+91-22-48913909
Table of Contents
مختصر مدت کے قرض فنڈز یا مختصر مدت کے فنڈز
جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز، جنہیں مختصر مدت کے فنڈز بھی کہا جاتا ہے، عام طور پر قرض ہوتے ہیں۔باہمی چندہ جو کہ قلیل مدت کے لیے پیسہ لگاتے ہیں، عام طور پر 3 سال سے کم۔ شارٹ ٹرم کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔آمدنی فنڈز، قلیل مدتی قرض کے فنڈز قرض کے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات شامل ہیںبینک کاغذات (جنہیں ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ بھی کہا جاتا ہے)، سرکاری کاغذات (G-sec) اور تجارتی کاغذات (CPs)۔ یہ میوچل فنڈ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو ترجیح دیتے ہیں۔سرمایہ تحفظ، بلکہ طویل مدت (1-3 سال کے درمیان) میں اچھا منافع حاصل کرنے کے لیے بنیادی طور پر طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو 1-3 سال کی مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے کے خواہشمند ہیں وہ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کو دیکھ سکتے ہیں۔ قلیل مدتی قرض کی مصنوعات سود سے فائدہ اٹھا سکتی ہیں۔جمع قرض کے پورٹ فولیو میں اور متعلقہ فنڈ مینیجر کی طرف سے زیادہ دورانیہ کے قرض کی حکمت عملی سے۔
Talk to our investment specialist
مختصر مدت (مختصر مدت) قرض فنڈز کی خصوصیات
مختصر مدت کے فنڈز کی کچھ نمایاں خصوصیات یہ ہیں:
لیکویڈیٹی
شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈز انتہائی مائع ہوتے ہیں کیونکہ میچورٹی کی مدت مختصر ہوتی ہے اور سرمایہ کاری کے راستے اجازت دیتے ہیںلیکویڈیٹی. عام طور پر، ان فنڈز پر کوئی انٹری اور ایگزٹ بوجھ نہیں لیا جاتا ہے۔ تاہم، کچھ شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز ایگزٹ لوڈ چارج کرتے ہیں اگر ایگزٹ چند مہینوں میں ہو جاتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ تمام پیرامیٹرز پر غور کرتے ہوئے سمجھداری سے سرمایہ کاری کریں۔
واپسی
جب یہ بات آتی ہےمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری, واپسی وہ ہیں جو لوگ اصل میں تلاش کرتے ہیں۔ تاہم، بہترین مختصر مدت کا انتخاب کرتے وقت یہ واحد پیرامیٹر نہیں ہونا چاہیے۔قرض فنڈ سرمایا لگانا. حالیہ رپورٹوں میں، آر بی آئی نے کہا کہ سرمایہ کار اس سے بہتر منافع کمائیں گے۔سرمایہ کاری مختصر سے درمیانی مدت کے فنڈز جو ایک سے پانچ سال کے درمیان میچورٹی والے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ عام طور پر، ایسے فنڈز کو سنبھالنے والے فنڈ مینیجر اعلی کریڈٹ ریٹنگ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیتے ہیں۔ اس طرح، کے کم سے کم امکان کو یقینی بناناطے شدہ جاری کنندگان کے ذریعہ سرمایہ کاروں کے سرمائے کو تحفظ فراہم کرتے ہیں۔ فی الحال، ایک سے تین سال کی میچورٹی مدت کے ساتھ قلیل مدتی قرض فنڈز 9-10% p.a کا سالانہ منافع دیتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو صرف ریٹرن کا پیچھا نہیں کرنا چاہیے، بلکہ پورٹ فولیو کے کریڈٹ کوالٹی کو بھی دیکھنا چاہیے۔ اگر آپ قدامت پسند ہیں۔سرمایہ کار پھر اس بات کو یقینی بنانا سمجھ میں آتا ہے کہ اضافی حفاظت کے لیے کچھ واپسی دے دیں۔
سود کی شرح کا خطرہ
ان فنڈز کی قلیل مدتی نوعیت کے پیش نظر، ریٹرن زیادہ متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور شرح سود کا خطرہ کم ہے۔ عام طور پر، قلیل مدتی قرض کے فنڈز مختصر سے درمیانی مدت پر حاصل ہونے والے سود سے آمدنی پیدا کرتے ہیں۔بانڈز. یہ جمع شدہ آمدنی، یعنی جمع شدہ سود، میں شامل ہو جاتی ہے۔اثاثوں کی کل مالیت اور آپ کی آخری واپسی بن جاتی ہے۔ چونکہ آپ جانتے ہیں کہ یہ فنڈز مستقل آمدنی فراہم کرتے ہیں، اس لیے دیگر طویل مدتی آمدنی والے فنڈز کے مقابلے میں واپسی کم غیر مستحکم ہوتی ہے۔ کچھ قلیل مدتی فنڈز میں شرح سود کا تھوڑا سا خطرہ ہوتا ہے، اس کی پیمائش پورٹ فولیو کی مدت کہلانے والے پیرامیٹر سے کی جا سکتی ہے۔ یہاں تک کہ کوئی بھی پورٹ فولیو کی اوسط پختگی کو دیکھ سکتا ہے۔ یہ دونوں پیرامیٹرز اسکیم کے حقائق نامہ پر دستیاب ہیں۔ بس ایک سادہ اصول یاد رکھیں، مدت یا میچورٹی جتنی زیادہ سود کی شرح کا خطرہ! اگر شرح سود گرتی ہے، تو یہ مثبت ہے، تاہم، اگر شرحیں بڑھ جاتی ہیں، تو منافع پر منفی اثر پڑے گا۔
سرمایہ کاری کے افق
قلیل مدتی قرض فنڈز ایسے آلات میں سرمایہ کاری نہیں کرتے جن کی پختگی بہت طویل ہوتی ہے کیونکہ وہ کم شرح سود کے خطرے کو برقرار رکھنے کی کوشش کرتے ہیں اور بہتر ٹیکس ایڈجسٹ شدہ ریٹرن پیش کرتے ہیں۔ چونکہ یہ فنڈز ایک سے تین سال کے عرصے میں مستحکم منافع فراہم کرتے ہیں، اس لیے سرمایہ کاروں کو فنڈ کی اوسط میچورٹی کے ساتھ سرمایہ کاری کی ٹائم لائن کو ملانے کی کوشش کرنی چاہیے۔ وہ جن آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں ان میں رقم بھی شامل ہے۔مارکیٹ بانڈز جیسے آلات،کاروباری صفحہ اور جمع کا سرٹیفکیٹ وغیرہ
فعال انتظام کی ضرورت ہے۔
ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہونے کی وجہ سے، ان فنڈز کو بھاری ضرورت نہیں ہے۔فعال انتظام فنڈ مینیجر کی طرف سے. ایک بار جب پورٹ فولیو کے حصے الاٹ ہو جاتے ہیں، تو سرمایہ کاری کو فعال طور پر منظم کرنے (یونٹس کی خرید و فروخت) کی ضرورت کم ہو جاتی ہے، یہ کہتے ہوئے کہ فنڈ مینیجر کو اس بات کو یقینی بنانے کی ضرورت ہے کہ شرح سود کے خیالات کو شامل کیا جائے اور وہ کریڈٹ کے معیار پر چوکس رہے۔ پورٹ فولیو کے ساتھ ساتھ نئے مواقع۔ مستقل منافع فراہم کرنے کا ان کا مقصد فنڈ کے باقاعدہ فعال انتظام کو یقینی بنا کر حاصل کیا جاتا ہے۔
ڈیویڈنڈ کی ادائیگی
قلیل مدتی قرض فنڈز ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا آپشن بھی پیش کرتے ہیں۔ اس اختیار کے ساتھ، سرمایہ کار زیادہ تر ماہانہ اور پندرہ دن کے وقفے سے منافع حاصل کر سکتے ہیں۔ تاہم، ان فنڈز کے ذریعے ادا کردہ منافع انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے 25% کا DDT (ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس) حاصل کرتا ہے۔
مختصر دورانیہ (مختصر مدت) فنڈز کے فوائد
- قلیل مدتی بانڈ فنڈز کی پختگی کم ہوتی ہے لہذا وہ عام طور پر محفوظ اور مستحکم منافع پیش کرتے ہیں۔
- قرض کی منڈی کی شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا قلیل مدتی قرض فنڈز کی واپسی پر معمولی اثر پڑتا ہے۔
- شرح سود کو تبدیل کرنے کے لیے حساس ہونے کی وجہ سے، شارٹ ٹرم بانڈ فنڈز عام طور پر دوسرے فنڈز سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں جو مارکیٹ کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔
- ان فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ لہذا، سرمایہ کار ہنگامی صورت حال میں اپنی سرمایہ کاری کو آسانی سے واپس لے سکتے ہیں۔
- عام طور پر، زیادہ تربہترین قلیل مدتی قرض فنڈز واپسی کے لیے کوئی فیس نہ لیں۔ لہذا، کم سے کم سے باہر نکلنے کا بوجھ نہیں ہے۔
- قلیل مدتی قرض کے فنڈز ٹیکس سے موثر ہیں۔ ان فنڈز کے سود پر عائد ٹیکس فکسڈ بینک ڈپازٹس سے بہت کم ہے۔
سرفہرست مختصر دورانیہ (شارٹ ٹرم) ڈیبٹ فنڈز 2022
کچھ بہترین مختصر مدت کے قرض فنڈز میں شامل ہیں-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹30.5796
↑ 0.00 ₹14,976 1.7 4.1 8.3 6.3 7.1 7.54% 2Y 9M 22D 4Y 26D Axis Short Term Fund Growth ₹29.4729
↓ 0.00 ₹9,162 1.7 4 8 6.1 6.8 7.52% 2Y 10M 17D 3Y 9M 11D Nippon India Short Term Fund Growth ₹50.3727
↑ 0.01 ₹7,534 1.7 4.1 8 6 6.8 7.62% 2Y 10M 2D 3Y 7M 20D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹45.4556
↑ 0.00 ₹8,804 1.7 3.9 8 6.3 6.9 7.64% 2Y 10M 6D 3Y 10M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 مختصر دورانیہ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 1 سال کی واپسی۔.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Axis Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 22 Jan 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income
securitites of a short term maturity. Nippon India Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 18 Dec 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Short Term Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Income scheme with the objective to generate regular income by investing primarily in investment grade fixed income securities / money market instruments with short to medium term maturities and across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. . Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,901 30 Nov 21 ₹12,303 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% . HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (24 Dec 24) ₹30.5796 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹14,976 on 30 Nov 24 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 2.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.54% Effective Maturity 4 Years 26 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,074 30 Nov 21 ₹11,543 30 Nov 22 ₹11,910 30 Nov 23 ₹12,725 30 Nov 24 ₹13,807 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 4.1% 1 Year 8.3% 3 Year 6.3% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% 2014 10.4% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 14.45 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.57% Debt 89.19% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.85% Government 36.13% Cash Equivalent 8.77% Credit Quality
Rating Value AA 16.32% AAA 83.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,095 Cr 107,500,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹519 Cr 51,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹376 Cr 37,500 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹353 Cr 34,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹279 Cr 27,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 25,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹252 Cr 25,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹225 Cr 22,500 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -1% ₹224 Cr 22,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹202 Cr 20,000 3. Axis Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 26 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.5% . Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (24 Dec 24) ₹29.4729 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹9,162 on 15 Dec 24 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 2.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.52% Effective Maturity 3 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,000 30 Nov 21 ₹11,406 30 Nov 22 ₹11,799 30 Nov 23 ₹12,551 30 Nov 24 ₹13,587 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.7% 6 Month 4% 1 Year 8% 3 Year 6.1% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% 2014 10% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.08 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 1.42 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.4% Debt 84.38% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.16% Government 31.22% Cash Equivalent 15.4% Credit Quality
Rating Value AA 14.97% AAA 85.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹568 Cr 57,000,000
↓ -8,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹448 Cr 44,125,200
↓ -36,000,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹363 Cr 35,500,000
↓ -19,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹260 Cr 26,000
↑ 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹191 Cr 19,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 17,000 India (Republic of) 6.92%
Sovereign Bonds | -2% ₹151 Cr 15,127,200
↑ 15,127,200 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -1% ₹128 Cr 128 4. Nippon India Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 17 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 3.2% and 2021 was 4.4% . Nippon India Short Term Fund
Growth Launch Date 18 Dec 02 NAV (24 Dec 24) ₹50.3727 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹7,534 on 15 Dec 24 Category Debt - Short term Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 1.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.62% Effective Maturity 3 Years 7 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,921 30 Nov 21 ₹11,423 30 Nov 22 ₹11,762 30 Nov 23 ₹12,519 30 Nov 24 ₹13,542 Returns for Nippon India Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.7% 6 Month 4.1% 1 Year 8% 3 Year 6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 4.4% 2020 9.5% 2019 9.4% 2018 5.5% 2017 5.7% 2016 9.8% 2015 8.1% 2014 11.3% Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 4.84 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Sushil Budhia 31 Mar 21 3.67 Yr. Data below for Nippon India Short Term Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.02% Debt 91.77% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.34% Government 38.31% Cash Equivalent 6.04% Securitized 0.11% Credit Quality
Rating Value AA 15.04% AAA 84.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -9% ₹682 Cr 67,000,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -8% ₹611 Cr 59,500,000 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -6% ₹492 Cr 48,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -3% ₹198 Cr 20,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹167 Cr 16,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹166 Cr 16,500 07.27 MH Sdl 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹154 Cr 15,312,900 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500 5. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 18 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3.8% . Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 May 03 NAV (24 Dec 24) ₹45.4556 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹8,804 on 15 Dec 24 Category Debt - Short term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.06 Sharpe Ratio 1.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.64% Effective Maturity 3 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,032 30 Nov 21 ₹11,486 30 Nov 22 ₹11,936 30 Nov 23 ₹12,709 30 Nov 24 ₹13,746 Returns for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.7% 6 Month 3.9% 1 Year 8% 3 Year 6.3% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.2% 2021 3.8% 2020 11.1% 2019 8.5% 2018 6.5% 2017 5.6% 2016 11.3% 2015 8.4% 2014 11.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 11 Sep 14 10.23 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 4.32 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.03 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.04% Debt 91.74% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.54% Government 37.41% Cash Equivalent 7.2% Securitized 1.62% Credit Quality
Rating Value AA 14.18% AAA 85.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -12% ₹1,057 Cr 103,800,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹477 Cr 47,500 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹348 Cr 34,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹236 Cr 23,500 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹233 Cr 22,906,400 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹190 Cr 1,900 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹185 Cr 1,850 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹181 Cr 18,000
شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈ ٹیکسیشن
قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے مختصر مدت کی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
طویل مدتی کیپٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
| کیپٹل گینز | انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز | ٹیکس لگانا |
|---|---|---|
| شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز | 36 ماہ سے کم | فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق |
| طویل مدتی کیپٹل گینز | 36 ماہ سے زیادہ | انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% |
شارٹ ٹرم میوچل فنڈز میں شامل خطرات
تمام مالیاتی سیکیورٹیز کی طرح، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز میں بھی کچھ خامیاں ہیں۔ ان فنڈز کے ساتھ آنے والے کچھ خطرات میں شامل ہیں-
مہنگائی بڑھنے کا خطرہ
مختصر مدت کے قرض کے فنڈز مختصر مدت کے لیے مثالی ہیں۔مالی مقصد ایک سے تین سال اور طویل مدت کے لیے نہیں۔ لہذا، سرمایہ کار جو طویل مدتی سرمایہ کاری کے خواہاں ہیں ان کو سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ایکویٹی فنڈز، جو اچھا منافع حاصل کرتے ہوئے بڑھتی ہوئی مہنگائی کے فوائد پیش کرتا ہے۔
شرح سود میں تبدیلی کا خطرہ
میں شرح سود میں تبدیلیمعیشت مختصر مدت کے قرض فنڈز پر تھوڑا سا اثر پڑتا ہے، حالانکہ اثر بہت معمولی ہے۔ مدت کی مدت مختصر ہونے کی وجہ سے شرح سود کا اثر غیر معمولی ہوتا ہے۔ تاہم، سرمایہ کاروں کو ہمیشہ کوئی نتیجہ اخذ کرنے سے پہلے فنڈ کی مدت یا پختگی کو دیکھنا چاہیے۔ زیادہ مدت/میچورٹی فنڈ کو شرح سود کے خطرے سے دوچار کرتی ہے۔
کریڈٹ کا خطرہ
عام طور پر، قلیل مدتی قرض فنڈز ان آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی کریڈٹ ریٹنگ زیادہ ہوتی ہے اور ان کا محفوظ ٹریک ریکارڈ ہوتا ہے۔ تاہم، ایسے اوقات ہوتے ہیں جب اثاثہ مینیجنگ کمپنی جو فنڈ ڈیفالٹس کا انتظام کر رہی ہوتی ہے، سرمایہ کار کو اپنے طور پر خطرے کو سنبھالنے کا چیلنج لینا پڑتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو اس کو ذہن میں رکھنا چاہیے اور سمجھداری سے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ لہذا، یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ اچھے معیار کے پورٹ فولیو کے ساتھ فنڈ میں شامل ہوں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved