Table of Contents

கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டிற்கான மொத்த தொகை ஏன்?
கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி: மதிப்பீடு செய்யுங்கள்
முதல் 10 சிறந்த மொத்த தொகை கடன் பரஸ்பர நிதிகள் 2020 - 2021
மொத்த தொகை கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Top 6 Funds

உங்கள் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான கடன் பரஸ்பர நிதிகள்

Updated on December 22, 2024 , 2082 views

வழக்கமாக, யாராவது விரும்பினால்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள், அவர்கள் ஒரு எடுக்க வேண்டுமா என்று குழப்பமடைகிறார்கள்SIP மூலம் பாதை அல்லது மொத்த தொகை. இதை உங்களுக்கு எளிதாக்குவோம்! கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள் ஒரு முறை செலுத்தும் முறையைத் தேர்வு செய்ய வேண்டும், இது ஒரு மொத்த முதலீட்டு முறை. குறுகிய காலத்திற்கு எளிதாக முதலீடு செய்வது எப்போதும் புத்திசாலித்தனம்நீர்மை நிறை.

கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டிற்கான மொத்த தொகை ஏன்?

மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கு, ஒப்பிடும்போது கடன் நிதிகள் ஒரு சிறந்த வழிபங்கு பரஸ்பர நிதிகள். ஒரு மொத்த தொகை பாதை வட்டி விகிதத்தில் மாற்றத்தின் அபாயத்தை குறைக்கிறது, அத்துடன் நிலையான வைப்புத்தொகைகளுடன் (எஃப்.டி) ஒப்பிடுகையில் சிறந்த வருமானத்தை அளிக்கிறது. வெறுமனே, நீங்கள் கடன் நிதிகளில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யும்போது, அது இரண்டு சிக்கல்களை தீர்க்கிறது- ஒன்று வரி சலுகைகள் மற்றும் மற்றொன்று மறு முதலீட்டு ஆபத்து.

உயரும் வட்டி விகிதங்களின் போது, உயர் தரமான போர்ட்ஃபோலியோவுடன் கடன் சார்ந்த நிதிகளில் மொத்த தொகையை எடுக்க இது ஒரு நல்ல நேரம்பத்திரங்கள். இந்த நிதிகள் பொதுவாக செயலற்ற சேமிப்பு மற்றும் உகந்த வருமானத்திற்காக முதலீடு செய்ய விரும்பும் நபர்களுக்கு ஏற்றவை. எத்தனை மொத்த தொகை செலுத்துதல்களை aபரஸ்பர நிதி.

ஒரு முறையான ஒப்பிடும்போது ஒரு மொத்த தொகை முதலீடு நன்றாக வேலை செய்கிறதுமுதலீட்டு திட்டம்- சந்தை சரிவின் போது அல்லது குறைந்த மதிப்பீடுகளில் முதலீடு செய்தால் மட்டுமே. இருப்பினும், மொத்த தொகைமுதலீடு சந்தை மதிப்பீடுகள் நீட்டிக்கப்படும்போது அல்லது உங்கள் முதலீட்டின் ஆரம்ப கட்டத்தில் சந்தைகள் கூர்மையாக சரிசெய்யும்போது ஒருவர் அதிக முதலீடு செய்தால் வேலை செய்யாது.

கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி: மதிப்பீடு செய்யுங்கள்

நிதி வருமானம்- ஒரு உணவில் ஒரு நல்ல பதிவு இருக்க வேண்டும். நிலையான செயல்திறனை வழங்குவதற்கான வலுவான வரலாற்றைக் கொண்ட ஒரு நிதி இல்லத்திற்குச் செல்லுங்கள். நிதியின் கடந்த 1, 3 மற்றும் 5 ஆண்டு வருவாயைச் சரிபார்க்கவும், அதன் அளவுகோலை வெல்ல முடியுமா இல்லையா என்பதை சரிபார்க்கவும்.

போட்டி நேர எல்லைகள்- கடன் நிதிகள் அந்தந்த முதிர்வு காலத்துடன் பல்வேறு வகையான முதலீடுகளை வழங்குகின்றன. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதிர்வு காலத்தின் அடிப்படையில் முதலீட்டை தீர்மானிக்க வேண்டும், அதே நேரத்தில் அவர்கள் மற்றவர்களுடன் ஒப்பிடலாம்கடன் நிதி கருவிகள் மற்றும் அவர்களின் திட்டத்திற்கு மிகவும் பொருத்தமான ஒன்றைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் ஒரு வருட முதலீட்டுத் திட்டத்தின் கால அளவைப் பார்க்கிறீர்கள் என்றால், ஒரு குறுகிய கால கடன் நிதி மிகவும் பொருத்தமாக இருக்கும்.

செலவு விகிதம்- கடன் நிதிகளில் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய ஒரு முக்கிய காரணி அதன் செலவு விகிதம். அதிக செலவு விகிதம் நிதிகளின் செயல்திறனில் பெரிய தாக்கத்தை உருவாக்குகிறது. உதாரணத்திற்கு,திரவ நிதிகள் 50 பிபிஎஸ் வரை இருக்கும் மிகக் குறைந்த செலவு விகிதங்களைக் கொண்டிருங்கள் (பிபிஎஸ் என்பது வட்டி விகிதங்களை அளவிடுவதற்கான ஒரு அலகு, இதில் ஒரு பிபிஎஸ் 1/100 க்கு 1% க்கு சமம்) அதேசமயம், மற்ற கடன் நிதிகள் 150 பிபிஎஸ் வரை வசூலிக்கக்கூடும். எனவே ஒரு கடன் பரஸ்பர நிதிக்கு இடையில் தேர்வு செய்ய, நிர்வாகக் கட்டணம் அல்லது நிதி இயங்கும் செலவை கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.

முதல் 10 சிறந்த மொத்த தொகை கடன் பரஸ்பர நிதிகள் 2020 - 2021

முதல் தரவரிசை நிதிகள் கீழேகடன் வகைகள் முதன்மையாக நிதி கொண்டவைAUM> 2000 கோடி & அல்ட்ரா-ஷார்ட், கார்ப்பரேட் பத்திரம், கடன் ஆபத்து, குறைந்த கால துணை வகைகளில் உள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹31.1043 ↓ -0.01	₹32,841	5,000	1.6	4.2	8.6	6.3	7.2	7.39%	3Y 10M 21D	6Y 17D
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth	₹107.877 ↓ -0.02	₹23,775	1,000	1.6	4.2	8.6	6.6	7.3	7.46%	3Y 10M 2D	5Y 7M 20D
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹526.333 ↑ 0.00	₹15,890	1,000	1.9	3.8	7.8	6.6	7.2	7.61%	5M 8D	7M 17D
Nippon India Prime Debt Fund Growth	₹57.1852 ↓ -0.01	₹6,755	1,000	1.6	4.2	8.4	6.6	7.1	7.42%	3Y 10M 13D	5Y 1M 13D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth	₹3,599.44 ↑ 0.16	₹14,333	5,000	1.6	4.1	8.3	6.2	6.9	7.49%	3Y 3M 22D	5Y 29D
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth	₹23.0209 ↑ 0.01	₹7,404	5,000	1.5	4.2	8.3	6.2	6.6	8.44%	2Y 2M 16D	3Y 2M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24

1. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.3% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	29 Jun 10
NAV (24 Dec 24)	₹31.1043 ↓ -0.01 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹32,841 on 30 Nov 24
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.59
Sharpe Ratio	2.56
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.39%
Effective Maturity	6 Years 17 Days
Modified Duration	3 Years 10 Months 21 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,135
30 Nov 21	₹11,621
30 Nov 22	₹11,964
30 Nov 23	₹12,796
30 Nov 24	₹13,909

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.6%
6 Month	4.2%
1 Year	8.6%
3 Year	6.3%
5 Year	6.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	3.3%
2021	3.9%
2020	11.8%
2019	10.3%
2018	6.5%
2017	6.5%
2016	10.6%
2015	8.6%
2014	10.9%

Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Anupam Joshi	27 Oct 15	9.1 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.45 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.73%
Debt	95.04%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	54.96%
Government	40.09%
Cash Equivalent	4.73%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	10%	₹3,392 Cr	330,000,000 ↑ 5,000,000
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	4%	₹1,291 Cr	125,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹997 Cr	100,000,000 ↓ -50,000,000
State Bank Of India Debentures \| -	2%	₹803 Cr	800 ↑ 100
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹760 Cr	75,000,000
Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited Debentures \| -	2%	₹558 Cr	5,670
Reliance Industries Limited Debentures \| -	2%	₹527 Cr	5,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹510 Cr	50,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹504 Cr	50,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹500 Cr	5,000

2. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 4% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	3 Mar 97
NAV (24 Dec 24)	₹107.877 ↓ -0.02 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹23,775 on 15 Dec 24
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	2.29
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.46%
Effective Maturity	5 Years 7 Months 20 Days
Modified Duration	3 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,176
30 Nov 21	₹11,659
30 Nov 22	₹12,094
30 Nov 23	₹12,931
30 Nov 24	₹14,073

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.6%
6 Month	4.2%
1 Year	8.6%
3 Year	6.6%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.3%
2022	4.1%
2021	4%
2020	11.9%
2019	9.6%
2018	7%
2017	6.5%
2016	10.2%
2015	8.9%
2014	10.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	12 Apr 21	3.64 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.72%
Debt	96.05%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	57.12%
Government	38.42%
Cash Equivalent	3.72%
Securitized	0.52%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	11%	₹2,657 Cr	261,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	6%	₹1,469 Cr	143,824,100 ↑ 9,500,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹947 Cr	93,161,700 ↑ 6,500,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹695 Cr	69,550
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹655 Cr	64,637,700
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹599 Cr	6,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹557 Cr	55,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹488 Cr	48,500
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	2%	₹453 Cr	45,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹399 Cr	4,000

3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (24 Dec 24)	₹526.333 ↑ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹15,890 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	3.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.61%
Effective Maturity	7 Months 17 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,719
30 Nov 21	₹11,139
30 Nov 22	₹11,639
30 Nov 23	₹12,472
30 Nov 24	₹13,436

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.6%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.46 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.39 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.7 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	44.4%
Debt	55.34%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.84%
Cash Equivalent	39.09%
Government	6.82%

Credit Quality

Rating	Value
AA	35.54%
AAA	64.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	5%	₹821 Cr	82,000
Aditya BSL Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹751 Cr	18,413,893 ↑ 18,413,893
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹602 Cr	60,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹487 Cr	48,500 ↓ -1,500
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹360 Cr	36,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000

4. Nippon India Prime Debt Fund

(Erstwhile Reliance Medium Term Fund)

The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income in order to make regular dividend payments to unit-holders and the secondary objective is growth of capital.

Nippon India Prime Debt Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 14 Sep 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 20 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 4.3% and 2021 was 4.7% .

Below is the key information for Nippon India Prime Debt Fund

Nippon India Prime Debt Fund Growth
Launch Date	14 Sep 00
NAV (24 Dec 24)	₹57.1852 ↓ -0.01 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹6,755 on 30 Nov 24
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.69
Sharpe Ratio	2.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.42%
Effective Maturity	5 Years 1 Month 13 Days
Modified Duration	3 Years 10 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,973
30 Nov 21	₹11,501
30 Nov 22	₹11,974
30 Nov 23	₹12,796
30 Nov 24	₹13,914

Nippon India Prime Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Prime Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.6%
6 Month	4.2%
1 Year	8.4%
3 Year	6.6%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	4.3%
2021	4.7%
2020	9.5%
2019	7.8%
2018	6.9%
2017	6.6%
2016	9.1%
2015	8.7%
2014	9.3%

Fund Manager information for Nippon India Prime Debt Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Feb 20	4.84 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.53 Yr.

Data below for Nippon India Prime Debt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.55%
Debt	92.32%
Other	0.13%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.67%
Government	35.65%
Cash Equivalent	7.55%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	10%	₹679 Cr	66,500,000 ↓ -7,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	3%	₹215 Cr	21,000,000
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	3%	₹211 Cr	20,500,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹170 Cr	17,000,000 ↑ 5,000,000
India Universal Trust Al1 Sovereign Bonds \| -	2%	₹150 Cr	150 ↑ 150
INDIA UNIVERSAL TRUST AL1 Unlisted bonds \| -	2%	₹149 Cr	150
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹136 Cr	13,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹129 Cr	12,800 ↑ 300
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹124 Cr	12,500
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	2%	₹116 Cr	11,500

5. Kotak Corporate Bond Fund Standard

The primary objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized.

Kotak Corporate Bond Fund Standard is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 21 Sep 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 15 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for Kotak Corporate Bond Fund Standard

Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth
Launch Date	21 Sep 07
NAV (24 Dec 24)	₹3,599.44 ↑ 0.16 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹14,333 on 30 Nov 24
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.67
Sharpe Ratio	2.08
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.49%
Effective Maturity	5 Years 29 Days
Modified Duration	3 Years 3 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,956
30 Nov 21	₹11,389
30 Nov 22	₹11,781
30 Nov 23	₹12,548
30 Nov 24	₹13,615

Kotak Corporate Bond Fund Standard SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Kotak Corporate Bond Fund Standard

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.6%
6 Month	4.1%
1 Year	8.3%
3 Year	6.2%
5 Year	6.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	3.7%
2021	3.8%
2020	9.7%
2019	9.6%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.4%
2015	8.8%
2014	11.3%

Fund Manager information for Kotak Corporate Bond Fund Standard

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	1 Feb 15	9.84 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	2.09 Yr.

Data below for Kotak Corporate Bond Fund Standard as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.43%
Debt	96.34%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.01%
Government	40.33%
Cash Equivalent	3.43%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.35%
AAA	99.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	13%	₹1,863 Cr	182,935,080
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	6%	₹899 Cr	88,470,310 ↓ -10,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹707 Cr	70,300
Jamnagar Utilities & Power Private Limited Debentures \| -	4%	₹582 Cr	5,950
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹532 Cr	52,500,000 ↑ 5,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹459 Cr	4,550
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	3%	₹438 Cr	43,500
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹380 Cr	36,812,177
HDFC Bank Limited Debentures \| -	3%	₹374 Cr	37,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹347 Cr	34,500 ↑ 5,000

6. HDFC Credit Risk Debt Fund

(Erstwhile HDFC Corporate Debt Opportunities Fund)

To generate regular income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt.

HDFC Credit Risk Debt Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 25 Mar 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 9 in Credit Risk category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 3.7% and 2021 was 7% .

Below is the key information for HDFC Credit Risk Debt Fund

HDFC Credit Risk Debt Fund Growth
Launch Date	25 Mar 14
NAV (24 Dec 24)	₹23.0209 ↑ 0.01 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹7,404 on 30 Nov 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.51
Sharpe Ratio	1.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-12 Months (1%),12-18 Months (0.5%),18 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.44%
Effective Maturity	3 Years 2 Months 2 Days
Modified Duration	2 Years 2 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,021
30 Nov 21	₹11,835
30 Nov 22	₹12,249
30 Nov 23	₹13,038
30 Nov 24	₹14,139

HDFC Credit Risk Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for HDFC Credit Risk Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.5%
6 Month	4.2%
1 Year	8.3%
3 Year	6.2%
5 Year	7.3%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.6%
2022	3.7%
2021	7%
2020	10.9%
2019	8.6%
2018	5.4%
2017	6.6%
2016	11%
2015	9%
2014

Fund Manager information for HDFC Credit Risk Debt Fund

Name	Since	Tenure
Shobhit Mehrotra	25 Mar 14	10.7 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.45 Yr.

Data below for HDFC Credit Risk Debt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.05%
Equity	2.2%
Debt	89.46%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	73.84%
Government	12.09%
Cash Equivalent	8.05%
Securitized	2.65%

Credit Quality

Rating	Value
A	6.26%
AA	66.31%
AAA	27.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) Debentures \| -	4%	₹297 Cr	30,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000
The Tata Power Company Limited Debentures \| -	3%	₹231 Cr	2,190
TATA Motors Limited Debentures \| -	3%	₹201 Cr	2,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹200 Cr	1,890 ↓ -550
Kalpataru Power Transmission Limited Debentures \| -	3%	₹198 Cr	20,000
TATA Motors Limited Debentures \| -	3%	₹191 Cr	1,900
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	3%	₹190 Cr	5,007,542
TVS Credit Services Limited Debentures \| -	2%	₹181 Cr	180
Kalpataru Power Transmission Limited Debentures \| -	2%	₹179 Cr	18,000

மொத்த தொகை கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

ஃபின்காஷ்.காமில் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டு கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

பதிவேற்ற ஆவணங்கள் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்யத் தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்கவும்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. எந்தவொரு முதலீடும் செய்வதற்கு முன் திட்ட தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.