+91-22-48913909
Table of Contents
6 بہترین الٹرا شارٹ ٹرم میوچل فنڈز 2022
بہترین الٹرامختصر مدت کے فنڈز بہت مختصر مدت کے ہیںباہمی چندہ جو کہ ٹریژری بلز، ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ، تجارتی کاغذات اور کارپوریٹ سمیت قرض کے آلات کے مجموعہ میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔بانڈز. عام طور پر، ان فنڈز کی بقایا میچورٹی 6 ماہ سے 1 سال تک ہوتی ہے۔
الٹرا شارٹ بانڈ فنڈز عام طور پر بہت کم کے ساتھ اچھا منافع پیش کرتے ہیں۔مارکیٹ اتار چڑھاؤ. یہ فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے ہیں جو ایک ماہ سے چند ماہ تک رقم کی سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ سرمایہ کار جو اس سے بہتر منافع کی تلاش میں ہیں۔مائع فنڈز ترجیح دینا چاہئےسرمایہ کاری میںالٹرا شارٹ ٹرم فنڈ. لیکن ان فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، مالی سال 2022-2023 کے لیے بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز پر ایک نظر ڈالیں۔
بچت اکاؤنٹ پر بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کیوں؟
روایتی سرمایہ کار اکثر خود کو محدود کرتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری مارکیٹ کے خطرات کی وجہ سے۔ وہ ترجیح دیتے ہیںبچت اکاونٹ کیونکہ وہ بغیر کسی اتار چڑھاؤ کے اچھے منافع پیش کرتے ہیں۔ آئیے سیونگ اکاؤنٹ اور الٹرا شارٹ فنڈز دونوں کے ریٹرن کا تجزیہ کرنے کے لیے نیچے دی گئی مثال کو دیکھتے ہیں تاکہ یہ سمجھنے کے لیے کہ کون سا انتخاب کرنا بہتر سرمایہ کاری ہے۔
Talk to our investment specialist
مثال:
ایکسرمایہ کار الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور سیونگ اکاؤنٹ دونوں میں INR 40,00,00 کی سرمایہ کاری کرتا ہے جس میں شرح سود 3.5% p.a ہے۔ اور 8% p.a. بالترتیب دیکھیں کہ واپسی کیسے مختلف ہے-
| بچت اکاؤنٹ | الٹرا شارٹ فنڈز |
|---|---|
| سرمایہ کاری کی گئی رقم | 40,00,00 |
| حاصل شدہ سود (منافع) | 14،000 |
ٹیکسیشن بریک اپ (سیونگ اکاؤنٹ) @ 3.5%
| ٹیکس بریکٹ | ٹیکس | نیٹآمدنی (منافع) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
ٹیکسیشن بریک اپ (الٹرا شارٹ فنڈز) @8%
| ٹیکس بریکٹ | ٹیکس | خالص آمدنی (منافع) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
مندرجہ بالا جدول سیونگ اکاؤنٹس اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز سے خالص آمدنی میں فرق کو واضح طور پر پیش کرتا ہے۔ یہاں تک کہ 30% کے زیادہ سے زیادہ ٹیکس بریکٹ کے تحت آنے والے سرمایہ کار بھی ریٹرن حاصل کر سکتے ہیں۔INR 22,400 الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے، جو کہ سیونگ اکاؤنٹ کے ذریعہ پیش کردہ INR 12,800 سے کہیں زیادہ ہے۔
مالی سال 22 - 23 میں ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے سرفہرست 6 الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹529.524
↑ 0.06 ₹16,349 1.8 3.8 7.8 6.6 7.9 7.81% 5M 23D 7M 20D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,610.11
↑ 1.08 ₹1,424 1.7 3.4 7.4 6.1 7.5 7.53% 5M 4D 5M 15D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.7905
↑ 0.00 ₹13,502 1.7 3.5 7.4 6.4 7.5 7.6% 4M 28D 5M 16D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,781.35
↑ 0.94 ₹12,178 1.7 3.5 7.4 6.3 7.4 7.54% 5M 8D 10M 2D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,901.44
↑ 0.79 ₹7,695 1.7 3.4 7.2 6.2 7.2 7.72% 5M 7D 6M 9D Kotak Savings Fund Growth ₹41.502
↑ 0.00 ₹13,955 1.6 3.4 7.2 6.2 7.2 7.36% 5M 1D 5M 12D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25 500 کروڑ اور ترتیب دیاآخری 1 سال کی واپسی۔.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (24 Jan 25) ₹529.524 ↑ 0.06 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹16,349 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 4.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.81% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,702 31 Dec 21 ₹11,119 31 Dec 22 ₹11,648 31 Dec 23 ₹12,483 31 Dec 24 ₹13,463 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.54 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.48 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 42.53% Debt 57.22% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 37.01% Government 5.84% Credit Quality
Rating Value AA 31.99% AAA 68.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹603 Cr 60,000 Cd - Union Bank Of India - 02/04/25
Debentures | -3% ₹489 Cr 10,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹487 Cr 48,500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 32,500 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹316 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 2. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.6% and 2022 was 4.1% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (24 Jan 25) ₹2,610.11 ↑ 1.08 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,424 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 1.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 15 Days Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,510 31 Dec 21 ₹10,829 31 Dec 22 ₹11,274 31 Dec 23 ₹12,020 31 Dec 24 ₹12,918 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.6% 2021 4.1% 2020 3% 2019 5.1% 2018 7.6% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 9.1% 2014 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.44 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57% Debt 42.84% Other 0.15% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.79% Cash Equivalent 42.12% Government 3.94% Credit Quality
Rating Value AA 17.01% AAA 82.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -6% ₹84 Cr 8,500,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹48 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (24 Jan 25) ₹26.7905 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,502 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,653 31 Dec 21 ₹11,080 31 Dec 22 ₹11,583 31 Dec 23 ₹12,384 31 Dec 24 ₹13,311 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 6.4% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% 2014 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.13 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.55 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.67% Debt 40.08% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.18% Cash Equivalent 44.28% Government 7.56% Securitized 0.73% Credit Quality
Rating Value AA 15.12% AAA 84.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹435 Cr 4,350
↑ 500 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹396 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹374 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹327 Cr 32,500 India (Republic of)
- | -2% ₹300 Cr 30,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹224 Cr 2,250 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.5% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (24 Jan 25) ₹5,781.35 ↑ 0.94 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,178 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.54% Effective Maturity 10 Months 2 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,588 31 Dec 21 ₹10,945 31 Dec 22 ₹11,432 31 Dec 23 ₹12,228 31 Dec 24 ₹13,135 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 6.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.5% 2020 3.4% 2019 5.9% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.6% 2015 7.7% 2014 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.59 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 1.09 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1.09 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.62% Debt 52.15% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.99% Cash Equivalent 33.04% Government 18.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -9% ₹1,129 Cr 112,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹496 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹420 Cr 4,250 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -3% ₹400 Cr 400
↑ 400 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹351 Cr 7,500
↑ 7,500 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 2,450 5. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (24 Jan 25) ₹3,901.44 ↑ 0.79 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,695 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 6 Months 9 Days Modified Duration 5 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,487 31 Dec 21 ₹11,302 31 Dec 22 ₹11,821 31 Dec 23 ₹12,611 31 Dec 24 ₹13,524 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 7.2% 3 Year 6.2% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% 2014 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.26 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.61 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.09 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 66.33% Debt 33.46% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 50.01% Corporate 42.96% Government 6.82% Credit Quality
Rating Value AA 11.85% AAA 88.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹287 Cr 29,000,000 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -3% ₹237 Cr 24,500,000
↑ 24,500,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹200 Cr 2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -3% ₹196 Cr 19,500
↑ 9,500 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -1% ₹100 Cr 100
↑ 100 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 6. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.8% and 2022 was 4.5% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (24 Jan 25) ₹41.502 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,955 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 1.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.36% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,584 31 Dec 21 ₹10,924 31 Dec 22 ₹11,411 31 Dec 23 ₹12,188 31 Dec 24 ₹13,070 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 7.2% 3 Year 6.2% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% 2014 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.73 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.17 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 66.82% Debt 32.91% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 46.86% Cash Equivalent 42.57% Government 10.3% Credit Quality
Rating Value AA 10.37% AAA 89.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 15052025
Sovereign Bonds | -4% ₹487 Cr 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹396 Cr 40,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹339 Cr 35,000
↑ 35,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cd - Union Bank Of India - 02/04/25
Debentures | -2% ₹245 Cr 25,000
↑ 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -1% ₹199 Cr 220 182 DTB 08052025
Sovereign Bonds | -1% ₹180 Cr 18,500,000
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی خصوصیات
فنڈ کی قسم: کھلے سرے والا
فنڈ کیٹیگری: قرض فنڈ
کم از کم رقم: INR 5,000 - 10,000
شامل خطرہ: کم خطرہ
رہائی: T+1، مطلب یہ ہے کہ اگر آپ رجسٹر کرتے ہیں۔رہائی 3 PM سے پہلے درخواست کریں، آپ کو ایک دن بعد چھٹکارے کی رقم مل جائے گی۔ تاہم، اگر چھٹکارے کی درخواست شام 3 بجے کے بعد بھیجی جاتی ہے، تو چھٹکارے کی درخواست پر دن بعد کارروائی کی جائے گی۔
ایک سرمایہ کار کے طور پر غور کرنے کی چیزیں
1. خطرہ
دیگر قرض فنڈز کے برعکس، انتہائی قلیل مدتی فنڈز سود کی شرح کے خطرات سے کسی حد تک محفوظ رہتے ہیں کیونکہ ان کی مختصر مدت کی پختگی کی وجہ سےزیرِ نظر اثاثے تاہم، مائع فنڈز کے مقابلے میں، یہ فنڈز کافی خطرناک ہیں۔ فنڈ مینیجر کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی کریڈٹ رسک کو متعارف کروا سکتی ہے جب وہ مستقبل میں اپ گریڈ کی توقع میں کم کریڈٹ ریٹیڈ سیکیورٹیز کو شامل کرتا ہے۔ مزید برآں، سرکاری سیکیورٹیز کے متعارف ہونے سے فنڈ کے اتار چڑھاؤ میں توقع سے زیادہ اضافہ ہوسکتا ہے۔
2. واپسی
ایک سرمایہ کار مستحکم شرح سود کے ماحول میں اس فنڈ سے تقریباً 7-9% کے منافع کی توقع کر سکتا ہے۔ یہ واپسی مائع فنڈ کی پیشکش سے معمولی حد تک زیادہ ہے۔ تاہم، اگرچہ یہ فنڈز مقررہ آمدنی والے ٹھکانے ہیں، یہ گارنٹی شدہ واپسی کی پیشکش نہیں کر سکتے ہیں۔ آپ کو پیداوار سے پختگی کو دیکھنے کی ضرورت ہے (ytm) یہ سمجھنے کے لیے کہ سرمایہ کاری کے وقت سرمایہ کاری سے کیا توقع رکھی جائے۔
3. لاگت
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز آپ کے پیسے کا انتظام کرنے کے لیے فیس لیتے ہیں جسے ایکسپینس ریشو کہتے ہیں۔ اب تک سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) نے اخراجات کے تناسب کی بالائی حد کو 2.25% لازمی قرار دیا تھا (وقت کے ساتھ بدل سکتا ہے)۔ مائع فنڈز کے مقابلے میں ان فنڈز سے حاصل ہونے والے مجموعی منافع کو مدنظر رکھتے ہوئے، ایک طویل مدتی ہولڈنگ پیریڈ اور کم اخراجات کا تناسب شرح سود کے اتار چڑھاو کے ذریعے باہر جانے والی رقم کی وصولی میں مدد کرے گا۔
4. سرمایہ کاری افق
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز قلیل مدتی آلات کے کوپن سے کماتے ہیں۔ ان سیکیورٹیز کی قیمتیں روزانہ بدل سکتی ہیں۔بنیاد اور ایک نسبتاً طویل پختگی ہے. یہ مائع فنڈز کے مقابلے بہت زیادہ غیر مستحکم ہیں اور کافی منافع پیدا کرنے کے لیے مختصر وقت کا فریم ناکافی معلوم ہو سکتا ہے۔ مائع فنڈز کے مقابلے میں، آپ کو ان فنڈز کو نسبتاً طویل افق تک رکھنے کی ضرورت ہے کیونکہ بنیادی سیکیورٹیز کی زیادہ اوسط میچورٹی کی وجہ سے۔
5. مالی اہداف
آپ ان فنڈز کو مختلف مقاصد کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔ اگر آپ کو 3 ماہ سے ایک سال کی مدت کے لیے رقم پارک کرنے کی ضرورت ہے، تو یہ فنڈز کام آ سکتے ہیں۔ مزید برآں، آپ چاہتے ہیں کہ یہ آپ کے فنڈز کو کسی خطرناک پناہ گاہ میں منتقل کریں۔ایکویٹی فنڈز. ان فنڈز میں یکمشت رقم ڈالیں اور شروع کریں۔منظم منتقلی کا منصوبہ (STP) ایکویٹی فنڈز کو۔ آپ انہیں ہنگامی فنڈ کے طور پر استعمال کرنے کے لیے ایک اضافی پناہ گاہ کے طور پر دیکھ سکتے ہیں۔ اگر آپ کو ماہانہ آمدنی کی ضرورت ہے، تو اپنے ریٹائرمنٹ پورٹ فولیو کا ایک حصہ ان میں لگائیں اور ایک منظم واپسی کا منصوبہ (SWP) شروع کریں۔
6. ٹیکس لگانا
ہندوستان میں الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے منافع سرمایہ کار کے ہاتھ میں ٹیکس سے پاک ہیں۔ دیاے ایم سی سرمایہ کار کو ڈیویڈنڈ بھیجنے سے پہلے اس کی جانب سے ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس (DDT) کاٹتا ہے۔ اگر سرمایہ کار نے گروتھ فنڈ میں سرمایہ کاری کی ہے اور 1 سال کے اندر اپنی سرمایہ کاری کو چھڑا لیا ہے، تو اسے مختصر مدت کی ادائیگی کرنی پڑ سکتی ہے۔سرمایہ گینس ٹیکس (STCG)۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
آج کے دور میں، لوگوں کو وقتاً فوقتاً مالی عدم تحفظ کا سامنا ہے۔ ایسی صورت میں، میوچل فنڈز میں کی جانے والی سمارٹ سرمایہ کاری مدد کرتی ہے۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ایسے ہی ہیں۔سمارٹ سرمایہ کاری جو کہ سرمایہ کاروں کو مالی عدم تحفظات کا انتظام کرنے کے لیے اچھا منافع فراہم کرتا ہے۔ لہذا، آج ہی بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں سرمایہ کاری کریں!
دولت کا راستہ آسان ہے، اپنی کمائی سے کم خرچ کریں اور فرق کو سمجھداری سے سرمایہ کاری کریں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good