Table of Contents
- بہترین گلٹ ڈیبٹ میوچل فنڈز کا انتخاب کیسے کریں؟
- مالی سال 22 - 23 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین گلٹ فنڈز
- گلٹ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
- نتیجہ
- اکثر پوچھے گئے سوالات
- 1. گلٹ فنڈز کون جاری کرتا ہے؟
- 2. میں گلٹ فنڈز پر کون سے منافع کی توقع کر سکتا ہوں؟
- 3. کیا گلٹ فنڈز میں اخراجات کا تناسب ہوتا ہے؟
- 4. کیا کوئی مخصوص وقت کی حد ہے جس کے لیے مجھے اپنے گلٹ فنڈز کو روکنا چاہیے؟
- 5. کیا میں گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کر کے دولت پیدا کر سکتا ہوں؟
- 6. گلٹ فنڈز کون سا مالی مقصد حاصل کرنے میں میری مدد کر سکتے ہیں؟
- 7. کیا گلٹ فنڈ قابل ٹیکس ہے؟
Top 6 Funds
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے سرفہرست 6 بہترین گلٹ فنڈز
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے!
قابل اطلاق ہے۔باہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کے NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتے ہیں۔
گلٹس فنڈز اکثر دو قسم کے سرمایہ کار استعمال کرتے ہیں۔ سب سے پہلے، وہ لوگ جو بنیادی طور پر بہت کم یا کوئی کریڈٹ رسک نہیں چاہتے ہیں، چونکہ سیکیورٹیز کو حکومت ہند (یا اس ملک کی حکومت جس سے وہ تعلق رکھتے ہیں) کی حمایت حاصل ہے، اس لیے وہ کم سے کم ممکنہ کریڈٹ رسک رکھتے ہیں۔
بہترین گلٹ ڈیبٹ میوچل فنڈز کا انتخاب کیسے کریں؟
1. دورانیہ اور اوسط پختگی
گلٹ میں سرمایہ کاری کرتے وقتقرض فنڈ، اوسط میچورٹی اور فنڈ کی مدت کا تعین کرنا ضروری ہو جاتا ہے۔ یہ فنڈ کی فیکٹ شیٹ میں حاصل کیا جا سکتا ہے، اوسط میچورٹی کا تعلق سیکیورٹیز کے میچور ہونے میں لگنے والے اوسط وقت سے ہے۔ اوسط میچورٹی (یا مدت) جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرح کی نقل و حرکت کی حساسیت اتنی ہی زیادہ ہوگی۔ جبکہ نیچے کی طرف حرکت مثبت ہے۔نہیں ہیں فنڈ (اور اس وجہ سے واپسی)، اور شرح سود کی اوپر کی طرف (یا اضافہ) حرکت NAV پر منفی اثر ڈالے گی جس کے نتیجے میں نقصان ہوگا۔
دورانیہ سے مراد پورٹ فولیو میں سیکیورٹیز کی وزنی اوسط میچورٹی ہے۔ یہ ایک اہم پیرامیٹر ہے جسے تجزیہ کار اور دیگر لوگ میوچل فنڈ کی شرح سود کی حساسیت کا تعین کرنے کے لیے استعمال کرتے ہیں۔ اگر فنڈز پورٹ فولیو کی مدت کے لیے رکھے جاتے ہیں اور فنڈ مینیجر کچھ نہیں کرتا، توسرمایہ کار سود کی شرح کی نقل و حرکت کا نشانہ بنائے بغیر، پورٹ فولیو پر پیداوار پیدا کرے گا۔ گلٹس فنڈز اکثر دو قسم کے سرمایہ کار استعمال کرتے ہیں۔ سب سے پہلے، وہ لوگ جو بنیادی طور پر بہت کم یا کوئی کریڈٹ رسک نہیں چاہتے ہیں، چونکہ سیکیورٹیز کو حکومت ہند (یا اس ملک کی حکومت جس سے وہ تعلق رکھتے ہیں) کی حمایت حاصل ہے، یہ سرمایہ کار شرح سود پر نظر رکھنے کے لیے نہیں بلکہ پیداوار کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ دوسری قسم کے سرمایہ کار جو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں وہ ہیں جو شرح سود پر نظر رکھتے ہیں، وہ عام طور پر پورٹ فولیو کی میچورٹی یا مدت کو دیکھیں گے اور اسی کے مطابق سرمایہ کاری کریں گے۔
بنیادی طور پر تین قسم کے گلٹ فنڈز موجود ہیں، مختصر مدت، درمیانی مدت اور طویل مدتی۔ مختصر مدت کے گلٹ فنڈز کی مدت کم ہوتی ہے، عام طور پر ایک سال سے بھی کم۔ طویل مدتی گلٹ فنڈز کی میچورٹی مدت بہت زیادہ ہو سکتی ہے، بعض اوقات یہ 10 سے 15 سال تک بھی جا سکتے ہیں۔ لانگ ٹرم گلٹ فنڈز پیداوار کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاروں کی طرف سے شرح سود کے نقطہ نظر کو کھیلنے کے لیے لگائے جاتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
2. شرح سود کا خطرہ
گلٹ فنڈز اور شرح سود ایک دوسرے کے حریف ہیں۔ گلٹ ڈیٹ فنڈز اور شرح سود کے درمیان الٹا تعلق ہے۔ شرح سود میں اضافہ یا کمی فنڈ کی NAV میں کمی یا اضافہ کا سبب بنتی ہے۔ اس کے نتیجے میں فنڈ کی واپسی میں اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ درحقیقت، گلٹ فنڈز کے ریٹرن میں اس قدر انتہائی اتار چڑھاؤ انہیں قرض کے باہمی زمرے میں سب سے زیادہ خطرناک بنا دیتا ہے۔ اس کا اثر اتنا گہرا ہے کہ یہ مختصر مدت میں پیداوار کو منفی کی طرف لے جا سکتا ہے۔ لہذا، کسی کو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے پر غور کرنا چاہئے جبمہنگائی اپنے عروج کے قریب ہے اور RBI (ریزروبینک آف انڈیا) فوری طور پر شرح سود میں اضافہ کرنے کا امکان نہیں ہے۔ یہ یقینی بنائے گا کہ NAV میں کوئی نیچے کی حرکت نہیں ہوگی اور اس لیے واپسی ہوگی۔ شرح سود میں کوئی کمی فنڈ کے منافع میں اضافہ کرے گی۔
ایک نئے سرمایہ کار کو مضبوط حکمت عملی کے بغیر گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری سے گریز کرنا چاہیے۔
مزید یہ کہ، کچھ اور مقداری پیرامیٹرز ہیں جن کا سرمایہ کاروں کو بہترین گلٹ فنڈز منتخب کرنے سے پہلے تجزیہ کرنے کی ضرورت ہے:
ایک ایسا گلٹ فنڈ تلاش کریں جو سال بہ سال سب سے زیادہ مستحکم اور مستقل منافع دیتا ہو۔ کم اتار چڑھاؤ والا فنڈ مستقل ہوگا۔ کے استعمال سے اتار چڑھاؤ کا تعین کیا جاسکتا ہے۔بیٹا اورمعیاری انحراف (SD)۔ بیٹا اشارہ کرتا ہے کہ فنڈ کی واپسی انڈیکس کی نقل و حرکت کے لیے کتنی حساس ہے۔ 1 کا بیٹا اس بات کی نشاندہی کرتا ہے کہ میوچل فنڈ NAV متعلقہ بینچ مارک کے مطابق حرکت کرتا ہے، 1 سے زیادہ کا بیٹا یہ بتاتا ہے کہ NAV فنڈ کے متعلقہ بینچ مارک سے زیادہ حرکت کرتا ہے، اور 1 سے کم بیٹا کا مطلب ہے کہ NAV کم حرکت کرتا ہے۔ معیار کے مقابلے میں. سرمایہ کاروں کو فنڈ میں آنے سے پہلے یہ فیصلہ کرنا چاہیے کہ آیا وہ زیادہ بیٹا چاہتے ہیں یا کم بیٹا۔ SD جتنا زیادہ ہوگا، منافع میں اتار چڑھاو زیادہ ہوگا۔ مثالی طور پر، سرمایہ کار کم معیاری انحراف کے ساتھ فنڈز تلاش کرتے ہیں۔ تاہم، اگر سرمایہ کار سرمایہ کاری کی وجہ سے واضح ہے اور اس نے فنڈ کی کارکردگی کے ساتھ ساتھ پورٹ فولیو اور متعلقہ پیرامیٹرز (پیداوار، مدت، پختگی وغیرہ) کا جائزہ لیا ہے، تو یہ وہ چیز ہے جسے کوئی نظر انداز کر سکتا ہے۔
اخراجات کا تناسب بھی آپ کے فنڈ ریٹرن کو چیک کرنے کے پیرامیٹرز میں سے ایک ہے۔ اسی زمرے میں کم اخراجات کے تناسب کے ساتھ فنڈ کے لیے جانے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ فنڈز سے اخراجات کے تناسب کو کم کرنے کے بعد واپسی حاصل کی جاتی ہے۔کل واپسی۔. اس طرح، اخراجات کا تناسب جتنا کم ہوگا، یہ اتنا ہی بہتر منافع فراہم کر سکتا ہے۔
کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔ مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
مالی سال 22 - 23 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین گلٹ فنڈز
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan) An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.6413
↑ 0.08 ₹1,934 1.2 4.4 9.2 5.9 7.5 6.93% 6Y 10M 2D 9Y 10M 6D Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹78.1749
↑ 0.04 ₹2,177 0.6 3.4 9 5.9 7.1 6.94% 8Y 5M 5D 17Y 9M 11D UTI Gilt Fund Growth ₹60.2775
↑ 0.06 ₹645 0.8 3.8 8.9 6.1 6.7 7.01% 10Y 1M 17D 23Y 1M 10D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.6334
↑ 0.03 ₹2,132 0.7 3.7 8.9 5.8 6.7 7.05% 9Y 5M 16D 21Y 4M 20D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹63.3576
↑ 0.05 ₹10,979 0.6 3.6 8.9 6.8 7.6 7.06% 10Y 2M 19D 25Y 7M 6D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹72.6633
↑ 0.05 ₹126 0.5 3.3 8.7 5.7 6.5 7.04% 9Y 10M 13D 24Y 7M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Dec 24 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (23 Dec 24) ₹60.6413 ↑ 0.08 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹1,934 on 30 Nov 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.93% Effective Maturity 9 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,131 30 Nov 21 ₹11,508 30 Nov 22 ₹11,577 30 Nov 23 ₹12,309 30 Nov 24 ₹13,553 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.2% 6 Month 4.4% 1 Year 9.2% 3 Year 5.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.08 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.61% Debt 97.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.39% Cash Equivalent 2.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -36% ₹679 Cr 66,500,000
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -31% ₹589 Cr 57,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹467 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹98 Cr 9,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹32 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr 2. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 4 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% . Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth Launch Date 12 Oct 99 NAV (23 Dec 24) ₹78.1749 ↑ 0.04 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹2,177 on 15 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.05 Sharpe Ratio 1.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.94% Effective Maturity 17 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 8 Years 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,137 30 Nov 21 ₹11,600 30 Nov 22 ₹11,754 30 Nov 23 ₹12,462 30 Nov 24 ₹13,723 Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 0.6% 6 Month 3.4% 1 Year 9% 3 Year 5.9% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 3.6% 2020 12.1% 2019 11% 2018 6.9% 2017 4.4% 2016 16.7% 2015 5.7% 2014 19.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Name Since Tenure Bhupesh Bameta 6 Aug 20 4.32 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.15% Debt 96.85% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.85% Cash Equivalent 3.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -54% ₹1,149 Cr 111,179,750
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -27% ₹575 Cr 56,500,000
↑ 6,000,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -10% ₹220 Cr 21,525,000
↓ -6,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹69 Cr 6,606,200
↑ 6,606,200 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹35 Cr 3,423,050
↓ -1,500,000 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 65,000 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -3% ₹67 Cr 3. UTI Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% . UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (23 Dec 24) ₹60.2775 ↑ 0.06 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹645 on 30 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 1.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.01% Effective Maturity 23 Years 1 Month 10 Days Modified Duration 10 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,985 30 Nov 21 ₹11,308 30 Nov 22 ₹11,550 30 Nov 23 ₹12,240 30 Nov 24 ₹13,421 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 0.8% 6 Month 3.8% 1 Year 8.9% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% 2014 19.8% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Dec 21 3 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.52% Debt 97.48% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.48% Cash Equivalent 2.52% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -19% ₹120 Cr 1,200,000,000
↑ 1,200,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -19% ₹120 Cr 1,150,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -16% ₹103 Cr 1,000,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -16% ₹101 Cr 1,000,000,000
↑ 450,000,000 Government Of India 6.92%
Sovereign Bonds | -12% ₹80 Cr 800,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹47 Cr 450,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹32 Cr 300,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹26 Cr 250,000,000
↓ -1,200,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹14 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 4. Nippon India Gilt Securities Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% . Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (23 Dec 24) ₹36.6334 ↑ 0.03 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹2,132 on 30 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.42 Sharpe Ratio 1.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.05% Effective Maturity 21 Years 4 Months 20 Days Modified Duration 9 Years 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,110 30 Nov 21 ₹11,416 30 Nov 22 ₹11,573 30 Nov 23 ₹12,228 30 Nov 24 ₹13,425 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 0.7% 6 Month 3.7% 1 Year 8.9% 3 Year 5.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% 2014 18.6% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 3.67 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 3.09 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.37% Debt 96.63% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.63% Cash Equivalent 3.37% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -15% ₹317 Cr 31,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -15% ₹307 Cr 29,500,000
↑ 2,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -11% ₹238 Cr 23,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -11% ₹227 Cr 22,500,000
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹174 Cr 16,965,200
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹154 Cr 15,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹144 Cr 14,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹85 Cr 8,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹62 Cr 6,065,600
↓ -7,000,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹58 Cr 6,000,000 5. SBI Magnum Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% . SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (23 Dec 24) ₹63.3576 ↑ 0.05 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹10,979 on 30 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.03 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.06% Effective Maturity 25 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 10 Years 2 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,204 30 Nov 21 ₹11,568 30 Nov 22 ₹12,021 30 Nov 23 ₹12,861 30 Nov 24 ₹14,094 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 0.6% 6 Month 3.6% 1 Year 8.9% 3 Year 6.8% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% 2014 19.9% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.08 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.39% Debt 97.61% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.61% Cash Equivalent 2.39% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -44% ₹4,869 Cr 468,000,000
↑ 35,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -22% ₹2,453 Cr 240,103,800 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -15% ₹1,684 Cr 163,000,000
↓ -50,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -8% ₹911 Cr 88,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹242 Cr 23,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹229 Cr 22,835,300
↑ 12,633,900 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -2% ₹190 Cr 18,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -1% ₹139 Cr 13,500,000
↓ -1,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -6% ₹653 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -4% -₹390 Cr 6. Canara Robeco Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 6 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 2.3% and 2021 was 1.8% . Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (23 Dec 24) ₹72.6633 ↑ 0.05 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹126 on 30 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio 1.03 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 24 Years 7 Months 29 Days Modified Duration 9 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,984 30 Nov 21 ₹11,226 30 Nov 22 ₹11,440 30 Nov 23 ₹12,086 30 Nov 24 ₹13,237 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 0.5% 6 Month 3.3% 1 Year 8.7% 3 Year 5.7% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 2.3% 2021 1.8% 2020 10.3% 2019 9.9% 2018 4.9% 2017 2.9% 2016 18% 2015 6.3% 2014 16.7% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 2.67 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 2.37 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.26% Debt 89.74% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 89.74% Cash Equivalent 10.26% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -39% ₹48 Cr 4,600,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -20% ₹24 Cr 2,350,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -14% ₹17 Cr 1,678,600 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -8% ₹10 Cr 1,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹6 Cr 600,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 7,950 Treps
CBLO/Reverse Repo | -8% ₹10 Cr
گلٹ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
اگر آپ گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، تو آپ کو موقع پرستانہ طور پر سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے۔ بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کے بارے میں ایک ضروری چیز حکمت عملی کو اچھی طرح سے بنانا ہے۔ حکمت عملی کا ہونا آپ کو خطرناک حالات سے بچنے میں مدد دے گا۔ ان فنڈز میں سرمایہ کاری اس بات پر نظر رکھنے کی صلاحیت کا تقاضا کرتی ہے کہ RBI اپنی کریڈٹ رسک پالیسی میں کیا کر سکتا ہے اورکال کریں۔ شرح سود کی نقل و حرکت پر۔
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. گلٹ فنڈز کون جاری کرتا ہے؟
A: گلٹ فنڈز ریزرو بینک آف انڈیا کے ذریعہ جاری کردہ سیکیورٹیز کی شکل میں ہیں۔ آر بی آئی جی سیکنڈ یا سیکیورٹیز جاری کرتا ہے، جو فنڈز کی شکل میں ہوتے ہیں۔ یہ، پختہ ہونے پر، ادائیگیوں کی صورت میں سرمایہ کاروں میں تقسیم کیے جاتے ہیں۔
2. میں گلٹ فنڈز پر کون سے منافع کی توقع کر سکتا ہوں؟
A: گلٹ فنڈز محفوظ ترین سرمایہ کاری میں سے ایک ہیں، اور آپ اچھے منافع کی توقع کر سکتے ہیں۔ تاہم، قابل ادائیگی سود پر منحصر ہے۔مارکیٹ حالات آپ اپنی سرمایہ کاری پر 12% تک کے منافع کی توقع کر سکتے ہیں۔
3. کیا گلٹ فنڈز میں اخراجات کا تناسب ہوتا ہے؟
A: گلٹ فنڈز میوچل فنڈز کی طرح برتاؤ کرتے ہیں، اور اس وجہ سے، اخراجات کا تناسب ہوتا ہے۔ دوسرے لفظوں میں، کچھ آپریشنل اخراجات ہوں گے جو سرمایہ کار کو برداشت کرنے پڑتے ہیں جب بات گلٹ فنڈز کی ہو۔ اخراجات کا تناسب کل سرمایہ کاری کی قیمت کا فیصد ہوگا۔ آپ کا فنڈ مینیجر آپ کو اس رقم کے بارے میں بتا سکتا ہے جسے اخراجات کا تناسب سمجھا جائے گا۔
4. کیا کوئی مخصوص وقت کی حد ہے جس کے لیے مجھے اپنے گلٹ فنڈز کو روکنا چاہیے؟
A: کسی دوسرے میوچل فنڈ کی طرح، گلٹ فنڈز میں اپنی سرمایہ کاری کو 3-5 سال کے لیے روکنا ایک اچھا خیال ہے۔ یہ آپ کے لیے اپنی سرمایہ کاری کا احساس کرنے کے لیے کافی وقت ہے۔
5. کیا میں گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کر کے دولت پیدا کر سکتا ہوں؟
A: آپ گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور درمیانی سے اعتدال کے دوران دولت کما سکتے ہیں۔ اس کے بعد، آپ اپنا رخ موڑ سکتے ہیں۔کمائی دیگر سرمایہ کاری میں. اس طرح، گلٹ فنڈز کو دولت بنانے کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے کیونکہ یہ دولت پیدا کرنے کے لیے جانا جاتا ہے۔
6. گلٹ فنڈز کون سا مالی مقصد حاصل کرنے میں میری مدد کر سکتے ہیں؟
A: اگر آپ مناسب مدت میں اپنی سرمایہ کاری پر کمانا چاہتے ہیں اور درمیانی مدت میں اپنی دولت میں اضافہ کرنا چاہتے ہیں تو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا اچھا ہے۔ ان فنڈز میں آپ کو طویل مدتی سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت نہیں ہے، اور آپ 3-5 سالوں میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔
7. کیا گلٹ فنڈ قابل ٹیکس ہے؟
A: آپ کو طویل مدتی پر ٹیکس ادا کرنا پڑے گا۔سرمایہ اگر آپ پختگی سے پہلے گلٹ فنڈز بیچ دیتے ہیں۔ دیسرمایہ حاصل فنڈ سے بھی قابل ٹیکس ہے۔ اگر آپ تفریح میں تھوڑی مدت کے لئے سرمایہ کاری کرتے ہیں، جو تین سال ہے، تو آپ کو ادائیگی کرنی ہوگی۔ٹیکس قلیل مدتی سرمائے کے منافع کے لیے۔ اگر آپ دیے گئے وقت تک گلٹ فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے رہتے ہیں، تو آپ کو طویل مدتی کیپٹل گین کے تحت ٹیکس ادا کرنا ہوگا۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved