fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
بہترین 10 سالہ GILT میوچل فنڈز 2022 - Fincash

فنکاش »باہمی چندہ »بہترین 10 سالہ گلٹ فنڈز

بہترین 10 سالہ گلٹ فنڈز 2022

Updated on November 5, 2024 , 9441 views

گلٹ فنڈز قرض کی ایک قسم ہے۔باہمی چندہ جو بنیادی طور پر آر بی آئی (ریزرو) کے ذریعہ جاری کردہ گورنمنٹ سیکیورٹیز (G-Secs) میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بینک بھارت کی) حکومت کی جانب سے۔

مثالی طور پر، سرمایہ کاروں کو دو قسم کے گلٹ فنڈز پیش کیے جاتے ہیں، ایک گلٹ فنڈز جو کہ پختگی کے دوران سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اور دوسرا 10 سالہ گلٹ فنڈز ہے جو 10 سال کی پختگی کے ساتھ سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرے گا۔

10 سالہ مستقل میچورٹی کے ساتھ گلٹ فنڈز

10 سالہ مستقل میچورٹی والا گلٹ فنڈ اپنے کل اثاثوں کا 80 فیصد سرکاری سیکیورٹیز میں لگائے گا۔ 10 سال کی اوسط میچورٹی والے گلٹ فنڈز عام طور پر شرح سود میں تبدیلی کے لیے کافی حساس ہوتے ہیں۔ اگر فرض کریں، آپ کے پاس یہ فنڈز ہیں، اور شرح سود بڑھنے لگتی ہے، تو اس بات کے انتہائی امکانات ہیں کہ یہ فنڈز آپ کو منفی منافع دے سکتے ہیں۔

10-year-gilt-funds

اس کے برعکس، جس وقت سود کی شرح میں کمی کی توقع کی جاتی ہے، زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز اچھے منافع فراہم کرنے کی صلاحیت رکھتے ہیں۔ لیکن، دوسرے کے برعکسقرض فنڈ، یہ فنڈز کریڈٹ رسک کے سامنے نہیں آتے جب تک کہ حکومت دیوالیہ نہ ہوجائے۔

وہ سرمایہ کار جو اس طرح کے اعلی میچورٹی گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں، ان کو سرمایہ کاری کرنے کا مشورہ دیا جاتا ہے جب سود کی شرحوں میں کمی کی توقع کی جاتی ہے کیونکہ شرح سود میں کمی طویل مدتی گلٹ سیکیورٹیز کی قیمتوں میں اضافے کا سبب بنتی ہے۔ اس کے علاوہ، یہ ایک کے لئے آسان ہو جائے گاسرمایہ کار اپنی سرمایہ کاری کو قلیل مدتی گلٹ سیکیورٹیز سے اعلی میچورٹی پر منتقل کرنے کے لیے جب شرح سود میں کمی کی توقع کی جاتی ہے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟

گلٹ ڈیٹ فنڈز سیکیورٹی اور ریٹرن کا دوہرا فائدہ پیش کرتے ہیں۔ آپ کی سرمایہ کاری حکومت میں ہے۔بانڈز اور اس وجہ سے، سرمایہ کاری کی گئی رقم کے لیے بہت کم خطرہ ہے۔ مزید برآں، یہ بچت بینک اکاؤنٹ کے مقابلے میں بہتر منافع بھی دیتا ہے۔

اگرچہ زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز بعض اوقات خطرناک ہو سکتے ہیں، کیونکہ وہ شرح سود کے خطرے کا زیادہ شکار ہوتے ہیں، لیکن وہ کریڈٹ رسک سے متاثر نہیں ہوتے ہیں۔ لہذا، سرمایہ کار جو سرمایہ کاری میں بہت کم خطرہ برداشت کر سکتے ہیں وہ 10 سال کی مستقل میچورٹی کے ساتھ گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا منصوبہ بنا سکتے ہیں۔

2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے 10 سالہ گلٹ فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.1836
↑ 0.01
₹2,4521.95.29.85.77.76.87%6Y 8M 5D9Y 7M 2D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.1057
↑ 0.02
₹1,7611.95.19.95.77.56.88%6Y 10M 20D9Y 10M 24D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.0194
↑ 0.02
₹3431.95.410.55.67.46.87%6Y 7M 17D9Y 4M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 24
*اوپر بہترین کی فہرست ہے۔قابل اطلاق ہے۔ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 3 سال کی واپسی۔.

1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch.  Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 14
NAV (07 Nov 24) ₹23.1836 ↑ 0.01   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹2,452 on 15 Oct 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.39
Sharpe Ratio 1.23
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 9 Years 7 Months 2 Days
Modified Duration 6 Years 8 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,354
31 Oct 21₹11,728
31 Oct 22₹11,711
31 Oct 23₹12,562
31 Oct 24₹13,851

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.9%
6 Month 5.2%
1 Year 9.8%
3 Year 5.7%
5 Year 6.8%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.7%
2022 1.2%
2021 2.8%
2020 13.6%
2019 12.8%
2018 9.7%
2017 2.4%
2016 16.2%
2015 6.9%
2014
Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 240.69 Yr.
Raunak Surana22 Jan 240.69 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.54%
Debt96.46%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.46%
Cash Equivalent3.54%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
84%₹2,030 Cr198,151,900
↑ 49,500,000
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
7%₹170 Cr16,572,600
↓ -42,500,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
5%₹119 Cr11,500,000
↓ -8,500,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
3%₹69 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹17 Cr

2. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (07 Nov 24) ₹60.1057 ↑ 0.02   (0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹1,761 on 15 Oct 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 1.3
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.88%
Effective Maturity 9 Years 10 Months 24 Days
Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,125
31 Oct 21₹11,444
31 Oct 22₹11,448
31 Oct 23₹12,253
31 Oct 24₹13,519

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.9%
6 Month 5.1%
1 Year 9.9%
3 Year 5.7%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
2014 12.6%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 230.92 Yr.
Tejas Soman1 Dec 230.84 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.08%
Debt97.92%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.92%
Cash Equivalent2.08%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
32%₹539 Cr52,500,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
28%₹470 Cr45,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
23%₹397 Cr38,500,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
15%₹261 Cr25,500,000
↑ 2,000,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
1%₹23 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹13 Cr

3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan)

IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities. However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch.  Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth
Launch Date 9 Mar 02
NAV (07 Nov 24) ₹43.0194 ↑ 0.02   (0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹343 on 30 Sep 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.49
Sharpe Ratio 1.49
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 9 Years 4 Months 13 Days
Modified Duration 6 Years 7 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,316
31 Oct 21₹11,587
31 Oct 22₹11,513
31 Oct 23₹12,303
31 Oct 24₹13,656

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.9%
6 Month 5.4%
1 Year 10.5%
3 Year 5.6%
5 Year 6.5%
10 Year
15 Year
Since launch 6.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 0.7%
2021 1.8%
2020 13.2%
2019 14.2%
2018 11.8%
2017 6.2%
2016 10.1%
2015 9%
2014 12.6%
Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
NameSinceTenure
Harshal Joshi15 May 177.39 Yr.
Brijesh Shah10 Jun 240.31 Yr.

Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.92%
Debt99.08%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government99.08%
Cash Equivalent0.92%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
60%₹206 Cr20,100,000
↑ 100,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
20%₹70 Cr6,800,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
8%₹26 Cr2,500,000
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
7%₹25 Cr2,550,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹10 Cr1,000,000
7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr71,000
8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr44,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹2 Cr
Triparty Repo Trp_170924
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹1 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO | -
0%₹0 Cr

10 سالہ گلٹ فنڈز میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

10 سالہ گلٹ فنڈز ریٹرن کیسے پیدا کرتے ہیں؟

گلٹ فنڈز بنیادی طور پر ٹریڈنگ کے ذریعے منافع پیدا کرتے ہیں۔زیرِ نظر آلات شرح سود کے نقطہ نظر پر منحصر ہے، ایک فنڈ مینیجر مختلف میچورٹیز کے ساتھ گلٹ میں اور باہر تجارت کرنے کا رجحان رکھتا ہے۔ ان ذرائع سے، کوپن (پیداوار) پر پیدا ہونے والے منافع کے علاوہ، ٹریڈنگ ریٹرن فنڈ کے ذریعے پیدا کیا جائے گا۔

اس طریقے سے، فنڈ مینیجر شرح سود کی مستقبل کی نقل و حرکت پر ایک نظریہ لیتا ہے۔مارکیٹ اور یا تو شارٹ ٹرم گلٹ فنڈز یا زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ جب کوئی فنڈ مینیجر یہ سمجھتا ہے کہ شرح سود گرنے والی ہے، تو پورٹ فولیو کا ایک بڑا حصہ طویل مدتی سیکیوریٹیز میں منتقل ہو جائے گا۔ اس کے علاوہ، اس طرح کے بازار کے منظر نامے میں، موجودہ طویل مدتی بانڈز کی قیمت کم میچورٹی گلٹس کی نسبت زیادہ بڑھ جاتی ہے۔

چونکہ گلٹ روزانہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں۔بنیاد، قیمت کی حرکت خالص اثاثہ کی قدر میں ظاہر ہوتی ہے (نہیں ہیں) فنڈ کا۔ شرح سود کی نقل و حرکت اور ریٹرن پر ان کے اثرات (اس کی مدت کے مطابق) کے بارے میں سمجھنا ضروری ہے تاکہ ممکنہ منافع کو سمجھنے کے لیے جوسرمایہ کاری گلٹ فنڈز میں

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT