Table of Contents

பாண்ட் மற்றும் பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாடு
- பத்திரங்கள்
- பத்திர நிதிகள்
பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
பத்திர நிதிகள் < 1 வருடத்திற்கு முதலீடு செய்ய வேண்டும்
> 1 வருடத்திற்கு முதலீடு செய்ய பத்திர நிதிகள்
> 3 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்ய பத்திர நிதிகள்
சிறந்த 10 ஆண்டு அரசு பத்திர நிதிகள்
பத்திர நிதி வரிவிதிப்பு
- குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்
- நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்
ஆன்லைனில் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Top 6 Funds

சிறந்த பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022

Updated on March 30, 2025 , 27990 views

பத்திரம்பரஸ்பர நிதி விட அதிக வருமானத்தை வழங்குகிறதுவங்கி கணக்குகள் மற்றும் இயற்கையில் மிகவும் திரவமாக உள்ளன, அதாவது முதலீட்டாளர்கள் எந்த நேரத்திலும் தங்கள் முதலீட்டை மீட்டெடுக்க முடியும். சில சிறந்த மேஜர்கள்முதலீட்டின் நன்மைகள் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் குறைந்த விலை அமைப்பு, ஒப்பீட்டளவில் அதிக வருமானம், அதிகநீர்மை நிறை மற்றும் நியாயமான பாதுகாப்பு.

பத்திர நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றனகடன் நிதி. இது ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும், இது நிலையானவற்றில் முதலீடு செய்கிறதுவருமானம் அரசு மற்றும் கார்ப்பரேட் போன்ற கருவிகள்பத்திரங்கள்,பண சந்தை கருவிகள், கார்ப்பரேட் கடன் பத்திரங்கள் போன்றவைமூலதனம் பாராட்டு. நிலையான மற்றும் வழக்கமான வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் சராசரி ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு பாண்ட் ஃபண்டுகள் சிறந்த முதலீடாகும். இந்த நிதிகள் குறைந்த நிலையற்றவை, எனவே அதைவிட குறைவான அபாயகரமானவைஈக்விட்டி நிதிகள். மேலும், பாண்ட் நிதிகள் ஒரு வங்கிக்கு சிறந்த மாற்றாக இருக்கும்நிலையான வைப்பு.

பின்வரும் சிறந்த பாண்ட் நிதிகள் வகை தரவரிசையின் படி, உங்களின் சாதிக்க உதவும்நிதி இலக்குகள் மேலும் சிறந்த வருமானம் ஈட்ட உதவும்.

பாண்ட் மற்றும் பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாடு

பத்திரங்கள்

அவை பெருநிறுவனங்கள் அல்லது அரசாங்கங்கள் போன்ற நிறுவனங்களால் வழங்கப்படும் கடன் பொறுப்புகள். எனவே, ஒரு போதுமுதலீட்டாளர் பத்திரத்தை வாங்குகிறார், அவர் நிறுவனத்திற்கு ஒரு வரையறுக்கப்பட்ட காலவரையறைக்கு கடன் கொடுக்கிறார். பதிலுக்கு, பதவிக்காலம் முடியும் வரை உங்களுக்கு வட்டி கிடைக்கும்.

பத்திர நிதிகள்

அவை பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ பத்திரங்களில் முதலீடு. வெறுமனே, பத்திர நிதிகள் கார்ப்பரேட் அல்லது அரசாங்கம் போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட வகை பத்திரங்களை உள்ளடக்கியது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளதைப் போன்ற முதிர்ச்சியால் அவை மேலும் வரையறுக்கப்படுகின்றன.

பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

இந்த நிதிகளின் சில முக்கியமான நன்மைகள்:

வழக்கமான வருமானம் ஈட்டுவதற்கு பாண்ட் ஃபண்டுகள் ஒரு நல்ல வழி. உதாரணமாக, டிவிடெண்ட் கொடுப்பனவைத் தேர்ந்தெடுப்பது வழக்கமான வருமானத்திற்கான ஒரு விருப்பமாக இருக்கலாம்.
குறுகிய நிதி இலக்குகளை திட்டமிட இது ஒரு நல்ல வழி. குறுகிய காலத்தில், இந்த நிதிகள் பாதுகாப்பு வருவாயையும் அதிக திரவத்தையும் உறுதி செய்கின்றன.
பாண்ட் ஃபண்டுகளில், எந்த நேரத்திலும் உங்கள் முதலீட்டில் இருந்து ஓரளவு பணத்தையும் திரும்பப் பெறலாம்/மீட்கலாம் மற்றும் மீதமுள்ள பணத்தை முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கலாம்.
பாண்ட் ஃபண்டுகள் முக்கியமாக அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதால் அவை பங்குகளின் ஏற்ற இறக்கத்தால் பாதிக்கப்படுவதில்லை.சந்தை. எனவே, ஆபத்து இல்லாதவர்களுக்கு இது ஒரு சிறந்த முதலீட்டு வழி.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

பத்திர நிதிகள் < 1 வருடத்திற்கு முதலீடு செய்ய வேண்டும்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹538.206 ↑ 0.87	₹14,988	1.9	3.9	7.8	6.9	7.9	7.84%	5M 19D	7M 20D
Indiabulls Liquid Fund Growth	₹2,485.83 ↑ 1.74	₹158	1.8	3.6	7.3	6.6	7.4	7.02%	1M 2D	1M 2D
PGIM India Insta Cash Fund Growth	₹334.647 ↑ 0.22	₹391	1.8	3.6	7.3	6.7	7.3	7.17%	1M 21D	1M 24D
Principal Cash Management Fund Growth	₹2,268.14 ↑ 1.37	₹6,619	1.8	3.6	7.3	6.7	7.3	7.22%	1M 17D	1M 17D
JM Liquid Fund Growth	₹70.1464 ↑ 0.04	₹3,341	1.8	3.5	7.2	6.7	7.2	7.13%	1M 10D	1M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 25

> 1 வருடத்திற்கு முதலீடு செய்ய பத்திர நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth	₹39.3202 ↓ 0.00	₹28	1.2	3.1	6.1	4.2		7.18%	1Y 7M 28D	1Y 11M 1D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹38.9966 ↑ 0.18	₹2,144	4.4	7.6	13	13.7	10.5	7.72%	3Y 9M 18D	5Y 1M 20D
Axis Strategic Bond Fund Growth	₹27.4745 ↑ 0.11	₹1,987	2.4	4.1	8.7	7	8.7	8.05%	3Y 6M 11D	5Y
Nippon India Strategic Debt Fund Growth	₹15.2037 ↑ 0.06	₹103	2.3	4	8.6	6.3	8.3	8.03%	3Y 5M 5D	4Y 9M 29D
Nippon India Short Term Fund Growth	₹51.7533 ↑ 0.17	₹6,340	2.3	4	8.3	6.4	8	7.65%	2Y 9M	3Y 7M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

> 3 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்ய பத்திர நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹65.8513 ↑ 0.52	₹11,257	2.9	3.3	8.9	7.8	8.9	7.11%	9Y 11M 1D	23Y 10M 28D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹37.991 ↑ 0.27	₹2,126	2.8	3.3	8.8	6.8	8.9	7.1%	9Y 3M 22D	20Y 10M 24D
UTI Gilt Fund Growth	₹62.5223 ↑ 0.45	₹644	2.8	3.5	8.8	7.2	8.9	6.99%	9Y 8M 23D	22Y 9M
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹81.2482 ↑ 0.64	₹1,992	2.9	3.3	8.7	6.7	9.1	7.08%	10Y 9M	25Y 11M 5D
ICICI Prudential Gilt Fund Growth	₹100.803 ↑ 0.03	₹6,356	2.7	4.2	8.7	7.7	8.2	7.05%	5Y 3M 22D	13Y 4M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 25

சிறந்த 10 ஆண்டு அரசு பத்திர நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹62.8557 ↑ 0.40	₹1,845	2.8	3.9	9.4	7.1	9.1	6.93%	6Y 9M 25D	9Y 10M 6D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹45.1186 ↑ 0.30	₹340	3.1	4.2	9.9	7.2	9.7	6.97%	7Y 3M 14D	10Y 7M 24D
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth	₹24.3091 ↑ 0.15	₹2,534	3	4.3	9.8	7.2	9.3	6.92%	6Y 9M 4D	9Y 8M 1D
DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth	₹21.5048 ↑ 0.14	₹57	2.7	3.9	9.3	6.9	9	6.72%	6Y 8M 12D	9Y 5M 16D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 25

*கீழே நிகர சொத்துக்கள் உள்ள பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பட்டியல் உள்ளது50 கோடி மற்றும் 3 ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக சொத்துக்களை நிர்வகித்தல். முதிர்ச்சிக்கு அதிக மகசூல் அடிப்படையில் (ytm)

1. HDFC Gilt Fund

(Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan)

The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments.

HDFC Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 25 Jul 01. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for HDFC Gilt Fund

HDFC Gilt Fund Growth
Launch Date	25 Jul 01
NAV (31 Mar 25)	₹54.6496 ↑ 0.02 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹2,939 on 28 Feb 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	0.35
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	8.48%
Effective Maturity	16 Years 7 Months 9 Days
Modified Duration	8 Years 2 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,608
31 Mar 22	₹10,992
31 Mar 23	₹11,375
31 Mar 24	₹12,246
31 Mar 25	₹13,383

HDFC Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	2.8%
6 Month	3.7%
1 Year	9.3%
3 Year	6.8%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.7%
2023	7.1%
2022	1.7%
2021	2.2%
2020	10.7%
2019	8.6%
2018	5.4%
2017	1.8%
2016	16.6%
2015	5.9%

Fund Manager information for HDFC Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	1 Sep 07	17.51 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.69 Yr.

Data below for HDFC Gilt Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.45%
Debt	97.55%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.55%
Cash Equivalent	2.45%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	18%	₹534 Cr	52,000,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	16%	₹481 Cr	46,500,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	10%	₹300 Cr	28,870,000
6.79% Government Of India (07/10/2034) Sovereign Bonds \| -	9%	₹268 Cr	26,583,400
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹247 Cr	24,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	7%	₹194 Cr	19,000,000
7.26% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	6%	₹175 Cr	17,000,000
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	5%	₹138 Cr	13,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	4%	₹123 Cr	12,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	3%	₹92 Cr	9,170,000

2. ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Corporate Bond Fund)

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 15 Sep 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 23 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth
Launch Date	15 Sep 04
NAV (02 Apr 25)	₹43.9344 ↑ 0.15 (0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹5,684 on 15 Mar 25
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.4
Sharpe Ratio	1.25
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.37%
Effective Maturity	4 Years 8 Months 19 Days
Modified Duration	3 Years 2 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,836
31 Mar 22	₹11,419
31 Mar 23	₹11,993
31 Mar 24	₹12,889
31 Mar 25	₹13,981

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	2.4%
6 Month	4.2%
1 Year	8.5%
3 Year	7%
5 Year	6.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8%
2023	7%
2022	4.2%
2021	5.5%
2020	10.4%
2019	9.2%
2018	5.1%
2017	6.5%
2016	10.2%
2015	8.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	8.4 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.19 Yr.

Data below for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund as on 15 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.18%
Equity	1.05%
Debt	90.46%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	62.78%
Government	25.76%
Cash Equivalent	8.18%
Securitized	1.92%

Credit Quality

Rating	Value
AA	59.48%
AAA	40.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	22%	₹1,245 Cr	121,656,650 ↓ -2,916,700
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹169 Cr	17,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	3%	₹151 Cr	15,000
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	3%	₹150 Cr	15,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	3%	₹149 Cr	15,000
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	2%	₹126 Cr	12,400
Macrotech Developers Ltd. Debentures \| -	2%	₹125 Cr	12,500
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	2%	₹117 Cr	11,301,500 ↑ 2,500,000
TVS Credit Services Limited Debentures \| -	2%	₹112 Cr	110
Ess Kay Limited Debentures \| -	2%	₹109 Cr	11,000

3. Kotak Medium Term Fund

The investment objective of the scheme is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved

Kotak Medium Term Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 25 Mar 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 10 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 6.1% and 2022 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Medium Term Fund

Kotak Medium Term Fund Growth
Launch Date	25 Mar 14
NAV (02 Apr 25)	₹22.246 ↑ 0.09 (0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹1,880 on 28 Feb 25
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.58
Sharpe Ratio	0.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.32%
Effective Maturity	4 Years 9 Months 18 Days
Modified Duration	3 Years 2 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,642
31 Mar 22	₹11,284
31 Mar 23	₹11,626
31 Mar 24	₹12,563
31 Mar 25	₹13,601

Kotak Medium Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Kotak Medium Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	2.2%
6 Month	3.4%
1 Year	8.3%
3 Year	6.4%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9%
2023	6.1%
2022	3.2%
2021	4.7%
2020	8.5%
2019	7%
2018	5.4%
2017	6.6%
2016	10.9%
2015	9.3%

Fund Manager information for Kotak Medium Term Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	25 Mar 14	11.03 Yr.
Sunit garg	1 Nov 22	2.42 Yr.

Data below for Kotak Medium Term Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.1%
Equity	5.71%
Debt	88.59%
Other	1.6%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.81%
Government	27.42%
Cash Equivalent	4.46%

Credit Quality

Rating	Value
A	10.6%
AA	35.92%
AAA	53.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	15%	₹284 Cr	27,750,021
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	9%	₹178 Cr	17,343,470
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited Debentures \| -	5%	₹90 Cr	9,000
TATA Steel Limited Debentures \| -	4%	₹75 Cr	750
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	3%	₹64 Cr	6,280
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Indostar Capital Finance Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
SANSAR AUG 2024 V TRUST Unlisted bonds \| -	3%	₹60 Cr	600,000,000
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 31 May 21 \| 542602	3%	₹55 Cr	1,498,708
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500

4. Axis Strategic Bond Fund

(Erstwhile Axis Income Fund)

To generate optimal returns in the medium term while maintaining liquidity of the portfolio by investing in debt and money market instruments.

Axis Strategic Bond Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 28 Mar 12. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 7 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.3% and 2022 was 3.8% .

Below is the key information for Axis Strategic Bond Fund

Axis Strategic Bond Fund Growth
Launch Date	28 Mar 12
NAV (02 Apr 25)	₹27.4745 ↑ 0.11 (0.40 %)
Net Assets (Cr)	₹1,987 on 28 Feb 25
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	1.41
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.05%
Effective Maturity	5 Years
Modified Duration	3 Years 6 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,801
31 Mar 22	₹11,410
31 Mar 23	₹11,926
31 Mar 24	₹12,870
31 Mar 25	₹13,992

Axis Strategic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Axis Strategic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	2.4%
6 Month	4.1%
1 Year	8.7%
3 Year	7%
5 Year	6.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.7%
2023	7.3%
2022	3.8%
2021	5.2%
2020	10.5%
2019	7.1%
2018	6.7%
2017	7.5%
2016	11.6%
2015	6.8%

Fund Manager information for Axis Strategic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	12.41 Yr.
Sachin Jain	1 Feb 23	2.16 Yr.
Akhil Thakker	1 Feb 23	2.16 Yr.

Data below for Axis Strategic Bond Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.99%
Equity	0.39%
Debt	94.34%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	55.97%
Government	38.37%
Cash Equivalent	4.99%

Credit Quality

Rating	Value
A	10.23%
AA	38.82%
AAA	50.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	15%	₹298 Cr	29,100,000 ↓ -500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹93 Cr	9,100,000 ↓ -12,700,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Nuvama Wealth Finance Limited 9.75% Debentures \| -	3%	₹58 Cr	5,800
DLF Cyber City Developers Ltd. 8.4% Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500
Aadhar Housing Finance Ltd. 8.65% Debentures \| -	3%	₹52 Cr	5,200
Mahanagar Telephone Nigam Limited Debentures \| -	3%	₹50 Cr	5,000
Aptus Finance India Pvt Ltd. 8.95% Debentures \| -	3%	₹49 Cr	5,000 ↑ 5,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	2%	₹46 Cr	4,600

5. Nippon India Strategic Debt Fund

(Erstwhile Reliance Classic Bond Fund)

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. The scheme would focus its investments predominantly in corporate bonds of various maturities and across ratings for the purpose of achieving regular income and capital appreciation.

Nippon India Strategic Debt Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 26 Jun 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 3.9% since its launch. Ranked 7 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7% and 2022 was 2% .

Below is the key information for Nippon India Strategic Debt Fund

Nippon India Strategic Debt Fund Growth
Launch Date	26 Jun 14
NAV (02 Apr 25)	₹15.2037 ↑ 0.06 (0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹103 on 28 Feb 25
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.92
Sharpe Ratio	1.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.03%
Effective Maturity	4 Years 9 Months 29 Days
Modified Duration	3 Years 5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,148
31 Mar 22	₹11,959
31 Mar 23	₹12,390
31 Mar 24	₹13,244
31 Mar 25	₹14,379

Nippon India Strategic Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Nippon India Strategic Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	2.3%
6 Month	4%
1 Year	8.6%
3 Year	6.3%
5 Year	7.5%
10 Year
15 Year
Since launch	3.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.3%
2023	7%
2022	2%
2021	17.4%
2020	-23.5%
2019	-3.4%
2018	4.7%
2017	6.9%
2016	11.1%
2015	9%

Fund Manager information for Nippon India Strategic Debt Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.86 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	5.17 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	2.33 Yr.

Data below for Nippon India Strategic Debt Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	15.36%
Debt	84.19%
Other	0.45%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	51.94%
Government	32.25%
Cash Equivalent	15.36%

Credit Quality

Rating	Value
AA	62.54%
AAA	37.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	25%	₹26 Cr	2,500,000
Truhome Finance Ltd. 9.25% Debentures \| -	5%	₹5 Cr	500
Godrej Industries Limited Debentures \| -	5%	₹5 Cr	500
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	5%	₹5 Cr	500
JSW Steel Limited Debentures \| -	5%	₹5 Cr	50
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	5%	₹5 Cr	500
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	5%	₹5 Cr	500
Delhi International Airport Limited Debentures \| -	4%	₹4 Cr	400
Indostar Capital Finance Limited Debentures \| -	4%	₹4 Cr	400
5.63% Govt Stock 2026 Sovereign Bonds \| -	3%	₹3 Cr	351,700

6. SBI Magnum Medium Duration Fund

(Erstwhile SBI Regular Savings Fund)

To provide attractive returns to the Magnum holders / Unit holders either through periodic dividends or through capital appreciation through an actively managed portfolio of debt, equity and money market instruments.

SBI Magnum Medium Duration Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 12 Nov 03. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 18 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Medium Duration Fund

SBI Magnum Medium Duration Fund Growth
Launch Date	12 Nov 03
NAV (02 Apr 25)	₹50.3068 ↑ 0.21 (0.41 %)
Net Assets (Cr)	₹6,469 on 15 Mar 25
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.22
Sharpe Ratio	0.88
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1.5%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.9%
Effective Maturity	4 Years 9 Months 25 Days
Modified Duration	3 Years 4 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,898
31 Mar 22	₹11,430
31 Mar 23	₹11,925
31 Mar 24	₹12,836
31 Mar 25	₹13,902

SBI Magnum Medium Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Medium Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	2.3%
6 Month	3.9%
1 Year	8.3%
3 Year	6.7%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.1%
2023	7.2%
2022	3.4%
2021	3.8%
2020	12.3%
2019	11.1%
2018	6.2%
2017	7.6%
2016	14%
2015	6.6%

Fund Manager information for SBI Magnum Medium Duration Fund

Name	Since	Tenure
Lokesh Mallya	1 Dec 23	1.33 Yr.
Mohit Jain	30 Nov 17	7.34 Yr.

Data below for SBI Magnum Medium Duration Fund as on 15 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	22.1%
Debt	77.6%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	50.65%
Government	31.12%
Cash Equivalent	17.92%

Credit Quality

Rating	Value
A	7.66%
AA	44.78%
AAA	47.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	12%	₹786 Cr	76,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	8%	₹550 Cr	53,500,000
6.79% Government Of India (07/10/2034) Sovereign Bonds \| -	5%	₹342 Cr	34,000,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	5%	₹301 Cr	30,000
7.23% Government Of India (15/04/2039) Sovereign Bonds \| -	4%	₹284 Cr	27,500,000
Avanse Financial Services Ltd. Debentures \| -	4%	₹250 Cr	25,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited Debentures \| -	4%	₹234 Cr	24,000
Century Textiles And Industried Limited Debentures \| -	3%	₹220 Cr	22,000
Yes Bank Limited Debentures \| -	3%	₹220 Cr	2,250
Renserv Global Pvt Ltd. Debentures \| -	3%	₹210 Cr	21,000

பத்திர நிதி வரிவிதிப்பு

பத்திர நிதிகள் அல்லது கடன் நிதிகள் மீதான வரி தாக்கம் பின்வரும் முறையில் கணக்கிடப்படுகிறது-

குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்

கடன் முதலீட்டின் வைத்திருக்கும் காலம் 36 மாதங்களுக்கும் குறைவாக இருந்தால், அது குறுகிய கால முதலீடாக வகைப்படுத்தப்படும், மேலும் இவை தனிநபரின் வரி அடுக்கின்படி வரி விதிக்கப்படும்.

நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்

கடன் முதலீட்டின் வைத்திருக்கும் காலம் 36 மாதங்களுக்கும் மேலாக இருந்தால், அது நீண்ட கால முதலீடாக வகைப்படுத்தப்பட்டு, குறியீட்டு நன்மையுடன் 20% வரி விதிக்கப்படும்.

முதலீட்டு வரவுகள்	முதலீட்டை வைத்திருக்கும் லாபம்	வரிவிதிப்பு
குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்	36 மாதங்களுக்கும் குறைவானது	தனிநபரின் வரி அடுக்கு படி
நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்	36 மாதங்களுக்கு மேல்	குறியீட்டு நன்மைகளுடன் 20%

ஆன்லைனில் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.