Table of Contents
SIPs વિ લમ્પ સમ
SIPs વિ એકમ રકમરોકાણ? ત્યાં વિવિધ લેખો છે જે કહે છે કે વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓ (અથવા SIP) એ શ્રેષ્ઠ માર્ગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ. વિવિધSIP કેલ્ક્યુલેટર તમને તે ધ્યેય માટે યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે, ઘણી વેબસાઇટ્સ, અને નાણાકીય આયોજકો પણ તેની હિમાયત કરશેટોચની SIP રોકાણ કરવાની યોજના છે. મોટા ભાગના લોકો રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત અને SIP ના લાભો વિશે વાત કરશે, એમ કહીને કે સ્ટોકમાં પ્રવેશ કરવોબજાર એકસાથે રોકાણ કરવું શ્રેષ્ઠ માર્ગ ન હોઈ શકે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ SIP માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પ્રવેશ મેળવી શકે છે, ત્યારે શું કોઈ રોકાણ મોડ તરીકે SIPનો ઉપયોગ કરીને એકસાથે રોકાણ કરતાં વધુ સારા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકે છે?
SIP અથવા લમ્પ સમ: સમય માટે રોકાણ કરો નહીં કે સમય માટે
રોકાણ હંમેશા વળતર જનરેટ કરવાની ક્ષમતા વિશે હોય છે. ભલે તે એકસાથે રોકાણ હોય કે વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના, વ્યક્તિએ સમજદાર બનવાની અને સાચા નિર્ણયો લેવાની જરૂર છે. માં રોકાણ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ હંમેશા પસંદ કરવા વિશે નથીશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવાશ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ. ત્યાં ઘણું બધું છે જેને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. ખાસ કરીને, જો કોઈ વ્યક્તિ ઈક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યો હોય, તો વ્યક્તિએ વધુ સાવચેત રહેવાની જરૂર છે. શેરબજારનું વિશ્લેષણ (બીએસઈ સેન્સેક્સને બેન્ચમાર્ક તરીકે લેવું) ઉપજ આપે છે કે જો કોઈ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરે તો વળતર મેળવવાની તક વધે છે. નીચે આપેલા કોષ્ટકમાંથી જોઈ શકાય છે કે, જો કોઈ માત્ર સંખ્યાઓ દ્વારા જાય તો, જો તમે માત્ર 1 વર્ષ માટે શેરબજારમાં રોકાણ કરવાનું વિચારતા હોવ તો તમને નુકસાન થવાની શક્યતા 30% છે.
તેથી ઇક્વિટી રોકાણો વિશે વાત કરતી વખતે મોટાભાગના સલાહકારો હંમેશા સંબંધિત હશેઇક્વિટી "લાંબા ગાળાના રોકાણ" સાથે. જો કોઈ વ્યક્તિ 5 વર્ષ સુધી રોકાણ કરવાનું વિચારે છે તો નુકસાન થવાની સંભાવના ઘટીને 13% થઈ જાય છે. અને જો કોઈ વ્યક્તિ ખરેખર લાંબા ગાળાની હોય (10 વર્ષથી વધુ), તો નુકસાન કરવાની ક્ષમતા શૂન્ય તરફ વળે છે. તેથી, જો કોઈ ખરેખર શેરબજારમાંથી પૈસા કમાવવામાં રસ ધરાવતો હોય, તો તે શેરબજારમાં સમય પસાર કરવા વિશે છે. (સમય ચિહ્નિત કરવાને બદલે!)
SIPs અથવા લમ્પ સમ: એક વિશ્લેષણ
તે એકદમ સ્પષ્ટ છે કે ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ એ લાંબા ગાળાની રમત છે. ઘણા લોકો હિમાયત કરે છે કે SIP ના લાભો રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથી લઈને શિસ્તબદ્ધ રોકાણ સુધી વિસ્તરે છે, પરંતુ જવાબ આપવા માટે એક મોટો પ્રશ્ન છે, શું SIP એકસાથે રોકાણ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે?
અમે 1979 (BSE સેન્સેક્સની શરૂઆતથી) ઇક્વિટી બજારોને જોઈને આ પ્રશ્નની ઊંડી સમજ મેળવવાનો પ્રયાસ કર્યો. BSE સેન્સેક્સ એ ભારતની ટોચની 30 કંપનીઓની રચના છે અને તે ઇક્વિટી માર્કેટનું પ્રતિનિધિત્વ છે. આ ડેટાનું પૃથ્થકરણ કરીને, અમે SIPs અથવા એકમ રકમ, જે વધુ સારું છે તે જોવા માટે કેટલીક આંતરદૃષ્ટિ મેળવી શકીએ છીએ.
Talk to our investment specialist
સ્ટોક માર્કેટનો સૌથી ખરાબ સમયગાળો
રોકાણ શરૂ કરવા માટેનો સૌથી ખરાબ સમયગાળો સપ્ટેમ્બર 1994ની આસપાસનો હતો (આ તે સમય હતો જ્યારે શેરબજાર ટોચ પર હતું). વાસ્તવમાં, જો કોઈ બજારના ડેટાને જુએ છેરોકાણકાર જેમણે એકસાથે રોકાણ કર્યું હતું તે 59 મહિના (લગભગ 5 વર્ષ!) માટે નકારાત્મક વળતર પર બેઠા. લગભગ 1999ના જુલાઇમાં રોકાણકાર પણ તૂટી ગયો. પછીના વર્ષે કેટલાક વળતર જનરેટ થયા હોવા છતાં, 2000ના શેરબજારમાં કડાકાને કારણે આ વળતર અલ્પજીવી રહ્યું હતું. બીજા 4 વર્ષ (નકારાત્મક વળતર સાથે) સહન કર્યા પછી અને રોકાણકાર આખરે ઑક્ટોબર 2003માં સકારાત્મક બન્યો. એકસાથે રોકાણ કરવાનો આ કદાચ સૌથી ખરાબ સમય હતો.
SIP રોકાણકારનું શું થયું? સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન રોકાણકાર માત્ર 19 મહિના માટે નેગેટિવ હતો અને તેણે નફો પોસ્ટ કરવાનું શરૂ કર્યું, જો કે, આ અલ્પજીવી હતા. વચગાળાની ખોટ સહન કર્યા બાદ મે 1999 સુધીમાં એસઆઈપી રોકાણકારો ફરી ઉભા થયા હતા. જ્યારે પ્રવાસ હજુ પણ અસ્થિર બની રહ્યો હતો, ત્યારે SIP રોકાણકારોએ પોર્ટફોલિયોમાં ઘણો વહેલો નફો દર્શાવ્યો હતો. એકમ રોકાણકાર માટે મહત્તમ નુકસાન લગભગ 40% હતું, જ્યારે SIP રોકાણકાર માટે 23% હતું. વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના રોકાણકારનો ઝડપી પુનઃપ્રાપ્તિ સમયગાળો તેમજ પોર્ટફોલિયોમાં ઓછું નુકસાન હતું.
રોકાણ શરૂ કરવા માટેનો બીજો ખૂબ જ અંધકારમય સમયગાળો માર્ચ 2000 ની આસપાસનો હતો (આ તે સમય હતો જ્યારે શેરબજાર ફરી ટોચ પર હતું!). વાસ્તવમાં, જો કોઈ માર્કેટ ડેટા પર નજર નાખે તો રોકાણકાર કે જેમણે એકસાથે રોકાણ કર્યું હતું તે સીધા 45 મહિના (લગભગ 4 વર્ષ!) માટે નકારાત્મક વળતર પર બેઠા. લગભગ 2003ના ડિસેમ્બરમાં રોકાણકાર પણ તૂટી ગયો. પછીના વર્ષે કેટલાક વળતર જનરેટ થયા હોવા છતાં, 2004માં ફરી સ્લિપ થવાને કારણે આ વળતર અલ્પજીવી હતું. બીજા 1 વર્ષ સુધી સહન કર્યા પછી, રોકાણકાર આખરે સપ્ટેમ્બર 2004માં હકારાત્મક બન્યો. આ એકસાથે રોકાણ કરવાનો બીજો ખરાબ સમય હતો.
માર્ચ 2000માં રોકાણ શરૂ કરનાર SIP રોકાણકારની વાર્તા શું હતી? જો કોઈ વ્યક્તિએ સમાન રકમની માસિક રકમનું રોકાણ કર્યું હોય, તો રોકાણકાર જૂન 2003માં હકારાત્મક હતો અને સપ્ટેમ્બર 2004 સુધીમાં, પોર્ટફોલિયો એકંદરે 45% વધ્યો હતો. (જ્યારે એકસાથે રોકાણકાર તોડી રહ્યો હતો). નોંધવા જેવું બીજું પાસું મહત્તમ નુકસાન છે, એકસાથે રોકાણકારે સપ્ટેમ્બર 2001 સુધીમાં લગભગ 50% નુકસાન સહન કર્યું છે, તુલનાત્મક રીતે, તે જ સમયે SIP પોર્ટફોલિયોનું નુકસાન 28% હતું.
ઉપરોક્તમાંથી આપણે જે મેળવી શકીએ છીએ તે એ છે કે જ્યારે શેરબજાર ખરાબ સમયગાળામાં હોય, ત્યારે એસઆઈપીમાં રહેવું હંમેશા વધુ સારું છે કારણ કે રિકવરી ઝડપી હોય છે અને પોર્ટફોલિયોમાં પણ ઓછું નુકસાન જોવા મળે છે.
સ્ટોક માર્કેટનો શ્રેષ્ઠ સમયગાળો
1979 થી 2016 સુધીના શેરબજારના છેલ્લા 37 વર્ષના ડેટા પર નજર નાખતા, એક સમજે છે કે જો કોઈ વ્યક્તિએ (1979 - BSE સેન્સેક્સની શરૂઆતનો સમય) પહેલા રોકાણ કર્યું હોય, તો પોર્ટફોલિયોમાં ભાગ્યે જ કોઈ નકારાત્મક વળતર જોવા મળે છે.
ઑગસ્ટ 1979નું 5-વર્ષનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે એકીકૃત રકમ અને સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન બંને પોર્ટફોલિયોને ત્યાંથી કોઈપણ સમયગાળામાં ભાગ્યે જ કોઈ નુકસાન થયું છે. નીચેના ગ્રાફ પરથી જોઈ શકાય છે કે, બંને પોર્ટફોલિયોએ વર્ષ-દર-વર્ષે સુંદર નફો કર્યો છે. દર વર્ષના અંતે, લમ્પ સમ પોર્ટફોલિયો SIP પોર્ટફોલિયોથી આગળ નીકળી ગયો અને લીડ માર્જિનમાં પણ વધારો કર્યો.
આથી, જો બજાર એક રીતે ઉપર જવાની ધારણા હોય, તો એકસામટી રકમ હંમેશા સારો વિકલ્પ હોય છે.
બેટર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મોડ કયો છે?
જ્યારે આપણે શેરબજારના તમામ સમયગાળાનું વિશ્લેષણ કરી શકીએ છીએ, શું આપણે ખરેખર નક્કી કરી શકીએ છીએ કે કયું સારું છે? આનો જવાબ દરેક વ્યક્તિએ અલગ અલગ હોય છેરોકડ પ્રવાહ, રોકાણ (અથવા હોલ્ડિંગ) સમયગાળો, આઉટગોઇંગ રોકડ પ્રવાહ અથવા જરૂરિયાતો વગેરે. SIP એ બચતની આદત કેળવવા માટેનું એક ઉત્તમ સાધન છે, તેઓ વ્યક્તિઓના રોકાણને શેરબજારમાં ચેનલાઇઝ કરે છે. જો તમે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાની યોજના ઘડી રહ્યા હોવ તો તમારે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની યોજના પણ બનાવવી પડશે, જ્યાં આપણે સ્પષ્ટપણે જાણીએ છીએ કે સમય સાથે વળતર જનરેટ કરવાની ક્ષમતા વધે છે. ઉપરાંત, જો કોઈને લાગે છે કે બજારો અદલાબદલી હોઈ શકે છે અને સીધી રેખા ઉપર નથી, તો SIP એ બજારમાં પ્રવેશવા માટેનું શ્રેષ્ઠ સાધન છે. વધુમાં, ડેટા દર્શાવે છે કે SIP એ પણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકાર કોઈપણ સમયે ઓછું નુકસાન સહન કરે છે.
જો એવું લાગે છે કે બજાર ઊલટાનું બિનસાંપ્રદાયિક (એક રીતે!) હશે, તો તે પરિસ્થિતિમાં, એકસાથે રોકાણ કરવાનો માર્ગ હશે.
ભારતમાં 2022 માં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી SIP યોજનાઓ
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy. Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund Returns up to 1 year are on T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 24.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (14 Nov 24) ₹102.29 ↑ 0.91 (0.89 %) Net Assets (Cr) ₹18,604 on 30 Sep 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 3.44 Information Ratio 1.23 Alpha Ratio 22.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,551 31 Oct 21 ₹16,394 31 Oct 22 ₹19,861 31 Oct 23 ₹23,514 31 Oct 24 ₹39,059 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6.4% 3 Month 4.5% 6 Month 25.3% 1 Year 57.8% 3 Year 30.4% 5 Year 30.9% 10 Year 15 Year Since launch 24.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.34 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.84% Technology 25.23% Industrials 22.07% Financial Services 9.82% Health Care 5.2% Basic Materials 3.46% Real Estate 2.4% Communication Services 0.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.4% Equity 97.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹1,982 Cr 2,600,000
↑ 350,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL9% ₹1,905 Cr 28,983,719
↑ 3,583,719 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB9% ₹1,863 Cr 2,875,000
↑ 325,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,612 Cr 3,000,000
↑ 300,000 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN8% ₹1,612 Cr 50,000,000
↑ 3,226,841 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5329777% ₹1,346 Cr 1,367,958
↑ 1,367,958 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA6% ₹1,210 Cr 2,700,000
↑ 232,189 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M5% ₹1,038 Cr 3,805,755
↑ 3,805,755 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹825 Cr 5,000,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433204% ₹786 Cr 32,500,000
↑ 7,500,000 2. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 9.9% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (14 Nov 24) ₹48.3605 ↑ 0.56 (1.18 %) Net Assets (Cr) ₹750 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 3.26 Information Ratio 0.94 Alpha Ratio 22.85 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,857 31 Oct 21 ₹15,041 31 Oct 22 ₹16,473 31 Oct 23 ₹20,435 31 Oct 24 ₹34,608 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7.6% 3 Month -3.5% 6 Month 15.4% 1 Year 57.2% 3 Year 27.6% 5 Year 27.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.12 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.08% Basic Materials 11.24% Utility 7.02% Consumer Cyclical 6.98% Financial Services 6.04% Technology 2.96% Real Estate 2.5% Communication Services 2.16% Health Care 1.79% Energy 1.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.23% Equity 94.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006554% ₹35 Cr 86,410
↑ 7,043 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹29 Cr 65,192
↑ 702 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹26 Cr 328,026
↑ 3,536 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5004803% ₹23 Cr 66,145
↑ 713 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5329553% ₹23 Cr 432,722
↑ 149,844 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹22 Cr 47,325
↑ 3,206 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222753% ₹21 Cr 120,063
↓ -7,340 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹21 Cr 473,536
↑ 66,616 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹20 Cr 149,711
↑ 1,614 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 5001033% ₹20 Cr 838,269
↑ 239,812 3. Franklin India Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch. Ranked 47 in Sectoral category. Return for 2023 was 53.6% , 2022 was -1.9% and 2021 was 29.7% . Franklin India Opportunities Fund
Growth Launch Date 21 Feb 00 NAV (14 Nov 24) ₹240.206 ↑ 1.49 (0.62 %) Net Assets (Cr) ₹5,610 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.12 Sharpe Ratio 2.97 Information Ratio 1.28 Alpha Ratio 13.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,442 31 Oct 21 ₹16,748 31 Oct 22 ₹16,361 31 Oct 23 ₹20,771 31 Oct 24 ₹33,787 Returns for Franklin India Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5.9% 3 Month -1.4% 6 Month 10.7% 1 Year 51% 3 Year 23% 5 Year 27.2% 10 Year 15 Year Since launch 13.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 53.6% 2022 -1.9% 2021 29.7% 2020 27.3% 2019 5.4% 2018 -10.1% 2017 35.6% 2016 4.2% 2015 2.3% 2014 58.6% Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund
Name Since Tenure Kiran Sebastian 7 Feb 22 2.73 Yr. R. Janakiraman 1 Apr 13 11.59 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.04 Yr. Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 16.44% Consumer Cyclical 15.38% Financial Services 14.22% Industrials 13.42% Communication Services 10.52% Consumer Defensive 4.61% Basic Materials 4.61% Technology 4.38% Energy 2.94% Utility 2.67% Real Estate 0.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.71% Equity 91.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL4% ₹229 Cr 1,342,233 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK4% ₹216 Cr 1,694,988 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HDFCBANK3% ₹188 Cr 1,083,532 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | NAUKRI3% ₹175 Cr 216,138
↑ 44,387 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | HINDUNILVR3% ₹166 Cr 561,754
↑ 204,839 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE3% ₹165 Cr 558,976 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | PPLPHARMA3% ₹164 Cr 7,142,323 Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | SUDARSCHEM3% ₹158 Cr 1,411,772 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433203% ₹152 Cr 5,569,986 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M2% ₹136 Cr 440,764 4. Canara Robeco Infrastructure
CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 9% and 2021 was 56.1% . Canara Robeco Infrastructure
Growth Launch Date 2 Dec 05 NAV (14 Nov 24) ₹152.65 ↑ 0.15 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹883 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating Risk High Expense Ratio 2.47 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,008 31 Oct 21 ₹16,390 31 Oct 22 ₹18,486 31 Oct 23 ₹21,810 31 Oct 24 ₹35,302 Returns for Canara Robeco Infrastructure
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -9.2% 3 Month -3.9% 6 Month 9.5% 1 Year 50.5% 3 Year 25% 5 Year 28.3% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.2% 2022 9% 2021 56.1% 2020 9% 2019 2.3% 2018 -19.1% 2017 40.2% 2016 2.1% 2015 6.7% 2014 69.9% Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure
Name Since Tenure Vishal Mishra 26 Jun 21 3.35 Yr. Shridatta Bhandwaldar 29 Sep 18 6.09 Yr. Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 47.56% Utility 12.52% Energy 8.52% Technology 7.58% Financial Services 6.13% Basic Materials 5.74% Communication Services 3.16% Real Estate 1.74% Consumer Cyclical 1.68% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.38% Equity 94.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5325555% ₹46 Cr 1,131,666
↑ 100,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 11 | LT5% ₹45 Cr 123,401
↓ -20,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE4% ₹33 Cr 244,750 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5328984% ₹31 Cr 977,546 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | POWERINDIA4% ₹30 Cr 21,500
↓ -1,500 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5004003% ₹29 Cr 650,000
↑ 250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 24 | BHARTIARTL3% ₹27 Cr 166,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBIN3% ₹26 Cr 320,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5328103% ₹26 Cr 565,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 23 | DIXON3% ₹25 Cr 17,450
↑ 2,000 5. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (14 Nov 24) ₹49.598 ↑ 0.14 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹1,906 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 3.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,539 31 Oct 21 ₹17,121 31 Oct 22 ₹17,400 31 Oct 23 ₹22,341 31 Oct 24 ₹36,843 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -9.4% 3 Month -8.8% 6 Month 5.4% 1 Year 50.1% 3 Year 24.5% 5 Year 29.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.77 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.07 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.4 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 56.68% Utility 11.44% Basic Materials 11.35% Communication Services 4.8% Energy 4.05% Technology 3.27% Financial Services 3.19% Consumer Cyclical 2.56% Health Care 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS4% ₹82 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹75 Cr 4,742,567
↑ 357,667 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹67 Cr 226,353 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹63 Cr 171,447 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹63 Cr 434,979 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹61 Cr 12,200,218 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹54 Cr 470,125 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL3% ₹49 Cr 289,163 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹49 Cr 475,362
↑ 48,240
લમ્પ સમ રૂટ અથવા SIP દ્વારા રોકાણ કરવાની અંતિમ પસંદગી એ ઘણા પરિબળોની પરાકાષ્ઠા હશે, જો કે, રોકાણકારે આ બધાને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે અને તેના/તેણીનેજોખમની ભૂખ શ્રેષ્ઠ માર્ગ પસંદ કરવા માટે. સારી રીતે પસંદ કરો, સમજદારીપૂર્વક પસંદ કરો, રોકાણમાં રહો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved