+91-22-48913909
Table of Contents
مختصر مدت کے قرض فنڈز یا مختصر مدت کے فنڈز
جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز، جنہیں مختصر مدت کے فنڈز بھی کہا جاتا ہے، عام طور پر قرض ہوتے ہیں۔باہمی چندہ جو کہ قلیل مدت کے لیے پیسہ لگاتے ہیں، عام طور پر 3 سال سے کم۔ شارٹ ٹرم کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔آمدنی فنڈز، قلیل مدتی قرض کے فنڈز قرض کے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات شامل ہیںبینک کاغذات (جنہیں ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ بھی کہا جاتا ہے)، سرکاری کاغذات (G-sec) اور تجارتی کاغذات (CPs)۔ یہ میوچل فنڈ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو ترجیح دیتے ہیں۔سرمایہ تحفظ، بلکہ طویل مدت (1-3 سال کے درمیان) میں اچھا منافع حاصل کرنے کے لیے بنیادی طور پر طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو 1-3 سال کی مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے کے خواہشمند ہیں وہ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کو دیکھ سکتے ہیں۔ قلیل مدتی قرض کی مصنوعات سود سے فائدہ اٹھا سکتی ہیں۔جمع قرض کے پورٹ فولیو میں اور متعلقہ فنڈ مینیجر کی طرف سے زیادہ دورانیہ کے قرض کی حکمت عملی سے۔
Talk to our investment specialist
مختصر مدت (مختصر مدت) قرض فنڈز کی خصوصیات
مختصر مدت کے فنڈز کی کچھ نمایاں خصوصیات یہ ہیں:
لیکویڈیٹی
شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈز انتہائی مائع ہوتے ہیں کیونکہ میچورٹی کی مدت مختصر ہوتی ہے اور سرمایہ کاری کے راستے اجازت دیتے ہیںلیکویڈیٹی. عام طور پر، ان فنڈز پر کوئی انٹری اور ایگزٹ بوجھ نہیں لیا جاتا ہے۔ تاہم، کچھ شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز ایگزٹ لوڈ چارج کرتے ہیں اگر ایگزٹ چند مہینوں میں ہو جاتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ تمام پیرامیٹرز پر غور کرتے ہوئے سمجھداری سے سرمایہ کاری کریں۔
واپسی
جب یہ بات آتی ہےمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری, واپسی وہ ہیں جو لوگ اصل میں تلاش کرتے ہیں۔ تاہم، بہترین مختصر مدت کا انتخاب کرتے وقت یہ واحد پیرامیٹر نہیں ہونا چاہیے۔قرض فنڈ سرمایا لگانا. حالیہ رپورٹوں میں، آر بی آئی نے کہا کہ سرمایہ کار اس سے بہتر منافع کمائیں گے۔سرمایہ کاری مختصر سے درمیانی مدت کے فنڈز جو ایک سے پانچ سال کے درمیان میچورٹی والے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ عام طور پر، ایسے فنڈز کو سنبھالنے والے فنڈ مینیجر اعلی کریڈٹ ریٹنگ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیتے ہیں۔ اس طرح، کے کم سے کم امکان کو یقینی بناناطے شدہ جاری کنندگان کے ذریعہ سرمایہ کاروں کے سرمائے کو تحفظ فراہم کرتے ہیں۔ فی الحال، ایک سے تین سال کی میچورٹی مدت کے ساتھ قلیل مدتی قرض فنڈز 9-10% p.a کا سالانہ منافع دیتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو صرف ریٹرن کا پیچھا نہیں کرنا چاہیے، بلکہ پورٹ فولیو کے کریڈٹ کوالٹی کو بھی دیکھنا چاہیے۔ اگر آپ قدامت پسند ہیں۔سرمایہ کار پھر اس بات کو یقینی بنانا سمجھ میں آتا ہے کہ اضافی حفاظت کے لیے کچھ واپسی دے دیں۔
سود کی شرح کا خطرہ
ان فنڈز کی قلیل مدتی نوعیت کے پیش نظر، ریٹرن زیادہ متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور شرح سود کا خطرہ کم ہے۔ عام طور پر، قلیل مدتی قرض کے فنڈز مختصر سے درمیانی مدت پر حاصل ہونے والے سود سے آمدنی پیدا کرتے ہیں۔بانڈز. یہ جمع شدہ آمدنی، یعنی جمع شدہ سود، میں شامل ہو جاتی ہے۔اثاثوں کی کل مالیت اور آپ کی آخری واپسی بن جاتی ہے۔ چونکہ آپ جانتے ہیں کہ یہ فنڈز مستقل آمدنی فراہم کرتے ہیں، اس لیے دیگر طویل مدتی آمدنی والے فنڈز کے مقابلے میں واپسی کم غیر مستحکم ہوتی ہے۔ کچھ قلیل مدتی فنڈز میں شرح سود کا تھوڑا سا خطرہ ہوتا ہے، اس کی پیمائش پورٹ فولیو کی مدت کہلانے والے پیرامیٹر سے کی جا سکتی ہے۔ یہاں تک کہ کوئی بھی پورٹ فولیو کی اوسط پختگی کو دیکھ سکتا ہے۔ یہ دونوں پیرامیٹرز اسکیم کے حقائق نامہ پر دستیاب ہیں۔ بس ایک سادہ اصول یاد رکھیں، مدت یا میچورٹی جتنی زیادہ سود کی شرح کا خطرہ! اگر شرح سود گرتی ہے، تو یہ مثبت ہے، تاہم، اگر شرحیں بڑھ جاتی ہیں، تو منافع پر منفی اثر پڑے گا۔
سرمایہ کاری کے افق
قلیل مدتی قرض فنڈز ایسے آلات میں سرمایہ کاری نہیں کرتے جن کی پختگی بہت طویل ہوتی ہے کیونکہ وہ کم شرح سود کے خطرے کو برقرار رکھنے کی کوشش کرتے ہیں اور بہتر ٹیکس ایڈجسٹ شدہ ریٹرن پیش کرتے ہیں۔ چونکہ یہ فنڈز ایک سے تین سال کے عرصے میں مستحکم منافع فراہم کرتے ہیں، اس لیے سرمایہ کاروں کو فنڈ کی اوسط میچورٹی کے ساتھ سرمایہ کاری کی ٹائم لائن کو ملانے کی کوشش کرنی چاہیے۔ وہ جن آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں ان میں رقم بھی شامل ہے۔مارکیٹ بانڈز جیسے آلات،کاروباری صفحہ اور جمع کا سرٹیفکیٹ وغیرہ
فعال انتظام کی ضرورت ہے۔
ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہونے کی وجہ سے، ان فنڈز کو بھاری ضرورت نہیں ہے۔فعال انتظام فنڈ مینیجر کی طرف سے. ایک بار جب پورٹ فولیو کے حصے الاٹ ہو جاتے ہیں، تو سرمایہ کاری کو فعال طور پر منظم کرنے (یونٹس کی خرید و فروخت) کی ضرورت کم ہو جاتی ہے، یہ کہتے ہوئے کہ فنڈ مینیجر کو اس بات کو یقینی بنانے کی ضرورت ہے کہ شرح سود کے خیالات کو شامل کیا جائے اور وہ کریڈٹ کے معیار پر چوکس رہے۔ پورٹ فولیو کے ساتھ ساتھ نئے مواقع۔ مستقل منافع فراہم کرنے کا ان کا مقصد فنڈ کے باقاعدہ فعال انتظام کو یقینی بنا کر حاصل کیا جاتا ہے۔
ڈیویڈنڈ کی ادائیگی
قلیل مدتی قرض فنڈز ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا آپشن بھی پیش کرتے ہیں۔ اس اختیار کے ساتھ، سرمایہ کار زیادہ تر ماہانہ اور پندرہ دن کے وقفے سے منافع حاصل کر سکتے ہیں۔ تاہم، ان فنڈز کے ذریعے ادا کردہ منافع انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے 25% کا DDT (ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس) حاصل کرتا ہے۔
مختصر دورانیہ (مختصر مدت) فنڈز کے فوائد
- قلیل مدتی بانڈ فنڈز کی پختگی کم ہوتی ہے لہذا وہ عام طور پر محفوظ اور مستحکم منافع پیش کرتے ہیں۔
- قرض کی منڈی کی شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا قلیل مدتی قرض فنڈز کی واپسی پر معمولی اثر پڑتا ہے۔
- شرح سود کو تبدیل کرنے کے لیے حساس ہونے کی وجہ سے، شارٹ ٹرم بانڈ فنڈز عام طور پر دوسرے فنڈز سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں جو مارکیٹ کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔
- ان فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ لہذا، سرمایہ کار ہنگامی صورت حال میں اپنی سرمایہ کاری کو آسانی سے واپس لے سکتے ہیں۔
- عام طور پر، زیادہ تربہترین قلیل مدتی قرض فنڈز واپسی کے لیے کوئی فیس نہ لیں۔ لہذا، کم سے کم سے باہر نکلنے کا بوجھ نہیں ہے۔
- قلیل مدتی قرض کے فنڈز ٹیکس سے موثر ہیں۔ ان فنڈز کے سود پر عائد ٹیکس فکسڈ بینک ڈپازٹس سے بہت کم ہے۔
سرفہرست مختصر دورانیہ (شارٹ ٹرم) ڈیبٹ فنڈز 2022
کچھ بہترین مختصر مدت کے قرض فنڈز میں شامل ہیں-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹30.3925
↓ -0.01 ₹14,972 1.9 4.1 8.4 6.1 7.1 7.57% 2Y 11M 12D 4Y 18D UTI Short Term Income Fund Growth ₹30.1657
↑ 0.00 ₹2,676 1.9 3.9 8.1 6 6.9 7.56% 2Y 9M 3Y 5M 23D IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth ₹54.1609
↓ -0.01 ₹9,725 1.7 3.9 8.1 5.6 6.9 7.31% 2Y 10M 17D 3Y 8M 19D Principal Short Term Debt Fund Growth ₹42.1136
↓ -0.01 ₹223 2 4.1 8.1 6 6.9 7.39% 2Y 9M 14D 3Y 9M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 مختصر دورانیہ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 1 سال کی واپسی۔.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate steady and reasonable income with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt. UTI Short Term Income Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 19 Sep 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Short Term Income Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Short Term Income Fund) To generate regular income and capital appreciation/ accretion through investment in debt instruments and related securities besides preservation of capital. Principal Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Principal Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. . Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,919 31 Oct 21 ₹12,351 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% . HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (22 Nov 24) ₹30.3925 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,972 on 31 Oct 24 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.57% Effective Maturity 4 Years 18 Days Modified Duration 2 Years 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,081 31 Oct 21 ₹11,588 31 Oct 22 ₹11,920 31 Oct 23 ₹12,753 31 Oct 24 ₹13,852 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 4.1% 1 Year 8.4% 3 Year 6.1% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% 2014 10.4% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 14.36 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.84% Debt 88.92% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.12% Government 36.3% Cash Equivalent 10.34% Credit Quality
Rating Value AA 18.23% AAA 81.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,098 Cr 107,500,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹518 Cr 51,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹376 Cr 37,500 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹354 Cr 34,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹280 Cr 27,500,000
↓ -10,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 25,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹252 Cr 25,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -1% ₹224 Cr 22,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹224 Cr 22,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹203 Cr 20,000 3. UTI Short Term Income Fund
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Ranked 10 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.8% and 2021 was 8.4% . UTI Short Term Income Fund
Growth Launch Date 19 Sep 07 NAV (22 Nov 24) ₹30.1657 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹2,676 on 31 Oct 24 Category Debt - Short term Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.56% Effective Maturity 3 Years 5 Months 23 Days Modified Duration 2 Years 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,028 31 Oct 21 ₹12,029 31 Oct 22 ₹12,395 31 Oct 23 ₹13,221 31 Oct 24 ₹14,309 Returns for UTI Short Term Income Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 3.9% 1 Year 8.1% 3 Year 6% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 3.8% 2021 8.4% 2020 10.5% 2019 -3.9% 2018 6% 2017 6.1% 2016 10.1% 2015 8.3% 2014 10.9% Fund Manager information for UTI Short Term Income Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 25 Oct 12 12.03 Yr. Data below for UTI Short Term Income Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.7% Debt 80.05% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.07% Cash Equivalent 19.7% Government 12.97% Credit Quality
Rating Value AA 10.36% AAA 89.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank
Debentures | -8% ₹211 Cr 21,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -8% ₹201 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -8% ₹201 Cr 20,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -7% ₹177 Cr 1,750 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -7% ₹175 Cr 17,500 Bajaj Finance Limited
Debentures | -4% ₹101 Cr 10,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 750 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 7,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹60 Cr 6,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 4. IDFC Bond Fund Short Term Plan
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 47 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 2.8% and 2021 was 3.4% . IDFC Bond Fund Short Term Plan
Growth Launch Date 14 Dec 00 NAV (22 Nov 24) ₹54.1609 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,725 on 31 Oct 24 Category Debt - Short term Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 1.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.31% Effective Maturity 3 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,946 31 Oct 21 ₹11,357 31 Oct 22 ₹11,585 31 Oct 23 ₹12,352 31 Oct 24 ₹13,395 Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.9% 1 Year 8.1% 3 Year 5.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 2.8% 2021 3.4% 2020 9.7% 2019 9.7% 2018 6.5% 2017 5.9% 2016 8.8% 2015 8.1% 2014 10.1% Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 11 Mar 11 13.65 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.84% Debt 86.9% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 48.84% Corporate 48.04% Cash Equivalent 2.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -24% ₹2,287 Cr 223,000,000
↑ 4,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -13% ₹1,211 Cr 118,700,000
↓ -6,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹538 Cr 57,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8.04%
Debentures | -5% ₹478 Cr 47,500,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -5% ₹475 Cr 47,500,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -5% ₹442 Cr 44,100,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹318 Cr 32,000,000
↓ -32,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹275 Cr 27,500,000
↑ 27,500,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹251 Cr 25,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹197 Cr 20,000,000 5. Principal Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 34 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.2% . Principal Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 9 May 03 NAV (22 Nov 24) ₹42.1136 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹223 on 31 Oct 24 Category Debt - Short term Bond AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.84 Sharpe Ratio 1.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.39% Effective Maturity 3 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,977 31 Oct 21 ₹11,354 31 Oct 22 ₹11,717 31 Oct 23 ₹12,489 31 Oct 24 ₹13,525 Returns for Principal Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 3.5% 2021 3.2% 2020 10.3% 2019 -1.7% 2018 6% 2017 5.7% 2016 9.6% 2015 8.1% 2014 9.9% Fund Manager information for Principal Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Dwijendra Srivastava 1 Jan 22 2.84 Yr. Sandeep Agarwal 1 Jan 22 2.84 Yr. Data below for Principal Short Term Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.88% Debt 81.88% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 48.97% Government 41.57% Cash Equivalent 9.22% Credit Quality
Rating Value AA 8.28% AAA 91.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -16% ₹37 Cr 3,600,000
↑ 1,400,000 07.37 Goi 2028
Sovereign Bonds | -7% ₹15 Cr 1,500,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -5% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 PNB Housing Finance Ltd. 8.15%
Debentures | -4% ₹10 Cr 1,000
↑ 1,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹10 Cr 100 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹7 Cr 700 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -2% ₹5 Cr 500,000
↑ 500,000 7.44% Tamil Nadu State Government Securities -20/03/2034
Sovereign Bonds | -2% ₹5 Cr 500,000
شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈ ٹیکسیشن
قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے مختصر مدت کی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
طویل مدتی کیپٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
| کیپٹل گینز | انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز | ٹیکس لگانا |
|---|---|---|
| شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز | 36 ماہ سے کم | فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق |
| طویل مدتی کیپٹل گینز | 36 ماہ سے زیادہ | انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% |
شارٹ ٹرم میوچل فنڈز میں شامل خطرات
تمام مالیاتی سیکیورٹیز کی طرح، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز میں بھی کچھ خامیاں ہیں۔ ان فنڈز کے ساتھ آنے والے کچھ خطرات میں شامل ہیں-
مہنگائی بڑھنے کا خطرہ
مختصر مدت کے قرض کے فنڈز مختصر مدت کے لیے مثالی ہیں۔مالی مقصد ایک سے تین سال اور طویل مدت کے لیے نہیں۔ لہذا، سرمایہ کار جو طویل مدتی سرمایہ کاری کے خواہاں ہیں ان کو سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ایکویٹی فنڈز، جو اچھا منافع حاصل کرتے ہوئے بڑھتی ہوئی مہنگائی کے فوائد پیش کرتا ہے۔
شرح سود میں تبدیلی کا خطرہ
میں شرح سود میں تبدیلیمعیشت مختصر مدت کے قرض فنڈز پر تھوڑا سا اثر پڑتا ہے، حالانکہ اثر بہت معمولی ہے۔ مدت کی مدت مختصر ہونے کی وجہ سے شرح سود کا اثر غیر معمولی ہوتا ہے۔ تاہم، سرمایہ کاروں کو ہمیشہ کوئی نتیجہ اخذ کرنے سے پہلے فنڈ کی مدت یا پختگی کو دیکھنا چاہیے۔ زیادہ مدت/میچورٹی فنڈ کو شرح سود کے خطرے سے دوچار کرتی ہے۔
کریڈٹ کا خطرہ
عام طور پر، قلیل مدتی قرض فنڈز ان آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی کریڈٹ ریٹنگ زیادہ ہوتی ہے اور ان کا محفوظ ٹریک ریکارڈ ہوتا ہے۔ تاہم، ایسے اوقات ہوتے ہیں جب اثاثہ مینیجنگ کمپنی جو فنڈ ڈیفالٹس کا انتظام کر رہی ہوتی ہے، سرمایہ کار کو اپنے طور پر خطرے کو سنبھالنے کا چیلنج لینا پڑتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو اس کو ذہن میں رکھنا چاہیے اور سمجھداری سے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ لہذا، یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ اچھے معیار کے پورٹ فولیو کے ساتھ فنڈ میں شامل ہوں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved