ஃபின்காஷ் »பரஸ்பர நிதி »மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு
Table of Contents
- மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்றால் என்ன?
- 2022 - 2023 இல் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
- கடந்த 1 மாதத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
- மொத்த தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டியவை
- மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்
- மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒரு முறை முதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள்
- முடிவுரை
Top 5 Funds
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு
நீங்கள் ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யலாம் என்பது உங்களுக்குத் தெரியுமா?பரஸ்பர நிதி? ஆம் என்றால், அது நல்லது. இருப்பினும், இல்லை என்றால், கவலைப்பட வேண்டாம். இந்தக் கட்டுரை உங்களுக்கும் வழிகாட்டும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது ஒரு தனிநபர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரே நேரத்தில் பணத்தை முதலீடு செய்யும் சூழ்நிலையைக் குறிக்கிறது. இங்கு, பலமுறை டெபாசிட் நடைபெறுவதில்லை. இடையே நிறைய வித்தியாசம் உள்ளதுஎஸ்ஐபி மற்றும் மொத்த முதலீட்டு முறை. எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டின் கருத்தைப் புரிந்துகொள்வோம்.சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் மொத்தத் தொகை முதலீடு, மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் மற்றும் இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் தொடர்புடைய பிற அம்சங்கள்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்றால் என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது தனிநபர்கள் செய்யும் ஒரு சூழ்நிலைமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் ஒரே ஒரு முறை. இருப்பினும், SIP முதலீட்டு முறைக்கு மாறாக தனிநபர்கள் சிறிய தொகையை மொத்த தொகை முறையில் டெபாசிட் செய்கிறார்கள், தனிநபர்கள் கணிசமான தொகையை டெபாசிட் செய்கிறார்கள். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இது ஒரு ஷாட் நுட்பமாகும்முதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில். அதிக நிதியை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்ற முதலீட்டு முறைவங்கி கணக்கு மற்றும் மேலும் சம்பாதிக்க சேனல்களை தேடுகின்றனர்வருமானம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம்.
2022 - 2023 இல் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் AUM, முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் பல போன்ற பல்வேறு அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். எனவே, இந்த அளவுருக்களின் அடிப்படையில் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.
ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த முதலீடு
ஈக்விட்டி நிதிகள் பல்வேறு நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் திட்டங்களாகும். இந்தத் திட்டங்கள் நீண்ட கால முதலீட்டுக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாகக் கருதப்படுகிறது. தனிநபர்கள் மொத்த தொகையை ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம் என்றாலும், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட நுட்பம் எஸ்ஐபி மூலமாகவோ அல்லதுமுறையான பரிமாற்ற திட்டம் (STP) பயன்முறை. STP பயன்முறையில், தனிநபர்கள் முதலில் கணிசமான பணத்தை டெபாசிட் செய்கிறார்கள்கடன் நிதி போன்றவைதிரவ நிதிகள் பின்னர் பங்கு நிதிகளில் சீரான இடைவெளியில் பணம் மாற்றப்படும். முதலீட்டிற்கு பரிசீலிக்கக்கூடிய சில ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹144.466
↓ -0.74 ₹57,010 5,000 -14.1 -19 0.6 23.7 28.6 26.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹167.07
↓ -1.36 ₹7,435 5,000 -8.2 -12.5 3.2 29.8 28.5 27.4 SBI Contra Fund Growth ₹348.538
↓ -2.64 ₹41,634 5,000 -6.9 -11.4 3.3 23 27.6 18.8 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹91.2872
↓ -0.31 ₹24,488 5,000 -12.9 -9.2 17.5 29.6 26.2 57.1 ICICI Prudential Technology Fund Growth ₹195.35
↓ -5.08 ₹14,101 5,000 -7.5 -5.5 7.9 10 25.9 25.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
Talk to our investment specialist
கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த தொகை முதலீடு
கடன் நிதிகள் தங்கள் நிதி பணத்தை வெவ்வேறு இடங்களில் முதலீடு செய்கின்றனநிலையான வருமானம் கருவூல பில்கள், கார்ப்பரேட் போன்ற கருவிகள்பத்திரங்கள், இன்னும் பற்பல. இந்த திட்டங்கள் குறுகிய மற்றும் நடுத்தர காலத்திற்கு ஒரு நல்ல தேர்வாக கருதப்படுகிறது. பல தனிநபர்கள் மொத்தப் பணத்தை டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்கிறார்கள். அவற்றில் சிலசிறந்த கடன் நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹11.8936
↑ 0.00 ₹114 5,000 1.2 2.5 6.1 37.2 6 7.09% 6M 11D 7M 20D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹38.4083
↑ 0.01 ₹2,128 1,000 4.2 7.8 12.6 13.4 10.5 7.72% 3Y 9M 18D 5Y 1M 20D DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth ₹42.7166
↑ 0.01 ₹190 1,000 2.6 4.4 8.5 11.4 7.8 8.02% 2Y 2M 23D 3Y 22D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹21.5055
↑ 0.01 ₹962 1,000 5.5 10.5 15.9 10.1 11.9 8.24% 2Y 2M 12D 3Y 5M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள்
கலப்பின நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி தங்கள் பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமானம் ஆகிய இரண்டிலும் முதலீடு செய்யுங்கள். இந்தத் திட்டங்கள் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் வழக்கமான வருமானத்துடன் தலைமுறை. சமச்சீர் திட்டங்கள் என்றும் அறியப்படும், தனிநபர்கள் மொத்தத் தொகையை ஹைப்ரிட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். மொத்த முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள் சில கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹473.591
↓ -0.74 ₹94,251 5,000 -4.2 -6.8 4.9 20.8 19.3 16.7 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹111.283
↑ 0.02 ₹752 5,000 -8.9 -13.7 3.6 20.3 21.6 27 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹699.047
↓ -3.58 ₹52,761 5,000 0.4 -0.3 12.4 19.2 21.1 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹352.75
↓ -0.45 ₹39,886 5,000 -2.9 -5.9 6.7 18.2 21.1 17.2 UTI Multi Asset Fund Growth ₹68.5354
↑ 0.02 ₹5,079 5,000 -3.6 -5.3 9 17.3 14.1 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள்
ஒரு குறியீட்டு நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ பங்குகள் மற்றும் பிற கருவிகளைக் குறியீட்டில் உள்ள அதே விகிதத்தில் கொண்டுள்ளது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்தத் திட்டங்கள் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கின்றன. இவை செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் மற்றும் மொத்தத் தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த தேர்வாகக் கருதப்படலாம். சில சிறந்தவைகுறியீட்டு நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹139.301
↑ 0.27 ₹82 -6 -8.4 1.8 11.1 13.2 8.2 Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹37.7587
↑ 0.07 ₹789 -5.9 -8.1 2.5 11.6 13.7 8.9 SBI Nifty Index Fund Growth ₹198.278
↓ -0.05 ₹8,752 -5.6 -9 2.2 12.3 14.3 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹181.105
↓ -0.05 ₹681 -5.5 -8.9 2.2 12.1 14.1 9.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
கடந்த 1 மாதத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). IDBI Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 14 Aug 12. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Kotak Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 25 Mar 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund is a Gold - Gold fund was launched on 11 Oct 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Aditya Birla Sun Life Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 20 Mar 12. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP BlackRock World Gold Fund
CAGR/Annualized return of 5.1% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% . DSP BlackRock World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (24 Feb 25) ₹24.0042 ↓ -0.42 (-1.70 %) Net Assets (Cr) ₹1,089 on 31 Jan 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio -0.38 Alpha Ratio 1.81 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹12,564 31 Jan 22 ₹11,065 31 Jan 23 ₹11,837 31 Jan 24 ₹10,700 31 Jan 25 ₹15,766 Returns for DSP BlackRock World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month 7.7% 3 Month 9.5% 6 Month 9.9% 1 Year 65.7% 3 Year 9.2% 5 Year 8.6% 10 Year 15 Year Since launch 5.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 11.93 Yr. Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 93.34% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.73% Equity 93.37% Debt 0.03% Other 3.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -81% ₹771 Cr 1,999,942
↓ -40,244 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX18% ₹167 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹18 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% -₹8 Cr 2. IDBI Gold Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Return for 2024 was 18.7% , 2023 was 14.8% and 2022 was 12% . IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (25 Feb 25) ₹22.9624 ↑ 0.03 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹80 on 31 Jan 25 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.65 Sharpe Ratio 1.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,756 31 Jan 22 ₹11,378 31 Jan 23 ₹13,393 31 Jan 24 ₹14,641 31 Jan 25 ₹18,916 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month 7.4% 3 Month 11.3% 6 Month 20.9% 1 Year 38.5% 3 Year 17.6% 5 Year 13.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.8% 2022 12% 2021 -4% 2020 24.2% 2019 21.6% 2018 5.8% 2017 1.4% 2016 8.3% 2015 -8.7% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 0.67 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.17% Other 98.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -100% ₹71 Cr 103,201
↑ 3,300 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. Kotak Gold Fund
CAGR/Annualized return of 9.1% since its launch. Return for 2024 was 18.9% , 2023 was 13.9% and 2022 was 11.7% . Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (25 Feb 25) ₹33.8311 ↑ 0.09 (0.27 %) Net Assets (Cr) ₹2,520 on 31 Jan 25 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,953 31 Jan 22 ₹11,511 31 Jan 23 ₹13,465 31 Jan 24 ₹14,639 31 Jan 25 ₹18,957 Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month 7.2% 3 Month 11.3% 6 Month 20.2% 1 Year 38.1% 3 Year 17.3% 5 Year 13.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 13.9% 2022 11.7% 2021 -4.7% 2020 26.6% 2019 24.1% 2018 7.3% 2017 2.5% 2016 10.2% 2015 -8.4% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 25 Mar 11 13.87 Yr. Jeetu Sonar 1 Oct 22 2.34 Yr. Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.37% Other 97.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -100% ₹2,281 Cr 353,465,799
↑ 7,247,949 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹14 Cr Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr 4. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Return for 2024 was 19.5% , 2023 was 13.5% and 2022 was 12.7% . ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (25 Feb 25) ₹27.1894 ↑ 0.07 (0.26 %) Net Assets (Cr) ₹1,576 on 31 Jan 25 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.4 Sharpe Ratio 1.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,888 31 Jan 22 ₹11,504 31 Jan 23 ₹13,506 31 Jan 24 ₹14,739 31 Jan 25 ₹19,091 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month 7.2% 3 Month 10.7% 6 Month 20.2% 1 Year 37.9% 3 Year 17.4% 5 Year 13.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.5% 2023 13.5% 2022 12.7% 2021 -5.4% 2020 26.6% 2019 22.7% 2018 7.4% 2017 0.8% 2016 8.9% 2015 -5.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 12.36 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 4.1 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.72% Other 98.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹1,384 Cr 209,593,594
↑ 5,026,742 Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹5 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr 5. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Return for 2024 was 18.7% , 2023 was 14.5% and 2022 was 12.3% . Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (24 Feb 25) ₹25.5081 ↑ 0.31 (1.22 %) Net Assets (Cr) ₹472 on 31 Jan 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,729 31 Jan 22 ₹11,262 31 Jan 23 ₹13,270 31 Jan 24 ₹14,452 31 Jan 25 ₹18,630 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month 7.2% 3 Month 11.1% 6 Month 20.8% 1 Year 37.8% 3 Year 17.4% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% 2015 -7.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 0.09 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.69% Other 97.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -99% ₹425 Cr 62,557,587
↓ -400,000 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹4 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr
மொத்த தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டியவை
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் நிறைய அளவுருக்களைக் கவனிக்க வேண்டும். இதில் அடங்கும்:
சந்தையின் நேரம்
மொத்த முதலீடு என்று வரும்போது, தனிநபர்கள் எப்போதும் தேட வேண்டும்சந்தை குறிப்பாக சமபங்கு அடிப்படையிலான நிதிகள் தொடர்பான நேரங்கள். மொத்தத் தொகையை முதலீடு செய்வதற்கான நல்ல நேரம், சந்தைகள் குறைவாக இருக்கும்போது, அவை விரைவில் பாராட்டத் தொடங்கும் வாய்ப்பு உள்ளது. இருப்பினும், சந்தைகள் ஏற்கனவே உச்சத்தில் இருந்தால், மொத்த முதலீட்டில் இருந்து விலகி இருப்பது நல்லது.
பல்வகைப்படுத்தல்
பல்வகைப்படுத்தல் என்பது ஒரு முக்கிய அம்சமாகும், இது மொத்த தொகையை முதலீடு செய்வதற்கு முன் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். தனிநபர்கள் மொத்தமாக முதலீடு செய்தால், பல வழிகளில் பரவுவதன் மூலம் தங்கள் முதலீடுகளை பன்முகப்படுத்த வேண்டும். திட்டங்களில் ஒன்று செயல்படாவிட்டாலும் அவர்களின் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ சிறப்பாக செயல்படுவதை உறுதிசெய்ய இது உதவும்.
உங்கள் நோக்கத்தின்படி உங்கள் முதலீட்டைச் செய்யுங்கள்
தனிநபர்கள் செய்யும் எந்த முதலீடும் ஒரு குறிப்பிட்ட நோக்கத்தை அடைவதாகும். எனவே, திட்டத்தின் அணுகுமுறை இதனுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை தனிநபர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும்முதலீட்டாளர்நோக்கம். இங்கே, தனிநபர்கள் பல்வேறு அளவுருக்களைத் தேட வேண்டும்சிஏஜிஆர் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் வருமானம், முழுமையான வருமானம், வரி விதிப்பின் தாக்கம் மற்றும் பல.
மீட்பு சரியான நேரத்தில் செய்யப்பட வேண்டும்
தனிநபர்கள் செய்ய வேண்டும்மீட்பு சரியான நேரத்தில் மொத்த முதலீடு. முதலீட்டு நோக்கத்தின்படி அது இன்னும் இருக்கலாம்; தனிநபர்கள் தாங்கள் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ள திட்டத்தை சரியான நேரத்தில் மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். இருப்பினும், அவர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருக்க வேண்டும், இதனால் அவர்கள் அதிகபட்ச நன்மைகளை அனுபவிக்க முடியும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர், ஒரு தனிநபரின் மொத்தத் தொகை முதலீடு ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கட்டத்தில் எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் காட்ட தனிநபர்களுக்கு உதவுகிறது. மொத்த தொகை கால்குலேட்டரில் உள்ளீடு செய்ய வேண்டிய சில தரவுகளில் முதலீட்டின் காலம், ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை, நீண்ட கால எதிர்பார்க்கப்படும் வளர்ச்சி விகிதம் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டரின் விளக்கம் பின்வருமாறு.
விளக்கப்படம்
மொத்த தொகை முதலீடு: இந்திய ரூபாய் 25,000
முதலீட்டு காலம்: 15 வருடங்கள்
நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் (தோராயமாக): 15%
மொத்த தொகை கால்குலேட்டரின்படி எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம்: இந்திய ரூபாய் 2,03,427
முதலீட்டின் நிகர லாபம்: இந்திய ரூபாய் 1,78,427
எனவே, மேலே உள்ள கணக்கீடு, உங்கள் முதலீட்டின் மீதான முதலீட்டின் நிகர லாபம் INR 1,78,427 என்றும் உங்கள் முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு INR 2,03,427 என்றும் காட்டுகிறது..
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒரு முறை முதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள்
SIP ஐப் போலவே, மொத்தத் தொகை முதலீட்டிலும் அதன் சொந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் உள்ளன. எனவே, இந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் பற்றி பார்ப்போம்.
நன்மைகள்
மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் நன்மைகள் பின்வருமாறு.
- பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள்: தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் நிதியை செயலற்ற நிலையில் வைத்திருப்பதற்குப் பதிலாக அதிக வருமானத்தைப் பெறலாம்.
- நீண்ட காலத்திற்கு ஏற்றது: நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு, குறிப்பாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டு முறை நல்லது. இருப்பினும், கடன் நிதிகளின் விஷயத்தில், பதவிக்காலம் குறுகிய அல்லது நடுத்தர காலமாக இருக்கலாம்
- வசதி: ஒரு முறை மட்டுமே பணம் செலுத்தப்படுவதால், வழக்கமான இடைவெளியில் கழிக்கப்படுவதில்லை என்பதால், மொத்த முதலீட்டு முறை வசதியானது.
தீமைகள்
மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் தீமைகள்:
- ஒழுங்கற்ற முதலீடு: மொத்த தொகை முதலீடு முதலீட்டாளரின் வழக்கமான சேமிப்பை உறுதி செய்யாது, ஏனெனில் இது வழக்கமான சேமிப்பு பழக்கத்தை ஏற்படுத்தாது.
- அதிக ஆபத்து: மொத்த தொகை முதலீட்டில், நேரத்தைப் பார்ப்பது முக்கியம். ஏனென்றால், மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு ஒரு முறை மட்டுமே செய்யப்படுகிறது மற்றும் சீரான இடைவெளியில் அல்ல. எனவே, தனிநபர்கள் நேரத்தைக் கருத்தில் கொள்ளவில்லை என்றால், அவர்கள் இழப்புகளில் முடிவடையும்.
முடிவுரை
எனவே, மேலே உள்ள குறிப்புகளில் இருந்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய மொத்த தொகை முறையும் ஒரு நல்ல வழி என்று கூறலாம். இருப்பினும், திட்டத்தில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யும் போது தனிநபர்கள் நம்பிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும். இல்லையெனில், அவர்கள் SIP முதலீட்டு முறையைத் தேர்வு செய்யலாம். கூடுதலாக, மக்கள் முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத்தின் முறைகளைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேவைப்பட்டால், அவர்கள் கூட ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது அவர்களின் பணம் பாதுகாப்பாக இருப்பதையும், அவர்களின் நோக்கங்கள் சரியான நேரத்தில் நிறைவேற்றப்படுவதையும் உறுதிசெய்ய உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved