ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »ఉత్తమ రుణ లంప్సమ్ పెట్టుబడులు
Table of Contents
6 బెస్ట్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ 2022
భారతదేశంలో డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు సంవత్సరాలుగా పెరిగాయి. ఫలితంగా, అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ డెట్ ఫండ్స్సంత మారుతూ ఉండండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ను నిర్ధారించడానికి వివిధ రేటింగ్ సిస్టమ్‌లు ఉన్నాయి, అవి CRISIL, మార్నింగ్ స్టార్, ICRA. ఈ వ్యవస్థలు రాబడుల పరంగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను మూల్యాంకనం చేస్తాయి,ప్రామాణిక విచలనం, సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యత, RBI ద్వారా రేటు కదలిక మార్గదర్శకత్వం మొదలైనవి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తాన్ని ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- ప్రస్తుత ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ కంటే మెరుగైన రాబడి (ఎఫ్ డి) &రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD) బ్యాంకుల అంతటా రేట్లు
- రాబడులు డెట్ మార్కెట్లతో ముడిపడి ఉంటాయి
- తక్షణం (T+1)విముక్తి ఆన్లైన్
- మూడు సంవత్సరాలలో రాబడిపై ఇండెక్సేషన్ (రుణ పన్ను ప్రయోజనాలు) ప్రయోజనాలు
Talk to our investment specialist
ఉత్తమ లంప్సమ్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23
నుండి టాప్ ర్యాంక్ పొందిన ఫండ్స్ క్రింద ఉన్నాయిఅప్పు కేటగిరీలు ప్రాథమికంగా AUM > 500 కోట్ల నిధులను కలిగి ఉంటాయి & అల్ట్రా-షార్ట్, కార్పొరేట్ బాండ్, క్రెడిట్ రిస్క్, తక్కువ వ్యవధి ఉప కేటగిరీలు && 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి మరియు అత్యధిక దిగుబడులను అందిస్తాయి.
టాప్ 6 లంప్ సమ్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.0045
↑ 0.02 ₹1,020 500 2.1 4.3 8.2 6.5 7.9 8.72% 2Y 2M 1D 2Y 7M 20D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.1433
↑ 0.01 ₹6,428 10,000 2.3 4.9 9 6.9 7.2 8.6% 1Y 8M 12D 2Y 2M 8D HDFC Low Duration Fund Growth ₹55.0749
↑ 0.03 ₹17,268 5,000 1.9 3.8 7.5 6 7 7.89% 10M 28D 2Y 18D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,189.06
↑ 0.94 ₹9,292 5,000 1.9 3.7 7.3 5.8 6.7 7.86% 11M 8D 1Y 10M 6D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,569.38
↑ 2.23 ₹6,981 500 1.9 3.7 7.4 5.9 6.7 7.84% 11M 3D 1Y 3M 9D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹517.576
↑ 0.30 ₹21,266 500 2 4 8 6.4 7.6 7.79% 10M 2D 1Y 9M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Nov 24
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Savings Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (11 Nov 24) ₹33.0045 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,020 on 30 Sep 24 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 2.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.72% Effective Maturity 2 Years 7 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,253 31 Oct 21 ₹10,564 31 Oct 22 ₹10,970 31 Oct 23 ₹11,829 31 Oct 24 ₹12,803 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 4.3% 1 Year 8.2% 3 Year 6.5% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% 2014 11% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.36 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 4.67 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.3% Debt 86.44% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.4% Government 15.04% Cash Equivalent 13.3% Credit Quality
Rating Value A 18.33% AA 50.19% AAA 31.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.32 Goi 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹72 Cr 7,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹61 Cr 620 7.10% Govt Stock 18042028
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -4% ₹45 Cr 4,500
↑ 500 Shriram Housing Finance Limited 9.25%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 DLF Cyber City Developers Limited 8.4%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 485,063 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 2. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 5.1% and 2021 was 6.2% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (11 Nov 24) ₹30.1433 ↑ 0.01 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹6,428 on 15 Oct 24 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.6% Effective Maturity 2 Years 2 Months 8 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,006 31 Oct 21 ₹11,763 31 Oct 22 ₹12,318 31 Oct 23 ₹13,172 31 Oct 24 ₹14,389 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.3% 6 Month 4.9% 1 Year 9% 3 Year 6.9% 5 Year 7.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% 2014 11% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 7.9 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.69 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.07% Equity 1.88% Debt 82.74% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74.37% Government 10.48% Cash Equivalent 7.42% Securitized 5.54% Credit Quality
Rating Value A 12.92% AA 57.63% AAA 29.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -5% ₹302 Cr 7,756,117 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹248 Cr 25,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -4% ₹244 Cr 23,795,630 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -3% ₹186 Cr 18,130,230
↓ -17,500,000 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹153 Cr 15,000,000
↑ 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Kalpataru Projects International Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 3. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3.7% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (11 Nov 24) ₹55.0749 ↑ 0.03 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹17,268 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 2 Years 18 Days Modified Duration 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,787 31 Oct 21 ₹11,263 31 Oct 22 ₹11,660 31 Oct 23 ₹12,477 31 Oct 24 ₹13,406 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% 2014 8.4% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 8.94 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 1.99 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.28 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.29% Debt 86.99% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.31% Government 24.18% Cash Equivalent 5.23% Credit Quality
Rating Value AA 12.18% AAA 87.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,283 Cr 125,000,000 7.98% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹509 Cr 50,000,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹503 Cr 50,000,000 Titan Company Limited
Debentures | -3% ₹501 Cr 50,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹376 Cr 37,500
↑ 37,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹374 Cr 3,750 SANSAR TRUST JULY 2023 II
Unlisted bonds | -2% ₹293 Cr 4,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -2% ₹264 Cr 5,400 4. Kotak Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 10 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 3.9% and 2021 was 3.5% . Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (08 Nov 24) ₹3,189.06 ↑ 0.94 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹9,292 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio -0.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.86% Effective Maturity 1 Year 10 Months 6 Days Modified Duration 11 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,819 31 Oct 21 ₹11,234 31 Oct 22 ₹11,600 31 Oct 23 ₹12,379 31 Oct 24 ₹13,285 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% 2014 9.5% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 9.67 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.92 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.72% Debt 83.99% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.55% Government 18.23% Cash Equivalent 2.82% Securitized 2.12% Credit Quality
Rating Value AA 11.78% AAA 88.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹676 Cr 65,871,138 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹473 Cr 47,500 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹412 Cr 40,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹304 Cr 30,500
↓ -10,000 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹205 Cr 20,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 India Universal Trust AL1
Unlisted bonds | -2% ₹199 Cr 199
↑ 199 Sikka Ports And Terminals Limited
Debentures | -2% ₹194 Cr 1,970 SANSAR TRUST JULY 2023
Unlisted bonds | -2% ₹190 Cr 90 5. Nippon India Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 4.1% . Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (11 Nov 24) ₹3,569.38 ↑ 2.23 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹6,981 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.84% Effective Maturity 1 Year 3 Months 9 Days Modified Duration 11 Months 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,746 31 Oct 21 ₹11,220 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,413 31 Oct 24 ₹13,331 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 4.67 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.36 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35.22% Debt 64.55% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.73% Cash Equivalent 35.22% Government 14.82% Credit Quality
Rating Value AA 14.93% AAA 85.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹245 Cr 24,500 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹171 Cr 1,750 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹169 Cr 10,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹160 Cr 16,000
↑ 6,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹156 Cr 15,500
↑ 5,000 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -2% ₹148 Cr 15,000,000
↑ 15,000,000 182 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -2% ₹141 Cr 14,500,000
↑ 14,500,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -2% ₹140 Cr 140
↑ 140 08.67 MH Sdl 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹113 Cr 11,000,000 6. ICICI Prudential Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 11 in Low Duration category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.8% . ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (11 Nov 24) ₹517.576 ↑ 0.30 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹21,266 on 15 Oct 24 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 1.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 1 Year 9 Months 25 Days Modified Duration 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,825 31 Oct 21 ₹11,357 31 Oct 22 ₹11,780 31 Oct 23 ₹12,663 31 Oct 24 ₹13,673 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 4% 1 Year 8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% 2014 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 0.05 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 1.3 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 32.05% Debt 67.69% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.39% Government 17.7% Cash Equivalent 13.53% Securitized 0.12% Credit Quality
Rating Value AA 13.31% AAA 86.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,373 Cr 133,719,310 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹650 Cr 6,500 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -3% ₹548 Cr 11,300 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹470 Cr 46,625,930 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹372 Cr 7,700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 PTC- INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A3
Unlisted bonds | -2% ₹334 Cr 333
↑ 333 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250
↓ -500 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -1% ₹309 Cr 308
↑ 308 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -1% ₹300 Cr 30,000
డెట్ ఫండ్లలో చూడవలసిన స్మార్ట్ చిట్కాలు
1. దిగుబడి
దిగుబడి వడ్డీకి కొలమానంఆదాయం ద్వారా రూపొందించబడిందిబాండ్లు పోర్ట్‌ఫోలియోలో.
ఉదాహరణకు, ఒక బంధానికి a ఉందని అనుకుందాంముఖ విలువ 8 శాతంతో INR 100కూపన్ రేటు. దీని అర్థం దిపెట్టుబడిదారుడు అతను పెట్టుబడి పెట్టే ప్రతి బాండ్‌పై INR 8 p.a. సంపాదిస్తాడు. బాండ్లు బహిరంగ మార్కెట్‌లో వర్తకం చేయబడినందున, ప్రతి ధర హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుందివ్యాపార దినం. వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతాయి మరియు తగ్గుతాయి మరియు బాండ్లకు డిమాండ్ పైకి క్రిందికి కదులుతుంది. మరియు ఇది బాండ్ ధరపై ప్రభావం చూపుతుంది. వడ్డీ రేట్లు 10 శాతానికి పెరిగాయని అనుకుందాం. అప్పుడు కూడా పెట్టుబడిదారు INR 8 సంపాదించడం కొనసాగిస్తారు. కాబట్టి ఈల్డ్‌ను 10 శాతానికి పెంచడానికి, అంటే ప్రస్తుత మార్కెట్ వడ్డీ రేటు, బాండ్ ధర INR 80కి తగ్గాలి.
మరొక సందర్భంలో, వడ్డీ రేట్లు 6 శాతానికి పడిపోయాయని అనుకుందాం. మళ్లీ, పెట్టుబడిదారు INR 8 సంపాదించడం కొనసాగిస్తారు. ఈసారి బాండ్ ధర INR 133కి పెరగాలి.
మనం ఈ ఊహలను పరిశీలిస్తే, దానికి రెండు కోణాలు ఉన్నాయి- ఒకటి దిగుబడి స్థిరంగా ఉండదు, కానీ వడ్డీ రేటులో మార్పులకు హెచ్చుతగ్గులకు గురవుతుంది. రెండవది బాండ్ ధర వడ్డీ రేట్లకు విలోమంగా మారుతుంది. ఇది కొనుగోలుదారులను ఆకర్షించే స్థాయిని నిర్వహించడానికి కదులుతుంది.
2. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి
మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. రుణ నిధులను పోల్చినప్పుడుఆధారంగా YTM యొక్క, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా?పెట్టుబడి పెడుతున్నారు అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో దాని స్వంత సమస్యలు ఉన్నాయి. మీరు ఒక పెట్టుబడిని ముగించాలనుకోవడం లేదురుణ నిధి అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుందిడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.
3. సవరించిన వ్యవధి
సవరించిన వ్యవధి వడ్డీ రేట్లలో మార్పుకు బాండ్ యొక్క సున్నితత్వం యొక్క సరసమైన సూచనను అందిస్తుంది. ఎక్కువ వ్యవధి, వడ్డీ రేట్లలో మార్పుతో బాండ్ మరింత అస్థిరతను ప్రదర్శిస్తుంది
4. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత
పెట్టుబడి పెట్టడానికిఉత్తమ రుణ నిధులు, బాండ్లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కేటాయించాయి. తో ఒక బంధంAAA రేటింగ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్‌గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఇది పారామౌంట్ పారామీటర్‌గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం(AAA లేదా AA+) కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.
ఆన్‌లైన్‌లో రుణ మొత్తంలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
1. డెట్ ఫండ్ మేనేజర్లు ఏది అధిక-నాణ్యత భద్రత అని ఎలా గుర్తిస్తారు?
జ: డెట్ ఫండ్ మేనేజర్లు ప్రతి బాండ్‌ను మూల్యాంకనం చేయడానికి మరియు బాండ్‌ను చెల్లించడానికి డిఫాల్ట్ అయ్యే రుణగ్రహీత అవకాశాలను అంచనా వేయడానికి వారి సాంకేతికతలను కలిగి ఉంటారు. సాధారణంగా, క్రెడిట్ రేటింగ్ ఎక్కువగా ఉంటే రుణదాత డిఫాల్ట్ అయ్యే అవకాశం తక్కువగా ఉంటుంది.
2. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ ఎందుకు?
జ: డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీలు మరియు బాండ్‌లతో ఇతర వాటితో వ్యవహరిస్తాయిడబ్బు బజారు సాధన. ఈ సాధనాలు విఫలమయ్యే అవకాశాలు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటాయి మరియు అందువల్ల, మీ పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉంటుంది, తద్వారా డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లుగా ఉంటాయి.
3. ఫండ్ మేనేజర్లు తక్కువ నాణ్యత గల సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టారా?
జ: అవును, మంచి ROI అవకాశాలు ఉన్నట్లయితే కొన్నిసార్లు ఫండ్ మేనేజర్లు తక్కువ-నాణ్యత గల సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు. అయితే, ఇది మీ ఫండ్ మేనేజర్‌చే లెక్కించబడిన రిస్క్ అవుతుంది మరియు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో ఇప్పటికే స్థిరమైన, అధిక-నాణ్యత సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటే మాత్రమే.
4. ఏదైనా స్వల్పకాలిక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఉందా?
జ: అవును, మీరు aని ఎంచుకుంటేలిక్విడ్ ఫండ్ దీనిలో 91 రోజుల మెచ్యూరిటీ ఉన్న మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడులు పెట్టబడతాయి, అప్పుడు మీరు మీ పెట్టుబడిని మూడు నెలల వ్యవధిలో గ్రహించవచ్చు. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై మంచి అవగాహన పొందడానికి మీరు చేపట్టే స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ఇది.
5. నేను డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?
జ: అవును, మీరు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు నిప్పాన్ ఇండియా క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ లేదా ICICI ప్రుడెన్షియల్ రెగ్యులర్ సేవింగ్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. అలాంటప్పుడు, గరిష్ట ROIని పొందడానికి మీరు మీ పెట్టుబడిని కనీసం ఒక సంవత్సరం, 5 నెలలు మరియు 19 రోజులు మరియు 2 సంవత్సరాలు, ఒక నెల మరియు 2 రోజులు ఉంచడం మంచిది. కానీ మీరు 3 సంవత్సరాల పాటు అంతకు మించి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved