ایس آئی پی میں رسک: ایس آئی پی انویسٹمنٹ میں رسک کا اندازہ

Updated on July 5, 2026 , 62173 views

میں خطرہگھونٹ مختلف کے لیے مختلف ہوتی ہے۔میوچل فنڈز کی اقسام.میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری ایس آئی پی کے ذریعے (سیسٹیمیٹکسرمایہ کاری کا منصوبہ) شامل ہے۔مارکیٹ منسلک خطرات، جو یقینی طور پر زیادہ ہیں۔ایکویٹی فنڈز قرض سے زیادہ اور متوازنباہمی چندہ. ایس آئی پی میں خطرہ سرمایہ کاری کے آپشن پر منحصر ہوتا ہے جسے غور کرتے ہوئے منتخب کیا جاتا ہے۔رسک پروفائل، خطرے کی بھوک اورلیکویڈیٹی. تاہم، SIP میں خطرے کو فنڈ مینیجرز اور فنڈ ہاؤس کے ذریعے منظم اور کم کیا جا سکتا ہے۔

SIP میں خطرے کا حساب لگانے کے لیے مختلف ٹولز دستیاب ہیں جیسےگھونٹ کیلکولیٹر (ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر کے نام سے بھی جانا جاتا ہے)۔

ایس آئی پی میں خطرہ: ایس آئی پی کے خطرات کا اندازہ

خطرہ 1: SIP کا منفی ریٹرن یا قیمت کا خطرہ

میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری مارکیٹ کے خطرات سے مشروط ہوتی ہے، یہ عام طور پر سنی جانے والی اصطلاح ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ SIP میں آپ کی سرمایہ کاری کم ہو سکتی ہے اور مارکیٹ کے برتاؤ کے لحاظ سے آپ کی سرمایہ کاری سے کم قیمت ہو سکتی ہے۔

تاہم ایس آئی پی میں خطرہ انعقاد کی مدت سے متعلق ہے اور عام طور پر، انعقاد کی مدت جتنی لمبی ہوگی، خطرہ اتنا ہی کم ہوگا۔ زیادہ انعقاد کی مدت کے ساتھ منافع کمانے کا امکان بڑھ جاتا ہے۔ مثلاً ایکویٹی کے لیے ذیل میں ایک نظر ڈالیں، ایکویٹی کے لیے طویل انعقاد کی مدت کے نتیجے میں نقصان کا امکان کم ہوتا ہے۔ (ذیل میں 1979 سے 2016 تک بی ایس ای سینسیکس پر کیا گیا تجزیہ ہے)۔

خطرہ 2: آپ کے پیسے کو جلدی واپس حاصل کرنے کا خطرہ یا لیکویڈیٹی کا خطرہ

آپ کے پیسے کو جلدی سے واپس حاصل کرنے کی صلاحیت اس پر منحصر ہے۔زیرِ نظر سرمایہ کاری عام طور پر میوچل فنڈز کے ساتھ، یہ کوئی مسئلہ نہیں ہے، تاہم، ایسے ادوار آئے ہیں (جیسے 2008 میں)، جب سیکیورٹیز کی فروخت میں کوئی مسئلہ تھا(بانڈز) اور یہ کہ بعض میوچل فنڈز کو کچھ اسکیموں سے نکلوانے کو محدود کرنا پڑتا تھا۔ ایکویٹی مارکیٹ کافی مائع ہے (مطلب کہ خرید و فروخت میں کوئی مسئلہ نہیں ہے)۔ تاہم، اگر فروخت کی مقدار خریداروں کی تعداد سے بڑی رقم سے تجاوز کر جاتی ہے، تو اس کے نتیجے میں ایک مسئلہ پیدا ہو جائے گا، اس لیے بعد میں ادائیگیوں کو ایک مسئلہ بنا دیا جائے گا اور اس وجہ سے لیکویڈیٹی کا خطرہ ہے۔

رسک 3: سیکیورٹی یا کریڈٹ رسک کے نیچے گرنے کا خطرہ

جب کسی خاص کمپنی/اینٹی کے بانڈ کو کریڈٹ ریٹنگ ایجنسی کی طرف سے کمی کی جاتی ہے، تو اس کی قیمت گر جاتی ہے۔ اگر قیمت گرتی ہے تو اس سے پورٹ فولیو کی مجموعی قدر متاثر ہوتی ہے۔ اسے کریڈٹ رسک کہتے ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

خطرہ 4: کمپنی کا بانڈ کے مالکان کو ان کا واجب یا طے شدہ خطرہ ادا نہ کرنے کا خطرہ

جب کوئی کمپنی بانڈ ہولڈرز کو اپنی ادائیگیوں میں ڈیفالٹ کرتی ہے، تو اسے کہا جاتا ہے۔پہلے سے موجود خطرہ.

کے ساتہسرمایہ کار ان کے پیسے واپس نہ ملنا، اس سے ان کے پورٹ فولیو پر منفی اثر پڑے گا۔

خطرہ 5: آپ کے لین دین کو درست طریقے سے پروسیس کرنے کا خطرہ یا ٹیکنالوجی کا خطرہ

آج تمام لین دین الیکٹرانک موڈ میں ہوتے ہیں۔ مختلف ٹچ پوائنٹس کے ساتھ، مختلف جگہوں پر، آر اینڈ ٹی ایجنٹ میں تکنیکی خرابی کا امکان ہے،بینک ڈیبٹ فنڈز وغیرہ

لین دین کی عدم پروسیسنگ بھی SIP میں ایک خطرہ ہے۔

خطرہ 6: پورٹ فولیو مینیجر کے ذریعہ اسکیم کی کارکردگی کا خطرہ یا فنڈ مینجمنٹ کا خطرہ

SIP میں ایک اور خطرہ یہ ہے کہ منتخب کردہ اسکیم توقعات کے مطابق نہیں ہوسکتی ہے، اور کارکردگی توقع سے بہت کم ہوسکتی ہے۔ فنڈ مینیجر کارکردگی پر کم ڈیلیور کر سکتا ہے، اور یہ اس پر کم منافع کا باعث بنے گا۔SIP سرمایہ کاری.

یہ ایک SIP میں بڑے خطرات ہیں، جبکہ ہم آگے بڑھ سکتے ہیں اور SIP میں مزید خطرات کی وضاحت کر سکتے ہیں جیسےمعیشت خطرہ وغیرہ، ان میں سے زیادہ تر خطرات مندرجہ بالا زمروں میں سے ایک یا زیادہ کے تحت آتے ہیں۔

اگرچہ SIP میں یقینی طور پر خطرہ ہے، لیکن کسی کو ہمیشہ یاد رکھنا چاہیے کہ SIP یا یکمشت، یہ صرف ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے نہ کہ بنیادی سرمایہ کاری۔ کسی کو بنیادی سرمایہ کاری، اس کے خطرات کو دیکھنے اور پھر حتمی فیصلہ کرنے کی ضرورت ہے۔

*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔ٹاپ ایس آئی پیمیں سرمایہ کاری کرنے کا اندازہ لگا سکتا ہے۔

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.58% (upper mid).
3Y return: 45.60% (top quartile).
1Y return: 66.42% (top quartile).
Alpha: -0.46 (lower mid).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 Jul 26)	₹50.9883 ↓ -1.39 (-2.66 %)
Net Assets (Cr)	₹1,679 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.77
Information Ratio	-0.78
Alpha Ratio	-0.46
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹8,181
30 Jun 23	₹9,294
30 Jun 24	₹10,640
30 Jun 25	₹16,808
30 Jun 26	₹27,693

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-4.6%
3 Month	-14.1%
6 Month	-6.6%
1 Year	66.4%
3 Year	45.6%
5 Year	22.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.17 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.62%
Equity	94.47%
Debt	0%
Other	1.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,141 Cr	1,005,044
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹490 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹54 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹6 Cr

2. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹250 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 9.47% (bottom quartile).
3Y return: 27.10% (upper mid).
1Y return: 64.56% (upper mid).
Alpha: 5.56 (top quartile).
Sharpe: 2.62 (top quartile).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I acc USD (~96.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (07 Jul 26)	₹28.2462 ↓ -0.74 (-2.56 %)
Net Assets (Cr)	₹250 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.62
Information Ratio	-0.4
Alpha Ratio	5.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹7,234
30 Jun 23	₹7,605
30 Jun 24	₹8,447
30 Jun 25	₹9,445
30 Jun 26	₹15,783

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	20%
6 Month	27.9%
1 Year	64.6%
3 Year	27.1%
5 Year	9.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.1%
2023	5.9%
2022	5.5%
2021	-16.8%
2020	-5.9%
2019	21.7%
2018	25.1%
2017	-7.2%
2016	30%
2015	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.23 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.75 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	35.88%
Financial Services	20.6%
Consumer Cyclical	10.01%
Communication Services	7.79%
Industrials	5.82%
Energy	5.13%
Basic Materials	2.8%
Consumer Defensive	1.98%
Utility	1.27%
Health Care	0.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.04%
Equity	93.14%
Debt	0.01%
Other	0.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I acc USD Investment Fund \| -	96%	₹241 Cr	102,137 ↑ 3,897
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹10 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

3. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,323 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.94% (lower mid).
3Y return: 26.93% (lower mid).
1Y return: 46.15% (bottom quartile).
Alpha: -3.23 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (upper mid).
Information ratio: 0.13 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~95.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (07 Jul 26)	₹92.7504 ↓ -1.01 (-1.07 %)
Net Assets (Cr)	₹1,323 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	0.13
Alpha Ratio	-3.23
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹9,273
30 Jun 23	₹11,265
30 Jun 24	₹13,557
30 Jun 25	₹15,785
30 Jun 26	₹23,371

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-0.8%
3 Month	19.3%
6 Month	17.9%
1 Year	46.1%
3 Year	26.9%
5 Year	17.9%
10 Year
15 Year
Since launch	17.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	33.8%
2023	17.8%
2022	22%
2021	-5.9%
2020	24.2%
2019	22.6%
2018	27.5%
2017	-1.1%
2016	15.5%
2015	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.17 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.05%
Industrials	13.62%
Financial Services	12.17%
Communication Services	12.05%
Consumer Cyclical	9.62%
Health Care	7.65%
Basic Materials	2.45%
Energy	2.43%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.96%
Equity	93.02%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,265 Cr	1,784,131 ↓ -32,921
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹59 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

4. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.39% (top quartile).
3Y return: 26.63% (bottom quartile).
1Y return: 8.90% (bottom quartile).
Alpha: 4.51 (upper mid).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: 0.55 (top quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~4.0%).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (08 Jul 26)	₹53.8126 ↓ -1.00 (-1.83 %)
Net Assets (Cr)	₹1,099 on 31 May 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	0.26
Information Ratio	0.55
Alpha Ratio	4.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹11,137
30 Jun 23	₹14,179
30 Jun 24	₹26,268
30 Jun 25	₹26,896
30 Jun 26	₹29,151

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	3.5%
3 Month	16.1%
6 Month	9.4%
1 Year	8.9%
3 Year	26.6%
5 Year	23.4%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.7%
2023	47.8%
2022	44.4%
2021	7.9%
2020	46.6%
2019	-0.1%
2018	13.3%
2017	-14.6%
2016	42.2%
2015	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	7 Apr 26	0.23 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	2 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.05%
Consumer Cyclical	20.88%
Basic Materials	12.42%
Utility	11.88%
Communication Services	5.02%
Financial Services	3.98%
Real Estate	1.97%
Health Care	1.89%
Technology	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.82%
Equity	96.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹44 Cr	106,968 ↓ -10,884
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹40 Cr	65,325 ↓ -7,684
Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 26 \| TMPV	4%	₹39 Cr	982,891 ↓ -332,760
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 25 \| TMCV	4%	₹39 Cr	1,015,933 ↑ 26,983
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| TATAPOWER	3%	₹36 Cr	861,040 ↑ 524,312
KSH International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| KSHINTL	3%	₹34 Cr	432,816 ↑ 6,280
Siemens Energy India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 25 \| ENRIN	3%	₹34 Cr	87,106 ↑ 24,800
JSW Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 26 \| JSWINFRA	3%	₹31 Cr	1,133,858 ↑ 745,681
Carraro India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| CARRARO	3%	₹31 Cr	572,991
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jan 26 \| BDL	3%	₹29 Cr	242,954 ↑ 157,744

5. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,793 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 10.81% (bottom quartile).
3Y return: 26.13% (bottom quartile).
1Y return: 55.22% (lower mid).
Alpha: -1.76 (bottom quartile).
Sharpe: 2.29 (lower mid).
Information ratio: -0.25 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~98.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (07 Jul 26)	₹39.53 ↓ -1.00 (-2.46 %)
Net Assets (Cr)	₹1,793 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.29
Information Ratio	-0.25
Alpha Ratio	-1.76
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹7,904
30 Jun 23	₹8,130
30 Jun 24	₹9,267
30 Jun 25	₹10,468
30 Jun 26	₹16,878

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-2.2%
3 Month	19.6%
6 Month	23.4%
1 Year	55.2%
3 Year	26.1%
5 Year	10.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.1%
2023	5.9%
2022	10.8%
2021	-15%
2020	-0.5%
2019	29.1%
2018	21.4%
2017	-14.4%
2016	30.4%
2015	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	7.15 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	43.42%
Financial Services	19.61%
Industrials	8.58%
Consumer Cyclical	8.12%
Basic Materials	6.67%
Communication Services	5.05%
Energy	4.51%
Health Care	0.71%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.32%
Equity	96.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	98%	₹1,762 Cr	4,589,366 ↑ 100,988
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹33 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔