Table of Contents
SIPகள் Vs மொத்த தொகை
SIPகள் Vs மொத்த தொகைமுதலீடு? முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் (அல்லது SIPகள்) சிறந்த வழி என்று கூறும் பல்வேறு கட்டுரைகள் உள்ளனமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல். பல்வேறுஎஸ்ஐபி அந்த இலக்கை திட்டமிட கால்குலேட்டர்கள் உங்களுக்கு உதவுகின்றன, பல வலைத்தளங்கள் மற்றும் நிதி திட்டமிடுபவர்களும் இதை ஆதரிப்பார்கள்சிறந்த SIP முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ளது. பெரும்பாலானவர்கள் ரூபாயின் சராசரி மற்றும் SIPகளின் பலன்களைப் பற்றி பேசுவார்கள்சந்தை மொத்தமாக முதலீடு செய்வது சிறந்த வழியாக இருக்காது. SIPக்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒருவர் சேரலாம் என்றாலும், SIPஐ முதலீட்டு பயன்முறையாகப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் மொத்த முதலீட்டை விட சிறந்த வருமானத்தை எதிர்பார்க்க முடியுமா?
SIP கள் அல்லது மொத்தத் தொகை: நேரத்திற்காக அல்ல, நேரத்திற்காக முதலீடு செய்யுங்கள்
முதலீடு என்பது எப்போதும் வருமானத்தை ஈட்டும் திறனைப் பற்றியது. அது மொத்த முதலீடு அல்லது முறையான முதலீடுமுதலீட்டுத் திட்டம், ஒருவர் கவனமாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் சரியான முடிவுகளை எடுக்க வேண்டும். முதலீடுபரஸ்பர நிதி எப்போதும் தேர்ந்தெடுப்பது அல்லசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது திசிறந்த SIP திட்டங்கள். இன்னும் பலவற்றைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். குறிப்பாக, ஒருவர் பங்குச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது பற்றி யோசித்தால், இன்னும் கவனமாக இருக்க வேண்டும். பங்குச் சந்தையின் பகுப்பாய்வு (பிஎஸ்இ சென்செக்ஸை அளவுகோலாக எடுத்துக்கொள்வது) ஒருவர் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்தால் வருமானம் ஈட்டுவதற்கான வாய்ப்பு அதிகரிக்கிறது. கீழே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து ஒருவர் பார்ப்பது போல், ஒருவர் எண்களின் அடிப்படையில் சென்றால், நீங்கள் 1 வருடம் மட்டுமே பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டால், நீங்கள் நஷ்டம் அடைய 30% வாய்ப்பு உள்ளது.
எனவே பெரும்பாலான ஆலோசகர்கள் ஈக்விட்டி முதலீடுகளைப் பற்றி பேசும்போது எப்போதும் தொடர்புடையவர்கள்பங்குகள் "நீண்ட கால முதலீடு" உடன். ஒருவர் 5 ஆண்டுகள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டால், இழப்பு ஏற்படுவதற்கான வாய்ப்பு 13% ஆக குறையும். ஒருவர் உண்மையிலேயே நீண்ட காலமாக இருந்தால் (10 வருடங்களுக்கும் மேலாக), இழப்பைச் செய்யும் திறன் பூஜ்ஜியத்தை நோக்கிச் செல்லும். எனவே, பங்குச் சந்தையில் பணம் சம்பாதிப்பதில் ஒருவர் உண்மையிலேயே ஆர்வமாக இருந்தால், அது பங்குச் சந்தையில் நேரத்தைச் செலவிடுவதுதான். (நேரத்தைக் குறிப்பதற்குப் பதிலாக!)
SIPகள் அல்லது மொத்த தொகை: ஒரு பகுப்பாய்வு
பங்குச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நீண்ட கால விளையாட்டு என்பது தெளிவாகத் தெரிகிறது. SIP களின் பலன்கள் சராசரியாக ரூபாய் செலவில் இருந்து ஒழுக்கமான முதலீடு வரை நீட்டிக்கப்படும் என்று நிறைய பேர் வாதிடுகின்றனர், ஆனால் ஒரு பெரிய கேள்விக்கு பதிலளிக்க வேண்டும், SIP கள் மொத்த முதலீட்டை விட சிறந்த வருமானத்தை அளிக்குமா?
1979 முதல் (பிஎஸ்இ சென்செக்ஸ் தொடங்கியதில் இருந்து) பங்குச் சந்தைகளைப் பார்த்து இந்தக் கேள்வியை ஆழமாகப் புரிந்துகொள்ள முயற்சித்தோம். பிஎஸ்இ சென்செக்ஸ் என்பது இந்தியாவின் முதல் 30 நிறுவனங்களின் தொகுப்பாகும் மற்றும் இது பங்குச் சந்தையின் பிரதிநிதித்துவமாகும். இந்தத் தரவை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம், SIPகள் அல்லது மொத்தத் தொகை எது சிறந்தது என்பதைப் பார்க்க சில நுண்ணறிவுகளைப் பெறலாம்.
Talk to our investment specialist
பங்குச் சந்தையின் மோசமான காலங்கள்
செப்டம்பர் 1994 இல் முதலீடு தொடங்க மோசமான காலம் (பங்குச் சந்தை உச்சத்தில் இருந்த நேரம் இது). உண்மையில், ஒருவர் சந்தைத் தரவைப் பார்த்தால்முதலீட்டாளர் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்தவர் 59 மாதங்கள் (கிட்டத்தட்ட 5 ஆண்டுகள்!) எதிர்மறை வருமானத்தில் அமர்ந்திருந்தார். முதலீட்டாளர் 1999 ஆம் ஆண்டு ஜூலை மாதத்தில் கூட முறியடிக்கப்பட்டார். அடுத்த ஆண்டு சில வருமானங்கள் உருவாக்கப்பட்டாலும், 2000 பங்குச் சந்தை வீழ்ச்சியின் காரணமாக இந்த வருமானங்கள் குறுகிய காலமாக இருந்தன. மேலும் 4 வருடங்கள் (எதிர்மறையான வருமானத்துடன்) துன்பத்திற்குப் பிறகு, முதலீட்டாளர் இறுதியாக அக்டோபர் 2003 இல் நேர்மறையாக மாறினார். மொத்த தொகையை முதலீடு செய்ததற்கு இதுவே மோசமான நேரமாக இருக்கலாம்.
SIP முதலீட்டாளருக்கு என்ன ஆனது? முறையான முதலீட்டுத் திட்ட முதலீட்டாளர் 19 மாதங்களுக்கு மட்டுமே எதிர்மறையாக இருந்தார் மற்றும் லாபத்தைப் பதிவு செய்யத் தொடங்கினார், இருப்பினும், இவை குறுகிய காலமே. SIP முதலீட்டாளர்கள் இடைக்கால இழப்புகளுக்குப் பிறகு மே 1999 இல் மீண்டும் உயர்ந்தனர். பயணம் இன்னும் நடுங்கும் போது, SIP முதலீட்டாளர்கள் மிகவும் முன்னதாகவே போர்ட்ஃபோலியோவில் லாபத்தைக் காட்டினர். மொத்த தொகை முதலீட்டாளருக்கு அதிகபட்ச இழப்பு கிட்டத்தட்ட 40% ஆகும், அதேசமயம் SIP முதலீட்டாளருக்கு 23% ஆகும். முறையான முதலீட்டுத் திட்ட முதலீட்டாளர் விரைவான மீட்புக் காலத்தையும், போர்ட்ஃபோலியோவில் குறைந்த இழப்பையும் கொண்டிருந்தார்.
முதலீட்டைத் தொடங்குவதற்கான மற்றொரு இருண்ட காலம் மார்ச் 2000 இல் இருந்தது (இது மீண்டும் பங்குச் சந்தை உச்சத்தை அடைந்த நேரம்!). உண்மையில், சந்தைத் தரவுகளைப் பார்த்தால், மொத்தமாக முதலீடு செய்த முதலீட்டாளர் 45 மாதங்கள் (கிட்டத்தட்ட 4 ஆண்டுகள்!) எதிர்மறையான வருமானத்தில் அமர்ந்தார். முதலீட்டாளர் 2003 டிசம்பரில் கூட முறியடிக்கப்பட்டார். அடுத்த ஆண்டு சில வருமானங்கள் கிடைத்தாலும், 2004 இல் மீண்டும் ஒரு சறுக்கல் காரணமாக இந்த வருமானங்கள் குறுகிய காலமாக இருந்தன. மேலும் 1 வருடத்திற்குப் பிறகு, முதலீட்டாளர் இறுதியாக செப்டம்பர் 2004 இல் நேர்மறையாக மாறினார். ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்த மற்றொரு மோசமான நேரம்.
மார்ச் 2000 இல் முதலீடு செய்யத் தொடங்கிய SIP முதலீட்டாளரின் கதை என்ன? ஒருவர் மாதந்தோறும் சமமான தொகைகளை முதலீடு செய்தால், முதலீட்டாளர் ஜூன் 2003 இல் நேர்மறையாக இருந்தார் மற்றும் செப்டம்பர் 2004 இல், போர்ட்ஃபோலியோ ஒட்டுமொத்தமாக 45% உயர்ந்தது. (முதலீட்டாளர் மொத்த தொகையை முறித்துக் கொண்டிருந்த போது). கவனிக்க வேண்டிய மற்றொரு அம்சம் அதிகபட்ச இழப்பாகும், மொத்த தொகை முதலீட்டாளர் செப்டம்பர் 2001 இல் கிட்டத்தட்ட 50% இழப்பை சந்தித்துள்ளார், ஒப்பீட்டளவில், SIP போர்ட்ஃபோலியோ இழப்பு அதே நேரத்தில் 28% ஆக இருந்தது.
மேற்கூறியவற்றிலிருந்து நாம் பெறுவது என்னவென்றால், பங்குச் சந்தை மோசமான காலகட்டத்தில் இருக்கும்போது, மீட்சி வேகமாக இருப்பதால், போர்ட்ஃபோலியோவிலும் குறைந்த இழப்புகளைப் பார்ப்பதால், எப்போதும் SIP இல் இருப்பது நல்லது.
பங்குச் சந்தையின் சிறந்த காலங்கள்
1979 முதல் 2016 வரையிலான பங்குச் சந்தையின் கடந்த 37 ஆண்டுகளின் தரவுகளைப் பார்க்கும்போது, ஒருவர் ஆரம்பத்தில் முதலீடு செய்தால் (1979 - பிஎஸ்இ சென்செக்ஸின் தொடக்க நேரம்), போர்ட்ஃபோலியோவில் எதிர்மறையான வருமானம் ஏதும் இல்லை என்று ஒருவர் புரிந்துகொள்கிறார்.
ஆகஸ்ட் 1979 இல் இருந்து 5 ஆண்டு பகுப்பாய்வு, மொத்த தொகை மற்றும் முறையான முதலீட்டுத் திட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்கள் இரண்டும் அங்கிருந்து எந்த நேரத்திலும் எந்த இழப்பையும் ஏற்படுத்தவில்லை என்பதைக் காட்டுகிறது. கீழே உள்ள வரைபடத்திலிருந்து ஒருவர் பார்க்க முடியும் என, இரண்டு போர்ட்ஃபோலியோக்களும் ஆண்டுக்கு ஆண்டு அழகான லாபத்தை பதிவு செய்துள்ளன. ஒவ்வொரு ஆண்டு முடிவிலும், மொத்த தொகை போர்ட்ஃபோலியோ SIP போர்ட்ஃபோலியோவை முந்தியது மற்றும் முன்னணி விளிம்பையும் அதிகரித்தது.
எனவே, சந்தை ஒரு வழியில் மேலே செல்லும் என எதிர்பார்க்கப்படும் பட்சத்தில், மொத்த தொகையே எப்போதும் சிறந்த தேர்வாக இருக்கும்.
எது சிறந்த முதலீட்டு முறை?
பங்குச் சந்தையின் அனைத்து காலகட்டங்களையும் நாம் பகுப்பாய்வு செய்ய முடியும் என்றாலும், எது சிறந்தது என்பதை நாம் உண்மையில் தீர்மானிக்க முடியுமா? இதற்கான பதில் தனி நபருக்கு மாறுபடும்பணப்புழக்கங்கள், முதலீடு (அல்லது வைத்திருக்கும்) காலங்கள், வெளிச்செல்லும் பணப்புழக்கங்கள் அல்லது தேவைகள் போன்றவை. SIP கள் சேமிப்புப் பழக்கத்தை வளர்ப்பதற்கு ஒரு சிறந்த கருவியாகும், அவை தனிநபர்களின் முதலீட்டை பங்குச் சந்தையில் செலுத்துகின்றன. ஈக்விட்டிகளில் முதலீடு செய்ய நீங்கள் திட்டமிட்டால், நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய திட்டமிட வேண்டும், அங்கு வருமானத்தை உருவாக்கும் திறன் காலப்போக்கில் அதிகரிக்கிறது என்பதை நாங்கள் தெளிவாக அறிவோம். மேலும், சந்தைகள் இடையூறாக இருக்கலாம் மற்றும் நேர்கோட்டில் இல்லை என்று ஒருவர் உணர்ந்தால், சந்தையில் நுழைவதற்கு SIPகள் ஒரு சிறந்த கருவியாகும். கூடுதலாக, எந்த நேரத்திலும் முதலீட்டாளர் குறைந்த இழப்பை சந்திப்பதை SIPகள் உறுதி செய்கின்றன என்று தரவு காட்டுகிறது.
சந்தை மதச்சார்பற்றதாக (ஒரு வழி!) தலைகீழாக இருக்கும் என்ற எண்ணம் இருந்தால், அந்தச் சூழ்நிலையில், மொத்த முதலீடுதான் செல்ல வழி.
இந்தியாவில் சிறப்பாக செயல்படும் SIP திட்டங்கள் 2022
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved. Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (24 Dec 24) ₹110.355 ↓ -0.09 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹22,898 on 30 Nov 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 2.78 Information Ratio 1.28 Alpha Ratio 24.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,587 30 Nov 21 ₹16,512 30 Nov 22 ₹19,659 30 Nov 23 ₹25,566 30 Nov 24 ₹40,921 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5% 3 Month 1.9% 6 Month 17.4% 1 Year 54.3% 3 Year 35.3% 5 Year 33.1% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.17 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.42 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 37.33% Technology 24.3% Industrials 20.33% Financial Services 6.71% Health Care 3.21% Basic Materials 3.07% Communication Services 2.24% Real Estate 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.61% Equity 99.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB10% ₹2,281 Cr 3,125,018
↑ 250,018 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹2,258 Cr 2,600,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL10% ₹2,210 Cr 30,500,000
↑ 1,516,281 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹2,168 Cr 77,500,000
↑ 45,000,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,772 Cr 3,000,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M6% ₹1,409 Cr 4,750,000
↑ 944,245 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN6% ₹1,395 Cr 42,500,000
↓ -7,500,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | TRENT5% ₹1,189 Cr 1,749,600
↑ 1,749,600 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | BAJAJ-AUTO4% ₹1,016 Cr 1,125,000
↓ -242,958 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹829 Cr 4,999,745
↓ -255 2. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (24 Dec 24) ₹51.3751 ↑ 0.18 (0.35 %) Net Assets (Cr) ₹852 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 1.04 Alpha Ratio 25.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,587 30 Nov 21 ₹14,598 30 Nov 22 ₹16,344 30 Nov 23 ₹21,159 30 Nov 24 ₹33,824 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.5% 3 Month -0.5% 6 Month 4.5% 1 Year 52% 3 Year 33.3% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.21 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 51.58% Basic Materials 11.71% Consumer Cyclical 7.93% Financial Services 7.09% Utility 5.96% Technology 3.49% Real Estate 2.2% Communication Services 1.96% Health Care 1.68% Energy 1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.39% Equity 94.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006555% ₹43 Cr 86,410 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹31 Cr 391,152 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | RECLTD3% ₹28 Cr 525,720
↑ 92,998 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹27 Cr 328,026 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | CUMMINSIND3% ₹23 Cr 66,145 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹21 Cr 149,711 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222752% ₹21 Cr 120,063 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | BHEL2% ₹21 Cr 838,269 Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | TEXRAIL2% ₹20 Cr 944,309
↑ 75,376 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL2% ₹20 Cr 51,606
↑ 4,281 3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.9% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (24 Dec 24) ₹55.6286 ↑ 0.06 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹4,187 on 30 Nov 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.36 Information Ratio 1.64 Alpha Ratio 21.74 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹14,302 30 Nov 22 ₹15,086 30 Nov 23 ₹19,044 30 Nov 24 ₹28,882 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 7.5% 3 Month -0.3% 6 Month 15.5% 1 Year 50.1% 3 Year 28.4% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.98 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.13 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.68% Consumer Cyclical 24.69% Financial Services 17.08% Technology 9.32% Real Estate 7.04% Health Care 4.9% Basic Materials 3.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.19% Equity 98.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT7% ₹289 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹278 Cr 9,923,692
↓ -779,098 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹227 Cr 3,134,622
↓ -162,310 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹178 Cr 297,751 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹174 Cr 1,055,205 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹162 Cr 408,886 Premier Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | PREMIERENE4% ₹155 Cr 1,267,798 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹152 Cr 7,946,960 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹152 Cr 24,068,813 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹150 Cr 148,305 4. Invesco India Mid Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Ranked 38 in Mid Cap category. Return for 2023 was 34.1% , 2022 was 0.5% and 2021 was 43.1% . Invesco India Mid Cap Fund
Growth Launch Date 19 Apr 07 NAV (24 Dec 24) ₹172.76 ↑ 0.42 (0.24 %) Net Assets (Cr) ₹5,863 on 30 Nov 24 Category Equity - Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹12,006 30 Nov 21 ₹17,502 30 Nov 22 ₹18,425 30 Nov 23 ₹23,159 30 Nov 24 ₹33,841 Returns for Invesco India Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 6.1% 3 Month -1.5% 6 Month 12.2% 1 Year 45.6% 3 Year 25.5% 5 Year 28.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.1% 2022 0.5% 2021 43.1% 2020 24.4% 2019 3.8% 2018 -5.3% 2017 44.3% 2016 1.1% 2015 6.4% 2014 77% Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.06 Yr. Amit Ganatra 1 Sep 23 1.25 Yr. Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 27.32% Financial Services 18.83% Industrials 13.88% Health Care 13.39% Technology 10.35% Real Estate 7.78% Basic Materials 5.92% Communication Services 1.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.16% Equity 98.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | FEDERALBNK4% ₹264 Cr 12,506,782 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 22 | DIXON4% ₹246 Cr 155,335 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TRENT4% ₹227 Cr 334,743
↑ 22,209 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | MAXHEALTH4% ₹220 Cr 2,246,434 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 23 | PRESTIGE4% ₹216 Cr 1,305,659 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | COFORGE3% ₹204 Cr 234,918 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | BSE3% ₹204 Cr 436,534 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | LTF3% ₹192 Cr 13,455,088
↑ 490,532 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | JKCEMENT3% ₹161 Cr 376,558 Ethos Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5435323% ₹157 Cr 479,675 5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (24 Dec 24) ₹62.8773 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,598 on 30 Nov 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.6 Information Ratio 0.77 Alpha Ratio 18.56 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,547 30 Nov 21 ₹12,559 30 Nov 22 ₹12,995 30 Nov 23 ₹15,509 30 Nov 24 ₹23,250 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.7% 3 Month -1.4% 6 Month 14.1% 1 Year 43.1% 3 Year 23.1% 5 Year 18.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.17 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.42 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.34 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.17 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 36.65% Technology 19.23% Industrials 16.8% Financial Services 15.46% Communication Services 8.7% Health Care 1.56% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.6% Equity 98.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,314 Cr 1,800,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,250 Cr 17,250,000
↓ -250,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE10% ₹1,242 Cr 1,430,000
↑ 30,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT10% ₹1,226 Cr 1,803,916
↑ 178,916 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,181 Cr 2,000,000
↑ 50,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹1,119 Cr 40,000,000
↑ 13,821,974 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN8% ₹1,067 Cr 32,500,000
↓ -2,500,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M8% ₹1,023 Cr 3,450,000
↑ 850,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹608 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN4% ₹555 Cr 4,500,000
மொத்தத் தொகை வழி அல்லது SIPகள் மூலம் முதலீடு செய்வதற்கான இறுதித் தேர்வு பல காரணிகளின் உச்சகட்டமாக இருக்கும், இருப்பினும், முதலீட்டாளர் இவை அனைத்தையும் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ள வேண்டும்.ஆபத்து பசியின்மை சிறந்த வழியை தேர்வு செய்ய. நன்றாக தேர்ந்தெடுங்கள், புத்திசாலித்தனமாக தேர்ந்தெடுங்கள், முதலீட்டில் இருங்கள்!
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved