ٹیکس پلاننگ کیا ہے؟

ٹیکس کی منصوبہ بندی کی تعریف ٹیکس کی بچت یا ٹیکس سے کسی شخص کی مالی صورتحال کا تجزیہ کرنے، منصوبہ بندی کرنے اور اسے بہتر بنانے کے طریقے سے کی جا سکتی ہے۔کارکردگی نقطہ نظر. ٹیکس کی منصوبہ بندی مالی سال میں آپ کی ٹیکس ڈیوٹی کو کم کرنے کے لیے دستیاب مختلف ٹیکس چھوٹ اور کٹوتیوں سے زیادہ سے زیادہ فائدہ اٹھانے میں آپ کی مدد کرتی ہے۔

ہندوستان میں ٹیکس کی منصوبہ بندی آپ کے ٹیکس ڈیوٹی کو کم کرنے کا قانونی اور زبردست طریقہ ہے۔ ٹیکس دہندگان کے لیے ٹیکس مینجمنٹ کے مختلف آپشنز دستیاب ہونے سے ٹیکس بچانا آسان ہو گیا ہے۔ اس کے علاوہ، ایک کا کردارٹیکس کنسلٹنٹ ٹیکس کی منصوبہ بندی میں یہ بہت اہم ہے کیونکہ وہ آپ کو ٹیکس بچانے کا مشورہ دیتے ہیں اور آپ کو ضروری سرمایہ کاری کرنے کا مشورہ دیتے ہیں۔

ہندوستان میں ٹیکس پلاننگ

ہندوستان میں ٹیکس بچانے کے بہت سارے اختیارات ہیں۔ دیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961 کے مختلف حصے ہیں جو ٹیکس کی بچت اور ٹیکس میں چھوٹ کے لیے متعدد اختیارات فراہم کرتے ہیں۔سیکشن 80 سی کے 80U تکآمدنی ٹیکس ایکٹ اہل ٹیکس دہندگان کے لیے ممکنہ ٹیکس کٹوتیوں کے لیے تمام اختیارات فراہم کرتا ہے۔ بطور ٹیکس دہندہ، آپ کو دستیاب شرائط سے آگاہ ہونا چاہیے اور اپنی ٹیکس واجبات کو کم کرنے کے لیے ان دفعات کا جائز استعمال کرنا چاہیے۔

لیکن ایسا کرتے وقت، آپ کو ذہن میں رکھنا چاہیے کہ اس طرح کی ٹیکس منصوبہ بندی حکومت ہند کے قانونی طور پر طے شدہ فریم ورک کے تحت کی جاتی ہے۔ ٹیکس پلاننگ آپ کے ٹیکس ڈیوٹی کو کم کرنے کا ایک قانونی اور زبردست طریقہ ہے۔ لیکن یہ ٹیکس سے بچنے یا ٹیکس سے بچنے کا چینل نہیں ہے۔ ٹیکس سے بچنا یا ٹیکس چوری کرنا غیر قانونی ہے اور ہوسکتا ہے۔زمین آپ بہت پریشانی میں ہیں اور اس طرح سے بچنا چاہئے۔ ٹیکس دہندگان پر ٹیکس کا بوجھ کم کرنے کے لیے حکومت کی جانب سے کافی مواقع اور مواقع دستیاب ہیں۔

ٹیکس مینجمنٹ کی اقسام

ٹیکس مینجمنٹ یا ٹیکس پلاننگ کی چار اقسام ہیں۔ وہ درج ذیل ہیں:

1. شارٹ رینج ٹیکس پلاننگ

اس قسم کی ٹیکس منصوبہ بندی ایک سال بہ سال منصوبہ بندی کی ایک محدود مقصد یا مقصد کے ساتھ ہے۔ اس طرح کی منصوبہ بندی مستقل عزم نہیں رکھتی۔ اس کا مطلب ہے کہ مالی سال کے اختتام پر منصوبہ بندی کے بارے میں سوچا جاتا ہے اور اسے کم سے کم کرنے کے لیے انجام دیا جاتا ہے۔قابل ٹیکس آمدنی.

مثال کے طور پر، مالی سال کے اختتام پر، ایک شخص کو معلوم ہوتا ہے کہ اس کی ٹیکس ڈیوٹی گزشتہ سال کے مقابلے بہت زیادہ ہے، تو وہ اسے کم کرنے کی کوشش کرتا ہے۔ یہ سیکشن 80C کے تحت رہنما خطوط کی مدد سے متعدد طریقوں سے کیا جا سکتا ہے۔ ایسے معاملات میں، کوئی طویل مدتی عزم نہیں ہے، پھر بھی قابل قدر ٹیکس بچایا جا سکتا ہے۔

2. لانگ رینج ٹیکس پلاننگ

اس قسم کی ٹیکس منصوبہ بندی میں، مالی سال کے آغاز میں ایک منصوبہ تیار کیا جاتا ہے۔ اس قسم کی منصوبہ بندی شاید فوری نتائج نہ دے لیکن طویل مدت میں آپ کی ٹیکس واجبات پر ان کا مثبت اثر پڑتا ہے۔

مثال کے طور پر، کوئی شخص اپنے پاس موجود حصص یا اثاثے اپنے شریک حیات یا نابالغ بچوں کو منتقل کر سکتا ہے۔ اگرچہ اس طرح کے حصص یا اثاثوں سے پیدا ہونے والی رقم کو شخص کی بنیادی آمدنی کے ساتھ جوڑ دیا جائے گا، لیکن اس رقم کو شریک حیات یا بچوں کی آمدنی کا حصہ سمجھا جائے گا۔ اس کے بعد وہ شخص ٹیکس مانگ سکتا ہے۔کٹوتی اس رقم پر.

3. پرمیسیو ٹیکس پلاننگ

پرمیسیو ٹیکس پلاننگ ملک کے ٹیکس قوانین کے تحت آپ کے ٹیکس ڈیوٹی کو کم کرنے کا ایک طریقہ ہے۔ اس میں مختلف کٹوتیوں، مراعات اور مراعات کا فائدہ اٹھانا شامل ہے۔

4. مقصد ٹیکس کی منصوبہ بندی

اس قسم میں، آپ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہونے کے لیے مخصوص مقصد کے ساتھ ٹیکس کی بچت کا منصوبہ بناتے ہیں۔ یہ سرمایہ کاری کے مناسب انتخاب، اثاثوں کی درست تبدیلی وغیرہ سے حاصل کیا جا سکتا ہے۔

ٹیکس بچت کے مقاصد

• ٹیکس ڈیوٹی کم کرنے کے لیے
• مستحکم معاشی حالت ہو۔
• پیداواری سرمایہ کاری کرنے کے لیے

کارپوریٹ ٹیکس پلاننگ

کارپوریٹ ٹیکس کی منصوبہ بندی میں رجسٹرڈ کمپنی کی ٹیکس واجبات کو کم کرنا شامل ہے۔ ایسا کرنے کے کچھ عام طریقے کاروباری نقل و حمل کے لیے کٹوتیوں کو جمع کرانا ہیں،صحت کا بیمہ ملازمین، بچوں کی دیکھ بھال،ریٹائرمنٹ پلاننگ, خیراتی شراکت، وغیرہ۔ انکم ٹیکس ایکٹ میں موجود مختلف کٹوتیاں اور چھوٹ کمپنی کو قانونی طور پر اپنے ٹیکس ڈیوٹی کو کم کرنے کی اجازت دیتی ہیں۔ یہاں تک کہ، یہ کرتے وقت، کمپنیوں کو یہ بات ذہن میں رکھنی چاہیے کہ وہ ٹیکس سے بچ نہیں رہی ہیں یا اس سے گریز نہیں کر رہی ہیں۔

اگر کسی کمپنی کے لیے زیادہ منافع ہوتا ہے تو قدرتی طور پر وہاں زیادہ ٹیکس ڈیوٹی لگتی ہے۔ اس طرح، تنظیم کے لیے ٹیکس کو کم سے کم کرنے کے لیے واضح ٹیکس پلاننگ کرنا ضروری ہے۔ مناسب منصوبہ بندی کے ساتھ، بالواسطہ اور براہ راست دونوں طرح کے ٹیکس کو اوقات میں کم کیا جا سکتا ہے۔مہنگائی.

ایک اچھی ٹیکس پلاننگ کا نتیجہ ہے -

• قانون کے مطابق قانونی طور پر ٹیکس کی بچت۔
• لچکدار کاروباری ذہن رکھنے والا نقطہ نظر جو مستقبل میں تبدیلیوں کو شامل کر سکتا ہے۔
• ٹیکس قوانین اور عدالتی فیصلوں کے بارے میں تعمیل اور آگاہ ہونا۔
• محکمہ انکم ٹیکس کو تمام مطلوبہ معلومات کا انکشاف کرنے میں شفاف ہونا۔

ٹیکس کنسلٹنٹ کا کردار

ٹیکس کنسلٹنٹس وہ لوگ ہیں جو آپ کے ٹیکس گوشوارے جمع کرانے میں آپ کی مدد کرتے ہیں۔ وہ آپ کو ٹیکس ڈیوٹیوں کو کم کرنے کے لیے اٹھائے جانے والے اقدامات کے بارے میں مشورہ دیتے ہیں۔ اس کے علاوہ، وہ آپ کو ایک اچھا ٹیکس پلان تیار کرنے میں مدد کرتے ہیں۔ نیز، چونکہ ٹیکس کنسلٹنٹس ٹیکس قوانین کے ماہر ہیں، وہ ٹیکس کی ادائیگی کو کم کرنے کے لیے ٹیکس کے انتظام کی مؤثر حکمت عملیوں کو دینے میں مدد کرتے ہیں۔

ٹیکس سافٹ ویئر

میں بہت سے ٹیکس سافٹ ویئر پیکجز دستیاب ہیں۔مارکیٹ جو ٹیکس کی منصوبہ بندی اور فائل میں مدد کرتا ہے۔انکم ٹیکس ریٹرن. یہ سافٹ ویئر آن لائن آسانی سے دستیاب ہیں۔ ٹیکس کے کچھ مشہور سافٹ ویئر ہیں TaxCloudIndia، Zen انکم ٹیکس سافٹ ویئر، CompuTax، وغیرہ۔

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. کیا ہندوستان میں ٹیکس کی منصوبہ بندی اہم ہے؟

A: ہاں، ہندوستان میں ٹیکس کی منصوبہ بندی ضروری ہے۔ 1961 کے انکم ٹیکس ایکٹ کے مطابق، سیکشن 80C اور 80U کے تحت، انفرادی ٹیکس دہندگان ٹیکس فوائد اور ٹیکس میں چھوٹ حاصل کر سکتے ہیں۔ اسی طرح، کارپوریٹ ٹیکس دہندگان بہتر ٹیکس مینجمنٹ کا انتخاب کر سکتے ہیں اگر وہ ملازم میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔انشورنس منصوبے، صحت کے فوائد، اور بچوں کی دیکھ بھال یا خیراتی عطیات دیں۔ ہندوستان میں، انفرادی ٹیکس دہندگان اور کارپوریٹ دونوں کو ٹیکس فوائد دیے جاتے ہیں اگر وہ مناسب ٹیکس کی منصوبہ بندی کرتے ہیں۔

2. مجھے ٹیکس کی منصوبہ بندی کیوں کرنی چاہیے؟

A: اگر آپ ٹیکس کی منصوبہ بندی کرتے ہیں، تو آپ مؤثر طریقے سے اپنے آپ کو کم کر سکتے ہیں۔قابل ادائیگی انکم ٹیکس. مثال کے طور پر، اگر آپ ادائیگی کر رہے ہیں، تو آپ ان منحصر والدین کے لیے میڈیکل انشورنس پریمیم ادا کرتے ہیں جن کی عمر ساٹھ سال سے زیادہ ہے۔ آپ 1961 کے انکم ٹیکس ایکٹ کے سیکشن 80D کے تحت ٹیکس فوائد کا دعویٰ کر سکتے ہیں۔ یہ آپ کے ذریعہ دیئے گئے مالی سال میں ادا کیے گئے ٹیکس کو مؤثر طریقے سے کم کر سکتا ہے۔

3. ٹیکس کی منصوبہ بندی کی تین اقسام کیا ہیں؟

A: ٹیکس کی منصوبہ بندی کی تین اہم اقسام جو آپ کو کرنے کی ضرورت ہے وہ درج ذیل ہیں:

• مختصر-رینج ٹیکس کی منصوبہ بندی: یہ ایک مالی سال کے لیے ٹیکس کی منصوبہ بندی ہے۔ آپ دیے گئے مالی سال کے لیے اپنے ٹیکس وعدوں کو پورا کرتے ہیں۔ یہ عام طور پر مالی سال کے اختتام پر کیا جاتا ہے جب آپ فائل کرتے ہیں۔ٹیکس.

• لانگ رینج ٹیکس پلاننگ: یہ آپ کو مالی سال کے آغاز میں کرنا چاہیے تاکہ آپ اپنی سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کریں اور اپنی ٹیکس منصوبہ بندی کے مطابق اثاثے خریدیں۔

• ٹیکس کی اجازت دینے والی منصوبہ بندی: اس کے لیے ملک کے فرائض اور ٹیکس قوانین کے بارے میں وسیع علم کی ضرورت ہے۔ یہ سب سے بہتر ہو گا اگر آپ اپنے ٹیکسز کو بہترین قوانین بنانے کے لیے منظم کریں۔

ان میں سے سب سے بہتر یہ ہوگا کہ آپ اپنے ٹیکسوں کی منصوبہ بندی کریں اور موجودہ قوانین کا جائزہ لیں، تاکہ اپنے قابل ادائیگی ٹیکسوں کا مؤثر طریقے سے انتظام کیا جا سکے۔

4. ٹیکس کی منصوبہ بندی کے ساتھ لوگ کیا سب سے عام غلطی کرتے ہیں؟

A: ٹیکس کی منصوبہ بندی کے بارے میں افراد جو سب سے عام غلطی کرتے ہیں وہ ہے تاخیر۔ مثالی طور پر، ٹیکس کی منصوبہ بندی مالی سال کے آغاز میں کی جانی چاہیے۔ ٹیکس کے انتظام اور منصوبہ بندی کی بنیاد پر، آپ کو اثاثے خریدنا اور سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ اگر آپ اپنے ٹیکسوں کی منصوبہ بندی نہیں کرتے ہیں، تو آپ کو سال کے آخر میں مزید ٹیکس ادا کرنا ہوں گے۔

5. کیا ٹیکس کی منصوبہ بندی اور ٹیکس کٹوتی ایک ہی چیز ہے؟

A: نہیں، ٹیکس پلاننگ کا مطلب ہے اپنے ٹیکسوں اور سرمایہ کاری کا اس طرح انتظام کرنا کہ آپ ٹیکس کے فوائد سے لطف اندوز ہو سکیں مالی سال میں آپ جو رقم کماتے ہیں اس کے ساتھ، آپ سے ٹیکس فوائد حاصل کرنے کے لیے کچھ سرمایہ کاری کی توقع کی جاتی ہے۔ یہ ٹیکس فوائد ٹیکس چھوٹ کی شکل میں ہیں۔ دوسرے الفاظ میں، آپ کو مکمل یا جزوی طور پر، قواعد کے مطابق، سرمایہ کاری کی گئی رقم پر کوئی ٹیکس ادا نہیں کرنا پڑے گا۔

6. ٹیکس کی چھوٹ کیا ہے؟

A: ٹیکس میں چھوٹ تب ہوتی ہے جب ٹیکس دہندہ لازمی ادائیگیوں پر ٹیکسوں کو ہٹانے یا کم کرنے کے لیے درخواست دے سکتا ہے۔ مثال کے طور پر، خاص طور پر معذور افراد بعض ہندوستانی ریاستوں میں روڈ ٹیکس کی ادائیگی سے استثنیٰ کے لیے درخواست دے سکتے ہیں۔ اسی طرح، ہندوستان میں، ایک مخصوص سلیب سے نیچے کے لوگوں کو انکم ٹیکس ادا کرنے سے استثنیٰ حاصل ہے۔ ٹیکس کی چھوٹ صرف آبادی کے انفرادی حصوں پر لاگو ہوتی ہے جن پر چھوٹ لاگو ہوتی ہے۔

7. کیا ٹیکس کی منصوبہ بندی افراد کے ذریعے کی جاتی ہے یا کارپوریٹ؟

A: ٹیکس کی منصوبہ بندی انفرادی ٹیکس دہندگان اور کارپوریٹ گھرانوں کے ذریعہ کی جانی چاہئے۔ ٹیکس کی منصوبہ بندی قانونی طور پر قابل ادائیگی ٹیکس کو کم کرنے کے لیے کی جاتی ہے۔ یہ ٹیکس کی ادائیگی سے گریز نہیں کر رہا ہے، لیکن آپ اپنے ٹیکس کا انتظام کر رہے ہیں تاکہ آپ ٹیکس کے طور پر ادا کی جانے والی رقم کو مؤثر طریقے سے کم کر سکیں کیونکہ آپ نے سرمایہ کاری کی ہے یا اثاثے خریدے ہیں۔

8. ٹیکس کنسلٹنٹ ٹیکس کی منصوبہ بندی میں کس طرح مدد کر سکتا ہے؟

A: ٹیکس کنسلٹنٹ آپ کے ٹیکسوں کے انتظام کے بہترین طریقوں کا اندازہ لگانے میں آپ کی مدد کرے گا۔ اگر آپ کو ٹیکس کے قوانین کو سمجھنا مشکل لگتا ہے، تو آپ کا کنسلٹنٹ اسے بہتر طور پر سمجھے گا۔ ٹیکس کنسلٹنٹس ٹیکس کے انتظام کے ماہر ہیں، اور وہ آپ کو ٹیکس کے طور پر ادا کی جانے والی رقم کو مؤثر طریقے سے کم کرنے کے لیے حکمت عملی بنانے میں مدد کر سکتے ہیں۔

9. ٹیکس پلاننگ کے مقاصد کیا ہیں؟

A: ٹیکس کی منصوبہ بندی کا بنیادی مقصد ٹیکس کے طور پر ادا کی جانے والی رقم کو کم کرنے کے شناختی طریقوں کو کم کرنا ہے۔ تاہم، آپ ایسا صرف اس صورت میں کر سکتے ہیں جب آپ مناسب سرمایہ کاری کریں اور اثاثے خریدیں۔ اس طرح، ٹیکس کی منصوبہ بندی کرنے کی ایک اور وجہ سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کرنے کے لیے موزوں طریقوں کی نشاندہی کرنا ہے۔

10. کیا ٹیکس کی منصوبہ بندی سے گریجویٹی میں مدد ملے گی؟

A: عام طور پر، آپ ریٹائرمنٹ میں جو گریچوٹی کماتے ہیں وہ ٹیکس سے مستثنیٰ ہے۔ لہذا، اگر آپ گریجویٹی پر مبنی سرمایہ کاری کا ارادہ رکھتے ہیں، تو آپ روپے تک ٹیکس میں چھوٹ حاصل کر سکتے ہیں۔ 10,00000 1961 کے انکم ٹیکس ایکٹ کے تحت۔

11. کیا ٹیکس کی منصوبہ بندی طویل مدت میں مدد کر سکتی ہے؟

A: ٹیکس کی منصوبہ بندی طویل مدت میں مناسب سرمایہ کاری کے طریقوں اور اثاثوں کی خریداری میں مدد کر سکتی ہے۔ یہ آپ کی مدد بھی کر سکتا ہے۔پیسے بچانا ٹیکس پر. مزید برآں، یہ ایک ایسا عمل ہے جسے حکومت نے افراد اور کارپوریٹ گھرانوں کو ٹیکس پر رقم بچانے میں مدد کرنے کے لیے شامل کیا ہے۔