Table of Contents
Top 3 Funds
എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് മേഖലയിൽ നന്നായി സ്ഥാപിതമായ കളിക്കാരിൽ ഒന്നാണ്. ഇത് ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും മികച്ചതും വിശ്വസനീയവുമായ ബ്രാൻഡിന്റെ ഒരു അസോസിയേറ്റ് കമ്പനിയാണ്, കൂടാതെ ഇന്ത്യയിലെ മുൻനിരക്കാരനുമാണ്ലൈഫ് ഇൻഷുറൻസ് അരീന, അതായത്ലൈഫ് ഇൻഷുറൻസ് കോർപ്പറേഷൻ ഓഫ് ഇന്ത്യ. എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള ധാർമ്മികതയും കോർപ്പറേറ്റ് ഭരണവും സംയോജിപ്പിച്ച് ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ അച്ചടക്കം സ്വീകരിച്ചു. തൽഫലമായി, നിക്ഷേപ സാഹോദര്യത്തിൽ ഒരു ഇഷ്ടപ്പെട്ട നിക്ഷേപ മാനേജർ എന്ന നിലയിൽ അത് യാഥാർത്ഥ്യമാക്കാൻ കഴിഞ്ഞു.
അതുപോലെ വിവിധ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ, എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടും വിവിധ വിഭാഗങ്ങളിൽപ്പെട്ട നിക്ഷേപകരെ തൃപ്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളുടെ ഒരു പൂച്ചെണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. കൂടാതെ, LIC അതിന്റെ ഉപഭോക്താക്കൾക്കായി മൂല്യം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് നൂതനവും ശക്തവുമായ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ സ്വീകരിക്കുന്നു.
എഎംസി | എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് |
---|---|
സജ്ജീകരണ തീയതി | ഏപ്രിൽ 20, 1994 |
AUM | 20411.22 കോടി രൂപ (ജൂൺ-30-2018) |
സിഇഒ/എംഡി | ശ്രീ രാജ് കുമാർ |
അതാണ് | ശ്രീ ശരവണ കുമാർ എ |
കംപ്ലയൻസ് ഓഫീസർ | മിസ്റ്റർ മായങ്ക് അറോറ |
ഇൻവെസ്റ്റർ സർവീസ് ഓഫീസർ | മിസിസ്. സോണാലി പണ്ഡിറ്റ് |
ആസ്ഥാനം | മുംബൈ |
കസ്റ്റമർ കെയർ നമ്പർ | 1800-258-5678 |
ഫാക്സ് | 022 – 22835606 |
ഫോൺ | 022 - 66016000 |
ഇമെയിൽ | സേവനം[AT]licmf.com |
വെബ്സൈറ്റ് | www.licmf.com |
Talk to our investment specialist
എൽഐസി ഓഫ് ഇന്ത്യ 1989-ൽ എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്ഥാപിച്ചു. ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനി മുമ്പ് ഒരു ബോർഡ് ഓഫ് ട്രസ്റ്റീസ് ആയിരുന്നു ഭരിച്ചിരുന്നത്. എന്നിരുന്നാലും, 2003 ഏപ്രിൽ 08 മുതൽ ഇത് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്.ട്രസ്റ്റി കമ്പനി പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡ്. ഈ ട്രസ്റ്റികൾക്ക് ട്രസ്റ്റ് ഫണ്ടിന്റെ എക്സ്ക്ലൂസീവ് ഉടമസ്ഥതയിൽ നിക്ഷിപ്തമാണ്, കൂടാതെ ജീവൻ ബീമ സഹയോഗ് അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി ലിമിറ്റഡിനെ എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് മാനേജർമാരായി നിയമിക്കുകയും ചെയ്തു. അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി 1994-ൽ സംയോജിപ്പിക്കപ്പെട്ടു, പിന്നീട് 2006 ഓഗസ്റ്റ് 21 മുതൽ പ്രാബല്യത്തിൽ വരുന്ന എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി ലിമിറ്റഡ് എന്ന് പുനർനാമകരണം ചെയ്യപ്പെട്ടു.
സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിലും ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലും വിശ്വസനീയമായ പങ്കാളിയാകുക എന്നതാണ് എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ കാഴ്ചപ്പാട്. മികച്ച നിക്ഷേപ അനുഭവത്തിലൂടെയും അതുവഴി സമാനതകളില്ലാത്ത സേവനത്തിലൂടെയും ഉപഭോക്താക്കളെ സന്തോഷിപ്പിക്കാനാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനി ലക്ഷ്യമിടുന്നത്; അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടുന്നതിന് അവരെ സഹായിക്കുന്നു. നാലു ഉണ്ട്ഓഹരി ഉടമകൾ എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ, അതായത്, എൽഐസി ഓഫ് ഇന്ത്യ, എൽഐസി ഹൗസിംഗ് ഫിനാൻസ് ലിമിറ്റഡ്, ജിഐസി ഹൗസിംഗ് ഫിനാൻസ് ലിമിറ്റഡ്, കോർപ്പറേഷൻബാങ്ക്. അവയിൽ, എൽഐസി ഓഫ് ഇന്ത്യയുടെ 45% ഓഹരികളും ഉണ്ട്.
വിവിധ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾക്ക് സമാനമായ എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അതിന്റെ വ്യക്തികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന ആവശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നതിനായി വിവിധ വിഭാഗങ്ങൾക്ക് കീഴിൽ വൈവിധ്യമാർന്ന സ്കീമുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, ഈ വിഭാഗങ്ങളിൽ ചിലതും അവയ്ക്ക് കീഴിലുള്ള മികച്ച സ്കീമുകളും നമുക്ക് നോക്കാം.
ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസ് ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉൽപ്പന്നങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകളിലെ വരുമാനം സ്ഥിരമല്ലെങ്കിലും ദീർഘകാലത്തേക്കുള്ള നല്ലൊരു നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഈ സ്കീമുകളുടെ ഈ അപകട-വിശപ്പ് ഉയർന്നതാണ്. ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിന് കീഴിലുള്ള എൽഐസിയുടെ ചില മികച്ച സ്കീമുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Sharpe Ratio LIC MF Multi Cap Fund Growth ₹100.38
↓ -0.04 ₹1,067 -3 9.3 27.7 15.1 14.9 28.8 1.75 LIC MF Large Cap Fund Growth ₹54.5436
↓ -0.52 ₹1,467 -4.7 5.9 25.4 10.6 13.6 16.9 1.68 LIC MF Tax Plan Growth ₹151.748
↓ -1.49 ₹1,140 -2 10.7 30.7 15.7 16.1 26.3 1.94 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹50.8849
↑ 0.13 ₹786 -2.6 13 60.8 32.5 27.7 44.4 2.93 LIC MF Large and Midcap Fund Growth ₹38.7545
↓ -0.24 ₹3,083 -3 10.4 37.8 17.6 19.4 26.7 2.26 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 24 Note: Ratio's shown as on 31 Oct 24
ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം അതിന്റെ സമാഹരിച്ച പണം നിരവധി സ്ഥിര വരുമാന സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. യുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഈ സ്കീമുകൾക്ക് വലിയ ചാഞ്ചാട്ടമില്ലഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്കുള്ള നല്ലൊരു നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണ്. കീഴിലുള്ള ചില മികച്ച സ്കീമുകൾഡെറ്റ് ഫണ്ട് എൽഐസി വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന വിഭാഗങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,535.4
↑ 0.75 ₹10,697 1.8 3.6 7.4 6.2 7 6.99% 1M 4D 1M 4D LIC MF Savings Fund Growth ₹37.8622
↑ 0.00 ₹1,724 1.7 3.5 7.1 5.7 6.5 7.51% 10M 12D 11M 4D LIC MF Banking and PSU Debt Fund Growth ₹33.0664
↑ 0.00 ₹1,841 1.8 3.9 8 5.6 6.5 7.28% 3Y 4M 24D 4Y 4M 2D LIC MF Bond Fund Growth ₹68.6669
↑ 0.01 ₹181 1.8 4.2 9.3 5.8 6.5 7.13% 6Y 8Y 1M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 24
എന്ന പേരിലും അറിയപ്പെടുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്, ഈ സ്കീമുകൾ ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണത്തിലും എക്സ്പോഷർ എടുക്കുന്നു. ഒരു ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ 65% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ എക്സ്പോഷർ ഇക്വിറ്റി ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളും ഫിക്സഡ് ഇൻകം ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളിലെ ബാലൻസ് നിക്ഷേപവും അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. ഒരു ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിന് സ്ഥിരവരുമാന ഉപകരണങ്ങളിൽ 65% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ എക്സ്പോഷർ ഉണ്ടെങ്കിൽ, അത്തരം സ്കീമുകൾ അറിയപ്പെടുന്നത്പ്രതിമാസ വരുമാന പദ്ധതി അല്ലെങ്കിൽ എംഐപികൾ. ഹൈബ്രിഡ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ എൽഐസി വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ചില മികച്ച സ്കീമുകൾ ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) LIC MF Equity Hybrid Fund Growth ₹191.761
↓ -1.07 ₹535 -1.9 7.4 25.1 12 11.9 19.3 LIC MF Debt Hybrid Fund Growth ₹79.2836
↓ -0.26 ₹50 0.7 5.1 10.6 5.6 6.7 7.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 24
നികുതി ലാഭിക്കൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു (ELSS). ഈ സ്കീമുകൾ വ്യക്തികൾക്ക് നൽകുന്നുനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ അതുപോലെ നികുതി കിഴിവുകളും. വ്യക്തികൾക്ക് 1,50 രൂപ വരെ നികുതി കിഴിവ് അവകാശപ്പെടാം,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. ടാക്സ് സേവിംഗ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ, എൽഐസി എൽഐസി എംഎഫ് ടാക്സ് പ്ലാൻ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ദീർഘകാലത്തേക്ക് ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സ്കീം അനുയോജ്യമാണ്മൂലധന നേട്ടം വഴി നികുതി ഇളവിനൊപ്പംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഓഹരി വിപണിയിൽ വിവേകത്തോടെ. ഇക്വിറ്റി സ്കീമിന്റെ ഭാഗമായതിനാൽ; ഈ സ്കീമിലെ വരുമാനം ഉറപ്പില്ല. ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനം താഴെ കൊടുത്തിരിക്കുന്നു.
The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile LIC MF Midcap Fund) To generate long term capital appreciation by investing substantially in a portfolio of equity and equity linked instruments of mid-cap companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realised. LIC MF Large and Midcap Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 25 Feb 15. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Large and Midcap Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide capital growth along with tax rebate and tax relief to our investors through prudent investments in the stock markets. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Tax Plan is a Equity - ELSS fund was launched on 3 Feb 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Tax Plan Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (28 Nov 24) ₹50.8849 ↑ 0.13 (0.26 %) Net Assets (Cr) ₹786 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 1.03 Alpha Ratio 26.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,857 31 Oct 21 ₹15,041 31 Oct 22 ₹16,473 31 Oct 23 ₹20,435 31 Oct 24 ₹34,608 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Nov 24 Duration Returns 1 Month 4.8% 3 Month -2.6% 6 Month 13% 1 Year 60.8% 3 Year 32.5% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.12 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.08% Basic Materials 11.24% Utility 7.02% Consumer Cyclical 6.98% Financial Services 6.04% Technology 2.96% Real Estate 2.5% Communication Services 2.16% Health Care 1.79% Energy 1.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.23% Equity 94.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006554% ₹35 Cr 86,410
↑ 7,043 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹29 Cr 65,192
↑ 702 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹26 Cr 328,026
↑ 3,536 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5004803% ₹23 Cr 66,145
↑ 713 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5329553% ₹23 Cr 432,722
↑ 149,844 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹22 Cr 47,325
↑ 3,206 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222753% ₹21 Cr 120,063
↓ -7,340 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹21 Cr 473,536
↑ 66,616 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹20 Cr 149,711
↑ 1,614 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 5001033% ₹20 Cr 838,269
↑ 239,812 2. LIC MF Large and Midcap Fund
CAGR/Annualized
return of 14.9% since its launch. Return for 2023 was 26.7% , 2022 was -2.3% and 2021 was 33.3% . LIC MF Large and Midcap Fund
Growth Launch Date 25 Feb 15 NAV (28 Nov 24) ₹38.7545 ↓ -0.24 (-0.62 %) Net Assets (Cr) ₹3,083 on 31 Oct 24 Category Equity - Large & Mid Cap AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 1.92 Sharpe Ratio 2.26 Information Ratio -0.36 Alpha Ratio 6.2 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,990 31 Oct 21 ₹15,468 31 Oct 22 ₹15,832 31 Oct 23 ₹16,884 31 Oct 24 ₹24,543 Returns for LIC MF Large and Midcap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Nov 24 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month -3% 6 Month 10.4% 1 Year 37.8% 3 Year 17.6% 5 Year 19.4% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 26.7% 2022 -2.3% 2021 33.3% 2020 14.1% 2019 10.9% 2018 -5% 2017 40.1% 2016 13.2% 2015 2014 Fund Manager information for LIC MF Large and Midcap Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.12 Yr. Dikshit Mittal 1 Jun 23 1.42 Yr. Data below for LIC MF Large and Midcap Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.39% Industrials 22.81% Consumer Cyclical 18% Basic Materials 10.24% Health Care 5.31% Technology 5.19% Consumer Defensive 3% Energy 2.74% Utility 1.92% Communication Services 1.52% Real Estate 1.12% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.54% Equity 97.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | ICICIBANK5% ₹148 Cr 1,146,090 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | HDFCBANK5% ₹147 Cr 845,123 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5002514% ₹110 Cr 154,413
↓ -7,689 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP3% ₹101 Cr 223,976 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5006553% ₹82 Cr 201,312 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5329553% ₹82 Cr 1,562,824
↑ 61,989 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 23 | SHRIRAMFIN2% ₹65 Cr 207,557 ZF Commercial Vehicle Control Systems India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | ZFCVINDIA2% ₹63 Cr 43,783 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | BBL2% ₹61 Cr 132,156 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | TCS2% ₹59 Cr 147,953 3. LIC MF Tax Plan
CAGR/Annualized
return of 11.4% since its launch. Ranked 35 in ELSS
category. Return for 2023 was 26.3% , 2022 was -1.6% and 2021 was 26.2% . LIC MF Tax Plan
Growth Launch Date 3 Feb 99 NAV (28 Nov 24) ₹151.748 ↓ -1.49 (-0.97 %) Net Assets (Cr) ₹1,140 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.11 Sharpe Ratio 1.94 Information Ratio -0.26 Alpha Ratio 2.79 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,440 31 Oct 21 ₹14,237 31 Oct 22 ₹14,368 31 Oct 23 ₹15,690 31 Oct 24 ₹21,232 Returns for LIC MF Tax Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Nov 24 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month -2% 6 Month 10.7% 1 Year 30.7% 3 Year 15.7% 5 Year 16.1% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 26.3% 2022 -1.6% 2021 26.2% 2020 8.9% 2019 11.9% 2018 -1.1% 2017 37.3% 2016 3.3% 2015 -3% 2014 49.1% Fund Manager information for LIC MF Tax Plan
Name Since Tenure Yogesh Patil 1 Jul 24 0.34 Yr. Dikshit Mittal 31 Jul 23 1.26 Yr. Data below for LIC MF Tax Plan as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.87% Consumer Cyclical 22.36% Industrials 16.27% Technology 9.31% Consumer Defensive 9.2% Basic Materials 8.31% Health Care 3.65% Energy 1.8% Communication Services 1.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 18 | ICICIBANK8% ₹88 Cr 680,968 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 14 | HDFCBANK7% ₹80 Cr 458,211 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP5% ₹56 Cr 123,940
↓ -25,004 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5002514% ₹49 Cr 69,085
↓ -3,051 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 23 | SBIN3% ₹38 Cr 460,575 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 14 | INFY3% ₹36 Cr 205,257 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5322153% ₹29 Cr 250,779 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 22 | CHOLAFIN2% ₹27 Cr 210,855 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | LT2% ₹25 Cr 68,942 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | BLUESTARCO2% ₹25 Cr 131,363
2011 ജനുവരിയിൽ, എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ട്രസ്റ്റിയും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനിയും നോമുറ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് സ്ട്രാറ്റജിക് ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് പിടിഇയുമായി ഒരു സംയുക്ത സംരംഭത്തിൽ ഏർപ്പെട്ടു. ലിമിറ്റഡ്. തൽഫലമായി, എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എൽഐസി നോമുറ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടായി മാറുകയും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനി എൽഐസി നോമുറ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി ലിമിറ്റഡ് എന്നറിയപ്പെടുകയും ചെയ്തു. എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ 35 ശതമാനം ഓഹരികൾ നോമുറയുടെ കൈവശമായിരുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, 2016-ൽ ഇരു കമ്പനികളും പിരിഞ്ഞു, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വീണ്ടും എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടു.
ശേഷംസെബിന്റെ (സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ) ഓപ്പൺ-എൻഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ പുനർ-വർഗ്ഗീകരണത്തെയും യുക്തിസഹീകരണത്തെയും കുറിച്ചുള്ള സർക്കുലേഷൻ, പലതുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ അവരുടെ സ്കീം പേരുകളിലും വിഭാഗങ്ങളിലും മാറ്റങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുത്തുന്നു. വ്യത്യസ്ത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സമാരംഭിച്ച സമാന സ്കീമുകളിൽ ഏകീകൃതത കൊണ്ടുവരുന്നതിനായി സെബി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ പുതിയതും വിശാലവുമായ വിഭാഗങ്ങൾ അവതരിപ്പിച്ചു. ഒരു സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യാനും ലഭ്യമായ വിവിധ ഓപ്ഷനുകൾ വിലയിരുത്താനും നിക്ഷേപകർക്ക് എളുപ്പം കണ്ടെത്താനാകുമെന്ന് ലക്ഷ്യമിടുന്നതും ഉറപ്പാക്കുന്നതുമാണിത്.
പുതിയ പേരുകൾ ലഭിച്ച എൽഐസി സ്കീമുകളുടെ ഒരു ലിസ്റ്റ് ഇതാ:
നിലവിലുള്ള സ്കീമിന്റെ പേര് | പുതിയ സ്കീമിന്റെ പേര് |
---|---|
എൽഐസി എംഎഫ് ഇൻകം പ്ലസ് ഫണ്ട് | LIC MF ബാങ്കിംഗും PSU ഡെറ്റ് ഫണ്ടും |
LIC MF പ്രതിമാസ വരുമാന പദ്ധതി | എൽഐസി എംഎഫ് ഡെറ്റ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് |
എൽഐസി എംഎഫ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് | എൽഐസി എംഎഫ് ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് |
എൽഐസി എംഎഫ് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട് | LIC MF ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട് |
എൽഐസി എംഎഫ് വളർച്ചാ ഫണ്ട് | എൽഐസി എംഎഫ്വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ട് |
എൽഐസി എംഎഫ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് | എൽഐസി എംഎഫ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ട് |
എൽഐസി എംഎഫ്സേവിംഗ്സ് പ്ലസ് ഫണ്ട് | എൽഐസി എംഎഫ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് |
*ശ്രദ്ധിക്കുക-സ്കീം പേരുകളിലെ മാറ്റങ്ങളെ കുറിച്ച് ഒരു ഉൾക്കാഴ്ച ലഭിക്കുമ്പോൾ ലിസ്റ്റ് അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യും.
എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഓഫറുകൾഎസ്.ഐ.പി അല്ലെങ്കിൽ അവരുടെ മിക്ക മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിലും സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് പ്ലാൻ ഓപ്ഷൻ. വ്യക്തികൾ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ചെറിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിലെ നിക്ഷേപ രീതിയാണ് SIP. വ്യക്തികൾക്ക് അവരുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് നിക്ഷേപ തുകയും കാലാവധിയും തീരുമാനിക്കാൻ കഴിയുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷമായ സവിശേഷതകളിൽ ഒന്നാണ് SIP. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം അവരുടെ നിലവിലെ ബജറ്റിനെ തടസ്സപ്പെടുത്തുന്നില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനും കഴിയും.
അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം അല്ലെങ്കിൽഅല്ല മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ യൂണിറ്റ് വിലയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഇന്ത്യയിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ അസോസിയേഷനിൽ വ്യക്തികൾക്ക് LIC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമുകളുടെ നിലവിലെ NAV കണ്ടെത്താനാകും (എഎംഎഫ്ഐ) ന്റെ വെബ്സൈറ്റ്. അതുപോലെ, ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ വെബ്സൈറ്റിലും ഇതേ ഡാറ്റ ആക്സസ് ചെയ്യാവുന്നതാണ്. കൂടാതെ, ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ ഈ സ്കീമുകളുടെ മുൻകാല എൻഎവിയും സമാനമായ രീതിയിൽ ഒരാൾക്ക് ആക്സസ് ചെയ്യാൻ കഴിയും.
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ ഭാവിയിലെ ഒരു കോർപ്പസ് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതിന് നിലവിലെ സേവിംഗ്സ് തുക കണക്കാക്കാൻ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്ന കാൽക്കുലേറ്ററാണ്. ഈ കാൽക്കുലേറ്റർ ഒരു പ്രത്യേക ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുന്നതിന് ആവശ്യമായ മൊത്തം പണം തീരുമാനിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.സിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ മറ്റൊരു പേരാണ്. ഈ കാൽക്കുലേറ്ററിൽ, ഒരാൾ നൽകേണ്ട ഇൻപുട്ട് ഡാറ്റയിൽ പ്രതിമാസ അല്ലെങ്കിൽ വാർഷിക വരുമാനം, നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, നിക്ഷേപത്തിൽ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം, പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന നിരക്ക് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുപണപ്പെരുപ്പം, മറ്റ് അനുബന്ധ പാരാമീറ്ററുകൾ. ഈ കാൽക്കുലേറ്റർ നൽകിയിരിക്കുന്ന സമയപരിധിക്കുള്ളിൽ SIP-യുടെ വളർച്ചയും കാണിക്കുന്നു.
Know Your Monthly SIP Amount
എൽഐസി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന വിവിധ സ്കീമുകളുടെ റിട്ടേണുകൾ അതിന്റെ വെബ്സൈറ്റ് സന്ദർശിച്ച് പരിശോധിക്കാം. കൂടാതെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇടപാട് നടത്തുന്ന വിവിധ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരുടെ ഓൺലൈൻ പോർട്ടലുകളിൽ റിട്ടേണുകൾ പരിശോധിക്കാനും കഴിയും. അവരുടെ വെബ്സൈറ്റ് സന്ദർശിക്കുന്നതിലൂടെ, ഈ ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ ഓരോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെയും ആഴത്തിലുള്ള വിശകലനം വ്യക്തികൾ അറിയുന്നു.
നിങ്ങൾക്ക് എൽഐസി മ്യൂച്വൽ അക്കൗണ്ട് ലഭിക്കുംപ്രസ്താവന നിങ്ങളുടെ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇമെയിൽ ഐഡിയിൽ. എന്ന ഓപ്ഷന് കീഴിൽ എൽഐസി വെബ്സൈറ്റ് സന്ദർശിക്കുകMailBackServices അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് ലഭിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ നൽകേണ്ടതുണ്ട്. ഫോളിയോയ്ക്ക് കീഴിലുള്ള സ്കീം സംഗ്രഹം മാത്രമേ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് പ്രദർശിപ്പിക്കുകയുള്ളൂ. നിങ്ങളുടെ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇമെയിൽ വിലാസത്തിലേക്ക് LIC MF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് അയയ്ക്കും.
ഇൻഡസ്ട്രിയൽ അഷ്വറൻസ് ബിൽഡിംഗ്, നാലാം നില, ചർച്ച്ഗേറ്റ് സ്റ്റേഷന് എതിർവശത്ത്, മുംബൈ - 400 020
ജീവിതംഇൻഷുറൻസ് കോർപ്പറേഷൻ ഓഫ് ഇന്ത്യ