ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »ఉత్తమ రుణ లంప్సమ్ పెట్టుబడులు
Table of Contents
6 బెస్ట్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ 2022
భారతదేశంలో డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు సంవత్సరాలుగా పెరిగాయి. ఫలితంగా, అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ డెట్ ఫండ్స్సంత మారుతూ ఉండండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ను నిర్ధారించడానికి వివిధ రేటింగ్ సిస్టమ్‌లు ఉన్నాయి, అవి CRISIL, మార్నింగ్ స్టార్, ICRA. ఈ వ్యవస్థలు రాబడుల పరంగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను మూల్యాంకనం చేస్తాయి,ప్రామాణిక విచలనం, సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యత, RBI ద్వారా రేటు కదలిక మార్గదర్శకత్వం మొదలైనవి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తాన్ని ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- ప్రస్తుత ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ కంటే మెరుగైన రాబడి (ఎఫ్ డి) &రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD) బ్యాంకుల అంతటా రేట్లు
- రాబడులు డెట్ మార్కెట్లతో ముడిపడి ఉంటాయి
- తక్షణం (T+1)విముక్తి ఆన్లైన్
- మూడు సంవత్సరాలలో రాబడిపై ఇండెక్సేషన్ (రుణ పన్ను ప్రయోజనాలు) ప్రయోజనాలు
Talk to our investment specialist
ఉత్తమ లంప్సమ్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23
నుండి టాప్ ర్యాంక్ పొందిన ఫండ్స్ క్రింద ఉన్నాయిఅప్పు కేటగిరీలు ప్రాథమికంగా AUM > 500 కోట్ల నిధులను కలిగి ఉంటాయి & అల్ట్రా-షార్ట్, కార్పొరేట్ బాండ్, క్రెడిట్ రిస్క్, తక్కువ వ్యవధి ఉప కేటగిరీలు && 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి మరియు అత్యధిక దిగుబడులను అందిస్తాయి.
టాప్ 6 లంప్ సమ్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.043
↑ 0.01 ₹992 500 2.1 4.2 8.2 6.6 7.9 8.88% 2Y 2M 19D 2Y 8M 5D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.1306
↑ 0.01 ₹6,387 10,000 1.9 4.8 8.7 6.8 7.2 8.53% 1Y 10M 10D 2Y 4M 17D HDFC Low Duration Fund Growth ₹55.1563
↑ 0.00 ₹17,719 5,000 1.8 3.8 7.5 6 7 7.79% 11M 5D 2Y 11D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.841
↑ 0.11 ₹15,098 1,000 2 3.8 7.8 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Growth ₹627.843
↑ 0.14 ₹11,235 1,000 1.8 3.6 7.2 5.9 6.7 7.75% 11M 1D 1Y 3M 29D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,856.53
↑ 0.72 ₹8,313 100 1.8 3.6 7.2 6.1 6.7 7.73% 5M 14D 6M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Manager) An Open ended Income scheme with the objective to provide income which is consistent with a portfolio through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to provide reasonable returns. Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 14 May 98. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (19 Nov 24) ₹33.043 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹992 on 15 Nov 24 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.88% Effective Maturity 2 Years 8 Months 5 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,253 31 Oct 21 ₹10,564 31 Oct 22 ₹10,970 31 Oct 23 ₹11,829 31 Oct 24 ₹12,803 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.1% 6 Month 4.2% 1 Year 8.2% 3 Year 6.6% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% 2014 11% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 4.75 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.38% Debt 89.36% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74.41% Government 14.95% Cash Equivalent 10.38% Credit Quality
Rating Value A 17.72% AA 49.64% AAA 32.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹72 Cr 7,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹61 Cr 620 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -4% ₹45 Cr 4,500 Shriram Housing Finance Limited 9.25%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 DLF Cyber City Developers Ltd. 8.4%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000
↑ 4,000 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 485,063 2. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 5.1% and 2021 was 6.2% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (19 Nov 24) ₹30.1306 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹6,387 on 31 Oct 24 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.53% Effective Maturity 2 Years 4 Months 17 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,006 31 Oct 21 ₹11,763 31 Oct 22 ₹12,318 31 Oct 23 ₹13,172 31 Oct 24 ₹14,389 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 4.8% 1 Year 8.7% 3 Year 6.8% 5 Year 7.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% 2014 11% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 7.99 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.1% Equity 1.91% Debt 83.67% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.38% Government 11.17% Cash Equivalent 5.62% Securitized 5.6% Credit Quality
Rating Value A 13.02% AA 57.04% AAA 29.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -5% ₹303 Cr 7,756,117 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -5% ₹291 Cr 28,458,830
↑ 4,663,200 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹248 Cr 25,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹176 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹153 Cr 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹122 Cr 2,500 Yes Bank Limited
Debentures | -2% ₹105 Cr 1,050 3. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3.7% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (19 Nov 24) ₹55.1563 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹17,719 on 31 Oct 24 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 2 Years 11 Days Modified Duration 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,787 31 Oct 21 ₹11,263 31 Oct 22 ₹11,660 31 Oct 23 ₹12,477 31 Oct 24 ₹13,406 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% 2014 8.4% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.02 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.07 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.78% Debt 87.96% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.83% Government 23.35% Cash Equivalent 5.13% Credit Quality
Rating Value AA 14.27% AAA 85.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,286 Cr 125,000,000 7.98% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹509 Cr 50,000,000 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -3% ₹503 Cr 50,000,000 Titan Company Limited
Debentures | -3% ₹501 Cr 50,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹450 Cr 45,000
↑ 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹376 Cr 37,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹374 Cr 3,750 SANSAR TRUST JULY 2023 II
Unlisted bonds | -2% ₹294 Cr 4,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹275 Cr 2,750 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750 4. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (19 Nov 24) ₹522.841 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 5. Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 53 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.3% and 2021 was 3.5% . Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Growth Launch Date 14 May 98 NAV (19 Nov 24) ₹627.843 ↑ 0.14 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,235 on 31 Oct 24 Category Debt - Low Duration AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio 0.59 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.75% Effective Maturity 1 Year 3 Months 29 Days Modified Duration 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,774 31 Oct 21 ₹11,184 31 Oct 22 ₹11,599 31 Oct 23 ₹12,373 31 Oct 24 ₹13,262 Returns for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.3% 2021 3.5% 2020 7.7% 2019 8.2% 2018 7.2% 2017 6.4% 2016 8.5% 2015 8.1% 2014 9.1% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 7.59 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 31.8% Debt 67.93% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.03% Cash Equivalent 31.8% Government 16.9% Credit Quality
Rating Value AA 14.32% AAA 85.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank
Debentures | -4% ₹400 Cr 40,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹310 Cr 3,100 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹304 Cr 30,500
↓ -500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹266 Cr 27,000,000
↓ -500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹264 Cr 2,650 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹247 Cr 24,000,000 182 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -2% ₹244 Cr 25,000,000
↑ 5,000,000 Belstar Microfinance Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 22,600 6. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (19 Nov 24) ₹3,856.53 ↑ 0.72 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,313 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 6 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.09 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.92 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.39% Debt 40.41% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 59.39% Corporate 31.4% Government 9.01% Credit Quality
Rating Value AA 13.94% AAA 86.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹347 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹285 Cr 29,000,000
↑ 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹99 Cr 1,000
డెట్ ఫండ్లలో చూడవలసిన స్మార్ట్ చిట్కాలు
1. దిగుబడి
దిగుబడి వడ్డీకి కొలమానంఆదాయం ద్వారా రూపొందించబడిందిబాండ్లు పోర్ట్‌ఫోలియోలో.
ఉదాహరణకు, ఒక బంధానికి a ఉందని అనుకుందాంముఖ విలువ 8 శాతంతో INR 100కూపన్ రేటు. దీని అర్థం దిపెట్టుబడిదారుడు అతను పెట్టుబడి పెట్టే ప్రతి బాండ్‌పై INR 8 p.a. సంపాదిస్తాడు. బాండ్లు బహిరంగ మార్కెట్‌లో వర్తకం చేయబడినందున, ప్రతి ధర హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుందివ్యాపార దినం. వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతాయి మరియు తగ్గుతాయి మరియు బాండ్లకు డిమాండ్ పైకి క్రిందికి కదులుతుంది. మరియు ఇది బాండ్ ధరపై ప్రభావం చూపుతుంది. వడ్డీ రేట్లు 10 శాతానికి పెరిగాయని అనుకుందాం. అప్పుడు కూడా పెట్టుబడిదారు INR 8 సంపాదించడం కొనసాగిస్తారు. కాబట్టి ఈల్డ్‌ను 10 శాతానికి పెంచడానికి, అంటే ప్రస్తుత మార్కెట్ వడ్డీ రేటు, బాండ్ ధర INR 80కి తగ్గాలి.
మరొక సందర్భంలో, వడ్డీ రేట్లు 6 శాతానికి పడిపోయాయని అనుకుందాం. మళ్లీ, పెట్టుబడిదారు INR 8 సంపాదించడం కొనసాగిస్తారు. ఈసారి బాండ్ ధర INR 133కి పెరగాలి.
మనం ఈ ఊహలను పరిశీలిస్తే, దానికి రెండు కోణాలు ఉన్నాయి- ఒకటి దిగుబడి స్థిరంగా ఉండదు, కానీ వడ్డీ రేటులో మార్పులకు హెచ్చుతగ్గులకు గురవుతుంది. రెండవది బాండ్ ధర వడ్డీ రేట్లకు విలోమంగా మారుతుంది. ఇది కొనుగోలుదారులను ఆకర్షించే స్థాయిని నిర్వహించడానికి కదులుతుంది.
2. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి
మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. రుణ నిధులను పోల్చినప్పుడుఆధారంగా YTM యొక్క, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా?పెట్టుబడి పెడుతున్నారు అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో దాని స్వంత సమస్యలు ఉన్నాయి. మీరు ఒక పెట్టుబడిని ముగించాలనుకోవడం లేదురుణ నిధి అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుందిడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.
3. సవరించిన వ్యవధి
సవరించిన వ్యవధి వడ్డీ రేట్లలో మార్పుకు బాండ్ యొక్క సున్నితత్వం యొక్క సరసమైన సూచనను అందిస్తుంది. ఎక్కువ వ్యవధి, వడ్డీ రేట్లలో మార్పుతో బాండ్ మరింత అస్థిరతను ప్రదర్శిస్తుంది
4. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత
పెట్టుబడి పెట్టడానికిఉత్తమ రుణ నిధులు, బాండ్లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కేటాయించాయి. తో ఒక బంధంAAA రేటింగ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్‌గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఇది పారామౌంట్ పారామీటర్‌గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం(AAA లేదా AA+) కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.
ఆన్‌లైన్‌లో రుణ మొత్తంలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
1. డెట్ ఫండ్ మేనేజర్లు ఏది అధిక-నాణ్యత భద్రత అని ఎలా గుర్తిస్తారు?
జ: డెట్ ఫండ్ మేనేజర్లు ప్రతి బాండ్‌ను మూల్యాంకనం చేయడానికి మరియు బాండ్‌ను చెల్లించడానికి డిఫాల్ట్ అయ్యే రుణగ్రహీత అవకాశాలను అంచనా వేయడానికి వారి సాంకేతికతలను కలిగి ఉంటారు. సాధారణంగా, క్రెడిట్ రేటింగ్ ఎక్కువగా ఉంటే రుణదాత డిఫాల్ట్ అయ్యే అవకాశం తక్కువగా ఉంటుంది.
2. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ ఎందుకు?
జ: డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీలు మరియు బాండ్‌లతో ఇతర వాటితో వ్యవహరిస్తాయిడబ్బు బజారు సాధన. ఈ సాధనాలు విఫలమయ్యే అవకాశాలు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటాయి మరియు అందువల్ల, మీ పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉంటుంది, తద్వారా డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లుగా ఉంటాయి.
3. ఫండ్ మేనేజర్లు తక్కువ నాణ్యత గల సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టారా?
జ: అవును, మంచి ROI అవకాశాలు ఉన్నట్లయితే కొన్నిసార్లు ఫండ్ మేనేజర్లు తక్కువ-నాణ్యత గల సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు. అయితే, ఇది మీ ఫండ్ మేనేజర్‌చే లెక్కించబడిన రిస్క్ అవుతుంది మరియు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో ఇప్పటికే స్థిరమైన, అధిక-నాణ్యత సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటే మాత్రమే.
4. ఏదైనా స్వల్పకాలిక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఉందా?
జ: అవును, మీరు aని ఎంచుకుంటేలిక్విడ్ ఫండ్ దీనిలో 91 రోజుల మెచ్యూరిటీ ఉన్న మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడులు పెట్టబడతాయి, అప్పుడు మీరు మీ పెట్టుబడిని మూడు నెలల వ్యవధిలో గ్రహించవచ్చు. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై మంచి అవగాహన పొందడానికి మీరు చేపట్టే స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ఇది.
5. నేను డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?
జ: అవును, మీరు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు నిప్పాన్ ఇండియా క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ లేదా ICICI ప్రుడెన్షియల్ రెగ్యులర్ సేవింగ్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. అలాంటప్పుడు, గరిష్ట ROIని పొందడానికి మీరు మీ పెట్టుబడిని కనీసం ఒక సంవత్సరం, 5 నెలలు మరియు 19 రోజులు మరియు 2 సంవత్సరాలు, ఒక నెల మరియు 2 రోజులు ఉంచడం మంచిది. కానీ మీరు 3 సంవత్సరాల పాటు అంతకు మించి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved