Table of Contents
- ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
- ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్లలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
- 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ 10 సంవత్సరాల-ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
- రాబడి మరియు నష్టాలు
- ఆన్‌లైన్‌లో ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
- 1. ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు అంటే ఏమిటి?
- 2. ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు?
- 3. ప్రభుత్వ బాండ్లు పన్ను విధించబడతాయా?
- 4. పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్లు ఏమైనా ఉన్నాయా?
- 5. పన్ను రహిత బాండ్లు పన్ను విధించబడతాయా?
- 6. ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఏదైనా ప్రమాదం ఉందా?
- 7. నేను ప్రభుత్వ బాండ్లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి?
- 8. ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటి?
Top 4 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds
ఉత్తమ ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022
వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారా?గిల్ట్ ఫండ్స్ భారతదేశంలో దీనికి సమాధానం! గిల్ట్మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో దాని మెచ్యూరిటీ (లేదా వ్యవధి) ఆధారంగా మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఈ ఫండ్స్‌లో తమ పెట్టుబడులను ట్రాక్ చేయడానికి తగినంత సమయం ఉండాలి, ఎందుకంటే ఈ ఫండ్స్ యొక్క NAVలు వడ్డీ రేట్లలో కదలికతో చాలా వేగంగా కదులుతాయి. తమ పెట్టుబడుల ప్రవేశం మరియు నిష్క్రమణలో ఖచ్చితంగా జాగ్రత్త వహించాలి.
మరీ ముఖ్యంగా, షార్ట్‌లిస్ట్ చేయడానికి లేదా అత్యుత్తమ గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను బలోపేతం చేయడానికి సరైన మార్గం. మేము ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లను అనుసరించి, ఆ పారామితులలో కొన్నింటికి మిమ్మల్ని తీసుకెళ్తాముఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.
ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
కార్పొరేషన్‌లకు వారి రోజువారీ అవసరాల కోసం డబ్బు అవసరం, అందువల్ల బ్యాంకులు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మరియుభీమా సంస్థలు. అదేవిధంగా, భారత ప్రభుత్వానికి డబ్బు అవసరమైనప్పుడు, అది తన బ్యాంకర్, రిజర్వ్ ద్వారా రుణం తీసుకుంటుందిబ్యాంక్ భారతదేశం (RBI).
ఆర్‌బిఐ, బ్యాంకుల వంటి రుణదాతల నుండి డబ్బు తీసుకుంటుంది,భీమా కంపెనీలు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్; మరియు దానిని ప్రభుత్వానికి అందజేస్తుంది మరియు ప్రతిగా g-సెకన్లను జారీ చేస్తుంది.
ఈ g-సెకన్‌లకు నిర్దిష్ట పదవీకాలం ఉంటుంది, దాని ముగింపులో రుణదాతలు g-సెకన్లను తిరిగి ఇస్తారు మరియు వారి డబ్బును తిరిగి తీసుకుంటారు. అనేక రకాలురుణ నిధి g-సెకన్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి కానీ g-sec ఫండ్స్ g-సెకన్లలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెడతాయి. 1994లో భారతీయ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పరిశ్రమకు డెట్ ఫండ్స్ ప్రవేశపెట్టబడినప్పటికీ, కోటక్ మహీంద్రా అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కో. లిమిటెడ్ భారతదేశం యొక్క మొట్టమొదటి గిల్ట్ ఫండ్‌ను డిసెంబర్ 1998లో ప్రారంభించింది.
ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్లలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
మీరు డెట్ మార్కెట్లను బాగా అర్థం చేసుకుంటే, గిల్ట్ ఫండ్స్ మీ కోసం. వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని మీరు ఆశించినట్లయితే, గిల్ట్ ఫండ్‌లకు చిన్నగా బహిర్గతం చేయడం మంచిది, ఎందుకంటే సాధారణంగా, వడ్డీ రేటు మారినప్పుడు ఈ నిధులు అన్ని డెట్ ఫండ్‌లను ఎక్కువగా తరలిస్తాయి. గుర్తుంచుకోండి: అటువంటి సమయాల్లో, మీరు నిజంగా మీ డబ్బును విత్‌డ్రా చేసి ఎన్‌క్యాష్ చేసినప్పుడు మాత్రమే మీరు డబ్బు సంపాదిస్తారు.
Talk to our investment specialist
2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan) The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments. HDFC Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 25 Jul 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan) Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk Franklin India Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Gilt Fund Growth ₹24.67
↓ -0.03 ₹917 1.6 2.9 8 6.5 10 7.08% 10Y 8M 8D 28Y 4M 24D HDFC Gilt Fund Growth ₹53.5579
↓ -0.04 ₹2,983 1.8 3.1 7.8 6 8.7 7.07% 8Y 1M 3D 16Y 14D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹99.0335
↓ -0.03 ₹6,361 1.8 3.4 7.6 7.1 8.2 6.91% 3Y 7M 13D 6Y 6M 4D Franklin India Government Securities Fund Growth ₹56.9934 ₹152 1.8 3.4 7.5 5.3 7.3 6.67% 1Y 7M 24D 3Y 10M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25 1. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (21 Feb 25) ₹24.67 ↓ -0.03 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹917 on 15 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.08% Effective Maturity 28 Years 4 Months 24 Days Modified Duration 10 Years 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,277 31 Jan 22 ₹11,548 31 Jan 23 ₹11,858 31 Jan 24 ₹12,755 31 Jan 25 ₹13,988 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.6% 6 Month 2.9% 1 Year 8% 3 Year 6.5% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% 2014 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.25 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.39% Debt 94.61% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.61% Cash Equivalent 5.39% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -43% ₹402 Cr 38,993,200
↑ 5,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -12% ₹115 Cr 11,500,000
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -12% ₹110 Cr 10,800,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹67 Cr 6,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹61 Cr 6,000,000
↑ 1,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹50 Cr 5,000,000
↓ -2,000,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -4% ₹41 Cr 4,143,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹12 Cr 1,200,000
↓ -2,500,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -1% ₹11 Cr 1,083,700 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -1% ₹5 Cr 500,000 2. HDFC Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% . HDFC Gilt Fund
Growth Launch Date 25 Jul 01 NAV (21 Feb 25) ₹53.5579 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,983 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 0.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 16 Years 14 Days Modified Duration 8 Years 1 Month 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,985 31 Jan 22 ₹11,227 31 Jan 23 ₹11,499 31 Jan 24 ₹12,355 31 Jan 25 ₹13,434 Returns for HDFC Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.8% 6 Month 3.1% 1 Year 7.8% 3 Year 6% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.7% 2022 7.1% 2021 1.7% 2020 2.2% 2019 10.7% 2018 8.6% 2017 5.4% 2016 1.8% 2015 16.6% 2014 5.9% Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 1 Sep 07 17.43 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.62 Yr. Data below for HDFC Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.45% Debt 97.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.55% Cash Equivalent 2.45% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -20% ₹592 Cr 58,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -16% ₹477 Cr 46,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹275 Cr 27,583,400
↑ 7,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹246 Cr 24,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹230 Cr 22,370,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹193 Cr 19,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹174 Cr 17,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹137 Cr 13,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹122 Cr 12,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -3% ₹92 Cr 9,170,000 3. ICICI Prudential Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 5 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% . ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (21 Feb 25) ₹99.0335 ↓ -0.03 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹6,361 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 6 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 3 Years 7 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,227 31 Jan 22 ₹11,533 31 Jan 23 ₹12,099 31 Jan 24 ₹13,151 31 Jan 25 ₹14,230 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.4% 1 Year 7.6% 3 Year 7.1% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% 2014 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 40.03% Debt 59.97% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 59.97% Cash Equivalent 40.03% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -40% ₹2,660 Cr 261,566,000
↓ -30,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -15% ₹1,013 Cr 98,471,700 91 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -6% ₹400 Cr 40,000,000 191 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -5% ₹297 Cr 29,786,500
↑ 15,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹224 Cr 22,500,000
↑ 10,000,000 91 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹220 Cr 22,000,000 6.89% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹150 Cr 15,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹111 Cr 10,830,390 364 Day T-Bill 30.01.25
Sovereign Bonds | -2% ₹100 Cr 10,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -2% ₹99 Cr 10,000,000 4. Franklin India Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 17 in Government Bond category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 5.5% and 2022 was 2.5% . Franklin India Government Securities Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (21 Feb 25) ₹56.9934 Net Assets (Cr) ₹152 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.08 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.67% Effective Maturity 3 Years 10 Months 22 Days Modified Duration 1 Year 7 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,773 31 Jan 22 ₹11,048 31 Jan 23 ₹11,370 31 Jan 24 ₹12,002 31 Jan 25 ₹12,905 Returns for Franklin India Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.4% 1 Year 7.5% 3 Year 5.3% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 5.5% 2021 2.5% 2020 2.1% 2019 8.5% 2018 8% 2017 4.3% 2016 0.1% 2015 15.7% 2014 5.4% Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 1.32 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.91 Yr. Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.04% Debt 43.96% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 50.5% Cash Equivalent 49.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹26 Cr 2,500,000 182 DTB 20022025
Sovereign Bonds | -16% ₹25 Cr 2,500,000 91 DTB 20032025
Sovereign Bonds | -16% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -14% ₹21 Cr 2,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹15 Cr 1,515,700
↑ 200 India (Republic of)
- | -7% ₹10 Cr 1,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 Call, Cash & Other Assets
CBLO | -17% ₹26 Cr 182 DTB 06022025
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -1,500,000
2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ 10 సంవత్సరాల-ప్రభుత్వ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.7052
↓ 0.00 ₹2,465 2.2 3.9 8.4 6.4 9.3 6.91% 6Y 8M 23D 9Y 6M 4D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.9132
↓ 0.00 ₹356 2.1 3.7 8.5 6.4 9.7 6.89% 6Y 9M 18D 10Y SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹61.3546
↓ -0.01 ₹1,800 2.1 3.6 8.2 6.4 9.1 6.88% 6Y 10M 17D 9Y 10M 13D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.0473
↓ 0.00 ₹57 2.4 3.8 8.3 6.3 9 6.69% 6Y 9M 4D 9Y 6M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (21 Feb 25) ₹23.7052 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹2,465 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,316 31 Jan 22 ₹11,544 31 Jan 23 ₹11,825 31 Jan 24 ₹12,786 31 Jan 25 ₹13,982 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.2% 6 Month 3.9% 1 Year 8.4% 3 Year 6.4% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% 2014 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.23% Debt 97.77% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.77% Cash Equivalent 2.23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -85% ₹2,103 Cr 206,856,400
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹189 Cr 18,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹95 Cr 9,549,300 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹48 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹7 Cr 2. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (21 Feb 25) ₹43.9132 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹356 on 15 Feb 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 10 Years Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,240 31 Jan 22 ₹11,358 31 Jan 23 ₹11,591 31 Jan 24 ₹12,522 31 Jan 25 ₹13,728 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.1% 6 Month 3.7% 1 Year 8.5% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% 2014 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.72 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.64 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.12% Debt 96.88% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.88% Cash Equivalent 3.12% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -52% ₹187 Cr 18,300,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -42% ₹149 Cr 14,600,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹11 Cr Triparty Repo Trp_160125
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (21 Feb 25) ₹61.3546 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,800 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 10 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,108 31 Jan 22 ₹11,295 31 Jan 23 ₹11,586 31 Jan 24 ₹12,500 31 Jan 25 ₹13,654 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.1% 6 Month 3.6% 1 Year 8.2% 3 Year 6.4% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% 2014 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.25 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.17 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.42% Debt 95.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.58% Cash Equivalent 4.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -69% ₹1,225 Cr 120,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹464 Cr 45,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹40 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹38 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (21 Feb 25) ₹21.0473 ↓ 0.00 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹57 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.69% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,145 31 Jan 22 ₹11,081 31 Jan 23 ₹11,256 31 Jan 24 ₹12,170 31 Jan 25 ₹13,288 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.4% 6 Month 3.8% 1 Year 8.3% 3 Year 6.3% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% 2014 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.59 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.73% Debt 98.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.27% Cash Equivalent 1.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -98% ₹55 Cr 5,450,000 Net Receivables/Payables
CBLO | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr
రాబడి మరియు నష్టాలు
రుణంలో ఉన్న అన్ని సాధనాల్లో g-సెకన్లు అత్యంత ద్రవం కాబట్టిసంత, భారత ప్రభుత్వం రుణగ్రహీత అయినందున g-sec ఫండ్‌లకు ఎటువంటి క్రెడిట్ రిస్క్ ఉండదు. ప్రభుత్వం సాధారణంగా చేయదు కాబట్టిడిఫాల్ట్ కార్పోరేట్ వలె కాకుండా, గిల్ట్ ఫండ్‌లు క్రెడిట్ రిస్క్‌ను కలిగి ఉండవు.
అందుకే ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు సావరిన్ రేట్ చేయబడతాయి. అది అంత మంచిది-లేదా దాని కంటే మెరుగైనదిగా పరిగణించబడుతుంది-aAAA రేటింగ్.
ప్రమాదాలు
అంటే g-sec ఫండ్‌లు ఎటువంటి రిస్క్‌ను కలిగి ఉండవు? కాదు. అవి వడ్డీ రేటు ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటాయి. సాధారణంగా, g-sec ఫండ్స్ చాలా కాలం పాటు మెచ్యూర్ అయ్యే సెక్యూరిటీలలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. రుణ భద్రత మెచ్యూరిటీ పెరిగేకొద్దీ, వడ్డీ రేటు కదలికలకు ఇది మరింత సున్నితంగా మారుతుంది.
వడ్డీ రేట్లు తగ్గితే, రుణ పత్రాల ధరలు పెరుగుతాయి. అధిక మెచ్యూరిటీ స్క్రిప్‌ల ధరలు మిగిలిన వాటి కంటే తీవ్రంగా పెరుగుతాయి. అదేవిధంగా, వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు, రుణ పత్రాల ధరలు తగ్గుతాయి. ఇక్కడ g-sec ఫండ్‌లు ఎక్కువగా నష్టపోతాయి, ఎందుకంటే వాటి సగటు మెచ్యూరిటీ సాధారణంగా అత్యధికంగా ఉంటుంది.
సాధారణంగా, g-sec ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీ ఫండ్ హౌస్ యొక్క స్వంత బాండ్ ఫండ్ కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది, అది దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని గిల్ట్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. నిజానికి, బాండ్ ఫండ్ మేనేజర్‌కి, బాండ్ ఫండ్ మెచ్యూరిటీని పెంచడానికి సులభమైన మార్గం గిల్ట్‌లను కొనుగోలు చేయడం. అందువల్ల, గిల్ట్ ఫండ్స్ సాధారణంగా బాండ్ ఫండ్స్ కంటే అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి.
తిరిగి వస్తుంది
రేటింగ్ ఏజెన్సీ అయిన క్రిసిల్ మాకు అందించిన గణాంకాల ప్రకారం, గిల్ట్ ఫండ్స్ 3 సంవత్సరాల రాబడిని అందించాయి16% మరియు జనవరి 2007 మరియు ఇప్పుడు మధ్య సున్నా కంటే తక్కువ రాబడి-అంటే వారు డబ్బును కూడా కోల్పోయారు. అదే కాలంలో 5 సంవత్సరాల రాబడి చాలా ఎక్కువగా ఉంది13% మరియు తక్కువ1.02%
ఆన్‌లైన్‌లో ప్రభుత్వ బాండ్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
1. ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు అంటే ఏమిటి?
జ: ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు కూడా ప్రభుత్వంలాగే పని చేస్తాయిబాండ్లు, కానీ వారి మూలం కొద్దిగా భిన్నంగా ఉంటుంది. రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా ఆదేశాల మేరకు ప్రభుత్వం జి-సెకన్‌ను జారీ చేస్తుంది. ప్రభుత్వం ఆర్‌బిఐ నుండి డబ్బు తీసుకున్నప్పుడు, సెంట్రల్ బ్యాంక్ బ్యాంకులు మరియు బీమా కంపెనీల నుండి డబ్బును సేకరిస్తుంది. ఇది ప్రభుత్వ రుణాన్ని పాస్ చేస్తుంది మరియు ప్రభుత్వం పెట్టుబడిదారుల నుండి ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీల రూపంలో డబ్బును సేకరిస్తుంది.
2. ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు?
జ: ఇంతకుముందు ప్రధాన వ్యాపార సంస్థలు మాత్రమే ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టేవి. అయితే, ఈ రోజుల్లో, వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ప్రభుత్వ బాండ్లను కొనుగోలు చేయవచ్చుఎడెల్వీస్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీల ఫండ్, యాక్సిస్ గిల్ట్ ఫండ్ మరియు ICICI ప్రుడెన్షియల్ గిల్ట్ ఫండ్.
3. ప్రభుత్వ బాండ్లు పన్ను విధించబడతాయా?
జ: అవును, ప్రభుత్వ బాండ్ల నుండి మీరు ఆర్జించే లాభం పన్ను పరిధిలోకి వస్తుంది, కానీ మీరు పన్ను విధించదగిన స్లాబ్ కిందకు వస్తే మాత్రమే.
4. పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్లు ఏమైనా ఉన్నాయా?
జ: అవును, రూరల్ ఎలక్ట్రిఫికేషన్ కార్పొరేషన్ లేదా REC మరియు హౌసింగ్ డెవలప్‌మెంట్ కార్పొరేషన్ లేదా HUDCO వంటి ప్రభుత్వ రంగ సంస్థలు జారీ చేసిన కొన్ని పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్లు. అయితే, దిసంపాదన పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్ల నుండి ఎల్లప్పుడూ పన్ను విధించదగిన వాటి కంటే తక్కువగా ఉంటాయి.
5. పన్ను రహిత బాండ్లు పన్ను విధించబడతాయా?
జ: అవును, మీరు మీ పన్ను రహిత ప్రభుత్వ బాండ్లను ఒక సంవత్సరం తర్వాత విక్రయిస్తే వాటిపై 10% పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. ఈ సందర్భంలో, ఇది దీర్ఘకాలికంగా వర్గీకరించబడుతుందిరాజధాని లాభాలు మరియు అందువల్ల, పన్ను విధించబడుతుంది.
6. ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఏదైనా ప్రమాదం ఉందా?
జ: ప్రభుత్వ బాండ్లతో డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం చాలా తక్కువ. మీరు ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడితే, మీరు మీ పెట్టుబడిపై మంచి రాబడిని పొందుతారని మీరు హామీ ఇవ్వవచ్చు. అదనంగా, ఈ బాండ్లు ఎల్లప్పుడూ మార్కెట్ అస్థిరత ద్వారా ప్రతికూలంగా ప్రభావితమవుతాయి. అందువల్ల, ఇవి మీ పెట్టుబడులకు కొంత స్థిరత్వాన్ని అందిస్తాయి.
7. నేను ప్రభుత్వ బాండ్లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి?
జ: మీరు ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, మీరు వాటిని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలికాదు మరియు చారిత్రక వృద్ధి రేటు. ఉదాహరణకు, మీరు Edelweiss ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీస్ ఫండ్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, ఇది రూ. NAV. 18.7977 మరియు 13.6% వృద్ధి రేటు మరియు దానిని ICICI ప్రుడెన్షియల్ గిల్ట్ ఫండ్‌తో పోల్చండి, దీని NAV రూ. 77.1462 మరియు వృద్ధి రేటు 12.6%, అప్పుడు మొదటిది రెండోదాని కంటే మెరుగైన పెట్టుబడి. కాబట్టి, మీరు ప్రభుత్వ బాండ్లను పోల్చినప్పుడు, మీరు NAV మరియు వృద్ధి రేటును పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
8. ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటి?
జ: రిస్క్ తీసుకోవడానికి ఇష్టపడని వ్యక్తులకు ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనువైనది. ప్రభుత్వం జారీ చేసే బాండ్లు ప్రభావితం కావు కాబట్టిద్రవ్యోల్బణం మరియు మార్కెట్ అస్థిరత, మీరు అనివార్యమైన హామీని పొందవచ్చుపెట్టుబడి పై రాబడి బంధం పరిపక్వం చెందుతుంది. అందువల్ల, తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రక్షించుకోవాలనుకునే మరియు రిస్క్ తీసుకోని వ్యక్తులకు ఇది పెట్టుబడికి అనువైన రూపం.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved