Fincash »எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி Vs முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி
Table of Contents
எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி Vs முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி
எல் அண்ட் டி இந்தியாமதிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையின் ஒரு பகுதியாகும்பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள், ஆனால் அவர்களுக்கு இடையே இன்னும் பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள், எளிய மொழியில், பொருள்பங்கு நிதி இது சந்தை மூலதனமாக்கலில் அதன் பணத்தை முதலீடு செய்கிறது, அதாவது, பெரிய தொப்பி,நடுப்பகுதியில் தொப்பி மற்றும்சிறிய தொப்பி. இந்த திட்டங்கள் ஒரு மதிப்பைப் பின்பற்றுகின்றனமுதலீடு அல்லது வளர்ச்சி முதலீட்டு உத்தி. இந்த திட்டங்கள் நடுத்தர மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு ஒரு நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாகும். பொதுவாக, பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் தங்கள் நிதிப் பணத்தில் 40-60% பெரிய தொப்பி பங்குகளிலும், 10-40% மிட் கேப் பங்குகளிலும், அதிகபட்சம் 10% ஸ்மால்-கேப் பங்குகளிலும் முதலீடு செய்கின்றன. எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் பல்வேறு அளவுருக்களை ஒப்பிட்டு எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி ஆகிய இரண்டிற்கும் உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி
எல் அண்ட் டி இந்தியா வேல்யூ ஃபண்டின் முதலீட்டு நோக்கம், முக்கியமாக மதிப்பிடப்படாத பத்திரங்களில் அதிக கவனம் செலுத்தி பல்வேறு நிறுவனங்களின் பங்குகளில் பணத்தை முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன பாராட்டுகளை உருவாக்குவதாகும். எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி 2010 ஜனவரி மாதத்தில் தொடங்கப்பட்டது. இந்த திட்டம் எஸ் அண்ட் பி பிஎஸ்இ 200 டிஆர்ஐ குறியீட்டை அதன் இலாகாவாக கட்டமைக்க அதன் முக்கிய அடையாளமாக பயன்படுத்துகிறது. எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதியை திரு. வேணுகோபால் மங்காட் மற்றும் திரு கரண் தேசாய் ஆகியோர் இணைந்து நிர்வகிக்கின்றனர். எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதியத்தின் சில முக்கிய நன்மைகள் நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குபவை; இத்திட்டம் அடிப்படைகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. அடுத்த நன்மை பாணி பல்வகைப்படுத்தல் ஆகும், இதன் மூலம் மதிப்பிடப்படாத பங்குகளை அடையாளம் காண்பதில் திட்டம் கவனம் செலுத்த முயற்சிக்கிறது. அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு இந்த திட்டத்தின் நோக்கம், இது தனது நிறுவனங்களில் 80-100% பங்குகளை இந்திய நிறுவனங்களின் பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது.
முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி (முந்தைய முதன்மை வளர்ச்சி நிதி)
முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி (முன்னர் முதன்மை வளர்ச்சி நிதி என்று அழைக்கப்பட்டது) ஒரு பகுதியாகும்முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்த திறந்தநிலை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதி அதன் கார்பஸை பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. சந்தை மூலதனம் முழுவதும் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் வெளிப்பாடு இருப்பதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சியை எதிர்பார்க்கும் நபர்களுக்கு இந்த நிதி பொருத்தமானது. இத்திட்டம் நிஃப்டி 500 இன்டெக்ஸை அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் முக்கிய அடையாளமாக பயன்படுத்துகிறது மற்றும் திரு. பி. வி. கே. மோகனால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதியத்தின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில தொகுதிகள் எச்.டி.எஃப்.சி வங்கி லிமிடெட், கருர் வியாச வங்கி லிமிடெட், தபூர் இந்தியா லிமிடெட், பிரிட்டானியா இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் சம்பல் உரங்கள் மற்றும் கெமிக்கல்ஸ் லிமிடெட் போன்ற பங்குகளைக் கொண்டிருந்தன. முதலீடுகளுக்கான பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி பயன்படுத்தும் சில அம்சங்களில் சிறந்த மேலாண்மை தரம், நல்ல வளர்ச்சி சாத்தியங்கள், நிதி ரீதியாக சிறந்த நிறுவனங்கள் மற்றும் நிலையான போட்டி நன்மை ஆகியவை அடங்கும்.
எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி Vs முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி
எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி இரண்டுமே ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவர்களுக்கு இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, நான்கு திட்டங்களாக வகைப்படுத்தப்பட்ட அளவுருக்களை பின்வருமாறு ஒப்பிட்டு இந்த திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
அடிப்படைகள் பிரிவு
திட்ட வகை, நடப்புஇல்லை, மற்றும் ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு என்பது அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் சில அளவுருக்கள். திட்ட வகையுடன் தொடங்க, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகை ஈக்விட்டி பல்வகைப்பட்டவை என்று கூறலாம். மரியாதைக்குரியதுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, என்று சொல்லலாம்எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி 5 நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும், முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி 4 நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும். இருப்பினும், தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு இரு திட்டங்களுக்கும் இடையே கணிசமான வேறுபாட்டை வெளிப்படுத்துகிறது. ஏப்.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹92.0318 ↑ 0.71 (0.77 %) ₹942 on 31 Oct 24 5 Jan 06 ☆☆☆ Equity ELSS 22 Moderately High 2.29 2.38 -0.1 8.36 Not Available NIL Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹360.89 ↑ 2.62 (0.73 %) ₹2,759 on 31 Oct 24 25 Oct 00 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 12 Moderately High 2.05 2 -0.6 0.88 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
செயல்திறன் பிரிவு
செயல்திறன் பிரிவு என்பது ஒப்பிடுகையில் இரண்டாவது பிரிவு ஆகும்அளவுகளில் உள்நாட்டு அல்லது இரு திட்டங்களின் கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம். இந்த சிஏஜிஆர் வருமானம் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புவது போன்ற பல்வேறு நேர இடைவெளிகளில் ஒப்பிடப்படுகிறது. சிஏஜிஆர் வருமானத்தின் பகுப்பாய்வு சில நிகழ்வுகளில், முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது, மற்றவற்றில் எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -4.8% -0.8% 7.6% 32.6% 14.2% 17.7% 12.5% Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details -6.2% -3.4% 6% 27.1% 14.1% 20.6% 16.1%
Talk to our investment specialist
ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு
ஒப்பிடுகையில் மூன்றாவது பிரிவாக இருப்பதால், இரு திட்டங்களால் ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கு உருவாக்கப்படும் முழுமையான வருமானத்தில் உள்ள வேறுபாடுகளை இது பகுப்பாய்வு செய்கிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு குறிப்பிட்ட ஆண்டுகளில், எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதியம் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது, மற்றவற்றில், முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதியம் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்கம் ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.
பிற விவரங்கள் பிரிவு
ஒப்பிடுகையில் கடைசி பகுதியாக இருப்பதால், இதில் AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற கூறுகள் உள்ளனSIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு மற்றும் பிற. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது 5,000 ரூபாய். இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களும் AUM கணக்கில் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதியத்தின் ஏ.யூ.எம் சுமார் 629 கோடி ரூபாயாகவும், எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதியத்தின் ஏறக்குறைய 7,347 கோடி ரூபாயாகவும் இருந்தது. திSIP மூலம் இரண்டு திட்டங்களுக்கான முதலீடும் வேறுபட்டது. ஒரு வேளைஎல் அண்ட் டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்இன் திட்டம், SIP தொகை INR 500 மற்றும் முதல்வருக்குபரஸ்பர நிதிஇன் திட்டம், இது ரூ .2,000. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sanjay Chawla - 2.64 Yr. Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Ratish Varier - 2.84 Yr.
ஆண்டுகளில் 10 கே முதலீடுகளின் வளர்ச்சி
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,298 31 Oct 21 ₹15,153 31 Oct 22 ₹14,620 31 Oct 23 ₹16,070 31 Oct 24 ₹23,232 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,964 31 Oct 21 ₹16,741 31 Oct 22 ₹17,324 31 Oct 23 ₹19,239 31 Oct 24 ₹26,598
விரிவான சொத்துக்கள் மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ் ஒப்பீடு
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.5% Equity 95.5% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.51% Technology 14.6% Consumer Cyclical 11.36% Industrials 10.33% Basic Materials 7.47% Health Care 7.14% Consumer Defensive 5.34% Energy 4.07% Utility 3.6% Communication Services 1.89% Real Estate 1.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK6% ₹53 Cr 411,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK5% ₹48 Cr 279,160 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY4% ₹36 Cr 205,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | 5002513% ₹30 Cr 42,414 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE3% ₹28 Cr 213,200 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322152% ₹24 Cr 203,000 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433902% ₹23 Cr 132,500 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433202% ₹22 Cr 920,813 Mrs Bectors Food Specialities Ltd Ordinary Shares (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | BECTORFOOD2% ₹22 Cr 117,132 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5002712% ₹20 Cr 158,000
↓ -8,500 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.76% Equity 95.23% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.04% Industrials 15.99% Consumer Cyclical 15.74% Technology 8.31% Health Care 7.76% Energy 7% Basic Materials 6.72% Communication Services 5.02% Consumer Defensive 4.02% Utility 2.97% Real Estate 2.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 05 | RELIANCE5% ₹133 Cr 449,586
↓ -106,548 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK4% ₹129 Cr 746,575 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5325553% ₹87 Cr 1,955,077 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 23 | LT3% ₹85 Cr 230,571 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY3% ₹80 Cr 425,850 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5329293% ₹76 Cr 539,440 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5322152% ₹71 Cr 577,823 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5328142% ₹70 Cr 1,339,692 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BLUESTARCO2% ₹70 Cr 337,653 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5002572% ₹68 Cr 311,373
எனவே, மேலே உள்ள சுட்டிகளிலிருந்து, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும் பல அளவுருக்கள் காரணமாக வேறுபடுகின்றன என்று கூறலாம். இதன் விளைவாக, எந்தவொரு திட்டத்திலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன்பு தனிநபர்கள் எச்சரிக்கையாக இருக்க வேண்டும். முதலீடு அவர்களுக்கு பொருந்துமா இல்லையா என்பதை அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். இது அவர்களின் குறிக்கோள்களை சரியான நேரத்தில் அடையவும், அவர்களின் முதலீடு பாதுகாப்பாக இருப்பதை உறுதிப்படுத்தவும் உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. எந்தவொரு முதலீடும் செய்வதற்கு முன் திட்ட தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved