Table of Contents
SIP سرمایہ کاری کیسے شروع کی جائے؟
میں نیاگھونٹ سرمایہ کاری؟ نہیں معلومگھونٹ شروع کرنے کا طریقہ? فکر نہ کرو۔ یہ مضمون آپ کو یہ سمجھنے میں مدد کرے گا کہ آپ اپنا آغاز کیسے کریں۔SIP سرمایہ کاری. ایس آئی پی ایک سرمایہ کاری کا طریقہ ہے۔باہمی چندہ جہاں لوگ باقاعدہ وقفوں پر تھوڑی سی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ تاہم، جو لوگ SIP سرمایہ کاری میں نئے ہیں، انہیں معلوم ہونا چاہیے کہ SIP کیسے شروع کیا جائے۔ لہذا، آئیے سمجھتے ہیں کہ SIP سرمایہ کاری کیسے شروع کی جائے، کچھ بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا SIP، SIP آن لائن کا تصور، SIP آن لائن کیسے خریدا جائے، وغیرہ۔
SIP یا منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ کیا ہے؟
جیسا کہ پہلے ذکر کیا گیا ہے، SIP یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے جس میں؛ لوگ اسکیموں میں باقاعدہ وقفوں سے تھوڑی سی رقم لگاتے ہیں۔ SIP کو میوچل فنڈ کی خوبصورتیوں میں سے ایک سمجھا جاتا ہے کیونکہ یہ افراد کو چھوٹی سرمایہ کاری کی رقم کے ساتھ وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد کرتا ہے۔ لہذا، اسے مقصد پر مبنی منصوبہ بندی بھی کہا جاتا ہے۔ لوگ مختلف اہداف حاصل کرنے کے لیے سرمایہ کاری کے SIP موڈ کا انتخاب کرتے ہیں جیسے کہ گھر خریدنا، گاڑی خریدنا، اعلیٰ تعلیم کے لیے منصوبہ بندی کرنا وغیرہ۔ لوگ شروع کر سکتے ہیں۔سرمایہ کاری کم از کم INR 500 کے ساتھ رقم۔ SIP اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ مستقبل کے اہداف کی منصوبہ بندی کے دوران کسی فرد کے موجودہ بجٹ میں رکاوٹ نہ آئے۔ اس کے علاوہ، اس نظام میں، سرمایہ کاری وقت کے ساتھ پھیل جاتی ہے جس سے افراد کو زیادہ کمانے میں مدد ملتی ہے۔ تاہم، ایک اہم سوال جس کا جواب ابھی باقی ہے۔SIP کیسے شروع کریں؟ جس کا جواب درج ذیل حصے میں دیا گیا ہے۔
میوچل فنڈ کیلکولیٹر
میوچل فنڈ کیلکولیٹر اس نام سے بہی جانا جاتاہےگھونٹ کیلکولیٹر لوگوں کو اپنے مقاصد کے حصول کے لیے ان کی SIP رقم کا اندازہ لگانے میں مدد کرتا ہے۔ وہ یہ بھی دیکھ سکتے ہیں کہ ان کی SIP سرمایہ کاری ورچوئل ماحول میں ایک ٹائم فریم کے ساتھ کیسے بڑھتی ہے۔ کچھ ان پٹ ڈیٹا جو میوچل فنڈ کیلکولیٹر میں داخل کرنے کی ضرورت ہے ان میں آپ کا شامل ہے۔آمدنیموجودہ بچت کی رقم، سرمایہ کاری پر متوقع منافع، وغیرہ۔
سرفہرست اور بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا SIP 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) SBI PSU Fund Growth ₹31.0149
↑ 0.10 ₹4,686 500 -7.1 -5.4 32 36.2 24.5 54 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹111.175
↑ 0.82 ₹22,898 500 1.9 17.4 54.3 35.3 33.1 41.7 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹186.77
↑ 0.26 ₹6,990 100 -7.3 -0.6 31.5 34.6 30.5 44.6 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.72
↑ 0.07 ₹1,345 500 -8.1 -9.3 30.9 33.9 27.2 54.5 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹51.5454
↑ 0.17 ₹852 1,000 0.1 4.1 50.1 33.4 28 44.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Dec 24 گھونٹ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز500 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 3 سال کی واپسی۔.
Talk to our investment specialist
SIP شروع کرنے کے اقدامات
SIP شروع کرنے کا عمل کافی آسان ہے۔ لہذا، آئیے ان اقدامات کو دیکھیں جو SIP شروع کرنے کے طریقہ کار کو بیان کرتے ہیں۔
1. اپنے مقاصد کا تعین کریں۔
SIP میں پہلا قدم ہمیشہ مقاصد کے تعین کے ساتھ شروع ہوتا ہے۔ کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے لوگوں کو سرمایہ کاری کے اپنے مقصد کی وضاحت کرنے کی ضرورت ہے۔ اس سے لوگوں کو یہ تجزیہ کرنے میں مدد ملے گی کہ کس قسم کی اسکیم کا انتخاب کیا جائے، سرمایہ کاری کی مدت کیا ہونی چاہیے، سرمایہ کاری پر متوقع منافع وغیرہ۔ مثال کے طور پر، اگر آپ کا مقصد 2 سال بعد اپنے ماسٹر کی تعلیم حاصل کرنا ہے، تو آپ کو اس میں سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرنا چاہیے۔قرض فنڈ. اس لیے مقصد کا تعین ضروری ہو جاتا ہے۔
2. سرمایہ کاری کی مدت کا تعین کرنا
سرمایہ کاری کی مدت کا تعین بھی مقاصد کے تعین کی طرح اہم ہے۔ مدت کا تعین کرنے سے بچت کی مقدار کا اندازہ لگانے میں مدد ملتی ہے جو کرنے کی ضرورت ہے۔ مثال کے طور پر، اگر مختصر مدت میں آپ کو کافی رقم کی ضرورت ہے تو؛ آپ کی سرمایہ کاری بھی زیادہ ہونی چاہیے اور اس کے برعکس۔
3. KYC کے مطابق ہونا
یہ ایک اہم سرگرمی ہے جو ایک فرد کو پہلے کرنا چاہیے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری. Mutual Funds میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے افراد کو KYC کے مطابق ہونا چاہیے۔ یہ ایک بار کی مشق ہے۔ وہ افراد جو KYC کی تعمیل کے طریقہ کار کے ساتھ انجام پاتے ہیں وہ مختلف میوچل فنڈ کمپنیوں کی کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ یہ KYC تعمیل کے عمل کے ذریعے کیا جا سکتا ہے۔eKYC یعنی آن لائن موڈ یا آف لائن موڈ کے ذریعے۔
4. بہترین اسکیم کا تعین کریں جس کی آپ سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ کر رہے ہیں۔
یہ SIP سرمایہ کاری کے عمل کا اگلا مرحلہ ہے۔ اس مرحلے میں، آپ کو ان اسکیموں کا انتخاب کرنے کی ضرورت ہے جن میں آپ سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ کر رہے ہیں۔ زیادہ تر حالات میں، SIP کا حوالہ دیا جاتا ہے۔ایکویٹی فنڈز. لہذا، کسی بھی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، لوگوں کو اسکیم کے پچھلے ٹریک ریکارڈ کو سمجھنے کی ضرورت ہے، آیا اسکیم آپ کی ضروریات کے مطابق ہے، چاہے خطرے کی بھوک آپ کی اسکیم کی ضروریات سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ اس کے علاوہ، لوگوں کو میوچل فنڈ کمپنی کی ساکھ کے ساتھ اسکیم کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر کی اسناد کو بھی چیک کرنا چاہیے۔
لوگ SIP میں یا تو Mutual Fund کے تقسیم کاروں اور دیگر بیچوانوں کے ذریعے یا براہ راست فنڈ ہاؤس کے ذریعے سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ تاہم، تقسیم کاروں کے ذریعے سرمایہ کاری کرنا ہمیشہ بہتر ہوتا ہے کیونکہ وہ ایک ہی چھت کے نیچے مختلف فنڈ ہاؤس کی متعدد اسکیمیں پیش کرتے ہیں جو کمپنی کے ذریعے براہ راست سرمایہ کاری کرنے کی صورت میں ممکن نہیں ہے۔
5. سرمایہ کاری کی رقم اور تاریخ کا فیصلہ کریں۔
SIP سرمایہ کاری کے معاملے میں سرمایہ کاری کی رقم کا تعین بہت ضروری ہے۔ میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے وقت لوگوں کو اس رقم کا فیصلہ کرنا چاہیے کیونکہ اسی کو ایک مقررہ مدت کے لیے اسکیم میں رکھا جائے گا۔ سرمایہ کاری کی رقم کا فیصلہ کرنے کے لیے، لوگ SIP کیلکولیٹر کا استعمال کر سکتے ہیں جو یہ سمجھنے میں مدد کرتا ہے کہ ان کے مقاصد کو حاصل کرنے کے لیے کتنی رقم درکار ہے۔ اس کے علاوہ، یہ قدم اس بات کو بھی یقینی بنائے گا کہ لوگوں کو اپنے موجودہ اخراجات کے لیے کسی مالی بحران کا سامنا نہ کرنا پڑے۔ رقم کے ساتھ، سرمایہ کاری کی تاریخ کا انتخاب کرنا بھی ضروری ہے۔ اس سے لوگوں کو یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ صحیح تاریخ پر رقم کی کٹوتی کی جائے اور بچت کی ایک نظم و ضبط کی عادت پیدا کی جائے۔
6. اپنی سرمایہ کاری کی نگرانی کریں اور ان میں توازن پیدا کریں۔
سرمایہ کاری کے کامیاب ہونے کے لیے؛ صرف اپنا پیسہ لگانا کافی نہیں ہے۔ لوگوں کو اپنی سرمایہ کاری کی مسلسل نگرانی کرنے کی ضرورت ہے۔ انہیں یہ دیکھنے کی ضرورت ہے کہ آیا ان کے فنڈز انہیں مطلوبہ نتائج دے رہے ہیں یا نہیں۔ لوگوں کو بھی اپنے پورٹ فولیو کو بروقت متوازن کرنا چاہیے۔بنیاد تاکہ ان کی سرمایہ کاری زیادہ موثر ہو۔ سرمایہ کاری کی نگرانی اور دوبارہ توازن لوگوں کو زیادہ کمانے کے قابل بنائے گا۔
SIP آن لائن کیسے خریدیں؟
ٹیکنالوجی میں بڑھتی ہوئی ترقی کے ساتھ، لوگ آن لائن موڈ کے ذریعے بہت زیادہ لین دین کرنے کے قابل ہو گئے ہیں۔ اسی طرح، لوگوں کے لیے SIP آن لائن کرنا ممکن ہے۔ لوگ براہ راست فنڈ ہاؤس کے ذریعے یا میوچل فنڈ کے ذریعے آن لائن SIP کر سکتے ہیں۔تقسیم کار. جیسا کہ پہلے ذکر کیا گیا ہے، ڈسٹری بیوٹر کے ذریعے ایس آئی پی کرنے کا فائدہ یہ ہے کہ لوگ ایک ہی چھت کے نیچے مختلف کمپنیوں کی متعدد اسکیمیں تلاش کرسکتے ہیں۔
Fincash کے ساتھ SIP میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
اس طرح، مندرجہ بالا پوائنٹر سے، ہم یہ نتیجہ اخذ کر سکتے ہیں کہ SIP سرمایہ کاری شروع کرنا آسان ہے۔ تاہم، لوگوں کو اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہئے اور اسکیم کے افعال کو پوری طرح سمجھنا چاہئے تاکہ وہ زیادہ سے زیادہ منافع کما سکیں اور اس بات کو یقینی بنائیں کہ ان کا پیسہ محفوظ ہاتھوں میں ہے۔
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ٹاپ اپ ایس آئی پی کیا ہے؟
A: اگر آپ کے SIPs اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر رہے ہیں، تو آپ Top-up SIPs میں سرمایہ کاری کرنے پر غور کر سکتے ہیں۔ یہ SIPs آپ کو باقاعدہ وقفوں سے اپنی سرمایہ کاری بڑھانے کی اجازت دیتے ہیں۔ اس طرح، آپ اعلی کارکردگی والے فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور بہتر منافع حاصل کر سکتے ہیں۔
2. لچکدار SIP کیا ہے؟
A: لچکدار SIP میں، آپ کو بڑھا یا گھٹا سکتے ہیں۔نقد بہاؤ آپ کی خواہش کے مطابق. دوسرے الفاظ میں، جب آپ چاہیں، آپ اپنی سرمایہ کاری بڑھا سکتے ہیں، اور جب آپ کو ضرورت ہو، آپ اپنی سرمایہ کاری کو کم کر سکتے ہیں۔ آپ کو صرف یہ یاد رکھنے کی ضرورت ہے کہ آپ کو باقاعدہ وقفوں پر کچھ سرمایہ کاری کرنی ہوگی۔
3. ایک مستقل SIP کیا ہے؟
A: جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، ایک مستقل SIP وہ ہوتا ہے جس کی مینڈیٹ کی تاریخ ختم نہیں ہوتی ہے۔ آپ ایک، تین یا پانچ سال کے بعد مستقل SIP ختم کر سکتے ہیں۔ دوسرے الفاظ میں، آپ اپنی ضروریات کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور سرمایہ کاری سے نکل سکتے ہیں۔
4. کیا SIP KYC کے مطابق ہے؟
A: ہاں، SIPs KYC کے مطابق ہیں کیونکہ یہ میوچل فنڈز کے تحت آتے ہیں۔ آپ کو اپنے KYC دستاویزات جمع کرانے ہوں گے۔بینک یا وہ مالیاتی ادارہ جس کے ذریعے آپ SIP سرمایہ کاری کر رہے ہیں۔ یہ ایک بار کی تعمیل کا طریقہ کار ہے۔
5. اس بات کا اندازہ کیسے لگایا جائے کہ سرمایہ کاری کے لیے بہترین SIP کون سے ہیں؟
A: جب آپ SIPs میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو سب سے پہلے ضروری ہے کہ آپ کتنی رقم کی سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ اگلی چیز جس کا آپ کو تعین کرنا ہوگا وہ ہے SIPs کی کارکردگی۔ اس کے بعد، سرمایہ کاری اور منافع کی بنیاد پر آپ کی ضروریات کو پورا کرنے والے SIPs کو منتخب کریں اور سرمایہ کاری شروع کریں۔
6. SIPs میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے مجھے کن دستاویزات کی ضرورت ہوگی؟
A: SIPs میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے، آپ کو اپنی ایک کاپی درکار ہوگی۔پین کارڈ، ایک ایڈریس پروف جیسے آپ کا آدھار کارڈ یا پاسپورٹ، اور بینک اکاؤنٹ کی تفصیلات۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
I am interested