فنکاش »ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل مڈ کیپ فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل مڈ کیپ فنڈ دونوں اسکیمیں مڈ کیپ کیٹیگری کا حصہ ہیں۔ایکویٹی فنڈ. سادہ الفاظ میں،مڈ کیپ فنڈز ہیںمشترکہ فنڈ وہ اسکیمیں جو مڈ کیپ کمپنیوں کی ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ دیمارکیٹ ان کمپنیوں کا سرمایہرینج INR 500 - INR 10 کے درمیان،000 کروڑ۔ چھوٹی ٹوپی اسکیموں کے مقابلے مڈ کیپ کمپنیوں کے حصص کی قیمتوں میں کم اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ یہ کمپنیاں مارکیٹ کیپٹلائزیشن کے لحاظ سے بڑی بڑی کمپنیوں سے نیچے ہیں۔ مختلف فنڈ ہاؤسز کے ذریعہ پیش کردہ مڈ کیپ زمرہ کے تحت متعدد اسکیمیں ہیں۔ تاہم، یہ اسکیمیں مختلف پیرامیٹرز پر ایک دوسرے کے حوالے سے مختلف ہیں۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل مڈ کیپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
L&T Midcap Fund تلاش کرنے والے افراد کے لیے ایک مناسب انتخاب ہو سکتا ہے۔سرمایہ مڈ کیپ کمپنیوں میں نمائش کے ذریعے تعریف جو نفٹی فری کا حصہ ہیں۔تیرنا مڈ کیپ 100 انڈیکس۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک مقصد، کی اس سکیمایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ اپنے فنڈ کی رقم کا تقریباً 80-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے جب کہ اس کے زیادہ سے زیادہ 20% فکسڈ میںآمدنی اورکرنسی مارکیٹ سیکورٹیز ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ سرمایہ کاری کے لیے اسٹاک کا انتخاب کرتے وقت جن مختلف پیرامیٹرز کو تلاش کرتا ہے ان میں انتظامی معیار، مسابقتی پوزیشن اور قیمتیں شامل ہیں۔ یہ اسکیم سال 2004 میں شروع کی گئی تھی اور اس کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر وہنگ نائک اور مسٹر ایس این لاہری کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء میں سندرم فائنانس لمیٹڈ، برجر پینٹس انڈیا لمیٹڈ، گریفائٹ انڈیا لمیٹڈ، اور فیڈرل شامل تھے۔بینک محدود
آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل مڈ کیپ فنڈ کا سرمایہ کاری کا مقصد ایک فعال پورٹ فولیو سے سرمائے کی تعریف پیدا کرنا ہے جو بنیادی طور پر مڈ کیپ اسٹاکس پر مشتمل ہوتا ہے۔ اس اسکیم کے کچھ اہم فوائد یہ ہیں کہ اس سے افراد کو مڈ کیپ اسٹاکس سے فائدہ اٹھانے میں مدد ملتی ہے جن میں سرمائے میں اضافے کے امکانات ہوتے ہیں۔ مزید برآں، اسکیم ایک پورٹ فولیو کی تکمیل کرتی ہے جو بنیادی طور پر بڑے کیپ اسٹاکس پر مرکوز ہے۔ مسٹر متل کلاوادیہ اور مسٹر مرنل سنگھ ICICI پروڈنشل مڈ کیپ فنڈ کے مشترکہ فنڈ مینیجر ہیں۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی مڈ کیپ 100 انڈیکس کو اپنے بنیادی بینچ مارک کے طور پر اور نفٹی 50 انڈیکس کو اضافی بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ 31 مارچ 2018 تک ICICI پروڈنشل مڈ کیپ فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں Exide Industries Limited، Tata Chemicals Limited، Fortis Healthcare Limited، اور Engineers India Limited شامل ہیں۔
ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل مڈ کیپ فنڈ کے درمیان فرق کو چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کے حصے۔ ان حصوں کی وضاحت درج ذیل ہے۔
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ بنیادی سیکشن کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں کرنٹ شامل ہے۔نہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اور اسکیم کا زمرہ۔ کے حوالے سےفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ ایک 4 اسٹار اسکیم ہے اور آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل مڈ کیپ فنڈ 2 اسٹار اسکیم ہے۔. اسکیم کے زمرے کا موازنہ بتاتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی مڈ اینڈ کا حصہ ہیں۔چھوٹی ٹوپی قسم. اسی طرح، موجودہ NAV کا موازنہ بھی اسکیموں کے درمیان فرق کو ظاہر کرتا ہے۔ 03 مئی 2018 تک، L&T مڈ کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 146 تھا جبکہ ICICI پرڈینشل مڈ کیپ فنڈ کا تقریباً INR 102 تھا۔ نیچے دیا گیا جدول اس حصے کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.932 ↑ 0.17 (0.58 %) ₹67 on 30 Sep 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.85 -0.88 -6.73 Not Available NIL ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details ₹284.2 ↑ 2.53 (0.90 %) ₹6,778 on 30 Sep 24 28 Oct 04 ☆☆ Equity Mid Cap 35 Moderately High 2.11 2.63 -0.56 4.84 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
مقابلے میں دوسرا حصہ ہونے کی وجہ سے، یہ کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے یاسی اے جی آر مختلف وقفوں پر اسکیموں کے درمیان واپسی ان وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی شامل ہیں۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ بتاتا ہے کہ تقریباً تمام صورتوں میں، L&T Midcap Fund اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -3.4% -0.6% 9.7% 25.6% 10.7% 14.6% 12.8% ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details -4.5% -2.7% 10.5% 47.8% 19.3% 24.3% 18.1%
Talk to our investment specialist
کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ سالانہ کارکردگی کے حصے میں کیا جاتا ہے۔ مطلق واپسیوں کا موازنہ بتاتا ہے کہ کچھ سالوں میں ICICI پروڈنشل مڈ کیپ فنڈ ریس میں آگے ہوتا ہے جبکہ دیگر میں L&T Midcap Fund اس دوڑ میں آگے ہوتا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9% ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details 32.8% 3.1% 44.8% 19.1% -0.6%
یہ کارکردگی کا آخری حصہ ہے جس میں عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، وغیرہ۔ کم از کم یکمشت سرمایہ کاری کا موازنہ بتاتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 5,000۔ کم سے کم کے حوالے سےگھونٹ سرمایہ کاری، یہ کہا جا سکتا ہے کہ L&T مڈ کیپ فنڈ کے لیے SIP کی رقم INR 500 ہے، جبکہ ICICI پرڈینشل مڈ کیپ فنڈ کے لیے INR 1,000 ہے۔ یہاں تک کہ دونوں اسکیموں کے لیے AUM کا موازنہ بھی ایک اہم فرق کو ظاہر کرتا ہے۔ L&T مڈ کیپ فنڈ کا AUM تقریباً INR 2,403 کروڑ تھا اور ICICI پروڈنشل مڈ کیپ فنڈ کا تقریباً INR 1,450 کروڑ تھا، 31 مارچ 2018 تک۔ دونوں اسکیموں کے لیے ایگزٹ لوڈ ایک جیسا ہے۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.56 Yr. ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Lalit Kumar - 2.25 Yr.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,506 31 Oct 21 ₹14,326 31 Oct 22 ₹14,116 31 Oct 23 ₹15,580 31 Oct 24 ₹19,769 ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,846 31 Oct 21 ₹17,139 31 Oct 22 ₹17,800 31 Oct 23 ₹19,676 31 Oct 24 ₹29,836
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Equity 93.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.51% Industrials 12.18% Technology 11.46% Consumer Defensive 10.04% Health Care 9.63% Consumer Cyclical 8.89% Basic Materials 5.04% Communication Services 4.43% Energy 4.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹3 Cr 9,268 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH3% ₹2 Cr 22,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000
↑ 200,000 ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.35% Equity 98.65% Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 25.31% Industrials 19.22% Real Estate 11.71% Financial Services 11.61% Communication Services 11.55% Consumer Cyclical 10.62% Health Care 4.69% Utility 1.84% Technology 1.72% Energy 0.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | NAUKRI4% ₹274 Cr 338,825 Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 22 | JSL3% ₹228 Cr 2,888,476 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5322863% ₹227 Cr 2,179,227 Phoenix Mills Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 May 20 | 5031003% ₹226 Cr 1,222,982 Godrej Properties Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Sep 22 | GODREJPROP3% ₹211 Cr 667,459 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Jun 23 | PRESTIGE3% ₹197 Cr 1,068,018 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5004802% ₹169 Cr 444,068 Affle India Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | AFFLE2% ₹166 Cr 1,046,998
↓ -9,620 Oberoi Realty Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 May 23 | OBEROIRLTY2% ₹160 Cr 846,212
↓ -53,164 AIA Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | AIAENG2% ₹160 Cr 369,170
↓ -3,377
لہذا، مندرجہ بالا پیرامیٹرز کی بنیاد پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل مڈ کیپ فنڈ دونوں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ اس لیے لوگوں کو اس دوران بہت محتاط رہنا چاہیے۔سرمایہ کاری کسی بھی اسکیم میں۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے۔ نیز، انہیں یہ یقینی بنانا چاہیے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے انہیں وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.
You Might Also Like