Table of Contents

2022 - 2023 ਲਈ ਫਿਨਕੈਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਰੇਟ ਕੀਤੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ

Updated on November 16, 2024 , 2648 views

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਲਿਆਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇਹ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਹੈ!ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਾਮ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਕੈਪਸ ਜਿਵੇਂ ਕਿ - ਵੱਡੀ ਕੈਪ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇਛੋਟੀ ਕੈਪ. ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 40-60% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਤੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, 10-40% ਵਿੱਚਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 10%. ਕਦੇ-ਕਦਾਈਂ, ਸਮਾਲ-ਕੈਪਸ ਦਾ ਐਕਸਪੋਜਰ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਿਲਕੁਲ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਾਹਰ ਹਨ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦੇ ਹਨ ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਟਾਕ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ। ਪਰ, ਫਿਰ ਵੀ, ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਉਹ ਅਜੇ ਵੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੋਣਗੇ।

ਵਿਭਿੰਨਤਾਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਪਿਛਲੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਚੋਣਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ 23% ਪੀ.ਏ. ਅਤੇ 21% p.a. ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਅਤੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਕ੍ਰਮਵਾਰ ਵਾਪਸੀ। ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਫਾਇਦਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇੱਕਵਿਟੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪਾਰਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਨਾਲਨਿਵੇਸ਼ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇੱਕ ਚੰਗੇ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਸਾਨ, ਅਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਚੋਣ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ, ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਅਤੀਤ ਵਿੱਚ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਵੀ ਬਾਹਰ ਕਰ ਚੁੱਕੇ ਹਨ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਭਿੰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹77.747 ↓ -0.47	₹53,844	☆☆☆☆☆	-4.5	3.1	24.9	13.4	16.1	24.2	-0.39	2.28
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹58.6616 ↑ 0.14	₹12,564	☆☆☆☆☆	2.2	14.4	43	18.3	17	31	0.33	4.26
IDFC Focused Equity Fund Growth	₹83.455 ↓ -0.15	₹1,794	☆☆☆☆	3.1	14.3	35.1	14.8	17.4	31.3	0	2.42
SBI Magnum Multicap Fund Growth	₹104.973 ↑ 0.15	₹23,489	☆☆☆☆	-2	6.6	23.2	9.9	15.7	22.8	0	2.21
Principal Multi Cap Growth Fund Growth	₹358.267 ↓ -1.90	₹2,854	☆☆☆☆	-4	5.2	26.2	13.9	20.5	31.1	-0.45	2.52
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Nov 24
Note: Ratio's shown as on 30 Sep 24

ਇਹ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨਕਾਰ ਕਿਉਂ ਹਨ?

ਫਿਨਕੈਸ਼ ਨੇ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਰਟਲਿਸਟ ਕਰਨ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤਾ ਹੈ:

ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ: ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ
ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਅਤੇ ਵਜ਼ਨ: ਸਾਡੀ ਰੇਟਿੰਗ ਅਤੇ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਲਈ ਕੁਝ ਸੋਧਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਨੁਪਾਤ
ਗੁਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਮਾਤਰਾਤਮਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ: ਮਾਤਰਾਤਮਕ ਉਪਾਅ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ,ਤਿੱਖਾ ਅਨੁਪਾਤ,ਸੌਰਟੀਨੋ ਅਨੁਪਾਤ, ਅਲਪਾ,ਬੀਟਾ, ਅੱਪਸਾਈਡ ਕੈਪਚਰ ਰੇਸ਼ੋ ਅਤੇ ਡਾਊਨਸਾਈਡ ਕੈਪਚਰ ਅਨੁਪਾਤ, ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ ਸਮੇਤ, ਵਿਚਾਰਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਗੁਣਾਤਮਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਜਿਵੇਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ ਦੀ ਵੱਕਾਰ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡ ਹੈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਸੂਚੀਬੱਧ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਦੇਖੋਗੇ।
ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਆਕਾਰ: ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਨਿਊਨਤਮ AUM ਮਾਪਦੰਡ INR 100 ਕਰੋੜ ਹਨ ਜੋ ਕਿ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਰਹੇ ਨਵੇਂ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਕਈ ਵਾਰ ਕੁਝ ਅਪਵਾਦਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਹਨ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਆਦਰ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ: ਪੀਅਰ ਔਸਤ

ਵਿਵਿਧ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਾਰਟ ਸੁਝਾਅ

ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਵਿਚਾਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸੁਝਾਅ ਹਨ:

ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ: ਵਿਵਿਧ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 3 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
SIP ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ:SIP ਜਾਂ ਯੋਜਨਾਬੱਧਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਉਹ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਵਿਵਸਥਿਤ ਤਰੀਕਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਬਲਕਿ ਨਿਯਮਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਵੀ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਰੋਕ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਤੁਸੀਂ ਕਰ ਸੱਕਦੇ ਹੋਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ INR 500 ਤੋਂ ਘੱਟ ਰਕਮ ਦੇ ਨਾਲ।

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।