Table of Contents
இதில் நிறைய சொற்கள் அல்லது சொற்றொடர்கள் உள்ளனபரஸ்பர நிதி முதலீடுகள். பொதுவானதாகமுதலீட்டாளர், எல்லா சொற்களும் பரிச்சயமானவை மற்றும் புரிந்துகொள்ள எளிதானவை அல்ல. எனவே, இந்த சிக்கலைச் சமாளிக்க இங்கே மிகவும் பொதுவான சொற்களின் பட்டியல் உள்ளதுமியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு அதன் அர்த்தத்துடன்.
இது நன்கு வடிவமைக்கப்பட்ட மற்றும் முறையான அணுகுமுறையாகும், இது போர்ட்ஃபோலியோவின் தொடர்ச்சியான மதிப்பாய்வை உள்ளடக்கியது. அத்தகைய பாணியின் நோக்கம் சந்தையில் முதலிடம் பெறுவதாகும். இதுமுதலீடு சந்தைகள் திறமையாக இல்லாத நேரத்திலும் கூட, செயலில் உள்ள போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகம் லாபம் ஈட்டும் நோக்கத்தை உருவாக்க முடியும் என்று ஸ்டைல் வாதிடுகிறது.
ஆல்பா நிதி மேலாளரின் செயல்திறனை அளவிடுவதற்கான அளவுகோலாகும். பாசிட்டிவ் ஆல்பா என்றால், நிதி மேலாளர் எதிர்பார்த்ததை விட அதிக வருமானத்தை ஈட்டுகிறார். எதிர்மறை ஆல்பா நிதி மேலாளரின் குறைவான செயல்திறனைக் குறிக்கிறது.
வருடாந்திர வருமானம் என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒரு வருடத்திற்குள் உருவாக்கக்கூடிய அல்லது உருவாக்கிய வருமானத்தின் அளவு. நிதியின் ஒட்டுமொத்த செயல்திறனை அளவிடுவதற்கு இது பரவலாகப் பயன்படுத்தப்படுகிறது.
சொத்து ஒதுக்கீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுடன் இருக்கும் மொத்த நிதியை வெவ்வேறு சொத்து வகைகளில் ஒதுக்கீடு செய்வதாகும்பத்திரங்கள்,பங்குகள், வழித்தோன்றல்கள், முதலியன. சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC):
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூலம் சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் நிறுவனம், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை உருவாக்கி கண்காணிக்கிறது மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் முதலீடு தொடர்பான முடிவுகளை கவனித்துக்கொள்கிறது. நிறுவனம் பதிவு செய்யப்பட வேண்டும்செபி (இந்தியப் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம்). எஸ்பிஐ ஃபண்ட் மேனேஜ்மென்ட் பிரைவேட் லிமிடெட்,UTI அசெட் மேனேஜ்மென்ட் கம்பெனி லிமிடெட்,டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் இன்வெஸ்ட்மென்ட் மேனேஜர்ஸ் பிரைவேட் லிமிடெட் போன்றவை சிலAMCகள் இந்தியாவில்.
AUM என்பது சந்தையில் ஒரு முதலீட்டு நிறுவனத்தின் சொத்துகளின் மொத்த மதிப்பு. AUM இன் வரையறை நிறுவனத்தால் மாறுபடும். சிலர் மியூச்சுவல் ஃபண்ட், ரொக்கம் மற்றும்வங்கி டெபாசிட்கள், மற்றவர்கள் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள நிதிக்கு தங்களைக் கட்டுப்படுத்திக் கொள்கின்றனர்.
பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்,பண சந்தை கருவிகள் மற்றும் சமபங்கு அழைக்கப்படுகிறதுசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி. இந்த ஃபண்ட் மூலதன பாராட்டு மற்றும் வழக்கமான வருமானத்தை வழங்குகிறது.
பீட்டா சந்தையுடன் ஒப்பிடும்போது பாதுகாப்பின் ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிடுவதற்கான அளவுகோலாகும். பீட்டா மூலதன சொத்து விலையிடல் மாதிரியில் (CAPM) பயன்படுத்தப்படுகிறது. CAPM ஒரு சொத்தின் எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாயை அதன் பீட்டாவின் அடிப்படையில் கணிக்கப்படும் சந்தை வருமானத்துடன் கணக்கிடுகிறது.
இது மூலதனச் சொத்தின் (முதலீடு) மதிப்பின் உயர்வாகும், இது கொள்முதல் விலையை விட சிறந்த மதிப்பைக் கொடுக்கும். ஏமூலதன ஆதாயம் நீண்ட கால அல்லது குறுகிய கால இருக்கலாம்.
க்ளோஸ்-எண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில், ஒரு முதலீட்டாளரின் பணம் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்குப் பூட்டப்பட்டிருக்கும். நிதி அலகுகள் இந்த காலத்தில் மட்டுமே கிடைக்கும்புதிய நிதிச் சலுகை (NFO) காலம். காலத்திற்குப் பிறகு, நிதியின் அலகுகளை சந்தையில் இருந்து வாங்கலாம்.
வழங்கப்பட்ட நிலையான வருமானம் சரியான நேரத்தில் வட்டி செலுத்தாமல் மற்றும் அசல் தொகையை திருப்பிச் செலுத்தாத ஆபத்து எப்போதும் உள்ளது. அத்தகைய ஆபத்து இயல்புநிலை ஆபத்து அல்லது கடன் ஆபத்து என்று அழைக்கப்படுகிறது.
பங்குகளின் மதிப்பு நீக்கம் மற்றும் கண்காணிப்பில் ஈடுபட அங்கீகரிக்கப்பட்ட ஒரு நிறுவனம்டிமேட் கணக்குகள் முதலீட்டாளர்களின்.
ஈவுத்தொகை என்பது ஒரு நிறுவனத்தின் வருவாயில் ஒரு பகுதிக்கு விநியோகிக்கப்படுகிறதுபங்குதாரர்கள். இந்த பகுதியானது நிறுவனத்தின் இயக்குநர்கள் குழுவால் தீர்மானிக்கப்படுகிறது மற்றும் ரொக்கப் பணம், பங்குகள் அல்லது வேறு ஏதேனும் சொத்து வடிவத்தில் இருக்கலாம்.
ஏவிநியோகஸ்தர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை நேரடியாக தாய் நிறுவனத்திடம் இருந்து வாங்குவதற்கும், அந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை சில்லறை அல்லது நிறுவன முதலீட்டாளர்களுக்கு மறு-விற்பதற்கும் அங்கீகரிக்கப்பட்ட தனிநபர் அல்லது நிறுவனமாகும்.
பல்வகைப்படுத்தல் என்பது ஒரு இடர் மேலாண்மை அணுகுமுறையாகும், இதில் பணத்தை ஒரே சேனலில் வைப்பதற்குப் பதிலாக பல்வேறு வழிகளில் முதலீடு செய்வது அடங்கும். ஒட்டுமொத்த ஆபத்தைக் குறைப்பதில் பல்வகைப்படுத்தல் பெரிதும் உதவுகிறது.
ஒரு குறிப்பிட்ட அளவிலான ஆபத்துக்கான அதிகபட்ச வருவாயை உத்தரவாதம் செய்யும் அல்லது எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் மதிப்புக்கான குறைந்தபட்ச அபாய நிலைக்கு உத்தரவாதம் அளிக்கும் போர்ட்ஃபோலியோ.
Talk to our investment specialist
நிர்வாகக் கட்டணத்தின் ஒரு பகுதியாக மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வாங்கும் போது அல்லது தரகர்களுக்கு கமிஷனாக முதலீட்டாளரிடம் வசூலிக்கப்படும் தொகை.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முக்கியமாக ஈக்விட்டி மற்றும் அதனுடன் தொடர்புடைய கருவிகளில் முதலீடு செய்யும் மூலதன மதிப்பீட்டை வழங்கும் நோக்கத்துடன்.
ஒரு முதலீட்டாளர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் இருந்து பணத்தை எடுக்கும்போது அவர்களிடம் வசூலிக்கப்படும் ரிடீம்ஷன் தொகை.
நிதியின் நிகர சொத்துக்களுக்கு மொத்த செலவுகளின் விகிதம் செலவு விகிதம் எனப்படும்.
ஒருETF ஒரு குறியீட்டு, பத்திரங்கள், பொருட்கள் அல்லது குறியீட்டு போன்ற சொத்துகளின் குழுவைக் கண்காணிக்கும் சந்தைப்படுத்தக்கூடிய பாதுகாப்பு.
நிலையான கால இடைவெளியில் முதலீட்டாளருக்கு நிலையான வட்டியை செலுத்தும் பாதுகாப்பு. நேர இடைவெளி ஒரு மாதம் முதல் ஒரு வருடம் வரை இருக்கலாம்.
சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC) மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நோக்கத்தின்படி முதலீட்டாளர்களின் நிதியை முதலீடு செய்ய ஒரு நிபுணரை நியமிக்கிறது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஆபத்துக்கு உட்பட்டவை. இதனால் முதலீட்டாளர் தேர்வு செய்வது கடினமாகிறது. CRISIL, ICRA போன்ற சில நிறுவனங்கள் நிதித் திட்டத்திற்கு கடன் மதிப்பீடுகளை வழங்குகின்றன. இந்த மதிப்பீடுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கும், ஃபண்ட் திட்டத்தின் பாதுகாப்பைப் பற்றிய யோசனையை அவர்களுக்கு வழங்குவதற்கும் உதவுகின்றன.
பரஸ்பர நிதிகள் முதன்மையாக அரசாங்கப் பத்திரங்கள் மற்றும் கருவூல பில்கள்.
இந்த நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கு வழக்கமான வருமானத்தை வழங்குகிறது. கடன் பத்திரங்கள், அதிக ஈவுத்தொகை பங்குகள், பத்திரங்கள் போன்ற நிலையான வருமானப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்தல்.
இண்டெக்ஸ் ஃபண்ட் எந்த நேரத்திலும் அதன் அளவுகோலில் உள்ள சொத்துக்களின் அதே கலவையைக் கொண்டுள்ளது.
கடன் பாதுகாப்பு விலைகள் வட்டி விகித மாறுபாட்டிற்கு உட்பட்டது. வட்டி விகிதத்தில் அதிகரிப்பு பத்திரத்தின் மதிப்பு குறைவதற்கு வழிவகுக்கிறது. வட்டி விகிதம் ஆபத்து பாதிக்கிறதுஇல்லை நிதியின்.
முதலீட்டின் சந்தைத்தன்மை இல்லாததால் ஏற்படும் ஆபத்து இது. முதலீட்டை நஷ்டமில்லாமல் விற்கவோ வாங்கவோ முடியாது.
நிகர சொத்து மதிப்பு என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட தேதி மற்றும் நேரத்தில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் யூனிட் பங்கின் விலை.
திறந்தநிலை நிதி என்பது ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும், இது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழங்கக்கூடிய பங்குகளின் எண்ணிக்கையில் எந்தவிதமான வரம்புகளையும் கொண்டிருக்கவில்லை.
இது ஒரு வகையான முதலீட்டு உத்தியாகும், இதில் நிதி மேலாளர்கள் பல முதலீட்டு உத்திகள் மூலம் சந்தையை வெல்ல முயற்சிக்கின்றனர். இதில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் போர்ட்ஃபோலியோ சந்தைக் குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கிறது.
கார்ப்பரேட் வசூலிப்பதற்கான கட்-ஆஃப் தேதி இதுமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நன்மைகள் உரிமைகள், போனஸ், ஈவுத்தொகை போன்றவை. இந்த தேதி மியூச்சுவல் ஃபண்டால் அறிவிக்கப்படுகிறது. தேதியில் பதிவு செய்த முதலீட்டாளர்கள் மட்டுமே பலன்களைப் பெற தகுதியுடையவர்கள்.
இது வட்டி விகித மாற்றத்தால் ஏற்படும் ஆபத்து. இதன் விளைவாக, முதலீட்டில் பெறப்பட்ட வட்டியை அதிக வட்டி தரும் திட்டங்களில் மீண்டும் முதலீடு செய்ய முடியாது.
இது ஒரு முதலீட்டு அணுகுமுறையாகும், இது நிலையான இடைவெளியில் நிலையான தொகையை முதலீடு செய்வதை உள்ளடக்கியது. இது ஒரு திட்டத்தின் பங்குகளின் விலைகள் கூடும் போது அதிகமாகவும், குறையும் போது குறைவாகவும் வாங்க உதவுகிறது.
முறையான ஆபத்து என்பது முழு நிதி அமைப்பு அல்லது சந்தையின் வீழ்ச்சிக்கு வழிவகுக்கும் ஒரு நிகழ்வின் சாத்தியமாகும்.
சந்தையின் நாளுக்கு நாள் ஏற்ற இறக்கத்திற்கு அரசியலமைப்புச் சட்டம் சார்ந்த ஆபத்து. இது பன்முகப்படுத்தப்படாத ஆபத்து என்றும் அழைக்கப்படுகிறது, இது கணிக்க முடியாதது மற்றும் முற்றிலும் தவிர்க்க முடியாதது.
பொருளாதாரத்தின் ஒரு குறிப்பிட்ட துறை அல்லது தொழிற்துறையில் செயல்படும் வணிகத்தில் மட்டுமே முதலீடு செய்யும் நிதி. நிதியின் இருப்புக்கள் ஒரே துறையில் இருப்பதால், இந்த நிதிகளில் பல்வகைப்படுத்தல் இல்லை.
பரஸ்பர நிதி திட்டத்தில் ஒரு முதலீட்டாளர் வழக்கமான மற்றும் சமமான பணம் செலுத்தும் முதலீட்டு அணுகுமுறை இது,ஓய்வு கணக்கு அல்லது ஏவர்த்தக கணக்கு. ரூபாய் செலவு சராசரியின் நீண்ட கால லாபத்திலிருந்து முதலீட்டாளர் பயனடைகிறார்.
முதலீடு செய்யப்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் இருந்து ஒரு முதலீட்டாளர் முன்கூட்டியே குறிப்பிட்ட தொகையை திரும்பப் பெறுவதற்கு இது ஒரு முறையான வழியாகும். இது முதலீட்டாளருக்கு வழக்கமான பண வரவுக்கு உதவுகிறது.
மாறுதல் என்பது ஒரே மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பல திட்டங்களில் ஒரு திட்டத்திலிருந்து மற்றொரு திட்டத்திற்கு மாறுவதை உள்ளடக்குகிறது.
சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்திற்கான ஆரம்ப மூலதனத்தை வழங்கும் நிறுவனம் அல்லது நிறுவனம் என அழைக்கப்படுகிறதுஸ்பான்சர் AMC இன்.
அத்தகைய நிதிகளிலிருந்து ஈவுத்தொகை அல்லது வருமானம் விலக்கு அளிக்கப்படலாம்வருமான வரி வருமான வரி சட்டத்தின் படி.
AMC இன் யூனிட் வைத்திருப்பவர்களின் பதிவுகளைக் கண்காணிக்கும் ஒரு நிறுவனம்.
குறுகிய கால முதிர்வு கொண்ட பரிவர்த்தனை பில்கள். இத்தகைய மசோதாக்கள் இந்திய ரிசர்வ் வங்கியால் வழங்கப்படுகின்றன. பத்திரங்கள் இந்திய அரசாங்கத்தால் உத்தரவாதம் அளிக்கப்படுகின்றன, இதனால் குறைந்த அபாயங்கள் மற்றும் குறைவான வருமானம் உள்ளது.
இது ஒரு முதலீட்டு பாணியாகும், இது சந்தையில் குறைவான மதிப்புள்ள பங்குகளை எடுக்க முயற்சிக்கிறது.
இது ஒரு கடன் பத்திரமாகும், அதில் எந்த கூப்பனும் அல்லது வட்டியும் இல்லை. இது பெரிய அளவில் விற்கப்படுகிறதுதள்ளுபடி அதன் மேல்முக மதிப்பு மற்றும் திரும்பப்பெறும் நேரத்தில் மூலதன மதிப்பீட்டை வழங்குகிறது.
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!