Table of Contents

വ്യത്യാസം: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ Vs സ്റ്റോക്കുകൾ/ഷെയറുകൾ
മുൻനിര ഇക്വിറ്റി MF നിക്ഷേപങ്ങൾ FY 22 - 23
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Top 3 Funds

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ Vs സ്റ്റോക്കുകൾ

Updated on February 8, 2025 , 14830 views

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റുകൾ നേരിട്ട് - എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം എന്നത് വ്യക്തിപരമായ കാര്യത്തിലെ ഏറ്റവും പഴയ ചർച്ചകളിലൊന്നാണ്സ്വത്ത് പരിപാലനം. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു ഫണ്ടിൽ ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു, അവിടെ ഫണ്ട് മാനേജർമാർ അവരുടെ വൈദഗ്ദ്ധ്യം ഉപയോഗിച്ച് ഒരു ക്ലയന്റിൻറെ പണം വിവിധ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ഉയർന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക് നേടുന്നു.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഓഹരി വിപണിയിൽ ഉപയോക്താവ് നടത്തുന്ന ഓഹരികളിലെ നിക്ഷേപത്തിന്മേൽ നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ നിയന്ത്രണം നൽകുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികളുമായി നേരിട്ട് ഇടപെടേണ്ടതിനാൽ ഇത് അവരെ അപകടസാധ്യതകളിലേക്ക് നയിക്കുന്നു.

വ്യത്യാസം: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ Vs സ്റ്റോക്കുകൾ/ഷെയറുകൾ

1. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും സ്റ്റോക്കുകളും മനസ്സിലാക്കുക

അപകടസാധ്യതയുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾഘടകം, ഓഹരികൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളേക്കാൾ വളരെ അപകടകരമാണ്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ അപകടസാധ്യത എല്ലായിടത്തും വ്യാപിക്കുന്നു, അതിനാൽ വൈവിധ്യമാർന്ന സ്റ്റോക്കുകളുടെ സംയോജനത്തോടെ അത് കുറയുന്നു. സ്റ്റോക്കിനൊപ്പം, നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് വിപുലമായ ഗവേഷണം നടത്തേണ്ടതുണ്ട്, പ്രത്യേകിച്ചും നിങ്ങൾ ഒരു തുടക്കക്കാരനാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ. സന്ദർശിക്കുകഫിൻകാഷ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ വിവിധ മേഖലകളെക്കുറിച്ചുള്ള കൂടുതൽ വിശദാംശങ്ങൾക്ക്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഗവേഷണം നടക്കുന്നു, ഫണ്ട് മാനേജ് ചെയ്യുന്നത് ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് മാനേജരാണ്.

ഈ സേവനം സൗജന്യമല്ലെങ്കിലും വാർഷികത്തോടൊപ്പം വരുന്നുമാനേജ്മെന്റ് ഫീസ് അത് മൊത്തം ചെലവ് റേഷൻ (TER) പ്രകാരം ഫണ്ട് ഹൗസ് ഈടാക്കുന്നു.

2. തുടക്കക്കാരനായി നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ

നിങ്ങൾ സാമ്പത്തിക വിപണിയിൽ കാര്യമായ പരിചയമോ പരിചയമോ ഇല്ലാത്ത ഒരു പുതിയ നിക്ഷേപകനാണെങ്കിൽ, റിസ്ക് താരതമ്യേന കുറവാണെന്ന് മാത്രമല്ല, തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നത് ഒരു വിദഗ്ധൻ ആയതിനാലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതാണ് ഉചിതം. ഈ പ്രൊഫഷണലുകൾക്ക് ഒരു വരാനിരിക്കുന്ന നിക്ഷേപത്തിന്റെ വീക്ഷണം അളക്കാൻ സാമ്പത്തിക ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്യാനും വ്യാഖ്യാനിക്കാനും ഉള്ള ഉൾക്കാഴ്ചയുണ്ട്.

3. അനുബന്ധ ചെലവുകൾ

നിങ്ങൾ വ്യക്തിഗതമായി വാങ്ങുന്ന സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് ഫീസ് അടയ്‌ക്കേണ്ടി വരുമെങ്കിലും,സ്കെയിലിന്റെ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥ അതും കടന്നുവരുന്നു. അത് സത്യമാണ്സജീവ മാനേജ്മെന്റ് ഫണ്ടുകൾ സൗജന്യമായി ലഭിക്കാത്ത ഒരു കാര്യമാണ്. എന്നാൽ വലിയ വലിപ്പം കാരണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു വ്യക്തിക്ക് നൽകുന്ന ബ്രോക്കറേജ് ചാർജുകളുടെ ഒരു ചെറിയ ഭാഗം മാത്രമേ നൽകൂ എന്നതാണ് സത്യം.ഓഹരി ഉടമ ബ്രോക്കറേജിനായി പണം നൽകുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ ആവശ്യമില്ലാത്ത ഡിമാറ്റിനുള്ള ചാർജുകളും വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർ നൽകണം.

4. റിസ്ക് ആൻഡ് റിട്ടേൺ

ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിനുള്ള പ്രയോജനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഉണ്ടെന്ന് ഇതിനകം തന്നെ സ്ഥാപിച്ചിട്ടുണ്ട്.

മറുവശത്ത് ഓഹരികൾ അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്വിപണി വ്യവസ്ഥകൾക്കും ഒരു സ്റ്റോക്കിന്റെ പ്രകടനത്തിനും മറ്റൊന്നിന് നഷ്ടപരിഹാരം നൽകാൻ കഴിയില്ല.

5. ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് 15 ശതമാനം നികുതി നൽകേണ്ടിവരുമെന്ന് ഓർക്കുകമൂലധനം ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ നിങ്ങളുടെ ഓഹരികൾ വിറ്റാൽ നേട്ടം (STCG). മറുവശത്ത്, ഫണ്ട് വിൽക്കുന്ന ഓഹരികളുടെ മൂലധന നേട്ടത്തിന് നികുതിയില്ല. ഇത് നിങ്ങൾക്ക് കാര്യമായ നേട്ടങ്ങൾ അർത്ഥമാക്കാം. ലാഭിച്ച നികുതി നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് ലഭ്യമാണ്, അങ്ങനെ കൂടുതൽ കാര്യങ്ങൾക്ക് വഴിയൊരുക്കുന്നുവരുമാനം നിക്ഷേപത്തിലൂടെ ജനറേഷൻ. എന്നാൽ ആ ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ട നികുതി അടയ്‌ക്കാതിരിക്കാൻ നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റിയിൽ ഒരു വർഷത്തിലധികം പിടിച്ചുനിൽക്കേണ്ടി വരും.

6. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

ദീർഘകാലംമൂലധന നേട്ടം (LTCG) 1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ചുമത്തുന്നു (2018 ലെ ബജറ്റിൽ പ്രഖ്യാപിച്ചത് പോലെ). അതായത്, ഒരു വർഷത്തിൽ 1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഒരു വർഷത്തിൽ (ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ) നേടിയ നേട്ടത്തിന് നികുതി നൽകണം.ഫ്ലാറ്റ് 10% നിരക്ക്.

7. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ നിയന്ത്രണം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഓഹരികളുടെ തിരഞ്ഞെടുപ്പും അവയുടെ ട്രേഡിംഗും സംബന്ധിച്ച തീരുമാനം ഫണ്ട് മാനേജരുടെ കൈകളിൽ മാത്രമായിരിക്കും. ഏത് സ്റ്റോക്ക് എടുക്കണം, എത്ര കാലയളവ് എന്നിവയിൽ നിങ്ങൾക്ക് നിയന്ത്രണമില്ല. ഒരു നിക്ഷേപകൻ എന്ന നിലയിൽ, നിങ്ങളാണെങ്കിൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലുള്ള ചില ഓഹരികളിൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഓപ്ഷൻ ഇല്ല. ഓഹരികളുടെ വിധിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട തീരുമാനങ്ങൾ ഫണ്ട് മാനേജരുടെ കൈകളിലാണ്. ഈ രീതിയിൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു നിക്ഷേപകനെക്കാൾ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു വ്യക്തിക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ കൂടുതൽ നിയന്ത്രണം ഉണ്ടായിരിക്കും.

8. വൈവിധ്യവൽക്കരണം

ഒരു നല്ല വൈവിധ്യമുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ കുറഞ്ഞത് 25 മുതൽ 30 വരെ ഓഹരികൾ ഉൾപ്പെടുത്തണം, എന്നാൽ ഇത് ഒരു ചെറിയ നിക്ഷേപകനെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം വലിയൊരു ആവശ്യമായിരിക്കും. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച്, ചെറിയ ഫണ്ടുകളുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയും ലഭിക്കും. ഒരു ഫണ്ടിന്റെ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങുന്നത് ഒരു വലിയ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കാതെ തന്നെ ഒന്നിലധികം സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. സമയവും ഗവേഷണവും

നിങ്ങൾ നേരിട്ട് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് നിഷ്ക്രിയരായിരിക്കാൻ കഴിയുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ സ്റ്റോക്കിൽ കൂടുതൽ സമയവും ഗവേഷണവും നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ മാനേജ് ചെയ്യാൻ തന്റെ സമയം നിക്ഷേപിക്കുന്ന ആളാണ് ഫണ്ട് മാനേജർ.

10. നിക്ഷേപ ട്രാക്കിംഗ്

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപത്തിലൂടെ, ഈ മേഖലയിൽ വിപുലമായ വൈദഗ്ധ്യവും അനുഭവപരിചയവുമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരുടെ പ്രയോജനം നിങ്ങൾക്കുണ്ട്. അത് സ്റ്റോക്കുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതായാലും അവ നിരീക്ഷിച്ച് വിഹിതം നൽകുന്നതായാലും, അതിലൊന്നും നിങ്ങൾ വിഷമിക്കേണ്ടതില്ല. ഓഹരി നിക്ഷേപങ്ങളുടെ കാര്യത്തിൽ ഈ സേവനം ലഭ്യമല്ല. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനും ട്രാക്കുചെയ്യുന്നതിനും നിങ്ങൾ ഉത്തരവാദിയാണ്.

11. നിക്ഷേപ ചക്രവാളം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, ദീർഘകാല വളർച്ചാ പാതയുള്ളതിനാൽ നല്ല വരുമാനം ലഭിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾ ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞത് 8-10 വർഷമെങ്കിലും നൽകേണ്ടിവരുമെന്ന് ഓർക്കുക. സ്റ്റോക്കുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, നിങ്ങൾ ശരിയായ ഓഹരികൾ തിരഞ്ഞെടുത്ത് ശരിയായ സമയത്ത് വിറ്റാൽ നിങ്ങൾക്ക് വേഗത്തിലും നല്ല വരുമാനം നേടാനാകും.

ഇതൊക്കെയാണെങ്കിലും ഓഹരി വിപണിയും അതിന്റെ സങ്കീർണതകളും ഒരു വ്യക്തിക്ക് പരിചിതമായ ഒന്നാണെങ്കിൽ, അവർക്ക് നേരിട്ട് നിക്ഷേപിക്കാം. ഒരു സ്റ്റോക്ക് ഉടനടി റിട്ടേൺ നൽകാത്ത ഒരു ദീർഘകാല ഗെയിം കളിക്കാൻ അവർ തയ്യാറായിരിക്കണം കൂടാതെ അപകടസാധ്യതയോടുള്ള വർധിച്ച വിശപ്പും ഉണ്ടായിരിക്കണം. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപകരിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, അവർക്ക് അതിൽ വൈദഗ്ദ്ധ്യം ഇല്ലസ്മാർട്ട് നിക്ഷേപം ഏത് ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് നൽകാൻ കഴിയും. മികച്ച സമയങ്ങളിൽ പോലും, ഓഹരികളിലെ നിക്ഷേപം അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്. താരതമ്യേന ദുഷ്‌കരമായ സമയങ്ങളിൽ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം, പ്രൊഫഷണൽ മാനേജ്‌മെന്റ്, നിരന്തര നിരീക്ഷണം എന്നിവയുടെ പ്രയോജനം കാരണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്കുകൾ തമ്മിലുള്ള തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പൊതുവെ വിശ്വാസവും അപകടസാധ്യതയെടുക്കാനുള്ള ഒരു വ്യക്തിയുടെ കഴിവും പോലുള്ള വ്യക്തിഗത ഘടകങ്ങളിലേക്ക് ചുരുങ്ങുന്നു. എല്ലാ ഓപ്ഷനുകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം തൂക്കിനോക്കിക്കൊണ്ട് വളരെ ആലോചിച്ച് എടുക്കേണ്ട തീരുമാനമാണിത്. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു വ്യക്തിയെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം പ്രധാനപ്പെട്ടത് വ്യക്തിഗത സമ്പത്ത് മാനേജ്‌മെന്റിൽ മുഴുകുകയും അവരുടെ സമ്പാദ്യം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്കുകൾ വഴി ഉപയോഗപ്രദമാക്കാൻ ശ്രമിക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ്.

മുൻനിര ഇക്വിറ്റി MF നിക്ഷേപങ്ങൾ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹150.687 ↓ -4.41	₹61,974	-11.8	-10.9	8.2	21.5	30.2	26.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹170.81 ↓ -3.73	₹6,911	-8.5	-8.2	9.6	27.5	28.3	27.4
ICICI Prudential Technology Fund Growth	₹210.49 ↓ -2.09	₹14,275	0.9	6.8	16.3	9.7	28.1	25.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Feb 25

*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 5 വർഷം അടിസ്ഥാനമാക്കിസിഎജിആർ/വാർഷികവും AUM > 100 കോടിയും.

1. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (11 Feb 25)	₹150.687 ↓ -4.41 (-2.84 %)
Net Assets (Cr)	₹61,974 on 31 Dec 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.26
Information Ratio	0.61
Alpha Ratio	3.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹12,137
31 Jan 22	₹20,946
31 Jan 23	₹22,218
31 Jan 24	₹34,818
31 Jan 25	₹38,435

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-7%
3 Month	-11.8%
6 Month	-10.9%
1 Year	8.2%
3 Year	21.5%
5 Year	30.2%
10 Year
15 Year
Since launch	21%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.1%
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8.09 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.7 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	25.71%
Financial Services	12.92%
Consumer Cyclical	12.68%
Basic Materials	11.58%
Technology	10.44%
Health Care	7.75%
Consumer Defensive	7.4%
Utility	1.95%
Communication Services	1.87%
Energy	1.59%
Real Estate	0.6%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.02%
Equity	94.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,179 Cr	6,650,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,154 Cr	1,851,010
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹928 Cr	899,271
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹923 Cr	4,472,130
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 18 \| DIXON	1%	₹919 Cr	512,355
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	1%	₹894 Cr	2,499,222
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹785 Cr	614,625
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹723 Cr	9,100,000
Central Depository Services (India) Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| CDSL	1%	₹709 Cr	4,029,718
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| 590003	1%	₹690 Cr	31,784,062

2. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (11 Feb 25)	₹170.81 ↓ -3.73 (-2.14 %)
Net Assets (Cr)	₹6,911 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	1.41
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,385
31 Jan 22	₹16,659
31 Jan 23	₹19,888
31 Jan 24	₹30,973
31 Jan 25	₹35,717

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-2.5%
3 Month	-8.5%
6 Month	-8.2%
1 Year	9.6%
3 Year	27.5%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	15.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.67 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.59 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.99%
Basic Materials	18.93%
Financial Services	16.99%
Utility	10.73%
Energy	7.04%
Communication Services	1.26%
Consumer Cyclical	1.11%
Real Estate	0.75%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.59%
Equity	93.78%
Debt	0.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹615 Cr	1,704,683
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹257 Cr	7,710,775
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹255 Cr	1,990,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	4%	₹246 Cr	95,657
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	3%	₹231 Cr	17,763,241 ↑ 400,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	3%	₹214 Cr	1,740,091
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	3%	₹208 Cr	457,106 ↓ -30,684
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹207 Cr	7,547,700
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹202 Cr	1,558,301
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹196 Cr	1,609,486

3. ICICI Prudential Technology Fund

To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies.

ICICI Prudential Technology Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 3 Mar 00. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 37 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.4% , 2023 was 27.5% and 2022 was -23.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund

ICICI Prudential Technology Fund Growth
Launch Date	3 Mar 00
NAV (10 Feb 25)	₹210.49 ↓ -2.09 (-0.98 %)
Net Assets (Cr)	₹14,275 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.96
Sharpe Ratio	0.97
Information Ratio	-0.12
Alpha Ratio	1.16
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹16,325
31 Jan 22	₹25,971
31 Jan 23	₹22,408
31 Jan 24	₹29,166
31 Jan 25	₹34,454

ICICI Prudential Technology Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Technology Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-2.7%
3 Month	0.9%
6 Month	6.8%
1 Year	16.3%
3 Year	9.7%
5 Year	28.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.4%
2023	27.5%
2022	-23.2%
2021	75.7%
2020	70.6%
2019	2.3%
2018	19.1%
2017	19.8%
2016	-4%
2015	3.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund

Name	Since	Tenure
Vaibhav Dusad	2 May 20	4.76 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.59 Yr.

Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	71.4%
Communication Services	16.22%
Consumer Cyclical	4.97%
Industrials	2.81%
Health Care	0.69%
Financial Services	0.5%
Consumer Defensive	0.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.98%
Equity	97.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	22%	₹3,152 Cr	16,768,086
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 19 \| TCS	12%	₹1,742 Cr	4,254,724 ↑ 270,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 20 \| BHARTIARTL	8%	₹1,167 Cr	7,348,806 ↑ 200,000
LTIMindtree Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 16 \| LTIM	6%	₹847 Cr	1,515,919 ↑ 207,126
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 20 \| HCLTECH	5%	₹721 Cr	3,758,139 ↑ 108,689
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532755	5%	₹713 Cr	4,176,250 ↑ 391,032
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| 890157	4%	₹547 Cr	4,645,340
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 19 \| 507685	3%	₹452 Cr	14,965,117 ↑ 242,399
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 543320	3%	₹402 Cr	14,473,026 ↓ -1,085,383
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 20 \| PERSISTENT	2%	₹344 Cr	532,687 ↓ -17,707

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.