+91-22-48913909
Table of Contents
சிறந்த 10 ஆண்டு கில்ட் நிதிகள் 2022
கில்ட் நிதிகள் ஒரு வகை கடன்பரஸ்பர நிதி ரிசர்வ் வங்கியால் (ரிசர்வ்) வெளியிடப்பட்ட அரசுப் பத்திரங்களில் (ஜி-செக்) முக்கியமாக முதலீடு செய்கிறதுவங்கி இந்தியாவின்) அரசாங்கத்தின் சார்பாக.
வெறுமனே, முதலீட்டாளர்களுக்கு இரண்டு வகையான கில்ட் ஃபண்டுகள் வழங்கப்படுகின்றன, ஒன்று முதிர்வு காலம் முழுவதும் அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும் கில்ட் ஃபண்டுகள். மற்றொன்று 10 வருட கில்ட் ஃபண்டுகள் 10 வருட முதிர்ச்சியுடன் அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும்.
10 வருட நிலையான முதிர்ச்சியுடன் கில்ட் நிதிகள்
10 வருட நிலையான முதிர்வு கொண்ட கில்ட் ஃபண்ட் அதன் மொத்த சொத்துக்களில் 80 சதவீதத்தை அரசுப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும். கில்ட் ஃபண்டுகள் சராசரியாக 10 ஆண்டுகள் முதிர்வு காலம் கொண்டவை, பொதுவாக வட்டி விகித மாற்றங்களுக்கு மிகவும் உணர்திறன் கொண்டவை. நீங்கள் இந்த நிதிகளை வைத்திருக்கிறீர்கள் என்று வைத்துக் கொண்டால், வட்டி விகிதங்கள் உயரத் தொடங்கினால், இந்த நிதிகள் உங்களுக்கு எதிர்மறையான வருமானத்தை அளிக்கும் வாய்ப்புகள் அதிகம்.
இதற்கு நேர்மாறாக, வட்டி விகிதங்கள் குறையும் என்று எதிர்பார்க்கப்படும் காலங்களில், அதிக முதிர்வு கொண்ட கில்ட் ஃபண்டுகள் நல்ல வருமானத்தை அளிக்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளன. ஆனால், மற்றவர்களைப் போலல்லாமல்கடன் நிதி, அரசாங்கம் திவாலாகும் வரை இந்த நிதிகள் கடன் அபாயத்திற்கு ஆளாகாது.
அதிக முதிர்ச்சியுள்ள கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள், வட்டி விகிதங்கள் குறையும் என எதிர்பார்க்கப்படும் போது முதலீடு செய்வது நல்லது, ஏனெனில் வட்டி விகிதங்கள் குறைவதால் நீண்ட கால கில்ட் பத்திரங்களின் விலைகள் உயரும். மேலும், இது ஒரு வசதியாக இருக்கும்முதலீட்டாளர் வட்டி விகிதங்கள் குறையும் என எதிர்பார்க்கப்படும் போது, அவர்களின் முதலீட்டை குறுகிய கால கில்ட் பத்திரங்களிலிருந்து அதிக முதிர்ச்சிக்கு மாற்ற.
Talk to our investment specialist
கில்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
கில்ட் கடன் நிதிகள் பாதுகாப்பு மற்றும் வருமானத்தின் இரட்டை நன்மைகளை வழங்க முனைகின்றன. உங்கள் முதலீடுகள் அரசாங்கத்தில் உள்ளனபத்திரங்கள் எனவே, முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகைக்கு மிகக் குறைந்த ஆபத்து உள்ளது. மேலும், சேமிப்பு வங்கிக் கணக்குடன் ஒப்பிடும் போது இது சிறந்த வருமானத்தையும் தருகிறது.
அதிக முதிர்வு கொண்ட கில்ட் நிதிகள் சில சமயங்களில் அபாயகரமானதாக இருக்கலாம், ஏனெனில் அவை வட்டி விகித அபாயத்திற்கு அதிக வாய்ப்புள்ளது, ஆனால் அவை கடன் அபாயத்தால் பாதிக்கப்படாது. எனவே, முதலீட்டில் சிறிய அபாயத்தை பொறுத்துக்கொள்ளக்கூடிய முதலீட்டாளர்கள் 10 வருட நிலையான முதிர்ச்சியுடன் கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய திட்டமிடலாம்.
2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த 10 ஆண்டு கில்ட் நிதிகள்
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0743
↑ 0.06 ₹1,761 2.2 5.3 10.1 5.7 7.5 6.88% 6Y 10M 20D 9Y 10M 24D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.1667
↑ 0.03 ₹2,452 2.2 5.3 10.1 5.7 7.7 6.87% 6Y 8M 5D 9Y 7M 2D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹42.9968
↑ 0.04 ₹343 2.2 5.6 10.8 5.6 7.4 6.87% 6Y 7M 17D 9Y 4M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 24 பொருந்தும் மேலே உள்ள AUM/நிகர சொத்துகளைக் கொண்ட நிதிகள்100 கோடி. வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுகடந்த 3 வருட வருவாய்.
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (04 Nov 24) ₹60.0743 ↑ 0.06 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹1,761 on 15 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 10 Months 24 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,125 31 Oct 21 ₹11,444 31 Oct 22 ₹11,448 31 Oct 23 ₹12,253 31 Oct 24 ₹13,519 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.2% 6 Month 5.3% 1 Year 10.1% 3 Year 5.7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.92 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.84 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.08% Debt 97.92% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.92% Cash Equivalent 2.08% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -32% ₹539 Cr 52,500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -28% ₹470 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -23% ₹397 Cr 38,500,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -15% ₹261 Cr 25,500,000
↑ 2,000,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹23 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹13 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (04 Nov 24) ₹23.1667 ↑ 0.03 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹2,452 on 15 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,354 31 Oct 21 ₹11,728 31 Oct 22 ₹11,711 31 Oct 23 ₹12,562 31 Oct 24 ₹13,851 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.2% 6 Month 5.3% 1 Year 10.1% 3 Year 5.7% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.69 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.69 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.54% Debt 96.46% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.46% Cash Equivalent 3.54% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -84% ₹2,030 Cr 198,151,900
↑ 49,500,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -7% ₹170 Cr 16,572,600
↓ -42,500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -5% ₹119 Cr 11,500,000
↓ -8,500,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹69 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (04 Nov 24) ₹42.9968 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹343 on 30 Sep 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 7 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,316 31 Oct 21 ₹11,587 31 Oct 22 ₹11,513 31 Oct 23 ₹12,303 31 Oct 24 ₹13,656 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.2% 6 Month 5.6% 1 Year 10.8% 3 Year 5.6% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.39 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.31 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.92% Debt 99.08% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.08% Cash Equivalent 0.92% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -60% ₹206 Cr 20,100,000
↑ 100,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -20% ₹70 Cr 6,800,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -8% ₹26 Cr 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,550,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹2 Cr Triparty Repo Trp_170924
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr
10 வருட கில்ட் ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
10 வருட கில்ட் நிதிகள் எவ்வாறு வருமானத்தை உருவாக்குகின்றன?
கில்ட் நிதிகள் முக்கியமாக வர்த்தகம் செய்வதன் மூலம் வருமானத்தை ஈட்டுகின்றனஅடிப்படை கருவிகள். வட்டி விகிதக் கண்ணோட்டத்தைப் பொறுத்து, ஒரு நிதி மேலாளர் மாறுபட்ட முதிர்வுகளுடன் கில்ட் மற்றும் வெளியே வர்த்தகம் செய்ய முனைவார். இந்த வழிகளில், கூப்பனில் (விளைச்சல்) உருவாக்கப்படும் வருமானத்தைத் தவிர, வர்த்தக வருமானம் நிதியினால் உருவாக்கப்படும்.
இந்த முறையில், நிதி மேலாளர், வட்டி விகிதங்களின் எதிர்கால இயக்கத்தைப் பற்றிய பார்வையை எடுக்கிறார்சந்தை மற்றும் குறுகிய கால கில்ட் ஃபண்டுகள் அல்லது அதிக முதிர்வு கொண்ட கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம். ஒரு நிதி மேலாளர் வட்டி விகிதங்கள் குறையும் என்று கருதும் போது, போர்ட்ஃபோலியோவின் பெரும் பகுதி நீண்ட முதிர்வு பத்திரங்களுக்கு மாற்றப்படும். மேலும், அத்தகைய சந்தை சூழ்நிலையில், தற்போதுள்ள நீண்ட காலப் பத்திரங்களின் விலை, குறுகிய முதிர்வு கில்ட்களை விட அதிகமாக உயரும்.
கில்ட்ஸ் ஒரு நாளுக்கு நாள் சந்தையுடன் இணைக்கப்படுவதால்அடிப்படை, விலை நகர்வு நிகர சொத்து மதிப்பில் பிரதிபலிக்கிறது (இல்லை) நிதியின். வட்டி விகித இயக்கங்கள் பற்றிய புரிதல் மற்றும் வருமானத்தின் மீதான அவற்றின் தாக்கம் (அதன் கால அளவு) மூலம் உருவாக்கக்கூடிய சாத்தியமான வருமானத்தைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.முதலீடு கில்ட் நிதிகளில்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved