एमएफऑनलाइन | ऑनलाइन निवेश | ऑनलाइन एसआईपी - Fincash.com

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एमएफऑनलाइन: निवेश करना आसान हो गया

Updated on November 17, 2024 , 3773 views

क्या आपने एमएफऑनलाइन शब्द सुना है? खैर, उन लोगों के लिए जो इसे पहले से जानते हैं और जो नहीं जानते हैं, उनके लिए यह लेख एमएफऑनलाइन की अवधारणा को सरल और विस्तृत करेगा। एमएफऑनलाइन या म्यूचुअल फंड ऑनलाइन का मतलब हैनिवेश मेंम्यूचुअल फंड्स पेपरलेस माध्यम से। व्यक्ति म्यूचुअल फंड कंपनी की वेबसाइट या अन्य वेब पोर्टल पर जाकर म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने के लिए एमएफऑनलाइन चुन सकते हैं। प्रौद्योगिकी के क्षेत्र में इतनी प्रगति हुई है कि कोई भी व्यक्ति किसी भी स्थान पर और किसी भी समय म्यूचुअल फंड में निवेश और व्यापार कर सकता है। तो, आइए एमएफऑनलाइन के विभिन्न पहलुओं को समझते हैं जैसे म्यूचुअल फंड की अवधारणा, ऑनलाइन निवेश वाले फंड हाउससुविधा, उदाहरण के लिए, यूटीआई म्यूचुअल फंड, पहली बार के लिए म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने की प्रक्रिया, ऑनलाइन म्यूचुअल फंड निवेश के तरीके और ऑनलाइनसिप.

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एमएफऑनलाइन: पहले टाइमर के लिए ऑनलाइन निवेश

प्रौद्योगिकी में सुधार के साथ, एमएफऑनलाइन प्रक्रिया आसान और सरल हो गई है। हालांकि, पहली बार निवेश करने वालों को निवेश शुरू करने से पहले अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) आवश्यकताओं की एक अतिरिक्त प्रक्रिया पूरी करनी होगी। यह की मदद से किया जा सकता हैईकेवाईसी. केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करने के लिए ईकेवाईसी एक पेपरलेस तकनीक है। ईकेवाईसी गतिविधि करने वाली संस्थाओं में से एक को कंप्यूटर एज मैनेजमेंट सर्विसेज प्राइवेट के रूप में जाना जाता है। लिमिटेड प्यार से के रूप में जाना जाता हैसीएएमएस. ईकेवाईसी प्रक्रिया को यूआईडी (आधार) संख्या प्रदान करके और प्राप्त ओटीपी दर्ज करके पूरा किया जा सकता है।

एमएफऑनलाइन: म्यूचुअल फंड ऑनलाइन कैसे खरीदें

एमएफऑनलाइन ऑनलाइन के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश तीन तरह से किया जा सकता है। वे:

स्वतंत्र पोर्टल

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स का स्वतंत्र पोर्टल उन चैनलों में से एक है जिसके माध्यम से लोग कर सकते हैंम्युचुअल फंड में निवेश. इन पोर्टलों का एक मुख्य आकर्षण यह है कि वे व्यक्तियों से कोई लेनदेन शुल्क नहीं लेते हैं। इसके अलावा, वे विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं के लिए गहन विश्लेषण भी प्रदान करते हैं। स्वतंत्र पोर्टल भी एग्रीगेटर्स की तरह काम करते हैं, जिसमें व्यक्ति केवल एक वेबसाइट पर जाकर विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश कर सकते हैं। स्वतंत्र पोर्टल के माध्यम से म्यूचुअल फंड खरीदने के फायदे और सीमाएं हैं:

लाभ:

कोई लेनदेन शुल्क नहीं
विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं का गहन विश्लेषण यह समझने में मदद करता है कि किस योजना में निवेश करना है

नुकसान:

यदि किसी व्यक्ति काबैंक पोर्टल के साथ टाई अप नहीं है, तो नेट बैंकिंग तक पहुंच उपलब्ध नहीं हो सकती है।

AMC Websites

व्यक्ति एमएफऑनलाइन मोड के माध्यम से केवल एक बटन के एक क्लिक के साथ म्यूचुअल फंड कंपनी या एएमसी की वेबसाइट से सीधे म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं। यह एक आसान विकल्प माना जाता है क्योंकि व्यक्ति म्यूचुअल फंड योजनाओं को फंड हाउस से ही खरीद सकते हैं। म्यूचुअल फंड योजनाओं को सीधे फंड हाउस से खरीदने के कुछ फायदे और सीमाएं हैं:

लाभ

सरल पंजीकरण और निवेश प्रक्रिया
फंड हाउस या किसी एजेंट को देय कोई लेनदेन शुल्क नहीं

नुकसान

व्यक्तियों को प्रत्येक म्यूचुअल फंड के लिए पंजीकरण औपचारिकताओं को पूरा करने की आवश्यकता है यदि वे विभिन्न फंड हाउसों द्वारा संचालित विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने की योजना बना रहे हैं।
व्यक्तियों को सभी औपचारिकताओं को पूरा करने की आवश्यकता है

ब्रोकर प्लेटफार्म

ब्रोकर प्लेटफॉर्म एक अन्य माध्यम है जिसे कोई व्यक्ति म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने के लिए चुन सकता है। जिन व्यक्तियों के पासडीमैट खाता शेयरों में ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए उसी डीमैट खाते का उपयोग कर सकते हैं। इनमें से अधिकतर ब्रोकर खाते बीएसई या एनएसई के म्यूचुअल फंड एक्सचेंज प्लेटफॉर्म से जुड़े हुए हैं। व्यक्तियों को ब्रोकर टर्मिनल से अपने खातों में लॉग इन करना होगा, उस योजना का चयन करना होगा जिसमें वे निवेश करना पसंद करते हैं और पैसे का निवेश करते हैं। इकाइयों को उनके डीमैट खाते में जमा किया जाता है। ब्रोकर प्लेटफॉर्म के माध्यम से म्यूचुअल फंड खरीदने के फायदे और नुकसान हैं:

लाभ

ब्रोकर के साथ एक खाता खोलकर व्यक्ति स्टॉक जैसे कई वित्तीय साधनों में निवेश कर सकते हैं।बांड, शेयर, म्यूचुअल फंड योजनाओं के साथ
परेशानी मुक्त क्योंकि सभी निवेश एक ही स्थान पर हैं

नुकसान

उच्च ब्रोकरेज शुल्क
अल्पकालिक निवेशकों के लिए सुविधाजनक नहीं है क्योंकि उच्च ब्रोकरेज के कारण व्यक्ति कम लाभ के साथ समाप्त हो सकते हैं

नीचे दी गई छवि खरीदारी के तीन चैनल दिखाती हैम्यूचुअल फंड ऑनलाइन.

ऑनलाइन एसआईपी

व्यवस्थितनिवेश योजना या एसआईपी का मतलब ऐसी स्थिति से है जहां व्यक्ति नियमित अंतराल पर म्यूचुअल फंड योजनाओं में छोटी मात्रा में निवेश करते हैं। निवेशक म्यूचुअल फंड में निवेश के एकमुश्त मोड के बजाय एसआईपी मोड का विकल्प चुन सकते हैं। व्यक्ति एसआईपी के एमएफऑनलाइन मोड का विकल्प चुन सकते हैं, जहां उन्हें राशि जमा करने के लिए नियमित अंतराल पर फंड हाउस कार्यालय जाने की आवश्यकता नहीं होती है। यहां, एक बटन के क्लिक पर राशि जमा की जा सकती है। इसलिए, व्यक्तियों के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना आसान हो जाता है।

म्यूचुअल फंड को ऑनलाइन समझना

म्यूचुअल फंड एक निवेश वाहन को संदर्भित करता है जो वित्तीय प्रतिभूतियों में निवेश और व्यापार के सामान्य उद्देश्य वाले विभिन्न व्यक्तियों से धन एकत्र करता है। प्रारंभ में, व्यक्ति संबंधित फंड हाउस के कार्यालयों में जाकर म्यूचुअल फंड में निवेश करते थे। हालांकि, समय बीतने के साथ, तकनीकी प्रगति ने म्यूचुअल फंड उद्योग पर अपनी छाप छोड़ी है। आज, म्यूचुअल फंड निवेश प्रक्रिया इतनी सरल हो गई है कि व्यक्ति म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए लैपटॉप, स्मार्टफोन और कंप्यूटर जैसे उपकरणों का उपयोग करके बस एक बटन के क्लिक पर विभिन्न फंडों में निवेश और व्यापार कर सकते हैं।

ऑनलाइन निवेश सुविधा वाले फंड हाउस

वर्तमान में, लगभग सभी फंड हाउस यासंपत्ति प्रबंधन कंपनियां (एएमसी) एमएफऑनलाइन की सुविधा प्रदान करते हैं। इनमें से कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियों में यूटीआई म्यूचुअल फंड, रिलायंस म्यूचुअल फंड, टाटा म्यूचुअल फंड आदि शामिल हैं। इन फंड हाउसों के साथ-साथ उनके द्वारा दी जाने वाली सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड योजनाओं का विस्तृत विवरण इस प्रकार है:

यूटीआई म्यूचुअल फंड

यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया, जिसका संक्षिप्त नाम यूटीआई है, भारत की पहली म्यूचुअल फंड कंपनी है। यूटीआई अधिनियम 1963 के तहत वर्ष 1963 में गठित,यूटीआई म्यूचुअल फंड अधिनियम के उन्मूलन के बाद वर्ष 2003 में गठित किया गया था। यूटीआई म्यूचुअल फंड ऑनलाइन ट्रेडिंग सुविधा प्रदान करते हैं जहां व्यक्ति ऑनलाइन मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। वे म्युचुअल फंड योजनाओं की इकाइयों को खरीद, बेच और निवेश कर सकते हैं, अपनी शेष राशि की जांच कर सकते हैं, अपनी म्यूचुअल फंड योजनाओं के प्रदर्शन की जांच कर सकते हैं, सब कुछ माउस के एक क्लिक के साथ।

बेस्ट यूटीआई म्यूचुअल फंड स्कीम 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹29.4564 ↑ 0.01	₹560	1.7	4.3	8.7	8	8.2	6.2
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹20.8319 ↑ 0.01	₹820	1.9	4	7.8	8.1	7.2	6.7
UTI Regular Savings Fund Growth	₹66.0514 ↑ 0.11	₹1,645	0.6	6.4	14	8.1	9.9	11.3
UTI Gilt Fund Growth	₹59.844 ↑ 0.03	₹663	1.3	4.2	9	5.8	6	6.7
UTI Bond Fund Growth	₹69.8004 ↑ 0.03	₹313	1.8	4.5	8.5	7.9	6.9	6.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

रिलायंस म्यूचुअल फंड

रिलायंस म्यूचुअल फंड भारत में तेजी से बढ़ती म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है। यह जापानी कंपनी निप्पोनो के बीच एक संयुक्त उद्यम हैबीमा और भारतीय कंपनी रिलायंसराजधानी. यह कंपनी व्यक्तियों को म्यूचुअल फंड में पेपरलेस निवेश को प्रोत्साहित करने के लिए एमएफऑनलाइन की सुविधा भी प्रदान करती है। इस फंड हाउस की स्थापना वर्ष 1995 में हुई थी।

बेस्ट रिलायंस म्यूचुअल फंड स्कीम 2022

No Funds available.

टाटा म्यूचुअल फंड

टाटा म्यूचुअल फंड फिर से एक फंड है जो निवेश की MFOnline पद्धति को प्रोत्साहित करता है। टाटा म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले व्यक्ति कंपनी की वेबसाइट, या दलालों, या स्वतंत्र पोर्टलों के माध्यम से निवेश कर सकते हैं। वर्ष 1995 में स्थापित, इस म्यूचुअल फंड के मुख्य प्रायोजक टाटा संस लिमिटेड और टाटा इन्वेस्टमेंट कॉर्प लिमिटेड हैं।

बेस्ट टाटा म्यूचुअल फंड स्कीम 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Tata Equity PE Fund Growth	₹344.337 ↑ 2.24	₹8,681	-5.2	5.4	33.4	19.5	20.3	37
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹42.8201 ↑ 0.18	₹4,680	-2.9	9.8	27.4	14.5	17.6	24
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth	₹63.2984 ↑ 0.39	₹2,089	-3.6	7.9	24.7	12.2	15.5	29
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth	₹61.9666 ↑ 0.30	₹2,162	-2.3	8.2	22.3	11.7	14.6	25.3
Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth	₹30.4597 ↑ 0.05	₹174	-0.5	4.5	11.4	6.6	8	12.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

आईसीआईसीआई म्यूचुअल फंड

आईसीआईसीआई म्यूचुअल फंड भारत में प्रसिद्ध और प्रसिद्ध फंड हाउसों में से एक है। कंपनी के बीच एक संयुक्त उद्यम हैआईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड और प्रूडेंशियल पीएलसी। आईसीआईसीआई म्यूचुअल फंड निवेश का ऑनलाइन मोड भी प्रदान करता है। ऑनलाइन मोड के माध्यम से, लोग आईसीआईसीआई की विभिन्न योजनाओं में सीधे फंड हाउस की वेबसाइट के माध्यम से या अन्य के माध्यम से निवेश कर सकते हैंवितरकका पोर्टल।

बेस्ट आईसीआईसीआई म्यूचुअल फंड स्कीम 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹59.5794 ↑ 0.27	₹6,759	-7.7	1	44.5	15.9	19.1	26.3
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹119.88 ↑ 0.30	₹8,850	1	9.1	20.3	11.5	12	17.9
ICICI Prudential MIP 25 Growth	₹71.4612 ↑ 0.13	₹3,220	0.7	5.4	13.2	8.9	9.7	11.4
ICICI Prudential Long Term Plan Growth	₹35.0343 ↑ 0.02	₹13,133	1.9	4.4	8.2	6.5	7.3	7.6
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹103.22 ↑ 0.21	₹63,670	-3.3	5.3	27.7	15.7	18.8	27.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

एसबीआई म्यूचुअल फंड

एसबीआई म्यूचुअल फंड भारत के सबसे पुराने और सबसे प्रतिष्ठित बैंक स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (एसबीआई) में से एक द्वारा स्थापित किया गया है। एसबीआई बड़ी संख्या में योजनाएं प्रदान करता है जिसमें लोग ऑनलाइन निवेश के माध्यम से अपनी सुविधा के अनुसार निवेश कर सकते हैं। ऑनलाइन मोड का उपयोग करके लोग अपनी सुविधा के अनुसार कभी भी और कहीं से भी निवेश कर सकते हैं। ऑनलाइन मोड में, लोग निवेश करने के लिए या तो म्यूचुअल फंड वितरक के पोर्टल या फंड हाउस की वेबसाइट चुन सकते हैं। एसबीआई की कुछ टॉप और बेस्ट स्कीम्स नीचे दी गई हैं।

बेस्ट एसबीआई म्यूचुअल फंड स्कीम 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
SBI Small Cap Fund Growth	₹173.056 ↑ 1.71	₹33,107	-3.7	6.7	27.2	17.8	26.4	25.3
SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth	₹106.202 ↑ 0.13	₹121	1.8	10.5	19.4	11.8	13.1	16.9
SBI Debt Hybrid Fund Growth	₹69.3237 ↑ 0.12	₹9,999	0.4	5.2	12.9	8.9	11	12.2
SBI Large and Midcap Fund Growth	₹581.697 ↓ -1.73	₹28,660	-1.8	7.7	27.1	16	20.8	26.8
SBI Consumption Opportunities Fund Growth	₹316.245 ↑ 0.07	₹3,015	-4.3	10.6	26.6	19.2	21.7	29.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

एचडीएफसी म्यूचुअल फंड

एचडीएफसी म्यूचुअल फंड वर्ष 2000 में स्थापित किया गया था। यह फिर से भारत में अच्छी तरह से प्रतिष्ठित म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है। अन्य म्यूचुअल फंड कंपनियों की तरह एचडीएफसी म्यूचुअल फंड भी निवेश का ऑनलाइन तरीका प्रदान करता है। ऑनलाइन निवेश का तरीका लोगों के लिए सुविधाजनक माना जाता है। ऑनलाइन मोड के माध्यम से, लोग म्यूचुअल फंड इकाइयों को खरीद और भुना सकते हैं, अपने पोर्टफोलियो का ट्रैक रख सकते हैं, जांच सकते हैं कि उनकी योजनाएं कैसा प्रदर्शन कर रही हैं, और अन्य संबंधित गतिविधियां। लोग एचडीएफसी योजनाओं में फंड हाउस की वेबसाइट या किसी वितरक के पोर्टल के माध्यम से निवेश कर सकते हैं। हालांकि, इनमें से एकनिवेश के लाभ वितरक के माध्यम से लोग एक पोर्टफोलियो के तहत कई योजनाएं पा सकते हैं।

बेस्ट एचडीएफसी म्यूचुअल फंड स्कीम 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹30.9298 ↑ 0.01	₹32,072	2.2	4.5	8.6	6.2	6.9	7.2
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth	₹21.8593 ↑ 0.01	₹5,809	2	4.1	8	5.8	6.4	6.8
HDFC Balanced Advantage Fund Growth	₹492.758 ↑ 1.44	₹94,866	-2.7	4.2	25	20.5	19.7	31.3
HDFC Small Cap Fund Growth	₹134.072 ↑ 1.11	₹33,504	-3.6	7.1	23.9	21.8	28.5	44.8
HDFC Equity Savings Fund Growth	₹63.135 ↑ 0.10	₹5,463	-0.6	4.1	14.3	9.5	11.1	13.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

निष्कर्ष

कुल मिलाकर, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि यद्यपि प्रौद्योगिकी में बहुत प्रगति हुई है, फिर भी, व्यक्तियों को हमेशा म्यूचुअल फंड योजनाओं का चयन और निवेश करना चाहिए जो उद्देश्यों के अनुरूप हों। इसके अलावा, उन्हें एमएफऑनलाइन के बारे में एक समग्र दृष्टिकोण भी रखना चाहिए ताकि उनका निवेश उन्हें आवश्यक परिणाम दे सके।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।