ایس آئی پی میں رسک: ایس آئی پی انویسٹمنٹ میں رسک کا اندازہ

Updated on September 12, 2025 , 61293 views

میں خطرہگھونٹ مختلف کے لیے مختلف ہوتی ہے۔میوچل فنڈز کی اقسام.میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری ایس آئی پی کے ذریعے (سیسٹیمیٹکسرمایہ کاری کا منصوبہ) شامل ہے۔مارکیٹ منسلک خطرات، جو یقینی طور پر زیادہ ہیں۔ایکویٹی فنڈز قرض سے زیادہ اور متوازنباہمی چندہ. ایس آئی پی میں خطرہ سرمایہ کاری کے آپشن پر منحصر ہوتا ہے جسے غور کرتے ہوئے منتخب کیا جاتا ہے۔رسک پروفائل، خطرے کی بھوک اورلیکویڈیٹی. تاہم، SIP میں خطرے کو فنڈ مینیجرز اور فنڈ ہاؤس کے ذریعے منظم اور کم کیا جا سکتا ہے۔

SIP میں خطرے کا حساب لگانے کے لیے مختلف ٹولز دستیاب ہیں جیسےگھونٹ کیلکولیٹر (ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر کے نام سے بھی جانا جاتا ہے)۔

ایس آئی پی میں خطرہ: ایس آئی پی کے خطرات کا اندازہ

خطرہ 1: SIP کا منفی ریٹرن یا قیمت کا خطرہ

میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری مارکیٹ کے خطرات سے مشروط ہوتی ہے، یہ عام طور پر سنی جانے والی اصطلاح ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ SIP میں آپ کی سرمایہ کاری کم ہو سکتی ہے اور مارکیٹ کے برتاؤ کے لحاظ سے آپ کی سرمایہ کاری سے کم قیمت ہو سکتی ہے۔

تاہم ایس آئی پی میں خطرہ انعقاد کی مدت سے متعلق ہے اور عام طور پر، انعقاد کی مدت جتنی لمبی ہوگی، خطرہ اتنا ہی کم ہوگا۔ زیادہ انعقاد کی مدت کے ساتھ منافع کمانے کا امکان بڑھ جاتا ہے۔ مثلاً ایکویٹی کے لیے ذیل میں ایک نظر ڈالیں، ایکویٹی کے لیے طویل انعقاد کی مدت کے نتیجے میں نقصان کا امکان کم ہوتا ہے۔ (ذیل میں 1979 سے 2016 تک بی ایس ای سینسیکس پر کیا گیا تجزیہ ہے)۔

خطرہ 2: آپ کے پیسے کو جلدی واپس حاصل کرنے کا خطرہ یا لیکویڈیٹی کا خطرہ

آپ کے پیسے کو جلدی سے واپس حاصل کرنے کی صلاحیت اس پر منحصر ہے۔زیرِ نظر سرمایہ کاری عام طور پر میوچل فنڈز کے ساتھ، یہ کوئی مسئلہ نہیں ہے، تاہم، ایسے ادوار آئے ہیں (جیسے 2008 میں)، جب سیکیورٹیز کی فروخت میں کوئی مسئلہ تھا(بانڈز) اور یہ کہ بعض میوچل فنڈز کو کچھ اسکیموں سے نکلوانے کو محدود کرنا پڑتا تھا۔ ایکویٹی مارکیٹ کافی مائع ہے (مطلب کہ خرید و فروخت میں کوئی مسئلہ نہیں ہے)۔ تاہم، اگر فروخت کی مقدار خریداروں کی تعداد سے بڑی رقم سے تجاوز کر جاتی ہے، تو اس کے نتیجے میں ایک مسئلہ پیدا ہو جائے گا، اس لیے بعد میں ادائیگیوں کو ایک مسئلہ بنا دیا جائے گا اور اس وجہ سے لیکویڈیٹی کا خطرہ ہے۔

رسک 3: سیکیورٹی یا کریڈٹ رسک کے نیچے گرنے کا خطرہ

جب کسی خاص کمپنی/اینٹی کے بانڈ کو کریڈٹ ریٹنگ ایجنسی کی طرف سے کمی کی جاتی ہے، تو اس کی قیمت گر جاتی ہے۔ اگر قیمت گرتی ہے تو اس سے پورٹ فولیو کی مجموعی قدر متاثر ہوتی ہے۔ اسے کریڈٹ رسک کہتے ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

خطرہ 4: کمپنی کا بانڈ کے مالکان کو ان کا واجب یا طے شدہ خطرہ ادا نہ کرنے کا خطرہ

جب کوئی کمپنی بانڈ ہولڈرز کو اپنی ادائیگیوں میں ڈیفالٹ کرتی ہے، تو اسے کہا جاتا ہے۔پہلے سے موجود خطرہ.

کے ساتہسرمایہ کار ان کے پیسے واپس نہ ملنا، اس سے ان کے پورٹ فولیو پر منفی اثر پڑے گا۔

خطرہ 5: آپ کے لین دین کو درست طریقے سے پروسیس کرنے کا خطرہ یا ٹیکنالوجی کا خطرہ

آج تمام لین دین الیکٹرانک موڈ میں ہوتے ہیں۔ مختلف ٹچ پوائنٹس کے ساتھ، مختلف جگہوں پر، آر اینڈ ٹی ایجنٹ میں تکنیکی خرابی کا امکان ہے،بینک ڈیبٹ فنڈز وغیرہ

لین دین کی عدم پروسیسنگ بھی SIP میں ایک خطرہ ہے۔

خطرہ 6: پورٹ فولیو مینیجر کے ذریعہ اسکیم کی کارکردگی کا خطرہ یا فنڈ مینجمنٹ کا خطرہ

SIP میں ایک اور خطرہ یہ ہے کہ منتخب کردہ اسکیم توقعات کے مطابق نہیں ہوسکتی ہے، اور کارکردگی توقع سے بہت کم ہوسکتی ہے۔ فنڈ مینیجر کارکردگی پر کم ڈیلیور کر سکتا ہے، اور یہ اس پر کم منافع کا باعث بنے گا۔SIP سرمایہ کاری.

یہ ایک SIP میں بڑے خطرات ہیں، جبکہ ہم آگے بڑھ سکتے ہیں اور SIP میں مزید خطرات کی وضاحت کر سکتے ہیں جیسےمعیشت خطرہ وغیرہ، ان میں سے زیادہ تر خطرات مندرجہ بالا زمروں میں سے ایک یا زیادہ کے تحت آتے ہیں۔

اگرچہ SIP میں یقینی طور پر خطرہ ہے، لیکن کسی کو ہمیشہ یاد رکھنا چاہیے کہ SIP یا یکمشت، یہ صرف ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے نہ کہ بنیادی سرمایہ کاری۔ کسی کو بنیادی سرمایہ کاری، اس کے خطرات کو دیکھنے اور پھر حتمی فیصلہ کرنے کی ضرورت ہے۔

*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔ٹاپ ایس آئی پیمیں سرمایہ کاری کرنے کا اندازہ لگا سکتا ہے۔

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 13.29% (bottom quartile).
3Y return: 43.76% (top quartile).
1Y return: 88.03% (top quartile).
Alpha: 2.80 (upper mid).
Sharpe: 1.56 (top quartile).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~77.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (12 Sep 25)	₹40.9177 ↑ 0.51 (1.26 %)
Net Assets (Cr)	₹1,212 on 31 Jul 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.56
Information Ratio	-0.56
Alpha Ratio	2.8
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹7,754
31 Aug 22	₹5,954
31 Aug 23	₹7,515
31 Aug 24	₹9,830
31 Aug 25	₹16,461

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	20.5%
3 Month	31.2%
6 Month	66.9%
1 Year	88%
3 Year	43.8%
5 Year	13.3%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.51 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.27%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.87%
Equity	95.34%
Debt	0.01%
Other	2.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	78%	₹942 Cr	1,578,535 ↓ -32,363
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	21%	₹259 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹13 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,278 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.55% (upper mid).
3Y return: 28.54% (upper mid).
1Y return: -4.02% (bottom quartile).
Alpha: 0.19 (bottom quartile).
Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
Information ratio: -0.27 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~13.9%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (15 Sep 25)	₹31.6757 ↑ 0.06 (0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹5,278 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.78
Information Ratio	-0.27
Alpha Ratio	0.19
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,312
31 Aug 22	₹16,867
31 Aug 23	₹22,201
31 Aug 24	₹40,343
31 Aug 25	₹35,635

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	-1.4%
6 Month	14%
1 Year	-4%
3 Year	28.5%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.25 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.8%
Utility	29.58%
Energy	15.36%
Industrials	12.07%
Basic Materials	5.49%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.6%
Equity	97.31%
Debt	0.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	14%	₹735 Cr	9,227,500 ↑ 650,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹497 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹486 Cr	14,543,244 ↑ 2,400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹481 Cr	16,535,554 ↑ 1,400,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹458 Cr	25,750,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹319 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹262 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹198 Cr	27,900,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹169 Cr	3,850,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 540755	3%	₹163 Cr	4,150,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 28.51% (bottom quartile).
3Y return: 28.32% (lower mid).
1Y return: -4.72% (bottom quartile).
Alpha: 5.70 (top quartile).
Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
Information ratio: -0.30 (bottom quartile).
Higher exposure to Utility vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding Bharat Electronics Ltd (~8.8%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (15 Sep 25)	₹63.23 ↑ 0.24 (0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹1,391 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	-0.57
Information Ratio	-0.3
Alpha Ratio	5.7
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,116
31 Aug 22	₹15,840
31 Aug 23	₹20,143
31 Aug 24	₹37,355
31 Aug 25	₹32,909

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	2.2%
3 Month	-1.4%
6 Month	19.5%
1 Year	-4.7%
3 Year	28.3%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.17 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.17 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	27.91%
Industrials	27.8%
Financial Services	21.95%
Energy	16.03%
Basic Materials	3.99%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.33%
Equity	97.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹122 Cr	3,178,489
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹114 Cr	1,426,314 ↑ 61,200
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹113 Cr	3,445,961
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	8%	₹105 Cr	3,599,413
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	7%	₹103 Cr	3,085,790
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	7%	₹103 Cr	226,465
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	5%	₹65 Cr	1,564,169
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NHPC	5%	₹64 Cr	7,649,437 ↑ 832,821
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	4%	₹62 Cr	5,911,723
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| 532955	4%	₹59 Cr	1,485,615 ↑ 362,125

4. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹7,376 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.15% (lower mid).
3Y return: 27.94% (bottom quartile).
1Y return: 0.12% (upper mid).
Alpha: 1.79 (lower mid).
Sharpe: -0.30 (upper mid).
Information ratio: 1.83 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~5.6%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (12 Sep 25)	₹258.697 ↓ -0.16 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹7,376 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	-0.3
Information Ratio	1.83
Alpha Ratio	1.79
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,290
31 Aug 22	₹16,765
31 Aug 23	₹21,341
31 Aug 24	₹35,884
31 Aug 25	₹35,247

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	4.5%
6 Month	19.3%
1 Year	0.1%
3 Year	27.9%
5 Year	29.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.3%
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.57 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.43 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.78%
Consumer Cyclical	18.45%
Health Care	14.12%
Technology	11.61%
Basic Materials	9.22%
Communication Services	5.73%
Energy	5.1%
Industrials	4.14%
Utility	2.87%
Consumer Defensive	1.83%
Real Estate	0.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.31%
Equity	93.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	6%	₹413 Cr	2,043,971
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	5%	₹376 Cr	2,707,279 ↓ -331,689
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| 532215	4%	₹315 Cr	2,950,277
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	4%	₹294 Cr	9,548,090 ↓ -582,172
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| 526299	3%	₹227 Cr	814,231 ↑ 103,698
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	3%	₹222 Cr	1,158,502 ↓ -183,731
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 25 \| MARUTI	3%	₹214 Cr	169,582
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532555	3%	₹212 Cr	6,333,312
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| SUDARSCHEM	3%	₹206 Cr	1,435,340
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹204 Cr	637,966

5. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,941 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 35.64% (top quartile).
3Y return: 27.29% (bottom quartile).
1Y return: -2.19% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.42 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~9.2%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (15 Sep 25)	₹195.15 ↑ 1.29 (0.67 %)
Net Assets (Cr)	₹7,941 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹17,110
31 Aug 22	₹20,943
31 Aug 23	₹27,806
31 Aug 24	₹44,803
31 Aug 25	₹43,202

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	-1%
6 Month	15.5%
1 Year	-2.2%
3 Year	27.3%
5 Year	35.6%
10 Year
15 Year
Since launch	15.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.25 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.31%
Basic Materials	15.82%
Financial Services	15.42%
Utility	10.35%
Energy	7.15%
Real Estate	2.9%
Consumer Cyclical	1.92%
Communication Services	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.04%
Equity	92.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹727 Cr	1,998,954 ↑ 18,750
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹370 Cr	11,079,473 ↑ 400,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹312 Cr	2,268,659
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	4%	₹282 Cr	2,029,725 ↑ 100,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹273 Cr	12,522,005
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹267 Cr	6,279,591 ↑ 120,841
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹207 Cr	660,770
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹207 Cr	1,803,566
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹203 Cr	1,896,057
CESC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 23 \| CESC	2%	₹198 Cr	11,700,502 ↓ -300,000

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔