Table of Contents

അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ
എന്തുകൊണ്ടാണ് മികച്ച അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത്?
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി
FY 22 - 23 നിക്ഷേപിക്കാൻ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്ന അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
Top 3 Debt - Ultrashort Bond Funds

അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ

Updated on November 11, 2024 , 7474 views

അൾട്രാഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ, നേരത്തെ ലിക്വിഡ് പ്ലസ് ഫണ്ടുകൾ എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നത്, 91 ദിവസത്തിൽ കൂടുതലുള്ളതും സാധാരണയായി 1 വർഷത്തിൽ താഴെയും കാലാവധിയുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളാണ് (ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ അവ 1.5 വർഷം വരെ നീളാം). അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപങ്ങളാണ്, നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന് നിക്ഷേപത്തിന്റെ അപകടസാധ്യത നേരിയ തോതിൽ വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് വളരെ അനുയോജ്യമാണ്. അടിസ്ഥാനപരമായി, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നുപണ വിപണി ഷോർട്ട് മെച്യൂരിറ്റികളുടെ സെക്യൂരിറ്റികളും മറ്റ് ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളും, എന്നിരുന്നാലും, ഈ ഫണ്ടുകളുടെ ശരാശരി പോർട്ട്‌ഫോളിയോ മെച്യൂരിറ്റി പൊതുവെ ഇവയേക്കാൾ വളരെ കൂടുതലാണ്.ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ.

ക്യാഷ് അല്ലെങ്കിൽ ട്രഷറി മാനേജ്മെന്റ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി മറ്റ് തരത്തിലുള്ള നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുഡെറ്റ് ഫണ്ട് (ദ്രാവകം പോലെമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ).

അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ

ഫണ്ട് തരം

അൾട്രാ-ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ഓപ്പൺ-എൻഡ് ആണ്, ഫണ്ടുകളുടെ മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവ് ഓരോ ഫണ്ടിനും വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു. കാലാവധി വളരെ ചെറുതാണ് (സാധാരണയായി രണ്ട് മാസങ്ങൾ) എന്നാൽ ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ ദൈർഘ്യമേറിയതാണ്. നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകളുടെ യൂണിറ്റുകൾ എളുപ്പത്തിൽ വാങ്ങാനും വിൽക്കാനും കഴിയുംഅല്ല (അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം) യുടെമോചനം ദിവസം.

അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളുടെ NAV

അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾക്ക്, വാങ്ങൽ ഒരു (T+0)അടിസ്ഥാനം. ഫണ്ടുകൾ എത്തുന്ന അതേ ദിവസം തന്നെ NAV നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നു എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥംഎഎംസി. ഉദാ. ഒരു വേണ്ടിനിക്ഷേപകൻ ചൊവ്വാഴ്ച കട്ട്-ഓഫ് സമയത്തിനുള്ളിൽ ഫണ്ട് വാങ്ങുമ്പോൾ (ഫണ്ടുകൾ യാഥാർത്ഥ്യമാകുന്നു), ബാധകമായ NAV തീയതി ചൊവ്വാഴ്ച തന്നെ ആയിരിക്കും.

അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെ എക്സിറ്റ് ലോഡ്

ചില അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾക്ക് വളരെ ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ (7 ദിവസം മുതൽ 1 മാസം വരെ) എക്‌സിറ്റ് ലോഡ് ഉണ്ടായിരിക്കാം. എക്സിറ്റ് ലോഡ് ബാധകമാകുന്ന കാലയളവ് ഫണ്ടുകൾക്കനുസരിച്ച് വ്യത്യാസപ്പെടാം. എന്നിരുന്നാലും, ചില അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾക്ക് എക്സിറ്റ് ലോഡുകളൊന്നും ഇല്ല.

അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ റിട്ടേൺസ്

ഡിവിഡന്റുകളുടെ രൂപത്തിലോ (ഡിവിഡന്റ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ) അല്ലെങ്കിൽ ഫണ്ട് NAV-യുടെ മൂല്യനിർണ്ണയത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിലോ (ഗ്രോത്ത് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ) റിട്ടേണുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് നൽകാം.

റിഡംഷൻ അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ

വീണ്ടെടുക്കലിന്റെ കാര്യത്തിൽ, ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾക്കും അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾക്കും ഒരേ പ്രക്രിയയാണ്. കട്ട്-ഓഫ് സമയത്തിനുള്ളിൽ (PM 3 PM) AMC-ന് ലഭിക്കുന്ന എല്ലാ റിഡംപ്ഷൻ അഭ്യർത്ഥനകൾക്കും, അടുത്ത ദിവസം, അതായത് (T+1) അടിസ്ഥാനത്തിൽ വരുമാനം ഉപഭോക്താവിന് നൽകും. എന്നിരുന്നാലും, അഭ്യർത്ഥന 3 PM ന് ശേഷം രജിസ്റ്റർ ചെയ്താൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് ഒരു ദിവസം കഴിഞ്ഞ് റിഡീംഷൻ തുക ലഭിക്കും.

നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക

ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്നിക്ഷേപിക്കുന്നു അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളിൽ INR 5 ആണ്,000 10,000 വരെ (റീട്ടെയിൽ പ്ലാനുകളിൽ).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

അൾട്രാ ഷോർട്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ നിക്ഷേപ വഴികൾ

അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നുവരുമാനം പണത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന നിക്ഷേപങ്ങൾവിപണി ട്രഷറി ബില്ലുകൾ പോലെയുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ എന്നാൽ ഇവ 91 ദിവസത്തെ, 182 ദിവസത്തെ അല്ലെങ്കിൽ 360 ദിവസത്തെ ട്രഷറി ബില്ലുകളായിരിക്കാം. അവർക്ക് 91 ദിവസത്തിൽ കൂടുതൽ കാലാവധിയുള്ള സിഡുകളിലും സിപികളിലും നിക്ഷേപിക്കാം. മാത്രമല്ല, ഇത്തരം പോർട്ട്ഫോളിയോകളിൽ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഇല്ലെന്ന് ചിലപ്പോൾ മനസ്സിലാക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് അങ്ങനെയല്ല. അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഫണ്ടുകൾ പോലെയുള്ള ഏതൊരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപവും ഒരു നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ നൽകാംസ്ഥിരസ്ഥിതി. പക്ഷേ, മിക്ക കമ്പനികളും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള പേയ്‌മെന്റുകൾ വൈകിപ്പിക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ അവർ ഹ്രസ്വകാല കടത്തിൽ വീഴ്ച വരുത്തുന്നതിന് മുമ്പ് (ഇത് ഹ്രസ്വകാല ക്രെഡിറ്റിൽ മരവിപ്പിക്കാൻ ഇടയാക്കും). കൂടാതെ, ഉപകരണങ്ങളുടെ ഗുണനിലവാരം വിലയിരുത്തുന്നതിനും ആ റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറാകുന്നതിനും നിക്ഷേപകർ ഈ ഫണ്ടുകളിലെ പോർട്ട്ഫോളിയോ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം നോക്കേണ്ടതുണ്ട്.

എന്തുകൊണ്ടാണ് മികച്ച അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത്?

സാധാരണഗതിയിൽ, ദൈർഘ്യമേറിയ മെച്യൂരിറ്റികളുള്ള ഉപകരണങ്ങൾക്ക് ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റിന്റെ വിളവ് കൂടുതലാണ്. ദീർഘകാലത്തേക്ക് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് നിക്ഷേപകർ എടുക്കുന്ന അധിക റിസ്കിന് പ്രതിഫലം നൽകുന്നതിനുള്ള ഒരു മാർഗമായി ഇത് ചിന്തിക്കുക. ധനകാര്യത്തിൽ, ഇതിനെ വിളിക്കുന്നുദ്രവ്യത പ്രീമിയം സിദ്ധാന്തം. അതിനാൽ, ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് അൾട്രാ ഷോർട്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ സെക്യൂരിറ്റികൾ സാധാരണയായി ഉയർന്ന വരുമാനം നേടുന്നു (താരതമ്യേന ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുണ്ടെങ്കിലും). തൽഫലമായി, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ താരതമ്യേന മികച്ച വരുമാനം നൽകിയേക്കാം. അതിനാൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചുകൊണ്ട് വിവേകപൂർണ്ണമായ ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപം നടത്തുകമികച്ച അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല കുറഞ്ഞ ചാഞ്ചാട്ടത്തോടെ നല്ല വരുമാനം നേടാൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.

അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി

താഴെയുള്ള പട്ടികയിൽ, ഡിവിഡന്റ് രൂപത്തിൽ ലഭിക്കുന്ന അൾട്രാ ഷോർട്ട് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെ വരുമാനം നിക്ഷേപകരുടെ കൈകളിൽ നികുതി രഹിതമാണ്.

എന്നിരുന്നാലും, ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ് (DDT) ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ ഉറവിടത്തിൽ നിന്ന് കുറയ്ക്കുന്നു, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ പോലുള്ള ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ ഇത് 25% ആണ്.

	ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ	ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ	അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഫണ്ടുകൾ	അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഫണ്ടുകൾ
നിക്ഷേപകരുടെ ക്ലാസ്	വ്യക്തികൾ/കുളമ്പ്	കോർപ്പറേറ്റ്	വ്യക്തികൾ/HUF	കോർപ്പറേറ്റ്
ഡിവിഡന്റ് വിതരണ നികുതി	27.038%	32.445%	13. 519%	32.445%
ഷോർട്ട് ടേംമൂലധനം നേട്ടങ്ങൾ	പ്രകാരംആദായ നികുതി സ്ലാബ് നിരക്കുകൾ	ആദായ നികുതി സ്ലാബ് നിരക്കുകൾ പ്രകാരം	ആദായ നികുതി സ്ലാബ് നിരക്കുകൾ പ്രകാരം	ആദായ നികുതി സ്ലാബ് നിരക്കുകൾ പ്രകാരം

(ദയവായി ശ്രദ്ധിക്കുക, നിക്ഷേപകർ അവരുടെ ഉപദേശം തേടാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നുടാക്സ് കൺസൾട്ടന്റ് എന്തെങ്കിലും തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്)

FY 22 - 23 നിക്ഷേപിക്കാൻ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്ന അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ

അറ്റ ആസ്തികൾ കൂടുതലുള്ള മുൻനിര ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്100 കോടി കൂടാതെ കുറഞ്ഞത് 3 വർഷത്തേക്ക് ആസ്തികൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുക.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	1 MO (%)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	0.6	1.3	5.9	13.7	8.8	8.7
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹522.2 ↑ 0.11	₹12,417	0.7	2	3.8	7.7	6.4	6.1
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹26.4493 ↑ 0.01	₹13,590	0.6	1.8	3.6	7.4	6.2	5.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments.

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. .

Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth
Launch Date	18 Dec 07
NAV (07 Aug 22)	₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹297 on 31 Jul 22
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.52
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	0%
Effective Maturity	1 Year 15 Days
Modified Duration

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,444
31 Oct 21	₹11,442

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.3%
6 Month	5.9%
1 Year	13.7%
3 Year	8.8%
5 Year	8.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (13 Nov 24)	₹522.2 ↑ 0.11 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,417 on 30 Sep 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.09
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.78%
Effective Maturity	7 Months 24 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,725
31 Oct 21	₹11,155
31 Oct 22	₹11,636
31 Oct 23	₹12,469
31 Oct 24	₹13,431

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2%
6 Month	3.8%
1 Year	7.7%
3 Year	6.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.38 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.62 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	36.98%
Debt	62.73%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.63%
Cash Equivalent	21.1%
Government	11.99%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.91%
AAA	69.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	6%	₹820 Cr	82,000
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹601 Cr	60,000 ↑ 10,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹501 Cr	50,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹401 Cr	40,000 ↓ -10,000
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹360 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
Govt Stock 04102028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000 ↑ 2,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000

3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (13 Nov 24)	₹26.4493 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹13,590 on 15 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.18
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.6%
Effective Maturity	5 Months 12 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,702
31 Oct 21	₹11,141
31 Oct 22	₹11,593
31 Oct 23	₹12,398
31 Oct 24	₹13,320

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.2%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	7.97 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	53.59%
Debt	46.16%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.64%
Cash Equivalent	25.32%
Government	13.04%
Securitized	0.74%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.82%
AAA	87.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹390 Cr	40,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹372 Cr	3,750
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹335 Cr	3,350 ↑ 2,350
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹293 Cr	6,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹245 Cr	5,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350

സമർത്ഥമായി നിക്ഷേപിക്കുക, നന്നായി നിക്ഷേപിക്കുക!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.