23 ₹20,913 31 Oct 24 ₹28,250 SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,708 31 Oct 21 ₹14,619 31 Oct 22 ₹17,643 31 Oct 23 ₹20,028 31 Oct 24 ₹27,366
Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.47% Equity 95.53% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 39.99% Consumer Defensive 34.43% Communication Services 8.52% Basic Materials 6.18% Industrials 5.79% Technology 0.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 18 | BHARTIARTL7% ₹150 Cr 930,000
↑ 60,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | HINDUNILVR6% ₹133 Cr 528,000
↑ 80,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 18 | ITC6% ₹117 Cr 2,400,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M5% ₹107 Cr 391,000
↑ 40,000 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 20 | 5324245% ₹94 Cr 733,653
↑ 80,000 Jubilant Foodworks Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | JUBLFOOD4% ₹75 Cr 1,309,227
↑ 328,585 Berger Paints India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5094803% ₹72 Cr 1,348,820
↑ 178,820 United Breweries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 20 | UBL3% ₹69 Cr 358,537 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 19 | UNITDSPR3% ₹67 Cr 460,640
↑ 64,508 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | MARUTI3% ₹66 Cr 59,729
↑ 7,500 SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.38% Equity 95.62% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 49.58% Consumer Defensive 27.91% Industrials 9.79% Communication Services 5.58% Basic Materials 2.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ganesha Ecosphere Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 18 | 5141677% ₹213 Cr 1,010,998 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹148 Cr 920,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 22 | HINDUNILVR4% ₹106 Cr 420,000
↑ 50,000 Jubilant Foodworks Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | JUBLFOOD4% ₹106 Cr 1,836,850 United Breweries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | UBL4% ₹106 Cr 549,563 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5002383% ₹97 Cr 490,000
↑ 100,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹93 Cr 1,900,000 Colgate-Palmolive (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 23 | COLPAL3% ₹89 Cr 290,000
↑ 60,000 Berger Paints India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5094803% ₹83 Cr 1,550,172
↑ 370,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 20 | MARUTI3% ₹83 Cr 75,000
તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશકોથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં વિવિધ લક્ષણો દર્શાવે છે. જો કે, જ્યારે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે હંમેશા સલાહ આપવામાં આવે છે કે લોકોએ વાસ્તવિક રોકાણ કરતા પહેલા આ યોજનાની પદ્ધતિઓમાંથી પસાર થવું જોઈએ. આ ઉપરાંત, તેઓએ એ પણ તપાસવું જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે નહીં. વધુ સ્પષ્ટતા મેળવવા માટે, તમે એકની સલાહ પણ લઈ શકો છોનાણાંકીય સલાહકાર. આ તમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તમારું રોકાણ સલામત છે અને તે સાથે સંપત્તિ નિર્માણનો માર્ગ મોકળો છે.