Table of Contents
ਸੱਬਤੋਂ ਉੱਤਮਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਜੋ ਸਾਨੂੰ ਕਰਨ ਦਾ ਮੌਕਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈਪੈਸੇ ਬਚਾਓ ਦੁਆਰਾ ਸਾਡੀਆਂ ਭਵਿੱਖ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਲਈਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਤੀ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ. ਚੰਗੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ ਮਾੜੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਵਰਗੀ ਕੋਈ ਚੀਜ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਹਰ ਯੋਜਨਾ ਚੰਗੀ ਜਾਂ ਮਾੜੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਯੋਜਨਾ ਕਿੰਨੀ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋਆਧਾਰ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਵਾਲੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਰਿਟਰਨ ਵਾਲੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਸਲਈ, ਤੁਹਾਡੇ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ. ਅਸੀਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੁਝ ਕਦਮਾਂ ਨੂੰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਕਦਮ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਹਨ:
ਮੈਨੂੰ ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਹਰੇਕ ਕਦਮ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨ ਦਿਓ:
ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਥੇ ਉਸ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗਾ ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
ਜੋਖਮ ਰੇਟਿੰਗਾਂ |
---|
ਹਮਲਾਵਰ |
ਔਸਤਨ ਹਮਲਾਵਰ |
ਮੱਧਮ |
ਔਸਤਨ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ |
ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ |
ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇਖਤਰੇ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਜਾਂ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਵਿੱਚ, ਅਗਲਾ ਕਦਮ ਚੁਣਨਾ ਹੈਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ.
ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਅੰਡੇ ਇੱਕ ਟੋਕਰੀ ਵਿੱਚ ਪਾਉਣਾ ਕਦੇ ਵੀ ਚੰਗਾ ਵਿਚਾਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ (ਇਕੁਇਟੀ, ਕਰਜ਼ਾ, ਨਕਦ, ਵਸਤੂਆਂ {ਗੋਲਡ}) ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਨੂੰ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗੀ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ 'ਤੇ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਇੱਕ ਨਮੂਨਾ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਇਹ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ:
ਹਮਲਾਵਰ | ਮੱਧਮ | ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ | |
---|---|---|---|
ਸਾਲਾਨਾ ਵਾਪਸੀ | 16% | 14% | 11% |
ਸਾਲਾਨਾਮਿਆਰੀ ਭਟਕਣ | 15% | 10% | 6% |
ਕਰਜ਼ਾ | 30% | 50% | 70% |
ਇਕੁਇਟੀ | 60% | 40% | 20% |
ਵਸਤੂ | 10% | 10% | 10% |
ਕੁੱਲ | 100% | 100% | 100% |
ਜੋਖਮ ਜੋ ਕੋਈ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਹਨ। ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਜਿੰਨੀ ਉੱਚੀ ਹੋਵੇਗੀ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਵੰਡ। ਇੱਥੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅੰਗੂਠੇ ਨਿਯਮ ਵੀ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ 100 - (ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਉਮਰ) ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣ ਲਈ ਬਾਕੀ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Sub Cat. DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹629.429
↑ 0.72 ₹14,246 3.5 20.2 46.6 19.2 23.5 32.5 Large & Mid Cap L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹89.4477
↑ 0.96 ₹16,905 4.1 22.5 43.5 25.6 32.6 46.1 Small Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹91.9921
↑ 0.09 ₹5,269 3.3 20.9 37.2 16.8 25.6 39.4 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹82.897
↑ 0.07 ₹52,956 0 12 33.3 15.4 18.9 24.2 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.4775
↑ 0.43 ₹11,728 12.2 27.2 60.6 20.5 19.7 31 Multi Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Oct 24
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹77.8549
↓ -0.05 ₹2,139 2.9 5.5 11 5.9 7.1 7.05% 8Y 9M 22D 17Y 5M 26D Government Bond Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.448
↓ -0.03 ₹1,877 2.9 5.4 10.6 5.8 6.7 7.06% 8Y 10M 17D 18Y 7M 28D Government Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹63.0727
↓ -0.05 ₹9,757 3 5.6 10.5 7 7.6 7.06% 8Y 10M 20D 20Y 7M 10D Government Bond Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹72.4139
↓ -0.05 ₹117 2.8 5.3 10.5 5.8 6.5 7.02% 9Y 15D 22Y 2M 13D Government Bond UTI Gilt Fund Growth ₹59.8777
↓ -0.05 ₹655 2.9 5.2 10.3 5.9 6.7 7% 6Y 4M 6D 9Y 2M 8D Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Oct 24
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹106.575
↑ 0.01 ₹22,000 2.6 4.6 9 6.4 7.3 7.56% 3Y 7M 13D 5Y 4M 2D Corporate Bond HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹30.7471
↑ 0.01 ₹30,873 2.6 4.6 8.9 6.1 7.2 7.6% 3Y 7M 6D 5Y 8M 1D Corporate Bond HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹21.7432
↑ 0.01 ₹5,872 2.4 4.3 8.2 5.8 6.8 7.52% 3Y 5M 8D 4Y 8M 5D Banking & PSU Debt UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹20.7101
↑ 0.01 ₹827 2.3 4.1 8.1 7.9 6.7 7.43% 2Y 6M 25D 3Y 22D Banking & PSU Debt PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Oct 24
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹518.649
↑ 0.18 ₹13,259 1.9 3.7 7.7 6.3 7.2 7.82% 5M 1D 6M 25D Ultrashort Bond Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,402.74
↑ 0.49 ₹201 1.8 3.5 7.4 5.9 6.8 7.03% 1M 5D 1M 5D Liquid Fund Principal Cash Management Fund Growth ₹2,193.22
↑ 0.42 ₹5,396 1.8 3.5 7.3 6.1 7 7.07% 1M 10D 1M 10D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹323.489
↑ 0.06 ₹447 1.8 3.5 7.3 6.1 7 7.09% 30D 1M 2D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹67.8591
↑ 0.01 ₹2,058 1.8 3.5 7.3 6.1 7 7.12% 1M 7D 1M 9D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Oct 24
ਉਪਰੋਕਤ ਦੀ ਕਿਸਮ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਵਜੋਂ ਵਰਤਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਹੈ. ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ ਸੰਭਾਵਿਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਸੰਭਾਵਿਤ ਪਰਿਵਰਤਨ (ਸਾਲਾਨਾ ਮਿਆਰੀ ਵਿਵਹਾਰ) ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਅਨੁਮਾਨ ਵੀ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।
ਚਲੋ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਥੇ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਹਮਲਾਵਰ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ 60% ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੰਡ (10 ਲੱਖ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ) ਹੋਵੇਗੀ:
ਇਕੁਇਟੀ (60%) = 6 ਲੱਖ
ਕਰਜ਼ਾ (30%) = 3 ਲੱਖ
ਸੋਨਾ (10%) = 1 ਲੱਖ
ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਸਕੀਮ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਕੁਝ ਖੋਜ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਵੱਖ - ਵੱਖਰੇਟਿੰਗ ਏਜੰਸੀਆਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ CRISIL, ਵੈਲਿਊ ਰਿਸਰਚ, ਮੋਰਨਿੰਗਸਟਾਰ ਆਦਿ ਫੰਡ ਰੇਟਿੰਗ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਕੁਝ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗਾ ਕਿ ਅਸੀਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
ਉਦਾਹਰਨ ਵਿੱਚ,
ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇੱਕ ਤਿਮਾਹੀ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਨ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮੁੱਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਸਕੀਮ (ਟੈਕਸ ਦੇ ਵਿਚਾਰਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ) ਨਾਲ ਬਦਲਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਕਿਸੇ ਵੀ ਰਕਮ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇਹ ਬੁਨਿਆਦੀ ਕਦਮ ਹਨ। ਉਮੀਦ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਭਵਿੱਖ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੁਝ ਦਿਸ਼ਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੇਗਾ। ਧੰਨ ਨਿਵੇਸ਼!
You Might Also Like