Table of Contents
ಹೆಚ್ಚು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಭವಿಷ್ಯವನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ಒಬ್ಬನು ತನ್ನ ಕಿರಿಯ ರಚನಾತ್ಮಕ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಆರ್ಥಿಕ ಶಿಸ್ತು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೊಂದಿರುವ ಹಣದಿಂದ ಸಾಧಿಸಬಹುದಾದ ಅತ್ಯಂತ ತೃಪ್ತಿಕರ ವಿಷಯವೆಂದರೆ ಸಂಪತ್ತಿನ ಸಂಗ್ರಹ. ನಿಮಗೆ ಈಗ 30 ವರ್ಷ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಇನ್ನೂ 30 ವರ್ಷಗಳಿವೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣನಿವೃತ್ತಿ. ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು, ನೀವು ಯೋಜನೆಯಿಂದ ವರ್ಷಾಶನವನ್ನು ಎಷ್ಟು ಸಮಯದವರೆಗೆ ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು. ಹೇಳಿ, ನೀವು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿವರ್ಷಾಶನ ರೂ. 50,000 30 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಗೆ - 90 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನವರೆಗೆ - (50,000*30), ನೀವು ಪ್ರಸ್ತುತ ಬಡ್ಡಿ ದರದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಪಸ್ ಆಗಿ ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ನೀವು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬೇಕು. ಇಲ್ಲಿ ಸಂಪತ್ತು ಕ್ರೋಢೀಕರಣ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು
Investment Amount:₹400,000 Interest Earned:₹115,720.87 Maturity Amount: ₹515,720.87ಉಳಿತಾಯ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
Talk to our investment specialist
ಒಂದು ಸಮಗ್ರ ಬೇರೆಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ, ಆರಾಮದಾಯಕ ಆರ್ಥಿಕ ಭವಿಷ್ಯವನ್ನು ಭದ್ರಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಯಾವುದೇ ಶಾರ್ಟ್ಕಟ್ ಇಲ್ಲ. ಇಷ್ಟು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದ ನಂತರ, ನೀವು ಆ ನೆಮ್ಮದಿ ಮತ್ತು ಮನಸ್ಸಿನ ಶಾಂತಿಗೆ ಅರ್ಹರು. ನಿಮ್ಮ ಸುವರ್ಣ ವರ್ಷಗಳನ್ನು ನೀವು ಪ್ರಯಾಣದಲ್ಲಿ ಕಳೆಯಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಗೆಳೆಯರೊಂದಿಗೆ ಬೆರೆಯಬಹುದು ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರೀತಿಪಾತ್ರರೊಂದಿಗೆ ವಿಶ್ರಾಂತಿ ಜೀವನವನ್ನು ಆನಂದಿಸಬಹುದು.ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ ಹಣದ ಬಗ್ಗೆ ಯೋಚಿಸದೆಯೇ ನಿಮ್ಮ ಕನಸುಗಳನ್ನು (ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿ) ಬೆನ್ನಟ್ಟುವುದು. ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಯಾವುದೇ ತುರ್ತು ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗೆ ಸಿದ್ಧಪಡಿಸುತ್ತದೆ (ಹಣವು ಪರಿಹರಿಸಬಹುದು) ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಏನಾದರೂ ದುರದೃಷ್ಟಕರ ಸಂಭವಿಸಿದರೂ, ನಿಮ್ಮ ಕುಟುಂಬವು ತೊಂದರೆಗೊಳಗಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬ ಶಾಂತಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿ: ನೀವು ನಿಮ್ಮ ವಿಮೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಾ (ವೈದ್ಯಕೀಯ, ವಾಹನ ಅಥವಾಜೀವ ವಿಮೆ) ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ? ಖರ್ಚುಗಳ ನಂತರ ನೀವು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಕ್ಕಕ್ಕೆ ಹಾಕಲು ಸಾಧ್ಯವೇ? ತುರ್ತು ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗಾಗಿ ನೀವು ಪ್ಲಾನ್ ಬಿ ಹೊಂದಿದ್ದೀರಾ? ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿರುವ ಸಾಲಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಕಿಗಳಿದ್ದರೆ, ಯಾವುದಾದರೂ ಬಗ್ಗೆ ಏನು? ಇವುಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರಗಳು ಇದನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು
ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಸಾಲಗಳು: ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಆತ್ಮಸಾಕ್ಷಿಯುಳ್ಳವರಿಗೆ ಸಾಲಗಳಿಗಿಂತ ದೊಡ್ಡ ದುಃಸ್ವಪ್ನವನ್ನು ಯಾವುದೂ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳು ಮತ್ತು ಎನ್ಬಿಎಫ್ಸಿಗಳು ಎಲ್ಲರಿಗೂ ಅಸುರಕ್ಷಿತ ಸಾಲಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆಆದಾಯ ವರ್ಗ, ಜನರು ತಮ್ಮ ತಕ್ಷಣದ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳಲು ತ್ವರಿತ ಸಾಲಗಳ ಮೇಲೆ ಬಹಳಷ್ಟು ಅವಲಂಬಿತರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಇದು ಬದಲಾಗಬೇಕಿದೆ. ಅಗತ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚು ಪಾವತಿಸುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ ಮತ್ತು ಸಾಲಗಳನ್ನು ಬೇಗ ಮುಚ್ಚಿ
ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ನಿಯೋಜಿಸಿ: ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆರಿಸಿದಾಗ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉತ್ಪನ್ನದ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀವು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಿದರೆಸಾಲ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಸುರಕ್ಷಿತ ಆರ್ಥಿಕ ಸಾಧನFD, ಇದು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹರಡಬಹುದು. ಸಂಪತ್ತು ಕ್ರೋಢೀಕರಣಕ್ಕೆ ಸಮತೋಲನವು ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಹಂತವಾಗಿದೆ
ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅಥವಾ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸಲು: ಎರಡನ್ನೂ ಮಾಡಬಹುದಾದ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಗಮನಹರಿಸಬೇಕು - ಆಗ ಮಾತ್ರ ನೀವು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬಹುದು. ನೀವು ಯಾವ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ಗೆ ಸೇರಿರುವಿರಿ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಆಯ್ಕೆಗಳು ಯಾವುವು ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆಯೇ (ಸೇರಿದಂತೆ80c ಕಡಿತಗಳು) ನೀವು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸಬೇಕೇ? ಮುಂತಾದ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅವಕಾಶಗಳಿವೆELSS ಇದು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಮತ್ತು ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ
*1 ವರ್ಷದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಗಳು.
The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 10.4% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (18 Sep 24) ₹51.0521 ↓ -0.41 (-0.79 %) Net Assets (Cr) ₹619 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 4.18 Information Ratio 0.78 Alpha Ratio 38.37 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,462 31 Aug 21 ₹15,514 31 Aug 22 ₹17,744 31 Aug 23 ₹21,840 31 Aug 24 ₹38,908 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 18 Sep 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 4.1% 6 Month 43.5% 1 Year 71.7% 3 Year 33.4% 5 Year 30.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 3.96 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.17 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 54.07% Basic Materials 10.78% Consumer Cyclical 7.82% Utility 6.16% Financial Services 5.91% Technology 2.75% Health Care 2.23% Communication Services 2.1% Real Estate 1.77% Energy 1.18% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.23% Equity 94.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER4% ₹27 Cr 324,490 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006554% ₹26 Cr 78,425
↑ 3,834 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | CUMMINSIND3% ₹25 Cr 65,432
↑ 17,704 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹24 Cr 44,119 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP3% ₹22 Cr 50,196
↑ 6,320 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹20 Cr 143,752
↑ 46,366 DEE Development Engineers Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | DEEDEV2% ₹18 Cr 510,671
↑ 173,823 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | RECLTD2% ₹18 Cr 282,878
↑ 95,059 GE T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | GET&D2% ₹16 Cr 95,179 Yatharth Hospital and Trauma Care Services Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5439502% ₹16 Cr 309,230 2. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 13.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral
category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (18 Sep 24) ₹55.608 ↓ -0.28 (-0.51 %) Net Assets (Cr) ₹1,934 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 4.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,200 31 Aug 21 ₹17,683 31 Aug 22 ₹18,570 31 Aug 23 ₹23,949 31 Aug 24 ₹42,298 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 18 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 3.4% 6 Month 36.7% 1 Year 70.3% 3 Year 32.3% 5 Year 32.8% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.6 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.9 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.24 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.47% Utility 10.82% Basic Materials 10.6% Communication Services 6.43% Energy 3.99% Consumer Cyclical 3.87% Financial Services 3.58% Technology 2.29% Health Care 1.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.54% Equity 95.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5002414% ₹80 Cr 443,385
↑ 8,933 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5337614% ₹77 Cr 4,384,900
↑ 1,145,000 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS4% ₹70 Cr 12,200,218
↑ 1,724,925 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5003253% ₹68 Cr 226,353
↑ 65,263 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5329213% ₹64 Cr 434,979 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5005103% ₹64 Cr 171,447 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹60 Cr 470,125
↑ 38,887 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5348163% ₹57 Cr 1,252,522
↓ -58,513 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984
↑ 190,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | 5324542% ₹46 Cr 289,163