طویل مدتی سرمایہ کاری 2022 کے لیے بہترین SIP پلان

سسٹمیٹک کا تصورسرمایہ کاری کا منصوبہ (گھونٹ) پچھلے کچھ سالوں سے ہندوستانی سرمایہ کاروں میں کافی مقبولیت حاصل کر رہا ہے۔ یہ طویل مدتی بچت کی عادت پیدا کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہے۔ یہ مستقبل کے لیے ایک بڑا کارپس بنانے میں مدد کرتا ہے۔مالی اہداف. ایس آئی پی میں، ایک مقررہ رقم ایک مخصوص تاریخ کو فنڈ میں ماہانہ سرمایہ کاری کی جاتی ہے۔سرمایہ کار. ایک بار جب آپ شروع کریں۔سرمایہ کاری ایک طویل مدت کے لیے ایس آئی پی میں ماہانہ، آپ کی رقم ہر روز بڑھنے لگتی ہے (اسٹاک میں سرمایہ کاری کی جا رہی ہےمارکیٹ)۔ منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ آپ کی خریداری کی لاگت کا اوسط اور زیادہ سے زیادہ منافع حاصل کرنے میں مدد کرتا ہے۔ جب ایک سرمایہ کار ایک مدت کے دوران باقاعدگی سے سرمایہ کاری کرتا ہے، بازار کے حالات سے قطع نظر، جب مارکیٹ کم ہوتی ہے تو اسے زیادہ یونٹس ملتے ہیں اور جب مارکیٹ زیادہ ہوتی ہے تو اسے کم یونٹس ملتے ہیں۔ یہ آپ کے میوچل فنڈ یونٹس کی خریداری کی قیمت کا اوسط نکالتا ہے۔ اسی طرح، آئیے طویل مدت میں SIP کے کچھ اہم ترین فوائد کو دیکھیں۔

طویل مدتی SIP سرمایہ کاری کے فوائد

SIP کے کچھ اہم فوائد یہ ہیں:

کمپاؤنڈنگ کی طاقت

جب آپ طویل عرصے تک سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کی سرمایہ کاری شروع ہو جاتی ہے۔مرکب. اس کا مطلب یہ ہے کہ جب آپ اپنی سرمایہ کاری سے حاصل ہونے والے منافع پر منافع کماتے ہیں، تو آپ کی رقم کمپاؤنڈ ہونا شروع ہو جائے گی۔ یہ آپ کو باقاعدہ چھوٹی سرمایہ کاری کے ساتھ طویل مدت میں ایک بڑا کارپس بنانے میں مدد کرتا ہے۔

اہداف کے حصول میں مدد کرتا ہے۔

ایس آئی پی آپ کے تمام طویل مدتی مالی اہداف کو حاصل کرنے کا ایک زبردست طریقہ ہے جیسےریٹائرمنٹ، شادی، گھر/گاڑی کی خریداری وغیرہ۔ سرمایہ کار آسانی سے شروع کر سکتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری اپنے مالی اہداف کے مطابق اور انہیں مخصوص وقت پر حاصل کرنا۔ اگر کوئی چھوٹی عمر میں سرمایہ کاری کرنا شروع کر دیتا ہے، تو اس کے ایس آئی پی کے بڑھنے کے لیے کافی وقت ہوتا ہے۔ اس طرح اپنے تمام اہداف کو وقت پر پورا کرنا بھی آسان ہو جاتا ہے۔

سستی

منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کے سب سے پرکشش حصوں میں سے ایک اس کی استطاعت ہے۔ کوئی بھی کم از کم INR 500 تک کی سرمایہ کاری کر سکتا ہے، جس سے بڑی تعداد میں ہندوستانیوں کو سرمایہ کاری شروع کرنے کا راستہ ملتا ہے۔ لہذا، جو یکمشت ادائیگی نہیں کر سکتا، وہ SIP کے ذریعے سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔باہمی چندہ.

طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے SIP بہترین کیوں ہے؟

سرمایہ کار اکثر سوچتے ہیں کہ SIPs طویل مدت میں یکمشت موڈ سے زیادہ منافع بخش کیسے ہیں۔ ٹھیک ہے، تاریخی اعداد و شمار ایسا کہتے ہیں! آئیے اسٹاک مارکیٹ کے بدترین دور کا ڈیٹا چیک کرتے ہیں۔

سرمایہ کاری شروع کرنے کا بدترین دور ستمبر 1994 کے آس پاس تھا (یہ وہ وقت تھا جب اسٹاک مارکیٹ عروج پر تھی)۔ اگر کوئی مارکیٹ کے اعداد و شمار پر نظر ڈالتا ہے، جس سرمایہ کار نے یکمشت سرمایہ کاری کی تھی وہ 59 ماہ (تقریباً 5 سال!) تک منفی منافع پر بیٹھا تھا۔ تقریباً جولائی 1999 میں سرمایہ کار نے توڑ دیا۔ مزید 4 سال تک تکلیف اٹھانے کے بعد (منفی منافع کے ساتھ) اور سرمایہ کار بالآخر اکتوبر 2003 میں مثبت ہو گیا۔

SIP سرمایہ کار کے ساتھ کیا ہوا؟ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان سرمایہ کار صرف 19 مہینوں کے لیے منفی تھا اور اس نے منافع پوسٹ کرنا شروع کیا، تاہم، یہ قلیل المدتی تھے۔ ایس آئی پی کے سرمایہ کار عبوری نقصان اٹھانے کے بعد مئی 1999 تک دوبارہ بڑھ گئے۔ جب کہ سفر اب بھی متزلزل رہا، SIP سرمایہ کاروں نے پورٹ فولیو میں بہت پہلے منافع ظاہر کیا۔

تو، کس نے بہتر منافع کمایا؟ یکمشت سرمایہ کار کے لیے زیادہ سے زیادہ نقصان تقریباً 40% تھا، جب کہ SIP سرمایہ کار کے لیے 23% تھا۔ منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کے سرمایہ کار کے پاس تیزی سے بحالی کی مدت کے ساتھ ساتھ پورٹ فولیو میں کم نقصان تھا۔

طویل مدتی SIP سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈز

میں سے کچھبہترین باہمی فنڈز طویل مدتی SIP درج ذیل ہیں-

طویل مدتی SIP کے لیے بہترین لارج کیپ فنڈز

بڑے کیپ فنڈز کی ایک قسم ہیںایکویٹی میوچل فنڈز جہاں بڑی مارکیٹ کیپٹلائزیشن والی کمپنیوں کے اسٹاک میں کارپس کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے۔ یہ کمپنیاں بنیادی طور پر بڑی کمپنیاں ہیں جن میں بڑے کاروبار اور بڑی ٹیمیں ہیں۔ ان کمپنیوں کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 1000 Cr اور اس سے زیادہ ہے۔ چونکہ، سرمایہ کاری بڑی کمپنیوں میں کی جاتی ہے، اس لیے ان فرموں میں سال بہ سال مسلسل نمو دکھانے کے زیادہ امکانات ہوتے ہیں، جو بدلے میں وقت کے ساتھ ساتھ استحکام بھی پیش کرتا ہے۔ ان فنڈز کو بازار کے اتار چڑھاو کے مقابلے میں محفوظ اور کم اتار چڑھاؤ والا سمجھا جاتا ہے۔سمال کیپ فنڈز.

طویل مدتی SIP کے لیے بہترین مڈ اینڈ سمال کیپ فنڈز

مڈ کیپ اور سمال کیپ فنڈز ایکویٹی میوچل فنڈ کی ایک قسم ہے جو ہندوستان میں ابھرتی ہوئی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔مڈ کیپ فنڈز ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کریں جن کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 500 سے 1000 Cr ہے۔ اور، چھوٹے کیپس کو عام طور پر تقریباً INR 500 کروڑ کی مارکیٹ کیپ والی فرموں سے تعبیر کیا جاتا ہے۔ ان فرموں کو مارکیٹ کا مستقبل لیڈر کہا جاتا ہے۔ اگر کمپنی مستقبل میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتی ہے، تو یہ فنڈز طویل مدت میں اچھا منافع فراہم کرنے کی بڑی صلاحیت رکھتے ہیں۔ لیکن، مڈ اور سمال کیپ فنڈز میں خطرہ زیادہ ہوتا ہے۔ لہذا، جب کوئی سرمایہ کار ان فنڈز میں سرمایہ کاری کر رہا ہے، تو اسے طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔

طویل مدتی SIP کے لیے بہترین متنوع فنڈز

متنوع فنڈز ایکویٹی میوچل فنڈز کی ایک کلاس ہے۔ یہ وہ فنڈز ہیں جو مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، یعنی بڑے، درمیانی اور چھوٹے کیپ فنڈز میں۔ جیسا کہ، متنوع فنڈز مارکیٹ کیپس میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، وہ پورٹ فولیو کو متوازن کرنے میں مہارت رکھتے ہیں۔ سرمایہ کار متنوع فنڈز میں سرمایہ کاری کر کے اپنے پورٹ فولیو میں اچھا توازن پیدا کر سکتے ہیں۔ تاہم، وہ اب بھی غیر مستحکم مارکیٹ کی حالت کے دوران ایکوئٹی کے اتار چڑھاؤ سے متاثر ہوں گے۔

طویل مدتی SIP کے لیے بہترین سیکٹر فنڈز

سیکٹر فنڈز کے مخصوص شعبوں کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔معیشتجیسے کہ ٹیلی کام، بینکنگ، ایف ایم سی جی، انفارمیشن ٹیکنالوجی (آئی ٹی)، فارماسیوٹیکل، اور انفراسٹرکچر وغیرہ۔ مثال کے طور پر، فارما فنڈ صرف فارما کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرسکتا ہے اور بینکنگ سیکٹر کا فنڈ بینکوں میں سرمایہ کاری کرسکتا ہے۔ سیکٹر کے لیے مخصوص فنڈ ہونے کی وجہ سے ایسے فنڈز میں خطرہ زیادہ ہوتا ہے۔ اس طرح، ایک سرمایہ کار کو فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے مخصوص شعبے کے بارے میں گہرائی سے علم ہونا چاہیے۔