Table of Contents
- ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
- ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్లలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
- 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ 10 సంవత్సరాల-ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
- రాబడి మరియు నష్టాలు
- ఆన్‌లైన్‌లో ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
- 1. ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు అంటే ఏమిటి?
- 2. ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు?
- 3. ప్రభుత్వ బాండ్లు పన్ను విధించబడతాయా?
- 4. పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్లు ఏమైనా ఉన్నాయా?
- 5. పన్ను రహిత బాండ్లు పన్ను విధించబడతాయా?
- 6. ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఏదైనా ప్రమాదం ఉందా?
- 7. నేను ప్రభుత్వ బాండ్లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి?
- 8. ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటి?
Top 4 Debt - Government Bond Funds
ఉత్తమ ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022
వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారా?గిల్ట్ ఫండ్స్ భారతదేశంలో దీనికి సమాధానం! గిల్ట్మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో దాని మెచ్యూరిటీ (లేదా వ్యవధి) ఆధారంగా మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఈ ఫండ్స్‌లో తమ పెట్టుబడులను ట్రాక్ చేయడానికి తగినంత సమయం ఉండాలి, ఎందుకంటే ఈ ఫండ్స్ యొక్క NAVలు వడ్డీ రేట్లలో కదలికతో చాలా వేగంగా కదులుతాయి. తమ పెట్టుబడుల ప్రవేశం మరియు నిష్క్రమణలో ఖచ్చితంగా జాగ్రత్త వహించాలి.
మరీ ముఖ్యంగా, షార్ట్‌లిస్ట్ చేయడానికి లేదా అత్యుత్తమ గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను బలోపేతం చేయడానికి సరైన మార్గం. మేము ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లను అనుసరించి, ఆ పారామితులలో కొన్నింటికి మిమ్మల్ని తీసుకెళ్తాముఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.
ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
కార్పొరేషన్‌లకు వారి రోజువారీ అవసరాల కోసం డబ్బు అవసరం, అందువల్ల బ్యాంకులు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మరియుభీమా సంస్థలు. అదేవిధంగా, భారత ప్రభుత్వానికి డబ్బు అవసరమైనప్పుడు, అది తన బ్యాంకర్, రిజర్వ్ ద్వారా రుణం తీసుకుంటుందిబ్యాంక్ భారతదేశం (RBI).
ఆర్‌బిఐ, బ్యాంకుల వంటి రుణదాతల నుండి డబ్బు తీసుకుంటుంది,భీమా కంపెనీలు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్; మరియు దానిని ప్రభుత్వానికి అందజేస్తుంది మరియు ప్రతిగా g-సెకన్లను జారీ చేస్తుంది.
ఈ g-సెకన్‌లకు నిర్దిష్ట పదవీకాలం ఉంటుంది, దాని ముగింపులో రుణదాతలు g-సెకన్లను తిరిగి ఇస్తారు మరియు వారి డబ్బును తిరిగి తీసుకుంటారు. అనేక రకాలురుణ నిధి g-సెకన్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి కానీ g-sec ఫండ్స్ g-సెకన్లలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెడతాయి. 1994లో భారతీయ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పరిశ్రమకు డెట్ ఫండ్స్ ప్రవేశపెట్టబడినప్పటికీ, కోటక్ మహీంద్రా అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కో. లిమిటెడ్ భారతదేశం యొక్క మొట్టమొదటి గిల్ట్ ఫండ్‌ను డిసెంబర్ 1998లో ప్రారంభించింది.
ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్లలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
మీరు డెట్ మార్కెట్లను బాగా అర్థం చేసుకుంటే, గిల్ట్ ఫండ్స్ మీ కోసం. వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని మీరు ఆశించినట్లయితే, గిల్ట్ ఫండ్‌లకు చిన్నగా బహిర్గతం చేయడం మంచిది, ఎందుకంటే సాధారణంగా, వడ్డీ రేటు మారినప్పుడు ఈ నిధులు అన్ని డెట్ ఫండ్‌లను ఎక్కువగా తరలిస్తాయి. గుర్తుంచుకోండి: అటువంటి సమయాల్లో, మీరు నిజంగా మీ డబ్బును విత్‌డ్రా చేసి ఎన్‌క్యాష్ చేసినప్పుడు మాత్రమే మీరు డబ్బు సంపాదిస్తారు.
Talk to our investment specialist
2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹33.017
↓ -0.02 ₹2,191 3.1 7.4 9.8 5.8 6.8 7.24% 11Y 8M 23D 28Y 11M 12D Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,641.57
↓ -0.73 ₹500 2.7 6.5 9.1 5.5 6.6 7.19% 9Y 10M 28D 22Y 22D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹88.9441
↓ -0.02 ₹1,012 2.7 6.5 9 6.1 7.1 7.29% 11Y 7M 20D 29Y 11M 26D Axis Gilt Fund Growth ₹23.5325
↑ 0.00 ₹322 2.5 5.7 8.7 5.6 7.1 7.35% 8Y 29D 16Y 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Jul 24 1. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 14 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 1.4% and 2021 was 2.1% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (04 Jul 24) ₹33.017 ↓ -0.02 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹2,191 on 31 May 24 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio 0.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.24% Effective Maturity 28 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 11 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,564 30 Jun 21 ₹11,964 30 Jun 22 ₹12,043 30 Jun 23 ₹12,887 30 Jun 24 ₹14,139 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 3.1% 6 Month 7.4% 1 Year 9.8% 3 Year 5.8% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 1.4% 2021 2.1% 2020 13.7% 2019 13.3% 2018 7.8% 2017 3.1% 2016 13.9% 2015 6% 2014 16.5% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 13.64 Yr. Sreejith Balasubramanian 31 Aug 23 0.75 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.36% Debt 96.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.64% Cash Equivalent 3.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -96% ₹2,247 Cr 219,000,000
↑ 12,300,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -0% ₹8 Cr 800,000
↓ -400,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹77 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr 2. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 10 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 2.3% and 2021 was 0.7% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (04 Jul 24) ₹2,641.57 ↓ -0.73 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹500 on 31 May 24 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.25 Sharpe Ratio 0.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.19% Effective Maturity 22 Years 22 Days Modified Duration 9 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,954 30 Jun 21 ₹11,074 30 Jun 22 ₹11,216 30 Jun 23 ₹11,926 30 Jun 24 ₹12,994 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.7% 6 Month 6.5% 1 Year 9.1% 3 Year 5.5% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 2.3% 2021 0.7% 2020 8.2% 2019 9.6% 2018 6.2% 2017 1.2% 2016 16.6% 2015 4.2% 2014 17% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 2.85 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 3.68 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.34% Debt 91.66% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 91.66% Cash Equivalent 8.34% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -48% ₹282 Cr 27,470,000
↑ 4,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -18% ₹105 Cr 10,306,400
↓ -5,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹60 Cr 6,000,000
↑ 5,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 1,000,000 07.34 Goi 2064
Sovereign Bonds | -4% ₹26 Cr 2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -12% ₹70 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -4% -₹22 Cr 3. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 9.2% since its launch. Ranked 9 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.7% and 2021 was 3.1% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (04 Jul 24) ₹88.9441 ↓ -0.02 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,012 on 31 May 24 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.29% Effective Maturity 29 Years 11 Months 26 Days Modified Duration 11 Years 7 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,493 30 Jun 21 ₹11,972 30 Jun 22 ₹12,191 30 Jun 23 ₹13,127 30 Jun 24 ₹14,288 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.7% 6 Month 6.5% 1 Year 9% 3 Year 6.1% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.7% 2021 3.1% 2020 13.1% 2019 12.5% 2018 7.4% 2017 1.4% 2016 15.3% 2015 6.2% 2014 15% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jun 23 1 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.07% Debt 95.93% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.93% Cash Equivalent 4.07% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -26% ₹276 Cr 26,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -24% ₹259 Cr 24,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -21% ₹219 Cr 21,500,000
↑ 3,000,000 07.34 Goi 2064
Sovereign Bonds | -12% ₹130 Cr 12,500,000
↑ 1,000,000 Uttar Pradesh (Government of) 7.48%
- | -5% ₹51 Cr 5,000,000 07.76 MP Gs 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹26 Cr 2,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹26 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Uttar Pradesh (Government of) 7.38%
- | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↓ -2,500,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹38 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% ₹5 Cr 4. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.4% and 2021 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (04 Jul 24) ₹23.5325 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹322 on 15 May 24 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.99 Sharpe Ratio 0.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.35% Effective Maturity 16 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 8 Years 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,395 30 Jun 21 ₹11,958 30 Jun 22 ₹12,115 30 Jun 23 ₹12,947 30 Jun 24 ₹14,057 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.5% 6 Month 5.7% 1 Year 8.7% 3 Year 5.6% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% 2014 15% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 11.58 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 1.33 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.06% Debt 97.94% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.94% Cash Equivalent 2.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -23% ₹83 Cr 8,200,000
↑ 5,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -23% ₹82 Cr 8,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -16% ₹58 Cr 5,700,000
↑ 500,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -13% ₹46 Cr 4,500,000
↑ 500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -4% ₹15 Cr 1,500,000 Uttar Pradesh (Government of) 7.48%
- | -4% ₹15 Cr 1,500,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -3% ₹11 Cr 1,083,700 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 7.39 CG Sdl 2033
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 235,700
2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ 10 సంవత్సరాల-ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹58.1448
↑ 0.01 ₹1,621 2.1 4.7 7.3 5.3 7.5 7.18% 6Y 9M 9Y 10M 2D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹22.4108
↑ 0.01 ₹2,975 2.1 4.6 7.2 5.2 7.7 7.33% 6Y 8M 5D 9Y 6M 4D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹41.5794
↑ 0.00 ₹337 2.3 5.2 7.8 5 7.4 7.17% 6Y 9M 14D 10Y 11D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹19.9184
↑ 0.01 ₹49 2.1 4.6 7.2 3.8 7.7 7.27% 6Y 10M 10D 9Y 8M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Jul 24 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (04 Jul 24) ₹58.1448 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,621 on 31 May 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio -0.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.18% Effective Maturity 9 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 6 Years 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,317 30 Jun 21 ₹11,691 30 Jun 22 ₹11,661 30 Jun 23 ₹12,703 30 Jun 24 ₹13,617 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.58 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.5 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.3% Debt 96.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.7% Cash Equivalent 3.3% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -40% ₹658 Cr 65,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -34% ₹545 Cr 54,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -23% ₹369 Cr 36,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹40 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹14 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (04 Jul 24) ₹22.4108 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,975 on 15 May 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio -0.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.33% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,554 30 Jun 21 ₹12,047 30 Jun 22 ₹11,998 30 Jun 23 ₹13,083 30 Jun 24 ₹14,014 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2.1% 6 Month 4.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.2% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.36 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Debt 102.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 102.17% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -90% ₹2,692 Cr 266,845,100
↓ -1,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹252 Cr 25,000,000
↑ 3,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹115 Cr 11,379,400
↑ 11,379,400 Net Current Assets
Net Current Assets | -7% -₹224 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹159 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (04 Jul 24) ₹41.5794 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹337 on 31 May 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 10 Years 11 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,527 30 Jun 21 ₹11,926 30 Jun 22 ₹11,760 30 Jun 23 ₹12,790 30 Jun 24 ₹13,769 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.3% 6 Month 5.2% 1 Year 7.8% 3 Year 5% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.05 Yr. Sreejith Balasubramanian 31 Aug 23 0.75 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.1% Debt 96.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.9% Cash Equivalent 3.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -51% ₹170 Cr 16,800,000
↑ 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -29% ₹98 Cr 10,050,000
↓ -2,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -15% ₹51 Cr 5,000,000
↓ -1,000,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 217,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹8 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 0.1% and 2021 was 0.7% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (04 Jul 24) ₹19.9184 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹49 on 15 May 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio -0.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 9 Years 8 Months 26 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,430 30 Jun 21 ₹11,874 30 Jun 22 ₹11,366 30 Jun 23 ₹12,379 30 Jun 24 ₹13,255 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 2.1% 6 Month 4.6% 1 Year 7.2% 3 Year 3.8% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% 2014 Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 21 2.84 Yr. Shantanu Godambe 1 Jul 23 0.92 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.4% Debt 98.6% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.6% Cash Equivalent 1.4% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -99% ₹49 Cr 4,800,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% ₹0 Cr
రాబడి మరియు నష్టాలు
రుణంలో ఉన్న అన్ని సాధనాల్లో g-సెకన్లు అత్యంత ద్రవం కాబట్టిసంత, భారత ప్రభుత్వం రుణగ్రహీత అయినందున g-sec ఫండ్‌లకు ఎటువంటి క్రెడిట్ రిస్క్ ఉండదు. ప్రభుత్వం సాధారణంగా చేయదు కాబట్టిడిఫాల్ట్ కార్పోరేట్ వలె కాకుండా, గిల్ట్ ఫండ్‌లు క్రెడిట్ రిస్క్‌ను కలిగి ఉండవు.
అందుకే ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు సావరిన్ రేట్ చేయబడతాయి. అది అంత మంచిది-లేదా దాని కంటే మెరుగైనదిగా పరిగణించబడుతుంది-aAAA రేటింగ్.
ప్రమాదాలు
అంటే g-sec ఫండ్‌లు ఎటువంటి రిస్క్‌ను కలిగి ఉండవు? కాదు. అవి వడ్డీ రేటు ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటాయి. సాధారణంగా, g-sec ఫండ్స్ చాలా కాలం పాటు మెచ్యూర్ అయ్యే సెక్యూరిటీలలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. రుణ భద్రత మెచ్యూరిటీ పెరిగేకొద్దీ, వడ్డీ రేటు కదలికలకు ఇది మరింత సున్నితంగా మారుతుంది.
వడ్డీ రేట్లు తగ్గితే, రుణ పత్రాల ధరలు పెరుగుతాయి. అధిక మెచ్యూరిటీ స్క్రిప్‌ల ధరలు మిగిలిన వాటి కంటే తీవ్రంగా పెరుగుతాయి. అదేవిధంగా, వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు, రుణ పత్రాల ధరలు తగ్గుతాయి. ఇక్కడ g-sec ఫండ్‌లు ఎక్కువగా నష్టపోతాయి, ఎందుకంటే వాటి సగటు మెచ్యూరిటీ సాధారణంగా అత్యధికంగా ఉంటుంది.
సాధారణంగా, g-sec ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీ ఫండ్ హౌస్ యొక్క స్వంత బాండ్ ఫండ్ కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది, అది దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని గిల్ట్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. నిజానికి, బాండ్ ఫండ్ మేనేజర్‌కి, బాండ్ ఫండ్ మెచ్యూరిటీని పెంచడానికి సులభమైన మార్గం గిల్ట్‌లను కొనుగోలు చేయడం. అందువల్ల, గిల్ట్ ఫండ్స్ సాధారణంగా బాండ్ ఫండ్స్ కంటే అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి.
తిరిగి వస్తుంది
రేటింగ్ ఏజెన్సీ అయిన క్రిసిల్ మాకు అందించిన గణాంకాల ప్రకారం, గిల్ట్ ఫండ్స్ 3 సంవత్సరాల రాబడిని అందించాయి16% మరియు జనవరి 2007 మరియు ఇప్పుడు మధ్య సున్నా కంటే తక్కువ రాబడి-అంటే వారు డబ్బును కూడా కోల్పోయారు. అదే కాలంలో 5 సంవత్సరాల రాబడి చాలా ఎక్కువగా ఉంది13% మరియు తక్కువ1.02%
ఆన్‌లైన్‌లో ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
1. ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు అంటే ఏమిటి?
జ: ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు కూడా ప్రభుత్వంలాగే పని చేస్తాయిబాండ్లు, కానీ వారి మూలం కొద్దిగా భిన్నంగా ఉంటుంది. రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా ఆదేశాల మేరకు ప్రభుత్వం జి-సెకన్‌ను జారీ చేస్తుంది. ప్రభుత్వం ఆర్‌బిఐ నుండి డబ్బు తీసుకున్నప్పుడు, సెంట్రల్ బ్యాంక్ బ్యాంకులు మరియు బీమా కంపెనీల నుండి డబ్బును సేకరిస్తుంది. ఇది ప్రభుత్వ రుణాన్ని పాస్ చేస్తుంది మరియు ప్రభుత్వం పెట్టుబడిదారుల నుండి ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీల రూపంలో డబ్బును సేకరిస్తుంది.
2. ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు?
జ: ఇంతకుముందు ప్రధాన వ్యాపార సంస్థలు మాత్రమే ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టేవి. అయితే, ఈ రోజుల్లో, వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ప్రభుత్వ బాండ్లను కొనుగోలు చేయవచ్చుఎడెల్వీస్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీల ఫండ్, యాక్సిస్ గిల్ట్ ఫండ్ మరియు ICICI ప్రుడెన్షియల్ గిల్ట్ ఫండ్.
3. ప్రభుత్వ బాండ్లు పన్ను విధించబడతాయా?
జ: అవును, ప్రభుత్వ బాండ్ల నుండి మీరు ఆర్జించే లాభం పన్ను పరిధిలోకి వస్తుంది, కానీ మీరు పన్ను విధించదగిన స్లాబ్ కిందకు వస్తే మాత్రమే.
4. పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్లు ఏమైనా ఉన్నాయా?
జ: అవును, రూరల్ ఎలక్ట్రిఫికేషన్ కార్పొరేషన్ లేదా REC మరియు హౌసింగ్ డెవలప్‌మెంట్ కార్పొరేషన్ లేదా HUDCO వంటి ప్రభుత్వ రంగ సంస్థలు జారీ చేసిన కొన్ని పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్లు. అయితే, దిసంపాదన పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్ల నుండి ఎల్లప్పుడూ పన్ను విధించదగిన వాటి కంటే తక్కువగా ఉంటాయి.
5. పన్ను రహిత బాండ్లు పన్ను విధించబడతాయా?
జ: అవును, మీరు మీ పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్లను ఒక సంవత్సరం తర్వాత విక్రయిస్తే వాటిపై 10% పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. ఈ సందర్భంలో, ఇది దీర్ఘకాలికంగా వర్గీకరించబడుతుందిరాజధాని లాభాలు మరియు అందువల్ల, పన్ను విధించబడుతుంది.
6. ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఏదైనా ప్రమాదం ఉందా?
జ: ప్రభుత్వ బాండ్లతో డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం చాలా తక్కువ. మీరు ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడితే, మీరు మీ పెట్టుబడిపై మంచి రాబడిని పొందుతారని మీరు హామీ ఇవ్వవచ్చు. అదనంగా, ఈ బాండ్లు ఎల్లప్పుడూ మార్కెట్ అస్థిరత ద్వారా ప్రతికూలంగా ప్రభావితమవుతాయి. అందువల్ల, ఇవి మీ పెట్టుబడులకు కొంత స్థిరత్వాన్ని అందిస్తాయి.
7. నేను ప్రభుత్వ బాండ్లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి?
జ: మీరు ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, మీరు వాటిని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలికాదు మరియు చారిత్రక వృద్ధి రేటు. ఉదాహరణకు, మీరు Edelweiss ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీస్ ఫండ్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, ఇది రూ. NAV. 18.7977 మరియు 13.6% వృద్ధి రేటు మరియు దానిని ICICI ప్రుడెన్షియల్ గిల్ట్ ఫండ్‌తో పోల్చండి, దీని NAV రూ. 77.1462 మరియు వృద్ధి రేటు 12.6%, అప్పుడు మొదటిది రెండోదాని కంటే మెరుగైన పెట్టుబడి. కాబట్టి, మీరు ప్రభుత్వ బాండ్లను పోల్చినప్పుడు, మీరు NAV మరియు వృద్ధి రేటును పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
8. ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటి?
జ: రిస్క్ తీసుకోవడానికి ఇష్టపడని వ్యక్తులకు ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనువైనది. ప్రభుత్వం జారీ చేసే బాండ్లు ప్రభావితం కావు కాబట్టిద్రవ్యోల్బణం మరియు మార్కెట్ అస్థిరత, మీరు అనివార్యమైన హామీని పొందవచ్చుపెట్టుబడి పై రాబడి బంధం పరిపక్వం చెందుతుంది. అందువల్ల, తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రక్షించుకోవాలనుకునే మరియు రిస్క్ తీసుకోని వ్యక్తులకు ఇది పెట్టుబడికి అనువైన రూపం.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved