ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ
Table of Contents
- എന്താണ് അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ?
- എന്താണ് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ?
- അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ്: ഏതാണ് നല്ലത്?
- 10 മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ
Top 10 Debt - Ultrashort Bond Funds
- Aditya Birla Sun Life Savings Fund
- Nippon India Ultra Short Duration Fund
- UTI Ultra Short Term Fund
- ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
- DSP BlackRock Money Manager Fund
- Invesco India Ultra Short Term Fund
- Kotak Savings Fund
- SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
- Principal Ultra Short Term Fund
- BOI AXA Ultra Short Duration Fund
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ V/s ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ
നിങ്ങൾ ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാണോഎവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് പണം? അൾട്രാ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാകുന്നുണ്ടോ?ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ കൂടാതെ സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ? വിഷമിക്കേണ്ട, നിങ്ങളുടെ ചോദ്യങ്ങൾക്ക് ഇവിടെ ഉത്തരം നൽകും. അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ എമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്ഥിര നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന വിഭാഗംവരുമാനം ചെറിയ മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവുകളുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ. സ്ഥിര നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽFD മറുവശത്ത്, ഒരു നിശ്ചിത സമയപരിധിക്കായി ആളുകൾ ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കുകയും പലിശ സഹിതം കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ അത് തിരികെ നേടുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ മാർഗമാണ്. അതിനാൽ, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിലും ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളിലും ഏതാണ് മികച്ച നിക്ഷേപം എന്ന് നോക്കാം.
എന്താണ് അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ?
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ ഒരു തരം ആണ്ഡെറ്റ് ഫണ്ട്. ഈ സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം മെച്യൂരിറ്റി കാലാവധി പൊതുവെ പരിധിയിലുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ91 ദിവസം മുതൽ 1 വർഷം വരെ. ഈ സ്കീം മുകളിലുള്ളതായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നുലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറുള്ള ആളുകൾക്ക് കൂടുതൽ വരുമാനം നേടുന്നതിന് അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.
എന്താണ് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ?
ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ എഫ്ഡി എന്നത് ഒരു പരമ്പരാഗത നിക്ഷേപ സ്രോതസ്സാണ്, അവിടെ ആളുകൾ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ നിക്ഷേപിച്ച ഒരു നിശ്ചിത തുക സൂക്ഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഈ പണം നിക്ഷേപിച്ചാൽ പലിശ ലഭിക്കും. ഹ്രസ്വകാല, ദീർഘകാല കാലാവധിക്കുള്ള നല്ലൊരു നിക്ഷേപ മാർഗമായി ഇത് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. FD-യുടെ പലിശ നിരക്ക് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ളതും അതിന്റെ റിട്ടേണുകൾ നിക്ഷേപകരുടെ കൈകളിൽ നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്.
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ്: ഏതാണ് നല്ലത്?
രണ്ട് നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങൾക്കും അതിന്റേതായ സവിശേഷതകളും സവിശേഷതകളും ഉള്ളതിനാൽ, വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഏത് നിക്ഷേപ മാർഗമാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് പരിശോധിക്കാം.
കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം
ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളുടെ കാര്യത്തിൽ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം ഇതിനിടയിലാണ്₹1,000- ₹10,000 ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുബാങ്ക്. എന്നിരുന്നാലും, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം₹500 വഴിഎസ്.ഐ.പി നിക്ഷേപ രീതി ഒപ്പംലംപ്‌സം നിക്ഷേപത്തിലൂടെ ₹1,000.
പലിശ നിരക്ക്
പലിശ നിരക്കുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, FD-കൾക്ക് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ള പലിശ നിരക്ക് ഉണ്ട്, അത് നിശ്ചിത സമയത്തിനനുസരിച്ച് മാറില്ല. എന്നിരുന്നാലും, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, സ്കീമിന്റെ പ്രകടനത്തെ ആശ്രയിച്ച് റിട്ടേണുകൾ വേരിയബിളാണ്. നിലവിൽ, 2017-18 സാമ്പത്തിക വർഷം അനുസരിച്ച്, FD നിരക്കുകൾപരിധി നിക്ഷേപം ഒരു വർഷത്തേക്ക് സൂക്ഷിച്ചാൽ ഏകദേശം 6%-7%. എന്നിരുന്നാലും, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, നിക്ഷേപം ഒരു വർഷത്തേക്ക് കൈവശം വച്ചാൽ ഏകദേശം 7% വരുമാനം ലഭിക്കും.
Talk to our investment specialist
കാലാവധി
ഹ്രസ്വകാലവും ദീർഘകാലവുമായ കാലയളവിനുള്ള നിക്ഷേപമായി FDകൾ ഉപയോഗിക്കാം. ഇത് പരമ്പരാഗത നിക്ഷേപ മാർഗമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നതിനാലാണിത്. വിപരീതമായി,അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ട് സാധാരണയായി, ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപ കാലാവധിക്കായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. അധിക ഫണ്ട് കൈവശമുള്ള ആളുകൾസേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട് കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ ഈ സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. നിക്ഷേപ കാലയളവിൽ, സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് ആളുകൾക്ക് അവരുടെ ഫണ്ട് പിൻവലിക്കാൻ കഴിയില്ല. പണം പിൻവലിക്കേണ്ടി വന്നാലും നിശ്ചിത നിരക്കുകൾ ബാങ്കിൽ അടയ്ക്കണം. മറുവശത്ത്, ആളുകൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിലെ അവരുടെ പണത്തിന് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളെ അപേക്ഷിച്ച് എളുപ്പത്തിൽ പണം പിൻവലിക്കാൻ കഴിയും. പല സ്കീമുകളിലും, നിക്ഷേപകർ എക്സിറ്റ് ലോഡൊന്നും നൽകേണ്ടതില്ലമോചനം.
റിസ്ക്-വിശപ്പ്
FD-കൾ അപകടരഹിത നിക്ഷേപ മാർഗമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു; നിക്ഷേപങ്ങൾ സുരക്ഷിതമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. നേരെമറിച്ച്, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന ആളുകൾക്ക് ഉയർന്ന റിട്ടേൺ നേടുന്നതിന് ചെറിയ തോതിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ കഴിയും.
ദ്രവ്യത
ദിദ്രവ്യത അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളെ അപേക്ഷിച്ച് കൂടുതലാണ്. ഒരു സ്ഥിരനിക്ഷേപത്തെ അപേക്ഷിച്ച് ഈ സ്കീമുകളിൽ നിന്ന് പണം പിൻവലിക്കുന്നത് താരതമ്യേന എളുപ്പമാണ്.
നികുതി
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾക്കും ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾക്കുമുള്ള നികുതി നിയമങ്ങൾ വ്യത്യസ്തമാണ്. സ്ഥിരനിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയുടെ കാര്യത്തിൽ, പണം ഇതിലേക്ക് ചേർക്കുന്നുനിക്ഷേപകൻയുടെ വരുമാനവും വ്യക്തിയുടെ പതിവ് നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ചുള്ള നികുതിയും. എന്നിരുന്നാലും, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ നേടിയ വരുമാനത്തിന് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അനുസരിച്ച് നികുതി നൽകണം. ചട്ടം അനുസരിച്ച്, അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടിലെ നിക്ഷേപം മൂന്ന് വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ നീണ്ടുനിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ, ദീർഘകാലമൂലധനം നേട്ടങ്ങൾ ബാധകമാണ്, കാലാവധി മൂന്ന് വർഷത്തിൽ കുറവാണെങ്കിൽ, ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം ബാധകമാണ്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽമൂലധന നേട്ടം, ഇത് ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങളോടൊപ്പം 20% നികുതി ചുമത്തുകയും ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങൾക്കായി, ഇത് വരുമാനത്തിലേക്ക് ചേർക്കുകയും വ്യക്തിയുടെ സ്ലാബ് നിരക്ക് അനുസരിച്ച് നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.
അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളും തമ്മിലുള്ള താരതമ്യത്തെ ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
| പരാമീറ്ററുകൾ | അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ | സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ |
|---|---|---|
| മടങ്ങുന്നു | സ്കീമിന്റെ പ്രകടനം അനുസരിച്ച് വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു | മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചത് |
| കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം | SIP-ൽ ₹500-ലും ലംപ്‌സത്തിൽ ₹1,000-ലും ആരംഭിക്കുന്നു | ₹1,000 മുതൽ ₹10,000 വരെ |
| കാലാവധി | സാധാരണയായി ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് ഉപയോഗിക്കുന്നു | ഹ്രസ്വകാലവും ദീർഘകാലവുമായ കാലാവധി |
| റിസ്ക് | നാമമാത്രമായി ഉയർന്നത് | താഴ്ന്നത് |
| ദ്രവ്യത | ഉയർന്ന | താഴ്ന്നത് |
| നികുതി | ഷോർട്ട് ടേം: വ്യക്തിയുടെ സ്ലാബ് നിരക്കുകൾ അനുസരിച്ച് നികുതി ചുമത്തുന്നുദീർഘകാല: 20% നികുതിയും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും ഉണ്ടായിരുന്നു | വ്യക്തിയുടെ സ്ലാബ് നിരക്കുകൾ അനുസരിച്ച് നികുതി ചുമത്തുന്നു |
10 മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Retail Money Manager Fund) To generate steady return by investing in debt and money market securities.
The portfolio will be predominantly invested in overnight repo, CBLO, floating rate instruments and other fixed income instruments. Principal Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 28 Dec 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Principal Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Treasury Advantage Fund) The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns. Further, there is also no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. BOI AXA Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (29 Nov 24) ₹523.751 ↑ 0.12 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (29 Nov 24) ₹3,862.79 ↑ 0.78 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,313 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 6 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.09 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.92 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.39% Debt 40.41% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 59.39% Corporate 31.4% Government 9.01% Credit Quality
Rating Value AA 13.94% AAA 86.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹347 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹285 Cr 29,000,000
↑ 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹99 Cr 1,000 3. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (29 Nov 24) ₹4,067.46 ↑ 0.72 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,046 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (29 Nov 24) ₹26.5234 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 5. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (29 Nov 24) ₹3,265.19 ↑ 0.59 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,258 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.48% Effective Maturity 6 Months Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,505 31 Oct 21 ₹10,803 31 Oct 22 ₹11,186 31 Oct 23 ₹11,935 31 Oct 24 ₹12,763 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.9% 3 Year 5.8% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.25 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.42 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.77% Debt 43.02% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 56.77% Corporate 37.55% Government 5.47% Credit Quality
Rating Value AA 8.78% AAA 91.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹152 Cr 1,500 364 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -4% ₹124 Cr 12,500,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -3% ₹99 Cr 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹93 Cr 900 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -2% ₹59 Cr 6,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹56 Cr 550 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹54 Cr 500 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 6. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (29 Nov 24) ₹2,584.09 ↑ 0.52 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,265 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,543 31 Oct 21 ₹10,859 31 Oct 22 ₹11,248 31 Oct 23 ₹11,997 31 Oct 24 ₹12,883 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.83 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.27 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.17% Debt 41.65% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 35.06% Government 7.86% Credit Quality
Rating Value AA 20.69% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Steel Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (29 Nov 24) ₹41.1071 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,502 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 7 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,616 31 Oct 21 ₹10,960 31 Oct 22 ₹11,392 31 Oct 23 ₹12,173 31 Oct 24 ₹13,047 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.56 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 55.92% Debt 43.79% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.05% Cash Equivalent 25.11% Government 10.55% Credit Quality
Rating Value AA 8.16% AAA 91.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -3% ₹387 Cr 386 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹197 Cr 20,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹195 Cr 20,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹174 Cr 1,750 8. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (29 Nov 24) ₹5,724.94 ↑ 1.49 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹11,751 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000 9. Principal Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 5.8% since its launch. Ranked 43 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.1% , 2022 was 3.7% and 2021 was 2.7% . Principal Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 28 Dec 07 NAV (29 Nov 24) ₹2,586.48 ↑ 0.53 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,845 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio -3.97 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.4% Effective Maturity 5 Months 26 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,435 31 Oct 21 ₹10,711 31 Oct 22 ₹11,053 31 Oct 23 ₹11,726 31 Oct 24 ₹12,477 Returns for Principal Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.1% 1 Year 6.4% 3 Year 5.3% 5 Year 4.5% 10 Year 15 Year Since launch 5.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.1% 2022 3.7% 2021 2.7% 2020 4.1% 2019 6.5% 2018 1.2% 2017 6.3% 2016 7.9% 2015 8.8% 2014 9.4% Fund Manager information for Principal Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Dwijendra Srivastava 16 May 22 2.46 Yr. Sandeep Agarwal 1 Jan 22 2.83 Yr. Data below for Principal Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 76.33% Debt 23.43% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.27% Cash Equivalent 30.23% Government 6.25% Credit Quality
Rating Value AA 9.74% AAA 90.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 182 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -2% ₹49 Cr 5,000,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹32 Cr 660 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹30 Cr 300 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹29 Cr 600 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500 Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -1% ₹25 Cr 250,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 250 10. BOI AXA Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 9 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 4.4% and 2021 was 3.2% . BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (29 Nov 24) ₹3,036.95 ↑ 0.41 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹174 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.29 Sharpe Ratio -2.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.26% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,530 31 Oct 21 ₹10,852 31 Oct 22 ₹11,271 31 Oct 23 ₹11,991 31 Oct 24 ₹12,780 Returns for BOI AXA Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.6% 3 Year 5.7% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.2% 2022 4.4% 2021 3.2% 2020 4.9% 2019 7.5% 2018 7.6% 2017 8% 2016 9.1% 2015 8.7% 2014 9.3% Fund Manager information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.21 Yr. Data below for BOI AXA Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 72.94% Debt 26.82% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 72.94% Corporate 21.37% Government 5.45% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd.
Debentures | -8% ₹13 Cr 1,400,000
↑ 1,400,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -6% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -6% ₹10 Cr 1,000,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 India (Republic of)
- | -5% ₹9 Cr 950,000 91 Day T-Bill 15.11.24
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000
↑ 500,000 364 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹4 Cr 400,000 364 Day T-Bill 30.01.25
Sovereign Bonds | -1% ₹1 Cr 100,000 Corporate Debt Market Development Fund
Investment Fund | -0% ₹0 Cr 400
അതിനാൽ, മുകളിൽ നൽകിയിരിക്കുന്ന പാരാമീറ്ററുകളിൽ നിന്ന്, സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളെ അപേക്ഷിച്ച് അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ മികച്ച ഓപ്ഷനാണെന്ന് നമുക്ക് നിഗമനം ചെയ്യാം.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved