ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »ఉత్తమ రుణ లంప్సమ్ పెట్టుబడులు
Table of Contents
6 బెస్ట్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ 2022
భారతదేశంలో డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు సంవత్సరాలుగా పెరిగాయి. ఫలితంగా, అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ డెట్ ఫండ్స్సంత మారుతూ ఉండండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ను నిర్ధారించడానికి వివిధ రేటింగ్ సిస్టమ్‌లు ఉన్నాయి, అవి CRISIL, మార్నింగ్ స్టార్, ICRA. ఈ వ్యవస్థలు రాబడుల పరంగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను మూల్యాంకనం చేస్తాయి,ప్రామాణిక విచలనం, సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యత, RBI ద్వారా రేటు కదలిక మార్గదర్శకత్వం మొదలైనవి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తాన్ని ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- ప్రస్తుత ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ కంటే మెరుగైన రాబడి (ఎఫ్ డి) &రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD) బ్యాంకుల అంతటా రేట్లు
- రాబడులు డెట్ మార్కెట్లతో ముడిపడి ఉంటాయి
- తక్షణం (T+1)విముక్తి ఆన్లైన్
- మూడు సంవత్సరాలలో రాబడిపై ఇండెక్సేషన్ (రుణ పన్ను ప్రయోజనాలు) ప్రయోజనాలు
Talk to our investment specialist
ఉత్తమ లంప్సమ్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23
నుండి టాప్ ర్యాంక్ పొందిన ఫండ్స్ క్రింద ఉన్నాయిఅప్పు కేటగిరీలు ప్రాథమికంగా AUM > 500 కోట్ల నిధులను కలిగి ఉంటాయి & అల్ట్రా-షార్ట్, కార్పొరేట్ బాండ్, క్రెడిట్ రిస్క్, తక్కువ వ్యవధి ఉప కేటగిరీలు && 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి మరియు అత్యధిక దిగుబడులను అందిస్తాయి.
టాప్ 6 లంప్ సమ్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹34.0561
↑ 0.03 ₹989 500 2.2 4.1 8.6 7 8.3 9.01% 2Y 4D 2Y 4M 10D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.6357
↑ 0.05 ₹728 5,000 2 1.9 6.5 5.1 7.1 8.77% 2Y 4M 10D 2Y 11M 19D SBI Credit Risk Fund Growth ₹44.5536
↑ 0.04 ₹2,255 5,000 2.2 4.1 8.4 7.2 8.1 8.73% 2Y 1M 20D 2Y 11M 23D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.9224
↑ 0.05 ₹6,161 10,000 2 3.7 8.2 7.2 8.5 8.71% 1Y 11M 23D 2Y 8M 23D L&T Credit Risk Fund Growth ₹28.4347
↑ 0.02 ₹585 10,000 3.2 4.6 8.7 6.4 7.2 8.23% 2Y 2M 1D 2Y 10M 10D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,272.38
↑ 3.08 ₹11,755 5,000 1.8 3.6 7.4 6.3 7.3 7.86% 11M 5D 1Y 7M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Mar 25
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile L&T Income Opportunities Fund) The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities. L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for L&T Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (27 Mar 25) ₹34.0561 ↑ 0.03 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹989 on 28 Feb 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 9.01% Effective Maturity 2 Years 4 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹9,473 28 Feb 22 ₹10,742 28 Feb 23 ₹11,150 29 Feb 24 ₹12,079 28 Feb 25 ₹13,083 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.2% 6 Month 4.1% 1 Year 8.6% 3 Year 7% 5 Year 8.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.3% 2022 7.9% 2021 3.9% 2020 13.5% 2019 -5.9% 2018 1.9% 2017 6.1% 2016 7% 2015 10% 2014 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.77 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.08 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.99% Debt 90.72% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74% Government 16.72% Cash Equivalent 8.99% Credit Quality
Rating Value A 18.24% AA 50.81% AAA 30.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹72 Cr 7,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹59 Cr 600
↓ -20 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -5% ₹45 Cr 4,500 Truhome Finance Ltd. 9.25%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800
↑ 3,800 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹37 Cr 485,063 2. Kotak Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 18 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% . Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (27 Mar 25) ₹28.6357 ↑ 0.05 (0.19 %) Net Assets (Cr) ₹728 on 28 Feb 25 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio -0.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.77% Effective Maturity 2 Years 11 Months 19 Days Modified Duration 2 Years 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,453 28 Feb 22 ₹11,102 28 Feb 23 ₹11,137 29 Feb 24 ₹12,036 28 Feb 25 ₹12,836 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 1.9% 1 Year 6.5% 3 Year 5.1% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 6.4% 2021 0.9% 2020 5.3% 2019 6.6% 2018 9% 2017 6.2% 2016 6.6% 2015 10.4% 2014 9.1% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 14.82 Yr. Sunit garg 1 Nov 22 2.33 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.39% Equity 2.26% Debt 90.46% Other 3.89% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.74% Government 14.87% Securitized 3.84% Cash Equivalent 3.39% Credit Quality
Rating Value A 15.15% AA 60.27% AAA 24.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -10% ₹70 Cr 6,865,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000
↑ 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -5% ₹40 Cr 4,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -5% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 VAJRA 008 TRUST
Unlisted bonds | -4% ₹29 Cr 50 3. SBI Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 3 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 8.3% and 2022 was 4.2% . SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (27 Mar 25) ₹44.5536 ↑ 0.04 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹2,255 on 15 Mar 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 1.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.73% Effective Maturity 2 Years 11 Months 23 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,740 28 Feb 22 ₹11,368 28 Feb 23 ₹11,853 29 Feb 24 ₹12,905 28 Feb 25 ₹13,917 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.2% 6 Month 4.1% 1 Year 8.4% 3 Year 7.2% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.1% 2022 8.3% 2021 4.2% 2020 5% 2019 9.8% 2018 6.5% 2017 6.2% 2016 6.9% 2015 10.5% 2014 9.7% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 8.08 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1.25 Yr. Adesh Sharma 1 Dec 23 1.25 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.66% Equity 2.74% Debt 85.27% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.15% Government 14.91% Cash Equivalent 11.66% Securitized 0.21% Credit Quality
Rating Value A 17.99% AA 65.59% AAA 16.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -9% ₹196 Cr 19,000,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹112 Cr 11,200 Nirma Limited
Debentures | -5% ₹111 Cr 11,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹107 Cr 11,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -5% ₹105 Cr 10,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹85 Cr 8,500,000 Century Textiles And Industried Limited
Debentures | -4% ₹85 Cr 8,500 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The)
Debentures | -4% ₹83 Cr 8,500 Renserv Global Pvt Ltd.
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Avanse Financial Services Ltd.
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 4. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (27 Mar 25) ₹30.9224 ↑ 0.05 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹6,161 on 15 Mar 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 0.95 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.71% Effective Maturity 2 Years 8 Months 23 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,778 28 Feb 22 ₹11,541 28 Feb 23 ₹12,066 29 Feb 24 ₹13,096 28 Feb 25 ₹14,125 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 8.2% 3 Year 7.2% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.5% 2022 7.2% 2021 5.1% 2020 6.2% 2019 9.8% 2018 9.5% 2017 6.6% 2016 6.8% 2015 9.5% 2014 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.32 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.47% Equity 1.61% Debt 82.57% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.84% Government 11.7% Cash Equivalent 11.22% Securitized 6.28% Credit Quality
Rating Value A 16.38% AA 56.91% AAA 26.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹370 Cr 36,170,730 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -4% ₹250 Cr 6,947,741
↓ -6,422 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹233 Cr 25,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹184 Cr 18,500 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹153 Cr 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 JM Financial Home Loans Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 10,000 5. L&T Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 12 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% . L&T Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Oct 09 NAV (27 Mar 25) ₹28.4347 ↑ 0.02 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹585 on 15 Mar 25 Category Debt - Credit Risk AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.65 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.23% Effective Maturity 2 Years 10 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,288 28 Feb 22 ₹10,942 28 Feb 23 ₹11,336 29 Feb 24 ₹12,101 28 Feb 25 ₹12,960 Returns for L&T Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Mar 25 Duration Returns 1 Month 2% 3 Month 3.2% 6 Month 4.6% 1 Year 8.7% 3 Year 6.4% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.5% 2021 3.2% 2020 5.7% 2019 5% 2018 2.3% 2017 5.6% 2016 7.2% 2015 10.1% 2014 9.4% Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund
Name Since Tenure Shriram Ramanathan 24 Nov 12 12.27 Yr. Data below for L&T Credit Risk Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.79% Debt 93.94% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.98% Government 24.22% Cash Equivalent 8.53% Credit Quality
Rating Value AA 67.75% AAA 32.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹46 Cr 4,500,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹42 Cr 4,000,000
↓ -500,000 Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -6% ₹36 Cr 350 Tata Housing Development Co Ltd.
Debentures | -6% ₹35 Cr 3,500 Nirma Limited
Debentures | -5% ₹27 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹27 Cr 2,500 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -5% ₹26 Cr 2,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹26 Cr 2,500 JSW Steel Limited
Debentures | -4% ₹26 Cr 250 Tata Projects Limited
Debentures | -4% ₹21 Cr 2,000 6. Kotak Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 10 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 6.7% and 2022 was 3.9% . Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (27 Mar 25) ₹3,272.38 ↑ 3.08 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹11,755 on 28 Feb 25 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.86% Effective Maturity 1 Year 7 Months 28 Days Modified Duration 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,667 28 Feb 22 ₹11,074 28 Feb 23 ₹11,554 29 Feb 24 ₹12,352 28 Feb 25 ₹13,245 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 6.7% 2021 3.9% 2020 3.5% 2019 7.9% 2018 8.3% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 8.9% 2014 9.3% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 10.09 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.33 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.2% Debt 82.54% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.82% Government 19.57% Cash Equivalent 8.73% Securitized 1.61% Credit Quality
Rating Value AA 15.76% AAA 84.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹677 Cr 65,871,138 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹654 Cr 65,500
↑ 15,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹622 Cr 62,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹475 Cr 47,500
↑ 21,000 364 DTB 15012026
Sovereign Bonds | -3% ₹377 Cr 40,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 SANSAR AUG 2024 V TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹224 Cr 2,236,328,428 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹222 Cr 2,220 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹205 Cr 20,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000
డెట్ ఫండ్లలో చూడవలసిన స్మార్ట్ చిట్కాలు
1. దిగుబడి
దిగుబడి వడ్డీకి కొలమానంఆదాయం ద్వారా రూపొందించబడిందిబాండ్లు పోర్ట్‌ఫోలియోలో.
ఉదాహరణకు, ఒక బంధానికి a ఉందని అనుకుందాంముఖ విలువ 8 శాతంతో INR 100కూపన్ రేటు. దీని అర్థం దిపెట్టుబడిదారుడు అతను పెట్టుబడి పెట్టే ప్రతి బాండ్‌పై INR 8 p.a. సంపాదిస్తాడు. బాండ్లు బహిరంగ మార్కెట్‌లో వర్తకం చేయబడినందున, ప్రతి ధర హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుందివ్యాపార దినం. వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతాయి మరియు తగ్గుతాయి మరియు బాండ్లకు డిమాండ్ పైకి క్రిందికి కదులుతుంది. మరియు ఇది బాండ్ ధరపై ప్రభావం చూపుతుంది. వడ్డీ రేట్లు 10 శాతానికి పెరిగాయని అనుకుందాం. అప్పుడు కూడా పెట్టుబడిదారు INR 8 సంపాదించడం కొనసాగిస్తారు. కాబట్టి ఈల్డ్‌ను 10 శాతానికి పెంచడానికి, అంటే ప్రస్తుత మార్కెట్ వడ్డీ రేటు, బాండ్ ధర INR 80కి తగ్గాలి.
మరొక సందర్భంలో, వడ్డీ రేట్లు 6 శాతానికి పడిపోయాయని అనుకుందాం. మళ్లీ, పెట్టుబడిదారు INR 8 సంపాదించడం కొనసాగిస్తారు. ఈసారి బాండ్ ధర INR 133కి పెరగాలి.
మనం ఈ ఊహలను పరిశీలిస్తే, దానికి రెండు కోణాలు ఉన్నాయి- ఒకటి దిగుబడి స్థిరంగా ఉండదు, కానీ వడ్డీ రేటులో మార్పులకు హెచ్చుతగ్గులకు గురవుతుంది. రెండవది బాండ్ ధర వడ్డీ రేట్లకు విలోమంగా మారుతుంది. ఇది కొనుగోలుదారులను ఆకర్షించే స్థాయిని నిర్వహించడానికి కదులుతుంది.
2. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి
మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. రుణ నిధులను పోల్చినప్పుడుఆధారంగా YTM యొక్క, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా?పెట్టుబడి పెడుతున్నారు అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో దాని స్వంత సమస్యలు ఉన్నాయి. మీరు ఒక పెట్టుబడిని ముగించాలనుకోవడం లేదురుణ నిధి అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుందిడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.
3. సవరించిన వ్యవధి
సవరించిన వ్యవధి వడ్డీ రేట్లలో మార్పుకు బాండ్ యొక్క సున్నితత్వం యొక్క సరసమైన సూచనను అందిస్తుంది. ఎక్కువ వ్యవధి, వడ్డీ రేట్లలో మార్పుతో బాండ్ మరింత అస్థిరతను ప్రదర్శిస్తుంది
4. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత
పెట్టుబడి పెట్టడానికిఉత్తమ రుణ నిధులు, బాండ్లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కేటాయించాయి. తో ఒక బంధంAAA రేటింగ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్‌గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఇది పారామౌంట్ పారామీటర్‌గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం(AAA లేదా AA+) కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.
ఆన్‌లైన్‌లో రుణ మొత్తంలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
1. డెట్ ఫండ్ మేనేజర్లు ఏది అధిక-నాణ్యత భద్రత అని ఎలా గుర్తిస్తారు?
జ: డెట్ ఫండ్ మేనేజర్లు ప్రతి బాండ్‌ను మూల్యాంకనం చేయడానికి మరియు బాండ్‌ను చెల్లించడానికి డిఫాల్ట్ అయ్యే రుణగ్రహీత అవకాశాలను అంచనా వేయడానికి వారి సాంకేతికతలను కలిగి ఉంటారు. సాధారణంగా, క్రెడిట్ రేటింగ్ ఎక్కువగా ఉంటే రుణదాత డిఫాల్ట్ అయ్యే అవకాశం తక్కువగా ఉంటుంది.
2. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ ఎందుకు?
జ: డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీలు మరియు బాండ్‌లతో ఇతర వాటితో వ్యవహరిస్తాయిడబ్బు బజారు సాధన. ఈ సాధనాలు విఫలమయ్యే అవకాశాలు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటాయి మరియు అందువల్ల, మీ పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉంటుంది, తద్వారా డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లుగా ఉంటాయి.
3. ఫండ్ మేనేజర్లు తక్కువ నాణ్యత గల సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టారా?
జ: అవును, మంచి ROI అవకాశాలు ఉన్నట్లయితే కొన్నిసార్లు ఫండ్ మేనేజర్లు తక్కువ-నాణ్యత గల సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు. అయితే, ఇది మీ ఫండ్ మేనేజర్‌చే లెక్కించబడిన రిస్క్ అవుతుంది మరియు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో ఇప్పటికే స్థిరమైన, అధిక-నాణ్యత సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటే మాత్రమే.
4. ఏదైనా స్వల్పకాలిక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఉందా?
జ: అవును, మీరు aని ఎంచుకుంటేలిక్విడ్ ఫండ్ దీనిలో 91 రోజుల మెచ్యూరిటీ ఉన్న మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడులు పెట్టబడతాయి, అప్పుడు మీరు మీ పెట్టుబడిని మూడు నెలల వ్యవధిలో గ్రహించవచ్చు. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై మంచి అవగాహన పొందడానికి మీరు చేపట్టే స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ఇది.
5. నేను డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?
జ: అవును, మీరు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు నిప్పాన్ ఇండియా క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ లేదా ICICI ప్రుడెన్షియల్ రెగ్యులర్ సేవింగ్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. అలాంటప్పుడు, గరిష్ట ROIని పొందడానికి మీరు మీ పెట్టుబడిని కనీసం ఒక సంవత్సరం, 5 నెలలు మరియు 19 రోజులు మరియు 2 సంవత్సరాలు, ఒక నెల మరియు 2 రోజులు ఉంచడం మంచిది. కానీ మీరు 3 సంవత్సరాల పాటు అంతకు మించి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved