फिन्कॅश »एल Tन्ड टी कर antडव्हान्टेज विरुद्ध एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड
Table of Contents
एल Tन्ड टी कर antडव्हेंटेज फंड वि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड
एल Tण्ड टी कर antडव्हाटेज फंड आणि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड या दोन्ही योजना अनेक मापदंडांवर भिन्न आहेत. हे फरक अस्तित्त्वात आहेत, जरी दोन्ही योजना एकाच श्रेणीचा म्हणजेच इक्विटीचा भाग आहेतELSS. इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ईएलएसएस) कर बचत म्हणून देखील ओळखली जातेम्युच्युअल फंड. या योजना व्यक्तींना दुहेरी ऑफर देतातगुंतवणूकीचे फायदे आणि कर वजा. व्यक्तीगुंतवणूक ईएलएसएस योजनांमध्ये आयआरओ अंतर्गत 1,50,000 पर्यंत कर कपात करण्याचा दावा केला जाऊ शकतोकलम 80 सी च्याआयकर कायदा, १ 61 .१. तथापि, या योजनांमध्ये तीन वर्षांचा लॉक-इन कालावधी असतो जो इतर कर बचत करण्याच्या मार्गांच्या तुलनेत पुन्हा सर्वात कमी आहे. एकाच श्रेणीनुसार अनेक योजना दिल्या जात असल्या तरी; त्यांच्यात मतभेद आहेत. तर, आपण एल अँड टी टॅक्स antडव्हान्टेज फंड आणि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड मधील फरक समजून घेऊया.
एल Tन्ड टी कर antडव्हान्टेज फंड
एल Tण्ड टी कर Fundडव्हाटेज फंडाचे गुंतवणूकीचे उद्दीष्ट म्हणजे मुख्यत्वे इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीज असलेल्या पोर्टफोलिओकडून दीर्घकालीन भांडवल कौतुक करणे. ही मुक्त मुक्त कर बचत म्युच्युअल फंड योजना २ February फेब्रुवारी, २०० on रोजी लागू करण्यात आली. एल अँड टी कर Taxडव्हान्टेज फंड एस अँड पी बीएसई २०० टीआरआय इंडेक्सचा वापर आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सच्या रूपात करतो आणि केवळ श्री एस. एन. लाहिरी व्यवस्थापित करतो. सामान्य परिस्थितीत, एल Tण्ड टी कर Fundडव्हान्टेज फंड त्याच्या जवळजवळ oo%% जमा केलेला पूल्ल पैसा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये आणि उर्वरित गुंतवणूकीवर गुंतवते.मनी मार्केट उपकरणे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, एचडीएफसी बँक लिमिटेड, इंडसइंड बँक लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, आणि गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड या काही कंपन्या एल अँड टी कर antडव्हान्टेज फंडाच्या पोर्टफोलिओची होती. जोखीम नियंत्रणासाठी मोठे विविधीकरण आणि-360०-डिग्री संशोधन हे एल Tन्ड टी कर Fundडव्हान्टेज फंडाचे काही फायदे आहेत.
एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड
इक्विटी मार्केटमधील एक्स्पोजरसह कर बचतीचा दुहेरी फायदा मिळविणार्‍या गुंतवणूकदारांसाठी एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड ही एक चांगली निवड आहे. ही योजनाएसबीआय म्युच्युअल फंड कर कपात देण्याबरोबरच गुंतवणूकदारांना गुंतवणूकीचे फायदे पोहचविणे हे आहे. एस एस पी पी बीएसई 100 निर्देशांकाचा वापर आपल्या बास्केट मालमत्तेच्या बांधकामासाठी केला जातो. श्री दिनेश बालाचंद्रन हे एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंडचे व्यवस्थापक आहेत. आधारितमालमत्ता वाटप उद्दीष्ट, एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये सुमारे 80-100% फंड गुंतवते तर उर्वरित भाग मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये गुंतवते. आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि ग्रामीण विद्युतीकरण कॉर्पोरेशन लिमिटेड ही 31 मार्च 2018 रोजी एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंडाच्या पोर्टफोलिओची काही मालमत्ता आहेत.
एल Tन्ड टी कर antडव्हेंटेज फंड वि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड
एल Tण्ड टी कर antडव्हाटेज फंड आणि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड या दोन्ही योजना अनेक मापदंडांवर भिन्न आहेत. तर, मूलभूत विभाग, कामगिरी विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये वर्गीकृत केलेल्या या पॅरामीटर्सची तुलना करून या दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
मूलभूत विभाग
योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे. मूलभूत विभागाच्या पॅरामीटर्समध्ये स्कीम श्रेणी, फिन्कॅश रेटिंग आणि चालू आहेनाही. योजना वर्गाच्या संदर्भात असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना इक्विटी ईएलएसएस प्रकारातील आहेत. ची तुलनाफिन्कॅश रेटिंग असे म्हणतातएल Tन्ड टी कर Advडव्हेंटेज फंड ही 4-स्टार रेटेड योजना आहे आणि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड ही 2-स्टार रेटेड योजना आहे. एनएव्हीची तुलना ही देखील सांगते की दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक आहे. ०२ मे, २०१ on पर्यंत एल Tण्ड टी कर Fundडव्हेंटेज फंडाची एनएव्ही अंदाजे IN 57 रुपये होती आणि एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड १ 14२ च्या आसपास होता. या कलमाचा सारांश खालीलप्रमाणे खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.2476 ↑ 0.08 (0.30 %) ₹62 on 31 Oct 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.33 -1.17 -6.29 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹419.803 ↑ 1.73 (0.41 %) ₹27,559 on 31 Oct 24 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.72 2.68 2.02 12.52 Not Available NIL
कामगिरी विभाग
तुलनेत दुसरा विभाग असल्याने या विभागाचा भाग तयार करणारा घटक आहेसीएजीआर किंवा चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर परतावा. परफॉरमन्स सेक्शनच्या तुलनेत असे म्हटले आहे की एल एंड टी टॅक्स अ‍ॅडव्हान्टेज फंडाच्या तुलनेत बर्‍याच घटनांमध्ये एल Tन्ड टी टॅक्स antडव्हान्टेज फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. खाली दिलेली सारणी कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित करते.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -4.7% -4.8% 5.7% 19.6% 10.1% 14% 12.4% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details -5.6% -4.6% 6.5% 39.8% 22.2% 23.9% 13.6%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग
या योजनेत दोन्ही योजनांद्वारे मिळणार्‍या परिपूर्ण परतावांची तुलना या विभागात केली जाते. परिपूर्ण रिटर्न्सचे विश्लेषण हे स्पष्ट करते की विशिष्ट वर्षांमध्ये, एल Tन्ड टी कर antडव्हान्टेज फंड या शर्यतीत अग्रेसर आहे. दुसरीकडे, ठराविक वर्षांत एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे दिली आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 40% 6.9% 31% 18.9% 4%
इतर तपशील विभाग
योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. यात एयूएम, किमान सारख्या मापदंडांचा समावेश आहेएसआयपी आणि एकमुखी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. दोन्ही योजनांसाठी किमान एसआयपी आणि एकमुखी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच 500 रुपये. तथापि, एयूएम खात्यासाठी दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहे. BI१ मार्च, २०१BI पर्यंत एसबीआय मॅग्नम टॅक्स गेन फंडाची एयूएम IN,०6767 कोटी इतकी होती तर एल अँड टी कर Fundडव्हान्टेज फंड सुमारे IN,०१ Cr कोटी होता. याव्यतिरिक्त, दोन्ही योजनांमध्ये एक्झिट भार नाही कारण त्या श्रेणीच्या आहेत. इक्विटी ईएलएसएस. या विभागातील तुलना सारांश खाली दिलेल्या सारणीमध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.65 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 8.15 Yr.
गेल्या काही वर्षांत 10 के गुंतवणूकीची वाढ
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,506 31 Oct 21 ₹14,326 31 Oct 22 ₹14,116 31 Oct 23 ₹15,580 31 Oct 24 ₹19,769 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,948 31 Oct 21 ₹15,756 31 Oct 22 ₹16,507 31 Oct 23 ₹19,854 31 Oct 24 ₹30,079
तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.37% Equity 86.63% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.78% Industrials 11.25% Health Care 10.11% Technology 9.84% Consumer Defensive 9.3% Basic Materials 5.46% Communication Services 4.48% Consumer Cyclical 4.46% Energy 3.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹2 Cr 18,536 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH4% ₹2 Cr 22,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.12% Equity 90.88% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.99% Industrials 10.28% Technology 9.4% Energy 8.5% Consumer Cyclical 8.47% Basic Materials 8% Health Care 7.34% Utility 5.17% Consumer Defensive 4.34% Communication Services 3.26% Real Estate 1.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK7% ₹2,038 Cr 11,743,253
↑ 800,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE4% ₹1,076 Cr 8,075,148
↑ 1,016,182 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹958 Cr 7,416,237 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 17 | BHARTIARTL3% ₹897 Cr 5,563,576 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5327793% ₹895 Cr 4,910,813 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 21 | TATASTEEL3% ₹773 Cr 52,000,000
↑ 18,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN3% ₹766 Cr 9,335,639 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹705 Cr 14,414,825 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M2% ₹686 Cr 2,515,083
↓ -900,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TATAMOTORS2% ₹666 Cr 7,989,722
म्हणून, वरील पॉईंटर्सच्या आधारे, असा निष्कर्ष काढला जाऊ शकतो की दोन्ही योजना अनेक मापदंडांवर भिन्न आहेत. परिणामी गुंतवणूकीच्या कोणत्याही योजनांची निवड करताना व्यक्तींनी काळजी घ्यावी. ही योजना त्यांच्या गुंतवणूकीच्या उद्देशाशी जुळते की नाही हे त्यांनी सत्यापित केले पाहिजे. तसेच, व्यक्तींनी योजनेचे कार्य पूर्णपणे समजून घेतले पाहिजे. हे त्यांच्या गुंतवणूकीची सुरक्षा सुनिश्चित करण्यासह त्यांची उद्दीष्टे वेळेवर साधण्यास मदत करेल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक आहे हे सुनिश्चित करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या शुद्धतेबद्दल कोणतीही हमी दिलेली नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved