Table of Contents
SIP Vs FD
சிறந்த முதலீட்டு விருப்பம் எது?
இடையில் தேர்ந்தெடுக்கும் போது தனிநபர்கள் எப்போதுமே கேட்ச் 22 சூழ்நிலையில் இருப்பார்கள்FD மற்றும்எஸ்ஐபி முதலீட்டிற்கு.SIP என்பது முதலீட்டு முறைபரஸ்பர நிதி இதன் மூலம் தனிநபர்கள் சீரான இடைவெளியில் சிறிய தொகைகளை டெபாசிட் செய்யலாம்.மறுபுறம், FD என்பது ஒரு முதலீட்டு வழி, அங்கு மக்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு டெபாசிட் செய்து, முதிர்வு காலத்தில் அந்தத் தொகையை வட்டியுடன் திரும்பப் பெறுவார்கள்.. எனவே, எஃப்டி மற்றும் எஸ்ஐபி, எஸ்ஐபி ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் ஆகியவற்றுக்கு இடையே எது சிறந்தது என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்,சிறந்த SIP முதலீடு செய்ய, மேலும் பல.
முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் அல்லது SIP என்றால் என்ன?
முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் அல்லது SIP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரு முதலீட்டு பயன்முறையாகும், இது வழக்கமான இடைவெளியில் சிறிய தொகையை டெபாசிட் செய்ய மக்களை அனுமதிக்கிறது. SIP ஐ இலக்கு அடிப்படையிலான முதலீடு என்றும் குறிப்பிடலாம். SIP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் அழகுகளில் ஒன்றாகும், இதன் மூலம் மக்கள் தங்கள் வசதிக்கேற்ப முதலீடு செய்யலாம். SIP மூலம் மக்கள் வீடு வாங்குதல், வாகனம் வாங்குதல், உயர்கல்விக்குத் திட்டமிடுதல் மற்றும் பல போன்ற பல நோக்கங்களை அடைய திட்டமிடலாம். பல திட்டங்களில் SIP முதலீட்டு முறைகள் கிடைத்தாலும், இது பொதுவாக சூழலில் குறிப்பிடப்படுகிறதுஈக்விட்டி நிதிகள்.
மக்கள் தொடங்கலாம்SIP முதலீடு 500 ரூபாய்க்கு குறைவான தொகையுடன்.
நிலையான வைப்பு அல்லது FD என்றால் என்ன?
FD இன் நிலையான வைப்பு என்பது பொதுவாக வங்கிகள் மற்றும் வழங்கும் முதலீட்டு வழியைக் குறிக்கிறதுதபால் அலுவலகம். FD விஷயத்தில், ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவிற்கு ஒருமுறை செலுத்தும் தொகையாக மக்கள் கணிசமான தொகையை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இங்கே, மக்கள் தங்கள் முதலீட்டுத் தொகையை பதவிக்காலத்தின் முடிவில் திரும்பப் பெறுகிறார்கள். எவ்வாறாயினும், பதவிக்காலத்தில் மக்கள் FD ஐ உடைக்க முடியாது, மேலும் அவர்கள் உடைக்க முயற்சித்தால் அவர்கள் சில கட்டணங்களை செலுத்த வேண்டும்வங்கி. FDவருமானம் முதலீட்டுக்கு வட்டி கிடைக்கும். இந்த வட்டி வருமானம் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் வரிக்கு உட்பட்டது.
எதை தேர்வு செய்வது?
SIP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரு முதலீட்டு பயன்முறையாக இருப்பதால், FD என்பது ஒரு முதலீட்டு வழி; இரண்டும் வெவ்வேறு குணாதிசயங்களைக் காட்டுகின்றன. எனவே, இரண்டுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
குறைந்தபட்ச முதலீடு
SIP முதலீட்டு முறையில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் குறைந்தபட்ச முதலீடு தொடங்குகிறது500 ரூபாய். எனவே, இது மக்களின் பாக்கெட்டுகளை அதிகம் கிள்ளாது என்பதை உறுதி செய்ய முடியும். மேலும், SIP இன் அதிர்வெண் மக்களின் வசதிக்கு ஏற்ப மாதாந்திர அல்லது காலாண்டுக்கு அமைக்கப்படலாம். மறுபுறம், FD இல் குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகை INR 1 க்கு இடையில் இருக்கும்,000-10,0000. FD முதலீடு லம்ப்சம் முறையில் இருப்பதால், மக்கள் அதைத் தொடர்வதில்லைமுதலீடு தொகை.
பதவிக்காலம்
ஒரு பாரம்பரிய முதலீட்டு வழியான FDகள் குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால முதலீட்டிற்காக கருதப்படுகின்றன. FD இன் காலம் 6 மாதங்கள், 1 வருடம் மற்றும் 5 ஆண்டுகள் வரை இருக்கலாம். மாறாக, SIP பொதுவாக நீண்ட கால முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கப்படுகிறது. எஸ்ஐபி பொதுவாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் சூழலில் குறிப்பிடப்படுவதால், நீண்ட கால முதலீடு அதிகபட்ச வருவாயைப் பெற உங்களுக்கு உதவும். கூடுதலாக, மக்கள் நீண்ட நேரம் வைத்திருந்தால் அதிகபட்ச நன்மைகளை அனுபவிக்க முடியும்.
திரும்புகிறது
FD மீதான வருமானம் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு மாறாத வட்டி வடிவத்தில் நிலையானது. 2017-18 நிதியாண்டிற்கான, FD விகிதங்கள்சரகம் தோராயமாக 6%-7% முதலீடு ஒரு வருடத்திற்கு வைத்திருந்தால். மாறாக, SIP விஷயத்தில், வருமானம் நிலையானது அல்ல, ஏனெனில் வருமானம் அதன் செயல்திறனைப் பொறுத்தது.அடிப்படை பங்கு பங்குகள். இருப்பினும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஐந்தாண்டுகளுக்கு மேல் வைத்திருந்தால், 15%க்கும் அதிகமான வரலாற்று வருமானத்தை அளித்திருக்கும்.
Talk to our investment specialist
ஆபத்து பசியின்மை
SIP உடன் ஒப்பிடும்போது FDயின் ஆபத்து-பசி குறைவாகக் கருதப்படுகிறது. FDகள் பொதுவாக வங்கிகளால் வழங்கப்படுகின்றன. மறுபுறம், திஆபத்து பசியின்மை SIP இன் FD ஐ விட அதிகம். இருப்பினும், SIP நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருந்தால், இழப்பின் நிகழ்தகவு குறைகிறது.
நீர்மை நிறை
திநீர்மை நிறை FD உடன் ஒப்பிடும்போது SIP இன் விஷயத்தில் அதிகம். SIP விஷயத்தில், மக்கள் தங்கள் முதலீட்டை மீட்டெடுத்தால், அவர்கள் பணத்தை திரும்பப் பெறலாம்ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு T+3 நாட்கள். இருப்பினும், வழக்கில்கடன் நிதி, தீர்வு காலம் ஆகும்T+1 நாட்கள். இருப்பினும், நிலையான வைப்புகளில், அதை மீட்டெடுப்பது எளிதானது அல்ல. மக்கள் முன்கூட்டியே திரும்பப் பெற முயற்சித்தாலும், அவர்கள் வங்கியில் சில கட்டணங்களைச் செலுத்த வேண்டும்.
வரிவிதிப்பு
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் எஃப்டிகள் இரண்டிலும் வரிவிதிப்பு விதிகள் வேறுபட்டவை. FD களில், 2017-18 நிதியாண்டில், தனிநபர்களின் வழக்கமான வரி அடுக்குகளின்படி சம்பாதித்த வட்டி வசூலிக்கப்படும். இருப்பினும், எஸ்ஐபி பொதுவாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைப் பொறுத்தமட்டில் இருப்பதால், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் தொடர்பான வரி விதிகள் பின்வருமாறு விளக்கப்பட்டுள்ளன.
2017-18 நிதியாண்டில், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் வாங்கிய தேதியிலிருந்து ஒரு வருடத்திற்குப் பிறகு விற்கப்பட்டால், அவை நீண்ட காலத்திற்குப் பொருந்தும்.மூலதனம் வரி விதிக்கப்படாத ஆதாயங்கள். இருப்பினும், இந்த நிதிகள் வாங்கிய தேதியிலிருந்து ஒரு வருடத்திற்கு முன் விற்கப்பட்டால்; இது குறுகிய காலத்திற்கு உட்பட்டதுமூலதன ஆதாயம் a இல் வசூலிக்கப்படுகிறதுபிளாட் தனிநபரின் வரி ஸ்லாப்பைப் பொருட்படுத்தாமல் 15% விகிதம்.
சிறப்பியல்புகள்
SIP ஆனது ரூபாய் செலவு சராசரி, போன்ற பல அம்சங்களைக் கொண்டுள்ளதுகலவையின் சக்தி, மற்றும் பல, இது FD இல் கிடைக்காது. எனவே, இந்த பண்புகள் எதைக் குறிக்கின்றன என்பதைப் பார்ப்போம்.
1. ரூபாய் செலவு சராசரி
SIP வழக்கில், மக்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யுங்கள் சந்தைகள் வெவ்வேறு விலை நடத்தைகளைக் காட்டும் வழக்கமான காலகட்டங்களில் அலகுகள். எனவே, சந்தைகள் சரிவைக் காட்டும் போது, மக்கள் அதிக யூனிட்களை வாங்கலாம் மற்றும் நேர்மாறாகவும். எனவே, SIP காரணமாக யூனிட்களின் கொள்முதல் விலை சராசரியாக இருக்கும். எவ்வாறாயினும், எஃப்டியில், ஒரு முறை மட்டுமே தொகை டெபாசிட் செய்யப்படுவதால் இந்த அம்சம் கிடைக்காது.
2. கலப்பு சக்தி
SIP ஆனது கலவைக்கு பொருந்தும். கூட்டு வட்டி என்பது அசல் தொகை மற்றும் ஏற்கனவே திரட்டப்பட்ட வட்டியின் மீது வட்டித் தொகை கணக்கிடப்படும் கூட்டு வட்டியைக் குறிக்கிறது. FD விஷயத்தில், வட்டித் தொகையும் கூட்டுக்கு உட்பட்டது.
3. ஒழுக்கமான சேமிப்புப் பழக்கம்
சீரான இடைவெளியில் மக்கள் பணத்தை டெபாசிட் செய்ய வேண்டியிருப்பதால், SIP ஆனது தனிநபர்களிடையே ஒழுக்கமான சேமிப்புப் பழக்கத்தை உருவாக்குகிறது. மாறாக, FD இல், மக்கள் ஒருமுறை மட்டுமே பணத்தை டெபாசிட் செய்வதால், அவர்கள் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட சேமிப்புப் பழக்கத்தை வளர்த்துக் கொள்ளலாம் அல்லது உருவாக்காமல் இருக்கலாம்.
கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை SIP மற்றும் நிலையான வைப்புகளுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
| அளவுருக்கள் | எஸ்ஐபி | நிலையான வைப்பு |
|---|---|---|
| திரும்புகிறது | ஃபண்டின் செயல்பாட்டின் படி மாறுபடும் | முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்டது |
| குறைந்தபட்ச முதலீடு | 500 ரூபாயில் இருந்து தொடங்குகிறது | INR 1,000 - 10,000 இடையே வரம்புகள் |
| பதவிக்காலம் | பொதுவாக நீண்ட காலத்திற்கு பயன்படுத்தப்படுகிறது | குறுகிய மற்றும் நீண்ட கால பதவிக்காலம் |
| ஆபத்து | உயர் | குறைந்த |
| நீர்மை நிறை | உயர் | குறைந்த |
| வரிவிதிப்பு | குறுகிய காலம்: 15% பிளாட் விகிதத்தில் வரி விதிக்கப்பட்டதுநீண்ட கால: வரி விதிக்கப்படவில்லை | தனிநபரின் அடுக்கு விகிதங்களின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது |
| அம்சங்கள் | ரூபாய் செலவு சராசரி, கூட்டு சக்தி மற்றும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட சேமிப்பு பழக்கம் | கலவையின் சக்தி |
FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த SIP
The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin Build India Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDFC Infrastructure Fund Growth ₹50.145
↑ 0.66 ₹1,777 100 -10 1.5 48.6 26.6 29.2 50.3 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹59.4739
↑ 0.81 ₹12,024 500 4 16 45 18.8 17.3 31 Franklin Build India Fund Growth ₹136.544
↑ 0.69 ₹2,825 500 -4.9 0.9 40.5 26.9 26.8 51.1 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹90.44
↑ 0.68 ₹6,149 100 -0.7 12.1 39.4 19.3 20.2 31.6 Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 100 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24 1. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (19 Nov 24) ₹50.145 ↑ 0.66 (1.33 %) Net Assets (Cr) ₹1,777 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,539 31 Oct 21 ₹17,121 31 Oct 22 ₹17,400 31 Oct 23 ₹22,341 31 Oct 24 ₹36,843 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -8.2% 3 Month -10% 6 Month 1.5% 1 Year 48.6% 3 Year 26.6% 5 Year 29.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.77 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.07 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.4 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 56.68% Utility 11.44% Basic Materials 11.35% Communication Services 4.8% Energy 4.05% Technology 3.27% Financial Services 3.19% Consumer Cyclical 2.56% Health Care 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS4% ₹82 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹75 Cr 4,742,567
↑ 357,667 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹67 Cr 226,353 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹63 Cr 171,447 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹63 Cr 434,979 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹61 Cr 12,200,218 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹54 Cr 470,125 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL3% ₹49 Cr 289,163 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹49 Cr 475,362
↑ 48,240 2. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (19 Nov 24) ₹59.4739 ↑ 0.81 (1.38 %) Net Assets (Cr) ₹12,024 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.69 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio 14.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,454 31 Oct 21 ₹12,879 31 Oct 22 ₹12,784 31 Oct 23 ₹14,304 31 Oct 24 ₹21,891 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -4.6% 3 Month 4% 6 Month 16% 1 Year 45% 3 Year 18.8% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.34 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.25 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.08 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 30.36% Financial Services 19.14% Technology 18.68% Industrials 18.29% Communication Services 9.04% Health Care 1.69% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.8% Equity 97.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,166 Cr 1,800,000
↑ 400,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | 50025110% ₹1,158 Cr 1,625,000
↑ 875,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,150 Cr 17,500,000
↑ 136,819 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN9% ₹1,128 Cr 35,000,000
↑ 3,028,653 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE9% ₹1,067 Cr 1,400,000
↑ 100,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,048 Cr 1,950,000
↑ 75,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M6% ₹709 Cr 2,600,000
↑ 2,600,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433205% ₹633 Cr 26,178,026
↑ 7,678,026 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹603 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN5% ₹573 Cr 4,500,000
↑ 600,000 3. Franklin Build India Fund
CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% . Franklin Build India Fund
Growth Launch Date 4 Sep 09 NAV (19 Nov 24) ₹136.544 ↑ 0.69 (0.51 %) Net Assets (Cr) ₹2,825 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,334 31 Oct 21 ₹15,702 31 Oct 22 ₹17,178 31 Oct 23 ₹21,883 31 Oct 24 ₹34,301 Returns for Franklin Build India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5.8% 3 Month -4.9% 6 Month 0.9% 1 Year 40.5% 3 Year 26.9% 5 Year 26.8% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 11.2% 2021 45.9% 2020 5.4% 2019 6% 2018 -10.7% 2017 43.3% 2016 8.4% 2015 2.1% 2014 93.8% Fund Manager information for Franklin Build India Fund
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 3.04 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 2.73 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.04 Yr. Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.61% Financial Services 13.38% Energy 10.6% Utility 10.07% Communication Services 7.62% Basic Materials 7% Real Estate 4.43% Consumer Cyclical 3.76% Technology 1.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.69% Equity 96.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT9% ₹265 Cr 720,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5325556% ₹174 Cr 3,930,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK5% ₹153 Cr 1,200,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5003125% ₹134 Cr 4,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE4% ₹130 Cr 440,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL4% ₹121 Cr 710,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5328984% ₹119 Cr 3,365,000 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052834% ₹107 Cr 807,847 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | MCX4% ₹102 Cr 180,000 Sobha Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Aug 17 | SOBHA3% ₹94 Cr 485,000 4. Invesco India Growth Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 13.6% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2023 was 31.6% , 2022 was -0.4% and 2021 was 29.7% . Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (19 Nov 24) ₹90.44 ↑ 0.68 (0.76 %) Net Assets (Cr) ₹6,149 on 31 Oct 24 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio 2.6 Information Ratio 0.44 Alpha Ratio 11.04 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,722 31 Oct 21 ₹14,626 31 Oct 22 ₹14,737 31 Oct 23 ₹16,628 31 Oct 24 ₹25,371 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6% 3 Month -0.7% 6 Month 12.1% 1 Year 39.4% 3 Year 19.3% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% 2014 43.7% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 0.98 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 2.78 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.46% Consumer Cyclical 22.31% Industrials 12.47% Health Care 9.92% Real Estate 8.24% Technology 8.18% Basic Materials 6.37% Communication Services 2.19% Consumer Defensive 1.93% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.93% Equity 99.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK5% ₹312 Cr 2,454,192 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5322155% ₹311 Cr 2,526,752 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002514% ₹262 Cr 346,233 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN4% ₹260 Cr 1,619,818
↓ -63,991 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹241 Cr 1,303,411 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | FEDERALBNK3% ₹198 Cr 10,039,804
↑ 1,695,955 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5323433% ₹197 Cr 692,520
↑ 132,897 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO3% ₹197 Cr 410,552
↓ -75,305 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH3% ₹196 Cr 1,993,259 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF3% ₹195 Cr 10,488,917
↑ 1,490,183 5. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,424 31 Oct 21 ₹17,267 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்
SIP இன் வருமானம் மாறுபடும். இருப்பினும், வரலாற்று வருவாய் விகிதம் 15% என்று வைத்துக் கொண்டால், 12 மாதங்களில் INR 1,000 இன் SIP முதலீடு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைப் பார்ப்போம்.
FD கால்குலேட்டர்
FD விகிதங்களும் வங்கிக்கு வங்கிகள் மாறுபடும். இருப்பினும், வட்டி விகிதம் 6% என்று வைத்துக் கொண்டால், முதலீட்டுத் தொகை INR 1,000 ஆக இருந்தால், 12 மாதங்களில் FD எவ்வாறு செயல்படும் என்பதைப் பார்ப்போம்.
MF SIP ஆன்லைனில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
முடிவு: SIP அல்லது FD
முடிவுக்கு, FD உடன் ஒப்பிடும்போது SIP அதிக நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளது என்று கூறலாம். இருப்பினும், முதலீடு செய்வதற்கு முன், திட்டத்தின் செயல்பாட்டை முழுமையாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும் என்று மக்களுக்கு எப்போதும் அறிவுறுத்தப்படுகிறது. கூடுதலாக, அவர்கள் ஒரு தனிப்பட்ட ஆலோசனை கூட முடியும்நிதி ஆலோசகர் அவர்களின் முதலீடு பாதுகாப்பானது மற்றும் அவர்களின் நோக்கங்கள் பூர்த்தி செய்யப்படுவதை உறுதி செய்ய.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved