ایس آئی پی میں رسک: ایس آئی پی انویسٹمنٹ میں رسک کا اندازہ

Updated on January 26, 2026 , 61659 views

میں خطرہگھونٹ مختلف کے لیے مختلف ہوتی ہے۔میوچل فنڈز کی اقسام.میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری ایس آئی پی کے ذریعے (سیسٹیمیٹکسرمایہ کاری کا منصوبہ) شامل ہے۔مارکیٹ منسلک خطرات، جو یقینی طور پر زیادہ ہیں۔ایکویٹی فنڈز قرض سے زیادہ اور متوازنباہمی چندہ. ایس آئی پی میں خطرہ سرمایہ کاری کے آپشن پر منحصر ہوتا ہے جسے غور کرتے ہوئے منتخب کیا جاتا ہے۔رسک پروفائل، خطرے کی بھوک اورلیکویڈیٹی. تاہم، SIP میں خطرے کو فنڈ مینیجرز اور فنڈ ہاؤس کے ذریعے منظم اور کم کیا جا سکتا ہے۔

SIP میں خطرے کا حساب لگانے کے لیے مختلف ٹولز دستیاب ہیں جیسےگھونٹ کیلکولیٹر (ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر کے نام سے بھی جانا جاتا ہے)۔

ایس آئی پی میں خطرہ: ایس آئی پی کے خطرات کا اندازہ

خطرہ 1: SIP کا منفی ریٹرن یا قیمت کا خطرہ

میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری مارکیٹ کے خطرات سے مشروط ہوتی ہے، یہ عام طور پر سنی جانے والی اصطلاح ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ SIP میں آپ کی سرمایہ کاری کم ہو سکتی ہے اور مارکیٹ کے برتاؤ کے لحاظ سے آپ کی سرمایہ کاری سے کم قیمت ہو سکتی ہے۔

تاہم ایس آئی پی میں خطرہ انعقاد کی مدت سے متعلق ہے اور عام طور پر، انعقاد کی مدت جتنی لمبی ہوگی، خطرہ اتنا ہی کم ہوگا۔ زیادہ انعقاد کی مدت کے ساتھ منافع کمانے کا امکان بڑھ جاتا ہے۔ مثلاً ایکویٹی کے لیے ذیل میں ایک نظر ڈالیں، ایکویٹی کے لیے طویل انعقاد کی مدت کے نتیجے میں نقصان کا امکان کم ہوتا ہے۔ (ذیل میں 1979 سے 2016 تک بی ایس ای سینسیکس پر کیا گیا تجزیہ ہے)۔

خطرہ 2: آپ کے پیسے کو جلدی واپس حاصل کرنے کا خطرہ یا لیکویڈیٹی کا خطرہ

آپ کے پیسے کو جلدی سے واپس حاصل کرنے کی صلاحیت اس پر منحصر ہے۔زیرِ نظر سرمایہ کاری عام طور پر میوچل فنڈز کے ساتھ، یہ کوئی مسئلہ نہیں ہے، تاہم، ایسے ادوار آئے ہیں (جیسے 2008 میں)، جب سیکیورٹیز کی فروخت میں کوئی مسئلہ تھا(بانڈز) اور یہ کہ بعض میوچل فنڈز کو کچھ اسکیموں سے نکلوانے کو محدود کرنا پڑتا تھا۔ ایکویٹی مارکیٹ کافی مائع ہے (مطلب کہ خرید و فروخت میں کوئی مسئلہ نہیں ہے)۔ تاہم، اگر فروخت کی مقدار خریداروں کی تعداد سے بڑی رقم سے تجاوز کر جاتی ہے، تو اس کے نتیجے میں ایک مسئلہ پیدا ہو جائے گا، اس لیے بعد میں ادائیگیوں کو ایک مسئلہ بنا دیا جائے گا اور اس وجہ سے لیکویڈیٹی کا خطرہ ہے۔

رسک 3: سیکیورٹی یا کریڈٹ رسک کے نیچے گرنے کا خطرہ

جب کسی خاص کمپنی/اینٹی کے بانڈ کو کریڈٹ ریٹنگ ایجنسی کی طرف سے کمی کی جاتی ہے، تو اس کی قیمت گر جاتی ہے۔ اگر قیمت گرتی ہے تو اس سے پورٹ فولیو کی مجموعی قدر متاثر ہوتی ہے۔ اسے کریڈٹ رسک کہتے ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

خطرہ 4: کمپنی کا بانڈ کے مالکان کو ان کا واجب یا طے شدہ خطرہ ادا نہ کرنے کا خطرہ

جب کوئی کمپنی بانڈ ہولڈرز کو اپنی ادائیگیوں میں ڈیفالٹ کرتی ہے، تو اسے کہا جاتا ہے۔پہلے سے موجود خطرہ.

کے ساتہسرمایہ کار ان کے پیسے واپس نہ ملنا، اس سے ان کے پورٹ فولیو پر منفی اثر پڑے گا۔

خطرہ 5: آپ کے لین دین کو درست طریقے سے پروسیس کرنے کا خطرہ یا ٹیکنالوجی کا خطرہ

آج تمام لین دین الیکٹرانک موڈ میں ہوتے ہیں۔ مختلف ٹچ پوائنٹس کے ساتھ، مختلف جگہوں پر، آر اینڈ ٹی ایجنٹ میں تکنیکی خرابی کا امکان ہے،بینک ڈیبٹ فنڈز وغیرہ

لین دین کی عدم پروسیسنگ بھی SIP میں ایک خطرہ ہے۔

خطرہ 6: پورٹ فولیو مینیجر کے ذریعہ اسکیم کی کارکردگی کا خطرہ یا فنڈ مینجمنٹ کا خطرہ

SIP میں ایک اور خطرہ یہ ہے کہ منتخب کردہ اسکیم توقعات کے مطابق نہیں ہوسکتی ہے، اور کارکردگی توقع سے بہت کم ہوسکتی ہے۔ فنڈ مینیجر کارکردگی پر کم ڈیلیور کر سکتا ہے، اور یہ اس پر کم منافع کا باعث بنے گا۔SIP سرمایہ کاری.

یہ ایک SIP میں بڑے خطرات ہیں، جبکہ ہم آگے بڑھ سکتے ہیں اور SIP میں مزید خطرات کی وضاحت کر سکتے ہیں جیسےمعیشت خطرہ وغیرہ، ان میں سے زیادہ تر خطرات مندرجہ بالا زمروں میں سے ایک یا زیادہ کے تحت آتے ہیں۔

اگرچہ SIP میں یقینی طور پر خطرہ ہے، لیکن کسی کو ہمیشہ یاد رکھنا چاہیے کہ SIP یا یکمشت، یہ صرف ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے نہ کہ بنیادی سرمایہ کاری۔ کسی کو بنیادی سرمایہ کاری، اس کے خطرات کو دیکھنے اور پھر حتمی فیصلہ کرنے کی ضرورت ہے۔

*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔ٹاپ ایس آئی پیمیں سرمایہ کاری کرنے کا اندازہ لگا سکتا ہے۔

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 29.86% (upper mid).
3Y return: 55.00% (top quartile).
1Y return: 200.31% (top quartile).
Alpha: 1.32 (top quartile).
Sharpe: 3.42 (top quartile).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (27 Jan 26)	₹66.1226 ↑ 0.58 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹1,756 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	3.42
Information Ratio	-0.67
Alpha Ratio	1.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,101
31 Dec 22	₹8,405
31 Dec 23	₹8,991
31 Dec 24	₹10,424
31 Dec 25	₹27,842

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	20.8%
3 Month	62.3%
6 Month	110.3%
1 Year	200.3%
3 Year	55%
5 Year	29.9%
10 Year
15 Year
Since launch	10.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.85 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.43%
Equity	94.95%
Debt	0.01%
Other	2.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,294 Cr	1,219,254 ↓ -59,731
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹442 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹28 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

2. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 28.54% (lower mid).
3Y return: 32.30% (upper mid).
1Y return: 25.50% (upper mid).
Alpha: -1.90 (lower mid).
Sharpe: 0.27 (lower mid).
Information ratio: -0.37 (lower mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding State Bank of India (~9.4%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (28 Jan 26)	₹68.56 ↑ 2.71 (4.12 %)
Net Assets (Cr)	₹1,449 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	-0.37
Alpha Ratio	-1.9
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹13,105
31 Dec 22	₹15,797
31 Dec 23	₹24,402
31 Dec 24	₹30,659
31 Dec 25	₹33,810

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	5.1%
3 Month	4.7%
6 Month	9.7%
1 Year	25.5%
3 Year	32.3%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.3%
2023	25.6%
2022	54.5%
2021	20.5%
2020	31.1%
2019	6.1%
2018	10.1%
2017	-16.9%
2016	24.3%
2015	17.9%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.5 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.5 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.01%
Financial Services	29.88%
Utility	19.12%
Energy	13.49%
Basic Materials	3.52%
Consumer Cyclical	1.22%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.76%
Equity	98.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	9%	₹136 Cr	1,387,617 ↓ -38,697
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	8%	₹120 Cr	2,997,692
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹104 Cr	2,717,009 ↓ -184,556
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	7%	₹97 Cr	1,157,444 ↑ 76,826
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	6%	₹86 Cr	9,129,820 ↑ 339,034
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	6%	₹86 Cr	196,158
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	5%	₹66 Cr	2,244,222 ↑ 127,830
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| BDL	5%	₹65 Cr	445,685 ↑ 21,640
Dredging Corp of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 25 \| DREDGECORP	4%	₹64 Cr	646,300
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	4%	₹59 Cr	1,801,543 ↓ -223,420

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.38% (top quartile).
3Y return: 31.73% (lower mid).
1Y return: 23.52% (lower mid).
Alpha: -0.22 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.8%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (28 Jan 26)	₹34.8666 ↑ 1.01 (2.99 %)
Net Assets (Cr)	₹5,817 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	-0.47
Alpha Ratio	-0.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹13,241
31 Dec 22	₹17,083
31 Dec 23	₹26,314
31 Dec 24	₹32,485
31 Dec 25	₹36,147

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	4.6%
3 Month	4.8%
6 Month	10.9%
1 Year	23.5%
3 Year	31.7%
5 Year	30.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.59 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	35.24%
Utility	29.32%
Energy	13.87%
Industrials	12%
Basic Materials	6.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.8%
Equity	97.11%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹975 Cr	9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹518 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹509 Cr	15,443,244 ↑ 900,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹502 Cr	29,150,000 ↑ 3,400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹467 Cr	17,635,554 ↑ 1,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹372 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	6%	₹325 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹232 Cr	27,900,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	3%	₹203 Cr	2,427,235
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹163 Cr	3,850,000

4. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Highest AUM (₹8,380 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.22% (bottom quartile).
3Y return: 29.82% (bottom quartile).
1Y return: 8.24% (bottom quartile).
Alpha: -4.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.10 (bottom quartile).
Information ratio: 1.69 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Axis Bank Ltd (~6.0%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (27 Jan 26)	₹248.358 ↑ 1.34 (0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹8,380 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	-0.1
Information Ratio	1.69
Alpha Ratio	-4.27
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹12,966
31 Dec 22	₹12,725
31 Dec 23	₹19,540
31 Dec 24	₹26,826
31 Dec 25	₹27,668

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-3.9%
3 Month	-5.8%
6 Month	-1.3%
1 Year	8.2%
3 Year	29.8%
5 Year	21.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.1%
2023	37.3%
2022	53.6%
2021	-1.9%
2020	29.7%
2019	27.3%
2018	5.4%
2017	-10.1%
2016	35.6%
2015	4.2%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.9 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.76 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.21 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.16%
Consumer Cyclical	15.36%
Technology	15.21%
Health Care	11.71%
Industrials	9.45%
Basic Materials	8.79%
Communication Services	6.09%
Energy	3.11%
Utility	2.49%
Real Estate	0.46%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.14%
Equity	95.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| 532215	6%	₹501 Cr	3,948,707
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| SBIN	6%	₹489 Cr	4,981,006
Amphenol Corp Class A (Technology) Equity, Since 31 Jul 25 \| APH	3%	₹285 Cr	234,384
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	3%	₹261 Cr	1,661,519
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| APLAPOLLO	3%	₹247 Cr	1,289,735
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	3%	₹244 Cr	1,158,502
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹237 Cr	637,966
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Nov 25 \| HAL	3%	₹233 Cr	531,519
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| 526299	3%	₹227 Cr	814,231
IDFC First Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| IDFCFIRSTB	3%	₹222 Cr	25,878,858 ↑ 5,038,869

5. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.51% (bottom quartile).
3Y return: 26.73% (bottom quartile).
1Y return: 7.76% (bottom quartile).
Alpha: -18.43 (bottom quartile).
Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.28 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Shakti Pumps (India) Ltd (~5.0%).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (28 Jan 26)	₹46.9535 ↑ 1.23 (2.68 %)
Net Assets (Cr)	₹1,003 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	-0.21
Information Ratio	0.28
Alpha Ratio	-18.43
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹14,661
31 Dec 22	₹15,822
31 Dec 23	₹22,850
31 Dec 24	₹33,771
31 Dec 25	₹32,530

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-4.5%
3 Month	-7%
6 Month	-4.1%
1 Year	7.8%
3 Year	26.7%
5 Year	25.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.7%
2023	47.8%
2022	44.4%
2021	7.9%
2020	46.6%
2019	-0.1%
2018	13.3%
2017	-14.6%
2016	42.2%
2015	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	5.29 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	1.5 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.89%
Consumer Cyclical	13.2%
Basic Materials	9.06%
Financial Services	6.21%
Utility	5.93%
Technology	3.68%
Real Estate	3.55%
Communication Services	3.18%
Health Care	3.07%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.22%
Equity	95.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	5%	₹50 Cr	686,379 ↓ -7,478
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 25 \| TMCV	5%	₹45 Cr	1,088,395 ↓ -159,564
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹44 Cr	108,403 ↓ -1,181
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹32 Cr	901,191 ↓ -9,818
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 25 \| APOLLOHOSP	3%	₹31 Cr	43,674 ↓ -475
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	3%	₹29 Cr	93,271 ↓ -1,016
Mahindra Lifespace Developers Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 24 \| MAHLIFE	3%	₹26 Cr	659,065 ↓ -7,180
Avalon Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| AVALON	3%	₹25 Cr	289,118 ↑ 2,984
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	3%	₹25 Cr	56,889 ↓ -619
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	2%	₹25 Cr	92,624 ↓ -1,009

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔