ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »ఉత్తమ రుణ లంప్సమ్ పెట్టుబడులు
Table of Contents
6 బెస్ట్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ 2022
భారతదేశంలో డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు సంవత్సరాలుగా పెరిగాయి. ఫలితంగా, అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ డెట్ ఫండ్స్సంత మారుతూ ఉండండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ను నిర్ధారించడానికి వివిధ రేటింగ్ సిస్టమ్‌లు ఉన్నాయి, అవి CRISIL, మార్నింగ్ స్టార్, ICRA. ఈ వ్యవస్థలు రాబడుల పరంగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను మూల్యాంకనం చేస్తాయి,ప్రామాణిక విచలనం, సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యత, RBI ద్వారా రేటు కదలిక మార్గదర్శకత్వం మొదలైనవి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తాన్ని ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- ప్రస్తుత ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ కంటే మెరుగైన రాబడి (ఎఫ్ డి) &రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD) బ్యాంకుల అంతటా రేట్లు
- రాబడులు డెట్ మార్కెట్లతో ముడిపడి ఉంటాయి
- తక్షణం (T+1)విముక్తి ఆన్లైన్
- మూడు సంవత్సరాలలో రాబడిపై ఇండెక్సేషన్ (రుణ పన్ను ప్రయోజనాలు) ప్రయోజనాలు
Talk to our investment specialist
ఉత్తమ లంప్సమ్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23
నుండి టాప్ ర్యాంక్ పొందిన ఫండ్స్ క్రింద ఉన్నాయిఅప్పు కేటగిరీలు ప్రాథమికంగా AUM > 500 కోట్ల నిధులను కలిగి ఉంటాయి & అల్ట్రా-షార్ట్, కార్పొరేట్ బాండ్, క్రెడిట్ రిస్క్, తక్కువ వ్యవధి ఉప కేటగిరీలు && 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి మరియు అత్యధిక దిగుబడులను అందిస్తాయి.
టాప్ 6 లంప్ సమ్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.7023
↑ 0.02 ₹980 500 2 4.1 8.4 6.7 8.3 8.96% 2Y 1M 20D 2Y 6M 7D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.6059
↑ 0.01 ₹6,216 10,000 1.6 3.5 7.8 6.9 8.5 8.56% 1Y 10M 13D 2Y 4M 20D HDFC Low Duration Fund Growth ₹56.0333
↑ 0.02 ₹18,138 5,000 1.6 3.4 7.4 6.3 7.4 7.89% 10M 15D 1Y 10M 28D Mahindra Low Duration Bachat Yojana Growth ₹1,588.41
↑ 0.67 ₹635 1,000 1.6 3.4 7.2 6 7.2 7.86% 10M 10D 1Y 1M 29D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹532.406
↑ 0.18 ₹16,798 1,000 1.8 3.9 7.8 6.7 7.9 7.84% 5M 19D 7M 20D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,635.25
↑ 1.04 ₹8,111 500 1.7 3.7 7.4 6.2 7.4 7.81% 10M 28D 1Y 2M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Feb 25
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Mahindra ALP-Samay Bachat Yojana) The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with a low to moderate level of risk and high degree of liquidity, through a portfolio constituted of money market and debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized and the Scheme does not assure or guarantee any returns. Mahindra Low Duration Bachat Yojana is a Debt - Low Duration fund was launched on 15 Feb 17. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Mahindra Low Duration Bachat Yojana Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (20 Feb 25) ₹33.7023 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹980 on 31 Jan 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.96% Effective Maturity 2 Years 6 Months 7 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹9,430 31 Jan 22 ₹10,689 31 Jan 23 ₹11,119 31 Jan 24 ₹12,017 31 Jan 25 ₹13,017 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 4.1% 1 Year 8.4% 3 Year 6.7% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.69 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.28% Debt 91.44% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74.79% Government 16.64% Cash Equivalent 8.28% Credit Quality
Rating Value A 14.77% AA 55.39% AAA 29.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹72 Cr 7,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹61 Cr 620 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -5% ₹45 Cr 4,500
↑ 4,500 Truhome Finance Ltd. 9.25%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹37 Cr 485,063 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (20 Feb 25) ₹30.6059 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹6,216 on 31 Jan 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.56% Effective Maturity 2 Years 4 Months 20 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,908 31 Jan 22 ₹11,603 31 Jan 23 ₹12,177 31 Jan 24 ₹13,145 31 Jan 25 ₹14,214 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.5% 1 Year 7.8% 3 Year 6.9% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.24 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.38% Equity 1.68% Debt 80.6% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.25% Government 11.42% Cash Equivalent 10.89% Securitized 6.42% Credit Quality
Rating Value A 13.35% AA 55.97% AAA 30.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹368 Cr 36,170,730 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -4% ₹260 Cr 6,954,163 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹233 Cr 25,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹152 Cr 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Yes Bank Limited
Debentures | -2% ₹105 Cr 1,050 JM Financial Home Loans Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 10,000 3. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.1% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (20 Feb 25) ₹56.0333 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹18,138 on 31 Jan 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 1 Year 10 Months 28 Days Modified Duration 10 Months 15 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,778 31 Jan 22 ₹11,182 31 Jan 23 ₹11,653 31 Jan 24 ₹12,492 31 Jan 25 ₹13,412 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 7.4% 3 Year 6.3% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.27 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.32 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.61 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.29% Debt 84.44% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.51% Government 23.22% Cash Equivalent 9.58% Credit Quality
Rating Value AA 8.62% AAA 91.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,286 Cr 125,000,000 7.59% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹520 Cr 51,250,000 Titan Company Limited
Debentures | -3% ₹500 Cr 50,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹497 Cr 49,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹450 Cr 45,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹400 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹374 Cr 3,750 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹324 Cr 32,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750 4. Mahindra Low Duration Bachat Yojana
CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 3.7% . Mahindra Low Duration Bachat Yojana
Growth Launch Date 15 Feb 17 NAV (20 Feb 25) ₹1,588.41 ↑ 0.67 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹635 on 31 Jan 25 Category Debt - Low Duration AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately Low Expense Ratio 1.08 Sharpe Ratio 0.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.86% Effective Maturity 1 Year 1 Month 29 Days Modified Duration 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,580 31 Jan 22 ₹10,933 31 Jan 23 ₹11,367 31 Jan 24 ₹12,132 31 Jan 25 ₹13,001 Returns for Mahindra Low Duration Bachat Yojana
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 3.7% 2021 3.1% 2020 6.3% 2019 7.9% 2018 6.5% 2017 2016 2015 Fund Manager information for Mahindra Low Duration Bachat Yojana
Name Since Tenure Rahul Pal 15 Feb 17 7.97 Yr. Data below for Mahindra Low Duration Bachat Yojana as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 30.66% Debt 69.1% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.24% Cash Equivalent 17.52% Government 13% Credit Quality
Rating Value AA 33.33% AAA 66.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹35 Cr 3,500,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹30 Cr 3,000,000
↑ 2,500,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,700,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 360 One Prime Limited
Debentures | -4% ₹24 Cr 2,400,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹24 Cr 2,500,000 5. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (20 Feb 25) ₹532.406 ↑ 0.18 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹16,798 on 31 Jan 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.7 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.84% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,653 31 Jan 22 ₹11,095 31 Jan 23 ₹11,642 31 Jan 24 ₹12,487 31 Jan 25 ₹13,460 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.8% 3 Year 6.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.63 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.56 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.87 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 49.01% Debt 50.74% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.57% Cash Equivalent 36.83% Government 8.35% Credit Quality
Rating Value AA 31.44% AAA 68.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹602 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹486 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹466 Cr 47,500,000
↑ 47,500,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹316 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹270 Cr 27,000 6. Nippon India Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% . Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (20 Feb 25) ₹3,635.25 ↑ 1.04 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹8,111 on 31 Jan 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.7 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.81% Effective Maturity 1 Year 2 Months 4 Days Modified Duration 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,669 31 Jan 22 ₹11,125 31 Jan 23 ₹11,605 31 Jan 24 ₹12,401 31 Jan 25 ₹13,317 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.69 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 31.45% Debt 68.26% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.81% Government 21.24% Cash Equivalent 19.67% Credit Quality
Rating Value AA 15.21% AAA 84.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -4% ₹287 Cr 29,500,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹221 Cr 22,000
↓ -500 9.35% Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹195 Cr 19,500
↓ -5,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹173 Cr 18,000 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹171 Cr 1,750 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹160 Cr 10,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹159 Cr 16,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹156 Cr 15,500 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000
డెట్ ఫండ్లలో చూడవలసిన స్మార్ట్ చిట్కాలు
1. దిగుబడి
దిగుబడి వడ్డీకి కొలమానంఆదాయం ద్వారా రూపొందించబడిందిబాండ్లు పోర్ట్‌ఫోలియోలో.
ఉదాహరణకు, ఒక బంధానికి a ఉందని అనుకుందాంముఖ విలువ 8 శాతంతో INR 100కూపన్ రేటు. దీని అర్థం దిపెట్టుబడిదారుడు అతను పెట్టుబడి పెట్టే ప్రతి బాండ్‌పై INR 8 p.a. సంపాదిస్తాడు. బాండ్లు బహిరంగ మార్కెట్‌లో వర్తకం చేయబడినందున, ప్రతి ధర హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుందివ్యాపార దినం. వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతాయి మరియు తగ్గుతాయి మరియు బాండ్లకు డిమాండ్ పైకి క్రిందికి కదులుతుంది. మరియు ఇది బాండ్ ధరపై ప్రభావం చూపుతుంది. వడ్డీ రేట్లు 10 శాతానికి పెరిగాయని అనుకుందాం. అప్పుడు కూడా పెట్టుబడిదారు INR 8 సంపాదించడం కొనసాగిస్తారు. కాబట్టి ఈల్డ్‌ను 10 శాతానికి పెంచడానికి, అంటే ప్రస్తుత మార్కెట్ వడ్డీ రేటు, బాండ్ ధర INR 80కి తగ్గాలి.
మరొక సందర్భంలో, వడ్డీ రేట్లు 6 శాతానికి పడిపోయాయని అనుకుందాం. మళ్లీ, పెట్టుబడిదారు INR 8 సంపాదించడం కొనసాగిస్తారు. ఈసారి బాండ్ ధర INR 133కి పెరగాలి.
మనం ఈ ఊహలను పరిశీలిస్తే, దానికి రెండు కోణాలు ఉన్నాయి- ఒకటి దిగుబడి స్థిరంగా ఉండదు, కానీ వడ్డీ రేటులో మార్పులకు హెచ్చుతగ్గులకు గురవుతుంది. రెండవది బాండ్ ధర వడ్డీ రేట్లకు విలోమంగా మారుతుంది. ఇది కొనుగోలుదారులను ఆకర్షించే స్థాయిని నిర్వహించడానికి కదులుతుంది.
2. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి
మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. రుణ నిధులను పోల్చినప్పుడుఆధారంగా YTM యొక్క, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా?పెట్టుబడి పెడుతున్నారు అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో దాని స్వంత సమస్యలు ఉన్నాయి. మీరు ఒక పెట్టుబడిని ముగించాలనుకోవడం లేదురుణ నిధి అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుందిడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.
3. సవరించిన వ్యవధి
సవరించిన వ్యవధి వడ్డీ రేట్లలో మార్పుకు బాండ్ యొక్క సున్నితత్వం యొక్క సరసమైన సూచనను అందిస్తుంది. ఎక్కువ వ్యవధి, వడ్డీ రేట్లలో మార్పుతో బాండ్ మరింత అస్థిరతను ప్రదర్శిస్తుంది
4. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత
పెట్టుబడి పెట్టడానికిఉత్తమ రుణ నిధులు, బాండ్లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కేటాయించాయి. తో ఒక బంధంAAA రేటింగ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్‌గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఇది పారామౌంట్ పారామీటర్‌గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం(AAA లేదా AA+) కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.
ఆన్‌లైన్‌లో రుణ మొత్తంలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
1. డెట్ ఫండ్ మేనేజర్లు ఏది అధిక-నాణ్యత భద్రత అని ఎలా గుర్తిస్తారు?
జ: డెట్ ఫండ్ మేనేజర్లు ప్రతి బాండ్‌ను మూల్యాంకనం చేయడానికి మరియు బాండ్‌ను చెల్లించడానికి డిఫాల్ట్ అయ్యే రుణగ్రహీత అవకాశాలను అంచనా వేయడానికి వారి సాంకేతికతలను కలిగి ఉంటారు. సాధారణంగా, క్రెడిట్ రేటింగ్ ఎక్కువగా ఉంటే రుణదాత డిఫాల్ట్ అయ్యే అవకాశం తక్కువగా ఉంటుంది.
2. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ ఎందుకు?
జ: డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీలు మరియు బాండ్‌లతో ఇతర వాటితో వ్యవహరిస్తాయిడబ్బు బజారు సాధన. ఈ సాధనాలు విఫలమయ్యే అవకాశాలు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటాయి మరియు అందువల్ల, మీ పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉంటుంది, తద్వారా డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లుగా ఉంటాయి.
3. ఫండ్ మేనేజర్లు తక్కువ నాణ్యత గల సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టారా?
జ: అవును, మంచి ROI అవకాశాలు ఉన్నట్లయితే కొన్నిసార్లు ఫండ్ మేనేజర్లు తక్కువ-నాణ్యత గల సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు. అయితే, ఇది మీ ఫండ్ మేనేజర్‌చే లెక్కించబడిన రిస్క్ అవుతుంది మరియు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో ఇప్పటికే స్థిరమైన, అధిక-నాణ్యత సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటే మాత్రమే.
4. ఏదైనా స్వల్పకాలిక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఉందా?
జ: అవును, మీరు aని ఎంచుకుంటేలిక్విడ్ ఫండ్ దీనిలో 91 రోజుల మెచ్యూరిటీ ఉన్న మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడులు పెట్టబడతాయి, అప్పుడు మీరు మీ పెట్టుబడిని మూడు నెలల వ్యవధిలో గ్రహించవచ్చు. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై మంచి అవగాహన పొందడానికి మీరు చేపట్టే స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ఇది.
5. నేను డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?
జ: అవును, మీరు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు నిప్పాన్ ఇండియా క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ లేదా ICICI ప్రుడెన్షియల్ రెగ్యులర్ సేవింగ్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. అలాంటప్పుడు, గరిష్ట ROIని పొందడానికి మీరు మీ పెట్టుబడిని కనీసం ఒక సంవత్సరం, 5 నెలలు మరియు 19 రోజులు మరియు 2 సంవత్సరాలు, ఒక నెల మరియు 2 రోజులు ఉంచడం మంచిది. కానీ మీరు 3 సంవత్సరాల పాటు అంతకు మించి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved