Table of Contents
- அரசாங்க பத்திர நிதிகள் என்றால் என்ன?
- அரசாங்க பத்திர நிதிகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
- 2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த அரசு பத்திர மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
- 2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த 10 ஆண்டு அரசு பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
- வருவாய் மற்றும் அபாயங்கள்
- ஆன்லைனில் அரசாங்க பத்திர நிதிகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
- 1. அரசாங்கப் பத்திரங்கள் என்றால் என்ன?
- 2. அரசு பத்திரங்களில் யார் முதலீடு செய்யலாம்?
- 3. அரசாங்கப் பத்திரங்கள் வரி விதிக்கப்படுமா?
- 4. வரி இல்லாத அரசு பத்திரங்கள் ஏதேனும் உள்ளதா?
- 5. வரி இல்லாத பத்திரங்கள் வரிக்கு உட்பட்டதா?
- 6. அரசாங்கப் பத்திரங்களில் ஏதேனும் ஆபத்து உள்ளதா?
- 7. அரசாங்கப் பத்திரங்களை நான் எவ்வாறு மதிப்பிடுவது?
- 8. அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மிக முக்கியமான நன்மை என்ன?
Top 4 Debt - Government Bond Funds
சிறந்த அரசு பத்திர மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022
வட்டி விகிதங்கள் குறையும் போது முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?கில்ட் நிதிகள் இந்தியாவில் இதற்கு ஒரு பதில்! கில்ட்பரஸ்பர நிதி வட்டி விகிதங்கள் குறையும் காலங்களில் அதன் முதிர்வு காலத்தைப் பொறுத்து (அல்லது கால அளவு) நல்ல வருமானத்தை வழங்குகிறது. முதலீட்டாளர்கள்முதலீடு இந்த நிதிகளில், இந்த நிதிகளின் NAVகள் வட்டி விகிதங்களின் இயக்கத்துடன் மிகக் கூர்மையாக நகர்வதால், அவற்றின் முதலீடுகளைக் கண்காணிப்பதற்குப் போதுமான நேரத்தைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். ஒருவர் தங்கள் முதலீடுகளை துல்லியமாக நுழைவதிலும், வெளியேறுவதிலும் கவனமாக இருக்க வேண்டும்.
மிக முக்கியமாக, ஷார்ட்லிஸ்ட் செய்வதற்கான முக்கியமான அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொள்வது அல்லது சிறந்த கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை வலுப்படுத்த ஒரு சிறந்த வழியாகும். சிறந்த கில்ட் நிதிகளைப் பின்பற்றி, அந்த அளவுருக்களில் சிலவற்றிற்கு உங்களை அழைத்துச் செல்கிறோம்சிறந்த செயல்திறன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 இல் முதலீடு செய்ய.
அரசாங்க பத்திர நிதிகள் என்றால் என்ன?
பெருநிறுவனங்களுக்கு அவர்களின் அன்றாட தேவைகளுக்கு பணம் தேவைப்படுகிறது, எனவே வங்கிகள், பரஸ்பர நிதி மற்றும்காப்பீட்டு நிறுவனங்கள். அதேபோல, இந்திய அரசுக்குப் பணம் தேவைப்படும்போது, அதன் வங்கியாளரான ரிசர்வ் மூலம் கடன் வாங்குகிறதுவங்கி இந்தியாவின் (RBI).
ரிசர்வ் வங்கி, வங்கிகள் போன்ற கடன் வழங்குபவர்களிடமிருந்து பணத்தை எடுக்கிறது.காப்பீடு நிறுவனங்கள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள்; மற்றும் அதை அரசாங்கத்திற்கு அனுப்பி, பதிலுக்கு ஜி-வினாடிகளை வெளியிடுகிறது.
இந்த ஜி-வினாடிகளுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட காலம் உள்ளது, அதன் முடிவில் கடன் வழங்குபவர்கள் ஜி-வினாடிகளைத் திருப்பித் தந்து தங்கள் பணத்தை திரும்பப் பெறுவார்கள். பல வகைகள்கடன் நிதி g-secs இல் முதலீடு ஆனால் g-sec நிதிகள் g-secs இல் மட்டுமே முதலீடு செய்கின்றன. இந்திய பரஸ்பர நிதித் துறையில் கடன் நிதிகள் 1994 இல் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டாலும், கோடக் மஹிந்திரா அசெட் மேனேஜ்மென்ட் கோ. லிமிடெட் டிசம்பர் 1998 இல் இந்தியாவின் முதல் கில்ட் நிதியை அறிமுகப்படுத்தியது.
அரசாங்க பத்திர நிதிகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
கடன் சந்தைகளை நீங்கள் நன்கு புரிந்து கொண்டால், கில்ட் நிதிகள் உங்களுக்கானவை. வட்டி விகிதங்கள் குறையும் என்று நீங்கள் எதிர்பார்க்கிறீர்கள் என்றால், கில்ட் ஃபண்டுகளுக்கு ஒரு சிறிய வெளிப்பாடு நல்லது, ஏனெனில் பொதுவாக, இந்த நிதிகள் வட்டி விகிதத்தை நகர்த்தும்போது அனைத்து கடன் நிதிகளையும் நகர்த்துகின்றன. நினைவில் கொள்ளுங்கள்: இதுபோன்ற சமயங்களில், நீங்கள் உண்மையில் உங்கள் பணத்தை திரும்பப் பெற்று பணமாக்கினால் மட்டுமே நீங்கள் பணம் சம்பாதிக்கிறீர்கள்.
Talk to our investment specialist
2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த அரசு பத்திர மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹33.8779
↑ 0.00 ₹3,206 1 4.8 11 5.9 6.8 7.07% 11Y 11M 5D 28Y 8M 1D Axis Gilt Fund Growth ₹24.3273
↑ 0.01 ₹696 1.7 4.9 10.3 6.1 7.1 6.98% 10Y 29D 23Y 7M 6D Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,715.14
↑ 0.33 ₹1,106 1.2 4.7 10.3 6 6.6 7.04% 10Y 8M 26D 25Y 11M 12D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹91.5873
↑ 0.06 ₹1,539 1.5 4.9 10.2 6.3 7.1 7.04% 11Y 11M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24 1. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 14 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 1.4% and 2021 was 2.1% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (19 Nov 24) ₹33.8779 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio 1.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 28 Years 8 Months 1 Day Modified Duration 11 Years 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,355 31 Oct 21 ₹11,658 31 Oct 22 ₹11,710 31 Oct 23 ₹12,387 31 Oct 24 ₹13,967 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 1% 6 Month 4.8% 1 Year 11% 3 Year 5.9% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 1.4% 2021 2.1% 2020 13.7% 2019 13.3% 2018 7.8% 2017 3.1% 2016 13.9% 2015 6% 2014 16.5% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 14.05 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.9% Debt 98.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.1% Cash Equivalent 1.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -98% ₹3,021 Cr 287,500,000
↑ 18,400,000 7.17% Govt Stock 08012028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹56 Cr Triparty Repo Trp_011024
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.4% and 2021 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (19 Nov 24) ₹24.3273 ↑ 0.01 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹696 on 15 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.98% Effective Maturity 23 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 10 Years 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,269 31 Oct 21 ₹11,609 31 Oct 22 ₹11,827 31 Oct 23 ₹12,488 31 Oct 24 ₹13,917 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 1.7% 6 Month 4.9% 1 Year 10.3% 3 Year 6.1% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% 2014 15% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 11.99 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 1.75 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.06% Debt 86.94% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.94% Cash Equivalent 13.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -31% ₹210 Cr 20,000,000
↑ 11,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -19% ₹128 Cr 12,500,000
↑ 3,000,000 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -14% ₹94 Cr 9,000,000
↓ -7,500,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -10% ₹70 Cr 6,800,000
↑ 6,000,000 7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -7% ₹44 Cr 4,200,000
↓ -6,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -2% ₹16 Cr 1,500,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -2% ₹11 Cr 1,083,700 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -1% ₹7 Cr 700,000 7.39 CG Sdl 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹2 Cr 235,700 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -9% ₹63 Cr 3. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 10 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 2.3% and 2021 was 0.7% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (19 Nov 24) ₹2,715.14 ↑ 0.33 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,106 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 25 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 10 Years 8 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,776 31 Oct 21 ₹10,841 31 Oct 22 ₹11,035 31 Oct 23 ₹11,660 31 Oct 24 ₹13,020 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1.2% 6 Month 4.7% 1 Year 10.3% 3 Year 6% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 2.3% 2021 0.7% 2020 8.2% 2019 9.6% 2018 6.2% 2017 1.2% 2016 16.6% 2015 4.2% 2014 17% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 3.27 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 4.1 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.82% Debt 97.18% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.18% Cash Equivalent 2.82% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -25% ₹314 Cr 30,000,000 07.09 Goi 05082054
Sovereign Bonds | -23% ₹285 Cr 27,900,200
↑ 2,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -16% ₹195 Cr 18,500,000
↑ 3,500,000 7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -15% ₹192 Cr 18,500,000
↓ -3,500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -9% ₹118 Cr 11,500,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹64 Cr 6,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -4% ₹46 Cr 4,500,000
↑ 4,500,000 6.79 Goi 2034
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 12,900
↑ 12,900 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹19 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -1% ₹16 Cr 4. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 9.2% since its launch. Ranked 9 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.7% and 2021 was 3.1% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (19 Nov 24) ₹91.5873 ↑ 0.06 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,539 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 1.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity Modified Duration 11 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,277 31 Oct 21 ₹11,672 31 Oct 22 ₹11,885 31 Oct 23 ₹12,633 31 Oct 24 ₹14,110 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 4.9% 1 Year 10.2% 3 Year 6.3% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.7% 2021 3.1% 2020 13.1% 2019 12.5% 2018 7.4% 2017 1.4% 2016 15.3% 2015 6.2% 2014 15% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.25 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.42 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.9% Debt 99.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.1% Cash Equivalent 0.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -35% ₹534 Cr 51,000,000
↑ 8,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -20% ₹315 Cr 29,500,000
↓ -7,000,000 7.12% State Government Of Maharashtra 2043
Sovereign Bonds | -13% ₹201 Cr 20,000,000 7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -8% ₹126 Cr 12,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹113 Cr 11,000,000
↑ 2,500,000 7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -7% ₹102 Cr 10,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -4% ₹55 Cr 5,000,000 7.85% MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹54 Cr 5,000,000 7.22% Maharashtra SDL 2049
Sovereign Bonds | -1% ₹15 Cr 1,500,000 6.76% Govt Stock 2061
Sovereign Bonds | -1% ₹10 Cr 1,000,000
2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த 10 ஆண்டு அரசு பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.2028
↑ 0.02 ₹2,442 1.8 4.8 9.2 5.5 7.7 6.95% 6Y 9M 25D 9Y 6M 4D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.123
↑ 0.04 ₹1,818 1.6 4.7 9.2 5.5 7.5 6.97% 6Y 10M 28D 9Y 11M 8D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.0249
↑ 0.02 ₹344 1.7 5 9.8 5.5 7.4 6.96% 6Y 8M 1D 9Y 5M 16D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹20.5785
↑ 0.02 ₹56 1.6 4.5 8.9 5.1 7.7 6.8% 6Y 11M 12D 9Y 8M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (19 Nov 24) ₹23.2028 ↑ 0.02 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹2,442 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.95% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,354 31 Oct 21 ₹11,728 31 Oct 22 ₹11,711 31 Oct 23 ₹12,562 31 Oct 24 ₹13,851 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.8% 6 Month 4.8% 1 Year 9.2% 3 Year 5.5% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.61% Debt 99.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.39% Cash Equivalent 0.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -92% ₹2,254 Cr 220,356,400
↑ 22,204,500 India (Republic of)
Sovereign Bonds | -6% ₹136 Cr 13,549,300
↑ 13,549,300 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -2% ₹46 Cr 4,500,000
↓ -7,000,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600
↓ -16,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹10 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹5 Cr 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (19 Nov 24) ₹60.123 ↑ 0.04 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,818 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.97% Effective Maturity 9 Years 11 Months 8 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,125 31 Oct 21 ₹11,444 31 Oct 22 ₹11,448 31 Oct 23 ₹12,253 31 Oct 24 ₹13,519 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.6% 6 Month 4.7% 1 Year 9.2% 3 Year 5.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.36% Debt 97.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.64% Cash Equivalent 2.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -33% ₹587 Cr 57,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -32% ₹570 Cr 56,000,000
↑ 500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹466 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹97 Cr 9,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹21 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹20 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (19 Nov 24) ₹43.0249 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹344 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.96% Effective Maturity 9 Years 5 Months 16 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,316 31 Oct 21 ₹11,587 31 Oct 22 ₹11,513 31 Oct 23 ₹12,303 31 Oct 24 ₹13,656 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.7% 6 Month 5% 1 Year 9.8% 3 Year 5.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.47 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.6% Debt 97.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.4% Cash Equivalent 2.6% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -59% ₹201 Cr 19,600,000
↓ -500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -20% ₹70 Cr 6,800,000 7.26 Govt Stock 22082032
Sovereign Bonds | -8% ₹26 Cr 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,550,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 08012028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_011024
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹5 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹3 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 0.1% and 2021 was 0.7% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (19 Nov 24) ₹20.5785 ↑ 0.02 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹56 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.8% Effective Maturity 9 Years 8 Months 23 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,186 31 Oct 21 ₹11,298 31 Oct 22 ₹11,155 31 Oct 23 ₹11,967 31 Oct 24 ₹13,161 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.6% 6 Month 4.5% 1 Year 8.9% 3 Year 5.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% 2014 Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 21 3.25 Yr. Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.34 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.15% Debt 97.85% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.85% Cash Equivalent 2.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -98% ₹55 Cr 5,450,000
↑ 5,450,000 Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -5,450,000
வருவாய் மற்றும் அபாயங்கள்
கடனில் உள்ள அனைத்து கருவிகளிலும் ஜி-வினாடிகள் மிகவும் திரவமாக இருப்பதால்சந்தை, g-sec நிதிகள் கடன் அபாயத்தை கொண்டிருக்கவில்லை, ஏனெனில் இந்திய அரசாங்கம் கடன் வாங்குபவர். அரசாங்கம் பொதுவாக இல்லை என்பதால்இயல்புநிலை கார்ப்பரேட் போலல்லாமல், கில்ட் ஃபண்டுகள் கடன் அபாயத்தைக் கொண்டிருக்கவில்லை.
அதனால்தான் அரசாங்கப் பத்திரங்கள் இறையாண்மையாக மதிப்பிடப்படுகின்றன. அது நல்லது - அல்லது அதைவிட சிறந்ததாகக் கருதப்படுகிறது - aAAA மதிப்பீடு.
அபாயங்கள்
அதாவது g-sec நிதிகள் எந்த அபாயத்தையும் கொண்டிருக்கவில்லையா? இல்லை. அவை வட்டி விகித அபாயத்தைக் கொண்டுள்ளன. பொதுவாக, g-sec நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு முதிர்ச்சியடையும் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. கடன் பாதுகாப்பின் முதிர்வு அதிகரிக்கும் போது, அது வட்டி விகித இயக்கங்களுக்கு அதிக உணர்திறன் கொண்டது.
வட்டி விகிதங்கள் குறைந்தால், கடன் பத்திரங்களின் விலை உயரும். அதிக முதிர்வு ஸ்கிரிப்களின் விலைகள் மற்றவற்றை விட கடுமையாக உயரும். அதேபோல், வட்டி விகிதங்கள் உயரும்போது, கடன் பத்திரங்களின் விலை குறையும். இங்கே g-sec நிதிகள் அதிகம் பாதிக்கப்படலாம், ஏனெனில் அவற்றின் சராசரி முதிர்வு பொதுவாக மிக அதிகமாக இருக்கும்.
பொதுவாக, ஒரு g-sec நிதியின் சராசரி முதிர்வு, அதன் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஒரு பகுதியை கில்ட்களில் முதலீடு செய்யும் ஃபண்ட் ஹவுஸின் சொந்தப் பத்திர நிதியை விட அதிகமாக இருக்கும். உண்மையில், ஒரு பத்திர நிதி மேலாளருக்கு, பத்திர நிதியின் முதிர்ச்சியை அதிகரிப்பதற்கான எளிதான வழி கில்ட்களை வாங்குவதாகும். எனவே, கில்ட் நிதிகள் பொதுவாக பத்திர நிதிகளை விட அதிக நிலையற்றவை.
திரும்புகிறது
கிரிசில் என்ற தரமதிப்பீட்டு நிறுவனத்தால் எங்களுக்கு வழங்கப்பட்ட புள்ளிவிவரங்களின்படி, கில்ட் ஃபண்டுகள் 3 வருட வருமானத்தை அளித்துள்ளது.16% ஜனவரி 2007க்கும் இப்போதுக்கும் இடைப்பட்ட காலக்கட்டத்தில், பூஜ்ஜிய வருமானத்தை விட மிகக் குறைவு—அதாவது அவர்கள் பணத்தையும் இழந்திருக்கிறார்கள். அதே காலக்கட்டத்தில் 5 ஆண்டு வருமானம் உயர்ந்துள்ளது13% மற்றும் குறைந்த அளவு1.02%
ஆன்லைனில் அரசாங்க பத்திர நிதிகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1. அரசாங்கப் பத்திரங்கள் என்றால் என்ன?
A: அரசாங்கப் பத்திரங்களும் அரசாங்கத்தைப் போலவே செயல்படுகின்றனபத்திரங்கள், ஆனால் அவற்றின் தோற்றம் சற்று வித்தியாசமானது. இந்திய ரிசர்வ் வங்கியின் உத்தரவின் பேரில் அரசாங்கம் ஒரு g-sec ஐ வெளியிடுகிறது. ரிசர்வ் வங்கியிடம் இருந்து அரசாங்கம் கடன் வாங்கும் போது, மத்திய வங்கி வங்கிகள் மற்றும் காப்பீட்டு நிறுவனங்களிடமிருந்து பணத்தை சேகரிக்கிறது. அது பின்னர் அரசாங்கத்தின் கடனை நிறைவேற்றுகிறது, மேலும் அரசாங்கம் முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து அரசாங்கப் பத்திரங்கள் வடிவில் பணத்தை சேகரிக்கிறது.
2. அரசு பத்திரங்களில் யார் முதலீடு செய்யலாம்?
A: முன்பு பெரிய வணிக நிறுவனங்கள் மட்டுமே அரசுப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும். இருப்பினும், இப்போதெல்லாம், தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் அரசாங்கப் பத்திரங்களை வாங்கலாம்எடல்வீஸ் அரசுப் பத்திர நிதி, ஆக்சிஸ் கில்ட் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் கில்ட் ஃபண்ட்.
3. அரசு பத்திரங்கள் வரிக்கு உட்பட்டதா?
A: ஆம், அரசாங்கப் பத்திரங்களிலிருந்து நீங்கள் ஈட்டும் லாபம் வரிக்கு உட்பட்டது, ஆனால் நீங்கள் வரி விதிக்கக்கூடிய அடுக்கின் கீழ் வந்தால் மட்டுமே.
4. வரி இல்லாத அரசு பத்திரங்கள் ஏதேனும் உள்ளதா?
A: ஆம், ரூரல் எலக்ட்ரிஃபிகேஷன் கார்ப்பரேஷன் அல்லது ஆர்இசி மற்றும் ஹவுசிங் டெவலப்மென்ட் கார்ப்பரேஷன் அல்லது ஹட்கோ போன்ற பொதுத்துறை நிறுவனங்களால் வழங்கப்படும் சில வரியில்லா அரசு பத்திரங்கள். இருப்பினும், திவருவாய் வரி இல்லாத அரசாங்கப் பத்திரங்களில் இருந்து வரி விதிக்கக்கூடியவற்றை விட எப்போதும் குறைவாகவே இருக்கும்.
5. வரி இல்லாத பத்திரங்கள் வரிக்கு உட்பட்டதா?
A: ஆம், உங்கள் வரியில்லா அரசுப் பத்திரங்களை ஓராண்டுக்குப் பிறகு விற்றால் 10% வரி செலுத்த வேண்டும். இந்த வழக்கில், இது நீண்ட காலத்தின் கீழ் வகைப்படுத்தப்படும்மூலதனம் ஆதாயங்கள் மற்றும் எனவே, வரி விதிக்கப்படும்.
6. அரசாங்கப் பத்திரங்களில் ஏதேனும் ஆபத்து உள்ளதா?
A: அரசாங்கப் பத்திரங்களில் கடனைத் திருப்பிச் செலுத்துவதில் எந்த ஆபத்தும் இல்லை. நீங்கள் அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்தால், உங்கள் முதலீட்டில் நல்ல வருமானம் கிடைக்கும் என்று நீங்கள் உறுதியாக நம்பலாம். கூடுதலாக, இந்த பத்திரங்கள் எப்போதும் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தால் மோசமாக பாதிக்கப்படுகின்றன. எனவே, இவை உங்கள் முதலீடுகளுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு ஸ்திரத்தன்மையை வழங்குகிறது.
7. அரசாங்கப் பத்திரங்களை நான் எவ்வாறு மதிப்பிடுவது?
A: அரசு பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும் போது, நீங்கள் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்இல்லை மற்றும் வரலாற்று வளர்ச்சி விகிதம். உதாரணமாக, நீங்கள் Edelweiss அரசாங்கப் பத்திரங்கள் நிதியைக் கருத்தில் கொண்டால், அதன் NAV ரூ. 18.7977 மற்றும் 13.6% வளர்ச்சி விகிதம் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் கில்ட் ஃபண்டுடன் ஒப்பிடுங்கள், இது ரூ. என்ஏவி. 77.1462 மற்றும் வளர்ச்சி விகிதம் 12.6%, பின்னர் முந்தையதை விட சிறந்த முதலீடு. எனவே, நீங்கள் அரசாங்கப் பத்திரங்களை ஒப்பிடும் போது, நீங்கள் NAV மற்றும் வளர்ச்சி விகிதத்தைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
8. அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மிக முக்கியமான நன்மை என்ன?
A: ரிஸ்க் எடுக்கத் தயங்கும் நபர்களுக்கு அரசுப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வது மிகவும் பொருத்தமானது. அரசு வழங்கும் பத்திரங்கள் பாதிக்கப்படாது என்பதால்வீக்கம் மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கம், தவிர்க்க முடியாதது என்று நீங்கள் உறுதியாக நம்பலாம்முதலீட்டின் மீதான வருவாய் பிணைப்பு முதிர்ச்சியடைகிறது. எனவே, தங்களுடைய முதலீட்டு இலாகாவைப் பாதுகாக்க விரும்பும் மற்றும் ஆபத்துக்களை எடுக்காத நபர்களுக்கு இது சிறந்த முதலீட்டு வடிவமாகும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved