آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 بمقابلہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان

آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان یہ دونوں اسکیمیں آدتیہ کے زیر انتظام ہیں۔برلا سن لائف میوچل فنڈ. سے تعلق رکھتے ہیں۔ای ایل ایس ایس قسم. یہ اسکیمیں سرمایہ کاروں کو پیش کرتی ہیں۔سرمایہ کاری کے فوائد اس کے ساتھ ساتھ ٹیکس کٹوتیوں. ELSS اسکیمیں وہ ہیں جو اپنے کارپس کا بڑا حصہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتی ہیں۔ ان اسکیموں کو درمیانی اور طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا آپشن سمجھا جاتا ہے۔ ELSS ہونے کے ناطے، افراد ٹیکس کا دعویٰ کر سکتے ہیں۔کٹوتی INR 1,50 تک،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ اگرچہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان دونوں ایک ہی زمرے اور فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھتے ہیں، پھر بھی ان کے درمیان بے شمار اختلافات ہیں۔ تو آئیے مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96

آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 آدتیہ برلا کا ایک حصہ ہے۔مشترکہ فنڈ. یہ ایک اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم ہے جو مارچ 1996 میں شروع کی گئی تھی۔ اسکیم کا مقصدسرمایہ طویل مدتی میں ترقی. کی طرف سے اس مقصد کو حاصل کرنے کا مقصد ہےسرمایہ کاری ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں جمع شدہ رقم اور سرمایہ کاروں کو ٹیکس کٹوتیوں کے فوائد فراہم کرنا۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ اسکیم کے مقاصد کی بنیاد پر، آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96، اپنے کارپس کا تقریباً 80-100 فیصد حصہ ایکویٹی آلات میں اور بقیہ فکسڈ میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔آمدنی آلات 31 مارچ 2018 تک، اسکیم کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست اجزاء میں ہنی ویل آٹومیشن انڈیا لمیٹڈ، سندرم کلیٹن لمیٹڈ، جیلیٹ انڈیا لمیٹڈ، اور فائزر لمیٹڈ شامل تھے۔ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر اجے گرگ ہیں۔

آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان

آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان بھی اسی فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھتا ہے یعنی آدتیہ برلا میوچل فنڈ۔ یہ اسکیم 16 فروری 1999 کو شروع کی گئی تھی، اور اس کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی قدر بڑھانا ہے۔ اسکیم سرمایہ کاری کے لیے نیچے تک کی حکمت عملی اپناتی ہے۔ میوچل فنڈ اسکیم کا مقصد ایسی کمپنیوں کی نشاندہی کرنا ہے جو اچھے کاروبار میں مضبوط مسابقتی پوزیشن رکھتی ہیں اور ان کے پاس معیاری انتظام ہے۔ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان بھی مکمل طور پر مسٹر اجے گرگ کے زیر انتظام ہے۔ 31 مارچ 2018 تک آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں جانسن کنٹرولز، گلیکسو اسمتھ کلائن فارماسیوٹیکل لمیٹڈ، تھامس کک (انڈیا) لمیٹڈ، اور بائیوکون لمیٹڈ شامل ہیں۔

آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 بمقابلہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان

اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھتی ہیں، پھر بھی کرنٹ کے لحاظ سے ان میں فرق ہے۔نہیں ہیں، کارکردگی، AUM، اور دیگر پیرامیٹرز۔ تو، آئیے ان پیرامیٹرز کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

دونوں اسکیموں کے مقابلے میں بنیادی سیکشن بنیادی سیکشن ہے۔ کچھ تقابلی پیرامیٹرز جو بنیادی سیکشن کا حصہ بنتے ہیں ان میں کرنٹ NAV، Fincash ریٹنگز، اور اسکیم کیٹیگری شامل ہیں۔ موجودہ NAV کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں کے NAV میں فرق ہے۔ 12 اپریل 2018 تک، آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان کی NAV تقریباً INR 39 تھی جبکہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 تقریباً INR 31 تھی۔ سکیم کے زمرے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں سکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی ELSS۔ کے حوالے سےفنکاش ریٹنگز، یہ کہا جا سکتا ہےدونوں اسکیمیں 4 اسٹار ریٹیڈ اسکیمیں ہیں۔. مبادیات کے سیکشن کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔

کارکردگی سیکشن

کی جامع سالانہ ترقی کی شرح کا موازنہسی اے جی آر کارکردگی کے حصے میں واپسی کی جاتی ہے۔ ان CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں میں شاید ہی کوئی فرق ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ جیسا کہ نیچے دی گئی جدول میں دکھایا گیا ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہے۔ سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے معاملے میں بھی، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں سے حاصل ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ تاہم، بہت سے واقعات میں، آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 اس دوڑ میں معمولی سے آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کی سالانہ کارکردگی کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں موازنہ کرنے والے پیرامیٹرز میں AUM، Minimum شامل ہیں۔گھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ AUM کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، ہم دونوں اسکیموں کے درمیان ایک اہم فرق دیکھ سکتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 کی AUM تقریباً INR 5,523 کروڑ ہے جبکہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس پلان کا تقریباً INR 683 کروڑ ہے۔ دونوں اسکیموں کی صورت میں کم از کم SIP اور یکمشت رقم ایک جیسی ہے یعنی INR 500۔ یہاں تک کہ، دونوں اسکیموں کے لیے کوئی ایگزٹ لوڈ نہیں ہے کیونکہ ان کا تعلق ELSS زمرہ سے ہے اور ان کا لاک ان پیریڈ 3 سال ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ کرتا ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ