+91-22-48913909
Table of Contents
6 بہترین الٹرا شارٹ ٹرم میوچل فنڈز 2022
بہترین الٹرامختصر مدت کے فنڈز بہت مختصر مدت کے ہیںباہمی چندہ جو کہ ٹریژری بلز، ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ، تجارتی کاغذات اور کارپوریٹ سمیت قرض کے آلات کے مجموعہ میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔بانڈز. عام طور پر، ان فنڈز کی بقایا میچورٹی 6 ماہ سے 1 سال تک ہوتی ہے۔
الٹرا شارٹ بانڈ فنڈز عام طور پر بہت کم کے ساتھ اچھا منافع پیش کرتے ہیں۔مارکیٹ اتار چڑھاؤ. یہ فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے ہیں جو ایک ماہ سے چند ماہ تک رقم کی سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ سرمایہ کار جو اس سے بہتر منافع کی تلاش میں ہیں۔مائع فنڈز ترجیح دینا چاہئےسرمایہ کاری میںالٹرا شارٹ ٹرم فنڈ. لیکن ان فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، مالی سال 2022-2023 کے لیے بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز پر ایک نظر ڈالیں۔
بچت اکاؤنٹ پر بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کیوں؟
روایتی سرمایہ کار اکثر خود کو محدود کرتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری مارکیٹ کے خطرات کی وجہ سے۔ وہ ترجیح دیتے ہیںبچت اکاونٹ کیونکہ وہ بغیر کسی اتار چڑھاؤ کے اچھے منافع پیش کرتے ہیں۔ آئیے سیونگ اکاؤنٹ اور الٹرا شارٹ فنڈز دونوں کے ریٹرن کا تجزیہ کرنے کے لیے نیچے دی گئی مثال کو دیکھتے ہیں تاکہ یہ سمجھنے کے لیے کہ کون سا انتخاب کرنا بہتر سرمایہ کاری ہے۔
Talk to our investment specialist
مثال:
ایکسرمایہ کار الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز اور سیونگ اکاؤنٹ دونوں میں INR 40,00,00 کی سرمایہ کاری کرتا ہے جس میں شرح سود 3.5% p.a ہے۔ اور 8% p.a. بالترتیب دیکھیں کہ واپسی کیسے مختلف ہے-
| بچت اکاؤنٹ | الٹرا شارٹ فنڈز |
|---|---|
| سرمایہ کاری کی گئی رقم | 40,00,00 |
| حاصل شدہ سود (منافع) | 14،000 |
ٹیکسیشن بریک اپ (سیونگ اکاؤنٹ) @ 3.5%
| ٹیکس بریکٹ | ٹیکس | نیٹآمدنی (منافع) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
ٹیکسیشن بریک اپ (الٹرا شارٹ فنڈز) @8%
| ٹیکس بریکٹ | ٹیکس | خالص آمدنی (منافع) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
مندرجہ بالا جدول سیونگ اکاؤنٹس اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز سے خالص آمدنی میں فرق کو واضح طور پر پیش کرتا ہے۔ یہاں تک کہ 30% کے زیادہ سے زیادہ ٹیکس بریکٹ کے تحت آنے والے سرمایہ کار بھی ریٹرن حاصل کر سکتے ہیں۔INR 22,400 الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے، جو کہ سیونگ اکاؤنٹ کے ذریعہ پیش کردہ INR 12,800 سے کہیں زیادہ ہے۔
مالی سال 22 - 23 میں ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے سرفہرست 6 الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹523.083
↑ 0.10 ₹15,098 1.9 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4918
↑ 0.01 ₹14,206 1.8 3.6 7.4 6.2 6.9 7.53% 5M 1D 5M 16D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,717.82
↑ 1.04 ₹11,751 1.8 3.6 7.4 6.1 7 7.42% 5M 5D 10M 13D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,580.98
↑ 0.45 ₹1,265 1.8 3.5 7.4 5.9 6.6 7.47% 5M 13D 5M 28D Kotak Savings Fund Growth ₹41.059
↑ 0.01 ₹12,502 1.7 3.5 7.2 6 6.8 7.44% 5M 19D 7M 13D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,062.73
↑ 0.72 ₹3,046 1.8 3.5 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Nov 24 500 کروڑ اور ترتیب دیاآخری 1 سال کی واپسی۔.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (22 Nov 24) ₹523.083 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (22 Nov 24) ₹26.4918 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (22 Nov 24) ₹5,717.82 ↑ 1.04 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,751 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (22 Nov 24) ₹2,580.98 ↑ 0.45 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,265 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,543 31 Oct 21 ₹10,859 31 Oct 22 ₹11,248 31 Oct 23 ₹11,997 31 Oct 24 ₹12,883 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.83 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.27 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.17% Debt 41.65% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 35.06% Government 7.86% Credit Quality
Rating Value AA 20.69% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Steel Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (22 Nov 24) ₹41.059 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,502 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 7 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,616 31 Oct 21 ₹10,960 31 Oct 22 ₹11,392 31 Oct 23 ₹12,173 31 Oct 24 ₹13,047 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.56 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 55.92% Debt 43.79% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.05% Cash Equivalent 25.11% Government 10.55% Credit Quality
Rating Value AA 8.16% AAA 91.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -3% ₹387 Cr 386 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹197 Cr 20,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹195 Cr 20,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹174 Cr 1,750 6. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (22 Nov 24) ₹4,062.73 ↑ 0.72 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,046 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کی خصوصیات
فنڈ کی قسم: کھلے سرے والا
فنڈ کیٹیگری: قرض فنڈ
کم از کم رقم: INR 5,000 - 10,000
شامل خطرہ: کم خطرہ
رہائی: T+1، مطلب یہ ہے کہ اگر آپ رجسٹر کرتے ہیں۔رہائی 3 PM سے پہلے درخواست کریں، آپ کو ایک دن بعد چھٹکارے کی رقم مل جائے گی۔ تاہم، اگر چھٹکارے کی درخواست شام 3 بجے کے بعد بھیجی جاتی ہے، تو چھٹکارے کی درخواست پر دن بعد کارروائی کی جائے گی۔
ایک سرمایہ کار کے طور پر غور کرنے کی چیزیں
1. خطرہ
دیگر قرض فنڈز کے برعکس، انتہائی قلیل مدتی فنڈز سود کی شرح کے خطرات سے کسی حد تک محفوظ رہتے ہیں کیونکہ ان کی مختصر مدت کی پختگی کی وجہ سےزیرِ نظر اثاثے تاہم، مائع فنڈز کے مقابلے میں، یہ فنڈز کافی خطرناک ہیں۔ فنڈ مینیجر کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی کریڈٹ رسک کو متعارف کروا سکتی ہے جب وہ مستقبل میں اپ گریڈ کی توقع میں کم کریڈٹ ریٹیڈ سیکیورٹیز کو شامل کرتا ہے۔ مزید برآں، سرکاری سیکیورٹیز کے متعارف ہونے سے فنڈ کے اتار چڑھاؤ میں توقع سے زیادہ اضافہ ہوسکتا ہے۔
2. واپسی
ایک سرمایہ کار مستحکم شرح سود کے ماحول میں اس فنڈ سے تقریباً 7-9% کے منافع کی توقع کر سکتا ہے۔ یہ واپسی مائع فنڈ کی پیشکش سے معمولی حد تک زیادہ ہے۔ تاہم، اگرچہ یہ فنڈز مقررہ آمدنی والے ٹھکانے ہیں، یہ گارنٹی شدہ واپسی کی پیشکش نہیں کر سکتے ہیں۔ آپ کو پیداوار سے پختگی کو دیکھنے کی ضرورت ہے (ytm) یہ سمجھنے کے لیے کہ سرمایہ کاری کے وقت سرمایہ کاری سے کیا توقع رکھی جائے۔
3. لاگت
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز آپ کے پیسے کا انتظام کرنے کے لیے فیس لیتے ہیں جسے ایکسپینس ریشو کہتے ہیں۔ اب تک سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) نے اخراجات کے تناسب کی بالائی حد کو 2.25% لازمی قرار دیا تھا (وقت کے ساتھ بدل سکتا ہے)۔ مائع فنڈز کے مقابلے میں ان فنڈز سے حاصل ہونے والے مجموعی منافع کو مدنظر رکھتے ہوئے، ایک طویل مدتی ہولڈنگ پیریڈ اور کم اخراجات کا تناسب شرح سود کے اتار چڑھاو کے ذریعے باہر جانے والی رقم کی وصولی میں مدد کرے گا۔
4. سرمایہ کاری افق
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز قلیل مدتی آلات کے کوپن سے کماتے ہیں۔ ان سیکیورٹیز کی قیمتیں روزانہ بدل سکتی ہیں۔بنیاد اور ایک نسبتاً طویل پختگی ہے. یہ مائع فنڈز کے مقابلے بہت زیادہ غیر مستحکم ہیں اور کافی منافع پیدا کرنے کے لیے مختصر وقت کا فریم ناکافی معلوم ہو سکتا ہے۔ مائع فنڈز کے مقابلے میں، آپ کو ان فنڈز کو نسبتاً طویل افق تک رکھنے کی ضرورت ہے کیونکہ بنیادی سیکیورٹیز کی زیادہ اوسط میچورٹی کی وجہ سے۔
5. مالی اہداف
آپ ان فنڈز کو مختلف مقاصد کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔ اگر آپ کو 3 ماہ سے ایک سال کی مدت کے لیے رقم پارک کرنے کی ضرورت ہے، تو یہ فنڈز کام آ سکتے ہیں۔ مزید برآں، آپ چاہتے ہیں کہ یہ آپ کے فنڈز کو کسی خطرناک پناہ گاہ میں منتقل کریں۔ایکویٹی فنڈز. ان فنڈز میں یکمشت رقم ڈالیں اور شروع کریں۔منظم منتقلی کا منصوبہ (STP) ایکویٹی فنڈز کو۔ آپ انہیں ہنگامی فنڈ کے طور پر استعمال کرنے کے لیے ایک اضافی پناہ گاہ کے طور پر دیکھ سکتے ہیں۔ اگر آپ کو ماہانہ آمدنی کی ضرورت ہے، تو اپنے ریٹائرمنٹ پورٹ فولیو کا ایک حصہ ان میں لگائیں اور ایک منظم واپسی کا منصوبہ (SWP) شروع کریں۔
6. ٹیکس لگانا
ہندوستان میں الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز کے منافع سرمایہ کار کے ہاتھ میں ٹیکس سے پاک ہیں۔ دیاے ایم سی سرمایہ کار کو ڈیویڈنڈ بھیجنے سے پہلے اس کی جانب سے ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس (DDT) کاٹتا ہے۔ اگر سرمایہ کار نے گروتھ فنڈ میں سرمایہ کاری کی ہے اور 1 سال کے اندر اپنی سرمایہ کاری کو چھڑا لیا ہے، تو اسے مختصر مدت کی ادائیگی کرنی پڑ سکتی ہے۔سرمایہ گینس ٹیکس (STCG)۔
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
آج کے دور میں، لوگوں کو وقتاً فوقتاً مالی عدم تحفظ کا سامنا ہے۔ ایسی صورت میں، میوچل فنڈز میں کی جانے والی سمارٹ سرمایہ کاری مدد کرتی ہے۔ الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ایسے ہی ہیں۔سمارٹ سرمایہ کاری جو کہ سرمایہ کاروں کو مالی عدم تحفظات کا انتظام کرنے کے لیے اچھا منافع فراہم کرتا ہے۔ لہذا، آج ہی بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز میں سرمایہ کاری کریں!
دولت کا راستہ آسان ہے، اپنی کمائی سے کم خرچ کریں اور فرق کو سمجھداری سے سرمایہ کاری کریں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good