Table of Contents
మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
ఒక డబ్బుసంత ఫండ్ (MMF) అనేది ఒక రకమైన స్థిరమైనదిఆదాయం డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్. కానీ, మనం మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్‌తో ప్రారంభించే ముందు, స్థిర ఆదాయ సాధనం అంటే ఏమిటో అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం? బాగా, పేరు సూచించినట్లుగా, స్థిర ఆదాయ సాధనం అనేది ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో నిర్దిష్ట మొత్తంలో ఆదాయాన్ని ఉత్పత్తి చేస్తుంది. దిపెట్టుబడిదారుడు జారీచేసేవారు కలిగి ఉన్న ఆస్తులపై స్థిరమైన దావా ఇవ్వబడుతుంది, స్థిర ఆదాయ సాధనాలు తక్కువ-రిస్క్ మరియు తక్కువ-దిగుబడి పెట్టుబడులుగా పరిగణించబడతాయి.
ముఖ్యంగా, స్థిర ఆదాయ సాధనాలు మరేమీ కాదు, కానీ నిధులను అరువుగా తీసుకునే మార్గం (ఇక్కడ జారీ చేసినవారు రుణం తీసుకుంటారు).
స్థిర ఆదాయం Vs స్టాక్స్
బాగా స్టార్టర్స్ కోసం స్థిర ఆదాయం హోల్డర్‌కు ఆర్థిక హక్కులను ఇస్తుంది, ఇందులో వడ్డీ చెల్లింపులను స్వీకరించే హక్కు మరియు మొత్తం లేదా కొంత భాగాన్ని తిరిగి పొందే హక్కు ఉంటుంది.రాజధాని ఇచ్చిన తేదీలో పెట్టుబడి పెట్టారు. దీనికి విరుద్ధంగా, దివాటాదారు (స్టాక్ యజమాని) జారీచేసేవారి నుండి డివిడెండ్‌లను అందుకుంటారు, అయితే డివిడెండ్‌లను చెల్లించడానికి కంపెనీ ఏ చట్టానికి కట్టుబడి ఉండదు. అలాగే, మరొక ముఖ్యమైన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, స్థిర ఆదాయ హోల్డర్ సెక్యూరిటీని జారీ చేసే కంపెనీకి రుణదాత, అయితే వాటాదారు భాగస్వామి, క్యాపిటల్ స్టాక్‌లో కొంత భాగాన్ని కలిగి ఉంటారు. కంపెనీ పతనమైతే, రుణదాతలకు (బాండ్ హోల్డర్లు) వాటాదారుల (ఈక్విటీ హోల్డర్లు) కంటే ప్రాధాన్యత ఉంటుందని ఇక్కడ అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం.
స్థిర ఆదాయ సాధనాల రకాలు
మనీ మార్కెట్ సాధనాల పరిధిలోకి వచ్చే వివిధ స్థిర ఆదాయ సాధనాలు ఉన్నాయి, వాటిలో కొన్నింటికి పేరు పెట్టడానికి:
డిపాజిట్ల సర్టిఫికెట్లు (CDలు)
టర్మ్ డిపాజిట్లు వంటి టైమ్ డిపాజిట్లు సాధారణంగా బ్యాంకులు (షెడ్యూల్డ్ కమర్షియల్ బ్యాంకులు) & ఆల్ ఇండియా ఫైనాన్షియల్ సంస్థల ద్వారా వినియోగదారులకు అందించబడతాయి. a లో టర్మ్ డిపాజిట్ మరియు దీనికి మధ్య వ్యత్యాసంబ్యాంక్ అంటే CDలను ఉపసంహరించుకోలేము.
కమర్షియల్ పేపర్ (CPs)
కమర్షియల్ పేపర్‌లను సాధారణంగా ప్రామిసరీ నోట్‌లుగా పిలుస్తారు, ఇవి అసురక్షితమైనవి మరియు సాధారణంగా కంపెనీలు మరియు ఆర్థిక సంస్థలచే వాటి నుండి తగ్గింపు రేటుతో జారీ చేయబడతాయి.ముఖ విలువ. కమర్షియల్ పేపర్‌ల స్థిర మెచ్యూరిటీ 1 నుండి 270 రోజులు. అవి జారీ చేయబడిన ప్రయోజనాల కోసం - ఇన్వెంటరీ ఫైనాన్సింగ్, ఖాతాల కోసంస్వీకరించదగినవి, మరియు స్వల్పకాలిక బాధ్యతలు లేదా రుణాలను పరిష్కరించడం.
Talk to our investment specialist
ట్రెజరీ బిల్లులు (టి-బిల్లులు)
ట్రెజరీ బిల్లులను 1917లో భారత ప్రభుత్వం మొదటిసారిగా జారీ చేసింది. ట్రెజరీ బిల్లులు దేశంలోని సెంట్రల్ బ్యాంక్ జారీ చేసే స్వల్పకాలిక ఆర్థిక సాధనాలు. పెట్టుబడులపై రాబడి అంత పెద్దది కానప్పటికీ (రిస్క్ సార్వభౌమాధికారం లేదా ఈ సందర్భంలో భారత ప్రభుత్వం కాబట్టి) మార్కెట్ రిస్క్‌లు లేని కారణంగా ఇది సురక్షితమైన మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో ఒకటి. ట్రెజరీ బిల్లులు ప్రాథమిక మరియు ద్వితీయ మార్కెట్ల ద్వారా పంపిణీ చేయబడతాయి. ట్రెజరీ బిల్లుల మెచ్యూరిటీ కాలాలు వరుసగా 3 నెలలు, 6 నెలలు మరియు 1 సంవత్సరం.
భారతీయ స్థిర ఆదాయ మార్కెట్లో కూడా తిరిగి కొనుగోలు ఒప్పందాలు (రెపోలు), అసెట్-బ్యాక్డ్ సెక్యూరిటీలు మొదలైన అనేక ఇతర స్థిర ఆదాయ సాధనాలు ఉన్నాయి, అయితే పైన పేర్కొన్నవి చాలా సాధారణమైనవి.
మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- మనీ మార్కెట్‌లోని సెక్యూరిటీలు సాపేక్షంగా తక్కువ రిస్క్‌ని కలిగి ఉంటాయి.
- మనీ మార్కెట్ ఫండ్‌లు అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులకు సురక్షితమైనవి మరియు సురక్షితమైనవిగా పరిగణించబడతాయి.
- మనీ మార్కెట్ నిధులను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, మనీ మార్కెట్ ఖాతాలో పెట్టుబడి పెట్టడం సులభం.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు ద్వారామ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులు తమ సౌలభ్యం మేరకు ఖాతా తెరవగలరు, డిపాజిట్లు మరియు ఉపసంహరణలు చేయవచ్చు.
- మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లలో అతి తక్కువ అస్థిర రకాల్లో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయి.
- మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ పనితీరు భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక్ నిర్ణయించిన వడ్డీ రేట్లతో ముడిపడి ఉంది.సెంట్రల్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా. కాబట్టి, RBI మార్కెట్లో రేట్లు పెంచినప్పుడు, దిగుబడి పెరుగుతుంది మరియు మనీ మార్కెట్ నిధులు మంచి రాబడిని ఇవ్వగలవు.
మనీ మార్కెట్ సాధనాలు & బాండ్లు: తేడా
బాండ్లు ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉంటుంది, ఇది వాణిజ్య పత్రాలు, ట్రెజరీ బిల్లులు మరియు ఇతర మనీ మార్కెట్ సాధనాల వంటి ఇతర రుణ సెక్యూరిటీల నుండి భిన్నంగా ఉంటుంది, ఇవి సాధారణంగా ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి.
మనీ మార్కెట్ అంటే ఏమిటి?
మనీ మార్కెట్ సాధారణంగా ఆర్థిక మార్కెట్‌లోని ఒక విభాగాన్ని సూచిస్తుంది, ఇక్కడ చిన్న మెచ్యూరిటీలు (సంవత్సరం కంటే తక్కువ) మరియు ఎక్కువ ఉన్న ఆర్థిక సాధనాలు.ద్రవ్యత వర్తకం చేస్తారు. భారతదేశంలో చాలా చురుకైన ద్రవ్య మార్కెట్ ఉంది, ఇక్కడ అనేక సాధనాలు వర్తకం చేయబడతాయి. ఇక్కడ మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు, ప్రభుత్వ బ్యాంకులు మరియు అనేక ఇతర పెద్ద దేశీయ సంస్థలు పాల్గొంటాయి. వాణిజ్య పత్రాలు మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు వంటి స్వల్పకాలిక సెక్యూరిటీల కొనుగోలు మరియు అమ్మకం కోసం ద్రవ్య మార్కెట్ ఆర్థిక మార్కెట్లో ఒక భాగం అయింది.
మనీ మార్కెట్ రేట్లు
మనీ మార్కెట్ రేట్లు స్వల్పకాలిక మనీ మార్కెట్ సాధనాలు అందించే వడ్డీ రేట్లు. ఈ సాధనాల పరిపక్వత 1 రోజు నుండి ఒక సంవత్సరం వరకు ఉంటుంది. ట్రెజరీ బిల్లులు వంటి అనేక సంక్లిష్ట సాధనాలపై ద్రవ్య మార్కెట్ రేట్లు మారుతూ ఉంటాయి,కాల్ చేయండి డబ్బు,కమర్షియల్ పేపర్ (CP), డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్‌లు (CDలు), రెపోలు మొదలైనవి. భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక్ (RBI) ఎక్కువగా ద్రవ్య మార్కెట్‌లపై అధికారాన్ని కలిగి ఉంటుంది.
28 ఫిబ్రవరి 2017 నాటికి RBI సైట్‌లో ఇచ్చిన వివిధ సాధనాల ద్రవ్య మార్కెట్ రేట్ల ఉదాహరణ సూచన కోసం దిగువన ఉంది.
| వాల్యూమ్ (ఒక కాలు) | వెయిటెడ్ సగటు రేటు | పరిధి | |
|---|---|---|---|
| ఎ. ఓవర్‌నైట్ సెగ్మెంట్ (I+II+III+IV) | 4,00,659.36 | 3.25 | 0.01-5.30 |
| I. కాల్ మనీ | 12,671.70 | 3.23 | 1.90-3.50 |
| II. త్రిపార్టీ రేపో | 2,79,349.70 | 3.26 | 2.00-3.45 |
| III. మార్కెట్ రెపో | 1,07,582.96 | 3.25 | 0.01-3.50 |
| IV. కార్పొరేట్ బాండ్‌లో రెపో | 1,055.00 | 3.56 | 3.40-5.30 |
| బి. టర్మ్ సెగ్మెంట్ | |||
| I. నోటీసు డబ్బు** | 45.00 | 2.97 | 2.65-3.50 |
| II. టర్మ్ మనీ@@ | 311.00 | - | 3.15-3.45 |
| III. త్రిపార్టీ రేపో | 1,493.00 | 3.30 | 3.30-3.35 |
| IV. మార్కెట్ రెపో | 5,969.10 | 3.37 | 0.01-3.60 |
| కార్పొరేట్ బాండ్‌లో వి. రేపో | 0.00 | - | - |
మూలం: మనీ మార్కెట్ కార్యకలాపాలు, RBI తేదీ- తేదీ: 30 మార్చి 2021
మనీ మార్కెట్ ఫండ్‌లను అందిస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు
పైన పేర్కొన్న వివిధ రకాల సాధనాల గురించి మనం తెలుసుకున్నట్లుగా, మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడిదారుడు ఎలా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చో తెలుసుకోవడం కూడా అంతే ముఖ్యం. 44 ఉన్నాయిAMCలు (అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీలు) భారతదేశంలో, వాటిలో చాలా వరకు ఉన్నాయిసమర్పణ మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ (ప్రధానంగాలిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు పెట్టుబడిదారుల కోసం అల్ట్రా-షార్ట్ ఫండ్స్). పెట్టుబడిదారులు బ్యాంకులు మరియు బ్రోకర్లు వంటి పంపిణీదారుల ద్వారా కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి సంబంధిత విధానాన్ని మరియు సంబంధిత అప్లికేషన్‌లను అనుసరించడం అవసరం. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క నిబంధనలు & షరతులు మారవచ్చు, కాబట్టి, మొత్తం జ్ఞానాన్ని పొందడం మరియు మీ అవసరాలకు తగినదాన్ని ఎంచుకోవడం చాలా ముఖ్యం. అంతేకాకుండా, ఏదైనా మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు దాని పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, నష్టాలు, రాబడి మరియు ఖర్చులను జాగ్రత్తగా పరిశీలించండి.
పరిగణించవలసిన అంశాలు
భారతదేశంలో మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీరు తప్పనిసరిగా పరిగణించవలసిన కొన్ని ముఖ్యమైన అంశాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
a. ప్రమాదాలు మరియు రాబడి
మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్రుణ నిధి అందువల్ల వడ్డీ రేటు రిస్క్ మరియు క్రెడిట్ రిస్క్ వంటి డెట్ ఫండ్‌లకు వర్తించే అన్ని నష్టాలను తీసుకువెళ్లండి. అదనంగా, ఫండ్ మేనేజర్ రాబడిని పెంచడానికి కొంచెం ఎక్కువ రిస్క్ కాంపోనెంట్‌తో ఇన్‌స్ట్రుమెంట్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చు. సాధారణంగా, మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ రెగ్యులర్ కంటే మెరుగైన రాబడిని అందిస్తాయిపొదుపు ఖాతా. నికర ఆస్తి విలువ లేదాకాదు వడ్డీ రేటు విధానంలో మార్పుతో ఈ ఫండ్స్ మారుతాయి.
బి. ఖర్చు నిష్పత్తి
రాబడి చాలా ఎక్కువగా లేనందున, ఖర్చు నిష్పత్తి మీని నిర్ణయించడంలో ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తుందిసంపాదన మనీ మార్కెట్ ఫండ్ నుండి. ఖర్చు నిష్పత్తి అనేది ఫండ్ నిర్వహణ సేవలకు సంబంధించి ఫండ్ హౌస్ ద్వారా వసూలు చేయబడిన ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తులలో ఒక చిన్న శాతం.
ఆదర్శవంతంగా, మీరు మీ రాబడిని పెంచుకోవడానికి తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తితో నిధుల కోసం వెతకాలి.
సి. మీ పెట్టుబడి ప్రణాళిక ప్రకారం పెట్టుబడి పెట్టండి
సాధారణంగా, మనీ మార్కెట్ నిధులు 90-365 రోజుల పెట్టుబడి హోరిజోన్‌తో పెట్టుబడిదారులకు సిఫార్సు చేయబడతాయి. ఈ పథకాలు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడంలో మీకు సహాయపడతాయి మరియు లిక్విడిటీని కొనసాగించేటప్పుడు మిగులు నగదును పెట్టుబడి పెట్టడంలో సహాయపడతాయి. మీరు మీ ప్రకారం పెట్టుబడి పెట్టారని నిర్ధారించుకోండిపెట్టుబడి ప్రణాళిక.
డి. పన్ను విధింపు
మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ విషయంలో, పన్ను నియమాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
క్యాపిటల్ గెయిన్స్ ట్యాక్స్
మీరు స్కీమ్ యొక్క యూనిట్లను మూడేళ్ల వరకు కలిగి ఉంటే, అప్పుడు దిమూలధన లాభాలు మీరు సంపాదించిన వాటిని స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు లేదా STCG అంటారు. STCG మీకు జోడించబడిందిపన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయం మరియు వర్తించే విధంగా పన్ను విధించబడుతుందిఆదాయ పన్ను పలక.
మీరు మూడు సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు పథకం యొక్క యూనిట్లను కలిగి ఉన్నట్లయితే, మీరు సంపాదించిన మూలధన లాభాలను దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు లేదా LTCG అంటారు. ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో దీనికి 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
FY 22 - 23లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ మనీ మార్కెట్ ఫండ్‌లు
భారతదేశంలోని కొన్ని ఉత్తమ మనీ మార్కెట్ ఫండ్‌లు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి-Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹342.983
↑ 0.14 ₹23,738 1.8 3.9 7.6 6 7.4 7.7% 7M 28D 7M 28D Nippon India Money Market Fund Growth ₹3,846.63
↑ 1.58 ₹16,562 1.8 3.9 7.5 6.1 7.4 7.6% 6M 28D 7M 14D Tata Money Market Fund Growth ₹4,376.88
↑ 1.66 ₹18,757 1.8 3.9 7.5 6 7.4 7.63% 7M 21D 7M 21D UTI Money Market Fund Growth ₹2,856.65
↑ 1.08 ₹14,121 1.8 3.9 7.5 6 7.4 7.6% 7M 15D 7M 15D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,163.59
↑ 1.76 ₹20,245 1.8 3.9 7.5 6 7.3 7.66% 7M 10D 7M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jun 24
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term) The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Oct 05. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquidity Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 16 Jun 05. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Money Market Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Tata Liquid Fund) To create a highly liquid portfolio of good quality debt as well as money market instruments so as to provide reasonable returns and high liquidity to the unitholders. Tata Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 22 May 03. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Tata Money Market Fund Returns up to 1 year are on To provide highest possible current income consistent with preservation of capital and providing liquidity from investing in a diversified portfolio of short term money market securities. UTI Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Jul 09. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for UTI Money Market Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Floater Short Term Fund) To reduce the interest rate risk associated with investments in fixed rate instruments by investing predominantly in floating rate securities, money market instruments and using appropriate derivatives. Kotak Money Market Scheme is a Debt - Money Market fund was launched on 14 Jul 03. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Money Market Scheme Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 7 in Money Market category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.8% . Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth Launch Date 13 Oct 05 NAV (28 Jun 24) ₹342.983 ↑ 0.14 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹23,738 on 31 May 24 Category Debt - Money Market AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.33 Sharpe Ratio 1.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.7% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 7 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 19 ₹10,000 31 May 20 ₹10,802 31 May 21 ₹11,307 31 May 22 ₹11,715 31 May 23 ₹12,502 31 May 24 ₹13,445 Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jun 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.6% 3 Year 6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 4.8% 2021 3.8% 2020 6.6% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.8% 2016 7.7% 2015 8.4% 2014 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 12.89 Yr. Anuj Jain 22 Mar 21 3.2 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 7.17 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.53 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 70.45% Debt 29.38% Other 0.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.03% Cash Equivalent 36.54% Government 10.26% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -2% ₹478 Cr 50,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹477 Cr 10,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹475 Cr 10,000 05.80 MH Sdl 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹466 Cr 47,000,000 07.38% MP Sdl 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹466 Cr 46,500,000 Tata Teleservices Ltd
Debentures | -2% ₹451 Cr 9,500 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹380 Cr 8,000 91 DTB 25072024
Sovereign Bonds | -1% ₹347 Cr 35,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹333 Cr 7,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹287 Cr 6,000 2. Nippon India Money Market Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 27 in Money Market category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 5% and 2021 was 3.8% . Nippon India Money Market Fund
Growth Launch Date 16 Jun 05 NAV (28 Jun 24) ₹3,846.63 ↑ 1.58 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹16,562 on 31 May 24 Category Debt - Money Market AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.31 Sharpe Ratio 1.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 7 Months 14 Days Modified Duration 6 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 19 ₹10,000 31 May 20 ₹10,765 31 May 21 ₹11,236 31 May 22 ₹11,655 31 May 23 ₹12,433 31 May 24 ₹13,367 Returns for Nippon India Money Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jun 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 5% 2021 3.8% 2020 6% 2019 8.1% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9.1% Fund Manager information for Nippon India Money Market Fund
Name Since Tenure Anju Chhajer 1 Feb 20 4.33 Yr. Kinjal Desai 16 Jul 18 5.88 Yr. Data below for Nippon India Money Market Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 82.4% Debt 17.41% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.83% Cash Equivalent 30.14% Government 13.84% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -2% ₹344 Cr 35,000,000 364 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -2% ₹292 Cr 30,000,000 07.38% MP Sdl 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹275 Cr 27,500,000 08.10 JH Sdl 2025
Sovereign Bonds | -1% ₹252 Cr 25,000,000 08.09 Ts SDL 2025
Sovereign Bonds | -1% ₹236 Cr 23,500,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -1% ₹166 Cr 3,500
↑ 3,000 India (Republic of)
- | -1% ₹154 Cr 15,634,100
↓ -32,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹142 Cr 15,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹142 Cr 3,000 08.06 AP Sdl 2025
Sovereign Bonds | -1% ₹101 Cr 10,000,000 3. Tata Money Market Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 30 in Money Market category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Tata Money Market Fund
Growth Launch Date 22 May 03 NAV (28 Jun 24) ₹4,376.88 ↑ 1.66 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹18,757 on 31 May 24 Category Debt - Money Market AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.22 Sharpe Ratio 1.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 7 Months 21 Days Modified Duration 7 Months 21 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 19 ₹10,000 31 May 20 ₹10,767 31 May 21 ₹11,271 31 May 22 ₹11,675 31 May 23 ₹12,451 31 May 24 ₹13,385 Returns for Tata Money Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jun 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 6.4% 2019 8.1% 2018 -0.1% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for Tata Money Market Fund
Name Since Tenure Amit Somani 16 Oct 13 10.63 Yr. Data below for Tata Money Market Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 73.2% Debt 26.61% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.99% Cash Equivalent 34.96% Government 14.85% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -4% ₹885 Cr 90,000,000
↑ 16,000,000 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -4% ₹836 Cr 17,500
↑ 1,000 India (Republic of)
- | -4% ₹749 Cr 76,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -3% ₹558 Cr 12,000
↑ 12,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹523 Cr 11,000 LIC Housing Finance Ltd.
Debentures | -2% ₹403 Cr 8,500
↑ 500 India (Republic of)
- | -2% ₹398 Cr 41,500,000 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -2% ₹387 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹332 Cr 7,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹289 Cr 6,000 4. UTI Money Market Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 23 in Money Market category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.7% . UTI Money Market Fund
Growth Launch Date 13 Jul 09 NAV (28 Jun 24) ₹2,856.65 ↑ 1.08 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹14,121 on 31 May 24 Category Debt - Money Market AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.75 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 7 Months 15 Days Modified Duration 7 Months 15 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 19 ₹10,000 31 May 20 ₹10,751 31 May 21 ₹11,230 31 May 22 ₹11,643 31 May 23 ₹12,417 31 May 24 ₹13,352 Returns for UTI Money Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jun 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 4.9% 2021 3.7% 2020 6% 2019 8% 2018 7.8% 2017 6.7% 2016 7.7% 2015 8.4% 2014 9.1% Fund Manager information for UTI Money Market Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 1 Dec 21 2.5 Yr. Amit Sharma 7 Jul 17 6.9 Yr. Data below for UTI Money Market Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 65.16% Debt 34.61% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.32% Cash Equivalent 33.79% Government 13.67% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Canara Bank
Domestic Bonds | -6% ₹804 Cr 8,500,000,000 India (Republic of)
- | -5% ₹688 Cr 7,000,000,000 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹532 Cr 5,500,000,000
↑ 5,500,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹344 Cr 3,500,000,000
↓ -1,500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹333 Cr 3,500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹287 Cr 3,000,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹284 Cr 3,000,000,000 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹237 Cr 2,500,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -1% ₹186 Cr 2,000,000,000
↑ 2,000,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹172 Cr 1,750,000,000 5. Kotak Money Market Scheme
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 19 in Money Market category. Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.7% . Kotak Money Market Scheme
Growth Launch Date 14 Jul 03 NAV (28 Jun 24) ₹4,163.59 ↑ 1.76 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹20,245 on 31 May 24 Category Debt - Money Market AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.27 Sharpe Ratio 1.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.66% Effective Maturity 7 Months 13 Days Modified Duration 7 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 19 ₹10,000 31 May 20 ₹10,733 31 May 21 ₹11,185 31 May 22 ₹11,597 31 May 23 ₹12,358 31 May 24 ₹13,280 Returns for Kotak Money Market Scheme
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jun 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 6% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 4.9% 2021 3.7% 2020 5.7% 2019 8% 2018 7.7% 2017 6.7% 2016 7.7% 2015 8.4% 2014 9.1% Fund Manager information for Kotak Money Market Scheme
Name Since Tenure Deepak Agrawal 1 Nov 06 17.59 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.58 Yr. Palha Khanna 3 Jul 23 0.92 Yr. Data below for Kotak Money Market Scheme as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 73.94% Debt 25.86% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.08% Cash Equivalent 29.31% Government 13.41% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -4% ₹887 Cr 89,999,990
↑ 40,000,000 7.03% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -3% ₹575 Cr 57,500,000 Union Bank of India
Domestic Bonds | -2% ₹475 Cr 50,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹465 Cr 50,000
↑ 50,000 India (Republic of)
- | -2% ₹383 Cr 40,000,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹382 Cr 40,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹382 Cr 40,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹382 Cr 40,000 05.80 MH Sdl 2025
Sovereign Bonds | -1% ₹248 Cr 25,000,000 182 DTB 29082024
Sovereign Bonds | -1% ₹247 Cr 25,000,000
ముగింపు
మనీ మార్కెట్ సాధనాల గురించి మనం తెలుసుకున్నప్పుడు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, వాటి రకాలు మరియు వర్గీకరణల గురించి తెలుసుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యం. బాగా, డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా వంటి సాధారణ విస్తృత వర్గాలుగా వర్గీకరించబడ్డాయిస్వల్పకాలిక నిధులు, షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్, లాంగ్ టర్మ్ ఇన్కమ్ ఫండ్స్ మరియుగిల్ట్ ఫండ్స్.
అయితే, మనీ మార్కెట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, పరిస్థితిని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యంఆర్థిక వ్యవస్థ, వడ్డీ రేట్ల దిశ, మరియు పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు కార్పొరేట్ రుణం అలాగే ప్రభుత్వ రుణాలలో దిగుబడుల కదలిక యొక్క అంచనా దిశ.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved