मूल म्युचुअल फंड शब्दावली

इसमें बहुत सारे शब्द या वाक्यांश शामिल हैंम्यूचुअल फंड्स निवेश। एक आम के रूप मेंइन्वेस्टर, सभी शब्द परिचित और समझने में आसान नहीं हैं। इस प्रकार, इस समस्या से निपटने के लिए यहां सबसे सामान्य शब्दों की सूची दी गई है:म्यूचुअल फंड निवेश इसके अर्थ के साथ।

मूल म्युचुअल फंड शब्दावली

1. सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन

यह एक अच्छी तरह से तैयार की गई और व्यवस्थित दृष्टिकोण है इसमें पोर्टफोलियो की आवर्ती समीक्षा शामिल है। इस तरह के स्टाइल का मकसद मार्केट में टॉप करना होता है। इसनिवेश स्टाइल का तर्क है कि सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन ऐसे समय में भी मुनाफा कमाने का एक दायरा बना सकता है, जब बाजार कुशल नहीं हैं।

2. अल्फा

अल्फा फंड मैनेजर के प्रदर्शन को मापने का पैमाना है। पॉजिटिव अल्फा का मतलब है कि फंड मैनेजर उम्मीद से ज्यादा रिटर्न दे रहा है। नेगेटिव अल्फा फंड मैनेजर के अंडरपरफॉर्मेंस को दर्शाता है।

3. वार्षिक रिटर्न

वार्षिक रिटर्न वह राशि है जो म्यूचुअल फंड एक वर्ष के भीतर उत्पन्न या उत्पन्न कर सकता है। यह फंड के समग्र प्रदर्शन को मापने के लिए व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है।

4. संपत्ति आवंटन

परिसंपत्ति आवंटन इसका मतलब है कि म्यूचुअल फंड में मौजूद कुल फंड को अलग-अलग एसेट क्लास में आवंटित करना जैसेबांड,इक्विटीज, डेरिवेटिव, आदि। एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी):

एक कंपनी जो म्यूचुअल फंड के साथ संपत्ति का प्रबंधन करती है, म्यूचुअल फंड बनाती और निगरानी करती है, और म्यूचुअल फंड के निवेश संबंधी निर्णयों का ध्यान रखती है। कंपनी को के साथ पंजीकृत होना होगासेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड)। एसबीआई फंड्स मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड,यूटीआई एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड,डीएसपी ब्लैकरॉक इन्वेस्टमेंट मैनेजर्स प्राइवेट लिमिटेड, आदि कुछ हैंएएमसी भारत में।

5. प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम)

एयूएम बाजार में एक निवेश कंपनी की संपत्ति का कुल मूल्य है। एयूएम की परिभाषा कंपनी द्वारा भिन्न होती है। कुछ लोग म्युचुअल फंड, नकद, औरबैंक जमा करता है जबकि अन्य खुद को प्रबंधन के तहत निधि तक सीमित रखते हैं।

6. बैलेंस्ड फंड

म्यूचुअल फंड जो इक्विटी में निवेश करते हैं,मुद्रा बाजार लिखतों और इक्विटी को कहा जाता हैबैलेंस्ड फंड. यह फंड पूंजीगत प्रशंसा और नियमित आय प्रदान करता है।

7. बीटा

बीटा बाजार की तुलना में सुरक्षा की अस्थिरता को मापने के लिए एक पैमाना है। बीटा का उपयोग कैपिटल एसेट प्राइसिंग मॉडल (CAPM) में किया जाता है। सीएपीएम अनुमानित बाजार रिटर्न के साथ बीटा के आधार पर परिसंपत्ति की अपेक्षित वापसी की गणना करता है।

8. पूंजीगत लाभ

यह पूंजीगत संपत्ति (निवेश) के मूल्य में वृद्धि है जो खरीद मूल्य से बेहतर मूल्य देता है। एपूंजी लाभ दीर्घकालिक या अल्पकालिक हो सकता है।

9. क्लोज-एंडेड फंड्स

क्लोज-एंडेड म्यूचुअल फंड में, एक निवेशक का पैसा एक निश्चित समय के लिए लॉक हो जाता है। फंड इकाइयाँ केवल के दौरान उपलब्ध हैंनया फंड ऑफर (एनएफओ) अवधि। अवधि के बाद, फंड की इकाइयों को बाजार से खरीदा जा सकता है।

10. डिफ़ॉल्ट जोखिम

इसमें हमेशा एक जोखिम शामिल होता है कि जारी की गई निश्चित आय ब्याज का समय पर भुगतान नहीं कर सकती है और मूल राशि का भुगतान नहीं कर सकती है। ऐसे जोखिम को डिफ़ॉल्ट जोखिम या क्रेडिट जोखिम कहा जाता है।

11. डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट

एक इकाई जो शेयरों के अभौतिकीकरण और निगरानी में शामिल होने के लिए अधिकृत हैडीमैट खाते निवेशकों की।

12. लाभांश

लाभांश एक कंपनी की कमाई का एक हिस्सा होता है जो इसके को वितरित किया जाता हैशेयरधारकों. हिस्सा कंपनी के निदेशक मंडल द्वारा तय किया जाता है और नकद भुगतान, शेयर या किसी अन्य संपत्ति के रूप में हो सकता है।

13. वितरक

एवितरक एक व्यक्ति या एक निगम है जो सीधे मूल कंपनी से म्यूचुअल फंड खरीदने और उन म्यूचुअल फंड को खुदरा या संस्थागत निवेशकों को फिर से बेचने के लिए अधिकृत है।

14. विविधीकरण

विविधीकरण एक जोखिम प्रबंधन दृष्टिकोण है जिसमें एक चैनल में सभी को फ़नल करने के बजाय विभिन्न तरीकों से पैसा निवेश करना शामिल है। विविधीकरण समग्र जोखिम को कम करने में बहुत मदद करता है।

15. कुशल पोर्टफोलियो

एक पोर्टफोलियो जो जोखिम के एक निर्दिष्ट स्तर के लिए अधिकतम रिटर्न की गारंटी देता है या अपेक्षित रिटर्न मूल्य के लिए न्यूनतम स्तर के जोखिम की गारंटी देता है।

16. प्रवेश भार

प्रशासनिक शुल्क के एक भाग के रूप में या दलालों को कमीशन के रूप में म्यूचुअल फंड खरीदते समय एक निवेशक से ली जाने वाली राशि।

17. इक्विटी फंड

म्युचुअल फंड जो मुख्य रूप से इक्विटी और उससे संबंधित उपकरणों में पूंजी वृद्धि प्रदान करने के उद्देश्य से निवेश करते हैं।

18. एक्जिट लोड

एक मोचन राशि जब एक निवेशक पर लगाया जाता है जब वे म्यूचुअल फंड से अपना पैसा निकालते हैं।

19. व्यय अनुपात

फंड की शुद्ध संपत्ति के लिए कुल व्यय के अनुपात को व्यय अनुपात कहा जाता है।

20. एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF)

एकईटीएफ एक विपणन योग्य सुरक्षा है जो एक सूचकांक, बांड, वस्तुओं, या एक सूचकांक की तरह संपत्ति के समूह की निगरानी करती है।

21. निश्चित आय सुरक्षा

एक सुरक्षा जो एक निवेशक को नियमित अंतराल पर एक निश्चित ब्याज का भुगतान करती है। समय अंतराल एक महीने से लेकर एक साल तक हो सकता है।

22. फंड मैनेजर

परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (एएमसी) म्यूचुअल फंड के उद्देश्य के अनुसार निवेशकों के फंड का निवेश करने के लिए एक पेशेवर की नियुक्ति करती है

23. फंड रेटिंग

म्युचुअल फंड जोखिम के अधीन हैं। ऐसे में निवेशक के लिए चुनाव करना मुश्किल हो जाता है। CRISIL, ICRA जैसे कुछ संस्थान हैं जो किसी फंड स्कीम को क्रेडिट रेटिंग प्रदान करते हैं। ये रेटिंग निवेशकों को म्यूचुअल फंड चुनने में मदद करती हैं और उन्हें फंड स्कीम की सुरक्षा का अंदाजा देती हैं।

24. फंड पर लागू होता है

म्युचुअल फंड जो मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों और ट्रेजरी बिलों से निपटते हैं।

25. आय कोष

यह फंड निवेशकों को नियमित आय प्रदान करता है। निश्चित आय प्रतिभूतियों जैसे डिबेंचर, उच्च लाभांश शेयर, बांड आदि में निवेश करना।

26. इंडेक्स फंड

इंडेक्स फंड में किसी भी समय अपने बेंचमार्क के समान संपत्ति की संरचना होती है।

27. ब्याज दर जोखिम

ऋण सुरक्षा मूल्य ब्याज दर भिन्नता के अधीन हैं। ब्याज दर में वृद्धि से बांड के मूल्य में कमी आती है। ब्याज दर जोखिम प्रभावित करता हैनहीं हैं फंड का।

28. चलनिधि जोखिम

यह जोखिम है जो किसी निवेश की विपणन योग्यता की कमी के कारण होता है। निवेश को बिना नुकसान के बेचा या खरीदा नहीं जा सकता है।

29. शुद्ध संपत्ति मूल्य

नेट एसेट वैल्यू एक निश्चित तिथि और समय पर म्यूचुअल फंड के यूनिट शेयर की कीमत है।

30. ओपन एंडेड फंड

एक ओपन-एंडेड फंड एक प्रकार का म्युचुअल फंड है जिसमें म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किए जाने वाले शेयरों की संख्या पर किसी प्रकार की कोई सीमा नहीं होती है।

31. निष्क्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन

यह एक प्रकार की निवेश रणनीति है जिसमें फंड मैनेजर कई निवेश रणनीति के साथ बाजार को मात देने का प्रयास करते हैं। इसमें म्यूचुअल फंड का पोर्टफोलियो मार्केट इंडेक्स की नकल करता है।

32. रिकॉर्ड तिथि

यह कॉर्पोरेट इकट्ठा करने की कट-ऑफ तारीख हैम्यूचुअल फंड के लाभ जैसे अधिकार, बोनस, लाभांश, आदि। इस तिथि की घोषणा म्यूचुअल फंड द्वारा की जाती है। केवल उस तारीख को पंजीकृत निवेशक ही लाभ का दावा करने के पात्र हैं।

33. पुनर्निवेश जोखिम

यह वह जोखिम है जो ब्याज दर में परिवर्तन के कारण उत्पन्न होता है। इसके परिणामस्वरूप, निवेश पर प्राप्त ब्याज को उच्च ब्याज वाली योजनाओं में पुनर्निवेश नहीं किया जा सकता है।

34. रुपया लागत औसत

यह एक निवेश दृष्टिकोण है जिसमें नियमित अंतराल पर निश्चित राशि का निवेश करना शामिल है। यह किसी योजना के अधिक शेयर खरीदने में मदद करता है जब कीमतें ऊपर होती हैं और कम होने पर कम होती हैं।

35. प्रणालीगत जोखिम

प्रणालीगत जोखिम एक ऐसी घटना की संभावना है जो संपूर्ण वित्तीय प्रणाली या बाजार के पतन का कारण बन सकती है।

36. व्यवस्थित जोखिम

एक जोखिम जो बाजार के दिन-प्रतिदिन के उतार-चढ़ाव के लिए संवैधानिक है। इसे एक विविध जोखिम भी कहा जाता है जो अप्रत्याशित है और पूरी तरह से बचना लगभग असंभव है।

37. सेक्टर फंड

एक फंड जो केवल उस व्यवसाय में निवेश करता है जो अर्थव्यवस्था के एक विशिष्ट क्षेत्र या उद्योग में संचालित होता है। इन फंडों में विविधीकरण की कमी है क्योंकि फंड की होल्डिंग एक ही क्षेत्र में है।

38. व्यवस्थित निवेश योजना

यह एक निवेश दृष्टिकोण है जहां एक निवेशक म्यूचुअल फंड योजना में नियमित और समान भुगतान करता है,निवृत्ति खाता या एट्रेडिंग खाते. निवेशक को रुपया-लागत औसत के दीर्घकालिक लाभ से लाभ होता है।

39. व्यवस्थित निकासी योजना

यह एक निवेशक के लिए निवेशित म्यूचुअल फंड से पूर्व-निर्दिष्ट राशि निकालने का एक व्यवस्थित तरीका है। यह निवेशक को नियमित रूप से नकदी प्रवाह प्राप्त करने में मदद करता है।

40. स्विचिंग

स्विचिंग में एक ही म्यूचुअल फंड की योजनाओं के एक समूह में एक योजना से दूसरी योजना में जाना शामिल है।

41. प्रायोजक

एक कंपनी या एक इकाई जो एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के लिए प्रारंभिक पूंजी का योगदान करती है, उसे के रूप में जाना जाता हैप्रायोजक एएमसी की।

42. टैक्स सेविंग फंड

ऐसे फंड से लाभांश या रिटर्न से छूट दी जा सकती हैआयकर आयकर अधिनियम के अनुसार।

43.ट्रांसफर एजेंट

एक फर्म जो एएमसी के यूनिट-होल्डर्स के रिकॉर्ड का ट्रैक रखती है।

44. ट्रेजरी बिल

विनिमय के बिल जिनकी अल्पकालिक परिपक्वता होती है। ऐसे बिल भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी किए जाते हैं। प्रतिभूतियों की गारंटी भारत सरकार द्वारा दी जाती है और इस प्रकार इसमें कम जोखिम और कम रिटर्न भी होता है।

45. मूल्य निवेश

यह एक निवेश शैली है जो बाजार में कम कीमत वाले शेयरों को लेने का प्रयास करती है।

46. जीरो कूपन बांड

यह एक डेट बॉन्ड है जिसमें कोई कूपन या ब्याज नहीं जुड़ा होता है। यह बड़ी मात्रा में बेचा जाता हैछूट परअंकित मूल्य और निकासी के समय पूंजी वृद्धि प्रदान करता है।

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