முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட் | மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு - ஃபின்காஷ்

Table of Contents

முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பற்றி
முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டின் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் செயல்திறன்
முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி
முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பெயர் மாற்றங்கள்
முதன்மை PNB SIP மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
முதன்மை PNB MF அறிக்கை
முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்
முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் NAV
PNB மியூச்சுவல் ஃபண்டை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?
ஆன்லைனில் முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
ஸ்பான்சர்(கள்)
நிறுவன முகவரி
Top 4 Funds

முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

Updated on December 20, 2024 , 24705 views

முதன்மை PNB (பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி) சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டின் முதலீட்டு மேலாளர்களாக செயல்படுகிறது. PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சில்லறை மற்றும் நிறுவன முதலீட்டாளர்களுக்கு பல்வேறு வகையான புதுமையான நிதி தீர்வுகளை வழங்குகிறது. நிறுவனம் தனது முதலீட்டு முடிவுகளை ஆதரிக்க கடுமையான இடர் மேலாண்மை கொள்கை மற்றும் பொருத்தமான ஆராய்ச்சி நுட்பங்களைப் பயன்படுத்துகிறது.

ஃபண்ட் ஹவுஸ் என்பது முதன்மை நிதிக் குழுவிற்கும் பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கிக்கும் இடையிலான கூட்டு முயற்சியாகும் (PNB இப்போது வணிகத்திலிருந்து வெளியேறிவிட்டது &AMC முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்று பெயரிடப்பட்டது). திட்டங்களில் புதுமைகளை கொண்டு வருவதையும், நீண்ட கால நிதி தீர்வுகள் மூலம் வாடிக்கையாளரை திருப்திப்படுத்துவதையும் இது தொடர்ந்து நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இன்று இந்நிறுவனம் நாடு முழுவதும் சுமார் 4 லட்சம் வாடிக்கையாளர்களையும் 102 முதலீட்டாளர் மையங்களையும் கொண்டுள்ளது.

AMC	முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
அமைவு தேதி	நவம்பர் 25, 1994
AUM	INR 7418.07 கோடி (ஜூன்-30-2018)
தலைவர்	திரு. முகுந்த் சித்தலே
CEO/MD	திரு. லலித் விஜ்
அது	திரு. ரஜத் ஜெயின்
இணக்க அதிகாரி	செல்வி. ரிச்சா பரஸ்ரம்பூரியா
முதலீட்டாளர் சேவை அதிகாரி	திரு. ஹரிஹரன் ஐயர்
தலைமையகம்	மும்பை
வாடிக்கையாளர் பராமரிப்பு எண்	1800-425-5600
தொலைபேசி	022 – 67720555
தொலைநகல்	022 - 67720512
இணையதளம்	www.principalindia.com
மின்னஞ்சல்	வாடிக்கையாளர்[AT]principalindia.com

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பற்றி

முந்தைய பத்தியில் குறிப்பிட்டுள்ளபடி, முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது முதன்மை நிதிக் குழு மற்றும் பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி (PNB) ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான கூட்டு முயற்சியாகும். இந்த வழக்கில் தாய் நிறுவனம் முதன்மை நிதிக் குழுமம் ஆகும், இது உலகின் முன்னணி முதலீட்டு மேலாளர்களில் ஒன்றாகும் மற்றும் கடந்த 130 ஆண்டுகளாக சொத்து மேலாண்மை வணிகத்தில் உள்ளது. கூட்டு முயற்சியான PNB இன் மற்றொரு கட்சி, நாட்டின் மிகப்பெரிய தேசியமயமாக்கப்பட்ட வங்கிகளில் ஒன்றாகும்.

இந்த இரண்டு நிறுவனங்களும் இணைந்து வலுவான பிராண்ட் ஈக்விட்டி, விநியோக நெட்வொர்க், உலகளாவிய நிபுணத்துவம் மற்றும் ஃபண்ட் ஹவுஸின் வளர்ச்சிக்கு காரணமான பிற தொடர்புடைய திறன்கள் போன்ற பல்வேறு திறன்களைக் கொண்டு வருகின்றன. கூடுதலாக, ஃபண்ட் ஹவுஸின் முதலீட்டுத் தத்துவம், முதலீட்டாளர்களின் தேவைகளைப் புரிந்துகொள்வது மற்றும் ஒரு ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட முதலீட்டு அணுகுமுறையை வழங்குவது ஆகும், இது அனுமதிக்கப்பட்ட இடர்-பசிக்குள் வருமானத்தை அதிகரிக்க உதவுகிறது; போர்ட்ஃபோலியோவின் ஏற்ற இறக்கத்தை குறைக்கிறது.

முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டின் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் செயல்திறன்

பிற நிதி நிறுவனங்களைப் போலவே முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டும் தனிநபர்களின் பல்வேறு தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்ய பல்வேறு வகைகளின் கீழ் பல்வேறு திட்டங்களை வழங்குகிறது. இந்த நிதி வகைகளில் சில பின்வருமாறு விளக்கப்பட்டுள்ளன.

முதன்மை ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது பல்வேறு நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி பங்குகளில் அதன் கார்பஸின் முக்கிய பங்குகளை முதலீடு செய்யும் திட்டத்தைக் குறிக்கிறது. நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு இந்தத் திட்டங்கள் நல்ல முதலீடாகக் கருதப்படுகிறது. கூடுதலாக, வருமானம்ஈக்விட்டி நிதிகள் அடிப்படை போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறனைச் சார்ந்து இருப்பதால் நிலையானது அல்ல. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் போன்ற பல்வேறு வகைகளாக வகைப்படுத்தப்படுகின்றனபெரிய தொப்பி நிதிகள்,நடுத்தர தொப்பி நிதிகள்,சிறிய தொப்பி நிதிகள், மற்றும்ELSS. மேல் சில மற்றும்சிறந்த பங்கு நிதிகள் முதல்வரால் வழங்கப்பட்டவை கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
Principal Global Opportunities Fund Growth	₹47.4362 ↓ -0.04	₹38	2.9	3.1	25.8	24.8	16.5
Principal Multi Cap Growth Fund Growth	₹367.968 ↓ -6.36	₹2,761	-6.4	3	21.1	17.3	20.6	31.1
Principal Tax Savings Fund Growth	₹487.91 ↓ -7.40	₹1,356	-6.3	1.2	18.3	16	18.6	24.5
Principal Focused Multicap Fund Growth	₹160.26 ↓ -2.58	₹1,118	-6.2	2.5	20.6	14.9	18.2	24.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

கடன் நிதிகள்

இந்த நிதிகள் தங்களுடைய திரட்டப்பட்ட பணத்தை நிலையான வருமான கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன. கார்பஸ் பணம் முதலீடு செய்யப்படும் சில நிலையான வருமான கருவிகளில் கருவூல பில்கள், அரசாங்கம் ஆகியவை அடங்கும்பத்திரங்கள், கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் மற்றும் பல. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது கடன் நிதிகள் குறைந்த நிலையற்றதாகக் கருதப்படுகிறது. கடன் நிதிகள் குறுகிய மற்றும் நடுத்தர காலத்திற்கான நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாக கருதப்படலாம். கடன் நிதிகளின் பல்வேறு பிரிவுகள் அடங்கும்திரவ நிதிகள், தீவிரகுறுகிய கால நிதிகள்,கில்ட் நிதிகள், மற்றும் பல. மேல் சில மற்றும்சிறந்த கடன் நிதிகள் முதன்மை PNB இன் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Principal Cash Management Fund Growth	₹2,222.14 ↑ 0.42	₹7,187	1.7	3.5	7.3	6.3	7	7.11%	1M 10D	1M 10D
Principal Credit Risk Fund Growth	₹3,103.96 ↓ -0.49	₹15	14.3	7.9	11.5	5.8		3.44%	3M 28D	4M 16D
Principal Short Term Debt Fund Growth	₹42.3349 ↓ 0.00	₹237	1.5	4.1	7.9	6.1	6.9	7.29%	2Y 4M 28D	3Y 3M 11D
Principal Dynamic Bond Fund Growth	₹31.9328 ↑ 0.02	₹29	5.7	4.4	7.5	2.9		4.84%	3Y 2M 1D	3Y 9M 14D
Principal Ultra Short Term Fund Growth	₹2,594.92 ↑ 0.42	₹2,073	1.5	3.1	6.4	5.4	6.1	7.33%	4M 13D	4M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Dec 24

கலப்பின நிதிகள்

கலப்பின நிதி சமபங்கு மற்றும் கடன்கள் ஆகிய இரண்டின் பலன்களையும் அனுபவிக்கவும். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்த நிதிகள் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட விகிதத்தில் பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான கருவிகள் இரண்டிலும் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்கின்றன. வழக்கமான வருமானத்துடன் மூலதன வளர்ச்சியை எதிர்பார்க்கும் மக்களுக்கு இந்த நிதிகள் பொருத்தமானவை. கலப்பின நிதிகள் தங்கள் நிதிப் பணத்தை ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்வதால், அவற்றின் வருமானம் நிலையானதாக இருக்காது. அதிபரால் வழங்கப்படும் சில சிறந்த மற்றும் சிறந்த கலப்பின நிதிகள் பின்வருமாறு.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Principal Hybrid Equity Fund Growth	₹156.378 ↓ -1.96	₹5,469	-4.9	3.5	18.4	13.1	15.2	16.8
Principal Balanced Advantage Fund Growth	₹34.0413 ↓ -0.36	₹1,540	-3.8	3.3	14	11.1	10.4	14.1
Principal Equity Savings Fund Growth	₹67.6859 ↓ -0.30	₹1,005	-1.4	3.9	13.8	11.4	12.8	15.3
Principal Arbitrage Fund Growth	₹13.9643 ↑ 0.02	₹231	1.6	3.3	7.2	5.8	4.4	6.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

பணச் சந்தை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

பண சந்தை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது திரவ நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகிறது. இந்தத் திட்டம் அதன் கார்பஸின் பெரும்பகுதியை நிலையான வருமானப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது, அதன் முதலீட்டு காலம் குறைவாக உள்ளது. இந்த திட்டங்களின் முதலீட்டு காலம் 90 நாட்களுக்கு குறைவாகவோ அல்லது அதற்கு சமமாகவோ இருக்கும். இந்த நிதிகள் குறைவாகக் கருதப்படுகின்றன-ஆபத்து பசியின்மை. தங்கள் சேமிப்பு வங்கிக் கணக்கில் செயலற்ற பணத்தை வைத்திருப்பவர்கள் அதிக வருமானம் ஈட்ட, திரவ நிதிகள் ஒரு நல்ல முதலீட்டுத் தேர்வாகக் கருதப்படுகிறது. சில உயர்மட்ட மற்றும் சிறந்த அதிபரின் பணச் சந்தை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் பின்வருமாறு பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	1 MO (%)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Principal Cash Management Fund Growth	₹2,222.14 ↑ 0.42	₹7,187	0.5	1.7	3.5	7.3	7	7.11%	1M 10D	1M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Dec 24

முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி

முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி என்பது முதன்மை PNB இன் ELSS ஆகும், இது மார்ச் 31, 1996 இல் தொடங்கப்பட்டது. வரிச் சலுகைகளுடன் மூலதன மதிப்பீட்டையும் வழங்குவதே திட்டத்தின் நோக்கமாகும். முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதிக்கு 3 ஆண்டுகள் லாக்-இன் காலம் உள்ளது. இந்தத் திட்டத்தில் முதலீடு செய்பவர்கள் 1,50,000 ரூபாய் வரை வரிச் சலுகையைப் பெறலாம்.பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. முதன்மை வரி சேமிப்புத் திட்டத்தின் செயல்திறன் பின்வருமாறு.

1. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,618
30 Nov 21	₹16,703

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Principal Tax Savings Fund

To build a high quality growth-oriented portfolio to provide long-term capital gains to the investors, the scheme aims at providing returns through capital appreciation.

Principal Tax Savings Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 96. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.1% since its launch. Ranked 8 in ELSS category. Return for 2023 was 24.5% , 2022 was 4.3% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Principal Tax Savings Fund

Principal Tax Savings Fund Growth
Launch Date	31 Mar 96
NAV (20 Dec 24)	₹487.91 ↓ -7.40 (-1.49 %)
Net Assets (Cr)	₹1,356 on 30 Nov 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.26
Sharpe Ratio	1.36
Information Ratio	-0.41
Alpha Ratio	-0.13
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,073
30 Nov 21	₹15,488
30 Nov 22	₹16,965
30 Nov 23	₹19,305
30 Nov 24	₹23,825

Principal Tax Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Principal Tax Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	-6.3%
6 Month	1.2%
1 Year	18.3%
3 Year	16%
5 Year	18.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.5%
2022	4.3%
2021	32.1%
2020	18.9%
2019	2.5%
2018	-9.2%
2017	48.8%
2016	6.2%
2015	2.7%
2014	49.4%

Fund Manager information for Principal Tax Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Kedia	29 Oct 19	5.1 Yr.
Rohit Seksaria	1 Jan 22	2.92 Yr.

Data below for Principal Tax Savings Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.13%
Industrials	13.4%
Consumer Cyclical	10.29%
Health Care	8.77%
Technology	7.86%
Consumer Defensive	6.41%
Communication Services	6.13%
Energy	5.57%
Basic Materials	3.51%
Utility	1.6%
Real Estate	0.28%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.01%
Equity	97.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 09 \| HDFCBANK	8%	₹104 Cr	598,000 ↓ -8,077
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹95 Cr	737,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	4%	₹58 Cr	434,000 ↓ -44,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 09 \| INFY	4%	₹54 Cr	306,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 13 \| LT	3%	₹42 Cr	115,000 ↑ 18,979
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 15 \| SUNPHARMA	3%	₹37 Cr	200,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 05 \| SBIN	3%	₹36 Cr	444,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| 532215	3%	₹36 Cr	311,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 890157	3%	₹34 Cr	283,000
Force Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| 500033	2%	₹31 Cr	39,000

3. Principal Multi Cap Growth Fund

(Erstwhile Principal Growth Fund)

The primary investment objective of the scheme is to achieve long-term capital appreciation.

Principal Multi Cap Growth Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 25 Oct 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.1% since its launch. Ranked 12 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31.1% , 2022 was -1.6% and 2021 was 46.3% .

Below is the key information for Principal Multi Cap Growth Fund

Principal Multi Cap Growth Fund Growth
Launch Date	25 Oct 00
NAV (20 Dec 24)	₹367.968 ↓ -6.36 (-1.70 %)
Net Assets (Cr)	₹2,761 on 30 Nov 24
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	1.53
Information Ratio	-0.89
Alpha Ratio	0.71
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,812
30 Nov 21	₹16,344
30 Nov 22	₹17,171
30 Nov 23	₹20,316
30 Nov 24	₹26,035

Principal Multi Cap Growth Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Principal Multi Cap Growth Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2%
3 Month	-6.4%
6 Month	3%
1 Year	21.1%
3 Year	17.3%
5 Year	20.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.1%
2022	-1.6%
2021	46.3%
2020	15%
2019	3.9%
2018	-8.7%
2017	48.7%
2016	6.4%
2015	2.8%
2014	49.4%

Fund Manager information for Principal Multi Cap Growth Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	2.92 Yr.
Sudhir Kedia	1 Jan 22	2.92 Yr.

Data below for Principal Multi Cap Growth Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.1%
Industrials	16.96%
Consumer Cyclical	15.41%
Technology	8.16%
Health Care	7.83%
Basic Materials	7.06%
Energy	6.6%
Communication Services	5.05%
Consumer Defensive	4.11%
Utility	2.65%
Real Estate	1.9%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.14%
Equity	96.86%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 09 \| HDFCBANK	5%	₹130 Cr	746,575
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 05 \| RELIANCE	4%	₹120 Cr	899,172
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 23 \| LT	4%	₹100 Cr	276,742 ↑ 46,171
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	3%	₹94 Cr	723,854 ↑ 268,832
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532814	3%	₹79 Cr	1,339,692
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	3%	₹75 Cr	425,850
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 23 \| 532555	3%	₹73 Cr	1,788,873 ↓ -166,204
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500257	2%	₹68 Cr	311,373
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| KOTAKBANK	2%	₹68 Cr	391,704 ↑ 78,284
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532215	2%	₹67 Cr	577,823

4. Principal Equity Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation and income distribution to the investors by using equity and equity related instruments, arbitrage opportunities, and investments in debt and money market instruments

Principal Equity Savings Fund is a Hybrid - Equity Savings fund was launched on 23 May 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 38 in Equity Savings category. Return for 2023 was 15.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 18.2% .

Below is the key information for Principal Equity Savings Fund

Principal Equity Savings Fund Growth
Launch Date	23 May 02
NAV (20 Dec 24)	₹67.6859 ↓ -0.30 (-0.44 %)
Net Assets (Cr)	₹1,005 on 30 Nov 24
Category	Hybrid - Equity Savings
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	1.56
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,138
30 Nov 21	₹13,457
30 Nov 22	₹14,290
30 Nov 23	₹15,963
30 Nov 24	₹18,278

Principal Equity Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Principal Equity Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	-1.4%
6 Month	3.9%
1 Year	13.8%
3 Year	11.4%
5 Year	12.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	15.3%
2022	4.1%
2021	18.2%
2020	14.6%
2019	5.1%
2018	1.6%
2017	15%
2016	5.5%
2015	3.6%
2014	12.8%

Fund Manager information for Principal Equity Savings Fund

Name	Since	Tenure
Dwijendra Srivastava	1 Jan 22	2.92 Yr.
Sudhir Kedia	29 Oct 19	5.1 Yr.
Rohit Seksaria	1 Jan 22	2.92 Yr.

Data below for Principal Equity Savings Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	47.68%
Equity	37.96%
Debt	14.36%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.87%
Consumer Cyclical	8.22%
Industrials	7.87%
Technology	7.12%
Energy	6.84%
Communication Services	6.46%
Health Care	4.48%
Basic Materials	3.27%
Consumer Defensive	2.67%
Utility	0.37%
Real Estate	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	47.68%
Government	11.82%
Corporate	2.53%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	7%	₹66 Cr	6,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 18 \| RELIANCE	6%	₹55 Cr	414,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	5%	₹48 Cr	298,275
Future on Reliance Industries Ltd Derivatives \| -	5%	-₹46 Cr	342,500 ↑ 171,250
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| 532215	4%	₹42 Cr	363,625 ↑ 39,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 21 \| INFY	4%	₹36 Cr	205,100
Future on Bharti Airtel Ltd Derivatives \| -	3%	-₹35 Cr	213,275
Future on Axis Bank Ltd Derivatives \| -	3%	-₹33 Cr	285,625
Infosys Limited November 2024 Derivatives \| -	3%	-₹30 Cr	166,800 ↑ 166,800
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 18 \| ICICIBANK	3%	₹29 Cr	226,000 ↑ 25,000

முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பெயர் மாற்றங்கள்

பிறகுசெபிஇன் (செக்யூரிட்டிஸ் அண்ட் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியா) மறு வகைப்படுத்தல் மற்றும் ஓப்பன்-எண்டட் பகுத்தறிவு பற்றிய புழக்கத்தில்பரஸ்பர நிதி, நிறையமியூச்சுவல் ஃபண்ட் வீடுகள் தங்கள் திட்டப் பெயர்கள் மற்றும் வகைகளில் மாற்றங்களைச் சேர்த்துக் கொள்கின்றனர். வெவ்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளால் தொடங்கப்பட்ட ஒரே மாதிரியான திட்டங்களில் சீரான தன்மையைக் கொண்டுவருவதற்காக, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் புதிய மற்றும் பரந்த வகைகளை செபி அறிமுகப்படுத்தியது. ஒரு திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், முதலீட்டாளர்கள் தயாரிப்புகளை ஒப்பிட்டுப் பார்ப்பதையும், வெவ்வேறு விருப்பங்களை மதிப்பீடு செய்வதையும் எளிதாகக் கண்டறிய முடியும் என்பதை நோக்கமாகக் கொண்டு உறுதிசெய்வதாகும்.

புதிய பெயர்களைப் பெற்ற முதன்மை திட்டங்களின் பட்டியல் இங்கே:

தற்போதுள்ள திட்டத்தின் பெயர்	புதிய திட்டத்தின் பெயர்
முதன்மை கடன் வாய்ப்புகள் நிதி	முதன்மை கடன் அபாய நிதி
முதன்மை கடன் சேமிப்பு நிதி	முதன்மை கார்ப்பரேட் பத்திர நிதி
முதன்மை வளர்ச்சி நிதி	முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி
முதன்மை குறியீட்டு நிதி - நிஃப்டி	முதன்மை நிஃப்டி 100 சம எடை நிதி
முதன்மை பெரிய தொப்பி நிதி	முதன்மை ஃபோகஸ்டு மல்டிகேப் ஃபண்ட்
முதன்மை சில்லறை பண மேலாளர் நிதி	அதிபர்அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி
முதன்மை குறுகிய கால வருமான நிதி	முதன்மை குறுகிய காலகடன் நிதி

*குறிப்பு-திட்டப் பெயர்களில் ஏற்படும் மாற்றங்களைப் பற்றிய நுண்ணறிவு கிடைத்தவுடன் பட்டியல் புதுப்பிக்கப்படும்.

முதன்மை PNB SIP மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சலுகைகள்எஸ்ஐபி அதன் பெரும்பாலான திட்டங்களில் முதலீட்டு முறை. SIP அல்லது முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் என்பது ஒரு முதலீட்டு முறையாகும், இதில் மக்கள் சீரான இடைவெளியில் சிறிய அளவில் முதலீடு செய்கிறார்கள். சிறிய அளவில் சேமிப்பதன் மூலம் தங்களின் எதிர்கால நோக்கங்களை அடைய இன்று எவ்வளவு நிதியைச் சேமிக்க வேண்டும் என்பதை மக்கள் மதிப்பிடுவதற்கு SIP உதவுகிறது.

முதன்மை PNB MF அறிக்கை

உங்கள் முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்டைப் பெறலாம்அறிக்கை அதன் இணையதளத்தில் ஆன்லைனில். கணக்கு அறிக்கையைப் பெற உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணை வழங்க வேண்டும். கடந்த நிதியாண்டு, நடப்பு நிதியாண்டின் அறிக்கையை நீங்கள் பெறலாம் அல்லது தேதி வரம்பைக் குறிப்பிடலாம். ஸ்டேட்மென்ட் வடிவமைப்பைத் தேர்வுசெய்ய உங்களுக்கு விருப்பமும் உள்ளது, அதாவது இது PDF வடிவத்தில் அல்லது எக்செல் தாள் வடிவத்தில் இருக்கலாம்.

முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

முதன்மை PNB மியூச்சுவல் ஃபண்டும் அதன் சொந்த கால்குலேட்டரை வழங்குகிறது, இது முதலீட்டாளர்களுக்கு எப்படி என்பதை சித்தரிக்க உதவுகிறதுSIP முதலீடு காலப்போக்கில் வளர்கிறது. கூடுதலாக, இது அவர்களின் தற்போதைய சேமிப்புத் தொகையைக் கணக்கிட உதவுகிறது, இதனால் அவர்கள் எதிர்கால நோக்கங்களை அடைய முடியும். உள்ளிட வேண்டிய சில உள்ளீடு தரவுபரஸ்பர நிதி கால்குலேட்டர் தனிநபர்கள் வாங்கக்கூடிய தற்போதைய மாதாந்திர சேமிப்பு, தனிநபரின் வருமானம், முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் மற்றும் பல.

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் NAV

PNB முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட்இல்லை இல் காணலாம்AMFI இணையதளம். சமீபத்திய NAV சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தின் இணையதளத்திலும் காணலாம். AMFI இணையதளத்தில் PNB முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வரலாற்று NAVஐயும் நீங்கள் சரிபார்க்கலாம்.

PNB மியூச்சுவல் ஃபண்டை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?

வலுவான நெட்வொர்க்: முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நாடு முழுவதும் 20,000 விநியோகஸ்தர்களின் விரிவான நெட்வொர்க்கைக் கொண்டுள்ளது. இதில் அடங்கும்நிதி ஆலோசகர் நிறுவனங்கள், பெருநிறுவன வங்கிகள், நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் பங்கு தரகர்கள்.
வரி நன்மைகள்: நிறுவனத்தின் திட்டங்கள் வரி விதிக்கக்கூடிய வருமானத்தைக் குறைக்கும் விருப்பத்தை வழங்குகின்றன, இதனால் வரியைச் சேமிக்கிறது. முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி என்பது அத்தகைய திட்டங்களில் ஒன்றாகும், இதில் ஒரு முதலீட்டாளர் பிரிவு 80C இன் கீழ் வரி விலக்கு பெற தகுதியுடையவர்.
பணப் பரிமாற்றம்: முதலீட்டாளர்கள் கடன் அல்லது திரவ நிதியில் முதலீடு செய்யும் போது தங்கள் பணத்தை இலக்கு ஈக்விட்டியில் வைக்கலாம். இதனால், முதலீட்டாளர் ஈக்விட்டி மற்றும் பாதுகாப்பின் மீதான வருமானத்தைப் பெறுவார்.
மாதாந்திர பதிவுகள்: நிறுவனம் மாதாந்திர உண்மைத் தாளைத் தயாரிக்கிறது. அதில், ஒவ்வொரு நிறுவனத்திலும் முதலீடு செய்யப்பட்ட பணம், நிறுவனத்தின் மதிப்பீடு, வருமானம், ஈவுத்தொகை, செயல்திறன் விகிதம் போன்ற விவரங்களைக் குறிப்பிடுகிறது.

ஆன்லைனில் முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

ஸ்பான்சர்(கள்)

முதன்மை நிதிச் சேவைகள், அமெரிக்கா

நிறுவன முகவரி

எக்ஸ்சேஞ்ச் பிளாசா, தரை தளம், பி விங், என்எஸ்இ கட்டிடம், பாந்த்ரா குர்லா காம்ப்ளக்ஸ், பாந்த்ரா(கிழக்கு), மும்பை - 400051

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.