Table of Contents
- சிறந்த கில்ட் டெட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?
- FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த கில்ட் நிதிகள்
- ஆன்லைனில் கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- முடிவுரை
- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
- 1. கில்ட் நிதியை வெளியிடுவது யார்?
- 2. கில்ட் ஃபண்டுகளில் நான் எதிர்பார்க்கும் வருமானம் என்ன?
- 3. கில்ட் நிதிகளுக்கு செலவு விகிதம் உள்ளதா?
- 4. எனது கில்ட் நிதியை நான் வைத்திருக்க குறிப்பிட்ட கால வரம்பு உள்ளதா?
- 5. கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்து செல்வத்தை உருவாக்க முடியுமா?
- 6. என்ன நிதி இலக்கை அடைய கில்ட் நிதி எனக்கு உதவும்?
- 7. கில்ட் நிதிக்கு வரி விதிக்கப்படுமா?
Top 6 Funds
2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த 6 சிறந்த கில்ட் நிதிகள்
வட்டி விகிதங்கள் குறையும் போது முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?கில்ட் நிதிகள் இந்தியாவில் இதற்கு ஒரு பதில்!
பொருந்தும்பரஸ்பர நிதி வட்டி விகிதங்கள் குறையும் காலங்களில் அதன் முதிர்வு காலத்தைப் பொறுத்து (அல்லது கால அளவு) நல்ல வருமானத்தை வழங்குகிறது. முதலீட்டாளர்கள்முதலீடு இந்த நிதிகளில், இந்த நிதிகளின் NAVகள் வட்டி விகிதங்களின் இயக்கத்துடன் மிகக் கூர்மையாக நகர்வதால், அவற்றின் முதலீடுகளைக் கண்காணிப்பதற்குப் போதுமான நேரத்தைக் கொண்டிருக்க வேண்டும்.
கில்ட்ஸ் நிதிகள் பெரும்பாலும் இரண்டு வகையான முதலீட்டாளர்களால் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. முதலாவதாக, கடன் ஆபத்தை முதன்மையாக விரும்பாதவர்கள், பத்திரங்கள் இந்திய அரசாங்கத்தால் (அல்லது அவர்கள் சேர்ந்த நாட்டின் அரசாங்கம்) ஆதரிக்கப்படுவதால், அவர்கள் குறைந்தபட்ச கடன் அபாயத்தைக் கொண்டுள்ளனர்.
சிறந்த கில்ட் டெட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?
1. காலம் மற்றும் சராசரி முதிர்வு
கில்ட்டில் முதலீடு செய்யும் போதுகடன் நிதி, நிதியின் சராசரி முதிர்வு மற்றும் கால அளவை தீர்மானிக்க வேண்டியது அவசியமாகிறது. நிதியின் உண்மைத் தாளில் இதைப் பெறலாம், சராசரி முதிர்வு என்பது பத்திரங்கள் முதிர்ச்சியடைவதற்கு எடுக்கும் சராசரி நேரத்துடன் தொடர்புடையது. அதிக சராசரி முதிர்வு (அல்லது காலம்), வட்டி விகிதம் இயக்கம் அதிக உணர்திறன். ஒரு கீழ்நோக்கிய இயக்கம் நேர்மறையானதுஇல்லை நிதியின் (எனவே வருமானம்), மற்றும் வட்டி விகிதங்களின் மேல்நோக்கி (அல்லது அதிகரிப்பு) நகர்வு NAVயை எதிர்மறையாக பாதிக்கும், இதனால் நஷ்டம் ஏற்படும்.
கால அளவு என்பது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பத்திரங்களின் எடையுள்ள சராசரி முதிர்ச்சியைக் குறிக்கிறது. பரஸ்பர நிதியின் வட்டி விகித உணர்திறனைத் தீர்மானிக்க ஆய்வாளர்கள் மற்றும் பிறரால் பயன்படுத்தப்படும் முதன்மை அளவுரு இது. போர்ட்ஃபோலியோவின் காலத்திற்கு நிதிகள் வைக்கப்பட்டு, நிதி மேலாளர் எதையும் செய்யவில்லை என்றால்,முதலீட்டாளர் வட்டி விகித இயக்கங்களுக்கு உட்படுத்தப்படாமல், போர்ட்ஃபோலியோவில் விளைச்சலை உருவாக்கும். கில்ட்ஸ் நிதிகள் பெரும்பாலும் இரண்டு வகையான முதலீட்டாளர்களால் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. முதலாவதாக, கடன் அபாயம் குறைவாகவோ அல்லது குறைவாகவோ விரும்புபவர்கள், பத்திரங்கள் இந்திய அரசாங்கத்தால் (அல்லது அவர்கள் சேர்ந்த நாட்டின் அரசாங்கத்தால்) ஆதரிக்கப்படுவதால், இந்த முதலீட்டாளர்கள் விளைச்சலுக்காக முதலீடு செய்கிறார்கள், வட்டி விகிதங்களின் பார்வைக்காக அல்ல. கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் மற்ற வகையான முதலீட்டாளர்கள் வட்டி விகிதங்களைக் கருத்தில் கொள்வார்கள், அவர்கள் பொதுவாக போர்ட்ஃபோலியோவின் முதிர்வு அல்லது கால அளவைப் பார்த்து அதற்கேற்ப முதலீடு செய்வார்கள்.
முதன்மையாக மூன்று வகையான கில்ட் ஃபண்டுகள் உள்ளன, குறுகிய கால, நடுத்தர கால மற்றும் நீண்ட கால. குறுகிய கால கில்ட் நிதிகள் குறைந்த கால அளவைக் கொண்டிருக்கின்றன, பொதுவாக ஒரு வருடத்திற்கும் குறைவாக இருக்கும். நீண்ட கால கில்ட் ஃபண்டுகள் மிக அதிக முதிர்வுக் காலத்தைக் கொண்டிருக்கலாம், சில சமயங்களில் 10 முதல் 15 ஆண்டுகள் வரை கூட இருக்கும். நீண்ட கால கில்ட் ஃபண்டுகள் விளைச்சலுக்காகவும், முதலீட்டாளர்களின் வட்டி விகிதத்தைப் பார்க்கவும் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன.
Talk to our investment specialist
2. வட்டி விகித ஆபத்து
கில்ட் நிதிகள் மற்றும் வட்டி விகிதங்கள் காப்பகங்கள். கில்ட் கடன் நிதிகளுக்கும் வட்டி விகிதங்களுக்கும் இடையே தலைகீழ் உறவு உள்ளது. வட்டி விகிதத்தில் அதிகரிப்பு அல்லது குறைப்பு நிதியின் NAV குறைவதற்கு அல்லது உயருவதற்கு காரணமாகிறது. இது நிதியின் வருவாயில் ஏற்ற இறக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது. உண்மையில், கில்ட் நிதிகளின் வருமானத்தில் இத்தகைய தீவிர ஏற்ற இறக்கம் கடன் பரஸ்பர வகைகளில் அவற்றை மிகவும் ஆபத்தானதாக ஆக்குகிறது. இதன் தாக்கம் மிக ஆழமானது, குறுகிய காலத்தில் விளைச்சலை எதிர்மறையாக மாற்றலாம். எனவே, ஒருவர் எப்போது கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்வீக்கம் அதன் உச்சத்திற்கு அருகில் உள்ளது மற்றும் RBI (ரிசர்வ்வங்கி இந்தியாவின்) வட்டி விகிதத்தை உடனடியாக உயர்த்த வாய்ப்பில்லை. இது NAV இல் கீழ்நோக்கி இயக்கம் இல்லை என்பதை உறுதிசெய்து அதனால் திரும்பும். வட்டி விகிதங்களில் ஏதேனும் சரிவு நிதியின் வருமானத்தில் சேர்க்கும்.
ஒரு புதிய முதலீட்டாளர் வலுவான உத்தி இல்லாமல் கில்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதைத் தவிர்க்க வேண்டும்.
மேலும், சிறந்த கில்ட் ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முன் முதலீட்டாளர்கள் பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டிய வேறு சில அளவு அளவுருக்கள் உள்ளன:
ஆண்டுக்கு ஆண்டு மிகவும் நிலையான மற்றும் நிலையான வருமானத்தை வழங்கும் கில்ட் நிதியைத் தேடுங்கள். குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட நிதியானது சீரானதாக இருக்கும். ஏற்ற இறக்கத்தைப் பயன்படுத்தி தீர்மானிக்க முடியும்பீட்டா மற்றும்நிலையான விலகல் (SD). குறியீட்டு இயக்கங்களுக்கு எவ்வளவு நிதியின் வருமானம் உணர்திறன் கொண்டது என்பதை பீட்டா குறிக்கிறது. 1 இன் பீட்டா என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் NAV தொடர்புடைய அளவுகோலுக்கு ஏற்ப நகர்வதைக் குறிக்கிறது, 1 க்கும் அதிகமான பீட்டாவானது, NAV நிதியின் தொடர்புடைய அளவுகோலை விட அதிகமாக நகர்கிறது என்பதைக் குறிக்கிறது, மேலும் 1 க்கும் குறைவான பீட்டா என்றால் NAV குறைவாக நகர்கிறது. அளவுகோலை விட. முதலீட்டாளர்கள் அதிக பீட்டா வேண்டுமா அல்லது குறைந்த பீட்டா வேண்டுமா என்பதை நிதியில் சேர்வதற்கு முன் முடிவு செய்ய வேண்டும். SD க்கு வரும்போது, இது ஒரு நிதியின் நிலையற்ற தன்மை அல்லது அபாயத்தைக் குறிக்கும் புள்ளிவிவர நடவடிக்கையாகும். SD அதிகமாக இருந்தால், வருமானத்தில் ஏற்ற இறக்கங்கள் அதிகமாக இருக்கும். வெறுமனே, முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த நிலையான விலகல் கொண்ட நிதிகளைத் தேடுகிறார்கள். இருப்பினும், முதலீட்டாளர் முதலீட்டுக்கான காரணத்தை தெளிவாகக் கண்டறிந்து, நிதியின் செயல்திறன் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் தொடர்புடைய அளவுருக்கள் (மகசூல், காலம், முதிர்வு போன்றவை) மதிப்பாய்வு செய்திருந்தால், இதை ஒருவர் கவனிக்காமல் விடலாம்.
செலவு விகிதமும் உங்கள் நிதி வருமானத்தை சரிபார்க்கும் அளவுருக்களில் ஒன்றாகும். அதே பிரிவில் குறைந்த செலவின விகிதத்தைக் கொண்ட ஃபண்டிற்குச் செல்வது நல்லது. ஏனென்றால், நிதியிலிருந்து செலவு விகிதத்தைக் கழித்த பிறகு வருமானம் பெறப்படுகிறதுமொத்த வருவாய். எனவே, செலவு விகிதம் குறைவாக இருந்தால், அது சிறந்த வருமானத்தை வழங்க முடியும்.
ஒருவர் தங்கள் முதலீடுகளை துல்லியமாக நுழைவதிலும், வெளியேறுவதிலும் கவனமாக இருக்க வேண்டும். மிக முக்கியமாக, ஷார்ட்லிஸ்ட் செய்வதற்கான முக்கியமான அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொள்வது அல்லது சிறந்த கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை வலுப்படுத்த ஒரு சிறந்த வழியாகும். சிறந்த கில்ட் நிதிகளைப் பின்பற்றி, அந்த அளவுருக்களில் சிலவற்றிற்கு உங்களை அழைத்துச் செல்கிறோம்சிறந்த செயல்திறன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 இல் முதலீடு செய்ய.
FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த கில்ட் நிதிகள்
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan) An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹78.1365
↓ -0.08 ₹2,177 0.6 3.6 9 5.8 7.1 6.94% 8Y 5M 5D 17Y 9M 11D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.5568 ₹1,934 1.1 4.3 9 5.7 7.5 6.93% 6Y 10M 2D 9Y 10M 6D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.6013
↓ -0.03 ₹2,132 0.7 3.8 8.8 5.7 6.7 7.05% 9Y 5M 16D 21Y 4M 20D UTI Gilt Fund Growth ₹60.2184
↓ -0.04 ₹645 0.8 3.9 8.7 6 6.7 7.01% 10Y 1M 17D 23Y 1M 10D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹63.3073
↓ -0.05 ₹10,979 0.6 3.6 8.7 6.8 7.6 7.06% 10Y 2M 19D 25Y 7M 6D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹72.6177
↓ -0.06 ₹126 0.5 3.4 8.5 5.7 6.5 7.04% 9Y 10M 13D 24Y 7M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24 1. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 4 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% . Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth Launch Date 12 Oct 99 NAV (20 Dec 24) ₹78.1365 ↓ -0.08 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹2,177 on 15 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.05 Sharpe Ratio 1.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.94% Effective Maturity 17 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 8 Years 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,137 30 Nov 21 ₹11,600 30 Nov 22 ₹11,754 30 Nov 23 ₹12,462 30 Nov 24 ₹13,723 Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 0.6% 6 Month 3.6% 1 Year 9% 3 Year 5.8% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 3.6% 2020 12.1% 2019 11% 2018 6.9% 2017 4.4% 2016 16.7% 2015 5.7% 2014 19.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Name Since Tenure Bhupesh Bameta 6 Aug 20 4.32 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.15% Debt 96.85% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.85% Cash Equivalent 3.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -54% ₹1,149 Cr 111,179,750
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -27% ₹575 Cr 56,500,000
↑ 6,000,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -10% ₹220 Cr 21,525,000
↓ -6,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹69 Cr 6,606,200
↑ 6,606,200 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹35 Cr 3,423,050
↓ -1,500,000 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 65,000 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -3% ₹67 Cr 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (20 Dec 24) ₹60.5568 Net Assets (Cr) ₹1,934 on 30 Nov 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.93% Effective Maturity 9 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,131 30 Nov 21 ₹11,508 30 Nov 22 ₹11,577 30 Nov 23 ₹12,309 30 Nov 24 ₹13,553 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.1% 6 Month 4.3% 1 Year 9% 3 Year 5.7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.08 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.61% Debt 97.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.39% Cash Equivalent 2.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -36% ₹679 Cr 66,500,000
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -31% ₹589 Cr 57,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹467 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹98 Cr 9,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹32 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr 3. Nippon India Gilt Securities Fund
CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 2 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% . Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (20 Dec 24) ₹36.6013 ↓ -0.03 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹2,132 on 30 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.42 Sharpe Ratio 1.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.05% Effective Maturity 21 Years 4 Months 20 Days Modified Duration 9 Years 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,110 30 Nov 21 ₹11,416 30 Nov 22 ₹11,573 30 Nov 23 ₹12,228 30 Nov 24 ₹13,425 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 0.7% 6 Month 3.8% 1 Year 8.8% 3 Year 5.7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% 2014 18.6% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 3.67 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 3.09 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.37% Debt 96.63% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.63% Cash Equivalent 3.37% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -15% ₹317 Cr 31,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -15% ₹307 Cr 29,500,000
↑ 2,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -11% ₹238 Cr 23,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -11% ₹227 Cr 22,500,000
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹174 Cr 16,965,200
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹154 Cr 15,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹144 Cr 14,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹85 Cr 8,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹62 Cr 6,065,600
↓ -7,000,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹58 Cr 6,000,000 4. UTI Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% . UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (20 Dec 24) ₹60.2184 ↓ -0.04 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹645 on 30 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 1.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.01% Effective Maturity 23 Years 1 Month 10 Days Modified Duration 10 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,985 30 Nov 21 ₹11,308 30 Nov 22 ₹11,550 30 Nov 23 ₹12,240 30 Nov 24 ₹13,421 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 0.8% 6 Month 3.9% 1 Year 8.7% 3 Year 6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% 2014 19.8% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Dec 21 3 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.52% Debt 97.48% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.48% Cash Equivalent 2.52% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -19% ₹120 Cr 1,200,000,000
↑ 1,200,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -19% ₹120 Cr 1,150,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -16% ₹103 Cr 1,000,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -16% ₹101 Cr 1,000,000,000
↑ 450,000,000 Government Of India 6.92%
Sovereign Bonds | -12% ₹80 Cr 800,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹47 Cr 450,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹32 Cr 300,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹26 Cr 250,000,000
↓ -1,200,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹14 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 5. SBI Magnum Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% . SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (20 Dec 24) ₹63.3073 ↓ -0.05 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹10,979 on 30 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.03 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.06% Effective Maturity 25 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 10 Years 2 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,204 30 Nov 21 ₹11,568 30 Nov 22 ₹12,021 30 Nov 23 ₹12,861 30 Nov 24 ₹14,094 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 0.6% 6 Month 3.6% 1 Year 8.7% 3 Year 6.8% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% 2014 19.9% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.08 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.39% Debt 97.61% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.61% Cash Equivalent 2.39% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -44% ₹4,869 Cr 468,000,000
↑ 35,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -22% ₹2,453 Cr 240,103,800 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -15% ₹1,684 Cr 163,000,000
↓ -50,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -8% ₹911 Cr 88,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹242 Cr 23,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹229 Cr 22,835,300
↑ 12,633,900 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -2% ₹190 Cr 18,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -1% ₹139 Cr 13,500,000
↓ -1,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -6% ₹653 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -4% -₹390 Cr 6. Canara Robeco Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 6 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 2.3% and 2021 was 1.8% . Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (20 Dec 24) ₹72.6177 ↓ -0.06 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹126 on 30 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio 1.03 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 24 Years 7 Months 29 Days Modified Duration 9 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,984 30 Nov 21 ₹11,226 30 Nov 22 ₹11,440 30 Nov 23 ₹12,086 30 Nov 24 ₹13,237 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 0.5% 6 Month 3.4% 1 Year 8.5% 3 Year 5.7% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 2.3% 2021 1.8% 2020 10.3% 2019 9.9% 2018 4.9% 2017 2.9% 2016 18% 2015 6.3% 2014 16.7% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 2.67 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 2.37 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.26% Debt 89.74% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 89.74% Cash Equivalent 10.26% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -39% ₹48 Cr 4,600,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -20% ₹24 Cr 2,350,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -14% ₹17 Cr 1,678,600 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -8% ₹10 Cr 1,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹6 Cr 600,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 7,950 Treps
CBLO/Reverse Repo | -8% ₹10 Cr
ஆன்லைனில் கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
முடிவுரை
நீங்கள் கில்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பினால், நீங்கள் சந்தர்ப்பவாதமாக முதலீடு செய்ய வேண்டும். சிறந்த கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதில் முக்கியமான விஷயம் உத்திகளை நன்கு கையாள்வது. ஒரு மூலோபாயம் இருப்பது ஆபத்தான சூழ்நிலைகளைத் தவிர்க்க உதவும். இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வது ரிசர்வ் வங்கி அதன் கடன் அபாயக் கொள்கையில் என்ன செய்யக்கூடும் என்பதைப் பற்றிய பார்வையை எடுக்கும் திறனைக் கோருகிறது.அழைப்பு வட்டி விகித இயக்கங்கள் மீது.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1. கில்ட் நிதியை வெளியிடுவது யார்?
A: கில்ட் நிதிகள் இந்திய ரிசர்வ் வங்கியால் வெளியிடப்பட்ட பத்திரங்களின் வடிவத்தில் உள்ளன. ரிசர்வ் வங்கி ஜி-செக் அல்லது பத்திரங்களை நிதி வடிவில் வெளியிடுகிறது. இவை, முதிர்ச்சியடையும் போது, முதலீட்டாளர்களிடையே பணம் செலுத்தும் வடிவத்தில் விநியோகிக்கப்படுகின்றன.
2. கில்ட் ஃபண்டுகளில் நான் எதிர்பார்க்கும் வருமானம் என்ன?
A: கில்ட் ஃபண்டுகள் பாதுகாப்பான முதலீடுகளில் ஒன்றாகும், மேலும் நீங்கள் நல்ல வருமானத்தை எதிர்பார்க்கலாம். இருப்பினும், செலுத்த வேண்டிய வட்டி, இதைப் பொறுத்ததுசந்தை நிபந்தனைகள். உங்கள் முதலீடுகளில் 12% வரை வருமானத்தை எதிர்பார்க்கலாம்.
3. கில்ட் நிதிகளுக்கு செலவு விகிதம் உள்ளதா?
A: கில்ட் ஃபண்டுகள் பரஸ்பர நிதிகளைப் போலவே செயல்படுகின்றன, எனவே, செலவு விகிதம் உள்ளது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், கில்ட் ஃபண்டுகளுக்கு வரும்போது முதலீட்டாளர் தாங்க வேண்டிய சில செயல்பாட்டுச் செலவுகள் இருக்கும். செலவு விகிதம் மொத்த முதலீட்டு மதிப்பின் சதவீதமாக இருக்கும். செலவின விகிதமாகக் கருதப்படும் பணத்தின் அளவைப் பற்றி உங்கள் நிதி மேலாளர் உங்களுக்குத் தெரிவிக்கலாம்.
4. எனது கில்ட் நிதியை நான் வைத்திருக்க குறிப்பிட்ட கால வரம்பு உள்ளதா?
A: மற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் போலவே, கில்ட் ஃபண்டுகளில் உங்கள் முதலீட்டை 3-5 ஆண்டுகள் வைத்திருப்பது நல்லது. உங்கள் முதலீட்டை உணர இதுவே போதுமான நேரம்.
5. கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்து செல்வத்தை உருவாக்க முடியுமா?
A: நீங்கள் கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் நடுத்தர முதல் மிதமான காலத்திற்குள் செல்வத்தை உருவாக்கலாம். அதன் பிறகு, நீங்கள் உங்கள் திசையை மாற்றலாம்வருவாய் மற்ற முதலீடுகளில். இவ்வாறு, செல்வத்தை உருவாக்க கில்ட் நிதிகள் பயன்படுத்தப்படலாம், ஏனெனில் இவை செல்வத்தை உருவாக்குகின்றன.
6. என்ன நிதி இலக்கை அடைய கில்ட் நிதி எனக்கு உதவும்?
A: உங்கள் முதலீட்டில் நியாயமான காலக்கட்டத்தில் சம்பாதிக்கவும், நடுத்தர காலத்தில் உங்கள் செல்வத்தை அதிகரிக்கவும் நீங்கள் விரும்பினால், கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது. இந்த நிதிகளுக்கு நீங்கள் நீண்ட கால முதலீடு செய்யத் தேவையில்லை, மேலும் 3-5 ஆண்டுகளில் உங்கள் முதலீடுகளை நீங்கள் உணரலாம்.
7. கில்ட் நிதிக்கு வரி விதிக்கப்படுமா?
A: நீங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு வரி செலுத்த வேண்டும்மூலதனம் முதிர்வுக்கு முன் கில்ட் நிதியை விற்றால் லாபம். திமூலதன ஆதாயம் நிதியிலிருந்தும் வரி விதிக்கப்படும். நீங்கள் ஒரு குறுகிய காலத்திற்கு, அதாவது மூன்று வருடங்கள் மகிழ்ச்சியில் முதலீடு செய்தால், நீங்கள் பணம் செலுத்த வேண்டும்வரிகள் குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்களுக்கு. கொடுக்கப்பட்ட காலத்திற்கு நீங்கள் கில்ட் ஃபண்டில் முதலீடு செய்திருந்தால், நீண்ட கால மூலதன ஆதாயத்தின் கீழ் நீங்கள் வரி செலுத்த வேண்டும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved