Table of Contents
محور طویل مدتیایکویٹی فنڈ اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 دونوں کا حصہ ہیں۔ای ایل ایس ایس قسم. ELSS یا Equity Linked Savings Scheme سے مراد ہے۔مشترکہ فنڈ اسکیم جو سرمایہ کاروں کو دوہری دیتی ہے۔سرمایہ کاری کے فوائد اس کے ساتھ ساتھ ٹیکسکٹوتی. افرادسرمایہ کاری ELSS میں INR 1,50 تک کی ٹیکس کٹوتی کا دعوی کر سکتا ہے،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ ہوناٹیکس بچانے کی اسکیم، اس کا لاک ان پیریڈ تین سال ہے۔ تاہم، دیگر ٹیکس بچت اسکیموں کے مقابلے میں، ELSS کا لاک ان پیریڈ سب سے کم ہے۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 دونوں کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے پھر بھی دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ تو آئیے مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ایکسس میوچل فنڈ. یہ اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم 29 دسمبر 2009 کو شروع کی گئی تھی۔ یہ اسکیم 3-5 سال کی سرمایہ کاری کے افق کے لیے موزوں ہے۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ یہ اسکیم ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے جو بنیادی طور پر مضبوط ہیں، اعلی ترقی کی صلاحیت رکھتی ہیں، اور نظم و نسق کا معیار ہے۔ یہ ایک مستحکم مستقل اور طویل مدتی پورٹ فولیو کی تعمیر اور اسے برقرار رکھنے پر توجہ مرکوز کرتا ہے جس میں منفی پہلو کو کنٹرول کیا جاتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کی کچھ ہولڈنگز HDFC لمیٹڈ، کوٹک مہندرا پر مشتمل تھیں۔بینک لمیٹڈ، بندھن بینک لمیٹڈ، انفو ایج (انڈیا) لمیٹڈ، اور سن فارماسیوٹیکل انڈسٹریز لمیٹڈ۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر جنیش گوپانی ہیں۔
آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 ایک اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم ہے۔برلا سن لائف میوچل فنڈ. یہ میوچل فنڈ اسکیم 29 مارچ 1996 کو شروع کی گئی تھی، اور یہ ایک کھلی اسکیم ہے۔ اس اسکیم کا مقصد سرمایہ کاروں کو ٹیکس بچانے کا موقع فراہم کرنا ہے۔سرمایہ ایکویٹی پر مبنی آلات میں سرمایہ کاری کرکے ترقی۔ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 مکمل طور پر مسٹر اجے گرگ کے زیر انتظام ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کچھ ایکویٹی ہولڈنگز جو برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 کے ٹاپ 10 ہولڈنگز کا حصہ تھیں ان میں سندرم کلیٹن لمیٹڈ، ہنی ویل آٹومیشن انڈیا لمیٹڈ، جیلیٹ انڈیا لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور فائزر لمیٹڈ شامل ہیں۔ اسکیم اپنی جمع شدہ رقم کا کم از کم 80% ایکویٹی آلات میں لگاتی ہے جبکہ باقی 20% فکسڈ میںآمدنی آلات
Axis Long Term Equity Fund اور Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 ابھی تک ELSS کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، ان کے درمیان فرق موجود ہے۔ یہ اختلافات مختلف پیرامیٹرز جیسے AUM، Current کے حوالے سے ہیں۔نہیں ہیں، اور کارکردگی۔ لہذا، آئیے ہم دو اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ کریں اور سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ بنیادی سیکشن کا حصہ بننے والے عناصر میں موجودہ NAV، Fincash ریٹنگز، اسکیم کیٹیگری، وغیرہ شامل ہیں۔ موجودہ NAV کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا NAV برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 کے NAV سے زیادہ ہے۔ 16 اپریل 2018 تک، ایکسس میوچل فنڈ کی اسکیم کی NAV تقریباً 31 روپے تھی اور برلا سن لائف میوچل فنڈ کی اسکیم کے لیے INR 42 تھی۔ اس کا موازنہفنکاش ریٹنگز اس سے پتہ چلتا ہےآدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 ایک 4-اسٹار ریٹڈ فنڈ ہے جبکہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ 3-اسٹار ریٹیڈ فنڈ ہے. اسکیم کے زمرے کے حوالے سے یہ کہا جاتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی Equity ELSS۔ بنیادی سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹94.985 ↑ 1.54 (1.64 %) ₹39,253 on 30 Sep 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 2.47 -1.22 4.47 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹59.06 ↑ 0.72 (1.23 %) ₹17,102 on 30 Sep 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 2.51 -1.82 -0.41 Not Available NIL
کارکردگی کا سیکشن موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر یا دونوں اسکیموں کے درمیان کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ ریٹرن۔ یہ موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا مجموعی موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ تقریباً تمام وقتی وقفوں میں دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -2.3% 3.7% 10.6% 32% 7.7% 14.1% 16.4% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details -2.5% 2.7% 11.9% 33% 11.3% 13.2% 11.2%
Talk to our investment specialist
اسکیموں کے مقابلے میں یہ تیسرا حصہ ہے۔ یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ مطلق واپسی کے حوالے سے، اعداد و شمار سے پتہ چلتا ہے کہ کچھ سالوں سے ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے اور اس کے برعکس۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
اسکیموں اور پیرامیٹرز دونوں کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے جو اس سیکشن کا حصہ بنتے ہیں AUM، کم از کمگھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ کم از کم SIP اور یکمشت سرمایہ کاری کی رقم کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ SIP اور یکمشت رقم دونوں اسکیموں کے لیے یکساں ہے، یعنی INR 500۔ AUM کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں میں نمایاں فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا AUM تقریباً INR 15,898 کروڑ تھا اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 کا INR 5,523 کروڑ تھا۔ ایگزٹ لوڈ کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں میں کوئی ایگزٹ بوجھ نہیں ہے کیونکہ وہ ELSS پر مبنی اسکیمیں ہیں۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ دکھاتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.16 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Atul Penkar - 2.75 Yr.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,819 31 Oct 21 ₹15,282 31 Oct 22 ₹13,569 31 Oct 23 ₹14,336 31 Oct 24 ₹19,004 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,854 31 Oct 21 ₹13,173 31 Oct 22 ₹12,822 31 Oct 23 ₹13,525 31 Oct 24 ₹18,181
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 97.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27% Consumer Cyclical 14.04% Industrials 9.42% Health Care 9.1% Consumer Defensive 8.15% Technology 7.84% Basic Materials 7.73% Utility 6.15% Communication Services 4.96% Energy 2% Real Estate 1.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK6% ₹2,381 Cr 13,744,884 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327795% ₹2,091 Cr 11,134,845
↓ -618,533 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,711 Cr 2,220,939 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,497 Cr 3,506,225
↓ -413,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403763% ₹1,314 Cr 2,577,569
↓ -187,690 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL3% ₹1,299 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK3% ₹1,299 Cr 10,200,435
↑ 700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,079 Cr 1,982,524 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN2% ₹885 Cr 5,504,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹858 Cr 2,770,738
↓ -223,393 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Consumer Cyclical 18.88% Industrials 11.11% Health Care 8.83% Basic Materials 8.71% Energy 7.43% Technology 6.63% Consumer Defensive 4.89% Communication Services 3.15% Utility 1.47% Real Estate 1.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹1,163 Cr 9,137,798 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK5% ₹886 Cr 5,115,495 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹831 Cr 4,431,429
↓ -700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹786 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹770 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹538 Cr 3,146,277 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹514 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5200563% ₹433 Cr 302,632 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹418 Cr 3,388,737 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹395 Cr 80,589
لہذا، یہ مختصراً یہ نتیجہ اخذ کیا جا سکتا ہے کہ، متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق ہے۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے مقاصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے فرد کو پریشانی سے پاک طریقے سے اپنے مقاصد کو وقت پر پورا کرنے میں مدد ملے گی۔.
You Might Also Like
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 Vs Aditya Birla Sun Life Tax Plan
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Axis Focused 25 Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Vs Mirae Asset India Equity Fund
SBI Magnum Multicap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund