Table of Contents
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز بمقابلہ مائع فنڈز
جب بھی ہم قلیل مدتی سرمایہ کاری کے بارے میں سوچتے ہیں۔باہمی چندہ، ہم اکثر الٹرا جیسی اصطلاحات میں آتے ہیں۔مختصر مدت کے فنڈز اورمائع فنڈز. اگرچہ یہ دونوں قرض کے فنڈز کے زمرے ہیں، تاہم، وہ مختلف خصوصیات کے مالک ہیں۔الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ ایک ھےقرض فنڈ زمرہ جس کا پورٹ فولیو فکسڈ پر مشتمل ہے۔آمدنی 91 دن سے ایک سال کے درمیان میچورٹی مدت کے ساتھ سیکیورٹیز۔ دوسری طرف، مائع فنڈ قرض فنڈ کی قسم ہے جس کا پورٹ فولیو پر مشتمل ہوتا ہے۔مقررہ آمدنی 91 دن سے کم یا اس کے برابر میچورٹی مدت کے ساتھ سیکیورٹیز۔
لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کیا ہے؟
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ قرض فنڈ کا ایک زمرہ ہے جو اپنے کارپس کو فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں لگاتا ہے۔ فنڈ کے پورٹ فولیو میچورٹی کی مدت 91 دنوں کے درمیان اور عام طور پر 1 سال سے کم ہوتی ہے۔ ان اسکیموں کو پہلے کہا جاتا تھا۔مائع پلس فنڈز الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جو زیادہ منافع حاصل کرنے کے لیے معمولی حد تک زیادہ خطرہ مول لینے کو تیار ہیں۔ یہ اسکیمیں رسک اور ریٹرن کے حوالے سے مائع فنڈز سے ایک درجے اوپر ہیں۔
مائع فنڈ کیا ہے؟
مائع فنڈ سے مراد میوچل فنڈ اسکیم ہے جو اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کو فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں لگاتی ہے جس کی میچورٹی مدت 91 دن سے کم ہوتی ہے۔ مائع فنڈز قرض فنڈز کا حصہ ہیں اور اسے سرمایہ کاری کے محفوظ راستوں میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ جن لوگوں کے پاس بے کار فنڈز پڑے ہیں۔بینک اکاؤنٹ مائع فنڈز میں رقم کی سرمایہ کاری اور زیادہ منافع کمانے کا انتخاب کرسکتا ہے۔ ان اسکیموں میں زیادہ ہے۔لیکویڈیٹی الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کے مقابلے۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ بمقابلہ مائع فنڈ کے درمیان فرق
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز میں فرق کرنے والے مختلف پیرامیٹرز درج ذیل ہیں۔
بنیادی اثاثوں کی پختگی کی مدت
کی پختگی کی مدتزیرِ نظر مائع فنڈز کی صورت میں اثاثے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے کم ہیں۔ زیادہ تر معاملات میں ان سیکیورٹیز کی میچورٹی پروفائل 91 دنوں سے کم یا اس کے برابر ہوتی ہے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں، اس کی بنیادی سیکیورٹیز کی میچورٹی مدت 91 دن سے زیادہ اور 1 سال سے کم ہے۔
لیکویڈیٹی
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے مائع فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ مائع فنڈز کی صورت میں، کچھ میوچل فنڈ کمپنیاں فوری فراہم کرتی ہیں۔رہائی سہولت. اس سہولت کا انتخاب کرکے، کوئی اس بات کو یقینی بنا سکتا ہے کہ وہ اپنی رقم 30 منٹ کے اندر بینک اکاؤنٹ میں جمع کرادیں۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں یہ سہولت دستیاب نہیں ہے۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں لوگ اپنے پیسے اگلے کام کے دن واپس کر دیتے ہیں اگر وہ کٹ آف ٹائم سے پہلے اپنا آرڈر دیتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
واپسی
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں واپسی مائع فنڈز کے مقابلے قدرے زیادہ ہے۔ یہ زیادہ واپسی معمولی زیادہ خطرے کی وجہ سے ہے جو کہ مائع فنڈز کے مقابلے الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں موجود ہے۔
خطرہ
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے مائع فنڈز کی صورت میں خطرہ بہت کم ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ مائع فنڈز میں بنیادی سیکیورٹیز زیادہ تر میچورٹی تک رکھی جاتی ہیں بجائے اس کے کہ بہت کم میچورٹی مدت کی وجہ سے ٹریڈنگ کی بجائے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں، مائع فنڈز کے مقابلے میں خطرہ معمولی حد تک زیادہ ہوتا ہے۔
لوڈ سے باہر نکلیں۔
زیادہ تر مائع فنڈز کے ساتھ کوئی ایگزٹ لوڈ منسلک نہیں ہوتا ہے جس کی وجہ سے لوگوں کو واپسی کے وقت پوری چھٹکارا حاصل ہوتا ہے۔ تاہم، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ کی صورت میں ایگزٹ لوڈ عام طور پر لاگو ہوتا ہے اگر چھٹکارا مختصر مدت میں کیا جاتا ہے۔
ٹیکس لگانا
چونکہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور لیکویڈ فنڈز دونوں قرض فنڈز کا حصہ ہیں؛ ٹیکس کے قوانین دونوں کے لیے یکساں ہیں۔ اگر دونوں فنڈز خریداری کی تاریخ سے تین سال کے اندر بیچے جاتے ہیں، تو مختصر مدتسرمایہ حاصل (STCG) قابل اطلاق ہے جو فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق وصول کیا جاتا ہے۔ اس کے برعکس، اگر یونٹس تین سال کے بعد چھڑائے جائیں تو طویل مدتیسرمایہ گین (LTCG) لاگو ہوتا ہے جس پر انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% چارج کیا جاتا ہے۔
کٹ آف ٹائم
مائع فنڈ کی صورت میں خریداری یا چھڑانے کے سلسلے میں آرڈر دینے کا کٹ آف ٹائم 2 PM ہے، جبکہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی صورت میں کٹ آف ٹائم 3 PM ہے۔
نیچے دیا گیا جدول مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے درمیان فرق کو جمع کرتا ہے۔
| پیرامیٹرز | مائع فنڈز | الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز |
|---|---|---|
| بنیادی اثاثوں کی میچورٹی پروفائل | اثاثوں کی میچورٹی پروفائل 91 دن سے کم یا اس کے برابر ہے۔ | اثاثوں کی میچورٹی پروفائل 91 دن سے زیادہ اور ایک سال سے کم ہے۔ |
| لیکویڈیٹی | ہائی لیکویڈیٹی | مائع فنڈز کے مقابلے میں کم |
| واپسی | الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے مقابلے میں کم | مائع فنڈز سے تھوڑا زیادہ |
| خطرہ | بہت کم | مائع فنڈز کے مقابلے میں معمولی زیادہ |
| لوڈ سے باہر نکلیں۔ | زیادہ تر ایگزٹ لوڈ نہیں ہوتا ہے۔ | ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے یا نہیں۔ |
| ٹیکس لگانا | قلیل مدت: فرد کے سلیب ریٹ کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔طویل مدتی: 20% پر ٹیکس لگایا گیا اور ٹیکس کے فوائد تھے۔ | مائع فنڈز کی طرح |
| کٹ آف ٹائم | دوپہر 2 بجے | دوپہر 3 بجے |
مالی سال 22 - 23 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین فنڈز
مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے درمیان فرق کو سمجھنے کے بعد، آئیے ان میں سے کچھ پر ایک نظر ڈالتے ہیں۔بہترین مائع فنڈز اوربہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز جو آپ کی ضروریات کے مطابق ہو سکتے ہیں۔
بہترین مائع فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,900.66
↑ 0.58 ₹1,657 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.05% 1M 24D 1M 24D Axis Liquid Fund Growth ₹2,804.25
↑ 0.55 ₹34,674 0.5 1.7 3.5 7.4 7.1 7.06% 1M 10D 1M 11D LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,556.74
↑ 0.88 ₹10,650 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.02% 1M 6D 1M 6D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,462.75
↑ 0.68 ₹14,858 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.07% 1M 21D 1M 21D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,596.76
↑ 0.70 ₹22,864 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.07% 1M 2D 1M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Dec 24
بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹526.333
↑ 0.00 ₹15,890 1.9 3.8 7.8 6.6 7.2 7.61% 5M 8D 7M 17D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.6371
↑ 0.00 ₹13,935 1.7 3.5 7.5 6.3 6.9 7.6% 4M 28D 5M 16D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,594.8
↑ 0.32 ₹1,764 1.7 3.4 7.5 6 6.6 7.37% 5M 1D 5M 13D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,747.81
↑ 0.48 ₹12,885 1.7 3.5 7.4 6.2 7 7.43% 5M 1D 10M 6D Kotak Savings Fund Growth ₹41.2755
↑ 0.00 ₹13,450 1.7 3.4 7.2 6.1 6.8 7.36% 5M 1D 5M 12D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24
*اوپر مائع / الٹرا شارٹ فنڈز کی تفصیلی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے ہیں1000 کروڑ اور کم از کم 3 سالوں سے فنڈز کا انتظام کر رہے ہیں۔ 1 سال کے ریٹرن کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا۔
*ذیل میں مائع / الٹرا شارٹ فنڈز کی تفصیلی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے اس سے زیادہ ہیں1000 کروڑ اور کم از کم 3 سالوں سے فنڈز کا انتظام کر رہے ہیں۔ آخری کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا۔پختگی کی پیداوار.
(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (24 Dec 24) ₹3,879.04 ↑ 0.41 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹7,603 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 6 Months 9 Days Modified Duration 5 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,511 30 Nov 21 ₹11,330 30 Nov 22 ₹11,831 30 Nov 23 ₹12,621 30 Nov 24 ₹13,528 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.18 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.32% Debt 31.48% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 51.11% Corporate 45.09% Government 3.61% Credit Quality
Rating Value AA 14.28% AAA 85.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹349 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹286 Cr 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (24 Dec 24) ₹526.333 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹15,890 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,719 30 Nov 21 ₹11,139 30 Nov 22 ₹11,639 30 Nov 23 ₹12,472 30 Nov 24 ₹13,436 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.46 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.39 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.7 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.4% Debt 55.34% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.84% Cash Equivalent 39.09% Government 6.82% Credit Quality
Rating Value AA 35.54% AAA 64.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹821 Cr 82,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹751 Cr 18,413,893
↑ 18,413,893 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹602 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹487 Cr 48,500
↓ -1,500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (24 Dec 24) ₹26.6371 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,935 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,677 30 Nov 21 ₹11,105 30 Nov 22 ₹11,583 30 Nov 23 ₹12,385 30 Nov 24 ₹13,303 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.05 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.47 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.36% Debt 40.4% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.72% Cash Equivalent 40.03% Government 9.31% Securitized 0.71% Credit Quality
Rating Value AA 16.21% AAA 83.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹385 Cr 3,850 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹373 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 India (Republic of)
- | -2% ₹298 Cr 30,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250
↑ 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (24 Dec 24) ₹4,083.93 ↑ 0.37 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,039 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.59% Effective Maturity 5 Months 9 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,540 30 Nov 21 ₹11,193 30 Nov 22 ₹11,633 30 Nov 23 ₹12,417 30 Nov 24 ₹13,308 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.43 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 67.71% Debt 32.09% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 54.4% Corporate 43.77% Government 1.63% Credit Quality
Rating Value AA 21.4% AAA 78.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
↑ 500 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 5. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (24 Dec 24) ₹3,277.67 ↑ 0.25 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,062 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,485 30 Nov 21 ₹10,784 30 Nov 22 ₹11,195 30 Nov 23 ₹11,944 30 Nov 24 ₹12,770 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.9% 3 Year 5.9% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.33 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.51 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.53% Debt 35.25% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.14% Cash Equivalent 46.72% Government 3.92% Credit Quality
Rating Value AA 7.54% AAA 92.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹153 Cr 1,500 364 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -4% ₹125 Cr 12,500,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -3% ₹99 Cr 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹93 Cr 900 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -2% ₹59 Cr 6,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹56 Cr 550 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹54 Cr 500 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹52 Cr 500
نتیجہ
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور مائع فنڈز دونوں کی اپنی خصوصیات ہیں۔ تاہم، لوگوں کو کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت یہ چیک کرنا چاہیے کہ آیا وہ اسکیم ان کے طے شدہ مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو بھی مکمل طور پر چیک کرنا چاہئے۔ مزید یہ کہ وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کی سرمایہ کاری انہیں اپنے مطلوبہ مقاصد حاصل کرنے میں مدد دیتی ہے۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.