Table of Contents

લો રિસ્ક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ શું છે?
શ્રેષ્ઠ લો રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ FY 22 - 23
- લિક્વિડ ફંડ્સ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
Top 5 Funds

2022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ લો રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

Updated on November 19, 2024 , 76146 views

સામાન્ય રીતે, રોકાણ માટે નવોદિત અથવા વરિષ્ઠ નાગરિક કે જેઓ તેમના ભંડોળને સુરક્ષિત કરવા માંગે છે તેઓ ઓછા જોખમની શોધ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. જ્યારે એનરોકાણકાર ઓછા જોખમવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગે છે કારણ કે તેને તેના પૈસા સુરક્ષિત કરવા અથવા ટૂંકા ગાળામાં શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવાની જરૂર છે.

તેથી, જો તમે તેમાંથી એક છો તો તમે વધુ વાંચી શકો છો

લો રિસ્ક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ શું છે?

ઘણા રોકાણકારો રાહ જોઈ રહ્યા છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં કારણ કે આ વધુ વળતર આપે છે અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ જેવા અન્ય સાધનો કરતાં વધુ કર કાર્યક્ષમ છે. પરંતુ, જ્યારે જોખમ-વિરોધી રોકાણકારોની વાત આવે છે, ત્યારે આ એવા રોકાણકારો છે જેઓ સુરક્ષિત વળતરની શોધમાં હોય છે અને રોકાણમાં જોખમ સહન કરી શકતા નથી. ઉપરાંત, જોખમ-વિરોધી રોકાણકાર રોકાણ કરવાનું પસંદ કરશે નહીંઇક્વિટી, કારણ કે તે અત્યંત જોખમી ભંડોળ છે.

ડેટ ફંડ જોખમ-પ્રતિરોધક અથવા નવા રોકાણકાર માટે પણ યોગ્ય છે જે ઈચ્છે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો. ડેટ ફંડ સરકારમાં રોકાણ કરે છેબોન્ડ,મની માર્કેટ ફંડ્સ, વગેરે, તેઓ પ્રમાણમાં સુરક્ષિત છે. ડેટ ફંડના વિવિધ પ્રકારો છે જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ, અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, ટૂંકા ગાળાના ફંડ્સ, ડાયનેમિક બોન્ડ્સ, ગિલ્ટ ફંડ્સ, વગેરે, જે જોખમમાં ભિન્ન હોય છે.લાંબા ગાળાના દેવું ભંડોળ જોખમી ભંડોળ છે, આમ રોકાણકારો નીચા-જોખમની ભૂખ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું ટાળવું જોઈએ.

લિક્વિડ ફંડ્સ અને અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ એ સૌથી ઓછા જોખમી ફંડ્સ છે જેનો હેતુ ટૂંકા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ વળતર આપવાનો છે. આમ નવા રોકાણકાર કે જેઓ તેમના નિષ્ક્રિય નાણાં પર ટૂંકા ગાળામાં સારું વળતર મેળવવા માંગે છે તેઓ અહીં રોકાણ કરી શકે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

શ્રેષ્ઠ લો રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ FY 22 - 23

લિક્વિડ ફંડ્સ

લિક્વિડ ફંડ્સ એવી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે કે જેની પરિપક્વતાનો સમયગાળો ઓછો હોય, સામાન્ય રીતે તેનાથી ઓછો હોય91 દિવસ. આ ભંડોળ સરળ પ્રદાન કરે છેપ્રવાહિતા અને અન્ય પ્રકારના ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ કરતાં ઓછા અસ્થિર છે. ઉપરાંત, પ્રવાહી પરંપરાગત કરતાં વધુ સારો વિકલ્પ છેબેંક બચત ખાતું. બેંક ખાતાની તુલનામાં, લિક્વિડ ફંડ વાર્ષિક વ્યાજના 7-8% પ્રદાન કરે છે. જોખમ-મુક્ત રોકાણ ઇચ્છતા રોકાણકારો આદર્શ રીતે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. અહીં ટોચના 5 છેશ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Indiabulls Liquid Fund Growth	₹2,420.92 ↑ 0.43	₹516	1.8	3.6	7.4	6.1	6.8	7.12%	1M 29D	1M 16D
Principal Cash Management Fund Growth	₹2,209.74 ↑ 0.37	₹6,783	1.7	3.5	7.3	6.2	7	7.06%	1M 10D	1M 10D
PGIM India Insta Cash Fund Growth	₹325.936 ↑ 0.06	₹555	1.8	3.5	7.3	6.2	7	7.06%	1M 3D	1M 6D
JM Liquid Fund Growth	₹68.3712 ↑ 0.01	₹3,240	1.7	3.5	7.3	6.2	7	7.05%	1M 13D	1M 16D
Axis Liquid Fund Growth	₹2,787.29 ↑ 0.47	₹34,316	1.8	3.6	7.4	6.3	7.1	7.19%	1M 29D	1M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ

આ ફંડ્સ ટ્રેઝરી બિલ્સ, કોમર્શિયલ પેપર્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર અને કોર્પોરેટ બોન્ડ જેવા ડેટ સાધનોના સંયોજનમાં રોકાણ કરે છે. થી લઈને ફંડ્સમાં ઓછી શેષ પરિપક્વતા હોય છે6 મહિનાથી 1 વર્ષ.અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ ખૂબ ઓછા સાથે સારું વળતર આપે છેબજાર અસ્થિરતા નવા રોકાણકારો કે જેઓ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ સારા વળતરની શોધમાં હોય છે તેઓ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે, કારણ કે તેઓ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે. અહીં ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹522.987 ↑ 0.15	₹15,098	1.9	3.8	7.7	6.4	7.2	7.78%	5M 19D	7M 24D
UTI Ultra Short Term Fund Growth	₹4,062.01 ↑ 1.31	₹3,046	1.8	3.5	7.2	5.9	6.7	7.63%	4M 27D	5M 7D
BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth	₹3,033.19 ↑ 0.91	₹174	1.7	3.3	6.6	5.7	6.2	7.26%	5M 12D	5M 12D
Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth	₹2,021.64 ↑ 0.84	₹18	0.8	1.5	4.2	6.2		3.23%	1D	1D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹26.4868 ↑ 0.01	₹14,206	1.8	3.6	7.4	6.2	6.9	7.53%	5M 1D	5M 16D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (21 Nov 24)	₹522.987 ↑ 0.15 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹15,098 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.78%
Effective Maturity	7 Months 24 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,725
31 Oct 21	₹11,155
31 Oct 22	₹11,636
31 Oct 23	₹12,469
31 Oct 24	₹13,431

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.8%
1 Year	7.7%
3 Year	6.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.38 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.62 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	36.98%
Debt	62.73%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.63%
Cash Equivalent	21.1%
Government	11.99%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.91%
AAA	69.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	6%	₹820 Cr	82,000
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹601 Cr	60,000 ↑ 10,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹501 Cr	50,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹401 Cr	40,000 ↓ -10,000
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹360 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
Govt Stock 04102028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000 ↑ 2,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000

2. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (21 Nov 24)	₹5,716.78 ↑ 1.43 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹11,751 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.42%
Effective Maturity	10 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,625
31 Oct 21	₹10,983
31 Oct 22	₹11,412
31 Oct 23	₹12,210
31 Oct 24	₹13,117

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.2%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Arun R.	1 Jun 21	3.42 Yr.
Ardhendu Bhattacharya	1 Dec 23	0.92 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.92 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	46.73%
Debt	53.02%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	46.73%
Corporate	28.98%
Government	24.04%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.72%
AAA	99.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	10%	₹1,132 Cr	112,500,000 ↑ 112,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹621 Cr	6,250 ↑ 1,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹495 Cr	5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹419 Cr	4,250
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹384 Cr	3,850
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹345 Cr	34,500
Larsen & Toubro Ltd. Debentures \| -	3%	₹300 Cr	30,000
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹240 Cr	2,450
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹220 Cr	2,200
08.18 HR UDAY 2025 Domestic Bonds \| -	2%	₹212 Cr	21,000,000

3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (21 Nov 24)	₹26.4868 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹14,206 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.53%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,702
31 Oct 21	₹11,141
31 Oct 22	₹11,593
31 Oct 23	₹12,398
31 Oct 24	₹13,320

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.2%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	7.97 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	53.59%
Debt	46.16%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.64%
Cash Equivalent	25.32%
Government	13.04%
Securitized	0.74%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.82%
AAA	87.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹390 Cr	40,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹372 Cr	3,750
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹335 Cr	3,350 ↑ 2,350
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹293 Cr	6,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹245 Cr	5,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350

4. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (21 Nov 24)	₹4,062.01 ↑ 1.31 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹3,046 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.63%
Effective Maturity	5 Months 7 Days
Modified Duration	4 Months 27 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,551
31 Oct 21	₹11,214
31 Oct 22	₹11,627
31 Oct 23	₹12,410
31 Oct 24	₹13,303

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7.2%
3 Year	5.9%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%
2015	8.5%
2014	8.8%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Nambiar	1 Jul 15	9.35 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	63.31%
Debt	36.5%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	63.31%
Corporate	29.98%
Government	6.52%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.99%
AAA	78.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹149 Cr	1,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹100 Cr	1,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Shriram Transport Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
India Grid TRust Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500

5. BOI AXA Liquid Fund

Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund

BOI AXA Liquid Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (21 Nov 24)	₹2,882.9 ↑ 0.49 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,848 on 31 Oct 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.1
Sharpe Ratio	5.42
Information Ratio	-1.39
Alpha Ratio	-0.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.86%
Effective Maturity	1 Month 24 Days
Modified Duration	1 Month 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,445
31 Oct 21	₹10,774
31 Oct 22	₹11,247
31 Oct 23	₹12,032
31 Oct 24	₹12,930

BOI AXA Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BOI AXA Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.5%
3 Year	6.3%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.9%
2021	3.3%
2020	4.1%
2019	6.4%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.6%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	3.21 Yr.

Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.8%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	94.44%
Government	5.37%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	7%	-₹123 Cr
India (Republic of) - \| -	5%	₹99 Cr	10,000,000
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	5%	₹98 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
Repo CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹95 Cr
Canara Bank (06/12/2024) ** # Net Current Assets \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
91 DTB 03012025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
Small Industries Dev Bank Of India (10/01/2025) ** # Net Current Assets \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
182 DTB 01112024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
Reliance Retail Ventures Limited (12/11/2024) Net Current Assets \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Bajaj Financial Securities Limited (19/11/2024) ** Net Current Assets \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

1. હું શ્રેષ્ઠ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરી શકું?

એ. રોકાણની પસંદગી વિવિધ પરિબળો પર આધારિત હોય છે, જેમ કે ફંડ મેનેજર, ઐતિહાસિક વળતર, ફી અને લોડ, રોકાણ શૈલી, રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય, રોકાણની ક્ષિતિજ અને વધુ. આમ, શ્રેષ્ઠ ફંડ પસંદ કરવા માટે, ખાતરી કરો કે તમે દરેક મહત્વપૂર્ણનું વિશ્લેષણ કરો છોપરિબળ આગળ વધતા પહેલા સાવધાનીપૂર્વક.

2. સૌથી ઓછું જોખમ ધરાવતો યોગ્ય રોકાણ પ્રકાર કયો છે?

એ. ની અણધારી પરિસ્થિતિને કારણેઅર્થતંત્ર અને રોકાણના વિવિધ વિકલ્પોની ઉપલબ્ધતા, સલામત વિકલ્પનું મૂલ્યાંકન કરવું ખૂબ મુશ્કેલ છે. જો કે, તમે વિચારી શકો તેવા કેટલાક વિકલ્પોમાં બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ, મ્યુનિસિપલ બોન્ડ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર અને વધુનો સમાવેશ થાય છે.

3. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ શું છે?

એ. આમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણની ક્ષિતિજ અનુસાર વળતરનું મૂલ્યાંકન કરીને પરિપક્વતા પર રોકાણ મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે. તમે કેલ્ક્યુલેટરના વિવિધ વેરિયેબલ્સ સેટ કરી શકો છો, જેમ કે સમયગાળો, અપેક્ષિત વળતર દર, આવર્તન, રોકાણની રકમ અને તમારા લાભો જાણવા માટે.

4. હું કેટલું રોકાણ કરી શકું?

એ. રકમ મુખ્યત્વે તમારી જરૂરિયાતો, બજેટ અને રોકાણના ઉદ્દેશ્યો પર આધારિત છે. જો કે, ધ્યાનમાં રાખો કે તમે માત્ર વધારાના નાણાંનું જ રોકાણ કરો છો, રકમ ગમે તેટલી હોય.

5. શું રોકાણ કરવાનો યોગ્ય સમય છે?

એ. રોકાણ માટે યોગ્ય સમય નથી. વધુ સારા અને શ્રેષ્ઠ વળતર માટે, એવી ભલામણ કરવામાં આવે છે કે તમારે તરત જ રોકાણ કરવાનું શરૂ કરવું જોઈએ.

6. શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે મારે બેંક ખાતાની જરૂર છે?

એ. હા, KYC/ સાથે બેંક ખાતું હોવું જરૂરી છેcKYC,આધાર કાર્ડ અનેપાન કાર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું.

7. શું ફંડ મેનેજરનો સંપર્ક કરવો જરૂરી છે?

એ. હા! મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, સારી કામગીરી પેદા કરવા માટે અનુભવ મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે. અનુભવ જેટલો વધુ, શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવાની શક્યતા વધુ સારી રહેશે. આમ, ખાતરી કરો કે તમે અનુભવી ફંડ મેનેજરનો સંપર્ક કરો છો.

8. શું હું મારા રોકાણ કરેલા નાણા ઉપાડી શકું?

એ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મોટાભાગની યોજનાઓ ઓપન-એન્ડ સ્કીમ્સ છે. આ તમને કોઈપણ સમયે રોકાણ કરેલી સંપૂર્ણ રકમ ઉપાડવાની મંજૂરી આપે છે. જો કે, એવી કેટલીક પરિસ્થિતિઓ હોઈ શકે છે જ્યાં તમે પ્રતિબંધો અનુભવી શકો છો.

9. જો હું વહેલો ઉપાડો તો શું મારે કોઈ દંડ ચૂકવવો પડશે?

એ. જો તમે ઓપન-એન્ડ સ્કીમ્સમાં રોકાણ કર્યું હોય, તો તમારે પેનલ્ટી ચૂકવવી પડશે નહીં. જો કે, કેટલીક યોજનાઓ અન્ય જેટલી પ્રવાહી ન હોઈ શકે. તેથી, તમારે રોકાણ કરતા પહેલા આ પરિબળને ફરીથી તપાસવું પડશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.