Table of Contents

आप म्यूचुअल फंड निवेश क्यों कर रहे हैं?
सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन कैसे करें?
म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
एसेट मैनेजमेंट कंपनी की प्रतिष्ठा
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड 2022 - 2023
Top 10 Funds

टॉप और बेस्ट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?

Updated on November 14, 2024 , 64229 views

सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कैसे चुनें? यह सवाल हरइन्वेस्टर दिमाग में है जबकिनिवेश उनका धन। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड या निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड प्राप्त करने के लिए हर कोई बहुत अधिक शोध करने में समय व्यतीत करता है! म्यूच्यूअल फण्ड में उत्तर देने के लिए यह सबसे सामान्य लेकिन सबसे कठिन प्रश्न हैमंडी. सीधे शब्दों में कहें, एक सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करना या फिर से लिखना, एक शीर्ष प्रदर्शन करने वाला म्युचुअल फंड किसी भी उद्यम के लिए एक सही साथी का चयन करने जैसा है। कोई भी गलत निर्णय - दोनों तरफ - विनाशकारी परिणाम दे सकता है।

सबसे ज्यादासाधारण गलती सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करने में, जो कि अनुभवी निवेशक भी कभी-कभी करते हैं, पूरी तरह से निर्भर करना हैम्यूचुअल फंड रैंकिंग या रेटिंग। ऐसा नहीं है कि म्यूच्यूअल फण्ड रेटिंग्स भ्रामक हैं, लेकिन इसके लिए और भी बहुत सारे शोध की आवश्यकता है। रैंकिंग पर निर्भर होना एकमात्र मानदंड नहीं होना चाहिए। यह सुनिश्चित करने के लिए कि इसकी अच्छी तरह से निगरानी की जा रही है, हर तीन महीने में किए गए निवेश की समय-समय पर समीक्षा करने की भी आवश्यकता होती है। इसके अलावा, यदि पुनर्संतुलन की आवश्यकता है, तो इसे वर्ष में एक बार किया जा सकता है, जब तक कि अन्यथा तत्काल आवश्यकता न हो।

सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के चयन की प्रक्रिया पर गौर करने से पहले, आइए अपनी बुनियादी बातों का निर्माण करें। यह एक महत्वपूर्ण कदम है जिससे कई निवेशक चूक जाते हैं।

आप म्यूचुअल फंड निवेश क्यों कर रहे हैं?

किसी भी अच्छे निवेश की दिशा में पहला कदम यह जानना और समझना है कि आप क्यों निवेश कर रहे हैं और आप किसमें निवेश कर रहे हैं। अपने म्यूचुअल फंड निवेश के पीछे आपका एक स्पष्ट उद्देश्य होना चाहिए। इससे आपके भविष्य के फैसले आसान हो जाते हैं।

निवेश करने से पहले, आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का स्पष्ट अंदाजा होना चाहिए। यह जानने के लिए कि आपकी जोखिम लेने की क्षमता क्या है, आपको अवश्य करना चाहिए aजोखिम आकलन या जोखिम प्रोफाइलिंग। निवेश करने से पहले जोखिम का आकलन महत्वपूर्ण है क्योंकि इससे आपको स्पष्ट तस्वीर मिलती है कि आप कितना जोखिम उठा सकते हैं। कोई भी इंटरनेट पर उपलब्ध विभिन्न जोखिम रेटिंग पद्धतियों का उपयोग कर सकता है या कोई यहां जा सकता हैवित्तीय सलाहकार वही करने के लिए।

जोखिम प्रोफाइलिंग से गुजरने के बाद, किसी को अपना ध्यान प्रासंगिक निर्णय लेने की ओर लगाना चाहिएपरिसंपत्ति आवंटन. आप अपनी जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर इक्विटी, डेट और अन्य परिसंपत्ति वर्गों जैसी संपत्तियों का मिश्रण तय कर सकते हैं। किसी को अपने जोखिम के स्तर से मेल खाने के लिए अपने परिसंपत्ति आवंटन का चयन करना चाहिए जो वे ले सकते हैं या जो जोखिम वे ले सकते हैं उससे कम हैं। यह सुनिश्चित करेगा कि बाद में कोई नाराज़गी या रातों की नींद हराम न हो। आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर आपका परिसंपत्ति आवंटन या तो आक्रामक (इक्विटी में निवेश की ओर अधिक झुकाव), मध्यम (इक्विटी और ऋण के बीच संतुलित) या रूढ़िवादी (इक्विटी में कम निवेश) हो सकता है।

आइए एक नमूना परिसंपत्ति आवंटन पर एक नजर डालते हैं-

	आक्रामक	उदारवादी	अपरिवर्तनवादी
वार्षिक विवरणी (प्रति वर्ष)	15.7%	13.4%	10.8%

इक्विटी	50%	35%	20%
कर्ज़	30%	40%	40%
सोना	10%	10%	10%
नकद	10%	15%	30%

कुल	100%	100%	100%

अपने जोखिम प्रोफाइल को पूरा करने और परिसंपत्ति आवंटन का निर्णय लेने के बाद, सही उत्पाद का चयन करना सबसे महत्वपूर्ण शेष कार्य है। नीचे वे कारक हैं जिन पर ध्यान देने की आवश्यकता हैसर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन कैसे करें.

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सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन कैसे करें?

जैसा कि पहले कहा गया है, सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड का चयन केवलआधार उनकी रेटिंग पर्याप्त नहीं हो सकती है। अन्य कारक हैं - मात्रात्मक और गुणात्मक - जो सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड के चयन की प्रक्रिया को प्रभावित करते हैं। आइए उन कारकों पर एक नजर डालते हैं।

म्यूचुअल फंड रेटिंग

म्यूचुअल फंड रैंकिंग आपको कुछ सर्वश्रेष्ठ चुनने में मदद करती हैम्यूचुअल फंड्स व्यापार में एक निश्चित समय पर। CRISIL, ICRA, MorningStar, आदि कुछ हैंरेटिंग एजेंसी. वे विभिन्न मानकों पर म्यूचुअल फंड योजना का मूल्यांकन करते हैं और अपने परिणाम देते हैं। ये परिणाम आपको अपनी प्राथमिकताओं को कम करने और सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करने में मदद करते हैं।

यहां ध्यान देने वाली बात यह है कि रैंकिंग के साथ-साथ म्यूचुअल फंड योजनाओं के पिछले प्रदर्शनों पर भी शोध करना बुद्धिमानी है। यह केवल आपके जोखिम को कम करेगा और आपके रिटर्न को बढ़ाएगा।सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड पसंदरिलायंस म्यूचुअल फंड,एसबीआई म्यूचुअल फंड,यूटीआई म्यूचुअल फंड, और कई अन्य अतीत में अच्छे परिणाम दे रहे हैं।

खर्चे की दर

निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की तलाश में प्रवेश/निकास भार और व्यय अनुपात की जांच करना बहुत महत्वपूर्ण है। कई निवेशक इन आवर्ती लागतों पर विचार नहीं करते हैं और लंबे समय में पीड़ित होते हैं। निवेश करने से पहले आपको व्यय अनुपात की जांच करनी चाहिए। उच्च व्यय अनुपात योजनाओं के रिटर्न को प्रभावित करते हैं। हालांकि व्यय अनुपात सीमित हैंसेबी, आमतौर पर उच्च रिटर्न के साथ कम व्यय अनुपात योजना रखना बेहतर होता है। हालांकि, हमेशा याद रखें, एक्सपेंस रेशियो एक अपेक्षाकृत छोटा हिस्सा होता है, जो रिटर्न उत्पन्न होता है या एक अच्छे फंड द्वारा उत्पन्न अतिरिक्त रिटर्न इसे पूरी तरह से प्रभावित कर सकता है। केवल व्यय अनुपात के आधार पर एक फंड का चयन करना और बाद में एक अच्छे फंड द्वारा रिटर्न से चूकने पर यह पैसा बुद्धिमान और पाउंड मूर्खता होगी। अन्य कारकों की तरह, इसे अन्य कारकों जैसे कि रेटिंग, रिटर्न आदि के संयोजन के साथ देखा जाना चाहिए और तब कोई व्यक्ति सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करने में सफल होगा।

एक्जिट लोड

एक और बात पर विचार करना एक्जिट लोड है। निवेश की प्रकृति के आधार पर विभिन्न प्रकार के फंडों में परिवर्तनशील निकास भार होते हैं। अगर आप मैच्योरिटी अवधि से पहले स्कीम को लिक्विडेट करते हैं तो आपसे एग्जिट लोड का प्रतिशत ज्यादा लिया जा सकता है। यह स्पष्ट रूप से आपके प्रभावित करेगानिवेश योजना. इसफ़ैक्टर किसी की निवेश अवधि से मेल खाने के लिए विचार किया जाना चाहिए। इससे यह सुनिश्चित होगा कि निवेश पर कोई एक्जिट लोड नहीं है।

फंड आयु

ऐसे फंड में निवेश करना जिसका कम से कम तीन साल या उससे अधिक का ट्रैक रिकॉर्ड हो, एक अच्छा विचार है। यह न्यूनतम समय सीमा आपको वास्तव में फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए कुछ डेटा पॉइंट देती है। एनया फंड ऑफर(एनएफओ), शायद अनुशंसित और अच्छा भी, हालांकि, म्यूचुअल फंड योजना के प्रदर्शन का कोई ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है। नए उत्पादों में प्रवेश करना कभी-कभी एक अच्छा विचार हो सकता है, यह पोर्टफोलियो के एक छोटे से हिस्से तक ही सीमित होना चाहिए। पोर्टफोलियो के एक बड़े हिस्से का निवेश करते समय, उन उत्पादों या योजनाओं के लिए एक ट्रैक रिकॉर्ड जरूरी है। के लियेइक्विटी फ़ंडलिक्विड और अल्ट्रा- के लिए तीन साल का ट्रैक रिकॉर्ड न्यूनतम है।शॉर्ट टर्म फंड्स यहां तक कि एक साल का ट्रैक भी पर्याप्त हो सकता है (हालांकि, इसे कई अन्य कारकों के साथ पूरक करने की आवश्यकता है)।

पिछले रिटर्न और अस्थिरता

अधिकांश निवेशक मौजूदा बाजार परिदृश्य में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करना चाहते हैं। हालांकि यह उस समय एक अच्छे निवेश की तरह लग सकता है, यह भविष्य में सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड या शीर्ष प्रदर्शन करने वाला म्यूचुअल फंड हो भी सकता है और नहीं भी। प्रत्येक वर्ष के लिए शीर्ष 5 प्रदर्शन करने वाले इक्विटी फंडों को देखते हुए 2011 से 2015 तक के आंकड़ों पर एक नज़र डालें:

जैसा कि आप ऊपर दी गई तालिका से देख सकते हैं, एसबीआई स्मॉल एंड मिडकैप और बीएनपी के अलावामध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर, सभी योजनाएं प्रत्येक वर्ष के लिए अलग हैं। इसका मतलब है कि वर्ष के शीर्ष कलाकार अगले वर्ष के शीर्ष कलाकार नहीं हैं! इससे आपको अंदाजा हो जाता है कि जो अभी सबसे अच्छा है वह हमेशा भविष्य में सबसे अच्छा हो भी सकता है और नहीं भी। इसलिए सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड की खोज करते समय केवल रिटर्न पर बैंकिंग करना हमेशा एक समझदारी भरा कदम नहीं होता है। इसलिए निवेश करते समय, एक ऐसे फंड पर विचार करें जो एक अवधि के अनुरूप हो और कम अस्थिर हो। साथ ही, निवेश करने के लिए सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने के लिए कई अन्य कारकों को देखना चाहिए।

आइए अब कुछ गुणात्मक कारकों पर नजर डालते हैं कि कैसे सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन किया जाए।

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एसेट मैनेजमेंट कंपनी की प्रतिष्ठा

जहां कई गुणात्मक कारकों को देखा जा सकता है, वहीं फंड हाउस पर भी ध्यान देने की जरूरत हैप्रस्ताव म्युचुअल फंड योजना। एक अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाली विश्वसनीय एसेट मैनेजमेंट कंपनी आपकी मदद कर सकती हैसमझदारी से निवेश करें और बुद्धिमानी से। एक अच्छाएएमसी आपके पास निवेश के लिए अच्छे विकल्प प्रदान करने के लिए विभिन्न प्रकार की निवेश योजनाएं हैं। किसी को फंड हाउस की उम्र, समग्र एयूएम, प्रबंधन का ट्रैक रिकॉर्ड, फंड हाउस की निवेश प्रक्रिया, विभिन्न श्रेणियों में ऑफ़र की जाने वाली योजनाओं की संख्या और साथ ही, सभी श्रेणियों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली योजनाओं की संख्या को देखना चाहिए। इसलिए एक अच्छा एएमसी चुनना भी सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।

मात्रात्मक कारक	गुणात्मक कारक
प्रदर्शन रेटिंग (क्रिसिल, वैल्यू रिसर्च, आदि)	फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड
फंड आयु (3+ वर्ष)	फंड हाउस प्रतिष्ठा
पिछले रिटर्न और फंड की अस्थिरता	निवेश प्रक्रिया
खर्चे की दर
एक्जिट लोड

फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड

फंड मैनेजर वह पेशेवर होता है जो किसी योजना में निवेश करने के बाद आपके पैसे को संभालता है। इसलिए, यह जानना महत्वपूर्ण है कि आपके पैसे को कौन संभाल रहा है। आपको उनका पिछला रिकॉर्ड पता होना चाहिए और जांचना चाहिए कि क्या उनकी निवेश शैली आप पर सूट करती है। किसी को यह देखने की जरूरत है कि वे कितने वर्षों से धन का प्रबंधन कर रहे हैं, पिछले 5 वर्षों (या अधिक) में उनका ट्रैक रिकॉर्ड और वे कितनी योजनाओं का प्रबंधन करते हैं। यहां कुछ बुनियादी फिल्टर अच्छे प्रदर्शन करने वाली योजनाएं प्राप्त करेंगे।

निवेश प्रक्रिया

केवल फंड मैनेजर के प्रदर्शन पर निर्भर रहने के बजाय, किसी को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि एक निवेश प्रक्रिया मौजूद है। आप की-मैन जोखिम वाले उत्पाद में नहीं आना चाहते। यदि एक संस्थागत निवेश प्रक्रिया मौजूद है, तो यह सुनिश्चित करेगा कि योजना अच्छी तरह से प्रबंधित हो। यहां तक कि फंड मैनेजर में भी बदलाव होता है। तो आपका निवेश सुरक्षित रहेगा।

निगरानी और समीक्षा करें: अनुशासित दृष्टिकोण अपनाएं

यदि आप उपरोक्त सभी कारकों पर विचार करेंगे, तो आपको अपने लिए एक सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड या शीर्ष म्युचुअल फंड मिल सकता है। लेकिन उस बेहतरीन म्युचुअल फंड से सर्वश्रेष्ठ प्राप्त करने के लिए, आपको अनुशासित दृष्टिकोण रखने और निवेश या योजना की निगरानी करने की आवश्यकता है। बाजार अस्थिर हैं और आपके निवेश का मूल्य ऊपर और नीचे जा सकता है। आपको म्यूचुअल फंड के चयन में किए गए शोध और प्रयासों पर भरोसा करना चाहिए और अल्पकालिक नुकसान (विशेषकर इक्विटी में) के शिकार होने से बचना चाहिए। सीधे शब्दों में कहें, अगर आपको लगता है कि आपने सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने में गलती की है, तो आपको कार्रवाई करनी चाहिए और फंड को बदलना चाहिए। हालांकि, पहले के "सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड" को प्रदर्शन करने के लिए पर्याप्त समय देने से पहले कोई बदलाव नहीं किया जाना चाहिए। री-बैलेंसिंग करनी चाहिए, एक साल से पहले नहीं। हमेशा याद रखें, यहां तक कि सबसे अच्छे निवेशक (यहां तक कि वॉरेन बफे) भी निवेश की गलतियाँ करते हैं, हालाँकि, हमें लंबे समय में गलत निर्णयों की तुलना में अधिक सही निर्णय लेने चाहिए। यह सुनिश्चित करेगा कि हमारा पोर्टफोलियो या यहां तक कि सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड समय के साथ प्रदर्शन करें।

निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड 2022 - 2023

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
BOI AXA Credit Risk Fund Growth	₹11.7397 ↑ 0.00	₹115	1.4	2.3	6.2	39.5	10.6	5.6
SBI PSU Fund Growth	₹30.704 ↓ -0.17	₹4,703	-7	-0.6	49.9	31.8	24	54
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹102.29 ↑ 0.91	₹18,604	4.5	25.3	57.8	30.4	30.9	41.7
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹182.95 ↓ -0.22	₹6,424	-1.9	5.5	43.3	29.6	30.3	44.6
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹60.19 ↓ -0.27	₹1,436	-8.3	1.6	48.7	28.8	26.5	54.5
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹45.62 ↑ 0.02	₹2,607	-4.3	5.4	36.5	28.7	24.4	55.4
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	₹315.7 ↑ 0.84	₹5,646	-3.9	6.3	49.7	28.1	28.3	49
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹48.3605 ↑ 0.56	₹750	-3.5	15.4	57.2	27.6	27.1	44.4
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹338.036 ↑ 0.74	₹7,863	-5.9	4	43.2	27	29.3	58
Franklin Build India Fund Growth	₹136.01 ↓ -0.17	₹2,908	-2.9	4.8	42.1	25.8	27.5	51.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

*नीचे विस्तृत सूची हैशीर्ष म्युचुअल फंड पिछले 3 साल के आधार परसीएजीआर रिटर्न।

1. BOI AXA Credit Risk Fund

(Erstwhile BOI AXA Corporate Credit Spectrum Fund)

The Scheme’s investment objective is to generate capital appreciation over the long term by investing predominantly in corporate debt across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. To achieve this objective, the Scheme will seek to make investments in rated, unrated instruments and structured obligations of public and private companies.

BOI AXA Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 27 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 1.7% since its launch. Return for 2023 was 5.6% , 2022 was 143.1% and 2021 was 9.4% .

Below is the key information for BOI AXA Credit Risk Fund

BOI AXA Credit Risk Fund Growth
Launch Date	27 Feb 15
NAV (14 Nov 24)	₹11.7397 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹115 on 30 Sep 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.94
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (4%),12-24 Months (3%),24-36 Months (2%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	6.98%
Effective Maturity	5 Months 23 Days
Modified Duration	4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹5,582
31 Oct 21	₹6,135
31 Oct 22	₹14,816
31 Oct 23	₹15,654
31 Oct 24	₹16,619

BOI AXA Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹212,284.
Net Profit of ₹32,284 Invest Now

Returns for BOI AXA Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	2.3%
1 Year	6.2%
3 Year	39.5%
5 Year	10.6%
10 Year
15 Year
Since launch	1.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	5.6%
2022	143.1%
2021	9.4%
2020	-44.4%
2019	-45.2%
2018	-0.3%
2017	9.3%
2016	11.2%
2015
2014

Fund Manager information for BOI AXA Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Feb 15	9.68 Yr.

Data below for BOI AXA Credit Risk Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	41.43%
Debt	58.19%
Other	0.38%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	58.19%
Cash Equivalent	41.43%

Credit Quality

Rating	Value
AA	83.98%
AAA	16.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya Birla Real Estate Limited Debentures \| -	10%	₹12 Cr	1,200,000
7.99% Rashtriya Chemicals And Fertilizers Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000 ↑ 1,000,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Gic Housing Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500,000 ↑ 500,000
Corporate Debt Market Development Fund Investment Fund \| -	0%	₹0 Cr	414
Amanta Healthcare Limited Preference Shares \| -	0%	₹0 Cr	2,291,890 ↑ 2,291,890

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (14 Nov 24)	₹30.704 ↓ -0.17 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹4,703 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	-0.58
Alpha Ratio	-6.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.4%
3 Month	-7%
6 Month	-0.6%
1 Year	49.9%
3 Year	31.8%
5 Year	24%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (14 Nov 24)	₹102.29 ↑ 0.91 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.4%
3 Month	4.5%
6 Month	25.3%
1 Year	57.8%
3 Year	30.4%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	24.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

4. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (14 Nov 24)	₹182.95 ↓ -0.22 (-0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7%
3 Month	-1.9%
6 Month	5.5%
1 Year	43.3%
3 Year	29.6%
5 Year	30.3%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

5. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (14 Nov 24)	₹60.19 ↓ -0.27 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,436 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	2.45
Information Ratio	-0.88
Alpha Ratio	5.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,021
31 Oct 21	₹14,280
31 Oct 22	₹16,042
31 Oct 23	₹20,228
31 Oct 24	₹33,355

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8%
3 Month	-8.3%
6 Month	1.6%
1 Year	48.7%
3 Year	28.8%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.46 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.62%
Financial Services	25.54%
Utility	22.44%
Energy	18.01%
Basic Materials	3.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹131 Cr	2,949,113 ↓ -445,929
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255 ↑ 734,960
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹113 Cr	1,430,946
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹103 Cr	2,775,528
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹88 Cr	2,953,692
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹86 Cr	465,309
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹67 Cr	1,889,270 ↓ -471,146
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹63 Cr	143,028 ↓ -39,964
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| IRCTC	4%	₹60 Cr	650,971
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332 ↑ 412,585

6. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (14 Nov 24)	₹45.62 ↑ 0.02 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹2,607 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹6,857
31 Oct 21	₹13,046
31 Oct 22	₹14,828
31 Oct 23	₹20,349
31 Oct 24	₹30,622

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.3%
3 Month	-4.3%
6 Month	5.4%
1 Year	36.5%
3 Year	28.7%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.81 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.36 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.82%
Financial Services	20.05%
Basic Materials	10.78%
Energy	7.62%
Utility	6.64%
Communication Services	2.56%
Health Care	1.67%
Technology	1.26%
Real Estate	0.86%
Consumer Cyclical	0.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.09%
Equity	94.81%
Debt	1.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹168 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹120 Cr	330,000 ↑ 60,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹119 Cr	1,500,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹89 Cr	700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹85 Cr	2,084,125
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹77 Cr	1,700,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹76 Cr	470,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹67 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹65 Cr	400,000 ↓ -100,000

7. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 12 in Sectoral category. Return for 2023 was 49% , 2022 was 13.9% and 2021 was 51.6% .

Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (14 Nov 24)	₹315.7 ↑ 0.84 (0.27 %)
Net Assets (Cr)	₹5,646 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.24
Sharpe Ratio	2.89
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,260
31 Oct 21	₹15,439
31 Oct 22	₹17,292
31 Oct 23	₹22,000
31 Oct 24	₹35,645

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.8%
3 Month	-3.9%
6 Month	6.3%
1 Year	49.7%
3 Year	28.1%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	49%
2022	13.9%
2021	51.6%
2020	2.7%
2019	6.7%
2018	-17.2%
2017	47%
2016	4.1%
2015	0.7%
2014	61.3%

Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	14.38 Yr.

Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.08%
Basic Materials	17.14%
Consumer Cyclical	8.12%
Utility	7.02%
Energy	6.11%
Technology	5.31%
Financial Services	4.6%
Communication Services	3.31%
Consumer Defensive	1.2%
Real Estate	0.69%
Health Care	0.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.55%
Equity	96.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	6%	₹330 Cr	8,078,568
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 500550	5%	₹258 Cr	369,482
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| LT	4%	₹214 Cr	591,385
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| BHARTIARTL	3%	₹174 Cr	1,080,606
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	3%	₹172 Cr	1,502,475
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 22 \| KPIL	3%	₹160 Cr	1,253,711
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	3%	₹150 Cr	3,321,453
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 21 \| POLYCAB	2%	₹132 Cr	204,150
KFin Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 24 \| KFINTECH	2%	₹102 Cr	1,022,718
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| 505283	2%	₹99 Cr	594,141

8. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.9% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (14 Nov 24)	₹48.3605 ↑ 0.56 (1.18 %)
Net Assets (Cr)	₹750 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	3.26
Information Ratio	0.94
Alpha Ratio	22.85
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,857
31 Oct 21	₹15,041
31 Oct 22	₹16,473
31 Oct 23	₹20,435
31 Oct 24	₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.6%
3 Month	-3.5%
6 Month	15.4%
1 Year	57.2%
3 Year	27.6%
5 Year	27.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.12 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.08%
Basic Materials	11.24%
Utility	7.02%
Consumer Cyclical	6.98%
Financial Services	6.04%
Technology	2.96%
Real Estate	2.5%
Communication Services	2.16%
Health Care	1.79%
Energy	1.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.23%
Equity	94.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹35 Cr	86,410 ↑ 7,043
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹29 Cr	65,192 ↑ 702
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹26 Cr	328,026 ↑ 3,536
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	3%	₹23 Cr	66,145 ↑ 713
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹23 Cr	432,722 ↑ 149,844
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹22 Cr	47,325 ↑ 3,206
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹21 Cr	120,063 ↓ -7,340
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹21 Cr	473,536 ↑ 66,616
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹20 Cr	149,711 ↑ 1,614
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| 500103	3%	₹20 Cr	838,269 ↑ 239,812

9. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (14 Nov 24)	₹338.036 ↑ 0.74 (0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹7,863 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	3.08
Information Ratio	1.62
Alpha Ratio	7.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,028
31 Oct 21	₹16,311
31 Oct 22	₹18,118
31 Oct 23	₹23,696
31 Oct 24	₹36,933

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.7%
3 Month	-5.9%
6 Month	4%
1 Year	43.2%
3 Year	27%
5 Year	29.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.44 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.2 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	43.35%
Utility	16.65%
Basic Materials	10.18%
Communication Services	7.62%
Energy	6.39%
Real Estate	3.8%
Consumer Cyclical	3.73%
Technology	2.82%
Health Care	2.37%
Financial Services	1.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.91%
Equity	98.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	10%	₹724 Cr	2,000,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹510 Cr	12,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	6%	₹473 Cr	3,550,000 ↓ -250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	6%	₹419 Cr	2,600,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹299 Cr	270,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	4%	₹299 Cr	548,716 ↓ -127,025
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	3%	₹256 Cr	73,000 ↓ -7,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	3%	₹248 Cr	1,800,000
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹244 Cr	350,000
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| CONCOR	3%	₹212 Cr	2,500,000

10. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (14 Nov 24)	₹136.01 ↓ -0.17 (-0.13 %)
Net Assets (Cr)	₹2,908 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.13
Sharpe Ratio	2.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,334
31 Oct 21	₹15,702
31 Oct 22	₹17,178
31 Oct 23	₹21,883
31 Oct 24	₹34,301

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.1%
3 Month	-2.9%
6 Month	4.8%
1 Year	42.1%
3 Year	25.8%
5 Year	27.5%
10 Year
15 Year
Since launch	18.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%
2014	93.8%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.04 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.73 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.04 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.61%
Financial Services	13.38%
Energy	10.6%
Utility	10.07%
Communication Services	7.62%
Basic Materials	7%
Real Estate	4.43%
Consumer Cyclical	3.76%
Technology	1.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.69%
Equity	96.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹265 Cr	720,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹174 Cr	3,930,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	5%	₹153 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹134 Cr	4,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	4%	₹130 Cr	440,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹121 Cr	710,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹119 Cr	3,365,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	4%	₹107 Cr	807,847
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| MCX	4%	₹102 Cr	180,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	3%	₹94 Cr	485,000

जैसा कि ऊपर कहा गया है, सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करना एक कठिन काम है जिसके लिए शोध की आवश्यकता होती है। आपको सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड योजना का चयन करने में सावधानी बरतनी चाहिए, सभी जोखिमों का आकलन करना चाहिए और कई कारकों को ध्यान में रखना चाहिए जो शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करते हैं। नियमित रूप से निवेश करने से अस्थिरता का जोखिम कम होता है और आपको बेहतर रिटर्न मिलता है। अगर कोई समय के साथ लगातार निवेश करता है तो इससे भविष्य में अच्छे परिणाम मिलेंगे। हमेशा याद रखें, यह बाजार का समय नहीं है जो पैसा बनाता है, यह वह समय है जब आप बाजार में खर्च करते हैं!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।