Table of Contents

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം
ന്യൂസിലാൻഡ് എൻആർഐകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള കെവൈസി നടപടിക്രമം
നോൺ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യൻ (എൻആർഐ) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി
- ഡിവിഡന്റുകളിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി
ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്കുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Top 10 Funds

ന്യൂസിലാൻഡ് അധിഷ്ഠിത എൻആർഐ ഇന്ത്യയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on January 4, 2025 , 2832 views

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് നിരവധി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. കൂടാതെ, നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനും കാലക്രമേണ മികച്ച വരുമാനം നേടാനും ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരാൾ,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പരിഗണിക്കാനുള്ള മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്.

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന പ്രവാസി ഇന്ത്യക്കാർക്ക് (എൻആർഐ) വളരുന്ന ഭവനത്തിൽ നിന്ന് പ്രയോജനം നേടാംസമ്പദ് വഴിനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇന്ത്യയിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. ലോകത്തിലെ ആറാമത്തെ വലിയ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയായി ഇന്ത്യ പ്രഖ്യാപിച്ച തലക്കെട്ടുകൾ മുതൽ, അത് നിരവധി എൻആർഐ നിക്ഷേപകരുടെ ശ്രദ്ധ പിടിച്ചുപറ്റി.

പരമ്പരാഗതമായി, പ്രവാസി ഇന്ത്യക്കാർക്ക് ഇന്ത്യയിൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് കൂടുതൽ സൗകര്യപ്രദമാണ്. പക്ഷേ, വളർന്നുവരുന്ന ഇന്ത്യയുടെ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥ അവർക്കുള്ള നിക്ഷേപ തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ വിശാലമാക്കി, പ്രത്യേകിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.

എൻആർഐകൾ മിക്കപ്പോഴും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നത് രണ്ട് പ്രധാന കാരണങ്ങളാലാണ്- ഒന്ന് അവർക്ക് ഇക്വിറ്റികൾ വഴി സ്റ്റോക്കുകളിൽ പരോക്ഷമായി പങ്കെടുക്കാൻ കഴിയും, മറ്റൊന്ന് അവർക്ക് കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാനാകും.ബാങ്ക് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ. പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിനുള്ള മികച്ച ഓപ്ഷനാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. MF-കൾ ഒന്നിലധികം സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ ഇത് അപകടസാധ്യതയെ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നു.

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം

ലേക്ക്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഇന്ത്യയിൽ ഒരാൾ ഒരു ഇന്ത്യൻ ബാങ്കിൽ ഇനിപ്പറയുന്ന ഏതെങ്കിലും അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കണം:

NRE അക്കൗണ്ട്

ഇത് നോൺ റസിഡന്റ് എക്‌സ്‌റ്റേണൽ (NRE) അക്കൗണ്ടാണ്, അത് സേവിംഗ്‌സ്, കറന്റ്, ഫിക്സഡ് അല്ലെങ്കിൽആവർത്തന നിക്ഷേപം. ഈ അക്കൗണ്ടിൽ നിങ്ങൾ വിദേശ കറൻസി നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇന്ത്യൻ കറൻസി നിക്ഷേപിക്കാൻ, നിങ്ങൾ NRO അക്കൗണ്ട് തുറക്കണം. NRE അക്കൗണ്ടിലെ ഇടപാട് തുകയ്ക്ക് ഉയർന്ന പരിധിയില്ല.

NRO അക്കൗണ്ട്

NRO അല്ലെങ്കിൽ നോൺ റസിഡന്റ് ഓർഡിനറി അക്കൗണ്ട് എന്നത് സേവിംഗ്സ് അല്ലെങ്കിൽ കറന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ രൂപത്തിലാണ്, അത് NRI കൾക്ക് അവരുടെ മാനേജ്മെന്റിന് വേണ്ടിയുള്ളതാണ്.വരുമാനം ഇന്ത്യയിൽ സമ്പാദിച്ചു. NRO അക്കൗണ്ടിൽ, നിക്ഷേപിച്ചതിന് ശേഷം വിദേശ കറൻസി ഇന്ത്യൻ രൂപയിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. ഒരു എൻആർഒ അക്കൗണ്ട് മറ്റൊരു എൻആർഐയുമായും താമസക്കാരനായ ഇന്ത്യക്കാരനുമായും (അടുത്ത ബന്ധുക്കൾ) സംയുക്തമായി സൂക്ഷിക്കാം.

FCNR അക്കൗണ്ട്

ഇത് വിദേശ കറൻസി നോൺ റീപാട്രിയബിൾ അക്കൗണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഈ അക്കൗണ്ടിൽ, എൻആർഐകൾക്ക് പണമടയ്ക്കാംവരുമാനം കനേഡിയൻ $, US$, Euro, AU$, Yen, പൗണ്ട് തുടങ്ങിയ ആറ് കറൻസികളിൽ ഒന്നിൽ. മറ്റ് FCNR അല്ലെങ്കിൽ NRE അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ഫണ്ടുകൾ ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാം. FCNR-ൽ, മുതലും പലിശയും ഒരു നികുതിയും ഈടാക്കുന്നില്ല.

നിങ്ങൾ ഈ അക്കൗണ്ടുകളിലേതെങ്കിലും തുറന്ന് കഴിഞ്ഞാൽ, KYC മാനദണ്ഡങ്ങൾക്ക് കീഴിൽ നിങ്ങളുടെ KYC (നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക) വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കേണ്ടതുണ്ട്.സെബി (സെക്യൂരിറ്റീസ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ). സെബിയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള ഏതെങ്കിലും ഇന്റർമീഡിയറ്റുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് അവരുടെ KYC പൂർത്തിയാക്കാൻ കഴിയും.

ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള കെവൈസി നടപടിക്രമം

നിങ്ങളുടെ കെ‌വൈ‌സി നടപടിക്രമങ്ങൾ വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കുന്നതിന്, ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾ ചില സുപ്രധാന ഘട്ടങ്ങൾ പൂർത്തിയാക്കുകയും ഇനിപ്പറയുന്നതുപോലുള്ള രേഖകൾ നൽകുകയും ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്:

എ. KYC ഫോം

ഒരു NRI സമർപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്KYC ഫോം സെബി രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇന്റർമീഡിയറ്റിലേക്ക് ആവശ്യമായ എല്ലാ വിശദാംശങ്ങളും പൂരിപ്പിച്ച്. രേഖകൾ കൊറിയർ/തപാൽ മുഖേന ഇന്റർമീഡിയറ്റിലേക്ക് അയയ്ക്കാം.

ബി. പ്രമാണങ്ങൾ

സമർപ്പിക്കേണ്ട ആവശ്യമായ രേഖകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

വിദേശ വിലാസ തെളിവ്
ഇന്ത്യൻ റസിഡന്റ് വിലാസത്തിന്റെ തെളിവ്
അടുത്തിടെയുള്ള ഒരു ഫോട്ടോ
പാസ്പോർട്ട് കോപ്പി

മർച്ചന്റ് നേവിയിലെ NRI കളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഒരു നാവികന്റെ ഡിക്ലറേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ തുടർച്ചയായ ഡിസ്ചാർജ് സർട്ടിഫിക്കറ്റിന്റെ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ പകർപ്പ് സമർപ്പിക്കണം.

vs. സർട്ടിഫിക്കറ്റ്

NRI കൾക്കോ PIO കൾക്കോ (പേഴ്സൺ ഓഫ് ഇന്ത്യ ഒറിജിൻ) ഇന്ത്യയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള ഷെഡ്യൂൾഡ് വാണിജ്യ ബാങ്കുകളുടെ വിദേശ ശാഖകളിലെ അംഗീകൃത ഉദ്യോഗസ്ഥർ, ജഡ്ജി, കോടതി മജിസ്‌ട്രേറ്റ്, പബ്ലിക് നോട്ടറികൾ, അല്ലെങ്കിൽ രാജ്യത്തെ ഇന്ത്യൻ എംബസി/കോൺസുലേറ്റ് ജനറൽ എന്നിവരാൽ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ മേൽപ്പറഞ്ഞ രേഖകൾ ലഭിക്കും. സ്ഥിതി ചെയ്യുന്നു.

ഡി. വ്യക്തിഗത പരിശോധനയിൽ (IPV)

SEBI നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, KYC പ്രക്രിയയ്ക്ക് IPV നിർബന്ധമാണ്. എൻആർഐ/പിഐഒമാരുടെ ഐപിവി ഇന്റർമീഡിയറ്റ് നടത്തണം.

സമർപ്പിക്കുമ്പോൾ മുകളിലുള്ള എല്ലാ രേഖകളും/തെളിവുകളും ഇംഗ്ലീഷ് ഭാഷയിലായിരിക്കണം എന്നത് ശ്രദ്ധിക്കുക.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

നോൺ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യൻ (എൻആർഐ) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

മൂലധനം 2017-18 (അസെസ്‌മെന്റ് വർഷം 2018-19) എൻആർഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ നേട്ട നികുതി നിരക്കുകൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്:

എൻ.ആർ.ഐമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി-മൂലധന നേട്ടം നികുതി നിരക്കുകൾ- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ തരങ്ങൾ	ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി)	ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ- STCG- ഒരു വർഷത്തിൽ താഴെയോ അതിന് തുല്യമോ ഉള്ള യൂണിറ്റുകൾ, LTCG- യൂണിറ്റുകൾ ഒരു വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	15%	ഇല്ല
നോൺ-ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ- STCG- 3 വർഷമോ അതിൽ കുറവോ ഉള്ള യൂണിറ്റുകൾ, LTCG- 3 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള യൂണിറ്റുകൾ	വ്യക്തിയുടെ പ്രകാരംആദായ നികുതി ബ്രാക്കറ്റ്	ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌ത ഫണ്ടുകളിൽ-20% (ഇൻഡക്‌സേഷനോടൊപ്പം), ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്യാത്ത ഫണ്ടുകൾ- 10% (ഇൻഡക്‌സേഷൻ ഇല്ലാതെ)

ഡിവിഡന്റുകളിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം: ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾക്കായി യൂണിറ്റ് ഹോൾഡറുടെ കൈകളിൽ ലഭിക്കുന്ന ലാഭവിഹിതം പൂർണമായും നികുതി രഹിതമാണ്. ഡിവിഡന്റും നികുതി രഹിതമാണ്എഎംസി.
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം: ഈ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം അതിന്റെ യൂണിറ്റ് ഉടമകൾക്ക് വിതരണം ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് AMC 28.84% ഡിവിഡന്റ് വിതരണ നികുതി (DDT) നൽകണം. എ വഴി ലഭിച്ച ലാഭവിഹിതംഡെറ്റ് ഫണ്ട് യൂണിറ്റ് ഉടമയും നികുതി രഹിതമാണ്.

AY 2018-19-ലെ NRI-കളുടെ MF റിഡീംഷനുകൾക്ക് ബാധകമായ TDS നിരക്ക് ചുവടെയുണ്ട്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ NRI നികുതി- മൂലധന നേട്ട നികുതി നിരക്കുകൾ- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

NRIകളും TDS നിരക്കും പ്രകാരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വീണ്ടെടുക്കലുകൾ	STCG & TDS നിരക്ക്	LTCG & TDS നിരക്ക്
MF സ്കീമിന്റെ തരം
ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ടുകൾ	15%	ഇല്ല
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	30%	ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌ത ഫണ്ടുകളിൽ- 20% (ഇൻഡക്‌സേഷനോട് കൂടി), ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്യാത്ത ഫണ്ടുകൾ- 10% (ഇൻഡക്‌സേഷൻ ഇല്ലാതെ)

ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്കുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹87.0491 ↓ -2.50	₹16,920	-0.8	0.7	24.5	22.2	30.7	28.5
L&T India Value Fund Growth	₹105.949 ↓ -2.60	₹13,675	-3.8	-2.8	22.8	21.5	24.3	25.9
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹98.7526 ↓ -1.91	₹1,586	-4.1	7.4	20.6	19.2	18.9	20.1
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹29.7038 ↑ 0.03	₹555	1.3	4.1	8.8	8.3	8.3	8.6
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹21.0014 ↑ 0.01	₹806	1.7	3.9	7.7	8.2	7.2	7.6
L&T Midcap Fund Growth	₹399.797 ↓ -12.62	₹11,912	1.3	4.4	34.9	24.2	24.9	39.7
L&T Business Cycles Fund Growth	₹42.3064 ↓ -1.40	₹1,016	-2.5	0.3	32.8	21.8	22.4	36.3
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹134.137 ↓ -3.45	₹4,303	-0.8	1.8	30.5	17.4	19.6	33
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,364.94 ↓ -30.10	₹12,425	-1.9	4.4	28	23.6	24.4	32
L&T Hybrid Equity Fund Growth	₹55.0694 ↓ -1.16	₹5,631	0.3	0.2	21.2	12.8	15.4	22.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Jan 25

1. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.5% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2024 was 28.5% , 2023 was 46.1% and 2022 was 1% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (06 Jan 25)	₹87.0491 ↓ -2.50 (-2.79 %)
Net Assets (Cr)	₹16,920 on 31 Oct 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.73
Sharpe Ratio	1.51
Information Ratio	0.26
Alpha Ratio	2.49
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,546
31 Dec 21	₹20,483
31 Dec 22	₹20,690
31 Dec 23	₹30,219
31 Dec 24	₹38,833

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-4.7%
3 Month	-0.8%
6 Month	0.7%
1 Year	24.5%
3 Year	22.2%
5 Year	30.7%
10 Year
15 Year
Since launch	22.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	28.5%
2022	46.1%
2021	1%
2020	77.4%
2019	15.5%
2018	-8.1%
2017	-13.7%
2016	66.5%
2015	10.2%
2014	12.3%

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	5.05 Yr.
Cheenu Gupta	1 Oct 23	1.25 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.25 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.33%
Consumer Cyclical	15.35%
Financial Services	14.41%
Basic Materials	12.12%
Technology	8.54%
Real Estate	5.16%
Health Care	3.86%
Consumer Defensive	3.52%
Energy	1.51%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.78%
Equity	98.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	3%	₹458 Cr	455,400 ↓ -50,000
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500040	3%	₹441 Cr	1,607,279
Neuland Laboratories Limited Equity, Since 31 Jan 24 \| -	2%	₹410 Cr	281,022
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	2%	₹406 Cr	2,444,924 ↑ 127,474
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| BSE	2%	₹395 Cr	884,500 ↑ 108,253
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹387 Cr	2,473,042
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 17 \| 500251	2%	₹383 Cr	537,550 ↓ -42,850
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532929	2%	₹341 Cr	2,891,084
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| NCC	2%	₹337 Cr	11,291,100
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 20 \| DIXON	2%	₹335 Cr	238,273

2. L&T India Value Fund

To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets.

L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2024 was 25.9% , 2023 was 39.4% and 2022 was 5.2% .

Below is the key information for L&T India Value Fund

L&T India Value Fund Growth
Launch Date	8 Jan 10
NAV (06 Jan 25)	₹105.949 ↓ -2.60 (-2.40 %)
Net Assets (Cr)	₹13,675 on 30 Nov 24
Category	Equity - Value
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.77
Sharpe Ratio	2.11
Information Ratio	1.66
Alpha Ratio	9.32
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,461
31 Dec 21	₹16,083
31 Dec 22	₹16,925
31 Dec 23	₹23,586
31 Dec 24	₹29,699

L&T India Value Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for L&T India Value Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-5.8%
3 Month	-3.8%
6 Month	-2.8%
1 Year	22.8%
3 Year	21.5%
5 Year	24.3%
10 Year
15 Year
Since launch	17%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.9%
2022	39.4%
2021	5.2%
2020	40.3%
2019	14.6%
2018	4.6%
2017	-11.4%
2016	41.3%
2015	8.1%
2014	12.9%

Fund Manager information for L&T India Value Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	24 Nov 12	12.11 Yr.
Gautam Bhupal	1 Oct 23	1.25 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.25 Yr.

Data below for L&T India Value Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.34%
Basic Materials	15.4%
Industrials	13.58%
Technology	11.72%
Consumer Cyclical	7.74%
Consumer Defensive	6.33%
Real Estate	4.63%
Utility	3.46%
Energy	3.4%
Communication Services	2%
Health Care	1.73%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.68%
Equity	99.32%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	4%	₹570 Cr	4,382,100
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| MCX	4%	₹494 Cr	798,650
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 18 \| HDFCBANK	4%	₹483 Cr	2,691,300 ↑ 1,163,800
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| NTPC	3%	₹473 Cr	13,014,200
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 17 \| KEC	3%	₹410 Cr	3,887,970
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 21 \| TECHM	3%	₹391 Cr	2,284,900
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| FEDERALBNK	2%	₹339 Cr	16,063,900
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 15 \| RELIANCE	2%	₹326 Cr	2,522,806 ↑ 526,406
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| KARURVYSYA	2%	₹311 Cr	13,164,300
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	2%	₹309 Cr	3,682,400

3. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2024 was 20.1% , 2023 was 30.2% and 2022 was 9.3% .

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (06 Jan 25)	₹98.7526 ↓ -1.91 (-1.90 %)
Net Assets (Cr)	₹1,586 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	1.06
Information Ratio	0.18
Alpha Ratio	-1.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,348
31 Dec 21	₹13,543
31 Dec 22	₹14,809
31 Dec 23	₹19,289
31 Dec 24	₹23,164

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	-4.1%
6 Month	7.4%
1 Year	20.6%
3 Year	19.2%
5 Year	18.9%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	20.1%
2022	30.2%
2021	9.3%
2020	19.3%
2019	13.5%
2018	2.7%
2017	-7.8%
2016	38.7%
2015	21.1%
2014	6.3%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	3 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	43.5%
Consumer Defensive	31.35%
Communication Services	11.9%
Health Care	2.93%
Financial Services	2.29%
Real Estate	1.66%
Basic Materials	1.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.87%
Equity	95.13%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	10%	₹153 Cr	939,519
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	9%	₹143 Cr	2,991,251
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	7%	₹104 Cr	350,492
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	6%	₹99 Cr	303,263
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	6%	₹87 Cr	350,212
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| 543320	5%	₹84 Cr	3,000,962
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	5%	₹75 Cr	67,306
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 18 \| UNITDSPR	4%	₹69 Cr	453,496
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 523025	4%	₹63 Cr	245,560
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	4%	₹61 Cr	837,090 ↓ -639,095

4. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 3 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 6.2% and 2022 was 10.1% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund Growth
Launch Date	16 Jun 10
NAV (06 Jan 25)	₹29.7038 ↑ 0.03 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹555 on 30 Nov 24
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	1.14
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.17%
Effective Maturity	17 Years 6 Months 25 Days
Modified Duration	8 Years 4 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,586
31 Dec 21	₹11,728
31 Dec 22	₹12,909
31 Dec 23	₹13,709
31 Dec 24	₹14,889

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.3%
6 Month	4.1%
1 Year	8.8%
3 Year	8.3%
5 Year	8.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.6%
2022	6.2%
2021	10.1%
2020	10.8%
2019	5.9%
2018	-3.9%
2017	5.2%
2016	4.2%
2015	14.9%
2014	6.9%

Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agarwal	1 Dec 21	3.09 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12%
Debt	87.75%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	65.93%
Corporate	21.83%
Cash Equivalent	12%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.94%
AAA	99.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	22%	₹110 Cr	1,100,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	20%	₹101 Cr	1,000,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	8%	₹40 Cr	4,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	8%	₹40 Cr	4,000
Rec Limited Debentures \| -	8%	₹40 Cr	4,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	6%	₹31 Cr	300,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	4%	₹21 Cr	200,000,000
7.46% Govt Stock 2073 Sovereign Bonds \| -	3%	₹16 Cr	150,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹15 Cr	150,000,000

5. UTI Banking & PSU Debt Fund

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs).

UTI Banking & PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 3 Feb 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 3 in Banking & PSU Debt category. Return for 2024 was 7.6% , 2023 was 6.7% and 2022 was 10.3% .

Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund

UTI Banking & PSU Debt Fund Growth
Launch Date	3 Feb 14
NAV (06 Jan 25)	₹21.0014 ↑ 0.01 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹806 on 30 Nov 24
Category	Debt - Banking & PSU Debt
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	1.36
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.32%
Effective Maturity	2 Years 9 Months 7 Days
Modified Duration	2 Years 3 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,889
31 Dec 21	₹11,195
31 Dec 22	₹12,350
31 Dec 23	₹13,172
31 Dec 24	₹14,178

UTI Banking & PSU Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.9%
1 Year	7.7%
3 Year	8.2%
5 Year	7.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.6%
2022	6.7%
2021	10.3%
2020	2.8%
2019	8.9%
2018	-1%
2017	6.8%
2016	6.4%
2015	11.7%
2014	8.6%

Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anurag Mittal	1 Dec 21	3.09 Yr.

Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.46%
Debt	94.23%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	48.03%
Corporate	46.2%
Cash Equivalent	5.46%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	11%	₹86 Cr	850,000,000
Axis Bank Limited Debentures \| -	7%	₹55 Cr	550
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	6%	₹50 Cr	5,000
Export-Import Bank Of India Debentures \| -	6%	₹50 Cr	5,000
ICICI Bank Limited Debentures \| -	6%	₹48 Cr	500
7.37% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	6%	₹46 Cr	450,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹40 Cr	400
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹35 Cr	3,500
HDFC Bank Limited Debentures \| -	4%	₹35 Cr	350
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹30 Cr	300

6. L&T Midcap Fund

To generate capital appreciation by investing primarily in midcap stocks. The scheme will invest primarily in companies whose market capitalization falls between the highest and the lowest constituent of the Nifty Free Float Midcap 100.

L&T Midcap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.8% since its launch. Ranked 5 in Mid Cap category. Return for 2024 was 39.7% , 2023 was 40% and 2022 was 1.1% .

Below is the key information for L&T Midcap Fund

L&T Midcap Fund Growth
Launch Date	9 Aug 04
NAV (06 Jan 25)	₹399.797 ↓ -12.62 (-3.06 %)
Net Assets (Cr)	₹11,912 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.77
Sharpe Ratio	2.6
Information Ratio	0.14
Alpha Ratio	12.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,905
31 Dec 21	₹15,523
31 Dec 22	₹15,689
31 Dec 23	₹21,966
31 Dec 24	₹30,693

L&T Midcap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for L&T Midcap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-2.9%
3 Month	1.3%
6 Month	4.4%
1 Year	34.9%
3 Year	24.2%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	19.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	39.7%
2022	40%
2021	1.1%
2020	30.4%
2019	19%
2018	-0.2%
2017	-12%
2016	52.3%
2015	9.8%
2014	10.8%

Fund Manager information for L&T Midcap Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	1 Oct 23	1.25 Yr.
Cheenu Gupta	26 Nov 22	2.1 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.25 Yr.

Data below for L&T Midcap Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.1%
Financial Services	18.31%
Consumer Cyclical	12.49%
Technology	11.5%
Real Estate	6.6%
Health Care	6.49%
Utility	4.94%
Consumer Defensive	2.13%
Basic Materials	1.6%
Communication Services	0.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.67%
Equity	98.33%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SUZLON	5%	₹569 Cr	90,407,100
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| CGPOWER	5%	₹552 Cr	7,543,500 ↑ 321,500
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 24 \| DIXON	4%	₹482 Cr	304,800
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 543390	4%	₹445 Cr	2,351,700
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 19 \| TRENT	4%	₹431 Cr	634,900
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543320	4%	₹423 Cr	15,135,559 ↑ 459,759
JSW Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 24 \| JSWENERGY	3%	₹412 Cr	6,288,700
HDFC Asset Management Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| HDFCAMC	3%	₹405 Cr	964,400
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| CUMMINSIND	3%	₹338 Cr	970,100
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 21 \| MAXHEALTH	3%	₹328 Cr	3,343,000 ↑ 472,900

7. L&T Business Cycles Fund

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy

L&T Business Cycles Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch. Ranked 19 in Sectoral category. Return for 2024 was 36.3% , 2023 was 31.3% and 2022 was 5.3% .

Below is the key information for L&T Business Cycles Fund

L&T Business Cycles Fund Growth
Launch Date	20 Aug 14
NAV (06 Jan 25)	₹42.3064 ↓ -1.40 (-3.20 %)
Net Assets (Cr)	₹1,016 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.43
Sharpe Ratio	2.69
Information Ratio	1.33
Alpha Ratio	18.19
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,932
31 Dec 21	₹14,705
31 Dec 22	₹15,489
31 Dec 23	₹20,340
31 Dec 24	₹27,726

L&T Business Cycles Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for L&T Business Cycles Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-6.4%
3 Month	-2.5%
6 Month	0.3%
1 Year	32.8%
3 Year	21.8%
5 Year	22.4%
10 Year
15 Year
Since launch	14.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	36.3%
2022	31.3%
2021	5.3%
2020	34.5%
2019	9.3%
2018	5.3%
2017	-17.5%
2016	45.6%
2015	3.2%
2014	3.5%

Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	20 Aug 14	10.38 Yr.
Gautam Bhupal	1 Jun 23	1.59 Yr.
Sonal Gupta	1 Jun 23	1.59 Yr.

Data below for L&T Business Cycles Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.63%
Financial Services	27.57%
Consumer Cyclical	16.67%
Basic Materials	13.21%
Energy	6.27%
Real Estate	1.65%
Technology	1.23%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.42%
Equity	96.58%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| TRENT	7%	₹68 Cr	100,680
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| MCX	6%	₹58 Cr	94,300
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| ICICIBANK	5%	₹55 Cr	425,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 18 \| RELIANCE	4%	₹38 Cr	290,400 ↑ 19,200
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| HDFCBANK	3%	₹35 Cr	193,300
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| BEL	3%	₹31 Cr	1,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| LT	3%	₹30 Cr	81,830
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| PFC	3%	₹30 Cr	603,200 ↑ 100,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| 505283	3%	₹28 Cr	160,733
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 543390	3%	₹28 Cr	149,200

8. L&T Tax Advantage Fund

To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities.

L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.8% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2024 was 33% , 2023 was 28.4% and 2022 was -3% .

Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund

L&T Tax Advantage Fund Growth
Launch Date	27 Feb 06
NAV (06 Jan 25)	₹134.137 ↓ -3.45 (-2.51 %)
Net Assets (Cr)	₹4,303 on 30 Nov 24
Category	Equity - ELSS
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	2.44
Information Ratio	0.58
Alpha Ratio	12.63
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,345
31 Dec 21	₹14,780
31 Dec 22	₹14,332
31 Dec 23	₹18,398
31 Dec 24	₹24,468

L&T Tax Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for L&T Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-3.5%
3 Month	-0.8%
6 Month	1.8%
1 Year	30.5%
3 Year	17.4%
5 Year	19.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	33%
2022	28.4%
2021	-3%
2020	30.3%
2019	13.5%
2018	4.6%
2017	-8.1%
2016	42.3%
2015	8.1%
2014	2.9%

Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Gautam Bhupal	26 Nov 22	2.1 Yr.
Sonal Gupta	21 Jul 21	3.45 Yr.
Abhishek Gupta	1 Mar 24	0.84 Yr.

Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.86%
Industrials	19.92%
Consumer Cyclical	17.26%
Technology	11.1%
Basic Materials	6.18%
Health Care	5.5%
Energy	3.9%
Utility	3.39%
Consumer Defensive	3.34%
Real Estate	2.25%
Communication Services	1.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.7%
Equity	98.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 06 \| HDFCBANK	5%	₹209 Cr	1,162,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| ICICIBANK	3%	₹150 Cr	1,155,500
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 06 \| INFY	3%	₹144 Cr	774,900
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 21 \| RELIANCE	3%	₹123 Cr	951,812
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| LT	3%	₹112 Cr	301,450
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 21 \| PERSISTENT	2%	₹94 Cr	160,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	2%	₹88 Cr	3,150,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 23 \| TRENT	2%	₹88 Cr	128,900
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 19 \| SBIN	2%	₹83 Cr	984,432
Transformers & Rectifiers (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| TARIL	2%	₹79 Cr	791,000

9. Sundaram Mid Cap Fund

(Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund)

To achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as mid-caps.

Sundaram Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.5% since its launch. Ranked 13 in Mid Cap category. Return for 2024 was 32% , 2023 was 40.4% and 2022 was 4.8% .

Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund

Sundaram Mid Cap Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (06 Jan 25)	₹1,364.94 ↓ -30.10 (-2.16 %)
Net Assets (Cr)	₹12,425 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.8
Sharpe Ratio	2.26
Information Ratio	0.34
Alpha Ratio	9.23
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,179
31 Dec 21	₹15,370
31 Dec 22	₹16,114
31 Dec 23	₹22,616
31 Dec 24	₹29,855

Sundaram Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Sundaram Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-2.5%
3 Month	-1.9%
6 Month	4.4%
1 Year	28%
3 Year	23.6%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch	24.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	32%
2022	40.4%
2021	4.8%
2020	37.5%
2019	11.8%
2018	-0.3%
2017	-15.4%
2016	40.8%
2015	11.3%
2014	11.2%

Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
S. Bharath	24 Feb 21	3.85 Yr.
Ratish Varier	24 Feb 21	3.85 Yr.

Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.2%
Consumer Cyclical	18.5%
Industrials	16.59%
Health Care	10.3%
Basic Materials	8.8%
Technology	6.37%
Consumer Defensive	3.78%
Real Estate	3.08%
Communication Services	2.97%
Utility	2%
Energy	1.49%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.92%
Equity	94.07%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	4%	₹441 Cr	6,091,162 ↓ -953,810
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| CUMMINSIND	3%	₹428 Cr	1,229,218 ↑ 52,058
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| FEDERALBNK	3%	₹422 Cr	20,011,397
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 06 \| TRENT	3%	₹352 Cr	517,776
Coromandel International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Nov 10 \| COROMANDEL	3%	₹313 Cr	1,747,182
Sundaram Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	2%	₹302 Cr	1,350,009 ↑ 1,118,645
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 21 \| FORTIS	2%	₹300 Cr	4,543,631
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 22 \| PERSISTENT	2%	₹286 Cr	484,892
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 23 \| LUPIN	2%	₹285 Cr	1,388,200
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jan 22 \| OBEROIRLTY	2%	₹279 Cr	1,389,543

10. L&T Hybrid Equity Fund

(Erstwhile L&T India Prudence Fund)

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities and to generate reasonable returns through a portfolio of debt and money market instruments

L&T Hybrid Equity Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 7 Feb 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 5 in Hybrid Equity category. Return for 2024 was 22.7% , 2023 was 24.3% and 2022 was -3.7% .

Below is the key information for L&T Hybrid Equity Fund

L&T Hybrid Equity Fund Growth
Launch Date	7 Feb 11
NAV (06 Jan 25)	₹55.0694 ↓ -1.16 (-2.05 %)
Net Assets (Cr)	₹5,631 on 31 Oct 24
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	2.02
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,357
31 Dec 21	₹13,985
31 Dec 22	₹13,462
31 Dec 23	₹16,734
31 Dec 24	₹20,530

L&T Hybrid Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for L&T Hybrid Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-3.3%
3 Month	0.3%
6 Month	0.2%
1 Year	21.2%
3 Year	12.8%
5 Year	15.4%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	22.7%
2022	24.3%
2021	-3.7%
2020	23.1%
2019	13.6%
2018	6.5%
2017	-3.8%
2016	27.8%
2015	4.3%
2014	9.9%

Fund Manager information for L&T Hybrid Equity Fund

Name	Since	Tenure
Shriram Ramanathan	30 May 16	8.6 Yr.
Gautam Bhupal	1 Oct 23	1.25 Yr.
Cheenu Gupta	2 Jul 21	3.5 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.25 Yr.
Mohd Asif Rizwi	1 May 24	0.67 Yr.

Data below for L&T Hybrid Equity Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.3%
Equity	77.24%
Debt	21.46%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.65%
Financial Services	15.85%
Consumer Cyclical	12.49%
Technology	8.15%
Utility	4.33%
Real Estate	3.63%
Health Care	1.79%
Consumer Defensive	1.11%
Communication Services	0.92%
Basic Materials	0.18%
Energy	0.14%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	13.44%
Corporate	8.02%
Cash Equivalent	1.3%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| 543320	4%	₹212 Cr	8,754,800 ↑ 534,700
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	4%	₹207 Cr	1,601,344
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| BEL	3%	₹172 Cr	6,030,700
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| SUZLON	3%	₹169 Cr	25,266,400
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹168 Cr	939,900
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| 500093	3%	₹161 Cr	2,278,900 ↑ 371,400
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	3%	₹156 Cr	15,000,000 ↓ -5,000,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| 500251	3%	₹154 Cr	215,700 ↑ 30,300
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| ZENSARTECH	2%	₹122 Cr	1,739,015
JSW Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 23 \| JSWENERGY	2%	₹116 Cr	1,714,100

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.