fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
مختصر مدت کے قرض فنڈز یا مختصر مدت کے فنڈز | بہترین مختصر مدتی منصوبے

فنکاش »باہمی چندہ »شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈز

مختصر مدت کے قرض فنڈز یا مختصر مدت کے فنڈز

Updated on November 4, 2024 , 9036 views

جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز، جنہیں مختصر مدت کے فنڈز بھی کہا جاتا ہے، عام طور پر قرض ہوتے ہیں۔باہمی چندہ جو کہ قلیل مدت کے لیے پیسہ لگاتے ہیں، عام طور پر 3 سال سے کم۔ شارٹ ٹرم کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔آمدنی فنڈز، قلیل مدتی قرض کے فنڈز قرض کے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات شامل ہیںبینک کاغذات (جنہیں ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ بھی کہا جاتا ہے)، سرکاری کاغذات (G-sec) اور تجارتی کاغذات (CPs)۔ یہ میوچل فنڈ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو ترجیح دیتے ہیں۔سرمایہ تحفظ، بلکہ طویل مدت (1-3 سال کے درمیان) میں اچھا منافع حاصل کرنے کے لیے بنیادی طور پر طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو 1-3 سال کی مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے کے خواہشمند ہیں وہ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کو دیکھ سکتے ہیں۔ قلیل مدتی قرض کی مصنوعات سود سے فائدہ اٹھا سکتی ہیں۔جمع قرض کے پورٹ فولیو میں اور متعلقہ فنڈ مینیجر کی طرف سے زیادہ دورانیہ کے قرض کی حکمت عملی سے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

مختصر مدت (مختصر مدت) قرض فنڈز کی خصوصیات

مختصر مدت کے فنڈز کی کچھ نمایاں خصوصیات یہ ہیں:

لیکویڈیٹی

شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈز انتہائی مائع ہوتے ہیں کیونکہ میچورٹی کی مدت مختصر ہوتی ہے اور سرمایہ کاری کے راستے اجازت دیتے ہیںلیکویڈیٹی. عام طور پر، ان فنڈز پر کوئی انٹری اور ایگزٹ بوجھ نہیں لیا جاتا ہے۔ تاہم، کچھ شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز ایگزٹ لوڈ چارج کرتے ہیں اگر ایگزٹ چند مہینوں میں ہو جاتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ تمام پیرامیٹرز پر غور کرتے ہوئے سمجھداری سے سرمایہ کاری کریں۔

واپسی

جب یہ بات آتی ہےمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری, واپسی وہ ہیں جو لوگ اصل میں تلاش کرتے ہیں۔ تاہم، بہترین مختصر مدت کا انتخاب کرتے وقت یہ واحد پیرامیٹر نہیں ہونا چاہیے۔قرض فنڈ سرمایا لگانا. حالیہ رپورٹوں میں، آر بی آئی نے کہا کہ سرمایہ کار اس سے بہتر منافع کمائیں گے۔سرمایہ کاری مختصر سے درمیانی مدت کے فنڈز جو ایک سے پانچ سال کے درمیان میچورٹی والے آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ عام طور پر، ایسے فنڈز کو سنبھالنے والے فنڈ مینیجر اعلی کریڈٹ ریٹنگ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیتے ہیں۔ اس طرح، کے کم سے کم امکان کو یقینی بناناطے شدہ جاری کنندگان کے ذریعہ سرمایہ کاروں کے سرمائے کو تحفظ فراہم کرتے ہیں۔ فی الحال، ایک سے تین سال کی میچورٹی مدت کے ساتھ قلیل مدتی قرض فنڈز 9-10% p.a کا سالانہ منافع دیتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو صرف ریٹرن کا پیچھا نہیں کرنا چاہیے، بلکہ پورٹ فولیو کے کریڈٹ کوالٹی کو بھی دیکھنا چاہیے۔ اگر آپ قدامت پسند ہیں۔سرمایہ کار پھر اس بات کو یقینی بنانا سمجھ میں آتا ہے کہ اضافی حفاظت کے لیے کچھ واپسی دے دیں۔

سود کی شرح کا خطرہ

ان فنڈز کی قلیل مدتی نوعیت کے پیش نظر، ریٹرن زیادہ متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور شرح سود کا خطرہ کم ہے۔ عام طور پر، قلیل مدتی قرض کے فنڈز مختصر سے درمیانی مدت پر حاصل ہونے والے سود سے آمدنی پیدا کرتے ہیں۔بانڈز. یہ جمع شدہ آمدنی، یعنی جمع شدہ سود، میں شامل ہو جاتی ہے۔اثاثوں کی کل مالیت اور آپ کی آخری واپسی بن جاتی ہے۔ چونکہ آپ جانتے ہیں کہ یہ فنڈز مستقل آمدنی فراہم کرتے ہیں، اس لیے دیگر طویل مدتی آمدنی والے فنڈز کے مقابلے میں واپسی کم غیر مستحکم ہوتی ہے۔ کچھ قلیل مدتی فنڈز میں شرح سود کا تھوڑا سا خطرہ ہوتا ہے، اس کی پیمائش پورٹ فولیو کی مدت کہلانے والے پیرامیٹر سے کی جا سکتی ہے۔ یہاں تک کہ کوئی بھی پورٹ فولیو کی اوسط پختگی کو دیکھ سکتا ہے۔ یہ دونوں پیرامیٹرز اسکیم کے حقائق نامہ پر دستیاب ہیں۔ بس ایک سادہ اصول یاد رکھیں، مدت یا میچورٹی جتنی زیادہ سود کی شرح کا خطرہ! اگر شرح سود گرتی ہے، تو یہ مثبت ہے، تاہم، اگر شرحیں بڑھ جاتی ہیں، تو منافع پر منفی اثر پڑے گا۔

سرمایہ کاری کے افق

قلیل مدتی قرض فنڈز ایسے آلات میں سرمایہ کاری نہیں کرتے جن کی پختگی بہت طویل ہوتی ہے کیونکہ وہ کم شرح سود کے خطرے کو برقرار رکھنے کی کوشش کرتے ہیں اور بہتر ٹیکس ایڈجسٹ شدہ ریٹرن پیش کرتے ہیں۔ چونکہ یہ فنڈز ایک سے تین سال کے عرصے میں مستحکم منافع فراہم کرتے ہیں، اس لیے سرمایہ کاروں کو فنڈ کی اوسط میچورٹی کے ساتھ سرمایہ کاری کی ٹائم لائن کو ملانے کی کوشش کرنی چاہیے۔ وہ جن آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں ان میں رقم بھی شامل ہے۔مارکیٹ بانڈز جیسے آلات،کاروباری صفحہ اور جمع کا سرٹیفکیٹ وغیرہ

فعال انتظام کی ضرورت ہے۔

ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہونے کی وجہ سے، ان فنڈز کو بھاری ضرورت نہیں ہے۔فعال انتظام فنڈ مینیجر کی طرف سے. ایک بار جب پورٹ فولیو کے حصے الاٹ ہو جاتے ہیں، تو سرمایہ کاری کو فعال طور پر منظم کرنے (یونٹس کی خرید و فروخت) کی ضرورت کم ہو جاتی ہے، یہ کہتے ہوئے کہ فنڈ مینیجر کو اس بات کو یقینی بنانے کی ضرورت ہے کہ شرح سود کے خیالات کو شامل کیا جائے اور وہ کریڈٹ کے معیار پر چوکس رہے۔ پورٹ فولیو کے ساتھ ساتھ نئے مواقع۔ مستقل منافع فراہم کرنے کا ان کا مقصد فنڈ کے باقاعدہ فعال انتظام کو یقینی بنا کر حاصل کیا جاتا ہے۔

ڈیویڈنڈ کی ادائیگی

قلیل مدتی قرض فنڈز ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا آپشن بھی پیش کرتے ہیں۔ اس اختیار کے ساتھ، سرمایہ کار زیادہ تر ماہانہ اور پندرہ دن کے وقفے سے منافع حاصل کر سکتے ہیں۔ تاہم، ان فنڈز کے ذریعے ادا کردہ منافع انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے 25% کا DDT (ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس) حاصل کرتا ہے۔

مختصر دورانیہ (مختصر مدت) فنڈز کے فوائد

  • قلیل مدتی بانڈ فنڈز کی پختگی کم ہوتی ہے لہذا وہ عام طور پر محفوظ اور مستحکم منافع پیش کرتے ہیں۔
  • قرض کی منڈی کی شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا قلیل مدتی قرض فنڈز کی واپسی پر معمولی اثر پڑتا ہے۔
  • شرح سود کو تبدیل کرنے کے لیے حساس ہونے کی وجہ سے، شارٹ ٹرم بانڈ فنڈز عام طور پر دوسرے فنڈز سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں جو مارکیٹ کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔
  • ان فنڈز کی لیکویڈیٹی زیادہ ہے۔ لہذا، سرمایہ کار ہنگامی صورت حال میں اپنی سرمایہ کاری کو آسانی سے واپس لے سکتے ہیں۔
  • عام طور پر، زیادہ تربہترین قلیل مدتی قرض فنڈز واپسی کے لیے کوئی فیس نہ لیں۔ لہذا، کم سے کم سے باہر نکلنے کا بوجھ نہیں ہے۔
  • قلیل مدتی قرض کے فنڈز ٹیکس سے موثر ہیں۔ ان فنڈز کے سود پر عائد ٹیکس فکسڈ بینک ڈپازٹس سے بہت کم ہے۔

سرفہرست مختصر دورانیہ (شارٹ ٹرم) ڈیبٹ فنڈز 2022

کچھ بہترین مختصر مدت کے قرض فنڈز میں شامل ہیں-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01
₹3620.811.412.85.3 4.52%1Y 2M 13D1Y 7M 3D
HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹30.3172
↑ 0.00
₹14,62224.38.56.17.17.65%2Y 10M 2D4Y 2M 16D
IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth ₹54.0679
↑ 0.00
₹9,6011.84.28.25.76.97.35%2Y 10M 13D3Y 8M 12D
Principal Short Term Debt Fund Growth ₹42.0182
↑ 0.00
₹1822.14.38.266.97.32%2Y 9M 29D3Y 7M 28D
Invesco India Short Term Fund Growth ₹3,379.24
↑ 0.43
₹4261.83.98.25.46.27.52%2Y 9M 29D3Y 7M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
*اوپر بہترین کی فہرست ہے۔مختصر دورانیہ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 1 سال کی واپسی۔.

1. Sundaram Short Term Debt Fund

(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund)

To earn regular income by investing primarily in fixed income securities, which may be paid as dividend or reinvested at the option of the investor. A secondary objective is to attempt to keep the value of its units reasonably stable.

Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch.  Ranked 56 in Short term Bond category. .

Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund

Sundaram Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 5 Sep 02
NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21
Category Debt - Short term Bond
AMC Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.96
Sharpe Ratio 0.98
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 250
Exit Load NIL
Yield to Maturity 4.52%
Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days
Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,919
31 Oct 21₹12,351

Sundaram Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Sundaram Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 0.8%
6 Month 11.4%
1 Year 12.8%
3 Year 5.3%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 6.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
NameSinceTenure

Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. HDFC Short Term Debt Fund

(Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months.

HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 30 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund

HDFC Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 25 Jun 10
NAV (06 Nov 24) ₹30.3172 ↑ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹14,622 on 30 Sep 24
Category Debt - Short term Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.71
Sharpe Ratio 1.75
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.65%
Effective Maturity 4 Years 2 Months 16 Days
Modified Duration 2 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

HDFC Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2%
6 Month 4.3%
1 Year 8.5%
3 Year 6.1%
5 Year 6.7%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 3.5%
2021 3.9%
2020 11%
2019 9.7%
2018 7%
2017 6.5%
2016 9.3%
2015 8.7%
2014 10.4%
Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli25 Jun 1014.28 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.28 Yr.

Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.32%
Debt90.43%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate53.5%
Government37.28%
Cash Equivalent8.8%
Securitized0.17%
Credit Quality
RatingValue
AA13.9%
AAA86.1%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹1,105 Cr107,500,000
7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
4%₹518 Cr51,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹384 Cr37,500,000
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
3%₹376 Cr37,500
↑ 37,500
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
2%₹356 Cr34,500,000
National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -
2%₹252 Cr25,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹252 Cr25,000
Pipeline Infrastructure Ltd.
Debentures | -
2%₹225 Cr22,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹224 Cr22,500
↑ 2,500
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
1%₹203 Cr20,000

3. IDFC Bond Fund Short Term Plan

(Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan)

The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized.

IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch.  Ranked 47 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 2.8% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan

IDFC Bond Fund Short Term Plan
Growth
Launch Date 14 Dec 00
NAV (06 Nov 24) ₹54.0679 ↑ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹9,601 on 15 Oct 24
Category Debt - Short term Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.77
Sharpe Ratio 1.51
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.35%
Effective Maturity 3 Years 8 Months 12 Days
Modified Duration 2 Years 10 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,946
31 Oct 21₹11,357
31 Oct 22₹11,585
31 Oct 23₹12,352
31 Oct 24₹13,395

IDFC Bond Fund Short Term Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 4.2%
1 Year 8.2%
3 Year 5.7%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.9%
2022 2.8%
2021 3.4%
2020 9.7%
2019 9.7%
2018 6.5%
2017 5.9%
2016 8.8%
2015 8.1%
2014 10.1%
Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan
NameSinceTenure
Suyash Choudhary11 Mar 1113.57 Yr.
Brijesh Shah10 Jun 240.31 Yr.

Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash24.05%
Debt75.68%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate50.06%
Government44.56%
Cash Equivalent5.1%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
33%₹2,940 Cr287,100,000
↑ 18,900,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
8%₹713 Cr72,000,000
↑ 20,000,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8.04%
Debentures | -
5%₹476 Cr47,500,000
Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -
5%₹441 Cr44,100,000
Bajaj Finance Limited
Debentures | -
4%₹374 Cr37,500,000
Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹249 Cr25,000,000
Axis Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹170 Cr17,500,000
↓ -5,000,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000,000
Sundaram Finance Limited
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000,000
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
2%₹141 Cr13,800,000
↓ -14,900,000

4. Principal Short Term Debt Fund

(Erstwhile Principal Short Term Income Fund)

To generate regular income and capital appreciation/ accretion through investment in debt instruments and related securities besides preservation of capital.

Principal Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch.  Ranked 34 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Principal Short Term Debt Fund

Principal Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 9 May 03
NAV (06 Nov 24) ₹42.0182 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹182 on 30 Sep 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.84
Sharpe Ratio 1.21
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 2,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.32%
Effective Maturity 3 Years 7 Months 28 Days
Modified Duration 2 Years 9 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,977
31 Oct 21₹11,354
31 Oct 22₹11,717
31 Oct 23₹12,489
31 Oct 24₹13,525

Principal Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Principal Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.1%
6 Month 4.3%
1 Year 8.2%
3 Year 6%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.9%
2022 3.5%
2021 3.2%
2020 10.3%
2019 -1.7%
2018 6%
2017 5.7%
2016 9.6%
2015 8.1%
2014 9.9%
Fund Manager information for Principal Short Term Debt Fund
NameSinceTenure
Dwijendra Srivastava1 Jan 222.75 Yr.
Sandeep Agarwal1 Jan 222.75 Yr.

Data below for Principal Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash13.69%
Debt86.02%
Other0.29%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate46.26%
Government45.12%
Cash Equivalent8.33%
Credit Quality
RatingValue
AA6.02%
AAA93.98%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
16%₹30 Cr2,900,000
↑ 1,000,000
07.37 Goi 2028
Sovereign Bonds | -
8%₹15 Cr1,500,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
6%₹10 Cr1,000,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
6%₹10 Cr1,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
6%₹10 Cr1,000
↑ 1,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
5%₹10 Cr100
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
4%₹7 Cr700,000
↓ -1,000,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
4%₹7 Cr700
Tamil Nadu (Government of) 7.44%
- | -
3%₹5 Cr500,000
Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -
3%₹5 Cr500,000

5. Invesco India Short Term Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to generate steady returns with a moderate risk for investors by investing in a portfolio of short-medium term debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Invesco India Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 24 Mar 07. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 55 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 2.6% and 2021 was 2.6% .

Below is the key information for Invesco India Short Term Fund

Invesco India Short Term Fund
Growth
Launch Date 24 Mar 07
NAV (06 Nov 24) ₹3,379.24 ↑ 0.43   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹426 on 30 Sep 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.05
Sharpe Ratio 1.11
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.52%
Effective Maturity 3 Years 7 Months 10 Days
Modified Duration 2 Years 9 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,904
31 Oct 21₹11,250
31 Oct 22₹11,468
31 Oct 23₹12,143
31 Oct 24₹13,148

Invesco India Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Invesco India Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.9%
1 Year 8.2%
3 Year 5.4%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.2%
2022 2.6%
2021 2.6%
2020 9.5%
2019 9.3%
2018 5.5%
2017 4.8%
2016 9.6%
2015 7.1%
2014 9.5%
Fund Manager information for Invesco India Short Term Fund
NameSinceTenure
Krishna Cheemalapati16 Dec 203.79 Yr.
Vikas Garg26 Sep 204.02 Yr.

Data below for Invesco India Short Term Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.52%
Debt92.2%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate53.83%
Government38.37%
Cash Equivalent7.52%
Credit Quality
RatingValue
AA5.43%
AAA94.57%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
11%₹46 Cr4,500,000
07.32 Goi 2030
Sovereign Bonds | -
8%₹36 Cr3,500,000
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
6%₹26 Cr2,500,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
4%₹17 Cr1,700,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
4%₹15 Cr1,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500,000
↑ 1,500,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500,000
Chennai Petroleum Corporation Limited
Debentures | -
3%₹15 Cr1,500,000
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
3%₹15 Cr1,500,000
National Housing Bank
Debentures | -
2%₹10 Cr1,000,000

شارٹ ٹرم ڈیبٹ فنڈ ٹیکسیشن

قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔

شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز

اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے مختصر مدت کی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

طویل مدتی کیپٹل گینز

اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

کیپٹل گینز انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز ٹیکس لگانا
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز 36 ماہ سے کم فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق
طویل مدتی کیپٹل گینز 36 ماہ سے زیادہ انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20%

شارٹ ٹرم میوچل فنڈز میں شامل خطرات

تمام مالیاتی سیکیورٹیز کی طرح، شارٹ ٹرم ڈیٹ فنڈز میں بھی کچھ خامیاں ہیں۔ ان فنڈز کے ساتھ آنے والے کچھ خطرات میں شامل ہیں-

Risk-In-Short-Term-Debt-Funds

مہنگائی بڑھنے کا خطرہ

مختصر مدت کے قرض کے فنڈز مختصر مدت کے لیے مثالی ہیں۔مالی مقصد ایک سے تین سال اور طویل مدت کے لیے نہیں۔ لہذا، سرمایہ کار جو طویل مدتی سرمایہ کاری کے خواہاں ہیں ان کو سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ایکویٹی فنڈز، جو اچھا منافع حاصل کرتے ہوئے بڑھتی ہوئی مہنگائی کے فوائد پیش کرتا ہے۔

شرح سود میں تبدیلی کا خطرہ

میں شرح سود میں تبدیلیمعیشت مختصر مدت کے قرض فنڈز پر تھوڑا سا اثر پڑتا ہے، حالانکہ اثر بہت معمولی ہے۔ مدت کی مدت مختصر ہونے کی وجہ سے شرح سود کا اثر غیر معمولی ہوتا ہے۔ تاہم، سرمایہ کاروں کو ہمیشہ کوئی نتیجہ اخذ کرنے سے پہلے فنڈ کی مدت یا پختگی کو دیکھنا چاہیے۔ زیادہ مدت/میچورٹی فنڈ کو شرح سود کے خطرے سے دوچار کرتی ہے۔

کریڈٹ کا خطرہ

عام طور پر، قلیل مدتی قرض فنڈز ان آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی کریڈٹ ریٹنگ زیادہ ہوتی ہے اور ان کا محفوظ ٹریک ریکارڈ ہوتا ہے۔ تاہم، ایسے اوقات ہوتے ہیں جب اثاثہ مینیجنگ کمپنی جو فنڈ ڈیفالٹس کا انتظام کر رہی ہوتی ہے، سرمایہ کار کو اپنے طور پر خطرے کو سنبھالنے کا چیلنج لینا پڑتا ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو اس کو ذہن میں رکھنا چاہیے اور سمجھداری سے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ لہذا، یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ اچھے معیار کے پورٹ فولیو کے ساتھ فنڈ میں شامل ہوں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 6 reviews.
POST A COMMENT