Table of Contents

பாண்ட் மற்றும் பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாடு
- பத்திரங்கள்
- பத்திர நிதிகள்
பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
பத்திர நிதிகள் < 1 வருடத்திற்கு முதலீடு செய்ய வேண்டும்
> 1 வருடத்திற்கு முதலீடு செய்ய பத்திர நிதிகள்
> 3 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்ய பத்திர நிதிகள்
சிறந்த 10 ஆண்டு அரசு பத்திர நிதிகள்
பத்திர நிதி வரிவிதிப்பு
- குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்
- நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்
ஆன்லைனில் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Top 6 Debt - Medium term Bond Funds

சிறந்த பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022

Updated on December 22, 2024 , 27822 views

பத்திரம்பரஸ்பர நிதி விட அதிக வருமானத்தை வழங்குகிறதுவங்கி கணக்குகள் மற்றும் இயற்கையில் மிகவும் திரவமாக உள்ளன, அதாவது முதலீட்டாளர்கள் எந்த நேரத்திலும் தங்கள் முதலீட்டை மீட்டெடுக்க முடியும். சில சிறந்த மேஜர்கள்முதலீட்டின் நன்மைகள் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் குறைந்த விலை அமைப்பு, ஒப்பீட்டளவில் அதிக வருமானம், அதிகநீர்மை நிறை மற்றும் நியாயமான பாதுகாப்பு.

பத்திர நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றனகடன் நிதி. இது ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும், இது நிலையானவற்றில் முதலீடு செய்கிறதுவருமானம் அரசு மற்றும் கார்ப்பரேட் போன்ற கருவிகள்பத்திரங்கள்,பண சந்தை கருவிகள், கார்ப்பரேட் கடன் பத்திரங்கள் போன்றவைமூலதனம் பாராட்டு. நிலையான மற்றும் வழக்கமான வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் சராசரி ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு பாண்ட் ஃபண்டுகள் சிறந்த முதலீடாகும். இந்த நிதிகள் குறைந்த நிலையற்றவை, எனவே அதைவிட குறைவான அபாயகரமானவைஈக்விட்டி நிதிகள். மேலும், பாண்ட் நிதிகள் ஒரு வங்கிக்கு சிறந்த மாற்றாக இருக்கும்நிலையான வைப்பு.

பின்வரும் சிறந்த பாண்ட் நிதிகள் வகை தரவரிசையின் படி, உங்களின் சாதிக்க உதவும்நிதி இலக்குகள் மேலும் சிறந்த வருமானம் ஈட்ட உதவும்.

பாண்ட் மற்றும் பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாடு

பத்திரங்கள்

அவை பெருநிறுவனங்கள் அல்லது அரசாங்கங்கள் போன்ற நிறுவனங்களால் வழங்கப்படும் கடன் பொறுப்புகள். எனவே, ஒரு போதுமுதலீட்டாளர் பத்திரத்தை வாங்குகிறார், அவர் நிறுவனத்திற்கு ஒரு வரையறுக்கப்பட்ட காலவரையறைக்கு கடன் கொடுக்கிறார். பதிலுக்கு, பதவிக்காலம் முடியும் வரை உங்களுக்கு வட்டி கிடைக்கும்.

பத்திர நிதிகள்

அவை பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ பத்திரங்களில் முதலீடு. வெறுமனே, பத்திர நிதிகள் கார்ப்பரேட் அல்லது அரசாங்கம் போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட வகை பத்திரங்களை உள்ளடக்கியது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளதைப் போன்ற முதிர்ச்சியால் அவை மேலும் வரையறுக்கப்படுகின்றன.

பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

இந்த நிதிகளின் சில முக்கியமான நன்மைகள்:

வழக்கமான வருமானம் ஈட்டுவதற்கு பாண்ட் ஃபண்டுகள் ஒரு நல்ல வழி. உதாரணமாக, டிவிடெண்ட் கொடுப்பனவைத் தேர்ந்தெடுப்பது வழக்கமான வருமானத்திற்கான ஒரு விருப்பமாக இருக்கலாம்.
குறுகிய நிதி இலக்குகளை திட்டமிட இது ஒரு நல்ல வழி. குறுகிய காலத்தில், இந்த நிதிகள் பாதுகாப்பு வருவாயையும் அதிக திரவத்தையும் உறுதி செய்கின்றன.
பாண்ட் ஃபண்டுகளில், எந்த நேரத்திலும் உங்கள் முதலீட்டில் இருந்து ஓரளவு பணத்தையும் திரும்பப் பெறலாம்/மீட்கலாம் மற்றும் மீதமுள்ள பணத்தை முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கலாம்.
பாண்ட் ஃபண்டுகள் முக்கியமாக அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதால் அவை பங்குகளின் ஏற்ற இறக்கத்தால் பாதிக்கப்படுவதில்லை.சந்தை. எனவே, ஆபத்து இல்லாதவர்களுக்கு இது ஒரு சிறந்த முதலீட்டு வழி.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

பத்திர நிதிகள் < 1 வருடத்திற்கு முதலீடு செய்ய வேண்டும்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹526.333 ↑ 0.00	₹15,890	1.9	3.8	7.8	6.6	7.2	7.61%	5M 8D	7M 17D
Indiabulls Liquid Fund Growth	₹2,435.24 ↑ 0.14	₹147	1.7	3.5	7.4	6.2	6.8	7.1%	23D	23D
Principal Cash Management Fund Growth	₹2,222.55 ↑ 0.16	₹7,187	1.7	3.5	7.3	6.3	7	7.11%	1M 10D	1M 10D
PGIM India Insta Cash Fund Growth	₹327.87 ↑ 0.02	₹451	1.7	3.5	7.3	6.3	7	7.03%	1M 10D	1M 10D
JM Liquid Fund Growth	₹68.7668 ↑ 0.00	₹1,897	1.7	3.5	7.2	6.3	7	7.09%	1M 14D	1M 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24

> 1 வருடத்திற்கு முதலீடு செய்ய பத்திர நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth	₹39.3202 ↓ 0.00	₹28	1.2	3.1	6.1	4.2		7.18%	1Y 7M 28D	1Y 11M 1D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹37.1067 ↓ -0.02	₹1,999	3.1	5.8	10.4	13.7	6.9	7.65%	3Y 7M 28D	4Y 10M 24D
Axis Strategic Bond Fund Growth	₹26.695 ↑ 0.00	₹1,979	1.7	4.2	8.7	6.6	7.3	7.82%	3Y 9M 22D	5Y 3M 4D
Nippon India Strategic Debt Fund Growth	₹14.7869 ↑ 0.00	₹116	1.8	4.2	8.3	5.8	7	8.12%	3Y 4M 28D	4Y 8M 16D
Nippon India Short Term Fund Growth	₹50.3727 ↑ 0.01	₹7,534	1.7	4.1	8	6	6.8	7.62%	2Y 10M 2D	3Y 7M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

> 3 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்ய பத்திர நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹78.1467 ↓ -0.03	₹2,177	0.4	3.4	9	5.9	7.1	6.94%	8Y 5M 5D	17Y 9M 11D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹36.6263 ↓ -0.01	₹2,132	0.5	3.6	8.9	5.8	6.7	7.05%	9Y 5M 16D	21Y 4M 20D
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹63.3414 ↓ -0.02	₹10,979	0.5	3.5	8.9	6.8	7.6	7.06%	10Y 2M 19D	25Y 7M 6D
UTI Gilt Fund Growth	₹60.2431 ↓ -0.03	₹645	0.6	3.7	8.8	6.1	6.7	7.01%	10Y 1M 17D	23Y 1M 10D
Canara Robeco Gilt Fund Growth	₹72.6338 ↓ -0.03	₹126	0.4	3.2	8.7	5.7	6.5	7.04%	9Y 10M 13D	24Y 7M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24

சிறந்த 10 ஆண்டு அரசு பத்திர நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹60.6377 ↓ 0.00	₹1,934	1.1	4.3	9.2	5.9	7.5	6.93%	6Y 10M 2D	9Y 10M 6D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹43.3936 ↓ -0.01	₹346	1.1	4.4	9.7	5.8	7.4	6.95%	7Y 1M 2D	10Y 6M 18D
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth	₹23.4041 ↑ 0.00	₹2,646	1.3	4.5	9.3	5.9	7.7	6.9%	6Y 9M 18D	9Y 6M 18D
DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth	₹20.7505 ↑ 0.00	₹56	1.1	4.2	9	5.5	7.7	6.75%	6Y 10M 20D	9Y 7M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24

*கீழே நிகர சொத்துக்கள் உள்ள பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பட்டியல் உள்ளது50 கோடி மற்றும் 3 ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக சொத்துக்களை நிர்வகித்தல். முதிர்ச்சிக்கு அதிக மகசூல் அடிப்படையில் (ytm)

1. Kotak Medium Term Fund

The investment objective of the scheme is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved

Kotak Medium Term Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 25 Mar 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 10 in Medium term Bond category. Return for 2023 was 6.1% , 2022 was 3.2% and 2021 was 4.7% .

Below is the key information for Kotak Medium Term Fund

Kotak Medium Term Fund Growth
Launch Date	25 Mar 14
NAV (24 Dec 24)	₹21.6953 ↑ 0.03 (0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹1,828 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.58
Sharpe Ratio	2.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.21%
Effective Maturity	5 Years 25 Days
Modified Duration	3 Years 3 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,796
30 Nov 21	₹11,342
30 Nov 22	₹11,665
30 Nov 23	₹12,324
30 Nov 24	₹13,507

Kotak Medium Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Kotak Medium Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.4%
6 Month	4.4%
1 Year	9.2%
3 Year	6.1%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.1%
2022	3.2%
2021	4.7%
2020	8.5%
2019	7%
2018	5.4%
2017	6.6%
2016	10.9%
2015	9.3%
2014

Fund Manager information for Kotak Medium Term Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	25 Mar 14	10.7 Yr.
Sunit garg	1 Nov 22	2.08 Yr.

Data below for Kotak Medium Term Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	5.68%
Debt	90.25%
Other	1.68%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.44%
Government	29.43%
Cash Equivalent	2.77%

Credit Quality

Rating	Value
A	7.25%
AA	35.78%
AAA	56.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	12%	₹216 Cr	21,250,020 ↓ -500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	10%	₹177 Cr	17,343,470
TATA Steel Limited Debentures \| -	4%	₹75 Cr	750
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	3%	₹64 Cr	6,280
PTC SANSAR TRUST (AUGUST 24 V) 25/09/2029(SANSAR TRUST)** SO Unlisted bonds \| -	3%	₹60 Cr	600,000,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Prestige Projects Private Limited 0.1175% Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Indostar Capital Finance Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 31 May 21 \| 542602	3%	₹57 Cr	1,509,149 ↑ 103,913
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500

2. ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Corporate Bond Fund)

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 15 Sep 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 23 in Medium term Bond category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 5.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth
Launch Date	15 Sep 04
NAV (24 Dec 24)	₹42.6961 ↑ 0.02 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹5,723 on 15 Dec 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.4
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.16%
Effective Maturity	4 Years 4 Months 17 Days
Modified Duration	3 Years 3 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,057
30 Nov 21	₹11,694
30 Nov 22	₹12,142
30 Nov 23	₹12,949
30 Nov 24	₹14,024

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.7%
6 Month	4.1%
1 Year	8.1%
3 Year	6.4%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.2%
2021	5.5%
2020	10.4%
2019	9.2%
2018	5.1%
2017	6.5%
2016	10.2%
2015	8.4%
2014	12.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	8.07 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	0.86 Yr.

Data below for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.66%
Equity	0.89%
Debt	93.16%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.29%
Government	28.8%
Cash Equivalent	5.66%
Securitized	0.08%

Credit Quality

Rating	Value
AA	55.37%
AAA	44.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	26%	₹1,515 Cr	149,073,350 ↑ 2,500,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	3%	₹151 Cr	15,000
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	3%	₹150 Cr	15,000
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	2%	₹126 Cr	12,400
TVS Credit Services Limited Debentures \| -	2%	₹111 Cr	110
Ess Kay Limited Debentures \| -	2%	₹109 Cr	11,000
Torrent Power Limited Debentures \| -	2%	₹106 Cr	10,500
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹101 Cr	10,000
G R Infraprojects Ltd. Debentures \| -	2%	₹100 Cr	10,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	2%	₹100 Cr	1,000

3. Nippon India Strategic Debt Fund

(Erstwhile Reliance Classic Bond Fund)

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. The scheme would focus its investments predominantly in corporate bonds of various maturities and across ratings for the purpose of achieving regular income and capital appreciation.

Nippon India Strategic Debt Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 26 Jun 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 3.8% since its launch. Ranked 7 in Medium term Bond category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 2% and 2021 was 17.4% .

Below is the key information for Nippon India Strategic Debt Fund

Nippon India Strategic Debt Fund Growth
Launch Date	26 Jun 14
NAV (24 Dec 24)	₹14.7869 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹116 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.92
Sharpe Ratio	2.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.12%
Effective Maturity	4 Years 8 Months 16 Days
Modified Duration	3 Years 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹7,607
30 Nov 21	₹8,984
30 Nov 22	₹9,162
30 Nov 23	₹9,767
30 Nov 24	₹10,593

Nippon India Strategic Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹185,607.
Net Profit of ₹5,607 Invest Now

Returns for Nippon India Strategic Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.8%
6 Month	4.2%
1 Year	8.3%
3 Year	5.8%
5 Year	1.2%
10 Year
15 Year
Since launch	3.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	2%
2021	17.4%
2020	-23.5%
2019	-3.4%
2018	4.7%
2017	6.9%
2016	11.1%
2015	9%
2014

Fund Manager information for Nippon India Strategic Debt Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.53 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	4.84 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	2 Yr.

Data below for Nippon India Strategic Debt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.77%
Debt	94.86%
Other	0.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.53%
Government	33.33%
Cash Equivalent	4.77%

Credit Quality

Rating	Value
AA	51.8%
AAA	48.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	17%	₹21 Cr	2,000,000
07.18 MH Sdl 2030 Sovereign Bonds \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	7%	₹8 Cr	80
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹5 Cr	500,000
Shriram Housing Finance Limited 9.25% Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
DLF Cyber City Developers Ltd. 8.4% Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Godrej Industries Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Godrej Properties Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500

4. SBI Magnum Medium Duration Fund

(Erstwhile SBI Regular Savings Fund)

To provide attractive returns to the Magnum holders / Unit holders either through periodic dividends or through capital appreciation through an actively managed portfolio of debt, equity and money market instruments.

SBI Magnum Medium Duration Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 12 Nov 03. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 18 in Medium term Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.4% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for SBI Magnum Medium Duration Fund

SBI Magnum Medium Duration Fund Growth
Launch Date	12 Nov 03
NAV (24 Dec 24)	₹48.9194 ↑ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹6,642 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.22
Sharpe Ratio	1.64
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1.5%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.86%
Effective Maturity	5 Years 5 Months 19 Days
Modified Duration	3 Years 7 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,237
30 Nov 21	₹11,723
30 Nov 22	₹12,077
30 Nov 23	₹12,915
30 Nov 24	₹13,990

SBI Magnum Medium Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Medium Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.6%
6 Month	4%
1 Year	8.1%
3 Year	6.2%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	3.4%
2021	3.8%
2020	12.3%
2019	11.1%
2018	6.2%
2017	7.6%
2016	14%
2015	6.6%
2014	16.5%

Fund Manager information for SBI Magnum Medium Duration Fund

Name	Since	Tenure
Lokesh Mallya	1 Dec 23	1 Yr.
Mohit Jain	30 Nov 17	7.01 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1 Yr.

Data below for SBI Magnum Medium Duration Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	13.62%
Debt	86.1%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	50.47%
Government	35.63%
Cash Equivalent	13.62%

Credit Quality

Rating	Value
A	8.35%
AA	46.68%
AAA	44.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	12%	₹783 Cr	76,500,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	10%	₹654 Cr	64,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	8%	₹549 Cr	53,500,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	5%	₹301 Cr	30,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	4%	₹284 Cr	27,500,000
Avanse Financial Services Ltd. Debentures \| -	4%	₹250 Cr	25,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited Debentures \| -	4%	₹237 Cr	24,000
Century Textiles And Industried Limited Debentures \| -	3%	₹220 Cr	22,000
Yes Bank Limited Debentures \| -	3%	₹220 Cr	2,250
Renserv Global Pvt Ltd. Debentures \| -	3%	₹210 Cr	21,000

5. Axis Strategic Bond Fund

(Erstwhile Axis Income Fund)

To generate optimal returns in the medium term while maintaining liquidity of the portfolio by investing in debt and money market instruments.

Axis Strategic Bond Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 28 Mar 12. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 7 in Medium term Bond category. Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 3.8% and 2021 was 5.2% .

Below is the key information for Axis Strategic Bond Fund

Axis Strategic Bond Fund Growth
Launch Date	28 Mar 12
NAV (24 Dec 24)	₹26.695 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹1,979 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	2.35
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.82%
Effective Maturity	5 Years 3 Months 4 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,019
30 Nov 21	₹11,642
30 Nov 22	₹12,057
30 Nov 23	₹12,870
30 Nov 24	₹14,033

Axis Strategic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Axis Strategic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.7%
6 Month	4.2%
1 Year	8.7%
3 Year	6.6%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.3%
2022	3.8%
2021	5.2%
2020	10.5%
2019	7.1%
2018	6.7%
2017	7.5%
2016	11.6%
2015	6.8%
2014	15%

Fund Manager information for Axis Strategic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	12.08 Yr.
Sachin Jain	1 Feb 23	1.83 Yr.
Akhil Thakker	1 Feb 23	1.83 Yr.

Data below for Axis Strategic Bond Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.56%
Debt	89.18%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	51.43%
Government	37.75%
Cash Equivalent	10.56%

Credit Quality

Rating	Value
A	11.16%
AA	39.45%
AAA	49.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	6%	₹113 Cr	11,100,000 ↓ -1,000,000
India (Republic of) 6.92% Sovereign Bonds \| -	5%	₹100 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹99 Cr	9,700,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	5%	₹88 Cr	8,598,700 ↓ -2,401,300
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹87 Cr	8,731,900 ↓ -5,000,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹61 Cr	6,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	3%	₹57 Cr	5,600,000
Aadhar Housing Finance Ltd. 8.65% Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500
DLF Cyber City Developers Ltd. 8.4% Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500
Rajasthan (Government of ) 7.52% - \| -	3%	₹52 Cr	5,000,000

6. L&T Resurgent India Bond Fund

(Erstwhile L&T Resurgent India Corporate Bond Fund)

"To seek to generate income by investing primarily in debt and money market securities of fundamentally strong corporates/companies in growth sectors which are closely associated with the resurgence of domestic economy, with a fl exibility to follow more conservative investment approach during economic downturns. There is no assurance that the objective of the Scheme will be realised and the Scheme does not assure or guarantee any returns."

L&T Resurgent India Bond Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 2 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 2.6% and 2021 was 4.5% .

Below is the key information for L&T Resurgent India Bond Fund

L&T Resurgent India Bond Fund Growth
Launch Date	2 Feb 15
NAV (24 Dec 24)	₹19.4615 ↓ 0.00 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹841 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.1
Sharpe Ratio	1.55
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (2%),1-2 Years (1%),2 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	7.75%
Effective Maturity	5 Years 8 Months 26 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,886
30 Nov 21	₹11,491
30 Nov 22	₹11,749
30 Nov 23	₹12,516
30 Nov 24	₹13,578

L&T Resurgent India Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for L&T Resurgent India Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.5%
6 Month	3.8%
1 Year	8.2%
3 Year	5.9%
5 Year	6.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	2.6%
2021	4.5%
2020	9.7%
2019	7.3%
2018	4.4%
2017	6.3%
2016	10.8%
2015
2014

Fund Manager information for L&T Resurgent India Bond Fund

Name	Since	Tenure
Kapil Punjabi	26 Nov 22	2.02 Yr.
Shriram Ramanathan	2 Feb 15	9.84 Yr.

Data below for L&T Resurgent India Bond Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.95%
Debt	92.8%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	49.58%
Corporate	43.22%
Cash Equivalent	6.95%

Credit Quality

Rating	Value
AA	19.07%
AAA	80.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	12%	₹102 Cr	10,000,000 ↑ 5,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	8%	₹65 Cr	6,500,000 ↑ 1,500,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	6%	₹54 Cr	5,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	6%	₹53 Cr	5,000
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	6%	₹52 Cr	5,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	4%	₹37 Cr	3,500,000
Power Finance Corp Ltd. Debentures \| -	3%	₹27 Cr	2,500
DHRUVA XXIV Unlisted bonds \| -	3%	₹26 Cr	27
VAJRA 011 TRUST Unlisted bonds \| -	3%	₹26 Cr	28
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹26 Cr	2,500

பத்திர நிதி வரிவிதிப்பு

பத்திர நிதிகள் அல்லது கடன் நிதிகள் மீதான வரி தாக்கம் பின்வரும் முறையில் கணக்கிடப்படுகிறது-

குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்

கடன் முதலீட்டின் வைத்திருக்கும் காலம் 36 மாதங்களுக்கும் குறைவாக இருந்தால், அது குறுகிய கால முதலீடாக வகைப்படுத்தப்படும், மேலும் இவை தனிநபரின் வரி அடுக்கின்படி வரி விதிக்கப்படும்.

நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்

கடன் முதலீட்டின் வைத்திருக்கும் காலம் 36 மாதங்களுக்கும் மேலாக இருந்தால், அது நீண்ட கால முதலீடாக வகைப்படுத்தப்பட்டு, குறியீட்டு நன்மையுடன் 20% வரி விதிக்கப்படும்.

முதலீட்டு வரவுகள்	முதலீட்டை வைத்திருக்கும் லாபம்	வரிவிதிப்பு
குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்	36 மாதங்களுக்கும் குறைவானது	தனிநபரின் வரி அடுக்கு படி
நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்	36 மாதங்களுக்கு மேல்	குறியீட்டு நன்மைகளுடன் 20%

ஆன்லைனில் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.