Table of Contents
SIPs વિ લમ્પ સમ
SIPs વિ એકમ રકમરોકાણ? ત્યાં વિવિધ લેખો છે જે કહે છે કે વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓ (અથવા SIP) એ શ્રેષ્ઠ માર્ગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ. વિવિધSIP કેલ્ક્યુલેટર તમને તે ધ્યેય માટે યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે, ઘણી વેબસાઇટ્સ, અને નાણાકીય આયોજકો પણ તેની હિમાયત કરશેટોચની SIP રોકાણ કરવાની યોજના છે. મોટા ભાગના લોકો રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત અને SIP ના લાભો વિશે વાત કરશે, એમ કહીને કે સ્ટોકમાં પ્રવેશ કરવોબજાર એકસાથે રોકાણ કરવું શ્રેષ્ઠ માર્ગ ન હોઈ શકે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ SIP માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પ્રવેશ મેળવી શકે છે, ત્યારે શું કોઈ રોકાણ મોડ તરીકે SIPનો ઉપયોગ કરીને એકસાથે રોકાણ કરતાં વધુ સારા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકે છે?
SIP અથવા લમ્પ સમ: સમય માટે રોકાણ કરો નહીં કે સમય માટે
રોકાણ હંમેશા વળતર જનરેટ કરવાની ક્ષમતા વિશે હોય છે. ભલે તે એકસાથે રોકાણ હોય કે વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના, વ્યક્તિએ સમજદાર બનવાની અને સાચા નિર્ણયો લેવાની જરૂર છે. માં રોકાણ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ હંમેશા પસંદ કરવા વિશે નથીશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવાશ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ. ત્યાં ઘણું બધું છે જેને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. ખાસ કરીને, જો કોઈ વ્યક્તિ ઈક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યો હોય, તો વ્યક્તિએ વધુ સાવચેત રહેવાની જરૂર છે. શેરબજારનું વિશ્લેષણ (બીએસઈ સેન્સેક્સને બેન્ચમાર્ક તરીકે લેવું) ઉપજ આપે છે કે જો કોઈ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરે તો વળતર મેળવવાની તક વધે છે. નીચે આપેલા કોષ્ટકમાંથી જોઈ શકાય છે કે, જો કોઈ માત્ર સંખ્યાઓ દ્વારા જાય તો, જો તમે માત્ર 1 વર્ષ માટે શેરબજારમાં રોકાણ કરવાનું વિચારતા હોવ તો તમને નુકસાન થવાની શક્યતા 30% છે.
તેથી ઇક્વિટી રોકાણો વિશે વાત કરતી વખતે મોટાભાગના સલાહકારો હંમેશા સંબંધિત હશેઇક્વિટી "લાંબા ગાળાના રોકાણ" સાથે. જો કોઈ વ્યક્તિ 5 વર્ષ સુધી રોકાણ કરવાનું વિચારે છે તો નુકસાન થવાની સંભાવના ઘટીને 13% થઈ જાય છે. અને જો કોઈ વ્યક્તિ ખરેખર લાંબા ગાળાની હોય (10 વર્ષથી વધુ), તો નુકસાન કરવાની ક્ષમતા શૂન્ય તરફ વળે છે. તેથી, જો કોઈ ખરેખર શેરબજારમાંથી પૈસા કમાવવામાં રસ ધરાવતો હોય, તો તે શેરબજારમાં સમય પસાર કરવા વિશે છે. (સમય ચિહ્નિત કરવાને બદલે!)
SIPs અથવા લમ્પ સમ: એક વિશ્લેષણ
તે એકદમ સ્પષ્ટ છે કે ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ એ લાંબા ગાળાની રમત છે. ઘણા લોકો હિમાયત કરે છે કે SIP ના લાભો રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથી લઈને શિસ્તબદ્ધ રોકાણ સુધી વિસ્તરે છે, પરંતુ જવાબ આપવા માટે એક મોટો પ્રશ્ન છે, શું SIP એકસાથે રોકાણ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે?
અમે 1979 (BSE સેન્સેક્સની શરૂઆતથી) ઇક્વિટી બજારોને જોઈને આ પ્રશ્નની ઊંડી સમજ મેળવવાનો પ્રયાસ કર્યો. BSE સેન્સેક્સ એ ભારતની ટોચની 30 કંપનીઓની રચના છે અને તે ઇક્વિટી માર્કેટનું પ્રતિનિધિત્વ છે. આ ડેટાનું પૃથ્થકરણ કરીને, અમે SIPs અથવા એકમ રકમ, જે વધુ સારું છે તે જોવા માટે કેટલીક આંતરદૃષ્ટિ મેળવી શકીએ છીએ.
Talk to our investment specialist
સ્ટોક માર્કેટનો સૌથી ખરાબ સમયગાળો
રોકાણ શરૂ કરવા માટેનો સૌથી ખરાબ સમયગાળો સપ્ટેમ્બર 1994ની આસપાસનો હતો (આ તે સમય હતો જ્યારે શેરબજાર ટોચ પર હતું). વાસ્તવમાં, જો કોઈ બજારના ડેટાને જુએ છેરોકાણકાર જેમણે એકસાથે રોકાણ કર્યું હતું તે 59 મહિના (લગભગ 5 વર્ષ!) માટે નકારાત્મક વળતર પર બેઠા. લગભગ 1999ના જુલાઇમાં રોકાણકાર પણ તૂટી ગયો. પછીના વર્ષે કેટલાક વળતર જનરેટ થયા હોવા છતાં, 2000ના શેરબજારમાં કડાકાને કારણે આ વળતર અલ્પજીવી રહ્યું હતું. બીજા 4 વર્ષ (નકારાત્મક વળતર સાથે) સહન કર્યા પછી અને રોકાણકાર આખરે ઑક્ટોબર 2003માં સકારાત્મક બન્યો. એકસાથે રોકાણ કરવાનો આ કદાચ સૌથી ખરાબ સમય હતો.
SIP રોકાણકારનું શું થયું? સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન રોકાણકાર માત્ર 19 મહિના માટે નેગેટિવ હતો અને તેણે નફો પોસ્ટ કરવાનું શરૂ કર્યું, જો કે, આ અલ્પજીવી હતા. વચગાળાની ખોટ સહન કર્યા બાદ મે 1999 સુધીમાં એસઆઈપી રોકાણકારો ફરી ઉભા થયા હતા. જ્યારે પ્રવાસ હજુ પણ અસ્થિર બની રહ્યો હતો, ત્યારે SIP રોકાણકારોએ પોર્ટફોલિયોમાં ઘણો વહેલો નફો દર્શાવ્યો હતો. એકમ રોકાણકાર માટે મહત્તમ નુકસાન લગભગ 40% હતું, જ્યારે SIP રોકાણકાર માટે 23% હતું. વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના રોકાણકારનો ઝડપી પુનઃપ્રાપ્તિ સમયગાળો તેમજ પોર્ટફોલિયોમાં ઓછું નુકસાન હતું.
રોકાણ શરૂ કરવા માટેનો બીજો ખૂબ જ અંધકારમય સમયગાળો માર્ચ 2000 ની આસપાસનો હતો (આ તે સમય હતો જ્યારે શેરબજાર ફરી ટોચ પર હતું!). વાસ્તવમાં, જો કોઈ માર્કેટ ડેટા પર નજર નાખે તો રોકાણકાર કે જેમણે એકસાથે રોકાણ કર્યું હતું તે સીધા 45 મહિના (લગભગ 4 વર્ષ!) માટે નકારાત્મક વળતર પર બેઠા. લગભગ 2003ના ડિસેમ્બરમાં રોકાણકાર પણ તૂટી ગયો. પછીના વર્ષે કેટલાક વળતર જનરેટ થયા હોવા છતાં, 2004માં ફરી સ્લિપ થવાને કારણે આ વળતર અલ્પજીવી હતું. બીજા 1 વર્ષ સુધી સહન કર્યા પછી, રોકાણકાર આખરે સપ્ટેમ્બર 2004માં હકારાત્મક બન્યો. આ એકસાથે રોકાણ કરવાનો બીજો ખરાબ સમય હતો.
માર્ચ 2000માં રોકાણ શરૂ કરનાર SIP રોકાણકારની વાર્તા શું હતી? જો કોઈ વ્યક્તિએ સમાન રકમની માસિક રકમનું રોકાણ કર્યું હોય, તો રોકાણકાર જૂન 2003માં હકારાત્મક હતો અને સપ્ટેમ્બર 2004 સુધીમાં, પોર્ટફોલિયો એકંદરે 45% વધ્યો હતો. (જ્યારે એકસાથે રોકાણકાર તોડી રહ્યો હતો). નોંધવા જેવું બીજું પાસું મહત્તમ નુકસાન છે, એકસાથે રોકાણકારે સપ્ટેમ્બર 2001 સુધીમાં લગભગ 50% નુકસાન સહન કર્યું છે, તુલનાત્મક રીતે, તે જ સમયે SIP પોર્ટફોલિયોનું નુકસાન 28% હતું.
ઉપરોક્તમાંથી આપણે જે મેળવી શકીએ છીએ તે એ છે કે જ્યારે શેરબજાર ખરાબ સમયગાળામાં હોય, ત્યારે એસઆઈપીમાં રહેવું હંમેશા વધુ સારું છે કારણ કે રિકવરી ઝડપી હોય છે અને પોર્ટફોલિયોમાં પણ ઓછું નુકસાન જોવા મળે છે.
સ્ટોક માર્કેટનો શ્રેષ્ઠ સમયગાળો
1979 થી 2016 સુધીના શેરબજારના છેલ્લા 37 વર્ષના ડેટા પર નજર નાખતા, એક સમજે છે કે જો કોઈ વ્યક્તિએ (1979 - BSE સેન્સેક્સની શરૂઆતનો સમય) પહેલા રોકાણ કર્યું હોય, તો પોર્ટફોલિયોમાં ભાગ્યે જ કોઈ નકારાત્મક વળતર જોવા મળે છે.
ઑગસ્ટ 1979નું 5-વર્ષનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે એકીકૃત રકમ અને સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન બંને પોર્ટફોલિયોને ત્યાંથી કોઈપણ સમયગાળામાં ભાગ્યે જ કોઈ નુકસાન થયું છે. નીચેના ગ્રાફ પરથી જોઈ શકાય છે કે, બંને પોર્ટફોલિયોએ વર્ષ-દર-વર્ષે સુંદર નફો કર્યો છે. દર વર્ષના અંતે, લમ્પ સમ પોર્ટફોલિયો SIP પોર્ટફોલિયોથી આગળ નીકળી ગયો અને લીડ માર્જિનમાં પણ વધારો કર્યો.
આથી, જો બજાર એક રીતે ઉપર જવાની ધારણા હોય, તો એકસામટી રકમ હંમેશા સારો વિકલ્પ હોય છે.
બેટર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મોડ કયો છે?
જ્યારે આપણે શેરબજારના તમામ સમયગાળાનું વિશ્લેષણ કરી શકીએ છીએ, શું આપણે ખરેખર નક્કી કરી શકીએ છીએ કે કયું સારું છે? આનો જવાબ દરેક વ્યક્તિએ અલગ અલગ હોય છેરોકડ પ્રવાહ, રોકાણ (અથવા હોલ્ડિંગ) સમયગાળો, આઉટગોઇંગ રોકડ પ્રવાહ અથવા જરૂરિયાતો વગેરે. SIP એ બચતની આદત કેળવવા માટેનું એક ઉત્તમ સાધન છે, તેઓ વ્યક્તિઓના રોકાણને શેરબજારમાં ચેનલાઇઝ કરે છે. જો તમે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાની યોજના ઘડી રહ્યા હોવ તો તમારે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની યોજના પણ બનાવવી પડશે, જ્યાં આપણે સ્પષ્ટપણે જાણીએ છીએ કે સમય સાથે વળતર જનરેટ કરવાની ક્ષમતા વધે છે. ઉપરાંત, જો કોઈને લાગે છે કે બજારો અદલાબદલી હોઈ શકે છે અને સીધી રેખા ઉપર નથી, તો SIP એ બજારમાં પ્રવેશવા માટેનું શ્રેષ્ઠ સાધન છે. વધુમાં, ડેટા દર્શાવે છે કે SIP એ પણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકાર કોઈપણ સમયે ઓછું નુકસાન સહન કરે છે.
જો એવું લાગે છે કે બજાર ઊલટાનું બિનસાંપ્રદાયિક (એક રીતે!) હશે, તો તે પરિસ્થિતિમાં, એકસાથે રોકાણ કરવાનો માર્ગ હશે.
ભારતમાં 2022 માં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી SIP યોજનાઓ
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved. Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (24 Dec 24) ₹110.355 ↓ -0.09 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹22,898 on 30 Nov 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 2.78 Information Ratio 1.28 Alpha Ratio 24.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,587 30 Nov 21 ₹16,512 30 Nov 22 ₹19,659 30 Nov 23 ₹25,566 30 Nov 24 ₹40,921 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5% 3 Month 1.9% 6 Month 17.4% 1 Year 54.3% 3 Year 35.3% 5 Year 33.1% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.17 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.42 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 37.33% Technology 24.3% Industrials 20.33% Financial Services 6.71% Health Care 3.21% Basic Materials 3.07% Communication Services 2.24% Real Estate 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.61% Equity 99.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB10% ₹2,281 Cr 3,125,018
↑ 250,018 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹2,258 Cr 2,600,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL10% ₹2,210 Cr 30,500,000
↑ 1,516,281 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹2,168 Cr 77,500,000
↑ 45,000,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,772 Cr 3,000,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M6% ₹1,409 Cr 4,750,000
↑ 944,245 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN6% ₹1,395 Cr 42,500,000
↓ -7,500,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | TRENT5% ₹1,189 Cr 1,749,600
↑ 1,749,600 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | BAJAJ-AUTO4% ₹1,016 Cr 1,125,000
↓ -242,958 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹829 Cr 4,999,745
↓ -255 2. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (24 Dec 24) ₹51.3751 ↑ 0.18 (0.35 %) Net Assets (Cr) ₹852 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 1.04 Alpha Ratio 25.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,587 30 Nov 21 ₹14,598 30 Nov 22 ₹16,344 30 Nov 23 ₹21,159 30 Nov 24 ₹33,824 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.5% 3 Month -0.5% 6 Month 4.5% 1 Year 52% 3 Year 33.3% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.21 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 51.58% Basic Materials 11.71% Consumer Cyclical 7.93% Financial Services 7.09% Utility 5.96% Technology 3.49% Real Estate 2.2% Communication Services 1.96% Health Care 1.68% Energy 1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.39% Equity 94.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006555% ₹43 Cr 86,410 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹31 Cr 391,152 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | RECLTD3% ₹28 Cr 525,720
↑ 92,998 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹27 Cr 328,026 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | CUMMINSIND3% ₹23 Cr 66,145 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹21 Cr 149,711 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222752% ₹21 Cr 120,063 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | BHEL2% ₹21 Cr 838,269 Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | TEXRAIL2% ₹20 Cr 944,309
↑ 75,376 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL2% ₹20 Cr 51,606
↑ 4,281 3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.9% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (24 Dec 24) ₹55.6286 ↑ 0.06 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹4,187 on 30 Nov 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.36 Information Ratio 1.64 Alpha Ratio 21.74 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹14,302 30 Nov 22 ₹15,086 30 Nov 23 ₹19,044 30 Nov 24 ₹28,882 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 7.5% 3 Month -0.3% 6 Month 15.5% 1 Year 50.1% 3 Year 28.4% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.98 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.13 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.68% Consumer Cyclical 24.69% Financial Services 17.08% Technology 9.32% Real Estate 7.04% Health Care 4.9% Basic Materials 3.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.19% Equity 98.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT7% ₹289 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹278 Cr 9,923,692
↓ -779,098 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹227 Cr 3,134,622
↓ -162,310 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹178 Cr 297,751 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹174 Cr 1,055,205 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹162 Cr 408,886 Premier Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | PREMIERENE4% ₹155 Cr 1,267,798 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹152 Cr 7,946,960 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹152 Cr 24,068,813 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹150 Cr 148,305 4. Invesco India Mid Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Ranked 38 in Mid Cap category. Return for 2023 was 34.1% , 2022 was 0.5% and 2021 was 43.1% . Invesco India Mid Cap Fund
Growth Launch Date 19 Apr 07 NAV (24 Dec 24) ₹172.76 ↑ 0.42 (0.24 %) Net Assets (Cr) ₹5,863 on 30 Nov 24 Category Equity - Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹12,006 30 Nov 21 ₹17,502 30 Nov 22 ₹18,425 30 Nov 23 ₹23,159 30 Nov 24 ₹33,841 Returns for Invesco India Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 6.1% 3 Month -1.5% 6 Month 12.2% 1 Year 45.6% 3 Year 25.5% 5 Year 28.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.1% 2022 0.5% 2021 43.1% 2020 24.4% 2019 3.8% 2018 -5.3% 2017 44.3% 2016 1.1% 2015 6.4% 2014 77% Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.06 Yr. Amit Ganatra 1 Sep 23 1.25 Yr. Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 27.32% Financial Services 18.83% Industrials 13.88% Health Care 13.39% Technology 10.35% Real Estate 7.78% Basic Materials 5.92% Communication Services 1.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.16% Equity 98.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | FEDERALBNK4% ₹264 Cr 12,506,782 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 22 | DIXON4% ₹246 Cr 155,335 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TRENT4% ₹227 Cr 334,743
↑ 22,209 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | MAXHEALTH4% ₹220 Cr 2,246,434 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 23 | PRESTIGE4% ₹216 Cr 1,305,659 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | COFORGE3% ₹204 Cr 234,918 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | BSE3% ₹204 Cr 436,534 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | LTF3% ₹192 Cr 13,455,088
↑ 490,532 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | JKCEMENT3% ₹161 Cr 376,558 Ethos Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5435323% ₹157 Cr 479,675 5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (24 Dec 24) ₹62.8773 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,598 on 30 Nov 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.6 Information Ratio 0.77 Alpha Ratio 18.56 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,547 30 Nov 21 ₹12,559 30 Nov 22 ₹12,995 30 Nov 23 ₹15,509 30 Nov 24 ₹23,250 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.7% 3 Month -1.4% 6 Month 14.1% 1 Year 43.1% 3 Year 23.1% 5 Year 18.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.17 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.42 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.34 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.17 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 36.65% Technology 19.23% Industrials 16.8% Financial Services 15.46% Communication Services 8.7% Health Care 1.56% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.6% Equity 98.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,314 Cr 1,800,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,250 Cr 17,250,000
↓ -250,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE10% ₹1,242 Cr 1,430,000
↑ 30,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT10% ₹1,226 Cr 1,803,916
↑ 178,916 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,181 Cr 2,000,000
↑ 50,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹1,119 Cr 40,000,000
↑ 13,821,974 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN8% ₹1,067 Cr 32,500,000
↓ -2,500,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M8% ₹1,023 Cr 3,450,000
↑ 850,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹608 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN4% ₹555 Cr 4,500,000
લમ્પ સમ રૂટ અથવા SIP દ્વારા રોકાણ કરવાની અંતિમ પસંદગી એ ઘણા પરિબળોની પરાકાષ્ઠા હશે, જો કે, રોકાણકારે આ બધાને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે અને તેના/તેણીનેજોખમની ભૂખ શ્રેષ્ઠ માર્ગ પસંદ કરવા માટે. સારી રીતે પસંદ કરો, સમજદારીપૂર્વક પસંદ કરો, રોકાણમાં રહો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved