ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ Vs ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ
Table of Contents
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ Vs ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ
ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് നമ്മൾ ചിന്തിക്കുമ്പോഴെല്ലാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, അൾട്രാ തുടങ്ങിയ പദങ്ങൾ നമ്മൾ പലപ്പോഴും കാണാറുണ്ട്ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ. അവ രണ്ടും ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ വിഭാഗങ്ങളാണെങ്കിലും, അവയ്ക്ക് വ്യത്യസ്ത സ്വഭാവസവിശേഷതകൾ ഉണ്ട്.അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ട് എ ആണ്ഡെറ്റ് ഫണ്ട് നിശ്ചിത പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉൾപ്പെടുന്ന വിഭാഗംവരുമാനം 91 ദിവസം മുതൽ ഒരു വർഷം വരെയുള്ള കാലാവധിയുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ. മറുവശത്ത്, ലിക്വിഡ് ഫണ്ട് ഒരു ഡെറ്റ് ഫണ്ട് വിഭാഗമാണ്, അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉൾപ്പെടുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം 91 ദിവസത്തിൽ താഴെയോ അതിന് തുല്യമോ ആയ കാലാവധിയുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ.
അതിനാൽ, വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.
എന്താണ് അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ട്?
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ട് അതിന്റെ കോർപ്പസ് സ്ഥിര വരുമാന സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഡെറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ ഒരു വിഭാഗമാണ്. ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ മെച്യൂരിറ്റി കാലാവധി 91 ദിവസങ്ങൾക്കിടയിലും സാധാരണയായി 1 വർഷത്തിൽ താഴെയുമാണ്. ഈ സ്കീമുകൾ നേരത്തെ സൂചിപ്പിച്ചിരുന്നുലിക്വിഡ് പ്ലസ് ഫണ്ടുകൾ. ഉയർന്ന റിട്ടേൺ നേടുന്നതിനായി ചെറിയ തോതിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമാണ്. റിസ്കും റിട്ടേണും സംബന്ധിച്ച് ഈ സ്കീമുകൾ ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾക്ക് മുകളിലാണ്.
എന്താണ് ഒരു ലിക്വിഡ് ഫണ്ട്?
91 ദിവസത്തിൽ താഴെ കാലാവധിയുള്ള ഫിക്സഡ് ഇൻകം സെക്യൂരിറ്റികളിൽ ശേഖരിക്കപ്പെട്ട ഫണ്ട് പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിനെയാണ് ലിക്വിഡ് ഫണ്ട് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ഭാഗമാണ്, അവ സുരക്ഷിത നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങളിലൊന്നായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഉപയോഗശൂന്യമായ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ കൈവശം കിടക്കുന്നുബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിന് ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കാനും കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാനും തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ഈ സ്കീമുകൾക്ക് ഉയർന്നതാണ്ദ്രവ്യത അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ.
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടും ലിക്വിഡ് ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളെയും ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളെയും വേർതിരിക്കുന്ന വ്യത്യസ്ത പാരാമീറ്ററുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
അണ്ടർലൈയിംഗ് അസറ്റുകളുടെ മെച്യൂരിറ്റി കാലാവധി
മെച്യൂരിറ്റി കാലാവധിഅടിവരയിടുന്നു അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ ആസ്തി കുറവാണ്. ഈ സെക്യൂരിറ്റികൾക്ക് മിക്ക കേസുകളിലും മെച്യൂരിറ്റി പ്രൊഫൈൽ 91 ദിവസത്തിൽ കുറവോ അതിന് തുല്യമോ ആണ്. എന്നിരുന്നാലും, അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, അതിന്റെ അടിസ്ഥാന സെക്യൂരിറ്റികളുടെ മെച്യൂരിറ്റി കാലാവധി 91 ദിവസത്തിൽ കൂടുതലും 1 വർഷത്തിൽ താഴെയുമാണ്.
ദ്രവ്യത
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ ലിക്വിഡിറ്റി ഉയർന്നതാണ്. ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ചില മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികൾ തൽക്ഷണം നൽകുന്നുമോചനം സൗകര്യം. ഈ സൗകര്യം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലൂടെ, അവരുടെ വരുമാനം 30 മിനിറ്റിനുള്ളിൽ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിൽ ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യപ്പെടുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനാകും. എന്നിരുന്നാലും, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ ഈ സൗകര്യം ലഭ്യമല്ല. അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ, കട്ട്-ഓഫ് സമയത്തിന് മുമ്പായി ഓർഡർ നൽകിയാൽ, അടുത്ത പ്രവൃത്തി ദിവസം ആളുകൾക്ക് അവരുടെ പണം തിരികെ ലഭിക്കും.
Talk to our investment specialist
മടങ്ങുന്നു
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ വരുമാനം അൽപ്പം കൂടുതലാണ്. ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ നേരിയ തോതിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് ഉള്ളതാണ് ഈ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ കാരണം.
റിസ്ക്
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ റിസ്ക് വളരെ കുറവാണ്. കാരണം, ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളിലെ അടിസ്ഥാന സെക്യൂരിറ്റികൾ വളരെ കുറഞ്ഞ മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവ് കാരണം ട്രേഡിങ്ങിന് പകരം മെച്യൂരിറ്റി വരെ സൂക്ഷിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് അപകടസാധ്യത വളരെ കൂടുതലാണ്.
എക്സിറ്റ് ലോഡ്
മിക്ക ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളിലും എക്സിറ്റ് ലോഡുകളൊന്നും ഘടിപ്പിച്ചിട്ടില്ല, അതിനാൽ പിൻവലിക്കൽ സമയത്ത് ആളുകൾക്ക് മുഴുവൻ വീണ്ടെടുക്കൽ വരുമാനവും ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾക്ക് എക്സിറ്റ് ലോഡുകളുണ്ടാകാം അല്ലെങ്കിൽ ഉണ്ടാകില്ല. അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ എക്സിറ്റ് ലോഡ് സാധാരണയായി ബാധകമാണ്, കുറഞ്ഞ സമയത്തിനുള്ളിൽ വീണ്ടെടുക്കൽ നടത്തുകയാണെങ്കിൽ.
നികുതി
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളും ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളും ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ഭാഗമായതിനാൽ; നികുതി നിയമങ്ങൾ രണ്ടിനും ഒരുപോലെയാണ്. രണ്ട് ഫണ്ടുകളും വാങ്ങിയ തീയതി മുതൽ മൂന്ന് വർഷത്തിനുള്ളിൽ വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഹ്രസ്വകാലമൂലധന നേട്ടം വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് ഈടാക്കുന്ന (STCG) ബാധകമാണ്. നേരെമറിച്ച്, മൂന്ന് വർഷത്തിന് ശേഷം യൂണിറ്റുകൾ റിഡീം ചെയ്താൽ ദീർഘകാലംമൂലധനം ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾക്കൊപ്പം 20% ഈടാക്കുന്ന നേട്ടം (LTCG) ബാധകമാണ്.
കട്ട് ഓഫ് സമയം
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ വാങ്ങുന്നതിനോ റിഡീം ചെയ്യുന്നതിനോ ഉള്ള ഒരു ഓർഡർ നൽകുന്നതിനുള്ള കട്ട്-ഓഫ് സമയം 2 PM ആണ്, അതേസമയം അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ കട്ട്-ഓഫ് സമയം 3 PM ആണ്.
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളും അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
| പരാമീറ്ററുകൾ | ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ | അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ |
|---|---|---|
| അണ്ടർലൈയിംഗ് അസറ്റുകളുടെ മെച്യൂരിറ്റി പ്രൊഫൈൽ | അസറ്റുകളുടെ മെച്യൂരിറ്റി പ്രൊഫൈൽ 91 ദിവസത്തിൽ കുറവോ അതിന് തുല്യമോ ആണ് | അസറ്റുകളുടെ മെച്യൂരിറ്റി പ്രൊഫൈൽ 91 ദിവസത്തിൽ കൂടുതലും ഒരു വർഷത്തിൽ താഴെയുമാണ് |
| ദ്രവ്യത | ഉയർന്ന ദ്രവ്യത | ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ കുറവാണ് |
| മടങ്ങുന്നു | അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ കുറവാണ് | ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ അല്പം കൂടുതലാണ് |
| റിസ്ക് | വളരെ കുറവാണ് | ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ നേരിയ തോതിൽ ഉയർന്നതാണ് |
| എക്സിറ്റ് ലോഡ് | മിക്കവാറും എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല | എക്സിറ്റ് ലോഡുകൾ ഉണ്ടാകാം അല്ലെങ്കിൽ ഇല്ലായിരിക്കാം |
| നികുതി | ഷോർട്ട് ടേം: വ്യക്തിയുടെ സ്ലാബ് നിരക്കുകൾ അനുസരിച്ച് നികുതി ചുമത്തുന്നുദീർഘകാല: 20% നികുതിയും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും ഉണ്ടായിരുന്നു | ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾക്ക് സമാനമാണ് |
| കട്ട് ഓഫ് സമയം | 2 PM | 3 PM |
22-23 സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഫണ്ടുകൾ
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളും അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കിയ ശേഷം, നമുക്ക് അവയിൽ ചിലത് നോക്കാംമികച്ച ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംമികച്ച അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമായ ഫണ്ടുകൾ.
മികച്ച ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,878.61
↑ 0.57 ₹1,531 0.6 1.8 3.6 7.5 7 7.07% 1M 28D 1M 28D LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,523.15
↑ 0.84 ₹8,924 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.94% 1M 27D 1M 27D Axis Liquid Fund Growth ₹2,783.2
↑ 0.55 ₹25,269 0.6 1.8 3.6 7.4 7.1 7.19% 1M 29D 1M 29D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,436.83
↑ 0.67 ₹13,767 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.16% 1M 18D 1M 18D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,569.82
↑ 0.69 ₹15,199 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.24% 1M 28D 2M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24
മികച്ച അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.2
↑ 0.11 ₹12,417 2 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4493
↑ 0.01 ₹13,590 1.8 3.6 7.4 6.2 6.9 7.6% 4M 28D 5M 12D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,709.1
↑ 1.22 ₹12,642 1.8 3.7 7.4 6.1 7 7.44% 5M 8D 5M 23D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,576.89
↑ 0.41 ₹1,008 1.8 3.5 7.4 5.9 6.6 7.54% 5M 2D 5M 9D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,056.34
↑ 0.65 ₹2,651 1.8 3.6 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24
*അതിനേക്കാൾ കൂടുതൽ അറ്റ ആസ്തിയുള്ള ലിക്വിഡ് / അൾട്രാഷോർട്ട് ഫണ്ടുകളുടെ വിശദമായ ലിസ്റ്റ് മുകളിൽ1000 കോടി കൂടാതെ കുറഞ്ഞത് 3 വർഷമായി ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. 1 വർഷത്തെ റിട്ടേണുകൾ അടിസ്ഥാനമാക്കി അടുക്കി.
*അതിനേക്കാൾ കൂടുതൽ അറ്റ ആസ്തിയുള്ള ലിക്വിഡ് / അൾട്രാഷോർട്ട് ഫണ്ടുകളുടെ വിശദമായ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്1000 കോടി കൂടാതെ കുറഞ്ഞത് 3 വർഷമായി ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. അവസാനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി അടുക്കിപക്വതയിലേക്ക് വഴങ്ങുക.
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (13 Nov 24) ₹4,523.15 ↑ 0.84 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,924 on 30 Sep 24 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.94% Effective Maturity 1 Month 27 Days Modified Duration 1 Month 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,466 31 Oct 21 ₹10,796 31 Oct 22 ₹11,252 31 Oct 23 ₹12,023 31 Oct 24 ₹12,915 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9.08 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.75% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 65.42% Corporate 30.18% Government 4.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -4% ₹398 Cr 40,000,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹397 Cr 8,000 India (Republic of)
- | -4% ₹394 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹348 Cr 7,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹319 Cr 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹300 Cr 30,000,000 91 Day T-Bill 15.11.24
Sovereign Bonds | -3% ₹299 Cr 30,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹298 Cr 6,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹297 Cr 5,960
↑ 5,960 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -3% ₹284 Cr 5,700 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (13 Nov 24) ₹3,852.36 ↑ 0.63 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,257 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 6 Months 21 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.09 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.92 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.39% Debt 40.41% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 59.39% Corporate 31.4% Government 9.01% Credit Quality
Rating Value AA 13.94% AAA 86.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹347 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹285 Cr 29,000,000
↑ 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹99 Cr 1,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (13 Nov 24) ₹522.2 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (13 Nov 24) ₹4,056.34 ↑ 0.65 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (13 Nov 24) ₹26.4493 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350
ഉപസംഹാരം
ഉപസംഹാരമായി, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾക്കും ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾക്കും അതിന്റേതായ സ്വഭാവസവിശേഷതകൾ ഉണ്ടെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, ഏതെങ്കിലും സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ ആളുകൾ അവരുടെ നിർണ്ണയിച്ച ലക്ഷ്യത്തിന് അനുസൃതമാണോ എന്ന് പരിശോധിച്ച് ഉറപ്പുവരുത്തണം. അവർ സ്കീമിന്റെ രീതികൾ പൂർണ്ണമായും പരിശോധിക്കണം. മാത്രമല്ല, അവർ ഒരു കൂടിയാലോചിച്ചേക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് ആവശ്യമുള്ള ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ അവരുടെ നിക്ഷേപം അവരെ സഹായിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ആവശ്യമെങ്കിൽ.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.