+91-22-48913909
Table of Contents
- എന്തുകൊണ്ടാണ് സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടിലൂടെ മികച്ച അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ?
- ഇന്ത്യയിലെ നിക്ഷേപങ്ങൾക്കായുള്ള മികച്ച 6 അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
- അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ
- ഒരു നിക്ഷേപകൻ എന്ന നിലയിൽ പരിഗണിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ
- ഓൺലൈനിൽ അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
- ഉപസംഹാരം
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds
6 മികച്ച അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022
മികച്ച അൾട്രാഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ വളരെ ഹ്രസ്വകാലമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്, വാണിജ്യ പേപ്പറുകൾ, കോർപ്പറേറ്റ് എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുടെ സംയോജനത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ. സാധാരണയായി, ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് 6 മാസം മുതൽ 1 വർഷം വരെ ശേഷിക്കുന്ന കാലാവധിയുണ്ട്.
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി വളരെ കുറഞ്ഞ വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുവിപണി അസ്ഥിരത. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഒരു മാസം മുതൽ രണ്ട് മാസം വരെ പണം നിക്ഷേപിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്കുള്ളതാണ്. അതിനേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം തേടുന്ന നിക്ഷേപകർലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ മുൻഗണന നൽകണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇൻഅൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ട്. എന്നാൽ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, 2022-2023 സാമ്പത്തിക വർഷത്തേക്കുള്ള മികച്ച അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ നോക്കുക.
എന്തുകൊണ്ടാണ് സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടിലൂടെ മികച്ച അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ?
പരമ്പരാഗത നിക്ഷേപകർ പലപ്പോഴും സ്വയം പരിമിതപ്പെടുത്തുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു വിപണിയിലെ അപകടസാധ്യതകൾ കാരണം. അവർ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നുസേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട് അസ്ഥിരതയില്ലാതെ അവ നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനാൽ. തിരഞ്ഞെടുക്കാനുള്ള മികച്ച നിക്ഷേപം ഏതെന്ന് മനസിലാക്കാൻ സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടിന്റെയും അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും റിട്ടേൺ വിശകലനം ചെയ്യാൻ ചുവടെയുള്ള ചിത്രീകരണം നോക്കാം.
Talk to our investment specialist
ചിത്രീകരണം:
എനിക്ഷേപകൻ അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിലും സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടിലും 40,00,00 രൂപ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, പലിശ നിരക്ക് 3.5% p.a. കൂടാതെ 8% പി.എ. യഥാക്രമം. റിട്ടേണുകൾ എങ്ങനെ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്ന് കാണുക-
| സേവിംഗ് അക്കൗണ്ട് | അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഫണ്ടുകൾ |
|---|---|
| നിക്ഷേപിച്ച തുക | 40,00,00 |
| സമ്പാദിച്ച പലിശ (ലാഭം) | 14,000 |
നികുതി വിഭജനം (സേവിംഗ് അക്കൗണ്ട്) @ 3.5%
| നികുതി ബ്രാക്കറ്റ് | നികുതി | നെറ്റ്വരുമാനം (ലാഭം) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
നികുതി വിഭജനം (അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഫണ്ടുകൾ) @ 8%
| നികുതി ബ്രാക്കറ്റ് | നികുതി | അറ്റവരുമാനം (ലാഭം) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്നും അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ നിന്നുമുള്ള അറ്റ വരുമാനത്തിലെ വ്യത്യാസം മുകളിലെ പട്ടിക വ്യക്തമായി ചിത്രീകരിക്കുന്നു. പരമാവധി നികുതി ബ്രാക്കറ്റായ 30% പരിധിയിൽ വരുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് പോലും റിട്ടേൺ ലഭിക്കും22,400 രൂപ ഒരു സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന 12,800 രൂപയേക്കാൾ വളരെ കൂടുതലായ അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ.
ഇന്ത്യയിലെ നിക്ഷേപങ്ങൾക്കായുള്ള മികച്ച 6 അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹523.582
↑ 0.11 ₹15,098 1.9 3.8 7.8 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.5147
↑ 0.00 ₹14,206 1.8 3.6 7.5 6.2 6.9 7.53% 5M 1D 5M 16D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,583.19
↑ 0.45 ₹1,265 1.8 3.5 7.5 5.9 6.6 7.47% 5M 13D 5M 28D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,722.69
↑ 0.94 ₹11,751 1.8 3.6 7.5 6.2 7 7.42% 5M 5D 10M 13D Kotak Savings Fund Growth ₹41.092
↑ 0.01 ₹12,502 1.7 3.5 7.3 6.1 6.8 7.44% 5M 19D 7M 13D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,861.67
↑ 0.75 ₹8,313 1.7 3.5 7.3 6.1 6.7 7.73% 5M 14D 6M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 24 500 കോടി ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (27 Nov 24) ₹523.582 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (27 Nov 24) ₹26.5147 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 3. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (27 Nov 24) ₹2,583.19 ↑ 0.45 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,265 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,543 31 Oct 21 ₹10,859 31 Oct 22 ₹11,248 31 Oct 23 ₹11,997 31 Oct 24 ₹12,883 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.5% 3 Year 5.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.83 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.27 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.17% Debt 41.65% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 35.06% Government 7.86% Credit Quality
Rating Value AA 20.69% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Steel Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (27 Nov 24) ₹5,722.69 ↑ 0.94 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,751 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.2% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (27 Nov 24) ₹41.092 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹12,502 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 7 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,616 31 Oct 21 ₹10,960 31 Oct 22 ₹11,392 31 Oct 23 ₹12,173 31 Oct 24 ₹13,047 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.3% 3 Year 6.1% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.56 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 55.92% Debt 43.79% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.05% Cash Equivalent 25.11% Government 10.55% Credit Quality
Rating Value AA 8.16% AAA 91.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -3% ₹387 Cr 386 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹197 Cr 20,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹195 Cr 20,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹174 Cr 1,750 6. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (27 Nov 24) ₹3,861.67 ↑ 0.75 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,313 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 6 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.3% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.09 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.92 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.39% Debt 40.41% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 59.39% Corporate 31.4% Government 9.01% Credit Quality
Rating Value AA 13.94% AAA 86.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹347 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹285 Cr 29,000,000
↑ 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹99 Cr 1,000
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ
ഫണ്ട് തരം: തുറന്നത്
ഫണ്ട് വിഭാഗം: ഡെറ്റ് ഫണ്ട്
കുറഞ്ഞ തുക: INR 5,000 - 10,000
ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന അപകടസാധ്യത: കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത
വീണ്ടെടുക്കൽ: T+1, അതായത് നിങ്ങൾ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽമോചനം 3 PM-ന് മുമ്പ് അഭ്യർത്ഥിക്കുക, ഒരു ദിവസത്തിന് ശേഷം നിങ്ങൾക്ക് വീണ്ടെടുക്കൽ തുക ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, 3 PM-ന് ശേഷമാണ് വീണ്ടെടുക്കൽ അഭ്യർത്ഥന അയച്ചതെങ്കിൽ, വീണ്ടെടുക്കൽ അഭ്യർത്ഥന ഒരു ദിവസം കഴിഞ്ഞ് പ്രോസസ്സ് ചെയ്യും.
ഒരു നിക്ഷേപകൻ എന്ന നിലയിൽ പരിഗണിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ
1. റിസ്ക്
മറ്റ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, അൾട്രാ-ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ അവയുടെ ഹ്രസ്വകാല പക്വത കാരണം പലിശ നിരക്ക് അപകടസാധ്യതകളിൽ നിന്ന് ഒരു പരിധിവരെ പ്രതിരോധിക്കും.അടിവരയിടുന്നു ആസ്തികൾ. എന്നിരുന്നാലും, ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, ഈ ഫണ്ടുകൾ വളരെ അപകടകരമാണ്. ഭാവിയിൽ അപ്‌ഗ്രേഡ് പ്രതീക്ഷിച്ച് കുറഞ്ഞ ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റഡ് സെക്യൂരിറ്റികൾ ഉൾപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഫണ്ട് മാനേജരുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രം ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് അവതരിപ്പിച്ചേക്കാം. മാത്രമല്ല, സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികൾ അവതരിപ്പിക്കുന്നത് ഫണ്ടിന്റെ അസ്ഥിരത പ്രതീക്ഷിച്ചതിലും വർധിപ്പിച്ചേക്കാം.
2. മടങ്ങുക
ഒരു നിക്ഷേപകന് സ്ഥിരമായ പലിശ നിരക്കിൽ ഈ ഫണ്ടിൽ നിന്ന് ഏകദേശം 7-9% വരുമാനം പ്രതീക്ഷിക്കാം. ഈ റിട്ടേൺ ഒരു ലിക്വിഡ് ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനേക്കാൾ മിതമായ ഉയർന്നതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഈ ഫണ്ടുകൾ സ്ഥിര-വരുമാന സ്വർഗ്ഗങ്ങളാണെങ്കിലും, അവ ഉറപ്പുള്ള വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്തേക്കില്ല. നിങ്ങൾ യീൽഡ് ടു മെച്യൂരിറ്റി നോക്കേണ്ടതുണ്ട് (ytm) നിക്ഷേപസമയത്ത് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് എന്താണ് പ്രതീക്ഷിക്കേണ്ടതെന്ന് മനസിലാക്കാൻ.
3. ചെലവ്
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ചെലവ് അനുപാതം എന്ന് വിളിക്കുന്ന നിങ്ങളുടെ പണം നിയന്ത്രിക്കുന്നതിന് ഒരു ഫീസ് ഈടാക്കുന്നു. ഇതുവരെ സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി) ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ ഉയർന്ന പരിധി 2.25% ആക്കണമെന്ന് നിർബന്ധമാക്കിയിരുന്നു (കാലാകാലങ്ങളിൽ മാറിയേക്കാം). ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഈ ഫണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്ന മൊത്തത്തിലുള്ള വരുമാനം കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവും കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതവും പലിശ നിരക്കിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ വഴി പോയ പണം വീണ്ടെടുക്കാൻ സഹായിക്കും.
4. നിക്ഷേപ ചക്രവാളം
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാല ഉപകരണങ്ങളുടെ കൂപ്പണിൽ നിന്ന് സമ്പാദിക്കുന്നു. ഈ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിലകൾ അനുദിനം മാറിയേക്കാംഅടിസ്ഥാനം താരതമ്യേന നീളമുള്ള പക്വതയുമുണ്ട്. ഇവ ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ വളരെ അസ്ഥിരമാണ്, മതിയായ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാൻ ഒരു ചെറിയ സമയപരിധി അപര്യാപ്തമാണെന്ന് തോന്നിയേക്കാം. ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, അടിസ്ഥാന സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ഉയർന്ന ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റി കാരണം താരതമ്യേന ദൈർഘ്യമേറിയ ചക്രവാളത്തിനായി നിങ്ങൾ ഈ ഫണ്ടുകൾ കൈവശം വയ്ക്കേണ്ടതുണ്ട്.
5. സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ
നിങ്ങൾക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ വിവിധ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി ഉപയോഗിക്കാം. നിങ്ങൾക്ക് 3 മാസം മുതൽ ഒരു വർഷം വരെ പണം പാർക്ക് ചെയ്യണമെങ്കിൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗപ്രദമാകും. കൂടാതെ, ഇവ നിങ്ങളുടെ ഫണ്ടുകൾ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഒരു സങ്കേതത്തിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിച്ചേക്കാംഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഈ ഫണ്ടുകളിൽ ഒരു ലംപ് സം ഇട്ട് എ ആരംഭിക്കുകസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ (STP) ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിലേക്ക്. ഒരു അടിയന്തര ഫണ്ടായി ഉപയോഗിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു അധിക സങ്കേതമായി നിങ്ങൾക്ക് അവ കാണാവുന്നതാണ്. നിങ്ങൾക്ക് പ്രതിമാസ വരുമാനം ആവശ്യമുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ സൂപ്പർഅനുവേഷൻ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഒരു ഭാഗം ഇവയിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ (എസ്‌ഡബ്ല്യുപി) ആരംഭിക്കുകയും ചെയ്യുക.
6. നികുതി
ഇന്ത്യയിലെ അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം നിക്ഷേപകന്റെ കൈകളിൽ നികുതി രഹിതമാണ്. ദിഎഎംസി നിക്ഷേപകന് ലാഭവിഹിതം അയയ്‌ക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപകന്റെ പേരിൽ ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ് (ഡിഡിടി) കുറയ്ക്കുന്നു. നിക്ഷേപകൻ ഒരു വളർച്ചാ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും 1 വർഷത്തിനുള്ളിൽ അവന്റെ/അവളുടെ നിക്ഷേപം വീണ്ടെടുക്കുകയും ചെയ്താൽ, അയാൾ/അവൾ ഹ്രസ്വകാല പണം നൽകേണ്ടി വന്നേക്കാംമൂലധനം നേട്ട നികുതി (എസ്ടിസിജി).
ഓൺലൈനിൽ അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
ഉപസംഹാരം
ഇന്നത്തെ കാലത്ത്, ആളുകൾ ഇടയ്ക്കിടെ സാമ്പത്തിക അരക്ഷിതാവസ്ഥയെ അഭിമുഖീകരിക്കുന്നു. അത്തരമൊരു സാഹചര്യത്തിൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നടത്തുന്ന മികച്ച നിക്ഷേപങ്ങൾ സഹായിക്കുന്നു. അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ അത്തരത്തിലുള്ള ഒന്നാണ്സ്മാർട്ട് നിക്ഷേപം അത് സാമ്പത്തിക അരക്ഷിതാവസ്ഥ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനായി നിക്ഷേപകർക്ക് നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, ഇന്ന് മികച്ച അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക!
സമ്പത്തിലേക്കുള്ള വഴി എളുപ്പമാണ്, നിങ്ങൾ സമ്പാദിക്കുന്നതിനേക്കാൾ കുറച്ച് ചെലവഴിക്കുക, വ്യത്യാസം വിവേകപൂർവ്വം നിക്ഷേപിക്കുക!
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good