+91-22-48913909
Table of Contents
بہترین 10 سالہ گلٹ فنڈز 2022
گلٹ فنڈز قرض کی ایک قسم ہے۔باہمی چندہ جو بنیادی طور پر آر بی آئی (ریزرو) کے ذریعہ جاری کردہ گورنمنٹ سیکیورٹیز (G-Secs) میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بینک بھارت کی) حکومت کی جانب سے۔
مثالی طور پر، سرمایہ کاروں کو دو قسم کے گلٹ فنڈز پیش کیے جاتے ہیں، ایک گلٹ فنڈز جو کہ پختگی کے دوران سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اور دوسرا 10 سالہ گلٹ فنڈز ہے جو 10 سال کی پختگی کے ساتھ سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرے گا۔
10 سالہ مستقل میچورٹی کے ساتھ گلٹ فنڈز
10 سالہ مستقل میچورٹی والا گلٹ فنڈ اپنے کل اثاثوں کا 80 فیصد سرکاری سیکیورٹیز میں لگائے گا۔ 10 سال کی اوسط میچورٹی والے گلٹ فنڈز عام طور پر شرح سود میں تبدیلی کے لیے کافی حساس ہوتے ہیں۔ اگر فرض کریں، آپ کے پاس یہ فنڈز ہیں، اور شرح سود بڑھنے لگتی ہے، تو اس بات کے انتہائی امکانات ہیں کہ یہ فنڈز آپ کو منفی منافع دے سکتے ہیں۔
اس کے برعکس، جس وقت سود کی شرح میں کمی کی توقع کی جاتی ہے، زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز اچھے منافع فراہم کرنے کی صلاحیت رکھتے ہیں۔ لیکن، دوسرے کے برعکسقرض فنڈ، یہ فنڈز کریڈٹ رسک کے سامنے نہیں آتے جب تک کہ حکومت دیوالیہ نہ ہوجائے۔
وہ سرمایہ کار جو اس طرح کے اعلی میچورٹی گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں، ان کو سرمایہ کاری کرنے کا مشورہ دیا جاتا ہے جب سود کی شرحوں میں کمی کی توقع کی جاتی ہے کیونکہ شرح سود میں کمی طویل مدتی گلٹ سیکیورٹیز کی قیمتوں میں اضافے کا سبب بنتی ہے۔ اس کے علاوہ، یہ ایک کے لئے آسان ہو جائے گاسرمایہ کار اپنی سرمایہ کاری کو قلیل مدتی گلٹ سیکیورٹیز سے اعلی میچورٹی پر منتقل کرنے کے لیے جب شرح سود میں کمی کی توقع کی جاتی ہے۔
Talk to our investment specialist
گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
گلٹ ڈیٹ فنڈز سیکیورٹی اور ریٹرن کا دوہرا فائدہ پیش کرتے ہیں۔ آپ کی سرمایہ کاری حکومت میں ہے۔بانڈز اور اس وجہ سے، سرمایہ کاری کی گئی رقم کے لیے بہت کم خطرہ ہے۔ مزید برآں، یہ بچت بینک اکاؤنٹ کے مقابلے میں بہتر منافع بھی دیتا ہے۔
اگرچہ زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز بعض اوقات خطرناک ہو سکتے ہیں، کیونکہ وہ شرح سود کے خطرے کا زیادہ شکار ہوتے ہیں، لیکن وہ کریڈٹ رسک سے متاثر نہیں ہوتے ہیں۔ لہذا، سرمایہ کار جو سرمایہ کاری میں بہت کم خطرہ برداشت کر سکتے ہیں وہ 10 سال کی مستقل میچورٹی کے ساتھ گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا منصوبہ بنا سکتے ہیں۔
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے 10 سالہ گلٹ فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.4041
↑ 0.00 ₹2,646 1.3 4.5 9.3 5.9 7.7 6.9% 6Y 9M 18D 9Y 6M 18D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.6377
↓ 0.00 ₹1,934 1.1 4.3 9.2 5.9 7.5 6.93% 6Y 10M 2D 9Y 10M 6D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.3936
↓ -0.01 ₹346 1.1 4.4 9.7 5.8 7.4 6.95% 7Y 1M 2D 10Y 6M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24 قابل اطلاق ہے۔ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 3 سال کی واپسی۔.
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (24 Dec 24) ₹23.4041 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹2,646 on 15 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.9% Effective Maturity 9 Years 6 Months 18 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,350 30 Nov 21 ₹11,795 30 Nov 22 ₹11,831 30 Nov 23 ₹12,621 30 Nov 24 ₹13,895 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.3% 6 Month 4.5% 1 Year 9.3% 3 Year 5.9% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.86 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.86 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.1% Debt 98.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.9% Cash Equivalent 1.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -90% ₹2,229 Cr 219,356,400
↓ -1,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹135 Cr 13,549,300 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹92 Cr 9,000,000
↑ 4,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹19 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹8 Cr 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (24 Dec 24) ₹60.6377 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,934 on 30 Nov 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.93% Effective Maturity 9 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,131 30 Nov 21 ₹11,508 30 Nov 22 ₹11,577 30 Nov 23 ₹12,309 30 Nov 24 ₹13,553 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.1% 6 Month 4.3% 1 Year 9.2% 3 Year 5.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.08 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.61% Debt 97.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.39% Cash Equivalent 2.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -36% ₹679 Cr 66,500,000
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -31% ₹589 Cr 57,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹467 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹98 Cr 9,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹32 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (24 Dec 24) ₹43.3936 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹346 on 15 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.65 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.95% Effective Maturity 10 Years 6 Months 18 Days Modified Duration 7 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,325 30 Nov 21 ₹11,634 30 Nov 22 ₹11,644 30 Nov 23 ₹12,361 30 Nov 24 ₹13,686 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.1% 6 Month 4.4% 1 Year 9.7% 3 Year 5.8% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.55 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.48 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.43% Debt 97.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.57% Cash Equivalent 2.43% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -43% ₹149 Cr 14,600,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -42% ₹146 Cr 14,300,000
↑ 7,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,550,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -4% ₹15 Cr 1,500,000
↓ -1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹5 Cr Triparty Repo Trp_181124
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹3 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -6,500,000
10 سالہ گلٹ فنڈز میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
10 سالہ گلٹ فنڈز ریٹرن کیسے پیدا کرتے ہیں؟
گلٹ فنڈز بنیادی طور پر ٹریڈنگ کے ذریعے منافع پیدا کرتے ہیں۔زیرِ نظر آلات شرح سود کے نقطہ نظر پر منحصر ہے، ایک فنڈ مینیجر مختلف میچورٹیز کے ساتھ گلٹ میں اور باہر تجارت کرنے کا رجحان رکھتا ہے۔ ان ذرائع سے، کوپن (پیداوار) پر پیدا ہونے والے منافع کے علاوہ، ٹریڈنگ ریٹرن فنڈ کے ذریعے پیدا کیا جائے گا۔
اس طریقے سے، فنڈ مینیجر شرح سود کی مستقبل کی نقل و حرکت پر ایک نظریہ لیتا ہے۔مارکیٹ اور یا تو شارٹ ٹرم گلٹ فنڈز یا زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ جب کوئی فنڈ مینیجر یہ سمجھتا ہے کہ شرح سود گرنے والی ہے، تو پورٹ فولیو کا ایک بڑا حصہ طویل مدتی سیکیوریٹیز میں منتقل ہو جائے گا۔ اس کے علاوہ، اس طرح کے بازار کے منظر نامے میں، موجودہ طویل مدتی بانڈز کی قیمت کم میچورٹی گلٹس کی نسبت زیادہ بڑھ جاتی ہے۔
چونکہ گلٹ روزانہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں۔بنیاد، قیمت کی حرکت خالص اثاثہ کی قدر میں ظاہر ہوتی ہے (نہیں ہیں) فنڈ کا۔ شرح سود کی نقل و حرکت اور ریٹرن پر ان کے اثرات (اس کی مدت کے مطابق) کے بارے میں سمجھنا ضروری ہے تاکہ ممکنہ منافع کو سمجھنے کے لیے جوسرمایہ کاری گلٹ فنڈز میں
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved