Table of Contents
الٹرا شارٹ ٹرم بانڈ فنڈز
الٹرامختصر مدت کے فنڈزجس کو پہلے مائع پلس فنڈز کہا جاتا ہے، وہ فنڈز ہیں جو 91 دنوں سے زیادہ اور عام طور پر 1 سال سے کم کی بقایا میچورٹی والے قرض کے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں (بعض صورتوں میں وہ 1.5 سال تک جا سکتے ہیں)۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز قلیل مدتی سرمایہ کاری ہیں جو ان سرمایہ کاروں کے لیے انتہائی موزوں ہیں جو اچھا منافع کمانے کے لیے سرمایہ کاری کے خطرے کو معمولی حد تک بڑھانے کے لیے تیار ہیں۔ بنیادی طور پر، الٹرا شارٹ فنڈز سرمایہ کاری کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ مختصر میچورٹیز کی سیکیورٹیز اور دیگر قرض کے آلات، تاہم، ان فنڈز کی اوسط پورٹ فولیو میچورٹی عام طور پر اس سے تھوڑی زیادہ ہوتی ہے۔مائع فنڈز.
کیش یا ٹریژری مینجمنٹ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز عام طور پر اچھے منافع پیش کرتے ہیں جو کہ دیگر اقسام کےقرض فنڈ (جیسے مائعباہمی چندہ)۔
الٹرا شارٹ ٹرم بانڈ فنڈز کی خصوصیات
فنڈ کی قسم
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اوپن اینڈڈ ہوتے ہیں اور فنڈز کی میچورٹی مدت ایک فنڈ سے مختلف ہوتی ہے۔ میچورٹی بہت مختصر ہوتی ہے (عام طور پر چند مہینے) لیکن مائع فنڈز سے زیادہ لمبی ہوتی ہے۔ سرمایہ کار آسانی سے ان فنڈز کے یونٹس کی خرید و فروخت کر سکتے ہیں۔نہیں ہیں (نیٹ اثاثہ کی قیمت) کیرہائی دن
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کا NAV
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے لیے، خریداری ایک (T+0) پر ہوتی ہے۔بنیاد. اس کا مطلب ہے کہ NAV اسی دن طے ہوتا ہے جس دن فنڈز پہنچتے ہیں۔اے ایم سی. مثلاً ایک کے لئےسرمایہ کار منگل کو کٹ آف ٹائم کے اندر فنڈ کی خریداری (اور فنڈز وصول کیے جا رہے ہیں)، لاگو NAV تاریخ منگل کو ہی ہوگی۔
الٹرا شارٹ ٹرم بانڈ فنڈز سے باہر نکلیں۔
کچھ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں بہت کم وقت (7 دن سے 1 ماہ تک) کے اندر باہر نکلنے پر ایگزٹ بوجھ ہو سکتا ہے۔ ایگزٹ لوڈ لاگو ہونے تک کی مدت فنڈز کے ساتھ مختلف ہو سکتی ہے۔ تاہم، کچھ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں کوئی ایگزٹ بوجھ بھی نہیں ہوتا ہے۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی واپسی۔
منافع سرمایہ کاروں کو ڈیویڈنڈ کی شکل میں ادا کیا جا سکتا ہے (ڈیویڈنڈ فنڈز کی صورت میں) یا فنڈ NAV کی تعریف کے لحاظ سے (گروتھ فنڈز کی صورت میں)۔
ریڈیمپشن الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
چھٹکارے کی صورت میں، یہ عمل مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز دونوں کے لیے یکساں ہے۔ کٹ آف ٹائم (3 PM) کے اندر AMC کی طرف سے موصول ہونے والی تمام چھٹکارے کی درخواستوں کے لیے، اگلے دن یعنی (T+1) کی بنیاد پر گاہک کو رقم ادا کی جاتی ہے۔ اس کے باوجود، اگر درخواست دوپہر 3 بجے کے بعد رجسٹر ہو جاتی ہے، تو سرمایہ کاروں کو چھٹکارے کی رقم ایک دن بعد مل جائے گی۔
سرمایہ کاری کی کم از کم رقم
کی کم از کمسرمایہ کاری الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں INR 5 ہے،000 10,000 تک (خوردہ منصوبوں پر)۔
Talk to our investment specialist
الٹرا شارٹ میوچل فنڈز کی سرمایہ کاری کے راستے
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز مقرر ہیں۔آمدنی سرمایہ کاری جو پیسے میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔مارکیٹ ٹریژری بلز جیسے آلات لیکن یہ 91-دن، 182-دن یا 360-دن کے ٹریژری بل ہو سکتے ہیں۔ وہ CDs اور CPs میں بھی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں جن کی بقایا میچورٹی 91 دن سے زیادہ ہو۔ مزید یہ کہ بعض اوقات یہ سمجھا جاتا ہے کہ اس طرح کے پورٹ فولیو میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہے۔ تاہم، یہ معاملہ نہیں ہے. الٹرا شارٹ فنڈز جیسی کوئی بھی قلیل مدتی سرمایہ کاری منفی واپسی بھی دے سکتی ہے اگر کوئی ہو۔طے شدہ. لیکن، زیادہ تر کمپنیاں طویل تاریخ پر ادائیگیوں میں تاخیر کرتی ہیں۔بانڈز اس سے پہلے کہ وہ قلیل مدتی قرض پر نادہندہ ہونے لگیں (چونکہ اس سے مختصر مدت کے قرضے منجمد ہوجائیں گے)۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کاروں کو ان فنڈز کے پورٹ فولیو کو احتیاط سے دیکھنے کی ضرورت ہے تاکہ آلات کے معیار کا اندازہ لگایا جا سکے اور وہ خطرہ مول لینے کے لیے تیار ہوں۔
بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟
عام طور پر، طویل میچورٹی والے آلات کے لیے قرض کے آلے پر پیداوار زیادہ ہوتی ہے۔ اس کے بارے میں سوچیں کہ اس اضافی خطرے کو انعام دینے کا ایک طریقہ ہے جو سرمایہ کار طویل عرصے تک آلات میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے لیتے ہیں۔ فنانس میں، اسے کہا جاتا ہے۔لیکویڈیٹی پریمیم نظریہ. اس طرح، الٹرا شارٹ میوچل فنڈز میں سیکیورٹیز عام طور پر مائع فنڈز کے مقابلے میں زیادہ پیداوار حاصل کرتی ہیں (اگرچہ نسبتاً زیادہ خطرہ ہو)۔ نتیجے کے طور پر، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز تقابلی مدت کے دوران مائع فنڈز کے مقابلے میں معمولی طور پر بہتر منافع دے سکتے ہیں۔ لہذا، سرمایہ کاری کرکے میوچل فنڈز میں ایک سمجھدار قلیل مدتی سرمایہ کاری کریں۔بہترین الٹرا شارٹ ٹرم کم اتار چڑھاؤ کے ساتھ اچھا منافع کمانے کے لیے میوچل فنڈز۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز پر ٹیکس لگانا
نیچے دیے گئے جدول میں، الٹرا شارٹ بانڈ فنڈز کے منافع منافع کی شکل میں موصول ہونے والے سرمایہ کاروں کے ہاتھ میں ٹیکس سے پاک ہیں۔
تاہم، فنڈ ہاؤسز کے ذریعہ منبع پر ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس (DDT) کاٹا جاتا ہے، جو الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز جیسے ڈیبٹ فنڈز کی صورت میں 25% ہے۔
| مائع فنڈز | مائع فنڈز | الٹرا شارٹ فنڈز | الٹرا شارٹ فنڈز | |
|---|---|---|---|---|
| سرمایہ کاروں کی کلاس | افراد/کھر | کارپوریٹ | افراد/HUF | کارپوریٹ |
| ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
| قلیل مدتسرمایہ فوائد | فی کے طور پرانکم ٹیکس سلیب ریٹس | انکم ٹیکس سلیب ریٹس کے مطابق | انکم ٹیکس سلیب ریٹس کے مطابق | انکم ٹیکس سلیب ریٹس کے مطابق |
(براہ کرم نوٹ کریں، سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ ان سے مشورہ کریں۔ٹیکس کنسلٹنٹ کوئی بھی فیصلہ لینے سے پہلے)
FY 22 - 23 کی سرمایہ کاری کے لیے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے الٹرا شارٹ ڈیبٹ فنڈز
ذیل میں سرفہرست فنڈز کی فہرست ہے جن کے خالص اثاثے زیادہ ہیں۔100 کروڑ اور کم از کم 3 سال کے لیے اثاثوں کا انتظام۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.987
↑ 0.15 ₹15,098 0.7 2 3.8 7.8 6.4 6.1 SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,716.78
↑ 1.43 ₹11,751 0.6 1.8 3.7 7.5 6.1 5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,444 31 Oct 21 ₹11,442
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Nov 24) ₹522.987 ↑ 0.15 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (21 Nov 24) ₹5,716.78 ↑ 1.43 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,751 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000
ہوشیار سرمایہ کاری کریں، بہتر سرمایہ کاری کریں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved