Table of Contents

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം
ന്യൂസിലാൻഡ് എൻആർഐകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള കെവൈസി നടപടിക്രമം
നോൺ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യൻ (എൻആർഐ) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി
- ഡിവിഡന്റുകളിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി
ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്കുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Top 10 Funds

ന്യൂസിലാൻഡ് അധിഷ്ഠിത എൻആർഐ ഇന്ത്യയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on November 25, 2024 , 2766 views

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് നിരവധി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. കൂടാതെ, നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനും കാലക്രമേണ മികച്ച വരുമാനം നേടാനും ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരാൾ,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പരിഗണിക്കാനുള്ള മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്.

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന പ്രവാസി ഇന്ത്യക്കാർക്ക് (എൻആർഐ) വളരുന്ന ഭവനത്തിൽ നിന്ന് പ്രയോജനം നേടാംസമ്പദ് വഴിനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇന്ത്യയിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. ലോകത്തിലെ ആറാമത്തെ വലിയ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയായി ഇന്ത്യ പ്രഖ്യാപിച്ച തലക്കെട്ടുകൾ മുതൽ, അത് നിരവധി എൻആർഐ നിക്ഷേപകരുടെ ശ്രദ്ധ പിടിച്ചുപറ്റി.

പരമ്പരാഗതമായി, പ്രവാസി ഇന്ത്യക്കാർക്ക് ഇന്ത്യയിൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് കൂടുതൽ സൗകര്യപ്രദമാണ്. പക്ഷേ, വളർന്നുവരുന്ന ഇന്ത്യയുടെ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥ അവർക്കുള്ള നിക്ഷേപ തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ വിശാലമാക്കി, പ്രത്യേകിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.

എൻആർഐകൾ മിക്കപ്പോഴും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നത് രണ്ട് പ്രധാന കാരണങ്ങളാലാണ്- ഒന്ന് അവർക്ക് ഇക്വിറ്റികൾ വഴി സ്റ്റോക്കുകളിൽ പരോക്ഷമായി പങ്കെടുക്കാൻ കഴിയും, മറ്റൊന്ന് അവർക്ക് കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാനാകും.ബാങ്ക് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ. പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിനുള്ള മികച്ച ഓപ്ഷനാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. MF-കൾ ഒന്നിലധികം സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ ഇത് അപകടസാധ്യതയെ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നു.

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം

ലേക്ക്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഇന്ത്യയിൽ ഒരാൾ ഒരു ഇന്ത്യൻ ബാങ്കിൽ ഇനിപ്പറയുന്ന ഏതെങ്കിലും അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കണം:

NRE അക്കൗണ്ട്

ഇത് നോൺ റസിഡന്റ് എക്‌സ്‌റ്റേണൽ (NRE) അക്കൗണ്ടാണ്, അത് സേവിംഗ്‌സ്, കറന്റ്, ഫിക്സഡ് അല്ലെങ്കിൽആവർത്തന നിക്ഷേപം. ഈ അക്കൗണ്ടിൽ നിങ്ങൾ വിദേശ കറൻസി നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇന്ത്യൻ കറൻസി നിക്ഷേപിക്കാൻ, നിങ്ങൾ NRO അക്കൗണ്ട് തുറക്കണം. NRE അക്കൗണ്ടിലെ ഇടപാട് തുകയ്ക്ക് ഉയർന്ന പരിധിയില്ല.

NRO അക്കൗണ്ട്

NRO അല്ലെങ്കിൽ നോൺ റസിഡന്റ് ഓർഡിനറി അക്കൗണ്ട് എന്നത് സേവിംഗ്സ് അല്ലെങ്കിൽ കറന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ രൂപത്തിലാണ്, അത് NRI കൾക്ക് അവരുടെ മാനേജ്മെന്റിന് വേണ്ടിയുള്ളതാണ്.വരുമാനം ഇന്ത്യയിൽ സമ്പാദിച്ചു. NRO അക്കൗണ്ടിൽ, നിക്ഷേപിച്ചതിന് ശേഷം വിദേശ കറൻസി ഇന്ത്യൻ രൂപയിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. ഒരു എൻആർഒ അക്കൗണ്ട് മറ്റൊരു എൻആർഐയുമായും താമസക്കാരനായ ഇന്ത്യക്കാരനുമായും (അടുത്ത ബന്ധുക്കൾ) സംയുക്തമായി സൂക്ഷിക്കാം.

FCNR അക്കൗണ്ട്

ഇത് വിദേശ കറൻസി നോൺ റീപാട്രിയബിൾ അക്കൗണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഈ അക്കൗണ്ടിൽ, എൻആർഐകൾക്ക് പണമടയ്ക്കാംവരുമാനം കനേഡിയൻ $, US$, Euro, AU$, Yen, പൗണ്ട് തുടങ്ങിയ ആറ് കറൻസികളിൽ ഒന്നിൽ. മറ്റ് FCNR അല്ലെങ്കിൽ NRE അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ഫണ്ടുകൾ ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാം. FCNR-ൽ, മുതലും പലിശയും ഒരു നികുതിയും ഈടാക്കുന്നില്ല.

നിങ്ങൾ ഈ അക്കൗണ്ടുകളിലേതെങ്കിലും തുറന്ന് കഴിഞ്ഞാൽ, KYC മാനദണ്ഡങ്ങൾക്ക് കീഴിൽ നിങ്ങളുടെ KYC (നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക) വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കേണ്ടതുണ്ട്.സെബി (സെക്യൂരിറ്റീസ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ). സെബിയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള ഏതെങ്കിലും ഇന്റർമീഡിയറ്റുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് അവരുടെ KYC പൂർത്തിയാക്കാൻ കഴിയും.

ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള കെവൈസി നടപടിക്രമം

നിങ്ങളുടെ കെ‌വൈ‌സി നടപടിക്രമങ്ങൾ വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കുന്നതിന്, ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾ ചില സുപ്രധാന ഘട്ടങ്ങൾ പൂർത്തിയാക്കുകയും ഇനിപ്പറയുന്നതുപോലുള്ള രേഖകൾ നൽകുകയും ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്:

എ. KYC ഫോം

ഒരു NRI സമർപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്KYC ഫോം സെബി രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇന്റർമീഡിയറ്റിലേക്ക് ആവശ്യമായ എല്ലാ വിശദാംശങ്ങളും പൂരിപ്പിച്ച്. രേഖകൾ കൊറിയർ/തപാൽ മുഖേന ഇന്റർമീഡിയറ്റിലേക്ക് അയയ്ക്കാം.

ബി. പ്രമാണങ്ങൾ

സമർപ്പിക്കേണ്ട ആവശ്യമായ രേഖകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

വിദേശ വിലാസ തെളിവ്
ഇന്ത്യൻ റസിഡന്റ് വിലാസത്തിന്റെ തെളിവ്
അടുത്തിടെയുള്ള ഒരു ഫോട്ടോ
പാസ്പോർട്ട് കോപ്പി

മർച്ചന്റ് നേവിയിലെ NRI കളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഒരു നാവികന്റെ ഡിക്ലറേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ തുടർച്ചയായ ഡിസ്ചാർജ് സർട്ടിഫിക്കറ്റിന്റെ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ പകർപ്പ് സമർപ്പിക്കണം.

vs. സർട്ടിഫിക്കറ്റ്

NRI കൾക്കോ PIO കൾക്കോ (പേഴ്സൺ ഓഫ് ഇന്ത്യ ഒറിജിൻ) ഇന്ത്യയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള ഷെഡ്യൂൾഡ് വാണിജ്യ ബാങ്കുകളുടെ വിദേശ ശാഖകളിലെ അംഗീകൃത ഉദ്യോഗസ്ഥർ, ജഡ്ജി, കോടതി മജിസ്‌ട്രേറ്റ്, പബ്ലിക് നോട്ടറികൾ, അല്ലെങ്കിൽ രാജ്യത്തെ ഇന്ത്യൻ എംബസി/കോൺസുലേറ്റ് ജനറൽ എന്നിവരാൽ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ മേൽപ്പറഞ്ഞ രേഖകൾ ലഭിക്കും. സ്ഥിതി ചെയ്യുന്നു.

ഡി. വ്യക്തിഗത പരിശോധനയിൽ (IPV)

SEBI നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, KYC പ്രക്രിയയ്ക്ക് IPV നിർബന്ധമാണ്. എൻആർഐ/പിഐഒമാരുടെ ഐപിവി ഇന്റർമീഡിയറ്റ് നടത്തണം.

സമർപ്പിക്കുമ്പോൾ മുകളിലുള്ള എല്ലാ രേഖകളും/തെളിവുകളും ഇംഗ്ലീഷ് ഭാഷയിലായിരിക്കണം എന്നത് ശ്രദ്ധിക്കുക.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

നോൺ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യൻ (എൻആർഐ) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

മൂലധനം 2017-18 (അസെസ്‌മെന്റ് വർഷം 2018-19) എൻആർഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ നേട്ട നികുതി നിരക്കുകൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്:

എൻ.ആർ.ഐമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി-മൂലധന നേട്ടം നികുതി നിരക്കുകൾ- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ തരങ്ങൾ	ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി)	ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ- STCG- ഒരു വർഷത്തിൽ താഴെയോ അതിന് തുല്യമോ ഉള്ള യൂണിറ്റുകൾ, LTCG- യൂണിറ്റുകൾ ഒരു വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	15%	ഇല്ല
നോൺ-ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ- STCG- 3 വർഷമോ അതിൽ കുറവോ ഉള്ള യൂണിറ്റുകൾ, LTCG- 3 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള യൂണിറ്റുകൾ	വ്യക്തിയുടെ പ്രകാരംആദായ നികുതി ബ്രാക്കറ്റ്	ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌ത ഫണ്ടുകളിൽ-20% (ഇൻഡക്‌സേഷനോടൊപ്പം), ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്യാത്ത ഫണ്ടുകൾ- 10% (ഇൻഡക്‌സേഷൻ ഇല്ലാതെ)

ഡിവിഡന്റുകളിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം: ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾക്കായി യൂണിറ്റ് ഹോൾഡറുടെ കൈകളിൽ ലഭിക്കുന്ന ലാഭവിഹിതം പൂർണമായും നികുതി രഹിതമാണ്. ഡിവിഡന്റും നികുതി രഹിതമാണ്എഎംസി.
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം: ഈ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം അതിന്റെ യൂണിറ്റ് ഉടമകൾക്ക് വിതരണം ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് AMC 28.84% ഡിവിഡന്റ് വിതരണ നികുതി (DDT) നൽകണം. എ വഴി ലഭിച്ച ലാഭവിഹിതംഡെറ്റ് ഫണ്ട് യൂണിറ്റ് ഉടമയും നികുതി രഹിതമാണ്.

AY 2018-19-ലെ NRI-കളുടെ MF റിഡീംഷനുകൾക്ക് ബാധകമായ TDS നിരക്ക് ചുവടെയുണ്ട്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ NRI നികുതി- മൂലധന നേട്ട നികുതി നിരക്കുകൾ- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

NRIകളും TDS നിരക്കും പ്രകാരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വീണ്ടെടുക്കലുകൾ	STCG & TDS നിരക്ക്	LTCG & TDS നിരക്ക്
MF സ്കീമിന്റെ തരം
ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ടുകൾ	15%	ഇല്ല
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	30%	ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌ത ഫണ്ടുകളിൽ- 20% (ഇൻഡക്‌സേഷനോട് കൂടി), ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്യാത്ത ഫണ്ടുകൾ- 10% (ഇൻഡക്‌സേഷൻ ഇല്ലാതെ)

ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്കുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T India Value Fund Growth	₹107.607 ↓ -0.45	₹13,603	-2	7.9	36.4	24.6	24.4	39.4
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹87.5043 ↑ 0.26	₹17,306	-0.5	12.1	32.8	26.1	31	46.1
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹96.838 ↓ -0.64	₹1,564	-2.5	13.9	24.8	19.5	17.9	30.2
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹29.4991 ↑ 0.01	₹560	1.7	3.9	9	8	8.2	6.2
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹20.8496 ↑ 0.01	₹820	1.7	3.8	7.9	8.1	7.2	6.7
L&T Business Cycles Fund Growth	₹43.079 ↑ 0.03	₹995	-0.2	10.5	45.9	24.4	23	31.3
L&T Midcap Fund Growth	₹390.479 ↓ -1.03	₹11,768	-0.7	12.8	43.6	24.2	24.2	40
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹133.916 ↓ -0.79	₹4,253	-1	11.9	41.7	19.8	19.4	28.4
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,352.27 ↓ -0.66	₹12,350	-1.8	11.9	40.4	24.8	24.2	40.4
L&T Hybrid Equity Fund Growth	₹55.1616 ↓ -0.12	₹5,849	-0.8	8.4	29.4	14.5	15.3	24.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 24

1. L&T India Value Fund

To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets.

L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.3% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2023 was 39.4% , 2022 was 5.2% and 2021 was 40.3% .

Below is the key information for L&T India Value Fund

L&T India Value Fund Growth
Launch Date	8 Jan 10
NAV (28 Nov 24)	₹107.607 ↓ -0.45 (-0.42 %)
Net Assets (Cr)	₹13,603 on 31 Oct 24
Category	Equity - Value
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.77
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	1.4
Alpha Ratio	11.04
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,922
31 Oct 21	₹16,437
31 Oct 22	₹16,856
31 Oct 23	₹20,659
31 Oct 24	₹30,461

L&T India Value Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for L&T India Value Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	-2%
6 Month	7.9%
1 Year	36.4%
3 Year	24.6%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch	17.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	39.4%
2022	5.2%
2021	40.3%
2020	14.6%
2019	4.6%
2018	-11.4%
2017	41.3%
2016	8.1%
2015	12.9%
2014	74.1%

Fund Manager information for L&T India Value Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	24 Nov 12	11.94 Yr.
Gautam Bhupal	1 Oct 23	1.09 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.09 Yr.

Data below for L&T India Value Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.74%
Basic Materials	16.59%
Industrials	15.25%
Technology	9.96%
Consumer Cyclical	7.94%
Consumer Defensive	6.42%
Real Estate	4.86%
Utility	4.08%
Energy	3.21%
Communication Services	2.04%
Health Care	2.01%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.9%
Equity	97.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	4%	₹577 Cr	13,014,200 ↓ -694,800
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	4%	₹558 Cr	4,382,100
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| MCX	3%	₹452 Cr	798,650
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532714	3%	₹404 Cr	3,887,970
Jindal Stainless Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 21 \| JSL	3%	₹399 Cr	5,047,000 ↓ -429,370
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| FEDERALBNK	2%	₹316 Cr	16,063,900
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 20 \| M&M	2%	₹310 Cr	1,002,600 ↓ -192,800
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 21 \| 532755	2%	₹298 Cr	1,889,334 ↑ 429,834
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 15 \| RELIANCE	2%	₹295 Cr	998,200
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	2%	₹290 Cr	3,682,400 ↓ -2,084,500

2. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.8% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2023 was 46.1% , 2022 was 1% and 2021 was 77.4% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (28 Nov 24)	₹87.5043 ↑ 0.26 (0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹17,306 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.73
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	0.27
Alpha Ratio	0.52
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,544
31 Oct 21	₹18,715
31 Oct 22	₹20,605
31 Oct 23	₹26,571
31 Oct 24	₹37,901

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	-0.5%
6 Month	12.1%
1 Year	32.8%
3 Year	26.1%
5 Year	31%
10 Year
15 Year
Since launch	22.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	46.1%
2022	1%
2021	77.4%
2020	15.5%
2019	-8.1%
2018	-13.7%
2017	66.5%
2016	10.2%
2015	12.3%
2014

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	4.88 Yr.
Cheenu Gupta	1 Oct 23	1.09 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.09 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.47%
Consumer Cyclical	15.46%
Basic Materials	13.32%
Financial Services	12.83%
Technology	8.01%
Real Estate	5.56%
Health Care	3.49%
Consumer Defensive	3.47%
Energy	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.98%
Equity	98.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	3%	₹482 Cr	505,400 ↓ -130,000
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500040	3%	₹458 Cr	1,607,279
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 17 \| 500251	3%	₹440 Cr	580,400
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532929	2%	₹410 Cr	2,891,084 ↓ -138,011
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹396 Cr	2,473,042 ↓ -100,000
Neuland Laboratories Limited Equity, Since 31 Jan 24 \| -	2%	₹348 Cr	281,022 ↓ -20,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| NCC	2%	₹341 Cr	11,291,100
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 20 \| DIXON	2%	₹329 Cr	238,273
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 15 \| KPRMILL	2%	₹314 Cr	3,286,897
Supreme Petrochem Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 16 \| SPLPETRO	2%	₹309 Cr	3,565,768

3. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2023 was 30.2% , 2022 was 9.3% and 2021 was 19.3% .

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (28 Nov 24)	₹96.838 ↓ -0.64 (-0.65 %)
Net Assets (Cr)	₹1,564 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	1.32
Information Ratio	-0.21
Alpha Ratio	-4.19
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,522
31 Oct 21	₹13,839
31 Oct 22	₹15,151
31 Oct 23	₹17,312
31 Oct 24	₹22,625

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	-2.5%
6 Month	13.9%
1 Year	24.8%
3 Year	19.5%
5 Year	17.9%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	30.2%
2022	9.3%
2021	19.3%
2020	13.5%
2019	2.7%
2018	-7.8%
2017	38.7%
2016	21.1%
2015	6.3%
2014	47.4%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	2.84 Yr.
	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	42.58%
Consumer Defensive	31.51%
Communication Services	11.84%
Health Care	2.84%
Real Estate	2.16%
Financial Services	2.11%
Basic Materials	1.61%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.33%
Equity	94.66%
Other	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	10%	₹169 Cr	987,983
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	9%	₹155 Cr	2,991,251
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	8%	₹140 Cr	1,910,815 ↓ -393,777
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	6%	₹108 Cr	350,492
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	6%	₹104 Cr	350,212
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	6%	₹98 Cr	255,389
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	5%	₹87 Cr	65,960 ↑ 1,344
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| 543320	5%	₹82 Cr	3,000,962 ↑ 892,386
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 18 \| UNITDSPR	4%	₹72 Cr	453,496 ↓ -27,502
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 523025	3%	₹58 Cr	246,492

4. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 3 in Dynamic Bond category. Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 10.1% and 2021 was 10.8% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund Growth
Launch Date	16 Jun 10
NAV (28 Nov 24)	₹29.4991 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹560 on 31 Oct 24
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	1.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.89%
Effective Maturity	12 Years 2 Months 8 Days
Modified Duration	6 Years 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,617
31 Oct 21	₹11,821
31 Oct 22	₹12,893
31 Oct 23	₹13,594
31 Oct 24	₹14,871

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.7%
6 Month	3.9%
1 Year	9%
3 Year	8%
5 Year	8.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.2%
2022	10.1%
2021	10.8%
2020	5.9%
2019	-3.9%
2018	5.2%
2017	4.2%
2016	14.9%
2015	6.9%
2014	14.7%

Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agarwal	1 Dec 21	2.92 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	29.05%
Debt	70.73%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	50.95%
Cash Equivalent	29.05%
Corporate	19.78%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	11%	₹61 Cr	600,000,000
7.04% Govt Stock 2029 Sovereign Bonds \| -	9%	₹51 Cr	500,000,000 ↑ 250,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	7%	₹41 Cr	400,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	7%	₹40 Cr	4,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	7%	₹40 Cr	4,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	7%	₹40 Cr	4,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	5%	₹30 Cr	300,000,000
7.37% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	5%	₹26 Cr	250,000,000 ↓ -500,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	4%	₹21 Cr	200,000,000

5. UTI Banking & PSU Debt Fund

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs).

UTI Banking & PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 3 Feb 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 3 in Banking & PSU Debt category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 10.3% and 2021 was 2.8% .

Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund

UTI Banking & PSU Debt Fund Growth
Launch Date	3 Feb 14
NAV (28 Nov 24)	₹20.8496 ↑ 0.01 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹820 on 31 Oct 24
Category	Debt - Banking & PSU Debt
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	1.5
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.28%
Effective Maturity	2 Years 11 Months 12 Days
Modified Duration	2 Years 5 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,909
31 Oct 21	₹11,235
31 Oct 22	₹12,285
31 Oct 23	₹13,106
31 Oct 24	₹14,159

UTI Banking & PSU Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.8%
1 Year	7.9%
3 Year	8.1%
5 Year	7.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	10.3%
2021	2.8%
2020	8.9%
2019	-1%
2018	6.8%
2017	6.4%
2016	11.7%
2015	8.6%
2014

Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anurag Mittal	1 Dec 21	2.92 Yr.

Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Debt	96.2%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	48.71%
Corporate	47.49%
Cash Equivalent	3.5%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	11%	₹91 Cr	900,000,000
Axis Bank Limited Debentures \| -	7%	₹55 Cr	550
ICICI Bank Limited Debentures \| -	6%	₹53 Cr	550
Export-Import Bank Of India Debentures \| -	6%	₹50 Cr	5,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	6%	₹50 Cr	5,000
7.37% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	6%	₹46 Cr	450,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹40 Cr	400
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹35 Cr	3,500
HDFC Bank Limited Debentures \| -	4%	₹35 Cr	350
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹30 Cr	300

6. L&T Business Cycles Fund

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy

L&T Business Cycles Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Ranked 19 in Sectoral category. Return for 2023 was 31.3% , 2022 was 5.3% and 2021 was 34.5% .

Below is the key information for L&T Business Cycles Fund

L&T Business Cycles Fund Growth
Launch Date	20 Aug 14
NAV (28 Nov 24)	₹43.079 ↑ 0.03 (0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹995 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.43
Sharpe Ratio	3.18
Information Ratio	1.26
Alpha Ratio	20.71
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,219
31 Oct 21	₹14,955
31 Oct 22	₹15,696
31 Oct 23	₹17,896
31 Oct 24	₹27,963

L&T Business Cycles Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for L&T Business Cycles Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	-0.2%
6 Month	10.5%
1 Year	45.9%
3 Year	24.4%
5 Year	23%
10 Year
15 Year
Since launch	15.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.3%
2022	5.3%
2021	34.5%
2020	9.3%
2019	5.3%
2018	-17.5%
2017	45.6%
2016	3.2%
2015	3.5%
2014

Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	20 Aug 14	10.21 Yr.
Gautam Bhupal	1 Jun 23	1.42 Yr.
Sonal Gupta	1 Jun 23	1.42 Yr.

Data below for L&T Business Cycles Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.8%
Financial Services	24.74%
Consumer Cyclical	18.06%
Basic Materials	14.38%
Energy	6.19%
Real Estate	1.88%
Technology	1.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.05%
Equity	97.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| 500251	8%	₹81 Cr	107,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| ICICIBANK	5%	₹54 Cr	425,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| MCX	5%	₹53 Cr	94,300
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 18 \| RELIANCE	4%	₹40 Cr	135,600
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| HDFCBANK	3%	₹33 Cr	193,300
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| AHLUCONT	3%	₹31 Cr	274,908
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| POWERMECH	3%	₹30 Cr	45,400
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| LT	3%	₹30 Cr	81,830 ↓ -5,340
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| BEL	3%	₹29 Cr	1,000,000
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 19 \| ABB	3%	₹26 Cr	32,600

7. L&T Midcap Fund

To generate capital appreciation by investing primarily in midcap stocks. The scheme will invest primarily in companies whose market capitalization falls between the highest and the lowest constituent of the Nifty Free Float Midcap 100.

L&T Midcap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.8% since its launch. Ranked 5 in Mid Cap category. Return for 2023 was 40% , 2022 was 1.1% and 2021 was 30.4% .

Below is the key information for L&T Midcap Fund

L&T Midcap Fund Growth
Launch Date	9 Aug 04
NAV (28 Nov 24)	₹390.479 ↓ -1.03 (-0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹11,768 on 31 Oct 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.77
Sharpe Ratio	2.92
Information Ratio	-0.08
Alpha Ratio	12.75
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,410
31 Oct 21	₹15,809
31 Oct 22	₹15,786
31 Oct 23	₹19,086
31 Oct 24	₹29,333

L&T Midcap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for L&T Midcap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	1.9%
3 Month	-0.7%
6 Month	12.8%
1 Year	43.6%
3 Year	24.2%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	19.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	40%
2022	1.1%
2021	30.4%
2020	19%
2019	-0.2%
2018	-12%
2017	52.3%
2016	9.8%
2015	10.8%
2014	81.6%

Fund Manager information for L&T Midcap Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	1 Oct 23	1.09 Yr.
Cheenu Gupta	26 Nov 22	1.93 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.09 Yr.

Data below for L&T Midcap Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.54%
Financial Services	17.44%
Consumer Cyclical	14.41%
Technology	10.35%
Health Care	7.1%
Real Estate	6.99%
Utility	6.19%
Consumer Defensive	2.26%
Basic Materials	1.46%
Communication Services	0.31%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.96%
Equity	99.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SUZLON	6%	₹724 Cr	90,407,100
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500251	4%	₹481 Cr	634,900
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 24 \| DIXON	3%	₹421 Cr	304,800 ↑ 66,900
HDFC Asset Management Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| HDFCAMC	3%	₹415 Cr	964,400 ↑ 69,500
JSW Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 24 \| JSWENERGY	3%	₹405 Cr	5,521,200 ↑ 483,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543320	3%	₹401 Cr	14,675,800 ↑ 3,128,400
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| 500093	3%	₹400 Cr	5,266,200 ↑ 886,500
Godrej Properties Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Mar 17 \| GODREJPROP	3%	₹371 Cr	1,175,100 ↑ 103,700
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| 500480	3%	₹369 Cr	970,100
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 543390	3%	₹350 Cr	2,162,200 ↑ 513,300

8. L&T Tax Advantage Fund

To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities.

L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.8% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% .

Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund

L&T Tax Advantage Fund Growth
Launch Date	27 Feb 06
NAV (28 Nov 24)	₹133.916 ↓ -0.79 (-0.59 %)
Net Assets (Cr)	₹4,253 on 31 Oct 24
Category	Equity - ELSS
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	2.72
Information Ratio	0.6
Alpha Ratio	11.67
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,844
31 Oct 21	₹14,423
31 Oct 22	₹14,802
31 Oct 23	₹16,277
31 Oct 24	₹24,134

L&T Tax Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for L&T Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	2.6%
3 Month	-1%
6 Month	11.9%
1 Year	41.7%
3 Year	19.8%
5 Year	19.4%
10 Year
15 Year
Since launch	14.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	28.4%
2022	-3%
2021	30.3%
2020	13.5%
2019	4.6%
2018	-8.1%
2017	42.3%
2016	8.1%
2015	2.9%
2014	44.8%

Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Gautam Bhupal	26 Nov 22	1.93 Yr.
Sonal Gupta	21 Jul 21	3.28 Yr.
Abhishek Gupta	1 Mar 24	0.67 Yr.

Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.1%
Industrials	20.71%
Consumer Cyclical	17.12%
Technology	10.45%
Basic Materials	6.44%
Health Care	5.38%
Energy	4.3%
Utility	3.83%
Consumer Defensive	3.66%
Real Estate	2.84%
Communication Services	1.78%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.39%
Equity	99.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 06 \| HDFCBANK	4%	₹201 Cr	1,162,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| ICICIBANK	3%	₹147 Cr	1,155,500
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 21 \| RELIANCE	3%	₹141 Cr	475,906 ↓ -61,694
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 06 \| INFY	3%	₹132 Cr	703,100
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 23 \| 500251	3%	₹120 Cr	158,100
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| LT	2%	₹111 Cr	301,450
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 21 \| PERSISTENT	2%	₹101 Cr	184,700
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	2%	₹95 Cr	3,493,588
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| SHRIRAMFIN	2%	₹92 Cr	258,300
KPIT Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 21 \| KPITTECH	2%	₹84 Cr	518,700

9. Sundaram Mid Cap Fund

(Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund)

To achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as mid-caps.

Sundaram Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.6% since its launch. Ranked 13 in Mid Cap category. Return for 2023 was 40.4% , 2022 was 4.8% and 2021 was 37.5% .

Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund

Sundaram Mid Cap Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (28 Nov 24)	₹1,352.27 ↓ -0.66 (-0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹12,350 on 31 Oct 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.8
Sharpe Ratio	2.69
Information Ratio	0.24
Alpha Ratio	10.14
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,539
31 Oct 21	₹15,532
31 Oct 22	₹16,473
31 Oct 23	₹19,559
31 Oct 24	₹29,760

Sundaram Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Sundaram Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	-1.8%
6 Month	11.9%
1 Year	40.4%
3 Year	24.8%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	40.4%
2022	4.8%
2021	37.5%
2020	11.8%
2019	-0.3%
2018	-15.4%
2017	40.8%
2016	11.3%
2015	11.2%
2014	75%

Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
S. Bharath	24 Feb 21	3.69 Yr.
Ratish Varier	24 Feb 21	3.69 Yr.

Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	19.8%
Financial Services	19.22%
Industrials	18.37%
Health Care	11.04%
Basic Materials	8.34%
Technology	5.92%
Consumer Defensive	2.9%
Real Estate	2.81%
Utility	2.76%
Communication Services	1.99%
Energy	1.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.32%
Equity	94.67%
Other	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sundaram Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	4%	₹577 Cr	2,608,605 ↑ 2,377,241
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	4%	₹556 Cr	7,611,667 ↓ -685,821
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500480	3%	₹448 Cr	1,177,160
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| TIINDIA	3%	₹407 Cr	938,332 ↓ -31,532
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 06 \| 500251	3%	₹398 Cr	525,627 ↓ -78,790
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| FEDERALBNK	3%	₹394 Cr	20,011,397
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500257	2%	₹304 Cr	1,388,200
Coromandel International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Nov 10 \| 506395	2%	₹293 Cr	1,747,182 ↓ -26,128
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 21 \| 532843	2%	₹279 Cr	4,543,631 ↓ -103,189
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| 540611	2%	₹278 Cr	3,755,252

10. L&T Hybrid Equity Fund

(Erstwhile L&T India Prudence Fund)

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities and to generate reasonable returns through a portfolio of debt and money market instruments

L&T Hybrid Equity Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 7 Feb 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.2% since its launch. Ranked 5 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 24.3% , 2022 was -3.7% and 2021 was 23.1% .

Below is the key information for L&T Hybrid Equity Fund

L&T Hybrid Equity Fund Growth
Launch Date	7 Feb 11
NAV (28 Nov 24)	₹55.1616 ↓ -0.12 (-0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹5,849 on 30 Sep 24
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	2.36
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,186
31 Oct 21	₹13,879
31 Oct 22	₹13,765
31 Oct 23	₹15,199
31 Oct 24	₹20,135

L&T Hybrid Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for L&T Hybrid Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	-0.8%
6 Month	8.4%
1 Year	29.4%
3 Year	14.5%
5 Year	15.3%
10 Year
15 Year
Since launch	13.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.3%
2022	-3.7%
2021	23.1%
2020	13.6%
2019	6.5%
2018	-3.8%
2017	27.8%
2016	4.3%
2015	9.9%
2014	44.5%

Fund Manager information for L&T Hybrid Equity Fund

Name	Since	Tenure
Shriram Ramanathan	30 May 16	8.43 Yr.
Gautam Bhupal	1 Oct 23	1.09 Yr.
Cheenu Gupta	2 Jul 21	3.34 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.09 Yr.
Mohd Asif Rizwi	1 May 24	0.5 Yr.

Data below for L&T Hybrid Equity Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.95%
Equity	77.49%
Debt	21.56%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.87%
Financial Services	15.14%
Consumer Cyclical	13.27%
Technology	7.41%
Utility	4.54%
Real Estate	3.87%
Health Care	1.73%
Consumer Defensive	1.07%
Communication Services	0.94%
Energy	0.46%
Basic Materials	0.18%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	13.88%
Corporate	7.68%
Cash Equivalent	0.95%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| 543320	4%	₹225 Cr	8,220,100 ↑ 5,730,500
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	4%	₹208 Cr	20,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	3%	₹204 Cr	1,601,344
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| SUZLON	3%	₹202 Cr	25,266,400 ↑ 7,669,800
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| BEL	3%	₹172 Cr	6,030,700
GE T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹158 Cr	939,900 ↑ 447,900
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| 500093	2%	₹145 Cr	1,907,500
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| 500251	2%	₹140 Cr	185,400 ↑ 26,400
JSW Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 23 \| JSWENERGY	2%	₹126 Cr	1,714,100
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| ZENSARTECH	2%	₹117 Cr	1,739,015

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.