fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی بمقابلہ ABSL ٹیکس ریلیف '96

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ بمقابلہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96

Updated on November 4, 2024 , 9714 views

محور طویل مدتیایکویٹی فنڈ اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 دونوں کا حصہ ہیں۔ای ایل ایس ایس قسم. ELSS یا Equity Linked Savings Scheme سے مراد ہے۔مشترکہ فنڈ اسکیم جو سرمایہ کاروں کو دوہری دیتی ہے۔سرمایہ کاری کے فوائد اس کے ساتھ ساتھ ٹیکسکٹوتی. افرادسرمایہ کاری ELSS میں INR 1,50 تک کی ٹیکس کٹوتی کا دعوی کر سکتا ہے،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ ہوناٹیکس بچانے کی اسکیم، اس کا لاک ان پیریڈ تین سال ہے۔ تاہم، دیگر ٹیکس بچت اسکیموں کے مقابلے میں، ELSS کا لاک ان پیریڈ سب سے کم ہے۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 دونوں کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے پھر بھی دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ تو آئیے مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ایکسس میوچل فنڈ. یہ اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم 29 دسمبر 2009 کو شروع کی گئی تھی۔ یہ اسکیم 3-5 سال کی سرمایہ کاری کے افق کے لیے موزوں ہے۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ یہ اسکیم ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے جو بنیادی طور پر مضبوط ہیں، اعلی ترقی کی صلاحیت رکھتی ہیں، اور نظم و نسق کا معیار ہے۔ یہ ایک مستحکم مستقل اور طویل مدتی پورٹ فولیو کی تعمیر اور اسے برقرار رکھنے پر توجہ مرکوز کرتا ہے جس میں منفی پہلو کو کنٹرول کیا جاتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کی کچھ ہولڈنگز HDFC لمیٹڈ، کوٹک مہندرا پر مشتمل تھیں۔بینک لمیٹڈ، بندھن بینک لمیٹڈ، انفو ایج (انڈیا) لمیٹڈ، اور سن فارماسیوٹیکل انڈسٹریز لمیٹڈ۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر جنیش گوپانی ہیں۔

آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96

آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 ایک اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم ہے۔برلا سن لائف میوچل فنڈ. یہ میوچل فنڈ اسکیم 29 مارچ 1996 کو شروع کی گئی تھی، اور یہ ایک کھلی اسکیم ہے۔ اس اسکیم کا مقصد سرمایہ کاروں کو ٹیکس بچانے کا موقع فراہم کرنا ہے۔سرمایہ ایکویٹی پر مبنی آلات میں سرمایہ کاری کرکے ترقی۔ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 مکمل طور پر مسٹر اجے گرگ کے زیر انتظام ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کچھ ایکویٹی ہولڈنگز جو برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 کے ٹاپ 10 ہولڈنگز کا حصہ تھیں ان میں سندرم کلیٹن لمیٹڈ، ہنی ویل آٹومیشن انڈیا لمیٹڈ، جیلیٹ انڈیا لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور فائزر لمیٹڈ شامل ہیں۔ اسکیم اپنی جمع شدہ رقم کا کم از کم 80% ایکویٹی آلات میں لگاتی ہے جبکہ باقی 20% فکسڈ میںآمدنی آلات

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ بمقابلہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96

Axis Long Term Equity Fund اور Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 ابھی تک ELSS کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، ان کے درمیان فرق موجود ہے۔ یہ اختلافات مختلف پیرامیٹرز جیسے AUM، Current کے حوالے سے ہیں۔نہیں ہیں، اور کارکردگی۔ لہذا، آئیے ہم دو اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ کریں اور سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ بنیادی سیکشن کا حصہ بننے والے عناصر میں موجودہ NAV، Fincash ریٹنگز، اسکیم کیٹیگری، وغیرہ شامل ہیں۔ موجودہ NAV کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا NAV برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 کے NAV سے زیادہ ہے۔ 16 اپریل 2018 تک، ایکسس میوچل فنڈ کی اسکیم کی NAV تقریباً 31 روپے تھی اور برلا سن لائف میوچل فنڈ کی اسکیم کے لیے INR 42 تھی۔ اس کا موازنہفنکاش ریٹنگز اس سے پتہ چلتا ہےآدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 ایک 4-اسٹار ریٹڈ فنڈ ہے جبکہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ 3-اسٹار ریٹیڈ فنڈ ہے. اسکیم کے زمرے کے حوالے سے یہ کہا جاتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی Equity ELSS۔ بنیادی سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹94.985 ↑ 1.54   (1.64 %)
₹39,253 on 30 Sep 24
29 Dec 09
Equity
ELSS
20
Moderately High
1.55
2.47
-1.22
4.47
Not Available
NIL
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
₹59.06 ↑ 0.72   (1.23 %)
₹17,102 on 30 Sep 24
6 Mar 08
Equity
ELSS
4
Moderately High
1.69
2.51
-1.82
-0.41
Not Available
NIL

کارکردگی سیکشن

کارکردگی کا سیکشن موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر یا دونوں اسکیموں کے درمیان کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ ریٹرن۔ یہ موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا مجموعی موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ تقریباً تمام وقتی وقفوں میں دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
-2.3%
3.7%
10.6%
32%
7.7%
14.1%
16.4%
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
-2.5%
2.7%
11.9%
33%
11.3%
13.2%
11.2%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی سیکشن

اسکیموں کے مقابلے میں یہ تیسرا حصہ ہے۔ یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ مطلق واپسی کے حوالے سے، اعداد و شمار سے پتہ چلتا ہے کہ کچھ سالوں سے ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے اور اس کے برعکس۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
22%
-12%
24.5%
20.5%
14.8%
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
18.9%
-1.4%
12.7%
15.2%
4.3%

دیگر تفصیلات سیکشن

اسکیموں اور پیرامیٹرز دونوں کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے جو اس سیکشن کا حصہ بنتے ہیں AUM، کم از کمگھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ کم از کم SIP اور یکمشت سرمایہ کاری کی رقم کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ SIP اور یکمشت رقم دونوں اسکیموں کے لیے یکساں ہے، یعنی INR 500۔ AUM کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں میں نمایاں فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا AUM تقریباً INR 15,898 کروڑ تھا اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 کا INR 5,523 کروڑ تھا۔ ایگزٹ لوڈ کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں میں کوئی ایگزٹ بوجھ نہیں ہے کیونکہ وہ ELSS پر مبنی اسکیمیں ہیں۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ دکھاتا ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Shreyash Devalkar - 1.16 Yr.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Atul Penkar - 2.75 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,819
31 Oct 21₹15,282
31 Oct 22₹13,569
31 Oct 23₹14,336
31 Oct 24₹19,004
Growth of 10,000 investment over the years.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,854
31 Oct 21₹13,173
31 Oct 22₹12,822
31 Oct 23₹13,525
31 Oct 24₹18,181

تفصیلی اثاثوں اور ہولڈنگز کا موازنہ

Asset Allocation
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.55%
Equity97.45%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27%
Consumer Cyclical14.04%
Industrials9.42%
Health Care9.1%
Consumer Defensive8.15%
Technology7.84%
Basic Materials7.73%
Utility6.15%
Communication Services4.96%
Energy2%
Real Estate1.07%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK
6%₹2,381 Cr13,744,884
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 532779
5%₹2,091 Cr11,134,845
↓ -618,533
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 500034
4%₹1,711 Cr2,220,939
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS
4%₹1,497 Cr3,506,225
↓ -413,811
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 540376
3%₹1,314 Cr2,577,569
↓ -187,690
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL
3%₹1,299 Cr7,600,661
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK
3%₹1,299 Cr10,200,435
↑ 700,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB
3%₹1,079 Cr1,982,524
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN
2%₹885 Cr5,504,078
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M
2%₹858 Cr2,770,738
↓ -223,393
Asset Allocation
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.07%
Equity98.93%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services26.38%
Consumer Cyclical18.88%
Industrials11.11%
Health Care8.83%
Basic Materials8.71%
Energy7.43%
Technology6.63%
Consumer Defensive4.89%
Communication Services3.15%
Utility1.47%
Real Estate1.46%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
7%₹1,163 Cr9,137,798
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK
5%₹886 Cr5,115,495
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY
5%₹831 Cr4,431,429
↓ -700,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE
5%₹786 Cr2,660,213
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT
5%₹770 Cr2,095,752
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL
3%₹538 Cr3,146,277
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 532843
3%₹514 Cr8,360,144
TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 520056
3%₹433 Cr302,632
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 532215
2%₹418 Cr3,388,737
Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT
2%₹395 Cr80,589

لہذا، یہ مختصراً یہ نتیجہ اخذ کیا جا سکتا ہے کہ، متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق ہے۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے مقاصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے فرد کو پریشانی سے پاک طریقے سے اپنے مقاصد کو وقت پر پورا کرنے میں مدد ملے گی۔.

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 6 reviews.
POST A COMMENT