ఫిన్‌క్యాష్ »HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ Vs HDFC టాక్స్ సేవర్ ఫండ్
Table of Contents
HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ Vs HDFC టాక్స్ సేవర్ ఫండ్
HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ మరియు HDFCపన్ను ఆదా రెండు పథకాలు అందించే ఫండ్HDFC మ్యూచువల్ ఫండ్ కిందELSS వర్గం. సరళంగా చెప్పాలంటే, ELSS అంటేమ్యూచువల్ ఫండ్ ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో ప్రధానంగా తమ పేరుకుపోయిన డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలు. ఈ పథకాలు కార్పస్ డబ్బులో దాదాపు 80% ఈక్విటీ-ఆధారిత పథకాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. అయితే, ELSS ఇతర ఈక్విటీ-ఆధారిత పథకాల నుండి వేరుగా ఉండేలా చేసే లక్షణాలలో ఒకటి ఇది డ్యూయల్‌ను అందిస్తుందిపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు మరియు పన్నుతగ్గింపు. వ్యక్తులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ELSSలో INR 1,50 వరకు పన్ను మినహాయింపును పొందవచ్చు,000 కిందసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం, 1981. అయితే, ELSSకి మూడు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఉంది. రెండు పథకాలు ఒకే ఫండ్ హౌస్ మరియు ఒకే కేటగిరీలో అందించబడినప్పటికీ, అవి వివిధ పారామితులపై విభిన్నంగా ఉంటాయి. కాబట్టి, ఈ వ్యాసం ద్వారా ఈ తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.
HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ కోరుకునే వ్యక్తులకు అనుకూలంగా ఉంటుందిరాజధాని ప్రధానంగా ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా దీర్ఘకాలికంగా ప్రశంసలు. HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ యొక్క రిస్క్-ఆకలి మధ్యస్తంగా ఎక్కువగా ఉంది మరియు జనవరి 02, 2001న ప్రారంభించబడింది. HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ దాని పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి S&P BSE సెన్సెక్స్‌ని బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌గా ఉపయోగిస్తుంది. ఆధారంగాఆస్తి కేటాయింపు పథకం యొక్క లక్ష్యం, ఇది తన ఫండ్‌లో 80% ఈక్విటీ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, మిగిలినది స్థిరంగా ఉంటుందిఆదాయం సాధన. హెచ్‌డిఎఫ్‌సి లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి విధానం ఐదు సూత్రాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది, ఇందులో దీర్ఘకాలిక దృష్టి, నిర్వహణభద్రత యొక్క మార్జిన్, విక్రయించడానికి క్రమశిక్షణా విధానం, సమతుల్య దృక్పథాన్ని నిర్వహించడంసంత, మరియు పెట్టుబడులు అనుపాత యాజమాన్యాన్ని అందిస్తాయి.
గమనిక: ఈ ఫండ్ ప్రకారం జూలై 2018 నుండి కొత్త ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లను స్వీకరించడం ఆగిపోయిందిSEBI ఏప్రిల్ 2018 నాటి నియంత్రణ మార్పులు.
HDFC ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్
HDFC ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం దీర్ఘకాలిక పదవీకాలంలో మూలధన వృద్ధిని సాధించడం. ఈ ఓపెన్-ఎండ్ ELSS పథకం దాని పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి నిఫ్టీ 500 ఇండెక్స్ మరియు నిఫ్టీ 50 ఇండెక్స్‌లను దాని బెంచ్‌మార్క్‌గా ఉపయోగిస్తుంది. Mr. రాకేష్ వ్యాస్ మరియు Mr. వినయ్ R. కులకర్ణి సంయుక్తంగా HDFC టాక్స్ సేవర్ ఫండ్‌ని నిర్వహిస్తున్నారు. మార్చి 31, 2018 నాటికి, HDFC ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని కొన్ని అగ్ర భాగాలు HDFCని కలిగి ఉన్నాయిబ్యాంక్ లిమిటెడ్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్, గెయిల్ (ఇండియా) లిమిటెడ్, ఇన్ఫోసిస్ లిమిటెడ్, టాటా స్టీల్ లిమిటెడ్ మరియు సిప్లా లిమిటెడ్. ఆస్తి కేటాయింపు లక్ష్యం ఆధారంగా, HDFC టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ తన సేకరించిన ఫండ్ డబ్బులో కనీసం 80% ఈక్విటీ సాధనాల్లో మరియు గరిష్టంగా 20% ఫండ్ డబ్బులో పెట్టుబడి పెడుతుంది.స్థిర ఆదాయం సాధన.
HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ Vs HDFC టాక్స్ సేవర్ ఫండ్
HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ మరియు HDFC టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ అనేక పారామితులపై విభిన్నంగా ఉంటాయి. కాబట్టి, బేసిక్స్ విభాగం, పనితీరు విభాగం, వార్షిక పనితీరు విభాగం మరియు ఇతర వివరాల విభాగం అనే నాలుగు విభాగాలుగా వర్గీకరించబడిన స్కీమ్‌ల మధ్య ఈ తేడాలను మనం అర్థం చేసుకుందాం.
ప్రాథమిక విభాగం
పథకాల పోలికలో ఇది మొదటి విభాగం. బేసిక్స్ విభాగంలో భాగమైన పోల్చదగిన పారామితులు ప్రస్తుతాన్ని కలిగి ఉంటాయికాదు, Fincash రేటింగ్, స్కీమ్ వర్గం మరియు మరిన్ని. స్కీమ్ వర్గంతో ప్రారంభించడానికి, రెండు పథకాలు ఈక్విటీ ELSS యొక్క ఒకే వర్గానికి చెందినవి అని చెప్పవచ్చు. నఆధారంగా యొక్కFincash రేటింగ్, అని చెప్పవచ్చుహెచ్‌డిఎఫ్‌సి లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ 3-స్టార్ రేటెడ్ స్కీమ్ మరియు హెచ్‌డిఎఫ్‌సి ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ 2-స్టార్ రేటెడ్ స్కీమ్. NAV పోలికకు సంబంధించి, రెండు పథకాలు గణనీయంగా భిన్నంగా ఉన్నాయని చెప్పవచ్చు. మే 02, 2018 నాటికి, HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ యొక్క NAV సుమారు INR 342, HDFC టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ దాదాపు INR 514. బేసిక్స్ విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింది విధంగా ఉంది.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) ₹1,318 on 30 Nov 21 2 Jan 01 ☆☆☆ Equity ELSS 23 Moderately High 2.25 2.27 -0.15 1.75 Not Available NIL HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹1,312.07 ↑ 2.37 (0.18 %) ₹16,761 on 30 Sep 24 31 Mar 96 ☆☆ Equity ELSS 27 Moderately High 1.75 3.35 1.9 8.06 Not Available NIL
పనితీరు విభాగం
పోలికలో రెండవ విభాగం కావడంతో, ఇది తేడాలను విశ్లేషిస్తుందిCAGR రెండు పథకాల రిటర్న్స్. ఈ CAGR రిటర్న్‌లు 1 ఇయర్ రిటర్న్, 3 ఇయర్ రిటర్న్, 5 ఇయర్ రిటర్న్ మరియు ఇన్సెప్షన్ నుండి రిటర్న్ వంటి విభిన్న సమయ వ్యవధిలో పోల్చబడతాయి. పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక దాదాపు అన్ని సందర్భాల్లో, HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ మెరుగైన పనితీరును కనబరిచింది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలికను సంగ్రహిస్తుంది.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 4.4% 1.2% 15.4% 35.5% 20.6% 17.4% 21.4% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -5.3% -0.8% 10.1% 36% 19.9% 20.9% 0%
Talk to our investment specialist
వార్షిక పనితీరు విభాగం
పోలికలో మూడవ విభాగం అయినందున, ఇది నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి రెండు స్కీమ్‌ల సంపూర్ణ రాబడిలో తేడాలను విశ్లేషిస్తుంది. సంపూర్ణ రాబడి విభాగం యొక్క పోలిక ప్రకారం, కొన్ని సంవత్సరాలలో, HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ రేసులో ముందుంటుంది మరియు మరికొన్నింటిలో, HDFC టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ రేసులో ముందుంటుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 0% 0% 0% 0% 0% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 33.2% 10.5% 35.3% 5.8% 3.7%
ఇతర వివరాల విభాగం
ఇది AUM, మినిమం వంటి అంశాలను కలిగి ఉన్న పోలికలో చివరి విభాగంSIP మరియు లంప్సమ్ పెట్టుబడి, మరియు ఎగ్జిట్ లోడ్. రెండు స్కీమ్‌లకు కనిష్ట SIP మరియు లంప్సమ్ మొత్తం ఒకే విధంగా ఉంటుంది, అంటే INR 500. అదనంగా, రెండు పథకాలు కూడా ELSS స్కీమ్‌లలో భాగం మరియు మూడు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధిని కలిగి ఉన్నందున వాటికి ఎటువంటి నిష్క్రమణ లోడ్ ఉండదు. . అయినప్పటికీ, AUM కారణంగా రెండు పథకాలు విభిన్నంగా ఉంటాయి. మార్చి 31, 2018 నాటికి, HDFC ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ యొక్క AUM దాదాపు INR 6,656 కోట్లు అయితే HDFC లాంగ్ టర్మ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ దాదాపు INR 1,515 కోట్లు. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక ఇతర వివరాల విభాగం యొక్క పోలికను సంగ్రహిస్తుంది.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Roshi Jain - 2.8 Yr.
సంవత్సరాల్లో 10 వేల పెట్టుబడుల వృద్ధి
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,439 31 Oct 21 ₹15,733 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,896 31 Oct 21 ₹14,330 31 Oct 22 ₹15,820 31 Oct 23 ₹18,141 31 Oct 24 ₹26,014
వివరణాత్మక పోర్ట్‌ఫోలియో పోలిక
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.29% Equity 92.39% Debt 0.32% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 42.08% Health Care 12.33% Consumer Cyclical 11.93% Technology 8.25% Communication Services 5.66% Industrials 4.96% Basic Materials 2.85% Real Estate 1.44% Utility 1.31% Consumer Defensive 1% Energy 0.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK10% ₹1,667 Cr 12,900,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | HDFCBANK10% ₹1,614 Cr 9,300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹1,276 Cr 11,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5000875% ₹838 Cr 5,400,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | BHARTIARTL5% ₹806 Cr 5,000,000
↓ -300,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹714 Cr 4,400,000
↑ 100,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹636 Cr 3,604,000
↓ -1,396,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | KOTAKBANK4% ₹606 Cr 3,500,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | MARUTI3% ₹554 Cr 500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 06 | SBIN3% ₹451 Cr 5,500,000
అందువల్ల, పైన పేర్కొన్న పాయింటర్‌ల ఆధారంగా, పథకాలు ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ వాటి మధ్య అనేక వ్యత్యాసాలు ఉన్నాయని చెప్పవచ్చు. ఫలితంగా, వ్యక్తులు ఏదైనా స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. పథకం లక్ష్యం వారి లక్ష్యాలతో సరిపోతుందో లేదో వారు నిర్ధారించుకోవాలి. అలాగే, వారు పథకం యొక్క పద్ధతులను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలి. ఇది వ్యక్తులు తమ లక్ష్యాలను సమయానికి మరియు అవాంతరాలు లేని పద్ధతిలో సాధించడంలో సహాయపడుతుంది.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
very good information