ایس آئی پی میں رسک: ایس آئی پی انویسٹمنٹ میں رسک کا اندازہ

Updated on December 3, 2025 , 61543 views

میں خطرہگھونٹ مختلف کے لیے مختلف ہوتی ہے۔میوچل فنڈز کی اقسام.میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری ایس آئی پی کے ذریعے (سیسٹیمیٹکسرمایہ کاری کا منصوبہ) شامل ہے۔مارکیٹ منسلک خطرات، جو یقینی طور پر زیادہ ہیں۔ایکویٹی فنڈز قرض سے زیادہ اور متوازنباہمی چندہ. ایس آئی پی میں خطرہ سرمایہ کاری کے آپشن پر منحصر ہوتا ہے جسے غور کرتے ہوئے منتخب کیا جاتا ہے۔رسک پروفائل، خطرے کی بھوک اورلیکویڈیٹی. تاہم، SIP میں خطرے کو فنڈ مینیجرز اور فنڈ ہاؤس کے ذریعے منظم اور کم کیا جا سکتا ہے۔

SIP میں خطرے کا حساب لگانے کے لیے مختلف ٹولز دستیاب ہیں جیسےگھونٹ کیلکولیٹر (ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر کے نام سے بھی جانا جاتا ہے)۔

ایس آئی پی میں خطرہ: ایس آئی پی کے خطرات کا اندازہ

خطرہ 1: SIP کا منفی ریٹرن یا قیمت کا خطرہ

میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری مارکیٹ کے خطرات سے مشروط ہوتی ہے، یہ عام طور پر سنی جانے والی اصطلاح ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ SIP میں آپ کی سرمایہ کاری کم ہو سکتی ہے اور مارکیٹ کے برتاؤ کے لحاظ سے آپ کی سرمایہ کاری سے کم قیمت ہو سکتی ہے۔

تاہم ایس آئی پی میں خطرہ انعقاد کی مدت سے متعلق ہے اور عام طور پر، انعقاد کی مدت جتنی لمبی ہوگی، خطرہ اتنا ہی کم ہوگا۔ زیادہ انعقاد کی مدت کے ساتھ منافع کمانے کا امکان بڑھ جاتا ہے۔ مثلاً ایکویٹی کے لیے ذیل میں ایک نظر ڈالیں، ایکویٹی کے لیے طویل انعقاد کی مدت کے نتیجے میں نقصان کا امکان کم ہوتا ہے۔ (ذیل میں 1979 سے 2016 تک بی ایس ای سینسیکس پر کیا گیا تجزیہ ہے)۔

خطرہ 2: آپ کے پیسے کو جلدی واپس حاصل کرنے کا خطرہ یا لیکویڈیٹی کا خطرہ

آپ کے پیسے کو جلدی سے واپس حاصل کرنے کی صلاحیت اس پر منحصر ہے۔زیرِ نظر سرمایہ کاری عام طور پر میوچل فنڈز کے ساتھ، یہ کوئی مسئلہ نہیں ہے، تاہم، ایسے ادوار آئے ہیں (جیسے 2008 میں)، جب سیکیورٹیز کی فروخت میں کوئی مسئلہ تھا(بانڈز) اور یہ کہ بعض میوچل فنڈز کو کچھ اسکیموں سے نکلوانے کو محدود کرنا پڑتا تھا۔ ایکویٹی مارکیٹ کافی مائع ہے (مطلب کہ خرید و فروخت میں کوئی مسئلہ نہیں ہے)۔ تاہم، اگر فروخت کی مقدار خریداروں کی تعداد سے بڑی رقم سے تجاوز کر جاتی ہے، تو اس کے نتیجے میں ایک مسئلہ پیدا ہو جائے گا، اس لیے بعد میں ادائیگیوں کو ایک مسئلہ بنا دیا جائے گا اور اس وجہ سے لیکویڈیٹی کا خطرہ ہے۔

رسک 3: سیکیورٹی یا کریڈٹ رسک کے نیچے گرنے کا خطرہ

جب کسی خاص کمپنی/اینٹی کے بانڈ کو کریڈٹ ریٹنگ ایجنسی کی طرف سے کمی کی جاتی ہے، تو اس کی قیمت گر جاتی ہے۔ اگر قیمت گرتی ہے تو اس سے پورٹ فولیو کی مجموعی قدر متاثر ہوتی ہے۔ اسے کریڈٹ رسک کہتے ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

خطرہ 4: کمپنی کا بانڈ کے مالکان کو ان کا واجب یا طے شدہ خطرہ ادا نہ کرنے کا خطرہ

جب کوئی کمپنی بانڈ ہولڈرز کو اپنی ادائیگیوں میں ڈیفالٹ کرتی ہے، تو اسے کہا جاتا ہے۔پہلے سے موجود خطرہ.

کے ساتہسرمایہ کار ان کے پیسے واپس نہ ملنا، اس سے ان کے پورٹ فولیو پر منفی اثر پڑے گا۔

خطرہ 5: آپ کے لین دین کو درست طریقے سے پروسیس کرنے کا خطرہ یا ٹیکنالوجی کا خطرہ

آج تمام لین دین الیکٹرانک موڈ میں ہوتے ہیں۔ مختلف ٹچ پوائنٹس کے ساتھ، مختلف جگہوں پر، آر اینڈ ٹی ایجنٹ میں تکنیکی خرابی کا امکان ہے،بینک ڈیبٹ فنڈز وغیرہ

لین دین کی عدم پروسیسنگ بھی SIP میں ایک خطرہ ہے۔

خطرہ 6: پورٹ فولیو مینیجر کے ذریعہ اسکیم کی کارکردگی کا خطرہ یا فنڈ مینجمنٹ کا خطرہ

SIP میں ایک اور خطرہ یہ ہے کہ منتخب کردہ اسکیم توقعات کے مطابق نہیں ہوسکتی ہے، اور کارکردگی توقع سے بہت کم ہوسکتی ہے۔ فنڈ مینیجر کارکردگی پر کم ڈیلیور کر سکتا ہے، اور یہ اس پر کم منافع کا باعث بنے گا۔SIP سرمایہ کاری.

یہ ایک SIP میں بڑے خطرات ہیں، جبکہ ہم آگے بڑھ سکتے ہیں اور SIP میں مزید خطرات کی وضاحت کر سکتے ہیں جیسےمعیشت خطرہ وغیرہ، ان میں سے زیادہ تر خطرات مندرجہ بالا زمروں میں سے ایک یا زیادہ کے تحت آتے ہیں۔

اگرچہ SIP میں یقینی طور پر خطرہ ہے، لیکن کسی کو ہمیشہ یاد رکھنا چاہیے کہ SIP یا یکمشت، یہ صرف ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے نہ کہ بنیادی سرمایہ کاری۔ کسی کو بنیادی سرمایہ کاری، اس کے خطرات کو دیکھنے اور پھر حتمی فیصلہ کرنے کی ضرورت ہے۔

*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔ٹاپ ایس آئی پیمیں سرمایہ کاری کرنے کا اندازہ لگا سکتا ہے۔

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,498 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 20.96% (bottom quartile).
3Y return: 45.21% (top quartile).
1Y return: 125.10% (top quartile).
Alpha: -4.16 (bottom quartile).
Sharpe: 1.83 (top quartile).
Information ratio: -1.04 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~75.3%).
Top-3 holdings concentration ~101.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (04 Dec 25)	₹48.8878 ↓ -0.53 (-1.06 %)
Net Assets (Cr)	₹1,498 on 31 Oct 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.83
Information Ratio	-1.04
Alpha Ratio	-4.16
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹9,903
30 Nov 22	₹8,659
30 Nov 23	₹9,599
30 Nov 24	₹12,026
30 Nov 25	₹27,573

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	18.7%
3 Month	28.7%
6 Month	56.6%
1 Year	125.1%
3 Year	45.2%
5 Year	21%
10 Year
15 Year
Since launch	9.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.68 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.29%
Equity	95.15%
Debt	0.02%
Other	2.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	75%	₹1,127 Cr	1,347,933 ↓ -108,097
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	24%	₹367 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹23 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	1%	-₹20 Cr

2. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹8,189 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.15% (bottom quartile).
3Y return: 27.65% (upper mid).
1Y return: 2.20% (lower mid).
Alpha: 0.68 (top quartile).
Sharpe: 0.06 (bottom quartile).
Information ratio: 1.78 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Axis Bank Ltd (~5.9%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (04 Dec 25)	₹259.135 ↑ 0.09 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹8,189 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	0.06
Information Ratio	1.78
Alpha Ratio	0.68
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,952
30 Nov 22	₹14,394
30 Nov 23	₹19,801
30 Nov 24	₹29,167
30 Nov 25	₹30,396

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	1.4%
6 Month	5.3%
1 Year	2.2%
3 Year	27.7%
5 Year	24.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.3%
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.73 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.04 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.53%
Consumer Cyclical	16.82%
Health Care	13%
Technology	12.83%
Basic Materials	8.66%
Communication Services	5.45%
Industrials	4.35%
Energy	3.02%
Utility	2.61%
Consumer Defensive	1.62%
Real Estate	0.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.34%
Equity	93.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| 532215	6%	₹487 Cr	3,948,707 ↑ 998,430
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| SBIN	6%	₹467 Cr	4,981,006 ↑ 4,981,006
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	4%	₹303 Cr	9,548,090
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 25 \| MARUTI	3%	₹274 Cr	169,582
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	3%	₹247 Cr	1,661,519 ↓ -810,710
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	3%	₹238 Cr	1,158,502
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| 526299	3%	₹225 Cr	814,231
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹222 Cr	637,966
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532555	3%	₹213 Cr	6,333,312
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	3%	₹213 Cr	2,153,280 ↓ -1,934,662

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,466 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.16% (upper mid).
3Y return: 26.60% (lower mid).
1Y return: 0.37% (bottom quartile).
Alpha: -0.54 (lower mid).
Sharpe: 0.09 (lower mid).
Information ratio: -0.60 (bottom quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding State Bank of India (~9.1%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (05 Dec 25)	₹64.69 ↑ 0.27 (0.42 %)
Net Assets (Cr)	₹1,466 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.09
Information Ratio	-0.6
Alpha Ratio	-0.54
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,532
30 Nov 22	₹16,574
30 Nov 23	₹21,911
30 Nov 24	₹33,100
30 Nov 25	₹34,463

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-3%
3 Month	6.1%
6 Month	0.5%
1 Year	0.4%
3 Year	26.6%
5 Year	27.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.34 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.34 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.05%
Financial Services	28.47%
Utility	20.98%
Energy	13.32%
Basic Materials	2.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.6%
Equity	96.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	9%	₹134 Cr	1,426,314
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹128 Cr	2,997,692 ↓ -180,797
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹104 Cr	2,901,565 ↓ -327,476
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	6%	₹93 Cr	1,080,618 ↑ 527,920
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	6%	₹92 Cr	196,158 ↓ -30,307
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	6%	₹91 Cr	8,790,786
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	5%	₹68 Cr	2,024,963 ↓ -1,060,827
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| 541143	4%	₹65 Cr	424,045 ↑ 93,217
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	4%	₹59 Cr	2,116,392 ↑ 894,585
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 23 \| 532155	4%	₹56 Cr	3,089,630

4. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,714 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.15% (top quartile).
3Y return: 26.47% (bottom quartile).
1Y return: 1.70% (bottom quartile).
Alpha: -0.58 (bottom quartile).
Sharpe: 0.09 (bottom quartile).
Information ratio: -0.57 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.3%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (05 Dec 25)	₹33.2955 ↑ 0.22 (0.66 %)
Net Assets (Cr)	₹5,714 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.09
Information Ratio	-0.57
Alpha Ratio	-0.58
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,886
30 Nov 22	₹18,323
30 Nov 23	₹23,973
30 Nov 24	₹36,302
30 Nov 25	₹38,023

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	7.9%
6 Month	4.3%
1 Year	1.7%
3 Year	26.5%
5 Year	29.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	37.03%
Utility	29.3%
Energy	13.78%
Industrials	12.67%
Basic Materials	5.75%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.48%
Equity	98.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	16%	₹930 Cr	9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	10%	₹553 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹490 Cr	14,543,244
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹476 Cr	16,535,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹471 Cr	25,750,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹346 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹306 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹211 Cr	27,900,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	4%	₹208 Cr	2,427,235
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹167 Cr	3,850,000

5. Invesco India Mid Cap Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Mid Cap Fund

Highest AUM (₹9,320 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.14% (lower mid).
3Y return: 25.97% (bottom quartile).
1Y return: 6.69% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.43 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding AU Small Finance Bank Ltd (~5.6%).

Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund

Invesco India Mid Cap Fund Growth
Launch Date	19 Apr 07
NAV (05 Dec 25)	₹185.06 ↓ -0.14 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹9,320 on 31 Oct 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	0.43
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹14,577
30 Nov 22	₹15,346
30 Nov 23	₹19,288
30 Nov 24	₹28,186
30 Nov 25	₹31,678

Invesco India Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Invesco India Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	2.6%
6 Month	6.8%
1 Year	6.7%
3 Year	26%
5 Year	25.1%
10 Year
15 Year
Since launch	17%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	43.1%
2023	34.1%
2022	0.5%
2021	43.1%
2020	24.4%
2019	3.8%
2018	-5.3%
2017	44.3%
2016	1.1%
2015	6.4%

Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	1.98 Yr.
Amit Ganatra	1 Sep 23	2.17 Yr.

Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.12%
Health Care	18.22%
Consumer Cyclical	17%
Industrials	9.12%
Real Estate	8.42%
Technology	7.23%
Basic Materials	3.95%
Communication Services	1.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.56%
Equity	99.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 25 \| 540611	6%	₹521 Cr	5,936,790
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| SWIGGY	5%	₹487 Cr	11,879,113 ↑ 1,517,109
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| FEDERALBNK	5%	₹472 Cr	19,960,984 ↑ 5,368,346
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| LTF	5%	₹456 Cr	16,854,973
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 23 \| PRESTIGE	5%	₹428 Cr	2,451,815 ↑ 33,004
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| BSE	4%	₹377 Cr	1,519,233
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| 500271	4%	₹375 Cr	2,422,867 ↑ 324,236
Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| 532296	4%	₹353 Cr	1,864,031 ↑ 187,614
Sai Life Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 24 \| SAILIFE	3%	₹308 Cr	3,351,338 ↑ 116,840
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| JKCEMENT	3%	₹297 Cr	477,753

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔