+91-22-48913909
Table of Contents
ایس آئی پی کیلکولیٹر
گھونٹ کیلکولیٹر سرمایہ کاروں کے لیے متوقع منافع کا تعین کرنے کا ایک ٹول ہے۔SIP سرمایہ کاری. کی مدد سے aایس آئی پی کیلکولیٹر، کوئی سرمایہ کاری کی رقم اور وقت کی مدت کا حساب لگا سکتا ہے۔سرمایہ کاری اپنے مالی مقصد تک پہنچنے کے لیے ضروری ہے۔ SIP کیلکولیٹر زیادہ SIP پلانر کی طرح ہے جو "SIP میں کتنی سرمایہ کاری کرنا ہے" کے سوال کو حل کرتا ہے۔ جبکہ ایکسرمایہ کار کے بہت سے پہلوؤں سے پھنس سکتے ہیں۔باہمی چندہ جیسا کہنہیں ہیں"ایس آئی پی میں سرمایہ کاری کیسے کریں۔"، جو ہیںٹاپ ایس آئی پی منصوبے؟ یابہترین SIP میوچل فنڈز، پہلا سوال جس کا جواب دینا ضروری ہے وہ ہے "ایس آئی پی میں کتنی سرمایہ کاری کرنی ہے؟" اور اس کا جواب SIP کیلکولیٹر دیتا ہے۔
Talk to our investment specialist
ایس آئی پی کیلکولیٹر
ذیل میں اپنی SIP سرمایہ کاری پر منافع کا حساب لگائیں-
#مثال
ماہانہ سرمایہ کاری: 1 روپے،000
سرمایہ کاری کی مدت: 10 سال
سرمایہ کاری کی کل رقم: 1,20,000 روپے
طویل مدتیمہنگائی: 5% (تقریبا)
طویل مدتی ترقی کی شرح: 14% (تقریباً)
SIP کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی: 1,94,966 روپے
خالص منافع: 74,966 روپے
Know Your SIP Returns
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے سرفہرست 10 بہترین کارکردگی والے فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) SBI PSU Fund Growth ₹30.9128
↓ -0.08 ₹4,686 500 -6.2 -5.4 32.3 35.7 24.6 54 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹110.355
↓ -0.09 ₹22,898 500 2.2 18.4 54.4 34.9 33.1 41.7 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹186.51
↓ -0.01 ₹6,990 100 -6.8 -0.3 31.5 34.1 30.5 44.6 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.65
↓ -0.20 ₹1,345 500 -8.1 -9.3 30.9 33.9 27.2 54.5 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹51.3751
↑ 0.18 ₹852 1,000 -0.5 4.5 52 33.3 27.7 44.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.75
↑ 0.11 ₹2,496 300 -6.8 -2.6 27.1 33 25.2 55.4 DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth ₹322.982
↑ 0.26 ₹5,515 500 -6.8 -1.1 36 31.7 28.7 49 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹348.674
↓ -0.69 ₹7,557 100 -7.7 -3.3 30.1 31.2 30.4 58 Franklin Build India Fund Growth ₹138.769
↓ -0.09 ₹2,848 500 -6.3 -2 30.3 29.9 27.5 51.1 Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund Growth ₹67.88
↑ 0.19 ₹2,395 1,000 -6.1 -3 35.8 28.8 28.4 37.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24 اثاثے >= 200 کروڑ اور ترتیب دیا گیا3 سالسی اے جی آر واپسی.
SIP کیلکولیٹر کو سمجھنا
بہت سے لوگ جو سرمایہ کاری میں نئے ہیں، SIP کیلکولیٹر اور اس کے کام کو سمجھنا مشکل ہے۔ اس لیے ہم نے تفصیلی معلومات دے کر ان کا مسئلہ حل کرنے کی کوشش کی ہے۔ جاننے کے لیے نیچے پڑھیں!
SIP کیلکولیٹر کا استعمال کرتے وقت، کسی کو کچھ متغیرات کو بھرنا پڑتا ہے، جن میں شامل ہیں-
- مطلوبہ سرمایہ کاری کی مدت
- تخمینہ شدہ ماہانہ SIP رقم
- آنے والے سالوں کے لیے متوقع افراط زر کی شرح (سالانہ)
- سرمایہ کاری پر طویل مدتی ترقی کی شرح
- ایک بار جب آپ اوپر دی گئی تمام معلومات فیڈ کر دیں گے، تو کیلکولیٹر آپ کو وہ رقم دے گا جو آپ کو سال کی تعداد کے بعد موصول ہو گی (آپ کی ایس آئی پی کی واپسی)۔ آپ کے خالص منافع کو بھی نمایاں کیا جائے گا تاکہ آپ اس کے مطابق اپنے ہدف کی تکمیل کا اندازہ لگا سکیں۔
SIP کیلکولیٹر: یہ کیسے کام کرتا ہے؟
ایس آئی پی کیلکولیٹر موثر کے لیے بہترین ٹولز میں سے ایک ہے۔معاشی منصوبہ بندی. اگرچہ کوئی بہترین SIP میوچل فنڈز کا انتخاب کر سکتا ہے، NAVs اور SIP ریٹرن کی نگرانی کر سکتا ہے، تاہم، حکمت عملی اور منصوبہ بندی بہت اہم ہے اور یہ وہ جگہ ہے جہاں SIP ریٹرن کیلکولیٹر ایک اہم کردار ادا کرتا ہے۔ چاہے کوئی گھر، کار، کوئی بھی اثاثہ خریدنے کا منصوبہ بنانا چاہتا ہے، اس کے لیے منصوبہ بندی کریں۔ریٹائرمنٹ، بچے کی اعلیٰ تعلیم یا کوئی دوسرا مالی مقصد، اس کے لیے SIP کیلکولیٹر استعمال کیا جا سکتا ہے۔
ایس آئی پی کیلکولیٹر کو کچھ بنیادی معلومات کی ضرورت ہوتی ہے جیسے سرمایہ کاری کی رقم، سرمایہ کاری کی فریکوئنسی (ہفتہ وار، ماہانہ، سہ ماہی) اور سرمایہ کاری کی مدت (اضافی ان پٹ جیسے افراط زر اور متوقعمارکیٹ واپسی ایک زیادہ حقیقت پسندانہ تصویر دے گی)۔ اس سے حاصل ہونے والی پیداوار میچورٹی اور حاصل ہونے والی حتمی رقم ہوگی۔ ایک مقصد کو ذہن میں رکھتے ہوئے اسی طرح کا حساب کتاب اس رقم کا تعین کرنے کے لیے بھی کیا جا سکتا ہے کہ کسی کو وہاں پہنچنے کے لیے SIP میں کتنی سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ SIP ریٹرن کا پورا حساب ذیل میں بتایا گیا ہے۔ ایک نظر ڈالیں!
ذیل کا حساب اوپر دی گئی قدروں پر مبنی ہے۔ وہ ہیں-
ماہانہ سرمایہ کاری: 1,000 روپے
سرمایہ کاری کی مدت: 10 سال
1. آپ SIP میں کتنی سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟
سب سے پہلی چیز جو آپ کو کرنے کی ضرورت ہے وہ ہے وہ رقم منتخب کریں جو آپ ماہانہ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ اس رقم کا انتخاب مختلف عوامل کو مدنظر رکھتے ہوئے کیا جانا چاہیے جیسے کہ آپمالی اہداف، آپ کی موجودہکمائی اور آپ کی مقررہ بچت۔ ایک بار جب آپ کو رقم کا یقین ہو جائے تو آپ آسانی سے سرمایہ کاری شروع کر سکتے ہیں۔ مزید یہ کہ، SIP میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم INR 500 سے کم ہے۔ نیچے دی گئی مثال میں، منتخب کردہ رقم INR 1,000 ہے۔
2. SIP سرمایہ کاری کی مدت؟
SIP سرمایہ کاری کرتے وقت، آپ کو معلوم ہونا چاہیے کہ آپ کسی خاص مالی ہدف کو حاصل کرنے کے لیے کتنے سالوں میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر: اگر میں نے 24 سال کی عمر میں ایک نیا گھر خریدنے کے مقصد کے ساتھ سرمایہ کاری شروع کی تو میں سرمایہ کاری کے وقت کا تخمینہ 5 سال لگاؤں گا اور اسی کے مطابق SIP ریٹرن کا حساب لگاؤں گا۔ ذیل کی مثال میں، سرمایہ کاری کا وقت 10 سال کے طور پر منتخب کیا گیا ہے۔
3. طویل مدتی افراط زر اور مارکیٹ کی شرح نمو
پھر آتا ہے، اوسط افراط زر کی شرح اور آنے والے سالوں میں مارکیٹ کی ترقی کی شرح جب تک کہ آپ اپنا مقصد پورا نہیں کر لیتے۔ مارکیٹ کے وسائل کے مطابق، اوسط افراط زر کی شرح تقریباً 4-5% پی اے لی جا سکتی ہے۔ اور شرح نمو کو 12-14% p.a تک لے جایا جا سکتا ہے۔ تاہم، کوئی ان کے اپنے مفروضے بھی داخل کر سکتا ہے۔ اس مثال میں، افراط زر اور شرح نمو بالترتیب 5% اور 14% پہلے سے بھری ہوئی ہے۔
4. SIP سرمایہ کاری کی تشخیص
اب، آپ کو SIP کیلکولیٹر کا سب سے زیادہ انتظار کا نتیجہ معلوم ہو جائے گا۔ مندرجہ بالا اقدار کو مدنظر رکھتے ہوئے، آپ کو معلوم ہوتا ہے کہ SIP ریٹرن آپ تخمینہ وقت میں حاصل کریں گے اور آپ کا خالص منافع کیا ہے۔ یہاں، کل INR 1,20,000 کی سرمایہ کاری کرکے، کل کمائی INR 1,94,966 ہے۔ لہذا، 10 سال کے لیے ماہانہ 1000 روپے کی سرمایہ کاری کرنے والے شخص کا خالص منافع74,966 روپے (نیچے دی گئی تصویر کا حوالہ دیں)۔
SIP کیلکولیٹر: گول کے حساب سے ریٹرن کیلکولیٹر کیسے کریں؟
وہ سرمایہ کار جو کسی خاص مقصد کو پورا کرنا چاہتے ہیں، جیسے کار یا گاڑی خریدنا، ہمارے SIP کیلکولیٹر کا استعمال کرتے ہوئے SIP سرمایہ کاری کے منافع کا حساب بھی لگا سکتے ہیں۔ یہاں ریٹرن کا حساب لگانے کا عمل بالکل اوپر جیسا ہے۔ ہدف کے لحاظ سے ایس آئی پی کے حساب کتاب میں-
آپ کو ایک خاص مقصد کا انتخاب کرنا ہوگا۔ مثال میں، منتخب کردہ مقصد "ایک گھر خریدنا" ہے۔
سرمایہ کاری کی متوقع مدت اور SIP سرمایہ کاری سے مطلوبہ رقم درج کریں۔ یہاں، SIP کی مدت 10 سال ہے اور مطلوبہ رقم ہے۔INR 80.00,000.
تخمینہ شدہ واپسیوں اور شرح نمو کے فیصد کے ساتھ پہلے سے بھری ہوئی اسکرین ہوتی ہے۔ آپ اپنی اقدار بھی درج کر سکتے ہیں۔ اس مثال میں، تخمینی افراط زر 5% ہے اور شرح نمو 14% ہے۔
فائنل اسکرین آپ کے نتیجہ کے ساتھ ہوتی ہے۔ اوپر دی گئی تفصیل کے مطابق، ہر ماہ SIP سرمایہ کاری درکار ہے۔INR 68,196 کمانے کے لئےINR 1,30,31,157 تقریباً
دیگر سرمایہ کاری کے مقابلے SIP سرمایہ کاری کے فوائد
SIP یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میں سے ایک ہےپیسہ لگانے کے بہترین طریقے جیسا کہ یہ مختلف فوائد پیش کرتا ہے۔ جاننے کے لیے نیچے پڑھیں-
مرکب سازی کا اثر
بڑے میں سے ایکایس آئی پی کے فوائد (سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلان) ہے۔کمپاؤنڈنگ کی طاقت. یہ کیا ہے؟ کمپاؤنڈنگ کے اثر سے حاصل شدہ سود بنیاد کا حصہ بن جاتا ہے۔سرمایہ اور بعد میں سود کا اندازہ نئی بڑھی ہوئی سرمائے کی قیمت پر کیا جاتا ہے۔ سادہ سود کے برعکس، کمپاؤنڈنگ پیسے کی تیزی سے ترقی کا باعث بنتی ہے۔ نیز، سرمایہ کاری کی مدت میں اضافے کے ساتھ مرکب اثر بڑھتا ہے۔
مثال:
| پیرامیٹر | SIP سرمایہ کاری کی رقم | SIP سرمایہ کاری کی مدت | سود کی شرح | واپسی موصول ہوئی۔ | ٹوٹل گینز |
|---|---|---|---|---|---|
| سادہ دلچسپی | 100 | 5 سال | 10% | 50 | 150 |
| مرکب سود | 100 | 5 سال | 10% | 61 | 161 |
مندرجہ بالا جدول سے پتہ چلتا ہے کہ جب کمپاؤنڈنگ پر حساب لگایا جائے تو آؤٹ پٹ میں کل 7 فیصد اضافہ ہوابنیاد. یہ شاید اب ایک چھوٹی تعداد لگتی ہے، لیکن جیسے جیسے مدت میں اضافہ ہوتا ہے، تعداد میں زبردست اضافہ ہوتا دکھائی دیتا ہے۔
روپے کی لاگت کا اوسط
روپے کی لاگت کا اوسط ایک ایسی تکنیک ہے جو اسٹاک مارکیٹ میں وقت کے باقاعدہ وقفوں (زیادہ تر ماہانہ) پر پیسہ لگانے کے لیے استعمال ہوتی ہے۔ چونکہ سرمایہ کار طویل مدتی سرمایہ کاری کے منصوبے کے لیے سائن اپ کرتے ہیں، اس حقیقت کی وجہ سے کہ اسٹاک مارکیٹ کے خراب چکروں کے دوران سرمایہ کاری جاری رہتی ہے، سرمایہ کار "کم خرید" کے قابل ہوتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، زیادہ تر سرمایہ کار جب گرتی ہوئی مارکیٹ یا برا مرحلہ دیکھتے ہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے اپنے فیصلوں کو موخر کر دیتے ہیں۔ ان ادوار کے دوران ایک SIP اپنی سرمایہ کاری جاری رکھتا ہے اور اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ سرمایہ کار کو گرتی ہوئی مارکیٹ کا فائدہ ملے۔
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان میں کیسے سرمایہ کاری کریں؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
SIP سرمایہ کاری کے ساتھ شروع کرنے کے لیے تجاویز
- اپنے مالی اہداف طے کریں اور اس کے مطابق سرمایہ کاری کریں۔ اہداف سوچے سمجھے اور قابل حصول ہونے چاہئیں۔
- ٹائم لائن کا فیصلہ کریں۔ مؤثر مالی منصوبہ بندی کو یقینی بنانے کے لیے آپ کو اپنی سرمایہ کاری کی مدت کے بارے میں کافی یقین ہے۔
- سرمایہ کاری کی رقم کا تعین کریں۔ جانیں کہ آپ اپنے مطلوبہ مالی اہداف کو حاصل کرنے کے لیے کتنی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ ایس آئی پی کے ساتھ، آپ کو باقاعدگی سے سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے، لہذا یقینی بنائیں کہ آپ ہر ماہ اتنی ہی رقم کی سرمایہ کاری کر سکیں گے۔
- دانشمندانہ انتخاب کریں۔ اپنے سے مشورہ کریں۔مشیر خزانہ اور اس کے مطابق ایک دانشمندانہ سرمایہ کاری کا منصوبہ بنائیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
This page was very helpful. Thank you fincash